+91-22-48913909ईएलएसएस बनाम इक्विटी फंड - भ्रम तोड़ें!
ईएलएसएस बनामइक्विटी फंड? आमतौर पर, इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस) एक प्रकार का इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो अच्छा प्रदान करने के साथ-साथ कर लाभ भी प्रदान करता है।मंडी लिंक्ड रिटर्न। इस कारण से, ईएलएसएस फंड को टैक्स सेविंग भी कहा जाता हैम्यूचुअल फंड्स. INR 1,50 तक का निवेश,000 ईएलएसएस में म्युचुअल फंड से कर कटौती के लिए उत्तरदायी हैंआय, के अनुसारधारा 80सी कीआयकर कार्य।
हालांकि ईएलएसएस एक प्रकार का हैइक्विटी फंड, यह कई अनूठी विशेषताएं प्रदान करता है जो इसे सामान्य इक्विटी फंड से अलग बनाती हैं। वे क्या हैं? उत्तर जानने के लिए नीचे पढ़ें।
ईएलएसएस द्वारा पेश की जाने वाली अनूठी विशेषताएं क्या हैं?
इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस) की कुछ अनूठी विशेषताएं हैं:
- 3 साल की लॉक-इन अवधि जबकि इक्विटी फंड में कोई लॉक-इन अवधि नहीं होती है।
- करकटौती आयकर (आईटी) अधिनियम की धारा 80सी के तहत INR 1,50,000 तक के निवेश में।
- INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है।
हमने ईएलएसएस की अन्य विशेषताओं को सूचीबद्ध नहीं किया है क्योंकि वे अन्य इक्विटी म्यूचुअल फंड द्वारा दी जा रही सुविधाओं के समान हैं। इक्विटी फंड के लिए पहले 3 अंक वास्तव में अद्वितीय हैं।
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निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ ईएलएसएस फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹57.6652
↓ -3.01 ₹1,756 40 75.8 134.7 49.4 26.1 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹35.3653
↑ 0.08 ₹5,817 6.1 13.9 21.8 32.7 28.4 11.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹66.66
↓ -0.26 ₹1,449 1.5 8 19.7 31.1 26.8 10.3 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹252.057
↓ -1.64 ₹8,380 -3.9 0.7 5.4 29.9 20 3.1 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹49.5423
↑ 0.11 ₹1,003 -1.2 2 10.1 28.6 24.3 -3.7 Franklin Build India Fund Growth ₹146.195
↑ 0.27 ₹3,036 1.4 4.4 13 27.4 24.2 3.7 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.438
↑ 0.09 ₹2,452 -1.9 0.7 8.8 26.9 24.5 2.2 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹178.2
↑ 0.40 ₹10,296 -3.1 0.3 13.9 26.5 21.4 6.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Franklin India Opportunities Fund LIC MF Infrastructure Fund Franklin Build India Fund HDFC Infrastructure Fund Invesco India Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,756 Cr). Upper mid AUM (₹5,817 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr). Top quartile AUM (₹8,380 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr). Upper mid AUM (₹3,036 Cr). Lower mid AUM (₹2,452 Cr). Highest AUM (₹10,296 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.14% (upper mid). 5Y return: 28.40% (top quartile). 5Y return: 26.81% (top quartile). 5Y return: 19.99% (bottom quartile). 5Y return: 24.32% (lower mid). 5Y return: 24.16% (lower mid). 5Y return: 24.53% (upper mid). 5Y return: 21.40% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 49.36% (top quartile). 3Y return: 32.69% (top quartile). 3Y return: 31.06% (upper mid). 3Y return: 29.92% (upper mid). 3Y return: 28.60% (lower mid). 3Y return: 27.39% (lower mid). 3Y return: 26.87% (bottom quartile). 3Y return: 26.47% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 134.74% (top quartile). 1Y return: 21.79% (top quartile). 1Y return: 19.66% (upper mid). 1Y return: 5.36% (bottom quartile). 1Y return: 10.12% (lower mid). 1Y return: 12.97% (lower mid). 1Y return: 8.77% (bottom quartile). 1Y return: 13.87% (upper mid). Point 8 Alpha: 1.32 (top quartile). Alpha: -0.22 (lower mid). Alpha: -1.90 (lower mid). Alpha: -4.27 (bottom quartile). Alpha: -18.43 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 3.42 (top quartile). Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: 0.27 (upper mid). Sharpe: -0.10 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: -0.37 (lower mid). Information ratio: 1.69 (top quartile). Information ratio: 0.28 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Franklin India Opportunities Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Franklin Build India Fund
HDFC Infrastructure Fund
Invesco India Mid Cap Fund
*ऊपर एयूएम/शुद्ध संपत्ति वाले फंडों की सूची ऊपर दी गई है100 करोड़ और फंड की उम्र>= 3 साल। 3 साल के आधार पर छांटा गयासीएजीआर रिटर्न।
डेटा विश्लेषण
सबसे पहले, आइए कुछ ऐतिहासिक डेटा (20 अप्रैल 2017 तक) को देखें कि क्या वास्तव में ईएलएसएस बेहतर प्रदर्शन करने वाला है।
हमने पिछले 3 वर्षों और 5 वर्षों में कुछ डेटा क्रंचिंग किया है। परिणाम स्पष्ट रूप से दिखाते हैं कि एक श्रेणी के रूप में ईएलएसएस ने इक्विटी म्यूचुअल फंड की तुलना में काफी बेहतर प्रदर्शन किया है, वह भी श्रेणी में औसत रिटर्न अधिक प्रतीत होता है।
| प्रकार | 3 साल की तुलना | 5 साल की तुलना |
|---|---|---|
| बड़ी टोपी | न्यूनतम - 22%, अधिकतम - 78%,औसत - 44% |
न्यूनतम - 79%, अधिकतम - 185%,औसत - 116% |
| ईएलएसएस | न्यूनतम - 32%, अधिकतम - 95%,औसत - 60% |
न्यूनतम - 106%, अधिकतम - 194%,औसत - 145% |
इक्विटी म्यूचुअल फंड पर ईएलएसएस क्यों?
