Table of Contents

அதிக ரிஸ்க் முதலீடுகள் என்றால் என்ன?
சிறந்த அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
அதிக ரிஸ்க் முதலீடுகளில் SIP வழியை எடுப்பது ஏன் ஒரு ஸ்மார்ட் சாய்ஸ்?
அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
Top 5 Funds

இந்தியாவில் உள்ள முதல் 5 சிறந்த அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Updated on August 1, 2025 , 21066 views

அதிக ஆபத்துபரஸ்பர நிதி எதிர்காலத்தில் அதிக வருவாயை அளிக்கும் திறன் கொண்ட நிதிகளைப் பார்க்கவும்.

முதலீட்டில் அதிக அளவு ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற நிதிகள் இவை. ஆனால், இந்த நிதிகள் இயற்கையில் மிகவும் கொந்தளிப்பானவை. அதனால்தான், போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அதிக ஆபத்துள்ள நிதியை அவ்வப்போது தீவிரமாக நிர்வகிக்க வேண்டும். அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பொதுவாக முதலீட்டாளர்களுக்கு பெரும் ஈவுத்தொகையை வழங்குகின்றன. எனவே, நல்ல வருவாயைப் பெற அதிக ரிஸ்க் எடுக்க நீங்கள் தயாராக இருந்தால், நீங்கள் விரும்பலாம்முதலீடு இந்த பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்.

அதிக ரிஸ்க் முதலீடுகள் என்றால் என்ன?

அதிக ரிஸ்க் நிதிகள் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க உதவுகின்றன. ஒருவர் தங்கள் நீண்ட கால திட்டங்களையும் திட்டமிடலாம்நிதி இலக்குகள் போன்றவைஓய்வுஇந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் உலக சுற்றுப்பயணம், கனவு இல்லம் வாங்குதல், திருமணம் போன்றவை. அதிக ரிஸ்க் ஃபண்டுகள் என்பது நீண்ட கால முதலீடுகள் ஆகும், அவை 5 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யப்பட வேண்டும்.

அத்தகைய முதலீடுகளுக்கு பரிந்துரைக்கப்படும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்ஈக்விட்டி நிதிகள். ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அதிக ரிஸ்க், அதிக ரிட்டர்ன் ஃபண்ட் என்று கருதப்படுகிறது. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நிறுவனங்களின் பங்குகள்/பங்குகளில் முதலீடு செய்கின்றன. ஒரு நிறுவனத்தை நேரடியாகத் தொடங்காமல் அல்லது முதலீடு செய்யாமல் ஒரு வணிகத்தை (சிறிய பகுதியில்) சொந்தமாக்குவதற்கான சிறந்த வழிகளில் ஒன்றாகும். போன்ற பல்வேறு வகையான ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் உள்ளனபெரிய தொப்பி நிதிகள், நடு &சிறிய தொப்பி நிதிகள்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்,துறை நிதி மற்றும்ELSS (ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள்).

சிறந்த அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

மிட் & ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள்

மிட் & ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் முறையே மிட் & ஸ்மால் (அல்லது ஸ்டார்ட்அப்) நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிதிகள் வளர்ந்து வரும் நிறுவனங்களின் பங்குகளைக் கொண்டிருப்பதால், அவை இயற்கையில் மிகவும் ஆபத்தானவை. எனவே, சுமார் 7-10 ஆண்டுகள் மற்றும் அதற்கு மேல் முதலீடு செய்யக்கூடிய முதலீட்டாளர்கள், இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும். நிறுவனங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு நன்றாகச் செயல்பட்டால், முதலீட்டாளர்கள் நல்ல லாபத்தைப் பெறலாம்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹103.016 ↑ 1.59	₹33,053	7.2	5.5	1.7	29	34.9	57.1
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹178.97 ↑ 1.80	₹7,406	12.5	14.5	11.4	27.6	29	43.1
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth	₹192.477 ↑ 1.43	₹84,061	7.5	7.4	0.9	26.5	31	28.6
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹99.631 ↑ 1.15	₹10,988	5.9	6.8	2.9	24.8	30.9	38.9
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.808 ↑ 1.37	₹66,602	8.4	5.7	-6.4	24.8	35.8	26.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Aug 25

