SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS)

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયાકર બચાવનાર ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું)ELSS)) બંને ELSS શ્રેણીનો ભાગ છે.ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જે વ્યક્તિઓને રોકાણ તેમજ કર બંનેના લાભો આપે છેકપાત. લોકોરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીના કર લાભોનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, ટેક્સ સેવર સ્કીમ હોવાને કારણે તેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. જો કે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડ અને નિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; એયુએમ, કામગીરી, વર્તમાનના સંદર્ભમાં તેમની વચ્ચે ઘણાં તફાવત છેનથી, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતો જોઈએ.

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનો એક ભાગ છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને 31 માર્ચ, 1993 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ કર કપાતની સાથે ઇક્વિટી શેરના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણના લાભો પ્રાપ્ત કરવાનો છે. રોકાણકારો બચત શોધી રહ્યા છેકર ઇક્વિટી માર્કેટમાં એક્સપોઝર સાથે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છેઇક્વિટી ફંડ્સ.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સ તરીકે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનો ભાગ બનેલા કેટલાક ઘટકોમાં ICICIનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) તરીકે ઓળખાતું હતું)

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

નિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન નિપ્પોન ઈન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે જેની શરૂઆતની તારીખ સપ્ટેમ્બર 21, 2005 છે. કંપની તેના કોર્પસ ફંડને ઈક્વિટી અને ઈક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરવાનો ધ્યેય ધરાવે છે, જેનાથી તે હાંસલ કરે છે.પાટનગર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ. મૂડી વૃદ્ધિ ઉપરાંત, યોજના કલમ 80C હેઠળ કર કપાત ઓફર કરે છેઆવક ટેક્સ એક્ટ, 1961. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ લાર્જ-કેપ અનેમિડ કેપ ફંડ્સ બંને યોજનાઓમાં સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરીને.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં TVS મોટર કંપની લિમિટેડ, ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ.

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ: એક તુલનાત્મક અભ્યાસ

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ બંને કામગીરી, તેમના AUM, NAV અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોના સંદર્ભમાં અલગ છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તુલનાત્મક અભ્યાસ કરીએ જે ચાર વિભાગમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

માં આવરી લેવાયેલ પરિમાણોમૂળભૂત વિભાગ સમાવેશ થાય છેસ્કીમ કેટેગરી,વર્તમાન NAV,ફિન્કેશ રેટિંગ,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર અને ઘણું બધું. ચાલો આ દરેક પરિમાણો પર એક નજર કરીએ. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, એટલે કે,ઇક્વિટી ELSS.

ફિન્કેશ રેટિંગ્સ મુજબ, એવું કહી શકાય કે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડને આ રીતે રેટ કરવામાં આવ્યું છે3-સ્ટાર જ્યારે SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ તરીકે રેટ કરેલ છે2-સ્ટાર.

નીચે આપેલા કોષ્ટકનો ઉપયોગ કરીને વિભાગનો સારાંશ આપવામાં આવ્યો છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ વિભાગમાં, બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ કરાયેલ વળતરની તુલના વિવિધ સમયગાળા દરમિયાન કરવામાં આવે છે. અમુક સમયમર્યાદા જેના માટે ડેટાની સરખામણી કરવામાં આવે છે તે છે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,1 વર્ષનું વળતર,5 વર્ષનું વળતર અનેશરૂઆતથી જ પાછા ફરો. મોટાભાગની સમયમર્યાદાને ધ્યાનમાં લેતા, એવું કહી શકાય કે રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) પ્રદર્શનના સંદર્ભમાં રેસમાં આગળ છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકની મદદથી બતાવવામાં આવ્યો છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષમાં દરેક યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. ને સંબંધિત, ને લગતુંવાર્ષિક પ્રદર્શન, તે અહીં પણ કહી શકાયનિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડનું પ્રદર્શન SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઈન ફંડની સરખામણીમાં વધારે છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ આપેલ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બે ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણોમાં સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. તેથી, ચાલો આ દરેક પરિમાણો જોઈએ. સાથે શરૂ કરવા માટેન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ; એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ માટે, દ્વારા લઘુત્તમ રકમSIP અને લમ્પસમ મોડ એ જ છે, એટલે કે INR 500.

SBI મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી દિનેશ બાલચંદ્રન છે

શ્રી અશ્વની કુમાર ફક્ત રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ના ફંડ મેનેજર છે.

નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગના ડેટાને ટેબ્યુલેટ કરે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