SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 5 সেরা ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

Updated on October 6, 2025 , 7734 views

আপনি যদি চান আপনার বিনিয়োগ সব ক্ষেত্রেই সুবিধাজনক হোকবাজার শর্ত, তারপর আপনার বিনিয়োগ নিতেচুমুক উপায় সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIPs) সবচেয়ে কার্যকর উপায় হিসাবে বিবেচিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. এবং যদি আপনি ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন, তাহলে SIP হল আকাঙ্খার রিটার্ন করার সেরা উপায়। সেরা ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে পূরণের জন্য পছন্দসই রিটার্ন দিতে পারেআর্থিক লক্ষ্য. তো, আসুন দেখি কিভাবে SIP কাজ করে, এর উপকারিতাএসআইপি বিনিয়োগ, একটি উল্লেখযোগ্য ব্যবহারচুমুক ক্যালকুলেটর ইক্যুইটি বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্স SIP তহবিল সহ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য পদ্ধতিগত বিনিয়োগ

আদর্শভাবে, যখন বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করে, তারা প্রায়শই রিটার্নের স্থায়িত্ব সম্পর্কে সন্দেহ করে। এর কারণ হল তারা বাজারের সাথে যুক্ত এবং প্রায়ই অস্থিরতার সংস্পর্শে আসে। এইভাবে, এই ধরনের অস্থিরতার ভারসাম্য বজায় রাখতে এবং দীর্ঘমেয়াদী স্থিতিশীল রিটার্ন নিশ্চিত করতে, ইক্যুইটি বিনিয়োগে এসআইপিগুলি অত্যন্ত সুপারিশযোগ্য। ঐতিহাসিকভাবে, খারাপ বাজারের পর্যায়ে, এটা লক্ষ্য করা যায় যে বিনিয়োগকারীরা যারা SIP রুট নিয়েছিল তারা একমুঠো পথ গ্রহণকারীদের চেয়ে বেশি স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জন করেছে। SIP-এর বিনিয়োগ সময়ের সাথে সাথে ছড়িয়ে পড়ে, একটি একক বিনিয়োগের বিপরীতে যা একবারে হয়। অতএব, এসআইপি-তে আপনার অর্থ প্রতিদিন বাড়তে থাকে (স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হচ্ছে)।

একটি পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্যও ব্যাপকভাবে বিবেচনা করা হয়অবসর পরিকল্পনা, সন্তানের শিক্ষা, বাড়ি/গাড়ি কেনা বা অন্য কোনো সম্পদ। আমরা আরো কিছু তাকান আগেবিনিয়োগের সুবিধা একটি এসআইপি-তে, আসুন বিনিয়োগের জন্য সেরা কিছু ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল পরীক্ষা করা যাক।

ইক্যুইটি ফান্ড 2022 এর জন্য সেরা SIP প্ল্যান

সেরা লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹91.5819
↓ -0.39
₹45,012 100 0.114.22.919.624.618.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹110.96
↓ -0.58
₹71,840 100 -0.8121.918.621.216.9
SBI Bluechip Fund Growth ₹92.285
↓ -0.42
₹52,421 500 -2.311.60.214.518.312.5
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹527.22
↓ -1.64
₹29,867 100 -1.811.3-0.215.718.915.6
Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹43.14
↓ -0.10
₹127 500 -0.613.7-1.214.615.612.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundSBI Bluechip FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity FundIndiabulls Blue Chip Fund
Point 1Lower mid AUM (₹45,012 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Upper mid AUM (₹52,421 Cr).Bottom quartile AUM (₹29,867 Cr).Bottom quartile AUM (₹127 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.57% (top quartile).5Y return: 21.23% (upper mid).5Y return: 18.28% (bottom quartile).5Y return: 18.85% (lower mid).5Y return: 15.63% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.56% (top quartile).3Y return: 18.57% (upper mid).3Y return: 14.48% (bottom quartile).3Y return: 15.70% (lower mid).3Y return: 14.58% (bottom quartile).
Point 71Y return: 2.88% (top quartile).1Y return: 1.85% (upper mid).1Y return: 0.17% (lower mid).1Y return: -0.21% (bottom quartile).1Y return: -1.19% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: 1.67 (upper mid).Alpha: 1.27 (lower mid).Alpha: 0.89 (bottom quartile).Alpha: -0.05 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.40 (top quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.50 (upper mid).Sharpe: -0.57 (bottom quartile).Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: -0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.84 (lower mid).Information ratio: 0.12 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.57% (top quartile).
  • 3Y return: 19.56% (top quartile).
  • 1Y return: 2.88% (top quartile).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (top quartile).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.23% (upper mid).
  • 3Y return: 18.57% (upper mid).
  • 1Y return: 1.85% (upper mid).
  • Alpha: 1.67 (upper mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

SBI Bluechip Fund

  • Upper mid AUM (₹52,421 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.28% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.48% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.17% (lower mid).
  • Alpha: 1.27 (lower mid).
  • Sharpe: -0.50 (upper mid).
  • Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹29,867 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.85% (lower mid).
  • 3Y return: 15.70% (lower mid).
  • 1Y return: -0.21% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.89 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.84 (lower mid).

Indiabulls Blue Chip Fund

  • Bottom quartile AUM (₹127 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.63% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.19% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.05 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.12 (bottom quartile).

সেরা লার্জ এবং মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.15
↓ -0.37
₹8,125 100 0.520.25.524.52337.5
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹344.397
↓ -1.63
₹27,655 1,000 -0.415.60.819.221.824.2
DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹616.614
↓ -2.93
₹15,356 500 -1.710.9-1.220.122.523.9
SBI Large and Midcap Fund Growth ₹624.914
↑ 0.08
₹33,248 500 -0.5163.816.823.318
Bandhan Core Equity Fund Growth ₹135.052
↓ -0.72
₹10,231 100 114.70.323.92528.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryInvesco India Growth Opportunities FundKotak Equity Opportunities FundDSP Equity Opportunities FundSBI Large and Midcap FundBandhan Core Equity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr).Upper mid AUM (₹27,655 Cr).Lower mid AUM (₹15,356 Cr).Highest AUM (₹33,248 Cr).Bottom quartile AUM (₹10,231 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 23.01% (lower mid).5Y return: 21.81% (bottom quartile).5Y return: 22.47% (bottom quartile).5Y return: 23.33% (upper mid).5Y return: 24.96% (top quartile).
Point 63Y return: 24.50% (top quartile).3Y return: 19.19% (bottom quartile).3Y return: 20.08% (lower mid).3Y return: 16.80% (bottom quartile).3Y return: 23.91% (upper mid).
Point 71Y return: 5.50% (top quartile).1Y return: 0.80% (lower mid).1Y return: -1.15% (bottom quartile).1Y return: 3.75% (upper mid).1Y return: 0.32% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 11.03 (top quartile).Alpha: 0.72 (lower mid).Alpha: -3.26 (bottom quartile).Alpha: 1.02 (upper mid).Alpha: -1.08 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.03 (top quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.47 (upper mid).Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 1.26 (upper mid).Information ratio: 0.13 (bottom quartile).Information ratio: 0.46 (lower mid).Information ratio: -0.10 (bottom quartile).Information ratio: 1.64 (top quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.01% (lower mid).
  • 3Y return: 24.50% (top quartile).
  • 1Y return: 5.50% (top quartile).
  • Alpha: 11.03 (top quartile).
  • Sharpe: 0.03 (top quartile).
  • Information ratio: 1.26 (upper mid).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.81% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.19% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.80% (lower mid).
  • Alpha: 0.72 (lower mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 0.13 (bottom quartile).

DSP Equity Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹15,356 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.47% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.08% (lower mid).
  • 1Y return: -1.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.26 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.46 (lower mid).

SBI Large and Midcap Fund

  • Highest AUM (₹33,248 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.33% (upper mid).
  • 3Y return: 16.80% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.75% (upper mid).
  • Alpha: 1.02 (upper mid).
  • Sharpe: -0.47 (upper mid).
  • Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

Bandhan Core Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹10,231 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.96% (top quartile).
  • 3Y return: 23.91% (upper mid).
  • 1Y return: 0.32% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.08 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.64 (top quartile).

সেরা মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹138.62
↓ -0.73
₹56,988 1,000 1.623.54.221.927.433.6
Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,392.47
↓ -10.39
₹12,501 100 0.417.1022.726.332
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹121.47
↓ -0.19
₹128 1,000 -3.215.9-3.317.220.411.3
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹195.502
↓ -0.34
₹83,105 300 -118.33.1252928.6
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.993
↓ -0.48
₹11,297 500 -1.717.60.723.728.938.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryKotak Emerging Equity SchemeSundaram Mid Cap FundTaurus Discovery (Midcap) FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Upper mid AUM (₹56,988 Cr).Lower mid AUM (₹12,501 Cr).Bottom quartile AUM (₹128 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (23+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 27.43% (lower mid).5Y return: 26.30% (bottom quartile).5Y return: 20.39% (bottom quartile).5Y return: 28.97% (top quartile).5Y return: 28.87% (upper mid).
Point 63Y return: 21.91% (bottom quartile).3Y return: 22.66% (lower mid).3Y return: 17.24% (bottom quartile).3Y return: 25.04% (top quartile).3Y return: 23.67% (upper mid).
Point 71Y return: 4.22% (top quartile).1Y return: -0.01% (bottom quartile).1Y return: -3.30% (bottom quartile).1Y return: 3.09% (upper mid).1Y return: 0.66% (lower mid).
Point 8Alpha: 5.63 (top quartile).Alpha: 2.99 (bottom quartile).Alpha: -4.47 (bottom quartile).Alpha: 3.39 (lower mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.21 (top quartile).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (lower mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: -0.12 (bottom quartile).Information ratio: 0.22 (lower mid).Information ratio: -0.84 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: 0.39 (upper mid).

Kotak Emerging Equity Scheme

  • Upper mid AUM (₹56,988 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.43% (lower mid).
  • 3Y return: 21.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.22% (top quartile).
  • Alpha: 5.63 (top quartile).
  • Sharpe: -0.21 (top quartile).
  • Information ratio: -0.12 (bottom quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹12,501 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.30% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.66% (lower mid).
  • 1Y return: -0.01% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.99 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.22 (lower mid).

Taurus Discovery (Midcap) Fund

  • Bottom quartile AUM (₹128 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.24% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.30% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.47 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.84 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.97% (top quartile).
  • 3Y return: 25.04% (top quartile).
  • 1Y return: 3.09% (upper mid).
  • Alpha: 3.39 (lower mid).
  • Sharpe: -0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.87% (upper mid).
  • 3Y return: 23.67% (upper mid).
  • 1Y return: 0.66% (lower mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (upper mid).

সেরা ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.2009
↓ -0.41
₹4,824 1,000 -3.615.7-716.622.721.5
SBI Small Cap Fund Growth ₹170.834
↓ -0.50
₹35,245 500 -2.511.7-7.413.72424.1
HDFC Small Cap Fund Growth ₹141.432
↑ 0.03
₹36,294 300 021.41.422.129.720.4
DSP Small Cap Fund  Growth ₹193.756
↓ -0.30
₹16,628 500 -3.618.1-3.118.826.125.6
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.809
↓ -0.64
₹64,821 100 -2.815.1-5.521.832.326.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Small Cap FundSBI Small Cap FundHDFC Small Cap FundDSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,824 Cr).Lower mid AUM (₹35,245 Cr).Upper mid AUM (₹36,294 Cr).Bottom quartile AUM (₹16,628 Cr).Highest AUM (₹64,821 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.66% (bottom quartile).5Y return: 24.04% (bottom quartile).5Y return: 29.71% (upper mid).5Y return: 26.11% (lower mid).5Y return: 32.26% (top quartile).
Point 63Y return: 16.57% (bottom quartile).3Y return: 13.72% (bottom quartile).3Y return: 22.10% (top quartile).3Y return: 18.84% (lower mid).3Y return: 21.85% (upper mid).
Point 71Y return: -6.96% (bottom quartile).1Y return: -7.40% (bottom quartile).1Y return: 1.35% (top quartile).1Y return: -3.10% (upper mid).1Y return: -5.45% (lower mid).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.56 (lower mid).Sharpe: -0.72 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (upper mid).Sharpe: -0.30 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.10 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,824 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.66% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.57% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.96% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹35,245 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.04% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.72% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.71% (upper mid).
  • 3Y return: 22.10% (top quartile).
  • 1Y return: 1.35% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.33 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP Small Cap Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹16,628 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.11% (lower mid).
  • 3Y return: 18.84% (lower mid).
  • 1Y return: -3.10% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.30 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.26% (top quartile).
  • 3Y return: 21.85% (upper mid).
  • 1Y return: -5.45% (lower mid).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (top quartile).

সেরা মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.17
↓ -0.32
₹53,626 500 -2.1153.317.318.716.5
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹113.207
↓ -0.34
₹39,477 1,000 -0.912.71.213.316.312.7
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.8508
↓ -0.21
₹13,679 500 -1.715-1.721.918.945.7
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01
₹588 300 -4.6-2.619.317.313.6
Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,797.26
↓ -8.66
₹22,962 100 -113.80.717.319.518.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryKotak Standard Multicap FundMirae Asset India Equity Fund Motilal Oswal Multicap 35 FundBNP Paribas Multi Cap FundAditya Birla Sun Life Equity Fund
Point 1Highest AUM (₹53,626 Cr).Upper mid AUM (₹39,477 Cr).Bottom quartile AUM (₹13,679 Cr).Bottom quartile AUM (₹588 Cr).Lower mid AUM (₹22,962 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 18.73% (lower mid).5Y return: 16.27% (bottom quartile).5Y return: 18.86% (upper mid).5Y return: 13.57% (bottom quartile).5Y return: 19.54% (top quartile).
Point 63Y return: 17.31% (upper mid).3Y return: 13.29% (bottom quartile).3Y return: 21.93% (top quartile).3Y return: 17.28% (lower mid).3Y return: 17.26% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.33% (upper mid).1Y return: 1.19% (lower mid).1Y return: -1.65% (bottom quartile).1Y return: 19.34% (top quartile).1Y return: 0.70% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 3.91 (upper mid).Alpha: 1.60 (bottom quartile).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 2.31 (lower mid).
Point 9Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.52 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: 2.86 (top quartile).Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.19 (lower mid).Information ratio: -0.17 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (top quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.70 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,626 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.73% (lower mid).
  • 3Y return: 17.31% (upper mid).
  • 1Y return: 3.33% (upper mid).
  • Alpha: 3.91 (upper mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Upper mid AUM (₹39,477 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.27% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.29% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.19% (lower mid).
  • Alpha: 1.60 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.86% (upper mid).
  • 3Y return: 21.93% (top quartile).
  • 1Y return: -1.65% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.28% (lower mid).
  • 1Y return: 19.34% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹22,962 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.54% (top quartile).
  • 3Y return: 17.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.70% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.31 (lower mid).
  • Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.70 (upper mid).

সেরা সেক্টর ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.9
↓ -0.58
₹9,688 100 -1.411.5916.220.811.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.88
↓ -0.25
₹3,374 1,000 -1.911.57.81621.18.7
Franklin Build India Fund Growth ₹141.649
↓ -0.83
₹2,884 500 -1.514.2-0.727.633.227.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹94.267
↓ -0.02
₹1,292 500 3.922.5-122.427.513.9
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.8268
↓ -0.20
₹1,599 100 0.711.8-4.415.219.320.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundFranklin Build India FundDSP Natural Resources and New Energy FundSundaram Rural and Consumption Fund
Point 1Highest AUM (₹9,688 Cr).Upper mid AUM (₹3,374 Cr).Lower mid AUM (₹2,884 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.84% (bottom quartile).5Y return: 21.05% (lower mid).5Y return: 33.23% (top quartile).5Y return: 27.52% (upper mid).5Y return: 19.34% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.21% (lower mid).3Y return: 16.00% (bottom quartile).3Y return: 27.58% (top quartile).3Y return: 22.42% (upper mid).3Y return: 15.16% (bottom quartile).
Point 71Y return: 8.98% (top quartile).1Y return: 7.75% (upper mid).1Y return: -0.68% (lower mid).1Y return: -1.00% (bottom quartile).1Y return: -4.39% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.57 (lower mid).Alpha: -6.06 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.03 (top quartile).Sharpe: -0.18 (upper mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.36 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.32 (top quartile).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹9,688 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.84% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.21% (lower mid).
  • 1Y return: 8.98% (top quartile).
  • Alpha: -2.57 (lower mid).
  • Sharpe: 0.03 (top quartile).
  • Information ratio: 0.32 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.05% (lower mid).
  • 3Y return: 16.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.75% (upper mid).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (upper mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,884 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.23% (top quartile).
  • 3Y return: 27.58% (top quartile).
  • 1Y return: -0.68% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.52% (upper mid).
  • 3Y return: 22.42% (upper mid).
  • 1Y return: -1.00% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.34% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.16% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.39% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.36 (lower mid).
  • Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

সেরা ELSS SIP ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹152.35
↓ -0.56
₹6,899 500 -1.412.2-2.115.322.613.1
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.3282
↓ -0.21
₹4,472 500 -1.313.1-2.115.719.319.5
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.85
↓ -0.16
₹15,216 500 -0.4160.514.813.516.4
DSP Tax Saver Fund Growth ₹138.848
↓ -0.53
₹16,475 500 -2.110-119.822.923.9
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,318 500 1.215.435.520.617.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBandhan Tax Advantage (ELSS) FundTata India Tax Savings FundAditya Birla Sun Life Tax Relief '96DSP Tax Saver FundHDFC Long Term Advantage Fund
Point 1Lower mid AUM (₹6,899 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,472 Cr).Upper mid AUM (₹15,216 Cr).Highest AUM (₹16,475 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (10+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.62% (upper mid).5Y return: 19.32% (lower mid).5Y return: 13.48% (bottom quartile).5Y return: 22.93% (top quartile).5Y return: 17.39% (bottom quartile).
Point 63Y return: 15.32% (bottom quartile).3Y return: 15.71% (lower mid).3Y return: 14.75% (bottom quartile).3Y return: 19.78% (upper mid).3Y return: 20.64% (top quartile).
Point 71Y return: -2.06% (bottom quartile).1Y return: -2.07% (bottom quartile).1Y return: 0.46% (upper mid).1Y return: -0.96% (lower mid).1Y return: 35.51% (top quartile).
Point 8Alpha: -3.02 (bottom quartile).Alpha: -1.62 (lower mid).Alpha: 1.87 (top quartile).Alpha: -1.92 (bottom quartile).Alpha: 1.75 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.87 (bottom quartile).Sharpe: -0.71 (lower mid).Sharpe: -0.49 (upper mid).Sharpe: -0.75 (bottom quartile).Sharpe: 2.27 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.02 (upper mid).Information ratio: -0.22 (bottom quartile).Information ratio: -0.71 (bottom quartile).Information ratio: 0.99 (top quartile).Information ratio: -0.15 (lower mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Lower mid AUM (₹6,899 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.62% (upper mid).
  • 3Y return: 15.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.06% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.02 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.87 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.02 (upper mid).

Tata India Tax Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,472 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.32% (lower mid).
  • 3Y return: 15.71% (lower mid).
  • 1Y return: -2.07% (bottom quartile).
  • Alpha: -1.62 (lower mid).
  • Sharpe: -0.71 (lower mid).
  • Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

  • Upper mid AUM (₹15,216 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.48% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.46% (upper mid).
  • Alpha: 1.87 (top quartile).
  • Sharpe: -0.49 (upper mid).
  • Information ratio: -0.71 (bottom quartile).

DSP Tax Saver Fund

  • Highest AUM (₹16,475 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.93% (top quartile).
  • 3Y return: 19.78% (upper mid).
  • 1Y return: -0.96% (lower mid).
  • Alpha: -1.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.99 (top quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.64% (top quartile).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (upper mid).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (lower mid).

সেরা মূল্য ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata Equity PE Fund Growth ₹349.625
↓ -1.22
₹8,348 150 -1.611.2-4.119.920.521.7
JM Value Fund Growth ₹96.5459
↓ -0.67
₹1,019 500 -3.412.5-8.723.825.425.1
HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹740.486
↓ -2.42
₹7,179 300 -214.2-0.219.221.820.7
Bandhan Sterling Value Fund Growth ₹147.37
↓ -0.78
₹9,841 100 -1.611.2-417.226.818
Templeton India Value Fund Growth ₹709.924
↓ -2.89
₹2,209 500 -2.410.8-4.318.126.715.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata Equity PE FundJM Value FundHDFC Capital Builder Value FundBandhan Sterling Value FundTempleton India Value Fund
Point 1Upper mid AUM (₹8,348 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,019 Cr).Lower mid AUM (₹7,179 Cr).Highest AUM (₹9,841 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,209 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (28+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (29+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.55% (bottom quartile).5Y return: 25.41% (lower mid).5Y return: 21.80% (bottom quartile).5Y return: 26.77% (top quartile).5Y return: 26.70% (upper mid).
Point 63Y return: 19.95% (upper mid).3Y return: 23.82% (top quartile).3Y return: 19.16% (lower mid).3Y return: 17.15% (bottom quartile).3Y return: 18.09% (bottom quartile).
Point 71Y return: -4.11% (lower mid).1Y return: -8.75% (bottom quartile).1Y return: -0.22% (top quartile).1Y return: -3.96% (upper mid).1Y return: -4.27% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -7.40 (bottom quartile).Alpha: -10.12 (bottom quartile).Alpha: 0.37 (top quartile).Alpha: -5.18 (upper mid).Alpha: -6.86 (lower mid).
Point 9Sharpe: -1.07 (lower mid).Sharpe: -1.17 (bottom quartile).Sharpe: -0.58 (top quartile).Sharpe: -1.05 (upper mid).Sharpe: -1.12 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.80 (lower mid).Information ratio: 1.05 (upper mid).Information ratio: 1.35 (top quartile).Information ratio: 0.49 (bottom quartile).Information ratio: 0.62 (bottom quartile).

Tata Equity PE Fund

  • Upper mid AUM (₹8,348 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.55% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.95% (upper mid).
  • 1Y return: -4.11% (lower mid).
  • Alpha: -7.40 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.07 (lower mid).
  • Information ratio: 0.80 (lower mid).

JM Value Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,019 Cr).
  • Established history (28+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.41% (lower mid).
  • 3Y return: 23.82% (top quartile).
  • 1Y return: -8.75% (bottom quartile).
  • Alpha: -10.12 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.17 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.05 (upper mid).

HDFC Capital Builder Value Fund

  • Lower mid AUM (₹7,179 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.16% (lower mid).
  • 1Y return: -0.22% (top quartile).
  • Alpha: 0.37 (top quartile).
  • Sharpe: -0.58 (top quartile).
  • Information ratio: 1.35 (top quartile).

Bandhan Sterling Value Fund

  • Highest AUM (₹9,841 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.77% (top quartile).
  • 3Y return: 17.15% (bottom quartile).
  • 1Y return: -3.96% (upper mid).
  • Alpha: -5.18 (upper mid).
  • Sharpe: -1.05 (upper mid).
  • Information ratio: 0.49 (bottom quartile).

Templeton India Value Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,209 Cr).
  • Established history (29+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.70% (upper mid).
  • 3Y return: 18.09% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.27% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.86 (lower mid).
  • Sharpe: -1.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.62 (bottom quartile).

সেরা ফোকাসড ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Axis Focused 25 Fund Growth ₹55.26
↓ -0.07
₹12,286 500 -1.111.3-0.610.712.814.8
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹140.675
↓ -0.26
₹7,620 1,000 -2.312.1-116.118.218.7
Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18
₹1,354 100 -58.524.51717.3
HDFC Focused 30 Fund Growth ₹234.816
↓ -0.73
₹22,444 300 1.7137.422.528.824
Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹108.707
↓ -0.31
₹12,263 500 013.6-116.624.319.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAxis Focused 25 FundAditya Birla Sun Life Focused Equity FundSundaram Select Focus FundHDFC Focused 30 FundFranklin India Focused Equity Fund
Point 1Upper mid AUM (₹12,286 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,620 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).Highest AUM (₹22,444 Cr).Lower mid AUM (₹12,263 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.76% (bottom quartile).5Y return: 18.19% (lower mid).5Y return: 17.29% (bottom quartile).5Y return: 28.77% (top quartile).5Y return: 24.34% (upper mid).
Point 63Y return: 10.67% (bottom quartile).3Y return: 16.09% (bottom quartile).3Y return: 17.03% (upper mid).3Y return: 22.47% (top quartile).3Y return: 16.57% (lower mid).
Point 71Y return: -0.61% (lower mid).1Y return: -1.02% (bottom quartile).1Y return: 24.49% (top quartile).1Y return: 7.37% (upper mid).1Y return: -1.00% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 1.86 (upper mid).Alpha: -0.19 (lower mid).Alpha: -5.62 (bottom quartile).Alpha: 5.69 (top quartile).Alpha: -0.97 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.49 (lower mid).Sharpe: -0.62 (bottom quartile).Sharpe: 1.85 (top quartile).Sharpe: -0.07 (upper mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.03 (bottom quartile).Information ratio: -0.15 (lower mid).Information ratio: -0.52 (bottom quartile).Information ratio: 1.54 (top quartile).Information ratio: 0.26 (upper mid).

Axis Focused 25 Fund

  • Upper mid AUM (₹12,286 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.76% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.61% (lower mid).
  • Alpha: 1.86 (upper mid).
  • Sharpe: -0.49 (lower mid).
  • Information ratio: -1.03 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,620 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.19% (lower mid).
  • 3Y return: 16.09% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.02% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.19 (lower mid).
  • Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.15 (lower mid).

Sundaram Select Focus Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.03% (upper mid).
  • 1Y return: 24.49% (top quartile).
  • Alpha: -5.62 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.85 (top quartile).
  • Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

HDFC Focused 30 Fund

  • Highest AUM (₹22,444 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.77% (top quartile).
  • 3Y return: 22.47% (top quartile).
  • 1Y return: 7.37% (upper mid).
  • Alpha: 5.69 (top quartile).
  • Sharpe: -0.07 (upper mid).
  • Information ratio: 1.54 (top quartile).

Franklin India Focused Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹12,263 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.34% (upper mid).
  • 3Y return: 16.57% (lower mid).
  • 1Y return: -1.00% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.97 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.26 (upper mid).

ইক্যুইটি ফান্ডের উপর ট্যাক্সেশন

বাজেট 2018 বক্তৃতা অনুসারে, একটি নতুন দীর্ঘমেয়াদীমূলধন ইক্যুইটি ভিত্তিক উপর লাভ (LTCG) করযৌথ পুঁজি এবং স্টক ১লা এপ্রিল থেকে প্রযোজ্য হবে। অর্থ বিল 2018 14 ই মার্চ 2018-এ লোকসভায় ভয়েস ভোটে পাস করা হয়েছিল। এখানে কীভাবে নতুনআয়কর পরিবর্তনগুলি 1লা এপ্রিল 2018 থেকে ইক্যুইটি বিনিয়োগকে প্রভাবিত করবে। *

1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি 1লা এপ্রিল 2018 এর পরে বা তার পরে মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটিগুলির উপর 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর ধার্য হবে৷ দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ 1 লাখ টাকা পর্যন্ত ছাড় দেওয়া হবে। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল বিক্রয় বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভইক্যুইটি ফান্ড এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত হয়।

2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।

ইক্যুইটি স্কিম অধিষ্ঠিত সময়ের করের হার
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) ১ বছরের বেশি 10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) এক বছরের কম বা সমান 15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর - 10%#

* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। আগের হার ছিল 0% খরচ 31 জানুয়ারী, 2018-এ সমাপনী মূল্য হিসাবে গণনা করা হয়েছিল। #10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩টি%

এসআইপি বিনিয়োগের সুবিধা

গুরুত্বপূর্ণ কিছুপদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনার সুবিধা হয়:

রুপি খরচ গড়

একটি SIP অফার হল সবচেয়ে বড় সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল রুপি কস্ট অ্যাভারেজিং, যা একজন ব্যক্তিকে সম্পদ ক্রয়ের খরচ গড়তে সাহায্য করে। একটি মিউচুয়াল ফান্ডে একমুঠো বিনিয়োগ করার সময় একটি নির্দিষ্ট সংখ্যক ইউনিট ক্রয় করেবিনিয়োগকারী একযোগে, একটি SIP-এর ক্ষেত্রে ইউনিট ক্রয় দীর্ঘ সময়ের জন্য করা হয় এবং এগুলি মাসিক ব্যবধানে (সাধারণত) সমানভাবে ছড়িয়ে দেওয়া হয়। সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগ ছড়িয়ে পড়ার কারণে, বিনিয়োগকারীকে গড় খরচের সুবিধা প্রদান করে বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়, তাই রুপি খরচ গড় শব্দটি।

যৌগিক শক্তি

SIP এর সুবিধা প্রদান করেযৌগিক শক্তি. সহজ সুদ হল যখন আপনি শুধুমাত্র মূলের উপর সুদ পান। চক্রবৃদ্ধি সুদের ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণ মূলে যোগ করা হয়, এবং সুদের নতুন মূল (পুরাতন মূল এবং লাভ) এর উপর গণনা করা হয়। এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে। যেহেতু এসআইপি-তে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিস্তিতে থাকে, তাই সেগুলি চক্রবৃদ্ধি হয়, যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত রাশিতে আরও যোগ করে।

সামর্থ্য

এসআইপিগুলি খুব সাশ্রয়ী মূল্যের। এসআইপি-তে মাসিক ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 500-এর মতো কম হতে পারে৷ কিছু ফান্ড হাউস, এমনকি "মাইক্রোসিপ" নামে কিছু অফার করে যেখানে টিকিটের আকার INR 100-এর মতো কম৷ এটি তরুণদের তাদের দীর্ঘ দিন শুরু করার জন্য একটি ভাল বিকল্প দেয়৷ জীবনের প্রাথমিক পর্যায়ে মেয়াদী বিনিয়োগ।

এসআইপি ক্যালকুলেটর

এসআইপি ক্যালকুলেটর হতে পারে আপনার বিনিয়োগে সবচেয়ে কার্যকরী টুল। এটি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের বৃদ্ধি অনুমান করে যতক্ষণ না আপনি বিনিয়োগ করতে চান। তাই, আগে এমনকিবিনিয়োগ একটি তহবিলে, কেউ তাদের মোট এসআইপি পূর্বনির্ধারণ করতে পারেআয় এসআইপি ক্যালকুলেটরের মাধ্যমে। ক্যালকুলেটরগুলি সাধারণত ইনপুট নেয় যেমন এসআইপি বিনিয়োগের পরিমাণ, বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি হার (একটি এর জন্য অ্যাকাউন্ট প্রয়োজন)। এর দৃষ্টান্ত নিচে দেওয়া হল:

ধরুন, আপনি যদি 10 বছরের জন্য INR 5,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে দেখুন আপনার SIP বিনিয়োগ কীভাবে বৃদ্ধি পায়-

  • মাসিক বিনিয়োগ: INR 5,000

  • বিনিয়োগের সময়কাল: 10 বছর

  • মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণ: INR 6,00,000

  • দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 14%

  • এসআইপি ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 12,46,462

  • মোট লাভ: INR 6,46,462

SIP-Calculator

উপরের গণনাগুলি দেখায় যে আপনি যদি 10 বছরের জন্য মাসে 5,000 টাকা বিনিয়োগ করেন (মোট 6,00,000 টাকা) আপনি উপার্জন করবেনINR 12,46,462 যার মানে আপনি নেট লাভ করেনINR 6,46,462 এটা কি দারুণ না!

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT