SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 5 সেরা ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

Updated on August 12, 2025 , 7672 views

আপনি যদি চান আপনার বিনিয়োগ সব ক্ষেত্রেই সুবিধাজনক হোকবাজার শর্ত, তারপর আপনার বিনিয়োগ নিতেচুমুক উপায় সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIPs) সবচেয়ে কার্যকর উপায় হিসাবে বিবেচিত হয়মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. এবং যদি আপনি ইক্যুইটিগুলিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন, তাহলে SIP হল আকাঙ্খার রিটার্ন করার সেরা উপায়। সেরা ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে পূরণের জন্য পছন্দসই রিটার্ন দিতে পারেআর্থিক লক্ষ্য. তো, আসুন দেখি কিভাবে SIP কাজ করে, এর উপকারিতাএসআইপি বিনিয়োগ, একটি উল্লেখযোগ্য ব্যবহারচুমুক ক্যালকুলেটর ইক্যুইটি বিনিয়োগের জন্য সেরা পারফরম্যান্স SIP তহবিল সহ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য পদ্ধতিগত বিনিয়োগ

আদর্শভাবে, যখন বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করে, তারা প্রায়শই রিটার্নের স্থায়িত্ব সম্পর্কে সন্দেহ করে। এর কারণ হল তারা বাজারের সাথে যুক্ত এবং প্রায়ই অস্থিরতার সংস্পর্শে আসে। এইভাবে, এই ধরনের অস্থিরতার ভারসাম্য বজায় রাখতে এবং দীর্ঘমেয়াদী স্থিতিশীল রিটার্ন নিশ্চিত করতে, ইক্যুইটি বিনিয়োগে এসআইপিগুলি অত্যন্ত সুপারিশযোগ্য। ঐতিহাসিকভাবে, খারাপ বাজারের পর্যায়ে, এটা লক্ষ্য করা যায় যে বিনিয়োগকারীরা যারা SIP রুট নিয়েছিল তারা একমুঠো পথ গ্রহণকারীদের চেয়ে বেশি স্থিতিশীল রিটার্ন অর্জন করেছে। SIP-এর বিনিয়োগ সময়ের সাথে সাথে ছড়িয়ে পড়ে, একটি একক বিনিয়োগের বিপরীতে যা একবারে হয়। অতএব, এসআইপি-তে আপনার অর্থ প্রতিদিন বাড়তে থাকে (স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হচ্ছে)।

একটি পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্যও ব্যাপকভাবে বিবেচনা করা হয়অবসর পরিকল্পনা, সন্তানের শিক্ষা, বাড়ি/গাড়ি কেনা বা অন্য কোনো সম্পদ। আমরা আরো কিছু তাকান আগেবিনিয়োগের সুবিধা একটি এসআইপি-তে, আসুন বিনিয়োগের জন্য সেরা কিছু ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল পরীক্ষা করা যাক।

ইক্যুইটি ফান্ড 2022 এর জন্য সেরা SIP প্ল্যান

সেরা লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.0996
↓ -0.02
₹43,829 100 2.811.84.519.224.118.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.53
↑ 0.10
₹72,336 100 1.79.7417.821.716.9
SBI Bluechip Fund Growth ₹91.1033
↑ 0.08
₹53,959 500 0.98.63.313.718.712.5
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹520.81
↑ 0.39
₹30,927 100 1.39.82.714.819.515.6
Indiabulls Blue Chip Fund Growth ₹42.47
↑ 0.06
₹130 500 2.911113.416.312.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryNippon India Large Cap FundICICI Prudential Bluechip FundSBI Bluechip FundAditya Birla Sun Life Frontline Equity FundIndiabulls Blue Chip Fund
Point 1Lower mid AUM (₹43,829 Cr).Highest AUM (₹72,336 Cr).Upper mid AUM (₹53,959 Cr).Bottom quartile AUM (₹30,927 Cr).Bottom quartile AUM (₹130 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.12% (top quartile).5Y return: 21.65% (upper mid).5Y return: 18.73% (bottom quartile).5Y return: 19.48% (lower mid).5Y return: 16.25% (bottom quartile).
Point 63Y return: 19.19% (top quartile).3Y return: 17.78% (upper mid).3Y return: 13.72% (bottom quartile).3Y return: 14.84% (lower mid).3Y return: 13.43% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.53% (top quartile).1Y return: 4.03% (upper mid).1Y return: 3.34% (lower mid).1Y return: 2.72% (bottom quartile).1Y return: 1.05% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.12 (bottom quartile).Alpha: 1.93 (top quartile).Alpha: 0.49 (lower mid).Alpha: 1.51 (upper mid).Alpha: -3.92 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.07 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (top quartile).Sharpe: 0.10 (lower mid).Sharpe: 0.11 (upper mid).Sharpe: -0.26 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 1.85 (top quartile).Information ratio: 1.10 (upper mid).Information ratio: -0.38 (bottom quartile).Information ratio: 0.63 (lower mid).Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹43,829 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.12% (top quartile).
  • 3Y return: 19.19% (top quartile).
  • 1Y return: 4.53% (top quartile).
  • Alpha: 0.12 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.07 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.85 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹72,336 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.65% (upper mid).
  • 3Y return: 17.78% (upper mid).
  • 1Y return: 4.03% (upper mid).
  • Alpha: 1.93 (top quartile).
  • Sharpe: 0.14 (top quartile).
  • Information ratio: 1.10 (upper mid).

SBI Bluechip Fund

  • Upper mid AUM (₹53,959 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.72% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.34% (lower mid).
  • Alpha: 0.49 (lower mid).
  • Sharpe: 0.10 (lower mid).
  • Information ratio: -0.38 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹30,927 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.48% (lower mid).
  • 3Y return: 14.84% (lower mid).
  • 1Y return: 2.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.51 (upper mid).
  • Sharpe: 0.11 (upper mid).
  • Information ratio: 0.63 (lower mid).

Indiabulls Blue Chip Fund

  • Bottom quartile AUM (₹130 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.25% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.05% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.26 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

সেরা লার্জ এবং মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13
₹7,887 100 7.921.112.82524.537.5
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹335.484
↑ 0.23
₹28,294 1,000 312.71.418.422.324.2
DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹602.841
↓ -0.02
₹15,663 500 -0.29.60.119.222.523.9
SBI Large and Midcap Fund Growth ₹613.629
↑ 4.43
₹33,031 500 49.74.917.423.418
Canara Robeco Emerging Equities Growth ₹254.85
↓ -0.05
₹26,118 1,000 2.612.93.716.221.426.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryInvesco India Growth Opportunities FundKotak Equity Opportunities FundDSP Equity Opportunities FundSBI Large and Midcap FundCanara Robeco Emerging Equities
Point 1Bottom quartile AUM (₹7,887 Cr).Upper mid AUM (₹28,294 Cr).Bottom quartile AUM (₹15,663 Cr).Highest AUM (₹33,031 Cr).Lower mid AUM (₹26,118 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.51% (top quartile).5Y return: 22.32% (bottom quartile).5Y return: 22.53% (lower mid).5Y return: 23.35% (upper mid).5Y return: 21.41% (bottom quartile).
Point 63Y return: 24.96% (top quartile).3Y return: 18.39% (lower mid).3Y return: 19.15% (upper mid).3Y return: 17.37% (bottom quartile).3Y return: 16.23% (bottom quartile).
Point 71Y return: 12.85% (top quartile).1Y return: 1.37% (bottom quartile).1Y return: 0.06% (bottom quartile).1Y return: 4.87% (upper mid).1Y return: 3.69% (lower mid).
Point 8Alpha: 9.12 (top quartile).Alpha: -2.51 (bottom quartile).Alpha: 0.06 (bottom quartile).Alpha: 1.15 (upper mid).Alpha: 1.01 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.50 (top quartile).Sharpe: -0.11 (bottom quartile).Sharpe: 0.04 (bottom quartile).Sharpe: 0.13 (upper mid).Sharpe: 0.10 (lower mid).
Point 10Information ratio: 1.03 (top quartile).Information ratio: -0.11 (lower mid).Information ratio: 0.25 (upper mid).Information ratio: -0.43 (bottom quartile).Information ratio: -0.73 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,887 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.51% (top quartile).
  • 3Y return: 24.96% (top quartile).
  • 1Y return: 12.85% (top quartile).
  • Alpha: 9.12 (top quartile).
  • Sharpe: 0.50 (top quartile).
  • Information ratio: 1.03 (top quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹28,294 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.39% (lower mid).
  • 1Y return: 1.37% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.11 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.11 (lower mid).

DSP Equity Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹15,663 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.53% (lower mid).
  • 3Y return: 19.15% (upper mid).
  • 1Y return: 0.06% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.25 (upper mid).

SBI Large and Midcap Fund

  • Highest AUM (₹33,031 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.35% (upper mid).
  • 3Y return: 17.37% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.87% (upper mid).
  • Alpha: 1.15 (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (upper mid).
  • Information ratio: -0.43 (bottom quartile).

Canara Robeco Emerging Equities

  • Lower mid AUM (₹26,118 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.41% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.23% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.69% (lower mid).
  • Alpha: 1.01 (lower mid).
  • Sharpe: 0.10 (lower mid).
  • Information ratio: -0.73 (bottom quartile).

সেরা মিড ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Kotak Emerging Equity Scheme Growth ₹134.765
↓ -0.06
₹57,102 1,000 7.318.35.221.428.133.6
Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,367.88
↓ -2.60
₹12,818 100 4.2163.92326.932
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹118.22
↓ -0.38
₹133 1,000 1.713.3-5.217.120.811.3
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹99.428
↑ 0.08
₹10,988 500 3.216.15.924.329.638.9
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹191.171
↓ 0.00
₹84,061 300 3.813.95.125.829.628.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryKotak Emerging Equity SchemeSundaram Mid Cap FundTaurus Discovery (Midcap) FundEdelweiss Mid Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Point 1Upper mid AUM (₹57,102 Cr).Lower mid AUM (₹12,818 Cr).Bottom quartile AUM (₹133 Cr).Bottom quartile AUM (₹10,988 Cr).Highest AUM (₹84,061 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (23+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 28.11% (lower mid).5Y return: 26.92% (bottom quartile).5Y return: 20.79% (bottom quartile).5Y return: 29.59% (upper mid).5Y return: 29.62% (top quartile).
Point 63Y return: 21.44% (bottom quartile).3Y return: 22.96% (lower mid).3Y return: 17.14% (bottom quartile).3Y return: 24.34% (upper mid).3Y return: 25.76% (top quartile).
Point 71Y return: 5.22% (upper mid).1Y return: 3.93% (bottom quartile).1Y return: -5.15% (bottom quartile).1Y return: 5.93% (top quartile).1Y return: 5.08% (lower mid).
Point 8Alpha: 2.01 (bottom quartile).Alpha: 2.82 (lower mid).Alpha: -5.34 (bottom quartile).Alpha: 5.34 (top quartile).Alpha: 3.00 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.16 (bottom quartile).Sharpe: 0.20 (lower mid).Sharpe: -0.20 (bottom quartile).Sharpe: 0.33 (top quartile).Sharpe: 0.23 (upper mid).
Point 10Information ratio: -0.52 (bottom quartile).Information ratio: -0.14 (lower mid).Information ratio: -1.20 (bottom quartile).Information ratio: 0.34 (upper mid).Information ratio: 0.62 (top quartile).

Kotak Emerging Equity Scheme

  • Upper mid AUM (₹57,102 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.11% (lower mid).
  • 3Y return: 21.44% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.22% (upper mid).
  • Alpha: 2.01 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.16 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹12,818 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.92% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.96% (lower mid).
  • 1Y return: 3.93% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.82 (lower mid).
  • Sharpe: 0.20 (lower mid).
  • Information ratio: -0.14 (lower mid).

Taurus Discovery (Midcap) Fund

  • Bottom quartile AUM (₹133 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.79% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.14% (bottom quartile).
  • 1Y return: -5.15% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.34 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.20 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.20 (bottom quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹10,988 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.59% (upper mid).
  • 3Y return: 24.34% (upper mid).
  • 1Y return: 5.93% (top quartile).
  • Alpha: 5.34 (top quartile).
  • Sharpe: 0.33 (top quartile).
  • Information ratio: 0.34 (upper mid).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹84,061 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.62% (top quartile).
  • 3Y return: 25.76% (top quartile).
  • 1Y return: 5.08% (lower mid).
  • Alpha: 3.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.23 (upper mid).
  • Information ratio: 0.62 (top quartile).

