फिनकैश »यूटीआई हेल्थकेयर फंड बनाम एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड
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यूटीआई हेल्थकेयर फंड और एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड एक तुलनात्मक लेख है जो निवेशकों के लिए एक ही श्रेणी के एक फंड को चुनने के विकल्प या प्रक्रिया को आसान बनाता है। दोनों फंड एक ही श्रेणी के हैंम्यूचुअल फंड्स- हेल्थकेयर सेक्टर इक्विटी।क्षेत्र निधि एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो विशिष्ट क्षेत्रों की प्रतिभूतियों में निवेश करते हैंअर्थव्यवस्था, जैसे दूरसंचार, बैंकिंग, एफएमसीजी, सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी), स्वास्थ्य देखभाल दवा और बुनियादी ढांचा। सेक्टर फंड किसी भी अन्य की तुलना में अधिक अस्थिरता रखते हैंइक्विटी फ़ंड. चूंकि, उच्च-जोखिम उच्च-इनाम के साथ आता है, सेक्टर फंड इसका अनुपालन करते हैं। तो, आइए हम एयूएम जैसे विभिन्न मापदंडों की तुलना करके यूटीआई हेल्थकेयर फंड और एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड के बीच के अंतर को समझते हैं,नहीं हैं, प्रदर्शन, और इतने पर।
यूटीआई हेल्थकेयर फंड, जिसे पहले यूटीआई फार्मा एंड हेल्थकेयर फंड के नाम से जाना जाता था, को वर्ष 1999 में लॉन्च किया गया था। फंड का उद्देश्य तलाश करना हैराजधानी फार्मा और हेल्थकेयर क्षेत्रों के इक्विटी और संबंधित उपकरणों में निवेश के माध्यम से प्रशंसा। सेक्टर-विशिष्ट फंड होने के नाते, यूटीआई हेल्थकेयर फंड उच्च जोखिम वाले निवेश के अंतर्गत आता है, इस प्रकार, जो निवेशक जोखिम उठा सकते हैं, उन्हें केवल पसंद करना चाहिएनिवेश इस फंड में।
फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलाई'18 की स्थिति के अनुसार) सन फार्मास्युटिकल्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, सिप्ला लिमिटेड, टोरेंट फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड, फाइजर लिमिटेड, सनोफी इंडिया लिमिटेड, इप्का लेबोरेटरीज लिमिटेड आदि हैं।
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड, जिसे पहले एसबीआई फार्मा फंड के नाम से जाना जाता था, को वर्ष 2004 में लॉन्च किया गया था। इस फंड का उद्देश्य अर्थव्यवस्था के विकास-उन्मुख क्षेत्रों के शेयरों में इक्विटी निवेश में निवेश करके अधिकतम विकास अवसर प्रदान करना है। इस फंड में उच्च जोखिम होता है, इसलिए निवेशक उसी के साथजोखिम उठाने का माद्दा केवल इस फंड में निवेश करना पसंद करना चाहिए।
31 जुलाई 2018 को फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में Cblo, सन फार्मास्युटिकल्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, स्ट्राइड्स फार्मा साइंस लिमिटेड, अरबिंदो फार्मा लिमिटेड, टोरेंट फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड आदि शामिल हैं।
पहला खंड होने के नाते, यह वर्तमान जैसे मापदंडों की तुलना करता हैएनएवी, फिनकैश रेटिंग, एयूएम, व्यय अनुपात, योजना श्रेणी और बहुत सारे। योजना श्रेणी के संबंध में, दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी, सेक्टर इक्विटी का हिस्सा हैं।
फिनकैश रेटिंग के आधार पर, यह कहा जा सकता है कि, यूटीआई हेल्थकेयर फंड का मूल्यांकन किया गया है1-स्टार योजना और एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड को इस प्रकार रेट किया गया है2-तारा योजना।
बेसिक्स सेक्शन की तुलना इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details ₹224.462 ↑ 0.80 (0.36 %) ₹947 on 31 Mar 24 28 Jun 99 ☆ Equity Sectoral 40 High 2.47 2.74 -0.55 -1.02 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹344.406 ↑ 0.76 (0.22 %) ₹2,626 on 31 Mar 24 31 Dec 04 ☆☆ Equity Sectoral 34 High 2.15 3.03 0.48 4.14 Not Available 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)
दूसरा खंड होने के नाते, यह चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर में अंतर का विश्लेषण करता है यासीएजीआर दोनों योजनाओं का रिटर्न इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। सीएजीआर रिटर्न की तुलना से पता चलता है कि कुछ मामलों में यूटीआई हेल्थकेयर फंड ने बेहतर प्रदर्शन किया है, जबकि कुछ एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details 1.7% 5.9% 26.5% 51.5% 14.5% 21% 14.6% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 2.5% 8.2% 28.6% 54.5% 17.9% 23.2% 15.3%
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किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग में की जाती है। पूर्ण रिटर्न के विश्लेषण से पता चलता है कि ज्यादातर वर्षों में एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की सारांश तुलना निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details 38.2% -12.3% 19.1% 67.4% 1.2% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 38.2% -6% 20.1% 65.8% -0.5%
न्यूनतमसिप निवेश तथान्यूनतम एकमुश्त निवेश कुछ पैरामीटर हैं जो अन्य विवरण अनुभाग का हिस्सा हैं। न्यूनतम एकमुश्त औरएसआईपी निवेश दोनों योजनाओं के लिए समान है, अर्थात, INR 5000 और INR 500, क्रमशः। नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
SBI हेल्थकेयर अपॉर्चुनिटीज फंड का प्रबंधन वर्तमान में तन्मया देसाई द्वारा किया जाता है।
यूटीआई हेल्थकेयर फंड का प्रबंधन वर्तमान में वी श्रीवत्स द्वारा किया जाता है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Kamal Gada - 1.92 Yr. SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Tanmaya Desai - 12.84 Yr.
UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹9,301 31 Mar 21 ₹16,181 31 Mar 22 ₹18,227 31 Mar 23 ₹16,648 31 Mar 24 ₹25,935 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹9,502 31 Mar 21 ₹16,322 31 Mar 22 ₹18,516 31 Mar 23 ₹18,155 31 Mar 24 ₹28,675
UTI Healthcare Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.54% Equity 98.33% Debt 0.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 96.45% Basic Materials 1.29% Financial Services 0.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA14% ₹133 Cr 840,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 03 | 5000878% ₹74 Cr 500,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP7% ₹63 Cr 103,000 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY6% ₹60 Cr 92,920
↓ -5,723 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | 5323316% ₹55 Cr 247,524
↑ 37,372 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 13 | AUROPHARMA4% ₹38 Cr 371,376
↓ -8,624 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433084% ₹34 Cr 152,643
↓ -8,691 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5328434% ₹34 Cr 839,326
↓ -10,944 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 14 | TORNTPHARM3% ₹32 Cr 120,080 Suven Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUVENPHAR3% ₹28 Cr 440,000 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.65% Equity 96.08% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 91.37% Basic Materials 4.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA15% ₹394 Cr 2,500,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5000878% ₹207 Cr 1,400,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹159 Cr 2,000,000 Mankind Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5439045% ₹128 Cr 600,000
↑ 40,000 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435345% ₹123 Cr 1,400,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5439804% ₹117 Cr 849,810
↓ -30,190 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB4% ₹115 Cr 330,000 Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 22 | MEDANTA4% ₹115 Cr 840,000
↓ -179,651 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹113 Cr 500,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY4% ₹108 Cr 250,000
↑ 70,000
इसलिए, संक्षेप में, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ कई मापदंडों के कारण भिन्न हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को बहुत सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए और जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश मानकों से मेल खाती है या नहीं। यह व्यक्तियों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद करेगा.