+91-22-48913909বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 5 সেরা ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
আপনি যদি চান আপনার বিনিয়োগ সব ক্ষেত্রেই সুবিধাজনক হোকবাজার শর্ত, তারপর আপনার বিনিয়োগ নিতেচুমুক উপায় সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIPs) সবচেয়ে কার্যকর উপায় হিসাবে বিবেচিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. এবং যদি আপনি ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন, তাহলে SIP হল আকাঙ্খার রিটার্ন করার সেরা উপায়। সেরা ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে পূরণের জন্য পছন্দসই রিটার্ন দিতে পারেআর্থিক লক্ষ্য. তো, আসুন দেখি কিভাবে SIP কাজ করে, এর উপকারিতাএসআইপি বিনিয়োগ, একটি উল্লেখযোগ্য ব্যবহারচুমুক ক্যালকুলেটর ইক্যুইটি বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্স SIP তহবিল সহ।
Talk to our investment specialist
ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য পদ্ধতিগত বিনিয়োগ
আদর্শভাবে, যখন বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করে, তারা প্রায়শই রিটার্নের স্থায়িত্ব সম্পর্কে সন্দেহ করে। এর কারণ হল তারা বাজারের সাথে যুক্ত এবং প্রায়ই অস্থিরতার সংস্পর্শে আসে। এইভাবে, এই ধরনের অস্থিরতার ভারসাম্য বজায় রাখতে এবং দীর্ঘমেয়াদী স্থিতিশীল রিটার্ন নিশ্চিত করতে, ইক্যুইটি বিনিয়োগে এসআইপিগুলি অত্যন্ত সুপারিশযোগ্য। ঐতিহাসিকভাবে, খারাপ বাজারের পর্যায়ে, এটা লক্ষ্য করা যায় যে বিনিয়োগকারীরা যারা SIP রুট নিয়েছিল তারা একমুঠো পথ গ্রহণকারীদের চেয়ে বেশি স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জন করেছে। SIP-এর বিনিয়োগ সময়ের সাথে সাথে ছড়িয়ে পড়ে, একটি একক বিনিয়োগের বিপরীতে যা একবারে হয়। অতএব, এসআইপি-তে আপনার অর্থ প্রতিদিন বাড়তে থাকে (স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হচ্ছে)।
একটি পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্যও ব্যাপকভাবে বিবেচনা করা হয়অবসর পরিকল্পনা, সন্তানের শিক্ষা, বাড়ি/গাড়ি কেনা বা অন্য কোনো সম্পদ। আমরা আরো কিছু তাকান আগেবিনিয়োগের সুবিধা একটি এসআইপি-তে, আসুন বিনিয়োগের জন্য সেরা কিছু ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল পরীক্ষা করা যাক।
ইক্যুইটি ফান্ড 2022 এর জন্য সেরা SIP প্ল্যান
সেরা লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Bluechip Fund Growth ₹91.217
↓ -0.77 ₹53,468 500 -3.9 -5.1 -0.1 10.8 11.1 9.7 Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹41.68
↓ -0.54 ₹128 500 -4.9 -6.5 -0.7 11 10.1 7.5 JM Core 11 Fund Growth ₹19.0763
↓ -0.17 ₹280 500 -1.2 -6.8 -1.1 14.3 13.2 -1.9 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.6519
↓ -1.20 ₹51,690 100 -4.9 -7.2 -1.8 14.2 15.3 9.2 Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 500 -8 -14.5 -2.6 10 7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Indiabulls Blue Chip Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Essel Large Cap Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹53,468 Cr). Bottom quartile AUM (₹128 Cr). Lower mid AUM (₹280 Cr). Upper mid AUM (₹51,690 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 11.08% (lower mid). 5Y return: 10.11% (bottom quartile). 5Y return: 13.16% (upper mid). 5Y return: 15.27% (top quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 10.77% (bottom quartile). 3Y return: 11.04% (lower mid). 3Y return: 14.31% (top quartile). 3Y return: 14.15% (upper mid). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.15% (top quartile). 1Y return: -0.74% (upper mid). 1Y return: -1.14% (lower mid). 1Y return: -1.78% (bottom quartile). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.94 (lower mid). Alpha: 2.00 (top quartile). Alpha: -0.70 (bottom quartile). Alpha: 1.61 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (upper mid). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.32 (bottom quartile). Information ratio: -0.23 (lower mid). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 1.16 (top quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). SBI Bluechip Fund
Indiabulls Blue Chip Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
Essel Large Cap Equity Fund
সেরা লার্জ এবং মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.38
↓ -1.08 ₹9,761 100 2.2 -3.3 5.5 22.4 17.1 4.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹337.59
↓ -5.45 ₹30,251 1,000 -5.1 -4.7 1.5 15.6 14.5 5.6 DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹601.617
↓ -7.23 ₹17,331 500 -5.1 -5.9 -1.9 16.9 13.5 7.1 SBI Large and Midcap Fund Growth ₹636.884
↑ 1.04 ₹38,426 500 -2.5 -2.2 6.1 15.8 15 10.1 Bandhan Core Equity Fund Growth ₹137.861
↓ -2.06 ₹16,672 100 0.7 -2 5.7 21.8 17.7 7.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund Kotak Equity Opportunities Fund DSP Equity Opportunities Fund SBI Large and Midcap Fund Bandhan Core Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹9,761 Cr). Upper mid AUM (₹30,251 Cr). Lower mid AUM (₹17,331 Cr). Highest AUM (₹38,426 Cr). Bottom quartile AUM (₹16,672 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.07% (upper mid). 5Y return: 14.54% (bottom quartile). 5Y return: 13.46% (bottom quartile). 5Y return: 15.04% (lower mid). 5Y return: 17.70% (top quartile). Point 6 3Y return: 22.36% (top quartile). 3Y return: 15.59% (bottom quartile). 3Y return: 16.86% (lower mid). 3Y return: 15.75% (bottom quartile). 3Y return: 21.82% (upper mid). Point 7 1Y return: 5.51% (lower mid). 1Y return: 1.46% (bottom quartile). 1Y return: -1.88% (bottom quartile). 1Y return: 6.09% (top quartile). 1Y return: 5.71% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.57 (upper mid). Alpha: 1.08 (lower mid). Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: 0.97 (bottom quartile). Alpha: 3.21 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.18 (lower mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (bottom quartile). Sharpe: 0.29 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.83 (upper mid). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.09 (lower mid). Information ratio: -0.50 (bottom quartile). Information ratio: 1.64 (top quartile). Invesco India Growth Opportunities Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
DSP Equity Opportunities Fund
SBI Large and Midcap Fund
Bandhan Core Equity Fund
সেরা মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹139.057
↓ -2.07 ₹63,539 1,000 1.6 1.2 7.2 20.4 17.8 1.8 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,442.13
↓ -14.54 ₹13,378 100 1.3 -0.2 7 23 19.1 4.1 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹116.81
↓ -1.24 ₹123 1,000 0.9 -4.9 -2.9 12.8 12.2 0.8 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹109.048
↓ -1.38 ₹2,389 300 3.4 3.6 10 21.1 17.2 2.5 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹105.457
↓ -1.33 ₹15,911 500 2.5 0.9 7.6 23.9 20 3.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Kotak Emerging Equity Scheme Sundaram Mid Cap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹63,539 Cr). Lower mid AUM (₹13,378 Cr). Bottom quartile AUM (₹123 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,389 Cr). Upper mid AUM (₹15,911 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 17.84% (lower mid). 5Y return: 19.12% (upper mid). 5Y return: 12.20% (bottom quartile). 5Y return: 17.25% (bottom quartile). 5Y return: 20.04% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.42% (bottom quartile). 3Y return: 23.03% (upper mid). 3Y return: 12.84% (bottom quartile). 3Y return: 21.10% (lower mid). 3Y return: 23.95% (top quartile). Point 7 1Y return: 7.21% (lower mid). 1Y return: 6.96% (bottom quartile). 1Y return: -2.88% (bottom quartile). 1Y return: 9.98% (top quartile). 1Y return: 7.57% (upper mid). Point 8 Alpha: 2.55 (top quartile). Alpha: 0.31 (lower mid). Alpha: -7.78 (bottom quartile). Alpha: 1.99 (upper mid). Alpha: -0.24 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.46 (top quartile). Sharpe: 0.36 (lower mid). Sharpe: -0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.46 (upper mid). Sharpe: 0.33 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: 0.26 (upper mid). Information ratio: -1.86 (bottom quartile). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: 0.31 (top quartile). Kotak Emerging Equity Scheme