সেরা ছোট ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹83.4583
↓ -0.14
₹5,134 1,000 2.315-2.317.924.721.5
SBI Small Cap Fund Growth ₹168.91
↑ 0.42
₹35,696 500 2.510.9-4.415.424.824.1
HDFC Small Cap Fund Growth ₹138.713
↓ -0.83
₹35,781 300 7.116.33.123.93120.4
DSP Small Cap Fund  Growth ₹191.152
↓ -0.76
₹17,126 500 6.214.4-0.52028.225.6
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.343
↓ -0.59
₹66,602 100 3.113.3-3.223.933.626.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Small Cap FundSBI Small Cap FundHDFC Small Cap FundDSP Small Cap Fund Nippon India Small Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr).Lower mid AUM (₹35,696 Cr).Upper mid AUM (₹35,781 Cr).Bottom quartile AUM (₹17,126 Cr).Highest AUM (₹66,602 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 24.73% (bottom quartile).5Y return: 24.78% (bottom quartile).5Y return: 31.02% (upper mid).5Y return: 28.22% (lower mid).5Y return: 33.57% (top quartile).
Point 63Y return: 17.90% (bottom quartile).3Y return: 15.43% (bottom quartile).3Y return: 23.90% (top quartile).3Y return: 19.96% (lower mid).3Y return: 23.86% (upper mid).
Point 71Y return: -2.28% (lower mid).1Y return: -4.40% (bottom quartile).1Y return: 3.14% (top quartile).1Y return: -0.51% (upper mid).1Y return: -3.18% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -2.86 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.12 (bottom quartile).Sharpe: -0.24 (bottom quartile).Sharpe: 0.07 (upper mid).Sharpe: 0.22 (top quartile).Sharpe: -0.10 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.90% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.28% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹35,696 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.78% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.43% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.40% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.24 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹35,781 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.02% (upper mid).
  • 3Y return: 23.90% (top quartile).
  • 1Y return: 3.14% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.07 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Small Cap Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹17,126 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.22% (lower mid).
  • 3Y return: 19.96% (lower mid).
  • 1Y return: -0.51% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.22 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹66,602 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.57% (top quartile).
  • 3Y return: 23.86% (upper mid).
  • 1Y return: -3.18% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.10 (lower mid).
  • Information ratio: -0.10 (bottom quartile).

সেরা মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.6801
↑ 0.33
₹13,894 500 1.410.87.422.619.345.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.755
↓ -0.08
₹54,841 500 2.313.54.516.319.416.5
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹111.498
↑ 0.06
₹40,725 1,000 1.79.83.512.21712.7
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01
₹588 300 -4.6-2.619.317.313.6
Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹87.036
↓ -0.12
₹1,947 100 4.2109.417.617.930.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Multicap 35 FundKotak Standard Multicap FundMirae Asset India Equity Fund BNP Paribas Multi Cap FundBandhan Focused Equity Fund
Point 1Lower mid AUM (₹13,894 Cr).Highest AUM (₹54,841 Cr).Upper mid AUM (₹40,725 Cr).Bottom quartile AUM (₹588 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (19+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.29% (upper mid).5Y return: 19.40% (top quartile).5Y return: 17.00% (bottom quartile).5Y return: 13.57% (bottom quartile).5Y return: 17.89% (lower mid).
Point 63Y return: 22.56% (top quartile).3Y return: 16.30% (bottom quartile).3Y return: 12.23% (bottom quartile).3Y return: 17.28% (lower mid).3Y return: 17.61% (upper mid).
Point 71Y return: 7.43% (lower mid).1Y return: 4.55% (bottom quartile).1Y return: 3.48% (bottom quartile).1Y return: 19.34% (top quartile).1Y return: 9.40% (upper mid).
Point 8Alpha: 8.72 (top quartile).Alpha: 1.33 (bottom quartile).Alpha: 1.62 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 5.67 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.42 (upper mid).Sharpe: 0.10 (bottom quartile).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 2.86 (top quartile).Sharpe: 0.33 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.73 (top quartile).Information ratio: 0.21 (upper mid).Information ratio: -0.70 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.18 (lower mid).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,894 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.29% (upper mid).
  • 3Y return: 22.56% (top quartile).
  • 1Y return: 7.43% (lower mid).
  • Alpha: 8.72 (top quartile).
  • Sharpe: 0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.73 (top quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹54,841 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.40% (top quartile).
  • 3Y return: 16.30% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.55% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.33 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.10 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.21 (upper mid).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Upper mid AUM (₹40,725 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.00% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.23% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.48% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.62 (lower mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.70 (bottom quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.57% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.28% (lower mid).
  • 1Y return: 19.34% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.86 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Focused Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,947 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.89% (lower mid).
  • 3Y return: 17.61% (upper mid).
  • 1Y return: 9.40% (upper mid).
  • Alpha: 5.67 (upper mid).
  • Sharpe: 0.33 (lower mid).
  • Information ratio: 0.18 (lower mid).

সেরা সেক্টর ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.16
↑ 0.33
₹10,088 100 2.213.113.115.821.711.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.23
₹3,625 1,000 1.114.51115.721.78.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.8754
↑ 0.03
₹1,596 100 1.57.20.61619.320.1
Franklin Build India Fund Growth ₹139.76
↓ -0.23
₹2,968 500 315.5-0.228.132.727.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.821
↑ 0.52
₹1,316 500 3.610.7-4.218.923.913.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Banking and Financial Services FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundSundaram Rural and Consumption FundFranklin Build India FundDSP Natural Resources and New Energy Fund
Point 1Highest AUM (₹10,088 Cr).Upper mid AUM (₹3,625 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr).Lower mid AUM (₹2,968 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 21.73% (lower mid).5Y return: 21.73% (bottom quartile).5Y return: 19.29% (bottom quartile).5Y return: 32.71% (top quartile).5Y return: 23.88% (upper mid).
Point 63Y return: 15.79% (bottom quartile).3Y return: 15.68% (bottom quartile).3Y return: 15.97% (lower mid).3Y return: 28.08% (top quartile).3Y return: 18.89% (upper mid).
Point 71Y return: 13.12% (top quartile).1Y return: 11.01% (upper mid).1Y return: 0.57% (lower mid).1Y return: -0.18% (bottom quartile).1Y return: -4.21% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -0.92 (bottom quartile).Alpha: -6.15 (bottom quartile).Alpha: 0.89 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9Sharpe: 0.72 (top quartile).Sharpe: 0.38 (upper mid).Sharpe: 0.17 (lower mid).Sharpe: -0.29 (bottom quartile).Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.11 (upper mid).Information ratio: 0.35 (top quartile).Information ratio: 0.07 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹10,088 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.73% (lower mid).
  • 3Y return: 15.79% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.12% (top quartile).
  • Alpha: -0.92 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.72 (top quartile).
  • Information ratio: 0.11 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,625 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.68% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.01% (upper mid).
  • Alpha: -6.15 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.38 (upper mid).
  • Information ratio: 0.35 (top quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.97% (lower mid).
  • 1Y return: 0.57% (lower mid).
  • Alpha: 0.89 (top quartile).
  • Sharpe: 0.17 (lower mid).
  • Information ratio: 0.07 (lower mid).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,968 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.71% (top quartile).
  • 3Y return: 28.08% (top quartile).
  • 1Y return: -0.18% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.88% (upper mid).
  • 3Y return: 18.89% (upper mid).
  • 1Y return: -4.21% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.48 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

সেরা ELSS SIP ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3564
↓ -0.03
₹4,711 500 18.80.614.719.919.5
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.26
↓ -0.09
₹7,151 500 18.4-1.314.923.513.1
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.08
↓ -0.02
₹15,870 500 4.113.93.713.514.116.4
DSP Tax Saver Fund Growth ₹136.307
↓ -0.01
₹17,428 500 -0.38.91.418.723.423.9
HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28
₹1,318 500 1.215.435.520.617.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Tax Advantage (ELSS) FundAditya Birla Sun Life Tax Relief '96DSP Tax Saver FundHDFC Long Term Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,711 Cr).Lower mid AUM (₹7,151 Cr).Upper mid AUM (₹15,870 Cr).Highest AUM (₹17,428 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.85% (lower mid).5Y return: 23.47% (top quartile).5Y return: 14.13% (bottom quartile).5Y return: 23.37% (upper mid).5Y return: 17.39% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.67% (bottom quartile).3Y return: 14.86% (lower mid).3Y return: 13.45% (bottom quartile).3Y return: 18.71% (upper mid).3Y return: 20.64% (top quartile).
Point 71Y return: 0.64% (bottom quartile).1Y return: -1.33% (bottom quartile).1Y return: 3.66% (upper mid).1Y return: 1.40% (lower mid).1Y return: 35.51% (top quartile).
Point 8Alpha: -0.42 (bottom quartile).Alpha: -2.56 (bottom quartile).Alpha: 0.36 (lower mid).Alpha: 2.27 (top quartile).Alpha: 1.75 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.01 (bottom quartile).Sharpe: -0.21 (bottom quartile).Sharpe: 0.04 (lower mid).Sharpe: 0.16 (upper mid).Sharpe: 2.27 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.31 (bottom quartile).Information ratio: -0.30 (lower mid).Information ratio: -1.34 (bottom quartile).Information ratio: 0.83 (top quartile).Information ratio: -0.15 (upper mid).

Tata India Tax Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,711 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.85% (lower mid).
  • 3Y return: 14.67% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.64% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.42 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.01 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Lower mid AUM (₹7,151 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.47% (top quartile).
  • 3Y return: 14.86% (lower mid).
  • 1Y return: -1.33% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.56 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.30 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

  • Upper mid AUM (₹15,870 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.13% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.45% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.66% (upper mid).
  • Alpha: 0.36 (lower mid).
  • Sharpe: 0.04 (lower mid).
  • Information ratio: -1.34 (bottom quartile).

