आपको इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करना चाहिए?

Updated on May 20, 2026 , 935 views

"बारिश की भविष्यवाणी करना मायने नहीं रखता, जहाज बनाना मायने रखता है।" - वारेन बफ़ेट

कई निवेशक इस बात को लेकर असमंजस में रहते हैं कि क्या इसे जोखिम भरा फंड मानकर इक्विटी में निवेश किया जाए। लेकिन, जोखिम इन फंडों के बारे में नहीं है, अगर कोई इन फंडों को अपने दीर्घकालिक निवेश के हिस्से के रूप में मानता है, तो कोई भी लंबे समय में अच्छा मुनाफा कमा सकता है। वास्तव में, प्रत्येक म्यूचुअल फंड एक उद्देश्य के साथ आता है, औरइक्विटी फंड ऐसे फंड माने जाते हैं जो आपको लंबे समय में अच्छा रिटर्न देंगे। अल्पावधि में, ये फंड जोखिम भरे होते हैं, लेकिन जितना अधिक समय तक आप इन फंडों में निवेश करते हैं, वे कम जोखिम वाले हो सकते हैं और वे अच्छे रिटर्न देते हैं। तो, आइए इन फंडों के कुछ अन्य महत्वपूर्ण लाभ देखें जो आपको इन फंडों में निवेश करने के लिए प्रेरित कर सकते हैं।

इक्विटी फंड के शीर्ष 6 लाभ

1. चलनिधि

चूंकि हर दिन सभी प्रमुख एक्सचेंजों में शेयरों का सक्रिय रूप से कारोबार होता है, यह इक्विटी फंड को अत्यधिक तरल निवेश बनाता है। यह निवेशकों को के आधार पर अपने शेयरों को खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करता हैमंडी परिस्थिति। द्वारानिवेश इक्विटी मेंम्यूचुअल फंड्स, पैसा आमतौर पर आपके खाते में जमा किया जाता हैबैंक 3 दिनों में खाता।

2. पूंजी प्रशंसा

इक्विटी फंड में निवेश करने का एक और फायदा यह है किराजधानी सराहना। यह में से एक हैवित्तीय साधन जो आपको उच्च दे सकता हैमुद्रास्फीति वापसी की पिटाई। यदि स्टॉक की कीमतों में वृद्धि होती है, तो यह निवेशित धन में वृद्धि को दर्शाता है। इसलिए, कोई भी समय के साथ अच्छी मात्रा में धन जमा कर सकता है।

3. लाभांश आय

ब्लू-चिप कंपनियों में निवेश करने से निवेशकों को स्थिर कमाई करने में मदद मिल सकती हैआय लाभांश के रूप में। ऐसी अधिकांश कंपनियां आमतौर पर अस्थिर बाजार स्थितियों में भी नियमित लाभांश का भुगतान करती हैं, आमतौर पर त्रैमासिक भुगतान किया जाता है। एक विविध पोर्टफोलियो होने से निवेशकों को वर्ष में एक स्थिर लाभांश आय मिल सकती है।

4. पोर्टफोलियो विविधीकरण

साथसर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्युचुअल फंड निवेशक नियमित रूप से निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं। इसका मतलब है कि वे विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। इसलिए, भले ही कोई विशेष स्टॉक मूल्य में गिरता है, अन्य निवेशकों को बाजार की स्थिति के आधार पर उस नुकसान की भरपाई करने में मदद कर सकते हैं।

5. वित्तीय लक्ष्योन्मुखी निधि

यदि आपके पास लंबी अवधि हैवित्तीय लक्ष्यों, लक्ष्य प्राप्त करने के लिए इक्विटी म्यूचुअल फंड सबसे अच्छे वाहनों में से एक हो सकता है। फंड को लार्ज-कैप में वर्गीकृत किया गया है,मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर,छोटी टोपी, आदि और तदनुसार रिटर्न फंड से फंड में भिन्न होता है। जितना अधिक जोखिम जुड़ा होगा, आपको अपनी लक्षित राशि प्राप्त करने के लिए उच्च रिटर्न प्राप्त करने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

6. आदर्श निवेश वाहन

कई मायनों में, इक्विटी फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श निवेश वाहन हैं जो वित्तीय निवेश में अच्छी तरह से वाकिफ नहीं हैं या जिनके पास निवेश करने के लिए बड़ी मात्रा में पूंजी नहीं है। अधिकांश लोगों के लिए इक्विटी फंड व्यावहारिक निवेश हैं।