Sundaram Mid Cap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
সেরা ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹91.2669
↓ -0.48 ₹5,253 1,000 8.6 5.6 8.8 17.7 13.9 -3.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹168.065
↓ -1.19 ₹37,141 500 4.6 -1.1 -0.2 12.7 13.7 -4.9 DSP Small Cap Fund Growth ₹205.931
↓ -0.94 ₹17,906 500 5.8 4.4 7 19.4 18.4 -2.8 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹173.314
↓ -1.80 ₹72,673 100 6.9 2.9 4.8 19.7 20.9 -4.7 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹169.977
↓ -1.70 ₹13,850 500 5.9 1.1 -0.5 17.2 18 -8.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund SBI Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹5,253 Cr). Upper mid AUM (₹37,141 Cr). Lower mid AUM (₹17,906 Cr). Highest AUM (₹72,673 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,850 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.92% (bottom quartile). 5Y return: 13.68% (bottom quartile). 5Y return: 18.39% (upper mid). 5Y return: 20.88% (top quartile). 5Y return: 17.97% (lower mid). Point 6 3Y return: 17.73% (lower mid). 3Y return: 12.70% (bottom quartile). 3Y return: 19.40% (upper mid). 3Y return: 19.69% (top quartile). 3Y return: 17.20% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.84% (top quartile). 1Y return: -0.20% (bottom quartile). 1Y return: 7.01% (upper mid). 1Y return: 4.78% (lower mid). 1Y return: -0.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.91 (top quartile). Alpha: -1.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.46 (upper mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.60 (top quartile). Sharpe: 0.29 (lower mid). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.16 (bottom quartile). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
সেরা মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.33
↓ -1.07 ₹54,839 500 -4.3 -5 -0.3 13.7 12 9.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹107.724
↓ -1.44 ₹38,239 1,000 -4.9 -8.8 -3 9.6 9.5 10.2 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.9841
↓ -0.37 ₹12,770 500 1.1 -8.6 -5.4 18.3 12 -5.6 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,846.99
↓ -15.35 ₹25,632 100 -0.1 -2 4.8 16.4 12.9 11.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Aditya Birla Sun Life Equity Fund Point 1 Highest AUM (₹54,839 Cr). Upper mid AUM (₹38,239 Cr). Bottom quartile AUM (₹12,770 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Lower mid AUM (₹25,632 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.05% (lower mid). 5Y return: 9.48% (bottom quartile). 5Y return: 11.95% (bottom quartile). 5Y return: 13.57% (top quartile). 5Y return: 12.89% (upper mid). Point 6 3Y return: 13.67% (bottom quartile). 3Y return: 9.64% (bottom quartile). 3Y return: 18.30% (top quartile). 3Y return: 17.28% (upper mid). 3Y return: 16.45% (lower mid). Point 7 1Y return: -0.28% (lower mid). 1Y return: -3.03% (bottom quartile). 1Y return: -5.45% (bottom quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 4.76% (upper mid). Point 8 Alpha: 0.20 (upper mid). Alpha: -0.60 (bottom quartile). Alpha: -6.56 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.35 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.13 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.09 (bottom quartile). Information ratio: -0.68 (bottom quartile). Information ratio: 0.45 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.07 (top quartile). Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
সেরা সেক্টর ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹112.557
↑ 0.15 ₹2,343 500 2.2 17.7 27.2 24.8 17.9 17.5 Franklin Build India Fund Growth ₹144.114
↓ -2.15 ₹3,214 500 -3.1 -0.5 3.9 24.1 21.3 3.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.99
↓ -0.86 ₹3,541 1,000 -6.1 -7.1 0 11.8 11.1 17.5 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.652
↓ -0.59 ₹1,502 100 2.8 -0.6 -4.2 21 19.1 -6.9 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹126.23
↓ -1.87 ₹10,589 100 -7.6 -9.6 -4.9 10 9.7 15.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Franklin Build India Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Bandhan Infrastructure Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,343 Cr). Lower mid AUM (₹3,214 Cr). Upper mid AUM (₹3,541 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,502 Cr). Highest AUM (₹10,589 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 17.91% (lower mid). 5Y return: 21.29% (top quartile). 5Y return: 11.05% (bottom quartile). 5Y return: 19.10% (upper mid). 5Y return: 9.70% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.83% (top quartile). 3Y return: 24.07% (upper mid). 3Y return: 11.84% (bottom quartile). 3Y return: 21.03% (lower mid). 3Y return: 10.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.21% (top quartile). 1Y return: 3.90% (upper mid). 1Y return: 0.02% (lower mid). 1Y return: -4.16% (bottom quartile). 1Y return: -4.95% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.98 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -1.72 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.74 (top quartile). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: 0.03 (bottom quartile). Sharpe: 0.06 (lower mid). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.50 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Franklin Build India Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Bandhan Infrastructure Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
সেরা ELSS SIP ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata India Tax Savings Fund Growth ₹45.0308
↓ -0.54 ₹4,519 500 -1.7 -3 3.1 14.7 13.2 4.9 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.475
↓ -1.78 ₹6,835 500 -3 -5.8 -0.4 11.9 12.5 8 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹59.69
↓ -0.73 ₹14,378 500 -2 -5.2 1.1 13.3 8.8 9.3 DSP Tax Saver Fund Growth ₹134.467
↓ -1.66 ₹16,337 500 -5.9 -7 -3.2 16 13.7 7.5 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 500 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 DSP Tax Saver Fund HDFC Long Term Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,519 Cr). Lower mid AUM (₹6,835 Cr). Upper mid AUM (₹14,378 Cr). Highest AUM (₹16,337 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.16% (lower mid). 5Y return: 12.49% (bottom quartile). 5Y return: 8.77% (bottom quartile). 5Y return: 13.66% (upper mid). 5Y return: 17.39% (top quartile). Point 6 3Y return: 14.69% (lower mid). 3Y return: 11.87% (bottom quartile). 3Y return: 13.34% (bottom quartile). 3Y return: 16.05% (upper mid). 3Y return: 20.64% (top quartile). Point 7 1Y return: 3.12% (upper mid). 1Y return: -0.38% (bottom quartile). 1Y return: 1.08% (lower mid). 1Y return: -3.16% (bottom quartile). 1Y return: 35.51% (top quartile). Point 8 Alpha: 3.49 (top quartile). Alpha: -0.80 (bottom quartile). Alpha: 1.88 (upper mid). Alpha: -3.36 (bottom quartile). Alpha: 1.75 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.18 (upper mid). Sharpe: -0.07 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Sharpe: 2.27 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.09 (upper mid). Information ratio: -0.34 (bottom quartile). Information ratio: -0.21 (bottom quartile). Information ratio: 0.72 (top quartile). Information ratio: -0.15 (lower mid). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
DSP Tax Saver Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
সেরা মূল্য ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Tata Equity PE Fund Growth ₹339.76
↓ -4.97 ₹8,592 150 -3.6 -6.1 -0.1 15.2 14.6 3.7 JM Value Fund Growth ₹91.3547
↓ -1.10 ₹826 500 -1 -6.3 -6.3 16.4 15.6 -4.4 Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth ₹131.54
↓ -1.49 ₹6,388 1,000 3.9 2.5 6.4 18.9 14.8 2.6 HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹739.999
↓ -10.10 ₹7,324 300 -2.2 -4.3 2.3 17 14.8 8.6 Bandhan Sterling Value Fund Growth ₹143.292
↓ -1.70 ₹9,907 100 -3.4 -6.1 -2 13 14.6 5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata Equity PE Fund JM Value Fund Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund HDFC Capital Builder Value Fund Bandhan Sterling Value Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,592 Cr). Bottom quartile AUM (₹826 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,388 Cr). Lower mid AUM (₹7,324 Cr). Highest AUM (₹9,907 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (29+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.64% (bottom quartile). 5Y return: 15.63% (top quartile). 5Y return: 14.85% (upper mid). 5Y return: 14.78% (lower mid). 5Y return: 14.60% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.24% (bottom quartile). 3Y return: 16.37% (lower mid). 3Y return: 18.85% (top quartile). 3Y return: 16.96% (upper mid). 3Y return: 12.98% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.14% (lower mid). 1Y return: -6.34% (bottom quartile). 1Y return: 6.36% (top quartile). 1Y return: 2.26% (upper mid). 1Y return: -2.03% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.14 (lower mid). Alpha: -2.81 (bottom quartile). Alpha: 6.63 (top quartile). Alpha: 1.67 (upper mid). Alpha: -2.52 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.00 (lower mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.32 (top quartile). Sharpe: 0.09 (upper mid). Sharpe: -0.17 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.49 (lower mid). Information ratio: 0.39 (bottom quartile). Information ratio: 0.64 (upper mid). Information ratio: 1.44 (top quartile). Information ratio: 0.09 (bottom quartile). Tata Equity PE Fund
JM Value Fund
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund
HDFC Capital Builder Value Fund
Bandhan Sterling Value Fund
সেরা ফোকাসড ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Axis Focused 25 Fund Growth ₹51.09
↓ -0.86 ₹10,794 500 -3 -8.7 -5.8 8.1 5.1 2.5 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹140.773
↓ -1.64 ₹7,745 1,000 -3 -5.5 0.5 14.1 12 10.1 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 100 -5 8.5 24.5 17 17.3 Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth ₹46.3433
↓ -0.16 ₹1,509 500 7.9 5.2 8.2 10.8 8.5 -1.7 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹220.538
↓ -2.77 ₹26,182 300 -7.3 -8 -2.5 16.7 18.3 10.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Focused 25 Fund Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Sundaram Select Focus Fund Motilal Oswal Focused 25 Fund HDFC Focused 30 Fund Point 1 Upper mid AUM (₹10,794 Cr). Lower mid AUM (₹7,745 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,509 Cr). Highest AUM (₹26,182 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 5.12% (bottom quartile). 5Y return: 12.04% (lower mid). 5Y return: 17.29% (upper mid). 5Y return: 8.46% (bottom quartile). 5Y return: 18.34% (top quartile). Point 6 3Y return: 8.12% (bottom quartile). 3Y return: 14.13% (lower mid). 3Y return: 17.03% (top quartile). 3Y return: 10.79% (bottom quartile). 3Y return: 16.66% (upper mid). Point 7 1Y return: -5.79% (bottom quartile). 1Y return: 0.48% (lower mid). 1Y return: 24.49% (top quartile). 1Y return: 8.17% (upper mid). 1Y return: -2.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -6.81 (bottom quartile). Alpha: -0.57 (upper mid). Alpha: -5.62 (bottom quartile). Alpha: 11.60 (top quartile). Alpha: -3.83 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: 1.85 (top quartile). Sharpe: 0.53 (upper mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.98 (bottom quartile). Information ratio: 0.09 (upper mid). Information ratio: -0.52 (bottom quartile). Information ratio: -0.46 (lower mid). Information ratio: 0.51 (top quartile). Axis Focused 25 Fund
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Sundaram Select Focus Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
HDFC Focused 30 Fund
ইক্যুইটি ফান্ডের উপর ট্যাক্সেশন
বাজেট 2018 বক্তৃতা অনুসারে, একটি নতুন দীর্ঘমেয়াদীমূলধন ইক্যুইটি ভিত্তিক উপর লাভ (LTCG) করযৌথ পুঁজি এবং স্টক ১লা এপ্রিল থেকে প্রযোজ্য হবে। অর্থ বিল 2018 14 ই মার্চ 2018-এ লোকসভায় ভয়েস ভোটে পাস করা হয়েছিল। এখানে কীভাবে নতুনআয়কর পরিবর্তনগুলি 1লা এপ্রিল 2018 থেকে ইক্যুইটি বিনিয়োগকে প্রভাবিত করবে। *
1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ
LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি 1লা এপ্রিল 2018 এর পরে বা তার পরে মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটিগুলির উপর 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর ধার্য হবে৷ দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ 1 লাখ টাকা পর্যন্ত ছাড় দেওয়া হবে। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল বিক্রয় বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভইক্যুইটি ফান্ড এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত হয়।
2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ
যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।
| ইক্যুইটি স্কিম | অধিষ্ঠিত সময়ের | করের হার |
|---|---|---|
| দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) | ১ বছরের বেশি | 10% (কোন সূচক ছাড়াই) **** |
| স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) | এক বছরের কম বা সমান | 15% |
| বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর | - | 10%# |
* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। আগের হার ছিল 0% খরচ 31 জানুয়ারী, 2018-এ সমাপনী মূল্য হিসাবে গণনা করা হয়েছিল। #10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩টি%
এসআইপি বিনিয়োগের সুবিধা
গুরুত্বপূর্ণ কিছুপদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনার সুবিধা হয়:
রুপি খরচ গড়
একটি SIP অফার হল সবচেয়ে বড় সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল রুপি কস্ট অ্যাভারেজিং, যা একজন ব্যক্তিকে সম্পদ ক্রয়ের খরচ গড়তে সাহায্য করে। একটি মিউচুয়াল ফান্ডে একমুঠো বিনিয়োগ করার সময় একটি নির্দিষ্ট সংখ্যক ইউনিট ক্রয় করেবিনিয়োগকারী একযোগে, একটি SIP-এর ক্ষেত্রে ইউনিট ক্রয় দীর্ঘ সময়ের জন্য করা হয় এবং এগুলি মাসিক ব্যবধানে (সাধারণত) সমানভাবে ছড়িয়ে দেওয়া হয়। সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগ ছড়িয়ে পড়ার কারণে, বিনিয়োগকারীকে গড় খরচের সুবিধা প্রদান করে বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়, তাই রুপি খরচ গড় শব্দটি।
যৌগিক শক্তি
SIP এর সুবিধা প্রদান করেযৌগিক শক্তি. সহজ সুদ হল যখন আপনি শুধুমাত্র মূলের উপর সুদ পান। চক্রবৃদ্ধি সুদের ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণ মূলে যোগ করা হয়, এবং সুদের নতুন মূল (পুরাতন মূল এবং লাভ) এর উপর গণনা করা হয়। এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে। যেহেতু এসআইপি-তে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিস্তিতে থাকে, তাই সেগুলি চক্রবৃদ্ধি হয়, যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত রাশিতে আরও যোগ করে।
সামর্থ্য
এসআইপিগুলি খুব সাশ্রয়ী মূল্যের। এসআইপি-তে মাসিক ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 500-এর মতো কম হতে পারে৷ কিছু ফান্ড হাউস, এমনকি "মাইক্রোসিপ" নামে কিছু অফার করে যেখানে টিকিটের আকার INR 100-এর মতো কম৷ এটি তরুণদের তাদের দীর্ঘ দিন শুরু করার জন্য একটি ভাল বিকল্প দেয়৷ জীবনের প্রাথমিক পর্যায়ে মেয়াদী বিনিয়োগ।
এসআইপি ক্যালকুলেটর
এসআইপি ক্যালকুলেটর হতে পারে আপনার বিনিয়োগে সবচেয়ে কার্যকরী টুল। এটি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের বৃদ্ধি অনুমান করে যতক্ষণ না আপনি বিনিয়োগ করতে চান। তাই, আগে এমনকিবিনিয়োগ একটি তহবিলে, কেউ তাদের মোট এসআইপি পূর্বনির্ধারণ করতে পারেআয় এসআইপি ক্যালকুলেটরের মাধ্যমে। ক্যালকুলেটরগুলি সাধারণত ইনপুট নেয় যেমন এসআইপি বিনিয়োগের পরিমাণ, বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি হার (একটি এর জন্য অ্যাকাউন্ট প্রয়োজন)। এর দৃষ্টান্ত নিচে দেওয়া হল:
ধরুন, আপনি যদি 10 বছরের জন্য INR 5,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে দেখুন আপনার SIP বিনিয়োগ কীভাবে বৃদ্ধি পায়-
মাসিক বিনিয়োগ: INR 5,000
বিনিয়োগের সময়কাল: 10 বছর
মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণ: INR 6,00,000
দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 14%
এসআইপি ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 12,46,462
মোট লাভ: INR 6,46,462
উপরের গণনাগুলি দেখায় যে আপনি যদি 10 বছরের জন্য মাসে 5,000 টাকা বিনিয়োগ করেন (মোট 6,00,000 টাকা) আপনি উপার্জন করবেনINR 12,46,462 যার মানে আপনি নেট লাভ করেনINR 6,46,462 এটা কি দারুণ না!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved