+91-22-48913909SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ
SBI મલ્ટીએસેટ ફાળવણી ફંડ વિ એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને મલ્ટી એસેટ ફાળવણી કેટેગરીના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ હાઇબ્રિડ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. આ સ્કીમની ખાસ વાત એ છે કે ફંડ ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ડેટ, ઇક્વિટી અને વધુ એક એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. ધોરણો મુજબ, ફંડે દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું જોઈએ. જોકે SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ મંથલી ઈન્કમ પ્લાન ફ્લોટર)
SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ, અગાઉ SBI મેગ્નમ તરીકે ઓળખાતું હતુંમાસિક આવક યોજના ફ્લોટર, વર્ષ 2005 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય નિયમિત પ્રદાન કરવાનો છેઆવક, આકર્ષક વળતર અનેપ્રવાહિતા ના સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા વ્યાજ દરના જોખમની અસરને ઘટાડવા ઉપરાંતફ્લોટિંગ રેટ અને ફિક્સ રેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ,મની માર્કેટ સાધનો, ડેરિવેટિવ્ઝ અને ઇક્વિટી.
ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (31મી જુલાઈ 2018ના રોજ) સરકારી સ્ટોક 2022, ગોલ્ડ - મુંબઈ, RMZ ઈન્ફોટેક પ્રાઈવેટ લિમિટેડ, હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ ફાઈનાન્સ કોર્પોરેશન લિમિટેડ, CLIX છે.પાટનગર સેવાઓ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, વગેરે.
HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ (અગાઉ HDFC મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005)
એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ, જે અગાઉ એચડીએફસી મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005 તરીકે ઓળખાતું હતું, તે વર્ષ 2005માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.મૂડી નુકશાન મધ્યમ સમય ફ્રેમ પર.
ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (30મી જુલાઈ 2018ના રોજ) ગોલ્ડ બાર 1 કિગ્રા (0.995 શુદ્ધતા), કોટક મહિન્દ્રા પ્રાઇમ લિમિટેડ, એચડીએફસી છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, શ્રીરામ ટ્રાન્સપોર્ટ ફાઇનાન્સ કંપની લિમિટેડ, વગેરે.
SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ
સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ Vs HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો નીચે આપેલા ચાર વિભાગોની મદદથી આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
મૂળભૂત વિભાગ
ફિન્કેશ રેટિંગ, વર્તમાનનથી, એયુએમ, ખર્ચ રાયટો, યોજના શ્રેણી, વગેરે, કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. યોજના કેટેગરીના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ મલ્ટી એસેટ ફાળવણીની સમાન શ્રેણીની છે-હાઇબ્રિડ ફંડ.
ફિન્કેશ રેટિંગની સરખામણી દર્શાવે છે કે, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ એ છે3-સ્ટાર રેટ કરેલ યોજના*.
મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹62.8601 ↓ -0.08 (-0.12 %) ₹10,262 on 15 Sep 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.46 -0.1 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹74.14 ↓ -0.25 (-0.33 %) ₹4,715 on 31 Aug 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.85 -0.16 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડે SBI મલ્ટી એસેટ ફાળવણી ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 1.8% 6.5% 11.2% 11.7% 17.3% 15.1% 9.7% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 1.7% 4.3% 7.2% 10.3% 14.8% 15.5% 10.4%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે કેટલાક વર્ષોમાં, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
અન્ય વિગતો વિભાગ
સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં પરિમાણો શામેલ છે જેમ કેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેલઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, અનુક્રમે INR 500 અને INR 5000.
SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ હાલમાં રુચિત મહેતા દ્વારા સંચાલિત છે.
એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ હાલમાં ફંડ મેનેજરોના જૂથ દ્વારા સંચાલિત થાય છે- અનિલ બામ્બોલી, ચિરાગ સેતલવાડ, રાકેશ વ્યાસ અને ક્રિષ્ન ડાગા.
અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.92 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 20.14 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹12,175 31 Oct 22 ₹12,647 31 Oct 23 ₹14,604 31 Oct 24 ₹18,418 31 Oct 25 ₹20,595 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹13,212 31 Oct 22 ₹13,813 31 Oct 23 ₹15,251 31 Oct 24 ₹18,992 31 Oct 25 ₹20,891
વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.86% Equity 45.43% Debt 36% Other 10.72% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.35% Consumer Cyclical 6.37% Real Estate 5.02% Technology 4.06% Basic Materials 3.76% Energy 3.72% Consumer Defensive 3.31% Industrials 2.12% Utility 1.49% Health Care 0.87% Communication Services 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 27.4% Government 9.48% Cash Equivalent 6.97% Credit Quality
Rating Value A 2.69% AA 59.06% AAA 36.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Silver ETF
- | -7% ₹804 Cr 46,296,178
↓ -5,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -4% ₹445 Cr 45,000,000
↑ 25,000,000 SBI Gold ETF
- | -4% ₹405 Cr 37,241,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,500,000
↑ 17,500,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432612% ₹262 Cr 7,664,234 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹260 Cr 2,662,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Sep 24 | RELIANCE2% ₹236 Cr 1,720,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹208 Cr 20,000 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426022% ₹208 Cr 4,900,000 TATA Power Renewable Energy Limited
Debentures | -2% ₹206 Cr 20,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.28% Equity 50.48% Debt 12.76% Other 11.49% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.81% Consumer Cyclical 8.24% Energy 6.58% Health Care 5.53% Technology 5.13% Industrials 4.81% Consumer Defensive 4.34% Basic Materials 3.78% Communication Services 3.14% Real Estate 2.46% Utility 2.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.78% Corporate 7.08% Government 5.67% Securitized 0.51% Credit Quality
Rating Value AA 22.31% AAA 77.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -12% ₹575 Cr ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | 5321746% ₹300 Cr 2,225,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE6% ₹275 Cr 2,016,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK5% ₹246 Cr 2,583,200 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -4% -₹174 Cr Future on ICICI Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹149 Cr Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹137 Cr 731,925
↑ 95,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN3% ₹131 Cr 1,500,000
↑ 750,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY2% ₹84 Cr 585,600
↓ -303,200 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 23 | 5000872% ₹80 Cr 534,980
↑ 159,980
તેથી, ટૂંકમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છેઇક્વિટી ફંડ પરંતુ તેઓ અસંખ્ય તફાવતો ધરાવે છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિને સારી રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage