નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને સ્મોલ-કેપ કેટેગરીના છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ.સ્મોલ કેપ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનું રોકાણ સ્ટાર્ટ-અપ્સ અથવા નાની કદની કંપનીઓના શેરમાં કરો જેમનીબજાર મૂડીકરણ INR 500 કરોડની નીચે છે. સ્મોલ-કેપ શેર લાંબા ગાળા માટે સારું રોકાણ માનવામાં આવે છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે સ્ટાર્ટ-અપ્સ છે જે વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં છે.

વધુમાં, આ કંપનીઓ ભવિષ્યમાં સારી વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવે છે. જો કે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; વર્તમાનના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છેનથી, AUM, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને અન્ય પરિમાણો. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ

નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્મોલ-કેપ સ્કીમ છે જે 16 સપ્ટેમ્બર, 2010ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનું સંચાલન નિપ્પોન ઈન્ડિયાના એક ભાગ દ્વારા કરવામાં આવે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છેપાટનગર ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થયેલ વૃદ્ધિ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કેટેગરીની છે. તે ફંડના નાણાંનો અમુક હિસ્સો નિશ્ચિત રકમમાં પણ રોકાણ કરે છેઆવક સતત વળતર જનરેટ કરવાના સાધનો. નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના ફંડ મેનેજર શ્રી સમીર રાચ્છ અને શ્રી ધ્રુમિલ શાહ છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં નવીન ફ્લોરિન ઈન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, સાયએન્ટ લિમિટેડ, આરબીએલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, VIP ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને તેજસ નેટવર્ક્સ લિમિટેડ.

મહત્વની માહિતી

ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ)

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ અને તરીકે ઓળખાતું હતું.મિડ કેપ ફંડ) એક ઓપન-એન્ડેડ સ્મોલ-કેપ સ્કીમ છે. આ યોજના 30 મે, 2007 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય વિકાસ અને મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે.રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં જે મુખ્યત્વે નાની કેટેગરીના છે. ABSL સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી જયેશ ગાંધી દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, આના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમમાં CG પાવર એન્ડ ઇન્ડસ્ટ્રિયલ સોલ્યુશન્સ લિમિટેડ, ગુજરાત સ્ટેટ પેટ્રોનેટ લિમિટેડ, PNC ઇન્ફ્રાટેક લિમિટેડ અને ટાટા મેટલિક્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ તેની ઓછામાં ઓછી 70% સંપત્તિ નાની અને કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડ

જો કે નિપ્પોન ઈન્ડિયા/રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ અને બિરલા સન લાઈફ સ્મોલ કેપ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે તેમ છતાં એયુએમ, કામગીરી અને અન્ય પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

વર્તમાન NAV, સ્કીમ કેટેગરી અને Fincash રેટિંગ એ કેટલાક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. વર્તમાન NAV સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે થોડો તફાવત છે. 20 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડની NAV આશરે INR 46 હતી જ્યારે ABSL સ્મોલ કેપ ફંડની આશરે INR 42 હતી. આગામી તુલનાત્મકપરિબળ છેફિન્કેશ રેટિંગ, જે તે છતી કરે છેનિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડને 4-સ્ટાર અને બિરલા સન લાઇફ સ્મોલ કેપ ફંડને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે.. આગળનું પેરામીટર સ્કીમ કેટેગરી છે, જે દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે સ્મોલ-કેપ. બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક ઘટકોનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પર્ફોર્મન્સ સેક્શન કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટમાં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર જેની સરખામણી અલગ-અલગ સમયાંતરે કરવામાં આવે છે. આ અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ રિટર્નનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની એકંદર સરખામણી દર્શાવે છે કે રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડે એબીએસએલ સ્મોલ કેપ ફંડની તુલનામાં લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થયેલ સંપૂર્ણ વળતરની વાર્ષિક કામગીરી વિભાગમાં સરખામણી કરવામાં આવે છે. બંને યોજનાઓની તુલનામાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલનાના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

એયુએમ, ન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રકમ અને એક્ઝિટ લોડ એ અન્ય વિગતો વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકો છે. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. લઘુત્તમ એસઆઈપી રોકાણ સાથે પ્રારંભ કરવા માટે, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની એસઆઈપી રકમ વચ્ચે તફાવત છે. રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, SIP રકમ INR 100 છે અને ABSL મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, તે INR 1 છે,000. એ જ રીતે, બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રકમ પણ અલગ છે. રિલાયન્સ સ્મોલ કેપ ફંડ માટે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ INR 5,000 છે અને ABSL સ્મોલ કેપ ફંડ માટે તે INR 1,000 છે. બંને યોજનાઓની AUM વચ્ચે પણ ભારે તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડની AUM આશરે INR 6,545 કરોડ હતી જ્યારે ABSL સ્મોલ કેપ ફંડમાં તે આશરે INR 2,089 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