छोटे व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इक्विटी फंड को सबसे उपयुक्त बनाने वाली विशेषताएं हैं फंड के पोर्टफोलियो विविधीकरण के परिणामस्वरूप जोखिम में कमी और इक्विटी फंड के शेयरों को हासिल करने के लिए आवश्यक पूंजी की अपेक्षाकृत कम राशि। एक व्यक्ति के लिए बड़ी मात्रा में निवेश पूंजी की आवश्यकता होगीइन्वेस्टर प्रत्यक्ष स्टॉक होल्डिंग्स के पोर्टफोलियो के विविधीकरण के माध्यम से जोखिम में कमी की समान डिग्री प्राप्त करने के लिए। छोटे निवेशकों की पूंजी को पूल करना एक इक्विटी फंड को बड़ी पूंजी आवश्यकताओं के साथ प्रत्येक निवेशक पर बोझ डाले बिना प्रभावी ढंग से विविधता लाने की अनुमति देता है।

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निवेश करने के लिए 5 सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्युचुअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹56.692 ↑ 0.03	₹1,710	-12	29.4	96.8	47.3	22.9	167.1	Global
SBI PSU Fund Growth	₹34.729 ↓ -0.05	₹6,669	-5.2	2.9	9.9	30	24.3	11.3	Sectoral
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹94.2762 ↓ -0.01	₹1,226	20.2	33.7	60.5	28.5	19.2	33.8	Global
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹52.6564 ↑ 0.14	₹1,047	4.4	6.5	10.2	28.3	24.1	-3.7	Sectoral
UTI Healthcare Fund Growth	₹308.749 ↓ -2.39	₹1,144	10.2	7.3	12.2	27.8	14.1	-3.1	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 May 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	DSP US Flexible Equity Fund	LIC MF Infrastructure Fund	UTI Healthcare Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,710 Cr).	Highest AUM (₹6,669 Cr).	Lower mid AUM (₹1,226 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,144 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 22.94% (lower mid).	5Y return: 24.27% (top quartile).	5Y return: 19.19% (bottom quartile).	5Y return: 24.06% (upper mid).	5Y return: 14.07% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 47.28% (top quartile).	3Y return: 30.04% (upper mid).	3Y return: 28.52% (lower mid).	3Y return: 28.26% (bottom quartile).	3Y return: 27.75% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 96.81% (top quartile).	1Y return: 9.86% (bottom quartile).	1Y return: 60.54% (upper mid).	1Y return: 10.25% (bottom quartile).	1Y return: 12.16% (lower mid).
Point 8	Alpha: 2.73 (upper mid).	Alpha: -2.06 (bottom quartile).	Alpha: -3.89 (bottom quartile).	Alpha: 10.33 (top quartile).	Alpha: 1.95 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.93 (upper mid).	Sharpe: 0.58 (bottom quartile).	Sharpe: 2.58 (top quartile).	Sharpe: 0.59 (lower mid).	Sharpe: 0.24 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Information ratio: -0.34 (bottom quartile).	Information ratio: -0.04 (upper mid).	Information ratio: 0.50 (top quartile).	Information ratio: -0.12 (lower mid).

DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,710 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.94% (lower mid).
3Y return: 47.28% (top quartile).
1Y return: 96.81% (top quartile).
Alpha: 2.73 (upper mid).
Sharpe: 1.93 (upper mid).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,669 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.27% (top quartile).
3Y return: 30.04% (upper mid).
1Y return: 9.86% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (bottom quartile).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -0.34 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,226 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.19% (bottom quartile).
3Y return: 28.52% (lower mid).
1Y return: 60.54% (upper mid).
Alpha: -3.89 (bottom quartile).
Sharpe: 2.58 (top quartile).
Information ratio: -0.04 (upper mid).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,047 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 24.06% (upper mid).
3Y return: 28.26% (bottom quartile).
1Y return: 10.25% (bottom quartile).
Alpha: 10.33 (top quartile).
Sharpe: 0.59 (lower mid).
Information ratio: 0.50 (top quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,144 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.07% (bottom quartile).
3Y return: 27.75% (bottom quartile).
1Y return: 12.16% (lower mid).
Alpha: 1.95 (lower mid).
Sharpe: 0.24 (bottom quartile).
Information ratio: -0.12 (lower mid).

*कुछ बेहतरीन इक्विटी फंड पिछले 3 वर्षों के क्रम में ऊपर सूचीबद्ध हैंसीएजीआर रिटर्न।

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