સ્મોલ-કેપ વિ ફ્લેક્સી-કેપ: કયું પસંદ કરવું?

Updated on May 7, 2026 , 5725 views

તમે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાનું નક્કી કરો તે પહેલાંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, કંપની વિશે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છેબજાર મૂડીકરણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, મૂળભૂત શબ્દોમાં, એક પેઢીનું મૂલ્યાંકન છે જેનો સ્ટોક એક્સચેન્જમાં વેપાર થાય છે. તે નિર્ણાયક છેપરિબળ જે રોકાણકારોને એ નક્કી કરવામાં મદદ કરી શકે છે કે તેઓ ચોક્કસ સ્ટોકમાંથી કેટલા પૈસા કમાશે અને તેઓ કેટલું જોખમ લેશે.

તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મોટી-, મિડ-, સ્મોલ- અને મલ્ટી-કેપ કેટેગરીમાં વિભાજિત કરવામાં આવે છે. આ લેખમાં, તમે રોકાણના નિર્ણયોને પ્રભાવિત કરતા પરિબળો સાથે સ્મોલ-કેપ વિ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ શું છે તે વિશે શીખી શકશો.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

સ્મોલ કેપ ફંડ્સ છેઇક્વિટી ફંડ્સ જેનીપોર્ટફોલિયો માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં ટોચની 250 પછી સૂચિબદ્ધ કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-લિંક્ડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ મોટે ભાગે બનેલા છે. આઅંતર્ગત સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની કંપનીઓનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન રૂ. વચ્ચે છે.10 કરોડ અને રૂ. 500 કરોડ.

આ વ્યવસાયો તેમના નાના કદના કારણે વિસ્તરણની ઘણી સંભાવના ધરાવે છે. પરિણામે, સ્મોલ-કેપ કારોબારોમાં મધ્ય અને આઉટપરફોર્મ કરવાની ક્ષમતા હોય છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ વળતરની દ્રષ્ટિએ. જો કે, આ ફંડ્સમાં જોખમનું ઊંચું સ્તર હોય છે, અને અમુક સમયે, તે તદ્દન અસ્થિર હોઈ શકે છે.

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સની મુખ્ય લાક્ષણિકતાઓ નીચે મુજબ છે:

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ તેમના નાણાં નાના કદની કંપનીઓમાં મૂકે છે જેમ કે સ્ટાર્ટ-અપ્સ અથવા વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં નાના-મહેસૂલ વ્યવસાયો આ શ્રેણી હેઠળ આવે છે.
આ ભંડોળ ઘણીવાર અસ્થિર હોય છે. આ એ હકીકતને કારણે છે કે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ નાણાકીય રીતે મજબૂત નથી
સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેમાં ભવિષ્યની વૃદ્ધિની મોટી સંભાવના હોય
આ ફંડ્સ ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા રોકાણો છે. તેઓ એવા રોકાણકારો માટે જબરદસ્ત વળતર આપી શકે છે જેઓ ઝડપી વૃદ્ધિની શોધમાં છે અને ઘણાં જોખમો લેવા તૈયાર છે.
તેજીના બજારના તબક્કા દરમિયાન, સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ મિડ અને લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને માત આપે છે
રીંછ બજારના તબક્કા દરમિયાન સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ મિડ અને લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં ઓછું કાર્યક્ષમ પ્રદર્શન કરે છે

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

શા માટે સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો?

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે સમય જતાં મૂલ્યમાં વૃદ્ધિની શક્યતા ધરાવે છે. પરિણામે, જો તમે આ કંપનીઓમાં રોકાણ કરો છો, તો તમે સમય જતાં તમારા નાણાં નાટકીય રીતે વધવાની ધારણા કરી શકો છો. તમારે તમારા ફંડનું પ્રદર્શન કેવું છે અને તમારા ફંડ મેનેજમેન્ટની પ્રતિષ્ઠા કેવી છે તેની તપાસ કરવી જોઈએ; આ તત્વો તમને ફંડમાં રોકાણ કરવું કે નહીં તે નક્કી કરવામાં મદદ કરશે.

જે રોકાણકારોને ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ હોય અથવા ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર હોય તેઓ વિચારી શકે છેરોકાણ આ શ્રેણીમાં. જો કે, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કેટલાક સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ રાખવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. સ્ટોક પોર્ટફોલિયોને એકસાથે મૂકતી વખતે, તમારા પરિણામોની સામે મૂલ્યાંકન કરવા માટે બેન્ચમાર્ક હોવું મહત્વપૂર્ણ છે. એનરોકાણકાર બેન્ચમાર્ક સાથે સરખામણી કરીને તેના પોર્ટફોલિયોની સફળતાને યોગ્ય રીતે માપી શકે છે.

2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹175.952 ↓ -0.26	₹61,809	9.1	4.3	15.2	21.6	22.6	-4.7
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹175.36 ↓ -0.50	₹11,724	9.1	2.9	10.9	19.6	20.3	-8.4
DSP Small Cap Fund Growth	₹208.802 ↓ -0.18	₹15,300	9.1	7	22.5	21.7	20	-2.8
IDBI Small Cap Fund Growth	₹32.3802 ↑ 0.03	₹552	13.6	7.2	18.9	20.5	19.7	-13.4
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹279.716 ↑ 0.38	₹2,983	9.6	5.8	20.8	21.4	19.7	0.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹137.088 ↑ 1.05	₹33,724	1.5	-3.5	12.5	17.2	19.4	-0.6
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹87.1 ↑ 0.03	₹7,538	3.7	0.4	11.2	16.3	18.2	-0.4
Kotak Small Cap Fund Growth	₹259.001 ↑ 0.34	₹15,157	7.9	0.6	9.7	16	15.8	-9.1
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹92.103 ↓ -0.03	₹4,449	9.4	5.4	19.6	19.7	15.4	-3.7
SBI Small Cap Fund Growth	₹170.917 ↓ -0.52	₹32,286	6.4	-0.6	7.8	14.1	15.3	-4.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 May 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Nippon India Small Cap Fund	Franklin India Smaller Companies Fund	DSP Small Cap Fund	IDBI Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	HDFC Small Cap Fund	ICICI Prudential Smallcap Fund	Kotak Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	SBI Small Cap Fund
Point 1	Highest AUM (₹61,809 Cr).	Lower mid AUM (₹11,724 Cr).	Upper mid AUM (₹15,300 Cr).	Bottom quartile AUM (₹552 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,983 Cr).	Top quartile AUM (₹33,724 Cr).	Lower mid AUM (₹7,538 Cr).	Upper mid AUM (₹15,157 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,449 Cr).	Upper mid AUM (₹32,286 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (8+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 22.65% (top quartile).	5Y return: 20.33% (top quartile).	5Y return: 20.03% (upper mid).	5Y return: 19.75% (upper mid).	5Y return: 19.71% (upper mid).	5Y return: 19.43% (lower mid).	5Y return: 18.15% (lower mid).	5Y return: 15.82% (bottom quartile).	5Y return: 15.43% (bottom quartile).	5Y return: 15.27% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.60% (top quartile).	3Y return: 19.61% (lower mid).	3Y return: 21.65% (top quartile).	3Y return: 20.47% (upper mid).	3Y return: 21.42% (upper mid).	3Y return: 17.21% (lower mid).	3Y return: 16.34% (bottom quartile).	3Y return: 16.01% (bottom quartile).	3Y return: 19.72% (upper mid).	3Y return: 14.10% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.22% (upper mid).	1Y return: 10.93% (bottom quartile).	1Y return: 22.50% (top quartile).	1Y return: 18.94% (upper mid).	1Y return: 20.85% (top quartile).	1Y return: 12.51% (lower mid).	1Y return: 11.21% (lower mid).	1Y return: 9.74% (bottom quartile).	1Y return: 19.63% (upper mid).	1Y return: 7.76% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.92 (top quartile).	Alpha: -1.36 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -4.18 (bottom quartile).	Alpha: 4.51 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.02 (lower mid).	Alpha: -4.26 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.42 (upper mid).	Sharpe: -0.55 (lower mid).	Sharpe: -0.05 (top quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).	Sharpe: -0.20 (top quartile).	Sharpe: -0.38 (upper mid).	Sharpe: -0.46 (lower mid).	Sharpe: -0.72 (bottom quartile).	Sharpe: -0.21 (upper mid).	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.21 (upper mid).	Information ratio: -0.65 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.61 (lower mid).	Information ratio: -0.39 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.83 (bottom quartile).	Information ratio: -0.99 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹61,809 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.65% (top quartile).
3Y return: 21.60% (top quartile).
1Y return: 15.22% (upper mid).
Alpha: 0.92 (top quartile).
Sharpe: -0.42 (upper mid).
Information ratio: -0.21 (upper mid).

Franklin India Smaller Companies Fund

Lower mid AUM (₹11,724 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.33% (top quartile).
3Y return: 19.61% (lower mid).
1Y return: 10.93% (bottom quartile).
Alpha: -1.36 (bottom quartile).
Sharpe: -0.55 (lower mid).
Information ratio: -0.65 (bottom quartile).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹15,300 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.03% (upper mid).
3Y return: 21.65% (top quartile).
1Y return: 22.50% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.05 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹552 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.75% (upper mid).
3Y return: 20.47% (upper mid).
1Y return: 18.94% (upper mid).
Alpha: -4.18 (bottom quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: -0.61 (lower mid).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,983 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.71% (upper mid).
3Y return: 21.42% (upper mid).
1Y return: 20.85% (top quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: -0.20 (top quartile).
Information ratio: -0.39 (lower mid).

HDFC Small Cap Fund

Top quartile AUM (₹33,724 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.43% (lower mid).
3Y return: 17.21% (lower mid).
1Y return: 12.51% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.38 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

ICICI Prudential Smallcap Fund

Lower mid AUM (₹7,538 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.15% (lower mid).
3Y return: 16.34% (bottom quartile).
1Y return: 11.21% (lower mid).
Alpha: -0.02 (lower mid).
Sharpe: -0.46 (lower mid).
Information ratio: -0.83 (bottom quartile).

Kotak Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹15,157 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.82% (bottom quartile).
3Y return: 16.01% (bottom quartile).
1Y return: 9.74% (bottom quartile).
Alpha: -4.26 (bottom quartile).
Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Information ratio: -0.99 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹4,449 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.43% (bottom quartile).
3Y return: 19.72% (upper mid).
1Y return: 19.63% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.21 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹32,286 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.27% (bottom quartile).
3Y return: 14.10% (bottom quartile).
1Y return: 7.76% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

*ઉપર યાદી છેશ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઉપર ચોખ્ખી અસ્કયામતો/ AUM ધરાવતો100 કરોડ & પર છટણી કરેલ5 વર્ષCAGR પરત કરે છે.

ફ્લેક્સી-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે તમામ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે તે ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ તરીકે ઓળખાય છે. આ ફંડ્સ આખું વર્ષનું રોકાણ છે જે સુરક્ષિત માર્ગ પૂરો પાડે છેશેરબજારમાં રોકાણ કરો.

ઉત્પાદનની ગતિશીલ પ્રકૃતિ અને સારી રીતે સંતુલિત જોખમ-વળતર પ્રોફાઇલ તેને તમારા મુખ્ય રોકાણ પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય બનાવે છે. લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજનો ઉપયોગ બજારની વધઘટને સરળ બનાવવામાં મદદ કરી શકે છે. સિસ્ટમેટિક દ્વારા લાંબા ગાળા માટે વ્યવસ્થિત રોકાણરોકાણ યોજના (SIPફંડ કેટેગરીમાં સતત એક્સપોઝર બનાવવા માટે ) પદ્ધતિ સૂચવવામાં આવે છે.

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સને આ નામ આપવામાં આવ્યું છે કારણ કે તે બહુમુખી છે અને એક કેપિટલાઇઝેશનમાંથી બીજામાં સ્વિચ કરી શકે છે. આ ફંડની મુખ્ય લાક્ષણિકતાઓ અહીં છે:

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ તેમની અસ્કયામતોના ઓછામાં ઓછા 65% શેરો અને સંકળાયેલ ઉત્પાદનોમાં રોકાણ કરે છે
તેઓ વિશાળ રોકાણ કરે છેશ્રેણી ચોક્કસ ક્ષેત્ર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે મૂડીકરણ
ફંડ મેનેજરો ફંડની અસ્કયામતોને કેટલાક કેપિટલાઇઝેશનમાં વિભાજિત કરે છે, જે જોખમને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.અસ્થિરતા એકનુંપાટનગર બજાર આ પોર્ટફોલિયોમાં પણ વૈવિધ્ય લાવે છે કારણ કે ફંડ મેનેજરો કંપનીના કદને બદલે તેમની વૃદ્ધિની સંભાવનાના આધારે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન એ કોઈ નોંધપાત્ર અવરોધ નથી, તેથી ફંડ મેનેજરો બજારની હિલચાલના આધારે એક શ્રેણીમાંથી બીજી કેટેગરીમાં શિફ્ટ થઈ શકે છે.
તેઓ તમને સારા રોકાણ વિકલ્પો લાગે તેવા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપીને બે ગણો લાભ પૂરો પાડે છે અને જો તેઓ અપેક્ષા મુજબ કાર્ય ન કરે તો તમને ઝડપથી ભંડોળ ઉપાડવાની પણ મંજૂરી આપે છે.

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સમાં શા માટે રોકાણ કરો?

આ ફંડની લવચીકતા એ કોઈ વ્યક્તિ માટે તેમાં રોકાણ કરવાનું પ્રાથમિક કારણ છે. જ્યારે બજાર મૂલ્યો અને મેક્રો ઇકોનોમિક પરિસ્થિતિઓ બદલાય ત્યારે ફંડ મેનેજર પોર્ટફોલિયોને સમાયોજિત કરી શકે છે. જો ફંડ મેનેજરને લાગતું હોય કે લાર્જ-કેપ્સ કરતાં વિશાળ બજારો વધુ સારી સ્થિતિમાં છે, તો તે આ ક્ષેત્રોમાં ઉછાળાનો લાભ મેળવવા માટે પોર્ટફોલિયોની ફાળવણીને મિડ અને સ્મોલ-કેપ્સમાં બદલી શકે છે. આના કારણે ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણકારોનો રસ વધ્યો. મધ્યમથી ઉચ્ચજોખમ સહનશીલતા અને આ ફંડ સાથે ઓછામાં ઓછા 5-વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ જઈ શકે છે.

ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ વિ સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ

ફ્લેક્સી-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ વચ્ચે પસંદગી કરવાનું સરળ કાર્ય નથી. જો કે, રોકાણની ક્ષિતિજ એ નક્કી કરવામાં સૌથી મહત્વપૂર્ણ પરિબળ છે. જો બજારની વધઘટ તમને મુશ્કેલીમાં મૂકે છે, તો ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ હોઈ શકે છે. જો તમારી પાસે અંદાજે 10-15 વર્ષનો લાંબો સમય છે અને તમે તેમાં રોકાણ કર્યા પછી શેરબજારો વિશે ભૂલી શકો છો, તો તમે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો.

આ ઉપરાંત, સ્મોલ-કેપ્સે લાર્જ-કેપ્સ કરતાં ઊંચું વળતર આપ્યું છે, પરંતુ તેઓ વધુ અસ્થિર પણ છે, જ્યારે ફ્લેક્સી-કેપ્સ પણ મજબૂત વળતર આપશે, જો કે લાર્જ-કેપ્સ જેટલું ઊંચું નથી, તેઓ તેમના કારણે ઓછા અસ્થિર હશે. વધુ વૈવિધ્યસભર પ્રકૃતિ.

આધાર	ફ્લેક્સી-કેપ	સ્મોલ-કેપ
અર્થ	મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે તમામ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે	સ્મોલ-કેપ ફંડ એ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જેણે તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% નાના-કેપ વ્યવસાયોના શેર અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવું આવશ્યક છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન	કોઈ આદેશ નથી; સમગ્ર માર્કેટ કેપમાં મુક્તપણે રોકાણ કરી શકે છે	5000 કરોડથી પણ ઓછા છે
ફંડ મેનેજર માટે સુગમતા	ઉચ્ચ	ઓછા
માટે આદર્શ	મધ્યમ-ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો જે સતત વળતર અને બહેતર જોખમ-સમાયોજિત વળતર શોધે છે	ઉચ્ચ જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો કે જેઓ વધુ વળતર માંગે છે
જોખમની ભૂખ	સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ કરતાં તુલનાત્મક રીતે નીચા	ઉચ્ચ
ઉદાહરણ	SBI ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ, આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ અને તેથી વધુ	IDFC ઇમર્જિંગ બિઝનેસ ફંડ, એક્સિસ સ્મોલ-કેપ ફંડ, SBI સ્મોલ-કેપ ફંડ વગેરે

સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ અને ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે મુખ્ય પરિબળો ધ્યાનમાં લો

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન એ મુખ્ય પરિબળ છે જ્યારે તે દ્વારા રોકાણ કરવા માટે કંપનીઓ પસંદ કરવાની વાત આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન માત્ર પેઢીના કદને જ રજૂ કરતું નથી, પરંતુ તે અન્ય પરિબળો પણ દર્શાવે છે જેને રોકાણકારો ધ્યાનમાં લે છે, જેમ કે કંપનીનો ટ્રેક રેકોર્ડ, વૃદ્ધિની સંભાવના અને જોખમ. પહેલા ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળોની સૂચિ તપાસો:

સંભવિત વળતર

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વળતરની ઊંચી સંભાવના હોય છે અને તે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક ઉત્તમ ઉમેરો હોઈ શકે છે. ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ લઈને, તમે સુનિશ્ચિત કરી શકો છો કે આ ભંડોળ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તે બફર્સ તરીકે કાર્ય કરે છે જે જો વસ્તુઓ તેમના માટે બજારમાં કામ કરતી હોય તો ઉત્તમ મૂલ્ય આપે છે. ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને સેક્ટરમાં રોકાણ કરે છે. તે પૂર્વનિર્ધારિત સમયગાળા પર નાણાંના સ્થિર પ્રવાહની ખાતરી આપે છે.

ખર્ચ ગુણોત્તર

ખર્ચ ગુણોત્તર એ એસેટ મેનેજમેન્ટ વ્યવસાયો દ્વારા તેમના ગ્રાહકોને આકારણી કરાયેલ વાર્ષિક ફી છે. ફંડ હાઉસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિસ્ટમ ચલાવવાના ખર્ચને ચૂકવવા માટે આ ફી લાદે છે. જે રોકાણકારો સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા સૌથી ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે ફંડ શોધી શકે છે તેઓ વધુ સારું વળતર મેળવી શકે છે. તેવી જ રીતે, તમારો નિર્ણય લેતા પહેલા ટોચના ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સના ખર્ચ ગુણોત્તરની તપાસ કરો.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન

સ્મોલ-કેપ ફંડ એ મધ્યમ રોકાણકારો માટે છે જેઓ લાંબા સમય સુધી નાણાં વધારવા ઈચ્છે છે. આ વ્યૂહરચનાઓ પાંચથી સાત વર્ષના રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે શ્રેષ્ઠ કામ કરે છે. સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાની અને લાંબા ગાળાની વ્યૂહરચનાઓ વચ્ચે પસંદગી કરી શકે છે. જો કે, લાંબા ગાળા માટે સ્મોલ-કેપમાં રોકાણને પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવે છે જેથી તે કંપનીઓને મૂલ્યમાં વિસ્તરણ અને સુધારો કરવા માટે સમય મળે.

ભૂતકાળની કામગીરી

ફંડના અગાઉના પરિણામોને જોવું તમને એ સમજવામાં મદદ કરશે કે શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન સુસંગત છે. તમારે તેજી અને નકારાત્મક એમ બંને બજાર ચક્રમાં ફંડની કામગીરીનું વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ. તમે ફંડ સાથે આગળ વધી શકો છો જો તે બજારના તમામ સંજોગો અને સમયમાં સુસંગત હોય.

ફંડ મેનેજરની કામગીરી

ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ જોવો મહત્વપૂર્ણ છે. દરેક ખરીદ-વેચાણનો નિર્ણય ફ્લેક્સી-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં વ્યાપક સંશોધન અને વિશ્લેષણ પછી લેવામાં આવે છે. પરિણામે, યોજનાનું સંચાલન કરવાની ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા તેના પ્રદર્શનને પ્રભાવિત કરે છે

કરવેરા

ની સંખ્યામૂડી વધારો સ્મોલ-કેપ અથવા ફ્લેક્સી-કેપ ઇક્વિટી ફંડને રિડીમ કરતી વખતે કર લાદવામાં આવે છે, તે નાણાંનું રોકાણ કેટલા સમય સુધી કરવામાં આવ્યું હતું તેના પર આધાર રાખે છે, જેને હોલ્ડિંગ પિરિયડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ (STCG) એ માંથી મૂડી લાભ છેવિમોચન જેની હોલ્ડિંગ અવધિ એક વર્ષથી ઓછી છે અને તેના પર 15% ટેક્સ લાગે છે. લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ (LTCG) ને એક વર્ષ કરતાં વધુ સમય પછી કમાયેલા નફા તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે, અને જ્યારે તે એક લાખથી વધુ થાય છે, ત્યારે તેના વધારા પર 10% ના દરે કર લાદવામાં આવે છે.

જોખમો

તમારે તમારા વિકલ્પો અને વિવિધ નીચી-વોલેટિલિટી વ્યૂહરચનાઓમાંથી સારા વળતરની શક્યતાઓ તપાસવી જોઈએ. સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ્સ કરતાં તુલનાત્મક રીતે જોખમી હોય છે તે વાતનો કોઈ ઈન્કાર નથી, પરંતુ કેટલાક તેમના સ્પર્ધકો કરતાં વધુ સારી રીતે જોખમનું સંચાલન કરી શકે છે.

બોટમ લાઇન

તમારા રોકાણના ધ્યેયોના આધારે, તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કયા ભંડોળનો સમાવેશ કરવો તે પસંદ કરી શકો છો. એક તરફ, ફ્લેક્સી-કેપ્સ વધુ સુગમતા અને સ્થિર ચૂકવણી આપે છે, જ્યારે સ્મોલ-કેપ્સ વધુ જોખમ અને વળતર આપે છે. જો કે, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં બંને પ્રકારના ફંડ પસંદ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે જેથી બંને માર્કેટ સેગમેન્ટમાં એક્સપોઝર હોય.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.