SIP 2022 కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Updated on November 24, 2025 , 14575 views

SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఇది స్మార్ట్ మరియు అవాంతరాలు లేని మోడ్పెట్టుబడి పెడుతున్నారు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో మీ డబ్బు. ఇక్కడ, మీరు ముందుగా నిర్ణయించిన కొంత మొత్తాన్ని క్రమ విరామంలో (నెలవారీ/త్రైమాసికం, మొదలైనవి) పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు ప్రారంభించవచ్చు మీSIP పెట్టుబడి కేవలం INR 500తో, ఇది పెట్టుబడికి అత్యంత సరసమైన మార్గాలను చేస్తుంది. మీ డబ్బు మీ నుండి ఆటో-డెబిట్ చేయబడిందిబ్యాంక్ ఖాతా మరియు పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టారు, ఇది పరోక్షంగా దీర్ఘకాలంలో పొదుపు అలవాటును సృష్టిస్తుంది. SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు మిమ్మల్ని ప్లాన్ చేసుకోవడానికి గొప్ప మార్గంఆర్థిక లక్ష్యాలు. మీరు నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని నిర్దేశించుకోవాలి మరియు దానిని నెరవేర్చడానికి అవసరమైన సమయాన్ని మరియు మొత్తాన్ని అంచనా వేయాలి. క్రింద ఉన్నాయిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి వ్యవధి ఆధారంగా SIP కోసం మరియుఅపాయకరమైన ఆకలి. ఈ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు మరియు వాటిని సకాలంలో సాధించవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP పెట్టుబడి FY 22 - 23 కోసం అగ్ర మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

ఉత్తమ ఈక్విటీ SIP ఫండ్‌లు— దీర్ఘకాల సంపద సృష్టి కోసం

ఈక్విటీ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో అధిక రాబడిని అందజేస్తుందని భావిస్తున్నారు, అయితే అవి రిస్క్‌తో కూడిన నిధులు. 5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టగల పెట్టుబడిదారులు ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని సూచించారు. ఈ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా తమ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను కూడా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹198.59 ↑ 0.11	₹8,232	100	3.6	3	5.7	25.8	33.4	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹48.214 ↓ -0.06	₹2,586	300	2.8	1.9	3.7	26	31.4	23
SBI PSU Fund Growth	₹33.767 ↓ -0.19	₹5,714	500	11	6.3	6.7	28.2	30.8	23.5
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹103.337 ↓ -0.18	₹37,501	500	0.4	4.4	-2.5	26.4	30.3	57.1
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹168.843 ↓ -0.53	₹68,969	100	1.8	2.9	-2.1	21.7	30	26.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Nippon India Small Cap Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹8,232 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).	Upper mid AUM (₹37,501 Cr).	Highest AUM (₹68,969 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 33.40% (top quartile).	5Y return: 31.39% (upper mid).	5Y return: 30.83% (lower mid).	5Y return: 30.32% (bottom quartile).	5Y return: 30.05% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 25.76% (bottom quartile).	3Y return: 26.00% (lower mid).	3Y return: 28.23% (top quartile).	3Y return: 26.43% (upper mid).	3Y return: 21.66% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.68% (upper mid).	1Y return: 3.71% (lower mid).	1Y return: 6.75% (top quartile).	1Y return: -2.54% (bottom quartile).	1Y return: -2.08% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.58 (lower mid).	Alpha: -4.22 (bottom quartile).	Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.00 (upper mid).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: 0.09 (top quartile).	Sharpe: -0.13 (lower mid).	Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.57 (bottom quartile).	Information ratio: 0.20 (top quartile).	Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹8,232 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 33.40% (top quartile).
3Y return: 25.76% (bottom quartile).
1Y return: 5.68% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.00 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹2,586 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 31.39% (upper mid).
3Y return: 26.00% (lower mid).
1Y return: 3.71% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

Bottom quartile AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.83% (lower mid).
3Y return: 28.23% (top quartile).
1Y return: 6.75% (top quartile).
Alpha: -0.58 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (top quartile).
Information ratio: -0.57 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Upper mid AUM (₹37,501 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.32% (bottom quartile).
3Y return: 26.43% (upper mid).
1Y return: -2.54% (bottom quartile).
Alpha: -4.22 (bottom quartile).
Sharpe: -0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.20 (top quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,969 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.05% (bottom quartile).
3Y return: 21.66% (bottom quartile).
1Y return: -2.08% (bottom quartile).
Alpha: -2.66 (bottom quartile).
Sharpe: -0.35 (bottom quartile).
Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