सामान्य इक्विटी फंड में लॉक-इन नहीं होता है, हालांकि इसमें एक्जिट लोड होता है। इसलिए फंड मैनेजर लगातार यह सुनिश्चित कर रहे हैं कि उनके पास पूरा करने के लिए पर्याप्त तरल पोर्टफोलियो होमोचन दबाव यदि कोई हो।
ईएलएसएस में यह कैसे अलग है? चूंकि प्रत्येकनकदी प्रवाह 3 साल का लॉक-इन है, इसका मतलब यह है कि फंड मैनेजर स्टॉक और समग्र पोर्टफोलियो पर लंबी अवधि की कॉल ले सकता है। इसका मतलब यह भी है कि फंड मैनेजर शॉर्ट टर्म में रिडेम्पशन के दबाव को पूरा करने की चिंता नहीं करता है।
आम तौर पर, आप ईएलएसएस में मंथन अनुपात (जिसे टर्नओवर अनुपात भी कहा जाता है) के मुकाबले कम होते देखेंगेलार्ज कैप फंड. यह एक मुख्य कारण है कि रिटर्न थोड़ा अधिक है। फंड मैनेजर तब फंड के अपने जनादेश के आधार पर वैल्यू स्टॉक या ग्रोथ स्टॉक चुन सकता है। हालांकि, एक बात बाकी है कि ईएलएसएस में उनकी होल्डिंग अवधि सामान्य इक्विटी फंडों की तुलना में काफी अधिक हो सकती है।
निवेशकों को कहां फायदा?
नीचे दिया गया चार्ट 2000 से 2016 तक घरेलू म्यूचुअल फंड प्रवाह के साथ बीएसई सेंसेक्स मूल्य को ओवरले करता है। एक बात जो सामने आती है वह यह है कि जब बाजार गिरता है तो निवेशक बाहर निकलते हैं।
यह सामान्य इक्विटी फंडों पर भारी दबाव डालता है। ईएलएसएस में क्या होता है? निवेशक बंद हैं और फंड मैनेजर को रिडेम्पशन पर इस तरह के दबाव का सामना नहीं करना पड़ता है। यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो को नुकसान नहीं होता है और निवेश, यदि वे मजबूत हैं, तो भुनाया नहीं जाता है।
अंत में, निवेशकों के लिए कुछ अंतिम सुझाव-
अगर आप अच्छा रिटर्न पाने के अलावा टैक्स बचाना चाहते हैं तो ईएलएसएस फंड में निवेश करें। आप उपर्युक्त में से चुन सकते हैंबेस्ट एल्स फंड्स.
जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, आम तौर पर, ईएलएसएस म्यूचुअल फंड अधिकांश इक्विटी फंडों की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं। इसलिए, यहां तक कि जो निवेशक टैक्स नहीं बचाना चाहते हैं, वे लंबे समय में धन बनाने के लिए ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
हालांकि, जो निवेशक अपने पैसे को लॉक करने के इच्छुक नहीं हैं, वे फ्लेक्सी-कैप फंड में निवेश कर सकते हैं। एक शुरूसिप (व्यवस्थितनिवेश योजना) इन फंडों में के लाभ के साथ अच्छा रिटर्न भी मिल सकता हैलिक्विडिटी.
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अपना पंजीकरण और केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
Upload Documents (PAN, Aadhaar, etc.). और, आप निवेश करने के लिए तैयार हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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