એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS)

એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને નિપ્પોન ઇન્ડિયાકર બચાવનાર ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ તરીકે ઓળખાતું હતું), બંને ની કેટેગરીના છેELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને બંનેનો લાભ આપે છેરોકાણ તેમજ ટેક્સકપાત. ELSS માં રોકાણ કરનાર વ્યક્તિઓ INR 1,50 ની મહત્તમ મર્યાદા સુધી કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961.

બનવું એટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ, આ ફંડ્સનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો હોય છે જે અન્ય કર બચત યોજનાઓની તુલનામાં સૌથી ઓછો છે. જોકે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; વર્તમાનની દ્રષ્ટિએ તે બંને વચ્ચે તફાવત છેનથી, AUM, પ્રદર્શન અને અન્ય પરિબળો. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં બંને યોજનાઓની તુલના અને વિશ્લેષણ કરીએ.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે ડિસેમ્બર 2009માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય પેદા કરવાનો છેપાટનગર વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ કે જેમાં નોંધપાત્ર પ્રમાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનો છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રાનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, અને મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કિસ્સામાં લાર્જ-કેપ શેર્સનું પ્રમાણ 50-100% ની વચ્ચે હોય છે જ્યારે મિડકેપ શેરનું પ્રમાણ 50% કરતા વધુ નહીં હોય. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ સ્કીમ 3-5 વર્ષના રોકાણ માટે યોગ્ય છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS)

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ તરીકે ઓળખાતું) નિપ્પોન ઇન્ડિયા દ્વારા સંચાલિત થાય છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને એક ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ છે. આ યોજનાનો ધ્યેય લાંબા ગાળામાં મૂડીમાં વધારો કરવાનો છે. ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેના કોર્પસના નોંધપાત્ર પ્રમાણમાં રોકાણ કરીને આ ઉદ્દેશ્ય સિદ્ધ થાય છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ લાર્જ કેપ અને વચ્ચે સંતુલન જાળવવાનો પ્રયાસ કરે છેમિડ-કેપ કંપનીઓ તેના પોર્ટફોલિયોમાં છે અને મધ્યમ ગાળામાં ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, કંપનીના કેટલાક શેર કે જે રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સ બનાવે છે તેમાં સ્ટેટ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા, ટીવીએસ મોટર કંપની લિમિટેડ, ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ અને એબીબી ઈન્ડિયા લિમિટેડ. રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડની કામગીરીની દેખરેખ રાખનારા ફંડ મેનેજર શ્રી અશ્વની કુમાર છે.

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ

જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ અને રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ ELSS બંને એક જ શ્રેણીના છે, તેમ છતાં; વિવિધ લક્ષણોના સંદર્ભમાં તેમની વચ્ચે તફાવત છે. આમાંના કેટલાક પરિમાણોમાં AUM, વર્તમાન NAV, પ્રદર્શન અને ઘણું બધું શામેલ છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગ વિવિધ પરિમાણો જેમ કે વર્તમાન NAV,ફિન્કેશ રેટિંગ, યોજના શ્રેણી, અને ઘણું બધું. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, જે ઇક્વિટી ELSS છે. આગલી શ્રેણી ફિન્કેશ રેટિંગ છે. ફિન્કેશ રેટિંગ્સ પર આધારિત બંને યોજનાઓ સમાન રેટિંગ ધરાવે છે જે 3-સ્ટાર છે. વર્તમાન NAVની સરખામણી દર્શાવે છે કે રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) રેસમાં આગળ છે. 27 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ની NAV આશરે INR 63 છે જ્યારે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ આશરે INR 41 છે. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં દર્શાવેલ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આ અંતરાલોમાં 3 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. જો કે, લગભગ ઘણા કિસ્સાઓમાં એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતું વળતર નિપ્પોન ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવર ફંડ દ્વારા જનરેટ કરવામાં આવતા વળતરની તુલનામાં વધારે છે. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિભાગ દર્શાવે છે કે અમુક કિસ્સાઓમાં નિપ્પોન ઈન્ડિયા/રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) નું પ્રદર્શન વધુ સારું છે અને ઊલટું. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં સરખામણી કરવામાં આવેલ વિવિધ ઘટકોમાં ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, એયુએમ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ SIP અને એકમ રોકાણના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ માટે રકમ સમાન છે જે INR 500 છે. બંને યોજનાઓની AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને વચ્ચે તફાવત છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ ટેક્સ સેવર ફંડ (ELSS) ની AUM આશરે INR 10,811 કરોડ છે અને એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ INR 16,517 કરોડ છે. ઉપરાંત, બંને યોજનાઓ કોઈ એક્ઝિટ લોડ વહન કરતી નથી કારણ કે તે ELSS છે. અન્ય વિગતો વિભાગ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