ફિન્કેશ »SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ
Table of Contents
SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયાકર બચાવનાર ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું)ELSS)) બંને ELSS શ્રેણીનો ભાગ છે.ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જે વ્યક્તિઓને રોકાણ તેમજ કર બંનેના લાભો આપે છેકપાત. લોકોરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીના કર લાભોનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, ટેક્સ સેવર સ્કીમ હોવાને કારણે તેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. જો કે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડ અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; એયુએમ, કામગીરી, વર્તમાનના સંદર્ભમાં તેમની વચ્ચે ઘણાં તફાવત છેનથી, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ.
SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનો એક ભાગ છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને 31 માર્ચ, 1993 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ કર કપાતની સાથે ઇક્વિટી શેરના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણના લાભો પ્રાપ્ત કરવાનો છે. રોકાણકારો બચત શોધી રહ્યા છેકર ઇક્વિટી માર્કેટમાં એક્સપોઝર સાથે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છેઇક્વિટી ફંડ્સ.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સ તરીકે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનો ભાગ બનેલા કેટલાક ઘટકોમાં ICICIનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ.
ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.
નિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન નિપ્પોન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે જેની શરૂઆતની તારીખ સપ્ટેમ્બર 21, 2005 છે. કંપની તેના કોર્પસ ફંડને ઈક્વિટી અને ઈક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવાનો ધ્યેય ધરાવે છે, જેનાથી તે હાંસલ કરે છે.પાટનગર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ. મૂડી વૃદ્ધિ ઉપરાંત, યોજના કલમ 80C હેઠળ કર કપાત ઓફર કરે છેઆવક ટેક્સ એક્ટ, 1961. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ લાર્જ-કેપ અનેમિડ કેપ ફંડ્સ બંને યોજનાઓમાં સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરીને.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં TVS મોટર કંપની લિમિટેડ, ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ.
SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ બંને કામગીરી, તેમના AUM, NAV અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોના સંદર્ભમાં અલગ છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તુલનાત્મક અભ્યાસ કરીએ જે ચાર વિભાગમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.
માં આવરી લેવાયેલ પરિમાણોમૂળભૂત વિભાગ સમાવેશ થાય છેસ્કીમ કેટેગરી,વર્તમાન NAV,ફિન્કેશ રેટિંગ,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર અને ઘણું બધું. ચાલો આ દરેક પરિમાણો પર એક નજર કરીએ. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, એટલે કે,ઇક્વિટી ELSS.
ફિન્કેશ રેટિંગ્સ મુજબ, એવું કહી શકાય કે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડને આ રીતે રેટ કરવામાં આવ્યું છે3-સ્ટાર જ્યારે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ તરીકે રેટ કરેલ છે2-સ્ટાર.
નીચે આપેલા કોષ્ટકનો ઉપયોગ કરીને વિભાગનો સારાંશ આપવામાં આવ્યો છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹128.454 ↓ -0.50 (-0.38 %) ₹15,623 on 30 Jun 25 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.72 -0.07 0.43 -1.27 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹434.204 ↓ -2.49 (-0.57 %) ₹30,616 on 30 Jun 25 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 -0.02 2.04 0 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ વિભાગમાં, બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ કરાયેલ વળતરની તુલના વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન કરવામાં આવે છે. અમુક સમયમર્યાદા જેના માટે ડેટાની સરખામણી કરવામાં આવે છે તે છે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર,5 વર્ષનું વળતર અનેશરૂઆતથી જ પાછા ફરો. મોટાભાગની સમયમર્યાદાને ધ્યાનમાં લેતા, એવું કહી શકાય કે રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) પ્રદર્શનના સંદર્ભમાં રેસમાં આગળ છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકની મદદથી બતાવવામાં આવ્યો છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -1.3% 5.4% 9.4% -1.9% 18.7% 24.2% 13.7% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -2.2% 3.9% 5.1% -2.4% 25.3% 25.8% 12.4%
Talk to our investment specialist
આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષમાં દરેક યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. ને સંબંધિત, ને લગતુંવાર્ષિક પ્રદર્શન, તે અહીં પણ કહી શકાયનિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડનું પ્રદર્શન SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડની સરખામણીમાં વધારે છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ આપેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 17.6% 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 27.7% 40% 6.9% 31% 18.9%
બે ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણોમાં સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. તેથી, ચાલો આ દરેક પરિમાણો જોઈએ. સાથે શરૂ કરવા માટેન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ; એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ માટે, દ્વારા લઘુત્તમ રકમSIP અને લમ્પસમ મોડ એ જ છે, એટલે કે INR 500.
SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી દિનેશ બાલચંદ્રન છે
શ્રી અશ્વની કુમાર ફક્ત રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ના ફંડ મેનેજર છે.
નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગના ડેટાને ટેબ્યુલેટ કરે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 4 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.81 Yr.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,161 31 Jul 22 ₹17,703 31 Jul 23 ₹20,926 31 Jul 24 ₹30,165 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹15,015 31 Jul 22 ₹16,025 31 Jul 23 ₹20,617 31 Jul 24 ₹32,306
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.26% Equity 98.74% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 39.37% Consumer Cyclical 11.48% Industrials 11.11% Consumer Defensive 9.05% Utility 6.57% Energy 4.68% Technology 4.36% Communication Services 4.32% Basic Materials 4.29% Health Care 3.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | 5321749% ₹1,359 Cr 9,400,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,121 Cr 5,600,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322154% ₹612 Cr 5,100,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY3% ₹543 Cr 3,390,420 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325553% ₹486 Cr 14,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹465 Cr 3,100,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN3% ₹459 Cr 5,600,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 8901573% ₹459 Cr 3,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹422 Cr 1,150,000
↓ -150,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹403 Cr 26,000,000 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6% Equity 93.88% Debt 0.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.38% Technology 9.8% Basic Materials 9.58% Energy 9.52% Consumer Cyclical 8.7% Industrials 8.15% Health Care 7.37% Utility 4.84% Consumer Defensive 4.46% Communication Services 2.01% Real Estate 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK9% ₹2,861 Cr 14,293,253 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE6% ₹1,692 Cr 11,275,148 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5321744% ₹1,072 Cr 7,416,237 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹991 Cr 62,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5000873% ₹918 Cr 6,098,542 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹892 Cr 21,414,825 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹823 Cr 5,610,813 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M3% ₹801 Cr 2,515,083 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK3% ₹790 Cr 3,650,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 11 | 5322153% ₹776 Cr 6,473,332
આમ નિષ્કર્ષ પર, એવું કહી શકાય કે બંને ફંડો એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં બંને ફંડની પોતાની વિશેષતાઓ, લાક્ષણિકતાઓ અને કામગીરી પણ છે. જો કે, કોઈપણ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા લોકોએ યોજનાની રીતભાતને સમજવી જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. લોકો એમાંથી પણ મદદ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો. આનાથી તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને રોકાણકારોને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પરેશાની-મુક્ત પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
You Might Also Like
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Axis Long Term Equity Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Nippon India Small Cap Fund Vs Nippon India Focused Equity Fund
Nippon India PHARMA Fund Vs SBI Healthcare Opportunities Fund
Nippon India Consumption Fund Vs SBI Consumption Opportunities Fund