म्युच्युअल फंडाचे शीर्ष 10 फायदे

Updated on January 7, 2026 , 46953 views

असे बरेच फायदे आहेत ज्यांचा लाभ व्यक्ती घेऊ शकतातगुंतवणूक मध्येम्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड हे एक गुंतवणुकीचे साधन आहे जिथे शेअर्समध्ये व्यापार करण्याचे सामान्य उद्दिष्ट असलेल्या व्यक्तीबंध एकत्र या आणि त्यांचे पैसे गुंतवा. या म्युच्युअल फंड योजना नंतर त्यांच्या नमूद उद्दिष्टांनुसार विविध आर्थिक साधनांमध्ये पैसे गुंतवतात. म्युच्युअल फंड हे सध्या गुंतवणुकीचे प्रमुख मार्ग बनले आहेत. तर, म्युच्युअल फंडाचे काही फायदे पाहूयासर्वोत्तम म्युच्युअल फंड गुंतवणूक करण्यासाठी, करगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंड मध्ये, आणि बरेच काही या लेखाद्वारे.

म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीचे फायदे

म्युच्युअल फंडाचे विविध फायदे खालीलप्रमाणे आहेत.

1. असंख्य योजना

म्युच्युअल फंड योजना व्यक्तींच्या वैविध्यपूर्ण आणि वैविध्यपूर्ण गरजा पूर्ण करण्यासाठी डिझाइन केल्या आहेत. परिणामी, अनेक म्युच्युअल फंड योजना आहेत. एका दृष्टीक्षेपात, म्युच्युअल फंड योजनांचे तीन श्रेणींमध्ये वर्गीकरण केले आहे. यांचा समावेश होतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी, आणि हायब्रीड फंड. इक्विटी फंड हे असे आहेत जे त्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. दुसरीकडे, डेट फंड अशा योजना आहेत ज्या त्यांच्या निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात जसे की ट्रेझरी बिले, सरकारी रोखे, व्यावसायिक कागदपत्रे आणि बरेच काही. हायब्रीड फंड, या नावानेही ओळखले जातेसंतुलित निधी त्यांचे पैसे इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये गुंतवा. या योजनांव्यतिरिक्त, गोल्ड फंड, यांसारख्या इतर श्रेणी आहेत.निधीचा निधी,क्षेत्र निधी,ELSS, आणि बरेच काही.

2. विविधीकरण

म्युच्युअल फंड त्याच्या फंडाचे पैसे विविध आर्थिक साधनांमध्ये गुंतवतो जसे की इक्विटी शेअर्स आणि निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये. परिणामी, व्यक्ती केवळ एका म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूक करून विविधतेचे फायदे घेऊ शकतात. याउलट, जर व्यक्तींनी स्वत: शेअर्स आणि निश्चित उत्पन्नामध्ये गुंतवणूक करणे निवडले तर त्यांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी या प्रत्येक कंपनीबद्दल संशोधन करणे आणि त्यांच्या गुंतवणुकीवर सतत लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. असे असले तरी, म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून, व्यक्तींनी फक्त एका फंडात गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे; एकाधिक निधीची काळजी घेते.

3. व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित

प्रत्येक म्युच्युअल फंड योजना एका समर्पित फंड व्यवस्थापकाद्वारे व्यवस्थापित केली जाते. फंड मॅनेजरला व्यावसायिकांच्या एका संघाद्वारे मदत केली जाते जे सतत संशोधन आणि गुंतवणूकीच्या कामगिरीचे विश्लेषण करतात. गुंतवणूकदारांच्या कामगिरीवर सतत लक्ष ठेवून, गुंतवणुकीचे वेळेवर पुनरावलोकन करून आणि गुंतवणूकदारांना योजनेतून जास्तीत जास्त परतावा मिळावा हे सुनिश्चित करणे हे फंड व्यवस्थापकाचे उद्दिष्ट आहे.मालमत्ता वाटप बाजाराच्या गरजेनुसार वेळेवर. हे फंड मॅनेजर व्यावसायिकदृष्ट्या कुशल आहेत आणि त्यांची ओळखपत्रे पडताळली जातात.

4. गुंतवणुकीत सोय

व्यक्ती करू शकतातम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा च्या माध्यमातून त्यांच्या सोयीनुसारSIP गुंतवणुकीची पद्धत. SIP किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना म्युच्युअल फंडातील एक गुंतवणूक पद्धत आहे जिथे व्यक्ती नियमित अंतराने थोड्या प्रमाणात गुंतवणूक करतात. SIP द्वारे लोक हे सुनिश्चित करू शकतात की ते त्यांच्या सध्याच्या बजेटमध्ये अडथळा न आणता त्यांची स्वप्ने पूर्ण करू शकतात. SIP ला लक्ष्य-आधारित गुंतवणूक म्हणून देखील ओळखले जाते. अनेक योजनांमध्ये SIP ची किमान रक्कम INR 500 इतकी कमी आहे (काही योजनांसाठी किमान SIP रक्कम INR 100 आहे).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. तरलता

म्युच्युअल फंड हे त्यापैकी एक मानले जातातद्रव मालमत्ता जे सहजपणे रोखीत रूपांतरित केले जाऊ शकते. काही योजनांसाठी जसे कीलिक्विड फंड, काही फंड हाऊसेस त्वरित विमोचन सुविधा प्रदान करतात ज्याद्वारे व्यक्ती 30 मिनिटांच्या आत पैसे परत मिळवू शकतातबँक एकदा त्यांनी विमोचन विनंतीवर प्रक्रिया केल्यानंतर खाते. अनेक योजनांसाठी, विमोचन कालावधी अधिका-यांनी निर्धारित केल्यानुसार लहान असतो. तथापि, ईएलएसएसच्या बाबतीत जे एकर बचत योजना लॉक-इन कालावधी असल्यामुळे लोकांना 3 वर्षांच्या कार्यकाळासाठी प्रतीक्षा करावी लागेल.

6. म्युच्युअल फंड कर लाभ

म्युच्युअल फंड देखील व्यक्तींना मदत करतातकर नियोजन. ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम हे असेच एक कर बचत साधन आहे ज्याद्वारे व्यक्ती गुंतवणुकीचे फायदे तसेच कर कपातीचा आनंद घेऊ शकतात. ELSS मध्ये गुंतवणूक करणारे लोक कराचा दावा करू शकतातवजावट INR 1,50 पर्यंत,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर अधिनियम, 1961. तथापि, कर बचत योजना असल्याने, तिचा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांचा आहे जो इतर कर बचत साधनांच्या तुलनेत सर्वात कमी आहे.

7. ध्येयनिहाय गुंतवणूक

व्यक्ती म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीद्वारे अनेक उद्दिष्टे पूर्ण करण्याची योजना आखतात. यापैकी काही उद्दिष्टांमध्ये घर खरेदी करणे, वाहन खरेदी करणे, नियोजन करणे यांचा समावेश होतोसेवानिवृत्ती, आणि बरेच काही. म्युच्युअल फंड लोकांना ही उद्दिष्टे पूर्ण करण्यात मदत करतात. ही उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी, व्यक्ती वापरतातम्युच्युअल फंड कॅल्क्युलेटर हे असे साधन आहे जे भविष्यातील उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी व्यक्तींना त्यांची सध्याची गुंतवणूक रक्कम निश्चित करण्यात मदत करते. हे देखील दर्शविते की काही कालावधीत SIP कसा वाढतो.

8. कमी ऑपरेटिंग खर्च

म्युच्युअल फंडाचे ऑपरेटिंग खर्च कमी आहेत कारण ते विविध खरेदी आणि विक्री जास्त प्रमाणात करतात. परिणामी, परिचालन खर्च कमी होतात, ज्यामुळे मोठ्या प्रमाणावर अर्थव्यवस्था साध्य होते.

9. पारदर्शकता आणि सु-नियमित

भारतातील म्युच्युअल फंड उद्योग चांगल्या प्रकारे नियंत्रित आहेसेबी नियामक प्राधिकरण आहे. सेबी सर्व म्युच्युअल फंडांच्या कामकाजावर लक्ष ठेवते. शिवाय, ही फंड हाऊसेसही पारदर्शक आहेत ज्यात; त्यांना त्यांचे कार्यप्रदर्शन अहवाल नियमित अंतराने प्रकाशित करणे आवश्यक आहे. या अहवालांमध्ये योजनेच्या विविध माहितीचाही उल्लेख आहे.

10. सहज प्रवेश

म्युच्युअल फंडाचे वितरक, दलाल किंवा थेट मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीकडून (AMC). वितरकांच्या फायद्यांपैकी एक म्हणजे व्यक्ती एका छत्राखाली वेगवेगळ्या फंड हाऊसच्या अनेक योजना शोधू शकतात. याव्यतिरिक्त, हे वितरक म्युच्युअल फंडामध्ये व्यवहार करण्यासाठी ग्राहकांकडून पैसे घेत नाहीत. तसेच, तंत्रज्ञानातील प्रगतीमुळे लोक गुंतवणूक करू शकतातम्युच्युअल फंड ऑनलाइन कुठूनही आणि कधीही. काही सोप्या क्लिक्समध्ये, व्यक्ती लॅपटॉप, मोबाईल फोन आणि बरेच काही यासारख्या विविध उपकरणांचा वापर करून म्युच्युअल फंडामध्ये व्यवहार करू शकतात.

गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंड

विविध फायदे पाहिल्यानंतर, काही सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंड योजना खाली सूचीबद्ध केल्या आहेत ज्यांचा व्यक्ती गुंतवणूक पर्याय म्हणून विचार करू शकतात.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹77.959 ↓ -0.69	₹1,089	9	23.1	35.2	24.8	17.2	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹36.8807 ↓ -0.31	₹297	7.5	20.1	29.4	12.5	2.7	23.7
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹64.06 ↓ -0.67	₹3,708	5.2	3	18.7	15.9	14.4	17.5
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹138.01 ↓ -1.29	₹11,085	2.8	1.6	16.7	14.9	14.7	15.9
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹98.804 ↓ -3.07	₹1,467	5.3	9	15.1	19.7	20	17.5
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹86.551 ↓ -0.52	₹56,885	0.9	-0.3	10.5	16.2	14.7	9.5
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹115.772 ↓ -0.99	₹41,864	1.7	1.4	9.5	13	12.7	10.2
DSP Equity Opportunities Fund Growth	₹637.976 ↓ -3.43	₹17,215	3.1	1.7	7.8	19.9	17.9	7.1
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹349.903 ↓ -2.08	₹29,961	0.9	1.1	7.3	18.8	17.6	5.6
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹155.435 ↓ -1.19	₹7,327	1.5	0.9	7	15	17.8	8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Kotak Standard Multicap Fund	Mirae Asset India Equity Fund	DSP Equity Opportunities Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,089 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Lower mid AUM (₹3,708 Cr).	Upper mid AUM (₹11,085 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr).	Highest AUM (₹56,885 Cr).	Top quartile AUM (₹41,864 Cr).	Upper mid AUM (₹17,215 Cr).	Upper mid AUM (₹29,961 Cr).	Lower mid AUM (₹7,327 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.16% (upper mid).	5Y return: 2.67% (bottom quartile).	5Y return: 14.37% (bottom quartile).	5Y return: 14.72% (lower mid).	5Y return: 19.98% (top quartile).	5Y return: 14.73% (lower mid).	5Y return: 12.69% (bottom quartile).	5Y return: 17.88% (top quartile).	5Y return: 17.56% (upper mid).	5Y return: 17.83% (upper mid).
Point 6	3Y return: 24.76% (top quartile).	3Y return: 12.51% (bottom quartile).	3Y return: 15.88% (lower mid).	3Y return: 14.87% (bottom quartile).	3Y return: 19.71% (upper mid).	3Y return: 16.21% (upper mid).	3Y return: 12.95% (bottom quartile).	3Y return: 19.91% (top quartile).	3Y return: 18.80% (upper mid).	3Y return: 15.00% (lower mid).
Point 7	1Y return: 35.17% (top quartile).	1Y return: 29.40% (top quartile).	1Y return: 18.74% (upper mid).	1Y return: 16.71% (upper mid).	1Y return: 15.07% (upper mid).	1Y return: 10.52% (lower mid).	1Y return: 9.52% (lower mid).	1Y return: 7.79% (bottom quartile).	1Y return: 7.35% (bottom quartile).	1Y return: 7.04% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 5.69 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.82 (bottom quartile).	Alpha: -0.89 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 1.84 (top quartile).	Alpha: 0.51 (upper mid).	Alpha: -2.52 (bottom quartile).	Alpha: -2.35 (bottom quartile).	Alpha: -0.17 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.17 (top quartile).	Sharpe: 1.47 (top quartile).	Sharpe: 0.63 (upper mid).	Sharpe: 0.74 (upper mid).	Sharpe: 0.10 (lower mid).	Sharpe: 0.22 (lower mid).	Sharpe: 0.23 (upper mid).	Sharpe: 0.00 (bottom quartile).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.18 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.29 (top quartile).	Information ratio: 0.23 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.15 (upper mid).	Information ratio: -0.32 (bottom quartile).	Information ratio: 0.25 (top quartile).	Information ratio: 0.04 (upper mid).	Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,089 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.16% (upper mid).
3Y return: 24.76% (top quartile).
1Y return: 35.17% (top quartile).
Alpha: 5.69 (top quartile).
Sharpe: 1.17 (top quartile).
Information ratio: -0.18 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 2.67% (bottom quartile).
3Y return: 12.51% (bottom quartile).
1Y return: 29.40% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.47 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,708 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.37% (bottom quartile).
3Y return: 15.88% (lower mid).
1Y return: 18.74% (upper mid).
Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Sharpe: 0.63 (upper mid).
Information ratio: 0.29 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹11,085 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.72% (lower mid).
3Y return: 14.87% (bottom quartile).
1Y return: 16.71% (upper mid).
Alpha: -0.89 (lower mid).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.23 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 19.98% (top quartile).
3Y return: 19.71% (upper mid).
1Y return: 15.07% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹56,885 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.73% (lower mid).
3Y return: 16.21% (upper mid).
1Y return: 10.52% (lower mid).
Alpha: 1.84 (top quartile).
Sharpe: 0.22 (lower mid).
Information ratio: 0.15 (upper mid).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹41,864 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.69% (bottom quartile).
3Y return: 12.95% (bottom quartile).
1Y return: 9.52% (lower mid).
Alpha: 0.51 (upper mid).
Sharpe: 0.23 (upper mid).
Information ratio: -0.32 (bottom quartile).

DSP Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹17,215 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.88% (top quartile).
3Y return: 19.91% (top quartile).
1Y return: 7.79% (bottom quartile).
Alpha: -2.52 (bottom quartile).
Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Information ratio: 0.25 (top quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹29,961 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.56% (upper mid).
3Y return: 18.80% (upper mid).
1Y return: 7.35% (bottom quartile).
Alpha: -2.35 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.04 (upper mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

Lower mid AUM (₹7,327 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.83% (upper mid).
3Y return: 15.00% (lower mid).
1Y return: 7.04% (bottom quartile).
Alpha: -0.17 (lower mid).
Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

निष्कर्ष

अशा प्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की म्युच्युअल फंडांचे स्वतःचे फायदे आहेत. तथापि, कोणत्याही म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजनेची कामगिरी पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे आणि ती त्यांच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत असल्याची खात्री केली पाहिजे. आवश्यक असल्यास, व्यक्ती देखील सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. यामुळे त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण होतील आणि त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित आहे याची खात्री करण्यात त्यांना मदत होईल.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.