DSP Tax Saver Fund

  • Highest AUM (₹17,428 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.37% (upper mid).
  • 3Y return: 18.71% (upper mid).
  • 1Y return: 1.40% (lower mid).
  • Alpha: 2.27 (top quartile).
  • Sharpe: 0.16 (upper mid).
  • Information ratio: 0.83 (top quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.39% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.64% (top quartile).
  • 1Y return: 35.51% (top quartile).
  • Alpha: 1.75 (upper mid).
  • Sharpe: 2.27 (top quartile).
  • Information ratio: -0.15 (upper mid).

সেরা মূল্য ইক্যুইটি এসআইপি তহবিল

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Tata Equity PE Fund Growth ₹339.971
↑ 0.54
₹8,840 150 1.19.8-4.318.921.121.7
JM Value Fund Growth ₹94.4961
↓ -0.41
₹1,110 500 -16.7-9.923.225.725.1
HDFC Capital Builder Value Fund Growth ₹730.967
↑ 0.51
₹7,443 300 2.411.72.919.122.720.7
Bandhan Sterling Value Fund Growth ₹144.611
↓ -0.21
₹10,229 100 -0.17.3-2.317.227.918
Templeton India Value Fund Growth ₹698.662
↓ -0.78
₹2,299 500 -0.37-4.4182715.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata Equity PE FundJM Value FundHDFC Capital Builder Value FundBandhan Sterling Value FundTempleton India Value Fund
Point 1Upper mid AUM (₹8,840 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,110 Cr).Lower mid AUM (₹7,443 Cr).Highest AUM (₹10,229 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,299 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (28+ yrs).Oldest track record among peers (31 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (28+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 21.12% (bottom quartile).5Y return: 25.67% (lower mid).5Y return: 22.68% (bottom quartile).5Y return: 27.94% (top quartile).5Y return: 27.04% (upper mid).
Point 63Y return: 18.90% (lower mid).3Y return: 23.21% (top quartile).3Y return: 19.07% (upper mid).3Y return: 17.22% (bottom quartile).3Y return: 17.99% (bottom quartile).
Point 71Y return: -4.32% (lower mid).1Y return: -9.90% (bottom quartile).1Y return: 2.90% (top quartile).1Y return: -2.33% (upper mid).1Y return: -4.37% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -4.96 (lower mid).Alpha: -6.74 (bottom quartile).Alpha: 1.28 (top quartile).Alpha: -3.78 (upper mid).Alpha: -5.54 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 0.09 (top quartile).Sharpe: -0.30 (lower mid).Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.76 (lower mid).Information ratio: 1.08 (upper mid).Information ratio: 1.15 (top quartile).Information ratio: 0.35 (bottom quartile).Information ratio: 0.74 (bottom quartile).

Tata Equity PE Fund

  • Upper mid AUM (₹8,840 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.90% (lower mid).
  • 1Y return: -4.32% (lower mid).
  • Alpha: -4.96 (lower mid).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).
  • Information ratio: 0.76 (lower mid).

JM Value Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,110 Cr).
  • Established history (28+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 25.67% (lower mid).
  • 3Y return: 23.21% (top quartile).
  • 1Y return: -9.90% (bottom quartile).
  • Alpha: -6.74 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.08 (upper mid).

HDFC Capital Builder Value Fund

  • Lower mid AUM (₹7,443 Cr).
  • Oldest track record among peers (31 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.68% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.07% (upper mid).
  • 1Y return: 2.90% (top quartile).
  • Alpha: 1.28 (top quartile).
  • Sharpe: 0.09 (top quartile).
  • Information ratio: 1.15 (top quartile).

Bandhan Sterling Value Fund

  • Highest AUM (₹10,229 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.94% (top quartile).
  • 3Y return: 17.22% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.33% (upper mid).
  • Alpha: -3.78 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (lower mid).
  • Information ratio: 0.35 (bottom quartile).

Templeton India Value Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,299 Cr).
  • Established history (28+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.04% (upper mid).
  • 3Y return: 17.99% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.37% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.54 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.74 (bottom quartile).

সেরা ফোকাসড ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Axis Focused 25 Fund Growth ₹54.84
↑ 0.11
₹13,025 500 2.111.14.39.313.814.8
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹137.993
↑ 0.18
₹8,055 1,000 -0.47.72.314.718.618.7
Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18
₹1,354 100 -58.524.51717.3
HDFC Focused 30 Fund Growth ₹228.105
↑ 0.28
₹20,868 300 1.910.59.222.327.424
Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹107.543
↑ 0.17
₹12,536 500 3.19.81.516.724.119.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAxis Focused 25 FundAditya Birla Sun Life Focused Equity FundSundaram Select Focus FundHDFC Focused 30 FundFranklin India Focused Equity Fund
Point 1Upper mid AUM (₹13,025 Cr).Bottom quartile AUM (₹8,055 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).Highest AUM (₹20,868 Cr).Lower mid AUM (₹12,536 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 13.79% (bottom quartile).5Y return: 18.61% (lower mid).5Y return: 17.29% (bottom quartile).5Y return: 27.39% (top quartile).5Y return: 24.07% (upper mid).
Point 63Y return: 9.28% (bottom quartile).3Y return: 14.66% (bottom quartile).3Y return: 17.03% (upper mid).3Y return: 22.26% (top quartile).3Y return: 16.66% (lower mid).
Point 71Y return: 4.34% (lower mid).1Y return: 2.25% (bottom quartile).1Y return: 24.49% (top quartile).1Y return: 9.22% (upper mid).1Y return: 1.46% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.19 (lower mid).Alpha: 2.48 (upper mid).Alpha: -5.62 (bottom quartile).Alpha: 4.28 (top quartile).Alpha: -2.22 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.15 (bottom quartile).Sharpe: 0.19 (lower mid).Sharpe: 1.85 (top quartile).Sharpe: 0.41 (upper mid).Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.01 (bottom quartile).Information ratio: -0.41 (lower mid).Information ratio: -0.52 (bottom quartile).Information ratio: 1.27 (top quartile).Information ratio: -0.01 (upper mid).

Axis Focused 25 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,025 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.79% (bottom quartile).
  • 3Y return: 9.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.34% (lower mid).
  • Alpha: 2.19 (lower mid).
  • Sharpe: 0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.01 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,055 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.61% (lower mid).
  • 3Y return: 14.66% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.25% (bottom quartile).
  • Alpha: 2.48 (upper mid).
  • Sharpe: 0.19 (lower mid).
  • Information ratio: -0.41 (lower mid).

Sundaram Select Focus Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.03% (upper mid).
  • 1Y return: 24.49% (top quartile).
  • Alpha: -5.62 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.85 (top quartile).
  • Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

HDFC Focused 30 Fund

  • Highest AUM (₹20,868 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.39% (top quartile).
  • 3Y return: 22.26% (top quartile).
  • 1Y return: 9.22% (upper mid).
  • Alpha: 4.28 (top quartile).
  • Sharpe: 0.41 (upper mid).
  • Information ratio: 1.27 (top quartile).

Franklin India Focused Equity Fund

  • Lower mid AUM (₹12,536 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.07% (upper mid).
  • 3Y return: 16.66% (lower mid).
  • 1Y return: 1.46% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.01 (upper mid).

ইক্যুইটি ফান্ডের উপর ট্যাক্সেশন

বাজেট 2018 বক্তৃতা অনুসারে, একটি নতুন দীর্ঘমেয়াদীমূলধন ইক্যুইটি ভিত্তিক উপর লাভ (LTCG) করযৌথ পুঁজি এবং স্টক ১লা এপ্রিল থেকে প্রযোজ্য হবে। অর্থ বিল 2018 14 ই মার্চ 2018-এ লোকসভায় ভয়েস ভোটে পাস করা হয়েছিল। এখানে কীভাবে নতুনআয়কর পরিবর্তনগুলি 1লা এপ্রিল 2018 থেকে ইক্যুইটি বিনিয়োগকে প্রভাবিত করবে। *

1. দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ

LTCGs থেকে উদ্ভূত INR 1 লক্ষের বেশিমুক্তি 1লা এপ্রিল 2018 এর পরে বা তার পরে মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিট বা ইক্যুইটিগুলির উপর 10 শতাংশ (প্লাস সেস) বা 10.4 শতাংশ হারে কর ধার্য হবে৷ দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ 1 লাখ টাকা পর্যন্ত ছাড় দেওয়া হবে। উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনি একটি আর্থিক বছরে স্টক বা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ থেকে সম্মিলিত দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভে INR 3 লক্ষ উপার্জন করেন। করযোগ্য LTCGগুলি হবে INR 2 লক্ষ (INR 3 লক্ষ - 1 লক্ষ) এবং৷ট্যাক্স দায় 20 টাকা হবে,000 (INR 2 লাখের 10 শতাংশ)।

দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ হল বিক্রয় বা খালাস থেকে উদ্ভূত লাভইক্যুইটি ফান্ড এক বছরের বেশি অনুষ্ঠিত হয়।

2. স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ

যদি মিউচুয়াল ফান্ড ইউনিটগুলি হোল্ডিংয়ের এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়, তাহলে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCGs) ট্যাক্স প্রযোজ্য হবে। STCGs কর অপরিবর্তিত রাখা হয়েছে 15 শতাংশে।

ইক্যুইটি স্কিম অধিষ্ঠিত সময়ের করের হার
দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) ১ বছরের বেশি 10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) এক বছরের কম বা সমান 15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর - 10%#

* INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। আগের হার ছিল 0% খরচ 31 জানুয়ারী, 2018-এ সমাপনী মূল্য হিসাবে গণনা করা হয়েছিল। #10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা উপকর ছিল ৩টি%

এসআইপি বিনিয়োগের সুবিধা

গুরুত্বপূর্ণ কিছুপদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনার সুবিধা হয়:

রুপি খরচ গড়

একটি SIP অফার হল সবচেয়ে বড় সুবিধাগুলির মধ্যে একটি হল রুপি কস্ট অ্যাভারেজিং, যা একজন ব্যক্তিকে সম্পদ ক্রয়ের খরচ গড়তে সাহায্য করে। একটি মিউচুয়াল ফান্ডে একমুঠো বিনিয়োগ করার সময় একটি নির্দিষ্ট সংখ্যক ইউনিট ক্রয় করেবিনিয়োগকারী একযোগে, একটি SIP-এর ক্ষেত্রে ইউনিট ক্রয় দীর্ঘ সময়ের জন্য করা হয় এবং এগুলি মাসিক ব্যবধানে (সাধারণত) সমানভাবে ছড়িয়ে দেওয়া হয়। সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগ ছড়িয়ে পড়ার কারণে, বিনিয়োগকারীকে গড় খরচের সুবিধা প্রদান করে বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা হয়, তাই রুপি খরচ গড় শব্দটি।

যৌগিক শক্তি

SIP এর সুবিধা প্রদান করেযৌগিক শক্তি. সহজ সুদ হল যখন আপনি শুধুমাত্র মূলের উপর সুদ পান। চক্রবৃদ্ধি সুদের ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণ মূলে যোগ করা হয়, এবং সুদের নতুন মূল (পুরাতন মূল এবং লাভ) এর উপর গণনা করা হয়। এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে। যেহেতু এসআইপি-তে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিস্তিতে থাকে, তাই সেগুলি চক্রবৃদ্ধি হয়, যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত রাশিতে আরও যোগ করে।

সামর্থ্য

এসআইপিগুলি খুব সাশ্রয়ী মূল্যের। এসআইপি-তে মাসিক ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 500-এর মতো কম হতে পারে৷ কিছু ফান্ড হাউস, এমনকি "মাইক্রোসিপ" নামে কিছু অফার করে যেখানে টিকিটের আকার INR 100-এর মতো কম৷ এটি তরুণদের তাদের দীর্ঘ দিন শুরু করার জন্য একটি ভাল বিকল্প দেয়৷ জীবনের প্রাথমিক পর্যায়ে মেয়াদী বিনিয়োগ।

এসআইপি ক্যালকুলেটর

এসআইপি ক্যালকুলেটর হতে পারে আপনার বিনিয়োগে সবচেয়ে কার্যকরী টুল। এটি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের বৃদ্ধি অনুমান করে যতক্ষণ না আপনি বিনিয়োগ করতে চান। তাই, আগে এমনকিবিনিয়োগ একটি তহবিলে, কেউ তাদের মোট এসআইপি পূর্বনির্ধারণ করতে পারেআয় এসআইপি ক্যালকুলেটরের মাধ্যমে। ক্যালকুলেটরগুলি সাধারণত ইনপুট নেয় যেমন এসআইপি বিনিয়োগের পরিমাণ, বিনিয়োগের মেয়াদ, প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি হার (একটি এর জন্য অ্যাকাউন্ট প্রয়োজন)। এর দৃষ্টান্ত নিচে দেওয়া হল:

ধরুন, আপনি যদি 10 বছরের জন্য INR 5,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে দেখুন আপনার SIP বিনিয়োগ কীভাবে বৃদ্ধি পায়-

  • মাসিক বিনিয়োগ: INR 5,000

  • বিনিয়োগের সময়কাল: 10 বছর

  • মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণ: INR 6,00,000

  • দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার (প্রায়): 14%

  • এসআইপি ক্যালকুলেটর অনুযায়ী প্রত্যাশিত রিটার্ন: INR 12,46,462

  • মোট লাভ: INR 6,46,462

SIP-Calculator

উপরের গণনাগুলি দেখায় যে আপনি যদি 10 বছরের জন্য মাসে 5,000 টাকা বিনিয়োগ করেন (মোট 6,00,000 টাকা) আপনি উপার্জন করবেনINR 12,46,462 যার মানে আপনি নেট লাভ করেনINR 6,46,462 এটা কি দারুণ না!

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT