SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ

Updated on September 1, 2025 , 2897 views

SBI મલ્ટીએસેટ ફાળવણી ફંડ વિ એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને મલ્ટી એસેટ ફાળવણી કેટેગરીના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ હાઇબ્રિડ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. આ સ્કીમની ખાસ વાત એ છે કે ફંડ ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ડેટ, ઇક્વિટી અને વધુ એક એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. ધોરણો મુજબ, ફંડે દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું જોઈએ. જોકે SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ મંથલી ઈન્કમ પ્લાન ફ્લોટર)

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ, અગાઉ SBI મેગ્નમ તરીકે ઓળખાતું હતુંમાસિક આવક યોજના ફ્લોટર, વર્ષ 2005 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય નિયમિત પ્રદાન કરવાનો છેઆવક, આકર્ષક વળતર અનેપ્રવાહિતા ના સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયો દ્વારા વ્યાજ દરના જોખમની અસરને ઘટાડવા ઉપરાંતફ્લોટિંગ રેટ અને ફિક્સ રેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ,મની માર્કેટ સાધનો, ડેરિવેટિવ્ઝ અને ઇક્વિટી.

ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (31મી જુલાઈ 2018ના રોજ) સરકારી સ્ટોક 2022, ગોલ્ડ - મુંબઈ, RMZ ઈન્ફોટેક પ્રાઈવેટ લિમિટેડ, હાઉસિંગ ડેવલપમેન્ટ ફાઈનાન્સ કોર્પોરેશન લિમિટેડ, CLIX છે.પાટનગર સેવાઓ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ, વગેરે.

HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ (અગાઉ HDFC મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005)

એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ, જે અગાઉ એચડીએફસી મલ્ટીપલ યીલ્ડ ફંડ - પ્લાન 2005 તરીકે ઓળખાતું હતું, તે વર્ષ 2005માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.મૂડી નુકશાન મધ્યમ સમય ફ્રેમ પર.

ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ (30મી જુલાઈ 2018ના રોજ) ગોલ્ડ બાર 1 કિગ્રા (0.995 શુદ્ધતા), કોટક મહિન્દ્રા પ્રાઇમ લિમિટેડ, એચડીએફસી છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, શ્રીરામ ટ્રાન્સપોર્ટ ફાઇનાન્સ કંપની લિમિટેડ, વગેરે.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ વિ HDFC મલ્ટી એસેટ ફંડ

સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ Vs HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો નીચે આપેલા ચાર વિભાગોની મદદથી આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

ફિન્કેશ રેટિંગ, વર્તમાનનથી, એયુએમ, ખર્ચ રાયટો, યોજના શ્રેણી, વગેરે, કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. યોજના કેટેગરીના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ મલ્ટી એસેટ ફાળવણીની સમાન શ્રેણીની છે-હાઇબ્રિડ ફંડ.

ફિન્કેશ રેટિંગની સરખામણી દર્શાવે છે કે, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ એ4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ અને HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ એ છે3-સ્ટાર રેટ કરેલ યોજના*.

મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
₹59.7782 ↑ 0.21 (0.35 %)
₹9,440 on 31 Jul 25
21 Dec 05
☆☆☆☆
Hybrid
Multi Asset
11
Moderate
1.46
0.08
0
0
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
₹72.042 ↑ 0.32 (0.45 %)
₹4,635 on 31 Jul 25
17 Aug 05
☆☆☆
Hybrid
Multi Asset
33
Moderate
1.85
0
0
0
Not Available
0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડે SBI મલ્ટી એસેટ ફાળવણી ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
1.4%
2.8%
12.1%
6.9%
16%
14.3%
9.5%

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
1.4%
2.3%
11.1%
6%
14%
15%
10.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે કેટલાક વર્ષોમાં, SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં, HDFC મલ્ટી-એસેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
12.8%
24.4%
6%
13%
14.2%

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
13.5%
18%
4.3%
17.9%
20.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં પરિમાણો શામેલ છે જેમ કેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેલઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, અનુક્રમે INR 500 અને INR 5000.

SBI મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ હાલમાં રુચિત મહેતા દ્વારા સંચાલિત છે.

એચડીએફસી મલ્ટી-એસેટ ફંડ હાલમાં ફંડ મેનેજરોના જૂથ દ્વારા સંચાલિત થાય છે- અનિલ બામ્બોલી, ચિરાગ સેતલવાડ, રાકેશ વ્યાસ અને ક્રિષ્ન ડાગા.

અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
Dinesh Balachandran - 3.84 Yr.

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 20.05 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹12,036
31 Aug 22	₹12,709
31 Aug 23	₹14,654
31 Aug 24	₹18,454
31 Aug 25	₹19,461

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹13,113
31 Aug 22	₹13,725
31 Aug 23	₹15,226
31 Aug 24	₹19,094
31 Aug 25	₹20,073

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી

Asset Allocation

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	7.61%
Equity	47.03%
Debt	33.23%
Other	12.13%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	13.53%
Consumer Cyclical	6.46%
Real Estate	5.09%
Technology	4.46%
Basic Materials	4.08%
Energy	3.93%
Consumer Defensive	3.86%
Industrials	2.59%
Utility	1.63%
Health Care	1.01%
Communication Services	0.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	27.58%
Cash Equivalent	7.31%
Government	5.95%

Credit Quality

Rating	Value
AA	57.34%
AAA	40.58%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Silver ETF - \| -	6%	₹582 Cr	51,296,178
6.33% Goi 2035 Sovereign Bonds \| -	4%	₹348 Cr	35,000,000
SBI Gold ETF - \| -	3%	₹319 Cr	37,241,000
Nippon India Silver ETF - \| -	3%	₹296 Cr	26,730,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HDFCBANK	3%	₹265 Cr	1,331,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	2%	₹241 Cr	7,664,234
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 15 Sep 24 \| RELIANCE	2%	₹236 Cr	1,720,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹209 Cr	20,000
TATA Power Renewable Energy Limited Debentures \| -	2%	₹204 Cr	20,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹204 Cr	20,000

Asset Allocation

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	28.97%
Equity	49.13%
Debt	11.48%
Other	10.43%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.62%
Consumer Cyclical	7.95%
Energy	7.1%
Technology	5.42%
Consumer Defensive	5.16%
Health Care	5.07%
Industrials	4.77%
Basic Materials	3.42%
Communication Services	3.02%
Real Estate	2.45%
Utility	1.93%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	28.44%
Government	6.07%
Corporate	5.93%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.69%
AAA	87.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹491 Cr	57,946,747
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	7%	₹330 Cr	2,225,700 ↑ 700,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	6%	₹280 Cr	2,016,500
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	6%	₹261 Cr	1,291,600
Future on Reliance Industries Ltd Derivatives \| -	4%	-₹177 Cr
Future on ICICI Bank Ltd Derivatives \| -	4%	-₹163 Cr
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹122 Cr	636,925
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| INFY	3%	₹116 Cr	768,800
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 21 \| UNITDSPR	2%	₹85 Cr	636,800
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 20 \| HINDUNILVR	2%	₹84 Cr	334,300

તેથી, ટૂંકમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છેઇક્વિટી ફંડ પરંતુ તેઓ અસંખ્ય તફાવતો ધરાવે છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ રોકાણ માટે કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિને સારી રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.