ఉత్తమ డెట్ SIP ఫండ్‌లు- సరైన రాబడిని సంపాదించడానికి

రుణ నిధి మీ డబ్బును భద్రపరచడానికి మరియు సగటు స్థిరమైన రాబడిని పొందడానికి మంచి మార్గం. స్థిరమైన రాబడి కోసం చూస్తున్న ఇన్వెస్టర్లు లేదా మూడేళ్లలోపు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వారు ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం గురించి ఆలోచించాలి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
DSP Credit Risk Fund Growth	₹50.6762 ↓ 0.00	₹208	500	1.6	3.2	21.6	14.8	7.8	7.1%	2Y 29D	2Y 10M 24D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹23.2371 ↓ -0.01	₹1,073	100	2.8	4.6	13.9	10.9	11.9	7.74%	2Y 1M 13D	3Y 1M 13D
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹41.1703 ↓ -0.01	₹2,807	1,000	2.5	3.5	11.7	9.6	10.5	7.63%	3Y 8M 23D	5Y 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Sundaram Short Term Debt Fund	Sundaram Low Duration Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Upper mid AUM (₹1,073 Cr).	Bottom quartile AUM (₹362 Cr).	Lower mid AUM (₹550 Cr).	Highest AUM (₹2,807 Cr).
Point 2	Established history (22+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 21.61% (top quartile).	1Y return: 13.86% (upper mid).	1Y return: 12.83% (lower mid).	1Y return: 11.79% (bottom quartile).	1Y return: 11.67% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.55% (lower mid).	1M return: 0.90% (top quartile).	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 0.28% (bottom quartile).	1M return: 0.77% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 1.96 (upper mid).	Sharpe: 0.98 (bottom quartile).	Sharpe: 0.99 (bottom quartile).	Sharpe: 2.04 (top quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).	Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).	Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (22+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 21.61% (top quartile).
1M return: 0.55% (lower mid).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid).
Modified duration: 2.08 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,073 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 13.86% (upper mid).
1M return: 0.90% (top quartile).
Sharpe: 1.96 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile).
Modified duration: 2.12 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (lower mid).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Sundaram Low Duration Fund

Lower mid AUM (₹550 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (bottom quartile).
Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹2,807 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 11.67% (bottom quartile).
1M return: 0.77% (upper mid).
Sharpe: 2.04 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid).
Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile).

ఉత్తమ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు- స్థిరమైన రాబడిని సంపాదించండి + దీర్ఘకాలిక సంపదను సృష్టించండి

బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ వారి డబ్బును ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఇవి స్వచ్ఛమైన ఈక్విటీ కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ మూడు సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు అత్యుత్తమ రాబడిని అందిస్తాయి. ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు, బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌తో ప్రారంభించడానికి గొప్ప మార్గం.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.9235 ↓ -0.05	₹6,376	500	6.6	7.8	10.7	20.1	15.8	20.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹809.813 ↑ 6.15	₹71,900	100	6.6	8.2	16	19.3	23.6	16.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹412.28 ↓ -0.05	₹48,071	100	4.5	6.9	12.1	19	24	17.2
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹122.368 ↓ -0.21	₹816	500	2.8	4	-1.3	18.8	18.5	27
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹38.17 ↓ -0.08	₹1,326	1,000	1.5	1.3	-0.5	18.2	20.5	25.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	JM Equity Hybrid Fund	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹6,376 Cr).	Highest AUM (₹71,900 Cr).	Upper mid AUM (₹48,071 Cr).	Bottom quartile AUM (₹816 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (26+ yrs).	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (9+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.78% (bottom quartile).	5Y return: 23.59% (upper mid).	5Y return: 23.99% (top quartile).	5Y return: 18.49% (bottom quartile).	5Y return: 20.46% (lower mid).
Point 6	3Y return: 20.09% (top quartile).	3Y return: 19.26% (upper mid).	3Y return: 19.02% (lower mid).	3Y return: 18.80% (bottom quartile).	3Y return: 18.22% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.75% (lower mid).	1Y return: 16.04% (top quartile).	1Y return: 12.10% (upper mid).	1Y return: -1.33% (bottom quartile).	1Y return: -0.47% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 1.78% (top quartile).	1M return: 1.32% (upper mid).	1M return: 0.48% (lower mid).	1M return: -0.99% (bottom quartile).	1M return: -0.10% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.46 (top quartile).	Alpha: -7.75 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.24 (lower mid).	Sharpe: 0.86 (top quartile).	Sharpe: 0.36 (upper mid).	Sharpe: -0.53 (bottom quartile).	Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,376 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.78% (bottom quartile).
3Y return: 20.09% (top quartile).
1Y return: 10.75% (lower mid).
1M return: 1.78% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.24 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹71,900 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.59% (upper mid).
3Y return: 19.26% (upper mid).
1Y return: 16.04% (top quartile).
1M return: 1.32% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.86 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
Established history (26+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.99% (top quartile).
3Y return: 19.02% (lower mid).
1Y return: 12.10% (upper mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Alpha: 2.46 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹816 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.49% (bottom quartile).
3Y return: 18.80% (bottom quartile).
1Y return: -1.33% (bottom quartile).
1M return: -0.99% (bottom quartile).
Alpha: -7.75 (bottom quartile).
Sharpe: -0.53 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.46% (lower mid).
3Y return: 18.22% (bottom quartile).
1Y return: -0.47% (bottom quartile).
1M return: -0.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.19 (bottom quartile).

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,498 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 21.32% (bottom quartile).
3Y return: 45.39% (top quartile).
1Y return: 126.05% (top quartile).
Alpha: -4.16 (bottom quartile).
Sharpe: 1.83 (top quartile).
Information ratio: -1.04 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (26 Nov 25)	₹47.8166 ↑ 1.54 (3.32 %)
Net Assets (Cr)	₹1,498 on 31 Oct 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.83
Information Ratio	-1.04
Alpha Ratio	-4.16
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	12.4%
3 Month	33.8%
6 Month	63.2%
1 Year	126.1%
3 Year	45.4%
5 Year	21.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,189 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.22% (bottom quartile).
3Y return: 28.95% (upper mid).
1Y return: 6.21% (bottom quartile).
Alpha: 0.68 (top quartile).
Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 1.78 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (26 Nov 25)	₹262.306 ↑ 2.73 (1.05 %)
Net Assets (Cr)	₹8,189 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0.06
Information Ratio	1.78
Alpha Ratio	0.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	3.1%
6 Month	6.5%
1 Year	6.2%
3 Year	29%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	37.3%
2023	53.6%
2022	-1.9%
2021	29.7%
2020	27.3%
2019	5.4%
2018	-10.1%
2017	35.6%
2016	4.2%
2015	2.3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,714 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 30.83% (top quartile).
3Y return: 28.23% (lower mid).
1Y return: 6.75% (lower mid).
Alpha: -0.58 (bottom quartile).
Sharpe: 0.09 (bottom quartile).
Information ratio: -0.57 (lower mid).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (27 Nov 25)	₹33.767 ↓ -0.19 (-0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹5,714 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.57
Alpha Ratio	-0.58
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	11%
6 Month	6.3%
1 Year	6.7%
3 Year	28.2%
5 Year	30.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,466 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 28.56% (upper mid).
3Y return: 28.12% (bottom quartile).
1Y return: 6.22% (bottom quartile).
Alpha: -0.54 (lower mid).
Sharpe: 0.09 (lower mid).
Information ratio: -0.60 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (27 Nov 25)	₹65.58 ↓ -0.33 (-0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹1,466 on 31 Oct 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.09
Information Ratio	-0.6
Alpha Ratio	-0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	9.1%
6 Month	2.4%
1 Year	6.2%
3 Year	28.1%
5 Year	28.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹9,320 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.45% (lower mid).
3Y return: 27.92% (bottom quartile).
1Y return: 13.96% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (27 Nov 25)	₹187.89 ↓ -0.74 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹9,320 on 31 Oct 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.43
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 26 Nov 25

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	4.2%
6 Month	12.7%
1 Year	14%
3 Year	27.9%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	43.1%
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

కొన్ని ప్రధానమైనవిపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు SIPలో ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

రూపాయి ఖర్చు సగటు

చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లు ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ఉత్తమ సమయం గురించి సందేహాలు వ్యక్తం చేస్తున్నారుసంత. అస్థిరమైన మార్కెట్లపై వారు ఆందోళన చెందుతున్నారు. కానీ, రూపాయి ధర సగటు అన్ని చింతలను విచ్ఛిన్నం చేస్తుంది. మీరు రెగ్యులర్‌గా మారారు కాబట్టిపెట్టుబడిదారుడు SIPతో, షేర్ల ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీ డబ్బు ఎక్కువ యూనిట్లను పొందుతుంది మరియు ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువగా ఉంటుంది. అస్థిర చక్రంలో, యూనిట్‌కు తక్కువ సగటు ధరను సాధించడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. అందువల్ల, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల సమయాల్లో SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క సానుకూలతలు స్పష్టంగా కనిపిస్తాయి.

సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

SIPలు పని చేస్తాయిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి. పెట్టుబడిదారులు తక్కువ మొత్తంలో డబ్బు పెట్టవచ్చు మరియు కాలక్రమేణా విలువ ఎలా పెరుగుతుందో చూడవచ్చు. మీరు ఎంత ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టారో, మీ పెట్టుబడి విలువ అంత ఎక్కువ అవుతుంది. రెగ్యులర్ వ్యవధిలో సంపాదించిన రాబడిని ఫండ్‌లో తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం వలన, పెట్టుబడిదారులు రాబడిపై రాబడిని పొందుతారు. మరియు అదే చక్రం సంవత్సరాలు కొనసాగుతుంది. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందడానికి, పెట్టుబడిదారులు దాని నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందడానికి చిన్న వయస్సులోనే పొదుపును ప్రారంభించాలి.

మార్కెట్‌కి సమయం కేటాయించాల్సిన అవసరం లేదు

SIPతో, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ సమయాల గురించి ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు. SIP పెట్టుబడిదారులకు వివిధ స్థాయిలలో స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ధరను సగటున అంచనా వేయడం ద్వారా మార్కెట్ అస్థిరతను అధిగమించడంలో సహాయపడుతుంది.

ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి సులభమైన మార్గం

మీరు SIP ద్వారా సాధారణ పెట్టుబడిదారుగా మారినప్పుడు, మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సులభంగా ప్లాన్ చేసుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, మీ స్వల్పకాలిక లక్ష్యం 2 సంవత్సరాలలో కారు కొనుగోలు చేస్తే, మీరు డెట్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మీరు సెట్ చేసి ఉంటేపదవీ విరమణ ప్రణాళిక మీ దీర్ఘకాలిక లక్ష్యం కాబట్టి, మీరు SIP ద్వారా ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి. SIPలు దీర్ఘకాలంలో పొదుపు చేసే సాధారణ అలవాటును కూడా సృష్టిస్తాయి. తమ పెట్టుబడులలో అన్ని ప్రయోజనాలను పొందాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో SIP మార్గాన్ని తీసుకోవాలి.

SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్

ఎసిప్ కాలిక్యులేటర్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసేటప్పుడు ఉపయోగించగల తెలివైన సాధనం. ఇది మీ SIP పెట్టుబడిపై ఆశించిన రాబడిని నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. మీరు మీ పెట్టుబడికి అవసరమైన మొత్తాన్ని మరియు నిర్దిష్ట ఆర్థిక లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి మీరు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో ఉండాల్సిన కాల వ్యవధిని లెక్కించవచ్చు.

SIP కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు, కొన్ని వేరియబుల్‌లను పూరించాలి, అందులో-

పెట్టుబడి మొత్తం
కావలసిన పెట్టుబడి వ్యవధి
ఊహించబడిందిద్రవ్యోల్బణం రాబోయే సంవత్సరాల్లో రేటు (వార్షిక).
పెట్టుబడులపై దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు

మీరు పైన పేర్కొన్న మొత్తం సమాచారాన్ని అందించిన తర్వాత, కాలిక్యులేటర్ మీ పెట్టుబడి వ్యవధి తర్వాత మీరు పొందే నికర లాభంతో పాటు మీరు పొందే మొత్తాన్ని అంచనా వేస్తుంది.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.