ભારતમાં 2022 માં 7 શ્રેષ્ઠ ફંડ ફંડ - Fincash.com

Table of Contents

ફંડ ઓફ ફંડ શું છે?
ફંડ ઓફ ફંડના પ્રકાર શું છે?
ફંડ ઓફ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
ફંડ ઓફ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા
ભંડોળના ભંડોળની મર્યાદાઓ
- 1. ખર્ચ ગુણોત્તર
- 2. કર
2022 માં રોકાણ કરવા માટેનું શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ફંડ
ફંડ ઓફ ફંડના ફાયદા
ફંડ ઓફ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ફંડ ઓફ ફંડ શા માટે પસંદ કરો?
FOF મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
FAQs
Top 7 Funds

ભારતમાં 2022 માં 7 શ્રેષ્ઠ ભંડોળ

Updated on May 1, 2024 , 39771 views

ભંડોળનું ભંડોળ માંથી એક છેટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે કે જેમની રોકાણની રકમ બહુ મોટી નથી અને સંખ્યાબંધ ભંડોળને બદલે એક ફંડ (ફંડનું ભંડોળ)નું સંચાલન કરવું વધુ સરળ છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ વ્યૂહરચનાના આ સ્વરૂપમાં, રોકાણકારો એક જ ફંડની છત્ર હેઠળ સંખ્યાબંધ ફંડ ધરાવે છે, તેથી તેને ફંડ્સનું નામ આપવામાં આવે છે.

ઘણીવાર મલ્ટિ-મેનેજર ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નામથી જવું; તેને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીઓમાંની એક ગણવામાં આવે છે. મલ્ટી-મેનેજર રોકાણોના મુખ્ય ફાયદાઓમાંનો એક એ છે કે ઓછી ટિકિટ કદ પર,રોકાણકાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં વિવિધતા લાવી શકે છે. તો ચાલો આપણે ફંડ ઓફ ફંડના અસંખ્ય પાસાઓ જેમ કે ફંડ ઓફ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું, ફંડ ઓફ ફંડના ફાયદા, ભારતમાં ફંડ ઓફ ફંડ, ફંડ ઓફ ફંડનું પ્રદર્શન અને અન્ય મહત્વના પાસાઓમાંથી પસાર થઈએ.

ફંડ ઓફ ફંડ શું છે?

સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, એમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (એક અથવા કદાચ વધુ)માં તેના એકત્ર કરાયેલા નાણાંને ફંડ ઓફ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. તેમના પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણકારો અલગ-અલગ ફંડ્સમાં એક્સપોઝર લે છે અને તેનો અલગથી ટ્રેક રાખે છે. જો કે, દ્વારારોકાણ મલ્ટિ-મેનેજર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં આ પ્રક્રિયા વધુ સરળ બને છે કારણ કે રોકાણકારોએ માત્ર એક ફંડને ટ્રેક કરવાની જરૂર છે, જે બદલામાં તેની અંદર અસંખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ધરાવે છે. ધારો કે કોઈ વ્યક્તિએ 10 જુદા જુદા ફંડમાં રોકાણ કર્યું છે જેમાં વિવિધ નાણાકીય અસ્કયામતો જેમ કે સ્ટોક્સમાં એક્સપોઝર છે,બોન્ડ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ, સોનું, વગેરે. જો કે, તેને તે ભંડોળનું સંચાલન કરવામાં મુશ્કેલ લાગે છે કારણ કે તેણે દરેક ફંડનો અલગથી ટ્રેક રાખવાની જરૂર છે. તેથી, આવી મુશ્કેલીઓ ટાળવા માટે, રોકાણકાર મલ્ટિ-મેનેજમેન્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ (અથવા સિંગલ ફંડ્સ ઑફ ફંડ્સ વ્યૂહરચના)માં નાણાંનું રોકાણ કરે છે જે વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં તેના હિસ્સા ધરાવે છે.

ફંડ ઓફ ફંડના પ્રકાર શું છે?

