fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ

Updated on May 9, 2024 , 2352 views

SBI મલ્ટીએસેટ ફાળવણી ફંડ વિ એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને મલ્ટી એસેટ ફાળવણી કેટેગરીના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ હાઇબ્રિડ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. આ સ્કીમની ખાસ વાત એ છે કે ફંડ ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ડેટ, ઇક્વિટી અને વધુ એક એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. ધોરણો મુજબ, ફંડે દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું જોઈએ. જોકે SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ મંથલી ઈન્કમ પ્લાન ફ્લોટર)

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ, અગાઉ SBI મેગ્નમ તરીકે ઓળખાતું હતુંમાસિક આવક યોજના ફ્લોટર, વર્ષ 2005 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય નિયમિત પ્રદાન કરવાનો છેઆવક, આકર્ષક વળતર અનેપ્રવાહિતા ના સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા વ્યાજ દરના જોખમની અસરને ઘટાડવા ઉપરાંતફ્લોટિંગ રેટ અને ફિક્સ રેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ,મની માર્કેટ સાધનો, ડેરિવેટિવ્ઝ અને ઇક્વિટી.

ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (31મી જુલાઈ 2018ના રોજ) સરકારી સ્ટોક 2022, ગોલ્ડ - મુંબઈ, RMZ ઈન્ફોટેક પ્રાઈવેટ લિમિટેડ, હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ ફાઈનાન્સ કોર્પોરેશન લિમિટેડ, CLIX છે.પાટનગર સેવાઓ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, વગેરે.

HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ (અગાઉ HDFC મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005)

એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ, જે અગાઉ એચડીએફસી મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005 તરીકે ઓળખાતું હતું, તે વર્ષ 2005માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.મૂડી નુકશાન મધ્યમ સમય ફ્રેમ પર.

ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (30મી જુલાઈ 2018ના રોજ) ગોલ્ડ બાર 1 કિગ્રા (0.995 શુદ્ધતા), કોટક મહિન્દ્રા પ્રાઇમ લિમિટેડ, એચડીએફસી છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, શ્રીરામ ટ્રાન્સપોર્ટ ફાઇનાન્સ કંપની લિમિટેડ, વગેરે.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ

સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ Vs HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો નીચે આપેલા ચાર વિભાગોની મદદથી આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

ફિન્કેશ રેટિંગ, વર્તમાનનથી, એયુએમ, ખર્ચ રાયટો, યોજના શ્રેણી, વગેરે, કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. યોજના કેટેગરીના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ મલ્ટી એસેટ ફાળવણીની સમાન શ્રેણીની છે-હાઇબ્રિડ ફંડ.

ફિન્કેશ રેટિંગની સરખામણી દર્શાવે છે કે, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ એ છે3-સ્ટાર રેટ કરેલ યોજના*.

મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹51.8547 ↑ 0.39   (0.75 %)
₹4,230 on 31 Mar 24
21 Dec 05
Hybrid
Multi Asset
11
Moderate
1.8
2.82
0
0
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹62.135 ↑ 0.37   (0.59 %)
₹2,642 on 31 Mar 24
17 Aug 05
Hybrid
Multi Asset
33
Moderate
2.1
2.74
0
0
Not Available
0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડે SBI મલ્ટી એસેટ ફાળવણી ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
0.1%
4.6%
15.3%
27.2%
14.9%
14.7%
9.4%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
-0.8%
3.6%
12.7%
20.6%
13.8%
14.7%
10.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે કેટલાક વર્ષોમાં, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
24.4%
6%
13%
14.2%
10.6%
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
18%
4.3%
17.9%
20.9%
9.3%

અન્ય વિગતો વિભાગ

સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં પરિમાણો શામેલ છે જેમ કેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેલઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, અનુક્રમે INR 500 અને INR 5000.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ હાલમાં રુચિત મહેતા દ્વારા સંચાલિત છે.

એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ હાલમાં ફંડ મેનેજરોના જૂથ દ્વારા સંચાલિત થાય છે- અનિલ બામ્બોલી, ચિરાગ સેતલવાડ, રાકેશ વ્યાસ અને ક્રિષ્ન ડાગા.

અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹5,000
Dinesh Balachandran - 2.42 Yr.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 18.64 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹10,659
30 Apr 21₹12,603
30 Apr 22₹14,225
30 Apr 23₹15,212
30 Apr 24₹19,654
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹9,523
30 Apr 21₹12,939
30 Apr 22₹14,664
30 Apr 23₹15,883
30 Apr 24₹19,516

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી

Asset Allocation
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash7.52%
Equity38.8%
Debt38.18%
Other15.49%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services9.16%
Technology4.97%
Basic Materials4.89%
Consumer Cyclical4.12%
Industrials3.1%
Utility2.92%
Real Estate2.74%
Health Care2.67%
Consumer Defensive1.97%
Energy1.57%
Communication Services0.67%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate22.14%
Government13.97%
Cash Equivalent7.3%
Securitized2.29%
Credit Quality
RatingValue
A5.44%
AA36.64%
AAA54.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
SBI Gold ETF
- | -
15%₹655 Cr103,241,000
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
4%₹201 Cr20,000,000
Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -
2%₹102 Cr2,900,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
2%₹100 Cr1,000
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹100 Cr10,000,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹100 Cr10,000,000
Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -
2%₹90 Cr9,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 532155
2%₹89 Cr4,350,297
Steel Authority Of India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | 500113
2%₹85 Cr5,630,100
Tata Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | 544028
2%₹76 Cr711,574
Asset Allocation
HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash23.64%
Equity49.65%
Debt15.91%
Other10.79%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.68%
Consumer Cyclical8.09%
Industrials6.72%
Basic Materials6.13%
Technology5.41%
Health Care5.06%
Consumer Defensive4.3%
Energy3.19%
Communication Services2.09%
Utility1.83%
Real Estate1.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent23.64%
Government8.65%
Corporate5.86%
Securitized1.4%
Credit Quality
RatingValue
AA9.16%
AAA90.84%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Gold ETF
- | -
11%₹290 Cr49,740,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK
6%₹162 Cr1,116,800
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 532215
5%₹127 Cr1,210,000
↑ 156,250
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN
4%₹100 Cr1,331,000
↑ 213,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK
4%₹98 Cr900,000
Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -
3%-₹87 Cr
Future on Titan Co Ltd
Derivatives | -
2%-₹60 Cr
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 20 | TITAN
2%₹60 Cr157,500
Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -
2%-₹57 Cr
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL
2%₹55 Cr450,000

તેથી, ટૂંકમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છેઇક્વિટી ફંડ પરંતુ તેઓ અસંખ્ય તફાવતો ધરાવે છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિને સારી રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.7, based on 4 reviews.
POST A COMMENT

Vishal Yajnik, posted on 2 Sep 20 8:52 PM

Excellent coverage

1 - 1 of 1