துறை நிதிகள்

இவை குறிப்பிட்ட துறை சார்ந்த நிதிகள், அதாவது அவை இன்ஃப்ரா, பார்மா, வங்கி போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் முதலீடு செய்கின்றன. இவை அதிக ஆபத்துள்ள நிதிகள், அவை உங்கள் பணத்தை இரட்டிப்பாக்கலாம் அல்லது தொந்தரவு செய்யலாம். எனவே, முதலீடு செய்ய விரும்பும் துறையின் எதிர்கால வளர்ச்சியைப் பற்றி அறிந்த முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதை மட்டுமே விரும்ப வேண்டும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹432.63 ↓ -8.81	₹3,849	3	5	13	27.1	21.6	42.2
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth	₹47.4787 ↑ 0.16	₹290	2.2	11.5	12.1	17.2	20.5	12.5
SBI Banking & Financial Services Fund Growth	₹42.0714 ↑ 0.25	₹8,538	3.7	12.7	11.4	19.1	22.3	19.6
UTI Healthcare Fund Growth	₹292.119 ↑ 0.86	₹1,099	7.8	7.6	11	25.4	19.7	42.9
TATA Banking and Financial Services Fund Growth	₹42.2364 ↑ 0.15	₹2,958	0.7	12.1	9.9	18.9	20.6	9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Aug 25

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் அல்லது மல்டி கேப் நிதிகள்

இந்த நிதிகள் எல்லாவற்றிலும் முதலீடு செய்கின்றனசந்தை தொப்பி - பெரிய தொப்பி, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி நிதிகள். அதன் முதலீட்டு நுட்பத்தின் காரணமாக, அவர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்துவதில் தேர்ச்சி பெற்றுள்ளனர். இதன் காரணமாக ஆபத்து மிதமானது. ஒரு ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்படத் தவறினால், மற்றவை போர்ட்ஃபோலியோவைச் சமப்படுத்த உள்ளன. முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகள் மற்றும் அதற்கு மேல் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹298.537 ↑ 1.48	₹45,366	7.6	9.7	0.1	23.9	31.6	25.8
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹62.1402 ↑ 1.07	₹13,894	6.9	7.9	6.4	23.6	19.6	45.7
HDFC Equity Fund Growth	₹1,964.06 ↑ 10.41	₹79,585	1.7	7.7	4.8	22.7	28.5	23.5
JM Multicap Fund Growth	₹95.7921 ↑ 0.80	₹6,144	1.1	-1.4	-11.4	21.9	25.3	33.3
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹788.18 ↑ 3.45	₹15,533	3.6	5.3	-1.4	20.7	25	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Aug 25

பெரிய தொப்பி நிதிகள்

இவை இந்தியாவில் பெரிய அளவிலான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் நிதிகள். இவை தொழில்துறையில் முன்னணியில் இருக்கும் நிறுவனங்கள் மற்றும் அதன் நிலையான வருமானத்திற்காக அறியப்படுகின்றன. பெரிய நிறுவனங்களில் பெரிய தொப்பி நிதிகள் முதலீடு செய்கின்றன, அவை நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பிகளை விட குறைவான ஆபத்தானவை. ஆனால், ஈக்விட்டி ஃபண்டாக இருப்பதால், ஆபத்து எப்போதும் இருக்கும். மிதமான மற்றும் அதிக அளவிலான அபாயத்தைத் தாங்கக்கூடிய மற்றும் 5 ஆண்டுகள் மற்றும் அதற்கு மேல் முதலீடு செய்யக்கூடிய முதலீட்டாளர்கள் இந்தத் திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹89.8554 ↑ 0.32	₹43,829	4	7.1	-0.2	19.8	25	18.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹109.28 ↑ 0.60	₹72,336	2	6	-0.1	18.2	21.9	16.9
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,127.29 ↑ 5.69	₹38,905	1.1	4.1	-3.4	16.5	21.4	11.6
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹522.28 ↑ 2.76	₹30,927	2.3	6.3	-0.7	15.5	19.8	15.6
SBI Bluechip Fund Growth	₹92.0259 ↑ 0.49	₹53,959	2.7	5.8	0.5	14.5	19.4	12.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Aug 25

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (04 Aug 25)	₹191.97 ↑ 0.66 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹8,043 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹17,880
31 Jul 22	₹21,387
31 Jul 23	₹30,280
31 Jul 24	₹49,231
31 Jul 25	₹48,059

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹738,840.
Net Profit of ₹438,840 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	6.1%
6 Month	6.8%
1 Year	-3.4%
3 Year	29.8%
5 Year	36.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.17 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.09 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	38.68%
Basic Materials	16.98%
Financial Services	16.27%
Utility	9.82%
Energy	7.24%
Real Estate	2.75%
Consumer Cyclical	1.63%
Communication Services	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.5%
Equity	94.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹727 Cr	1,980,204 ↓ -150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	4%	₹358 Cr	10,679,473 ↑ 3,079,473
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹329 Cr	2,268,659 ↓ -200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	4%	₹290 Cr	1,929,725 ↑ 266,998
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	4%	₹289 Cr	12,522,005
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	4%	₹284 Cr	6,158,750 ↑ 935,088
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	3%	₹247 Cr	15,506,510 ↓ -2,256,731
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹227 Cr	1,896,057 ↑ 400,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹221 Cr	1,803,566 ↓ -100,000
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹219 Cr	660,770 ↑ 120,000

2. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.9% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (04 Aug 25)	₹168.808 ↑ 1.37 (0.82 %)
Net Assets (Cr)	₹66,602 on 30 Jun 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	-0.11
Information Ratio	-0.1
Alpha Ratio	-2.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹21,333
31 Jul 22	₹23,526
31 Jul 23	₹31,952
31 Jul 24	₹49,722
31 Jul 25	₹46,790

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	8.4%
6 Month	5.7%
1 Year	-6.4%
3 Year	24.8%
5 Year	35.8%
10 Year
15 Year
Since launch	20.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.1%
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8.58 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	7.19 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	23.43%
Financial Services	14.84%
Consumer Cyclical	14.65%
Basic Materials	12.82%
Health Care	8.57%
Consumer Defensive	8.11%
Technology	7.37%
Utility	2.24%
Energy	1.77%
Communication Services	1.45%
Real Estate	0.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.05%
Equity	95.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,656 Cr	1,851,010
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,331 Cr	6,650,000
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	2%	₹1,054 Cr	4,472,130
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| 590003	1%	₹850 Cr	31,784,062
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹827 Cr	651,246 ↑ 36,498
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹784 Cr	899,271
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹777 Cr	2,499,222
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹747 Cr	9,100,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500103	1%	₹732 Cr	27,500,000
Pfizer Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 22 \| PFIZER	1%	₹685 Cr	1,206,103

3. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (04 Aug 25)	₹47.305 ↑ 0.32 (0.67 %)
Net Assets (Cr)	₹2,591 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	-0.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹18,825
31 Jul 22	₹20,454
31 Jul 23	₹29,022
31 Jul 24	₹48,197
31 Jul 25	₹45,754

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-2.9%
3 Month	5.7%
6 Month	6.7%
1 Year	-5.6%
3 Year	29.8%
5 Year	35.3%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23%
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.55 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.11 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.21%
Financial Services	19.99%
Basic Materials	10.82%
Utility	6.94%
Energy	6.55%
Communication Services	3.93%
Real Estate	2.13%
Health Care	1.68%
Technology	1.43%
Consumer Cyclical	0.5%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.83%
Equity	93.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	7%	₹188 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹140 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹139 Cr	380,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	4%	₹101 Cr	1,400,000 ↓ -50,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹93 Cr	758,285
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹90 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹75 Cr	500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹74 Cr	2,200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	350,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	2%	₹62 Cr	470,000

4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.5% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (04 Aug 25)	₹103.016 ↑ 1.59 (1.57 %)
Net Assets (Cr)	₹33,053 on 30 Jun 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	0.23
Information Ratio	0.44
Alpha Ratio	3.89
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹16,540
31 Jul 22	₹20,655
31 Jul 23	₹26,047
31 Jul 24	₹44,147
31 Jul 25	₹44,850

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3.1%
3 Month	7.2%
6 Month	5.5%
1 Year	1.7%
3 Year	29%
5 Year	34.9%
10 Year
15 Year
Since launch	22.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.83 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.09 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.69 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.08 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.7%
Industrials	18.11%
Consumer Cyclical	17.65%
Health Care	4.49%
Communication Services	3.99%
Real Estate	2.83%
Financial Services	2.61%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	17.17%
Equity	82.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹3,464 Cr	18,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	10%	₹3,172 Cr	5,250,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	9%	₹3,104 Cr	4,992,139 ↑ 2,848,945
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	9%	₹2,997 Cr	1,999,999 ↑ 1,164,799
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	8%	₹2,501 Cr	45,000,000 ↑ 1,509,750
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	5%	₹1,671 Cr	2,550,000 ↑ 50,000
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,327 Cr	3,500,000 ↑ 750,000
Bharti Hexacom Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| BHARTIHEXA	4%	₹1,318 Cr	6,750,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	4%	₹1,272 Cr	9,969,361
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| KAYNES	3%	₹975 Cr	1,599,306 ↑ 1,599,306

5. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 11.8% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (04 Aug 25)	₹49.938 ↑ 0.39 (0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹1,749 on 30 Jun 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹20,043
31 Jul 22	₹19,974
31 Jul 23	₹27,326
31 Jul 24	₹49,920
31 Jul 25	₹43,568

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-4.8%
3 Month	6.1%
6 Month	5.1%
1 Year	-13.4%
3 Year	28.5%
5 Year	33.9%
10 Year
15 Year
Since launch	11.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.3%
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.52 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.82 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	1.15 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Jun 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	53.42%
Utility	12.27%
Basic Materials	7.58%
Communication Services	4.88%
Energy	3.88%
Financial Services	3.7%
Technology	2.53%
Health Care	1.87%
Consumer Cyclical	1.71%
Real Estate	0.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.52%
Equity	92.48%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	6%	₹105 Cr	443,385
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹76 Cr	206,262 ↑ 23,089
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹68 Cr	452,706
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	4%	₹66 Cr	330,018
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹61 Cr	4,782,533 ↓ -14,610
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	3%	₹61 Cr	50,452
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	3%	₹60 Cr	1,431,700
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹53 Cr	365,137
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹53 Cr	12,400,122
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹47 Cr	512,915

அதிக ரிஸ்க் முதலீடுகளில் SIP வழியை எடுப்பது ஏன் ஒரு ஸ்மார்ட் சாய்ஸ்?

ஒரு முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் (எஸ்ஐபி) என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில், குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் ஒரு திறமையான முதலீட்டு முறையாகும். ஒரு SIP அனுமதிக்கிறதுமுதலீட்டாளர் திட்டத்தில் நிலையான தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும். SIP களின் முக்கியமான நன்மைகளில் ஒன்று, இது ரூபாய் செலவில் சராசரியாக உதவுகிறது. சந்தை நிலவரங்களைப் பொருட்படுத்தாமல், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நீங்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்தால், சந்தை குறைவாக இருக்கும்போது அதிக யூனிட்களையும், சந்தை அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவான யூனிட்களையும் பெறுவீர்கள். இது உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களின் கொள்முதல் செலவை சராசரியாகக் கணக்கிடுகிறது.

மற்ற நன்மைகலவையின் சக்தி. நீங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும்போது உங்கள் பணம் சேரத் தொடங்குகிறது. திரட்டப்பட்ட கார்பஸ் சந்தையில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுகிறது, மேலும் உங்கள் முதலீட்டின் மூலம் ஈட்டிய வருமானத்தில் நீங்கள் வருமானத்தைப் பெறுவீர்கள். வழக்கமான சிறிய முதலீடுகளுடன் உங்கள் நீண்ட கால இலக்குகளை அடைய உதவும் ஒரு பெரிய கார்பஸை உருவாக்க இது உதவுகிறது.

SIP இன் மற்ற சில நன்மைகள்:

குறைந்தபட்ச முதலீடு 500 ரூபாயில் தொடங்குகிறது
நீண்ட கால சேமிப்பு பழக்கத்தை உருவாக்குகிறது
நீண்ட கால ஆபத்தை குறைக்கிறது
இலக்கு வாரியான முதலீட்டுக்கு உதவுகிறது

அதிக ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.