એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ

Updated on November 2, 2025 , 26547 views

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ અને HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ બંને સ્મોલ-કેપનો ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓસ્મોલ કેપ ફંડ્સ જેઓ INR 500 કરોડથી ઓછી કોર્પસ રકમ ધરાવતી કંપનીઓના શેરમાં તેમના કોર્પસનું રોકાણ કરે છે. સ્મોલ કેપનો અર્થ સંપૂર્ણ દ્રષ્ટિએ 251મી કંપની છેબજાર મૂડીકરણ આ સ્કીમ્સમાં ઉચ્ચ જોખમ હોય છે અને તેને સારી ગણવામાં આવે છેઆવક લાંબા ગાળે કમાનારા. સ્મોલ-કેપ સ્કીમ્સમાં સામાન્ય રીતે શેરની કિંમત ઓછી હોય છે. વ્યક્તિઓ આ શેરની મોટી માત્રામાં ખરીદી કરી શકે છે. જો કે SBI સ્મોલ કેપ ફંડ વિ HDFC સ્મોલ કેપ ફંડ બંને હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે જેમ કેનથી, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ)

એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) વર્ષ 2013માં લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. ફંડ રોકાણકારોને લાંબા ગાળાની સુવિધા પૂરી પાડવા માંગે છે.પાટનગર વૃદ્ધિ સાથેપ્રવાહિતા દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમનીરોકાણ સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી શેરોની સારી રીતે વૈવિધ્યસભર બાસ્કેટમાં. રોકાણ વ્યૂહરચના તરીકે, SBI સ્મોલ કેપ ફંડ વૃદ્ધિ અને રોકાણની મૂલ્ય શૈલીના મિશ્રણને અનુસરે છે. આ યોજના તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE સ્મોલ કેપ ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાના વર્તમાન ફંડ મેનેજર આર શ્રીનિવાસન છે. 31/05/2018 ના રોજની યોજનાના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં CCIL-ક્લિયરિંગ કોર્પોરેશન ઓફ ઈન્ડિયા લિમિટેડ (CBLO), વેસ્ટલાઈફ ડેવલપમેન્ટ લિમિટેડ, કિર્લોસ્કર ઓઈલ એન્જિન લિમિટેડ, હોકિન્સ કૂકર્સ લિમિટેડ વગેરે છે.

એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ

એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના છે જે ઓફર કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાની કેપ શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના 03 એપ્રિલ, 2008 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ પેદા કરવાનો છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે નિફ્ટી સ્મોલ કેપ 100 નો ઉપયોગ કરે છે. તે વધારાના ઇન્ડેક્સ તરીકે નિફ્ટી 50 નો પણ ઉપયોગ કરે છે. HDFC સ્મોલ કેપ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ છે. 30 જૂન, 2018 ના રોજ, HDFC સ્મોલ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં NIIT ટેક્નોલોજી, ઓરોબિંદો ફાર્મા, ફર્સ્ટસોર્સ સોલ્યુશન્સ, શારદા ક્રોપકેમ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે.

એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ વિ એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ

જો કે એસબીઆઈ સ્મોલ કેપ ફંડ અને એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ બંને હજુ સુધી સ્મોલ-કેપ ફંડ્સની સમાન શ્રેણીના છે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે- મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં મૂળભૂત વિભાગ પ્રથમ છે. આ સ્કીમનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે ઇક્વિટી સ્મોલ-કેપ. ફિન્કેશ રેટિંગ્સના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ એ દરો છે4-સ્ટાર ફંડ, જ્યારે SBI સ્મોલ કેપ ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે5-સ્ટાર ફંડ. નેટ એસેટ વેલ્યુની સરખામણીમાં, 19મી જુલાઈ, 2018ના રોજ HDFC સ્મોલ કેપ ફંડની NAV INR 42.387 હતી અને SBI સ્મોલ કેપ ફંડની NAV INR 49.9695 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
₹174.749 ↓ -0.44 (-0.25 %)
₹35,245 on 31 Aug 25
9 Sep 09
☆☆☆☆☆
Equity
Small Cap
4
Moderately High
1.58
-0.72
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
₹144.2 ↓ -0.70 (-0.48 %)
₹36,294 on 31 Aug 25
3 Apr 08
☆☆☆☆
Equity
Small Cap
9
Moderately High
1.58
-0.33
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે. આ CAGR ની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે, એટલે કે, 3 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. બંને યોજનાઓની સર્વગ્રાહી સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓએ અલગ-અલગ પ્રદર્શન કર્યું છે. કેટલાક કિસ્સામાં SBI સ્મોલ કેપ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, જ્યારે કેટલાક કિસ્સાઓમાં HDFC સ્મોલ કેપ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
2.1%
2.2%
9.9%
-2.7%
14.8%
24.2%
19.4%

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
2.1%
2.5%
17.5%
3.2%
22.8%
30.7%
16.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ દર વર્ષે બંને ફંડ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતર સાથે વ્યવહાર કરે છે. આ કિસ્સામાં, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનમાં તફાવત છે. ઘણી પરિસ્થિતિઓમાં, SBI સ્મોલ કેપ ફંડે HDFC સ્મોલ ફંડ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને ફંડોની વાર્ષિક કામગીરી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
24.1%
25.3%
8.1%
47.6%
33.6%

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
20.4%
44.8%
4.6%
64.9%
20.2%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને ફંડની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, પરિમાણો જેમ કેએયુએમ,ન્યૂનતમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અનેલોડમાંથી બહાર નીકળો સરખામણી કરવામાં આવે છે. લઘુત્તમ સાથે શરૂ કરવા માટેSIP રોકાણ, બંને યોજનાઓ સમાન માસિક છેSIP રકમ, એટલે કે, INR 500. એ જ રીતે, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણના કિસ્સામાં, બંને યોજનાઓ માટેની રકમ સમાન છે એટલે કે, INR 5,000. AUM પર આવતાં, 30મી જૂન 2018 ના રોજ HDFC સ્મોલ કેપ ફંડની AUM INR 4,143 કરોડ હતી અને SBI સ્મોલ કેપ ફંડની AUM INR 792 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટેની અન્ય વિગતોનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
R. Srinivasan - 11.88 Yr.

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 11.27 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹17,564
31 Oct 22	₹19,519
31 Oct 23	₹22,326
31 Oct 24	₹30,682
31 Oct 25	₹29,696

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Oct 20	₹10,000
31 Oct 21	₹19,409
31 Oct 22	₹20,456
31 Oct 23	₹27,227
31 Oct 24	₹37,047
31 Oct 25	₹38,152

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation

SBI Small Cap Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	14.66%
Equity	82.86%
Debt	2.47%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.03%
Consumer Cyclical	20.26%
Financial Services	13.4%
Basic Materials	13.08%
Consumer Defensive	3.9%
Health Care	2.42%
Communication Services	1.38%
Real Estate	1.12%
Technology	1.04%
Utility	0.23%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| ATHERENERG	3%	₹1,136 Cr	20,096,960
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 20 \| KPIL	3%	₹991 Cr	7,900,000
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| EIDPARRY	3%	₹956 Cr	9,324,049
SBFC Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| SBFC	3%	₹947 Cr	89,318,180
Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 19 \| CHALET	3%	₹924 Cr	9,716,991
City Union Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| CUB	3%	₹891 Cr	41,665,000
182 Day T-Bill 27.02.26 Sovereign Bonds \| -	2%	₹880 Cr	90,000,000
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543308	2%	₹863 Cr	12,323,990
DOMS Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| DOMS	2%	₹820 Cr	3,300,000
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 24 \| KPRMILL	2%	₹820 Cr	7,700,000

Asset Allocation

HDFC Small Cap Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.19%
Equity	89.81%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.54%
Consumer Cyclical	19.02%
Technology	12.85%
Health Care	12.29%
Financial Services	11.35%
Basic Materials	7.07%
Consumer Defensive	2.9%
Communication Services	1.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Firstsource Solutions Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| FSL	5%	₹1,806 Cr	54,953,617 ↑ 341,783
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 19 \| 540975	4%	₹1,513 Cr	24,129,059 ↑ 1,925
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| ECLERX	4%	₹1,479 Cr	3,688,859 ↓ -80,224
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 19 \| 532134	3%	₹1,211 Cr	46,817,927 ↓ -10,865
Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 18 \| GABRIEL	3%	₹1,167 Cr	9,890,488 ↓ -1,049,702
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 540596	3%	₹1,005 Cr	6,326,172 ↑ 248,248
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532843	3%	₹977 Cr	10,068,979 ↓ -4,153
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| 543308	2%	₹779 Cr
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 29 Feb 24 \| 506655	2%	₹772 Cr	5,789,635 ↑ 22,455
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 16 \| 532814	2%	₹727 Cr	9,682,969 ↓ -5,159

તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં વિવિધ લક્ષણો દર્શાવે છે. જો કે, જ્યારે રોકાણની વાત આવે છે, ત્યારે તે હંમેશા સલાહભર્યું છે કે લોકોએ વાસ્તવિક રોકાણ કરતા પહેલા યોજનાની પદ્ધતિઓમાંથી સંપૂર્ણ રીતે પસાર થવું જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે યોજનાનો અભિગમ તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે સુસંગત છે કે કેમ. વધુ સ્પષ્ટતા મેળવવા માટે, તમે એનો સંપર્ક પણ કરી શકો છોનાણાંકીય સલાહકાર. આ તમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તમારું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેમજ તે સંપત્તિ સર્જનનો માર્ગ મોકળો કરશે.