1. એસેટ એલોકેશન ફંડ

આ ફંડ્સમાં વિવિધ એસેટ પૂલનો સમાવેશ થાય છે - જેમાં ઈક્વિટી, ડેટ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, કિંમતી ધાતુઓ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે.એસેટ ફાળવણી પોર્ટફોલિયોમાં હાજર પ્રમાણમાં સ્થિર સિક્યોરિટીઝ દ્વારા બાંયધરી આપવામાં આવેલ ઓછા જોખમના સ્તરે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર સાધન દ્વારા ઉચ્ચ વળતર મેળવવા માટેના ભંડોળ.

2. ગોલ્ડ ફંડ્સ

વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ, મુખ્યત્વે ગોલ્ડ સિક્યોરિટીઝમાં ટ્રેડિંગ એ ગોલ્ડ ફંડ્સ છે. સંબંધિત એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પર આધાર રાખીને આ કેટેગરીના ફંડના ફંડમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા ગોલ્ડ ટ્રેડિંગ કંપનીઓનો પોર્ટફોલિયો હોઈ શકે છે.

3. ભંડોળનું આંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ

વિદેશી દેશોમાં કાર્યરત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા લક્ષ્યાંકિત કરવામાં આવે છેઆંતરરાષ્ટ્રીય ભંડોળ ભંડોળના. આનાથી રોકાણકારો સંબંધિત દેશના શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા સ્ટોક્સ અને બોન્ડ્સ દ્વારા સંભવિતપણે ઉચ્ચ વળતર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે.

4. મલ્ટિ-મેનેજર ફંડ ઓફ ફંડ

આમાં ઉપલબ્ધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો આ સૌથી સામાન્ય પ્રકારનો ફંડ છેબજાર. આવા ફંડના એસેટ બેઝમાં વિવિધ વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો સમાવેશ થાય છે, જે તમામની પોર્ટફોલિયો એકાગ્રતા અલગ હોય છે. મલ્ટિ-મેનેજર ફંડ ઓફ ફંડમાં સામાન્ય રીતે બહુવિધ પોર્ટફોલિયો મેનેજર હોય છે, દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં હાજર ચોક્કસ સંપત્તિ સાથે વ્યવહાર કરે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. ઇટીએફ ફંડ ઓફ ફંડ

ભંડોળના ભંડોળનો સમાવેશ થાય છેએક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં દેશમાં એક લોકપ્રિય રોકાણ સાધન છે. ફંડ ઓફ ફંડ દ્વારા ETFમાં રોકાણ આ સાધનમાં સીધા રોકાણ કરતાં વધુ સુલભ છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે ETF ને ડીમેટની જરૂર પડે છેટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ જ્યારે ફંડના ETF ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે આવી કોઈ મર્યાદાઓ હોતી નથી.

જો કે, ETF માં જોખમ થોડું વધારે છેપરિબળ તેમની સાથે સંકળાયેલા છે કારણ કે તેઓ શેરબજારમાં શેરની જેમ વેપાર કરે છે, આ ભંડોળના ભંડોળને બજારની અસ્થિરતા માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે.

ફંડ ઓફ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ફંડના ટોચના ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય ન્યૂનતમ જોખમ ધરાવતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને મહત્તમ વળતર મેળવવાનો છે. નાણાકીય સંસાધનોના નાના પૂલની ઍક્સેસ ધરાવતી વ્યક્તિઓ જે તેઓ વધુ વિસ્તૃત સમયગાળા માટે બચાવી શકે છે તેઓ આવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરી શકે છે. કારણ કે આવા ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા હોય છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર, તે ઉચ્ચ-મૂલ્ય ભંડોળ તેમજ.

આદર્શરીતે, પ્રમાણમાં ઓછા સંસાધનો ધરાવતા અને ઓછા રોકાણકારોપ્રવાહિતા જરૂરિયાતો બજારમાં ઉપલબ્ધ ફંડના ટોચના ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. આ તેમને ન્યૂનતમ જોખમે મહત્તમ વળતર મેળવવા માટે સક્ષમ બનાવે છે.

ફંડ ઓફ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા

ત્યાં વિવિધ છેરોકાણના ફાયદા ભંડોળના ભંડોળમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ -

1. વૈવિધ્યકરણ

ભંડોળના ભંડોળ વિવિધ લક્ષ્યાંકશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારમાં, દરેક ચોક્કસ સંપત્તિ અથવા ભંડોળના ક્ષેત્રમાં વિશેષતા ધરાવે છે. આ વૈવિધ્યકરણ દ્વારા નફાની ખાતરી કરે છે, કારણ કે પોર્ટફોલિયોની વિવિધતાને લીધે વળતર અને જોખમ બંને ઑપ્ટિમાઇઝ થાય છે.

2. વ્યવસાયિક રીતે પ્રશિક્ષિત મેનેજરો

વર્ષોનો અનુભવ ધરાવતા ઉચ્ચ પ્રશિક્ષિત લોકો દ્વારા ભંડોળનું સંચાલન કરવામાં આવે છે. આવા પોર્ટફોલિયો મેનેજરો દ્વારા કરવામાં આવેલ યોગ્ય વિશ્લેષણ અને ગણતરી કરેલ બજારની આગાહીઓ જટિલ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ દ્વારા ઉચ્ચ ઉપજની ખાતરી આપે છે.

3. ઓછી સંસાધન જરૂરિયાતો

મર્યાદિત નાણાકીય સંસાધનો ધરાવતી વ્યક્તિ વધુ નફો મેળવવા માટે ઉપલબ્ધ ભંડોળના ટોચના ફંડમાં સરળતાથી રોકાણ કરી શકે છે. રોકાણ કરવા માટે ભંડોળના ભંડોળની પસંદગી કરતી વખતે માસિક રોકાણ યોજનાઓનો પણ લાભ લઈ શકાય છે.

ભંડોળના ભંડોળની મર્યાદાઓ

1. ખર્ચ ગુણોત્તર

ફંડના ફંડનું સંચાલન કરવા માટેનો ખર્ચ ગુણોત્તર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રમાણભૂત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કરતા વધારે હોય છે, કારણ કે તેમાં મેનેજિંગ ખર્ચ વધુ હોય છે. વધારાના ખર્ચમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય સંપત્તિ પસંદ કરવાનો સમાવેશ થાય છે, જે સમયાંતરે વધઘટ થતી રહે છે.

2. કર

ભંડોળના ભંડોળ પર લાદવામાં આવેલ કર રોકાણકાર દ્વારા ચૂકવવાપાત્ર છે, ફક્ત તે દરમિયાનવિમોચન મુખ્ય રકમની. જો કે, પુનઃપ્રાપ્તિ દરમિયાન, ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના બંનેપાટનગર વાર્ષિક પર આધાર રાખીને, લાભો કર કપાતને આધિન છેઆવક રોકાણકાર અને રોકાણનો સમયગાળો.

2022 માં રોકાણ કરવા માટેનું શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ફંડ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹57.8332 ↓ -0.21	₹4,444	17.6	46.5	65	23.3	18.9	26.3
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹48.8309 ↓ -0.17	₹74	17.4	46.1	64.1	23.2	18.7	25.7
Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Growth	₹161.802 ↓ -0.56	₹69	9.1	32.1	48.3	20.7	17.6	29
ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth	₹141.492 ↓ -0.76	₹156	3.6	20.6	34.6	20	16.3	29.3
Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth	₹47.0855 ↑ 0.17	₹196	5.2	19.8	32.4	17.1	15.9	24.5
PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth	₹38.08 ↑ 0.10	₹1,444	1.1	20.6	31.5	2.2	15.3	39.5
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth	₹203.867 ↑ 0.16	₹1,370	6.2	19.7	31.2	20.9	20.4	23.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 May 24

*આધારિત ભંડોળની યાદીસંપત્તિ >= 50 કરોડ & ના આધારે સોર્ટ કરેલ1 વર્ષનું વળતર.

1. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 5 in Index Fund category. Return for 2023 was 26.3% , 2022 was 0.1% and 2021 was 29.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (03 May 24)	₹57.8332 ↓ -0.21 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹4,444 on 31 Mar 24
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.7
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	-11.93
Alpha Ratio	-0.63
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,662
30 Apr 21	₹12,428
30 Apr 22	₹15,227
30 Apr 23	₹14,140
30 Apr 24	₹23,211

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	17.6%
6 Month	46.5%
1 Year	65%
3 Year	23.3%
5 Year	18.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.3%
2022	0.1%
2021	29.5%
2020	14.3%
2019	0.6%
2018	-8.8%
2017	45.7%
2016	7.6%
2015	6.2%
2014	43.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	3.2 Yr.
Priya Sridhar	1 Feb 24	0.16 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	0.16 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.17%
Equity	99.83%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500251	5%	₹213 Cr	538,920 ↑ 14,957
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BEL	4%	₹176 Cr	8,758,076 ↑ 243,069
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	4%	₹163 Cr	4,140,962 ↑ 114,928
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 541154	3%	₹152 Cr	457,874 ↑ 12,708
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹151 Cr	8,977,483 ↑ 249,161
DLF Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Apr 16 \| 532868	3%	₹141 Cr	1,573,664 ↑ 43,676
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532810	3%	₹139 Cr	3,550,491 ↑ 3,550,491
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532955	3%	₹136 Cr	3,026,175 ↑ 3,026,175
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| INDIGO	3%	₹124 Cr	349,199 ↑ 9,722
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹122 Cr	569,216 ↑ 15,797

2. IDBI Nifty Junior Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the CNX Nifty Junior Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of CNX Nifty Junior Index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the CNX Nifty Junior Index (Total Returns Index) and the scheme.

IDBI Nifty Junior Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 20 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Ranked 8 in Index Fund category. Return for 2023 was 25.7% , 2022 was 0.4% and 2021 was 29.6% .

Below is the key information for IDBI Nifty Junior Index Fund

IDBI Nifty Junior Index Fund Growth
Launch Date	20 Sep 10
NAV (03 May 24)	₹48.8309 ↓ -0.17 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹74 on 31 Mar 24
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.73
Sharpe Ratio	3.04
Information Ratio	-7.21
Alpha Ratio	-1.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,709
30 Apr 21	₹12,365
30 Apr 22	₹15,160
30 Apr 23	₹14,088
30 Apr 24	₹23,006

IDBI Nifty Junior Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Junior Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	17.4%
6 Month	46.1%
1 Year	64.1%
3 Year	23.2%
5 Year	18.7%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.7%
2022	0.4%
2021	29.6%
2020	13.7%
2019	0.5%
2018	-9.3%
2017	43.6%
2016	6.9%
2015	5.8%
2014	42.8%

Fund Manager information for IDBI Nifty Junior Index Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	0.5 Yr.

Data below for IDBI Nifty Junior Index Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.35%
Equity	99.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500251	5%	₹4 Cr	8,933 ↑ 32
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| BEL	4%	₹3 Cr	145,247 ↑ 683
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	4%	₹3 Cr	68,913 ↑ 1,104
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 541154	3%	₹3 Cr	7,565 ↑ 09
Indian Oil Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| IOC	3%	₹3 Cr	149,134 ↑ 2,378
DLF Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Apr 16 \| 532868	3%	₹2 Cr	26,053 ↑ 360
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532810	3%	₹2 Cr	59,684 ↑ 59,684
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532955	3%	₹2 Cr	51,408 ↑ 51,408
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| INDIGO	3%	₹2 Cr	5,781 ↑ 57
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	3%	₹2 Cr	9,436 ↑ 79

3. Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

(Erstwhile Principal Index Fund - Nifty)

The Scheme plans to invest principally in securities that comprise S&P CNX Nifty (NSE) and subject to tracking errors endeavour to attain results commensurate with the Nifty.

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 27 Jul 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 72 in Index Fund category. Return for 2023 was 29% , 2022 was 1.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund Growth
Launch Date	27 Jul 99
NAV (03 May 24)	₹161.802 ↓ -0.56 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹69 on 29 Feb 24
Category	Others - Index Fund
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	2.84
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-90 Days (1%),90 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,076
30 Apr 21	₹12,650
30 Apr 22	₹15,064
30 Apr 23	₹15,047
30 Apr 24	₹22,271

Principal Nifty 100 Equal Weight Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	9.1%
6 Month	32.1%
1 Year	48.3%
3 Year	20.7%
5 Year	17.6%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29%
2022	1.5%
2021	32.2%
2020	14.1%
2019	2.8%
2018	-3.4%
2017	28.9%
2016	3.4%
2015	-3.9%
2014	31.2%

Fund Manager information for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.25 Yr.
Ashish Aggarwal	1 Jan 22	2.25 Yr.

Data below for Principal Nifty 100 Equal Weight Fund as on 29 Feb 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.47%
Equity	97.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| 500550	1%	₹1 Cr	1,392 ↓ -97
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| INDIGO	1%	₹1 Cr	2,108 ↓ -161
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| NAUKRI	1%	₹1 Cr	1,334 ↑ 48
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500002	1%	₹1 Cr	1,166 ↓ -119
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 18 \| 540376	1%	₹1 Cr	1,631 ↑ 135
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 21 \| CHOLAFIN	1%	₹1 Cr	6,376 ↑ 1,822
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| 500034	1%	₹1 Cr	1,015 ↑ 321
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| 532921	1%	₹1 Cr	5,464 ↓ -1,212
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 532343	1%	₹1 Cr	3,383 ↓ -198
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| 541154	1%	₹1 Cr	2,188 ↓ -625

4. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan)

The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.9% since its launch. Return for 2023 was 29.3% , 2022 was 4.2% and 2021 was 30.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth
Launch Date	18 Dec 03
NAV (03 May 24)	₹141.492 ↓ -0.76 (-0.53 %)
Net Assets (Cr)	₹156 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.35
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	0.2
Alpha Ratio	1.22
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹8,015
30 Apr 21	₹12,326
30 Apr 22	₹14,373
30 Apr 23	₹15,691
30 Apr 24	₹21,235

ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	3.6%
6 Month	20.6%
1 Year	34.6%
3 Year	20%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	13.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	29.3%
2022	4.2%
2021	30.3%
2020	10.7%
2019	6.7%
2018	4%
2017	19.2%
2016	11.2%
2015	1.2%
2014	29.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	5 Sep 18	5.58 Yr.
Dharmesh Kakkad	28 May 18	5.85 Yr.

Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.34%
Equity	95.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Nifty Bank ETF - \| -	15%	₹23 Cr	4,909,440
ICICI Pru Nifty Private Banks ETF - \| -	14%	₹22 Cr	9,273,270
ICICI Prudential Nifty Infra ETF - \| -	14%	₹22 Cr	2,549,892
ICICI Pru Nifty Healthcare ETF - \| -	13%	₹20 Cr	1,654,961
ICICI Pru Nifty IT ETF - \| -	10%	₹16 Cr	4,326,490 ↑ 130,850
ICICI Pru Nifty India Consumption ETF - \| -	10%	₹16 Cr	1,500,530
ICICI Pru Nifty FMCG ETF - \| -	8%	₹13 Cr	226,380 ↑ 350
CPSE ETF - \| -	6%	₹9 Cr	1,108,800 ↑ 198,800
ICICI Pru Nifty Financial Svcs Ex-Bk ETF - \| -	6%	₹9 Cr	3,834,345
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹7 Cr

5. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 3.6% and 2021 was 21.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth
Launch Date	9 May 11
NAV (02 May 24)	₹47.0855 ↑ 0.17 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹196 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	0.62
Alpha Ratio	4.62
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹9,667
30 Apr 21	₹12,981
30 Apr 22	₹14,815
30 Apr 23	₹15,680
30 Apr 24	₹20,767

Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	5.2%
6 Month	19.8%
1 Year	32.4%
3 Year	17.1%
5 Year	15.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.5%
2022	3.6%
2021	21.1%
2020	19.2%
2019	6.9%
2018	-2.6%
2017	26.5%
2016	7.5%
2015	4.4%
2014	37.1%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan

Name	Since	Tenure
Vinod Bhat	16 Aug 19	4.63 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6%
Equity	77.55%
Debt	12.98%
Other	3.42%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹23 Cr	138,615 ↑ 58,754
Kotak Multicap Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹23 Cr	13,424,109
ICICI Pru Bluechip Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹23 Cr	2,171,283 ↑ 292,815
Aditya BSL Frontline Equity Dir Gr Investment Fund \| -	11%	₹22 Cr	437,309 ↑ 185,527
HDFC Large and Mid Cap Dir Gr Investment Fund \| -	11%	₹21 Cr	710,538
Nippon India Growth Dir Gr Investment Fund \| -	10%	₹19 Cr	54,596 ↑ 12,374
Nippon India Small Cap Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹13 Cr	842,450
HDFC Low Duration Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹11 Cr	1,914,213
ICICI Pru Savings Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹10 Cr	202,936
Aditya BSL Short Term Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹8 Cr	1,663,835 ↓ -75,522

6. PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth by investing predominantly in units of overseas mutual funds, focusing on agriculture and/or would be direct and indirect beneficiaries of the anticipated growth in the agriculture and/or affiliated/allied sectors.

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 14 May 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Ranked 33 in Fund of Fund category. Return for 2023 was 39.5% , 2022 was -33.8% and 2021 was 7% .

Below is the key information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund Growth
Launch Date	14 May 10
NAV (02 May 24)	₹38.08 ↑ 0.10 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹1,444 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	1.61
Sharpe Ratio	1.59
Information Ratio	-0.27
Alpha Ratio	9.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,634
30 Apr 21	₹18,962
30 Apr 22	₹14,896
30 Apr 23	₹15,540
30 Apr 24	₹20,213

PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	-4%
3 Month	1.1%
6 Month	20.6%
1 Year	31.5%
3 Year	2.2%
5 Year	15.3%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.5%
2022	-33.8%
2021	7%
2020	72.4%
2019	30.9%
2018	0.3%
2017	11.9%
2016	0.8%
2015	-14.7%
2014	0.9%

Fund Manager information for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund

Name	Since	Tenure
Chetan Gindodia	29 Mar 24	0.01 Yr.

Data below for PGIM India Global Agribusiness Offshore Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.68%
Equity	98.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
PGIM Jennison Global Eq Opps USD I Acc Investment Fund \| -	99%	₹1,427 Cr	578,086 ↓ -2,815
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹25 Cr
Net Receivables / (Payables) Net Current Assets \| -	1%	-₹7 Cr

7. Kotak Asset Allocator Fund - FOF

The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund category. Return for 2023 was 23.4% , 2022 was 11.3% and 2021 was 25% .

Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth
Launch Date	9 Aug 04
NAV (02 May 24)	₹203.867 ↑ 0.16 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹1,370 on 31 Mar 24
Category	Others - Fund of Fund
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.76
Sharpe Ratio	3.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹10,368
30 Apr 21	₹14,280
30 Apr 22	₹16,730
30 Apr 23	₹19,208
30 Apr 24	₹25,243

Kotak Asset Allocator Fund - FOF SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 May 24

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	6.2%
6 Month	19.7%
1 Year	31.2%
3 Year	20.9%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.4%
2022	11.3%
2021	25%
2020	25%
2019	10.3%
2018	4.4%
2017	13.7%
2016	8.8%
2015	5.4%
2014	40.4%

Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF

Name	Since	Tenure
Abhishek Bisen	15 Nov 21	2.38 Yr.
Devender Singhal	9 May 19	4.9 Yr.
Arjun Khanna	9 May 19	4.9 Yr.

Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.45%
Equity	52.05%
Debt	24.98%
Other	13.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kotak Gilt-Investment Growth - Direct Investment Fund \| -	14%	₹190 Cr	19,261,359
Kotak Gold ETF - \| -	14%	₹188 Cr	33,110,000 ↑ 15,065,000
Kotak Bond Dir Gr Investment Fund \| -	12%	₹165 Cr	21,279,938
iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc - \| -	10%	₹134 Cr	15,440
Kotak Bluechip Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹128 Cr	2,296,393
Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹121 Cr	18,399,092
Kotak Flexicap Dir Gr Investment Fund \| -	9%	₹117 Cr	14,647,355 ↓ -6,285,813
Kotak Consumption Dir Gr Investment Fund \| -	7%	₹94 Cr	87,079,332
Kotak Equity Arbitrage Dir Gr Investment Fund \| -	6%	₹85 Cr	23,407,341 ↓ -9,639,961
Kotak Manufacture in India Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹68 Cr	41,081,682

ફંડ ઓફ ફંડના ફાયદા

દરેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, ફંડ ઓફ ફંડના પણ અસંખ્ય ફાયદા છે. તેમાંના કેટલાક છે:

1. પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ અને ભંડોળ ફાળવણી

મુખ્ય પ્રાથમિક લાભોમાંનો એક પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ છે. અહીં, એક જ ફંડમાં રોકાણ કરવા છતાં, રોકાણ અનેક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં કરવામાં આવે છે, જ્યાં આપેલ જોખમના સ્તરે મહત્તમ વળતર મેળવવાના ઉદ્દેશ્ય સાથે ફંડને શ્રેષ્ઠ રીતે ફાળવવામાં આવે છે.

2. વૈવિધ્યસભર અસ્કયામતો માટે ગેટવે

મલ્ટિ-મેનેજમેન્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટેલ રોકાણકારોને એવા ભંડોળની ઍક્સેસ મેળવવામાં મદદ કરે છે જે રોકાણ માટે સરળતાથી ઉપલબ્ધ નથી. ફંડનું એક જ ફંડ બદલામાં એક્સપોઝર લઈ શકે છેઇક્વિટી ફંડ્સ,ડેટ ફંડ અથવા તો કોમોડિટી આધારિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ફક્ત એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રવેશ કરીને છૂટક રોકાણકાર માટે વૈવિધ્યકરણની ખાતરી કરે છે.

3. ડ્યુ ડિલિજન્સ પ્રક્રિયા

આ કેટેગરી હેઠળના તમામ ફંડો ફંડ મેનેજર દ્વારા હાથ ધરવામાં આવતી યોગ્ય ખંત પ્રક્રિયાને અનુસરે તેવી અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે જ્યાં વ્યૂહરચના અપેક્ષાઓ સાથે સુસંગત છે તેની ખાતરી કરવા માટે રોકાણ કરતા પહેલા તેમને અંતર્ગત ફંડ મેનેજરોની પૃષ્ઠભૂમિ અને ઓળખપત્રો તપાસવાની જરૂર છે.

4. ઓછી રોકાણની રકમ

આ રિટેલ રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ છે જેઓ ઓછી ટિકિટના કદ સાથે આ રોકાણ એવન્યુમાં સાહસ કરવા ઈચ્છે છે.

ફંડ ઓફ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

મલ્ટિ-મેનેજર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેની પદ્ધતિઓ સમજવા માટે, બંધાયેલા અને નિરંકુશ સંચાલનની વિભાવનાઓને સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. ફેટર્ડ મેનેજમેન્ટ એવી સ્થિતિ છે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના નાણાંનું રોકાણ તેની પોતાની કંપની દ્વારા સંચાલિત અસ્કયામતો અને ભંડોળ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાં કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, નાણાં સમાન એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીના ભંડોળમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. તેનાથી વિપરીત, નિરંકુશ વ્યવસ્થાપન એવી પરિસ્થિતિ છે જ્યાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય દ્વારા સંચાલિત બાહ્ય ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે.એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ. નિરંકુશ ફંડોને બંધાયેલા ફંડ્સ પર ફાયદો છે કારણ કે તેઓ પોતાને એક જ કુટુંબના ભંડોળ સુધી મર્યાદિત રાખવાને બદલે અસંખ્ય ભંડોળ અને અન્ય યોજનાઓમાંથી તકોનો ઉપયોગ કરી શકે છે.

ફંડ ઓફ ફંડ શા માટે પસંદ કરો?

નીચેની છબી સ્પષ્ટતા આપે છે કે કેવી રીતે મલ્ટિ-મેનેજમેન્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યક્તિને તેમના ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવા માટે સરળ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને બદલે મદદ કરી શકે છે.

જોકે મલ્ટિ-મેનેજમેન્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તેની સાથે સંકળાયેલા ઘણા ફાયદાઓ ધરાવે છે, પરંતુ એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ કે જેના વિશે વ્યક્તિએ જાગૃત રહેવાની જરૂર છે તે તેની સાથે સંકળાયેલ ફી છે. રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આકર્ષવા માટેના કોઈપણ શુલ્ક અથવા ખર્ચ વિશે જાણવું જોઈએ અને તે મુજબ તેમનું રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, સંક્ષિપ્તમાં, એવું કહી શકાય કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં મુશ્કેલી મુક્ત રોકાણનો આનંદ માણવા માંગતા રોકાણકારો માટે ફંડ ઓફ ફંડ એ એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે.

FOF મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઑનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

FAQs

1. FOFs નો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો શું છે?

અ: FOFs નો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો એ છે કે તે તમારા રોકાણમાં વિવિધતા લાવે છે અને સારા વળતરની ખાતરી આપે છે. જો તમે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્ય લાવવાનું આયોજન કરી રહ્યા હોવ, તો FOFs માં રોકાણ કરવું સારું છે. તે તમારા જોખમને ઘટાડે છે અને ખાતરી કરે છે કે તમે તમારા રોકાણ પર સારા વળતરનો આનંદ માણો છો.

2. વિવિધ પ્રકારના FOFs શું છે?

અ: પાંચ વિવિધ પ્રકારના FOFs છે, અને તે નીચે મુજબ છે:

એસેટ એલોકેશન ફંડ
ગોલ્ડ ફંડ્સ
આંતરરાષ્ટ્રીય FOFs
FOFs ETFs
મલ્ટી-મેનેજર FOFs

દરેક FOFમાં વિશિષ્ટ વિશેષતાઓ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ગોલ્ડ ફંડમાં તમે રોકાણ કરશોગોલ્ડ ઇટીએફ અને મલ્ટિ-મેનેજર્સ FOFs માં તમે વિવિધ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરશો.

3. FOFs માં રોકાણ કરતી વખતે કયા પરિમાણો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ?

અ: FOFs એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે, તેથી, જ્યારે તમે રોકાણ કરો ત્યારે તમારે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા અને તમે રોકાણ કરવા માંગો છો તે રકમ ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. આપેલ સમયમાં તમે જે વળતરની અપેક્ષા કરો છો તેની ટકાવારી તમને જોખમ લેવાની તમારી ક્ષમતાનો ખ્યાલ આપશે. તેના આધારે, તમારે રોકાણ કરવા માંગો છો તે નાણાંનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. તમારી નાણાકીય સ્થિતિ એ નક્કી કરવામાં પણ મદદ કરે છે કે તમારે FOFs માં કેટલા નાણાંનું રોકાણ કરવું જોઈએ.

એકવાર તમે આ બે પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરી લો, પછી ચોક્કસ FOF પસંદ કરો અને રોકાણ કરવાનું શરૂ કરો.

4. કયા FOFએ શ્રેષ્ઠ વળતર દર્શાવ્યું છે?

અ: ગોલ્ડ FOFs એ સૌથી સુરક્ષિત રોકાણોમાંનું એક ગણવામાં આવે છે. આ ગોલ્ડ ઇટીએફ જેવા છે, અને જ્યારે તમેસોનામાં રોકાણ કરો FOF, તે ચૂકવણી જેવા વધારાના મુદ્દાઓ વિના ભૌતિક સોનામાં રોકાણ કરવા જેવું છેGST,સેલ્સ ટેક્સ, અથવા સંપત્તિ કર. આ રોકાણ સુરક્ષિત છે કારણ કે સોનાની કિંમત બજારની સરખામણીમાં ક્યારેય વ્યાપકપણે ઘટતી નથી અને તેથી સારું વળતર આપે છે. આમ, ઘણીવાર ગોલ્ડ FOFને શ્રેષ્ઠ અને સલામત રોકાણોમાંનું એક ગણવામાં આવે છે.

5. શું કોઈ સામાન્ય FOFs છે?

અ: એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ETF સૌથી વધુ લોકપ્રિય FOFs છે કારણ કે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું સૌથી સરળ છે. તમારે ફક્ત એ ખોલવાની જરૂર છેડીમેટ ખાતું ઇટીએફમાં વેપાર કરવા માટે, અને તમે ઇટીએફમાં કેટલા નાણાંનું રોકાણ કરી શકો તેની કોઈ મર્યાદાઓ નથી.

6. FOF ની સૌથી જટિલ મર્યાદાઓમાંની એક શું છે?

અ: તે કરપાત્ર છે. રોકાણકાર તરીકે, જ્યારે તમે તમારું રોકાણ રિડીમ કરો છો ત્યારે તમારે મુખ્ય રકમ પર ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. જો તમે ટૂંકા ગાળા માટે FOF માં રોકાણ કરો છો, તો તમારે ચૂકવણી કરવી પડશેકર મુખ્ય અને વળતર પર. જો કે, કમાયેલ ડિવિડન્ડ કરપાત્ર નથી કારણ કે ફંડ હાઉસ કર વહન કરે છે.

7. શું FOFs નો લોક-ઇન સમયગાળો લાંબો હોય છે?

અ: અલગ-અલગ FOFsમાં અલગ-અલગ રોકાણ સમયગાળો હોય છે. જો કે, જો તમે મહત્તમ વળતર મેળવવા માંગતા હો, તો તમારે FOFsમાં વ્યાજબી રીતે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવું જ પડશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.