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म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक
म्यूचुअल फंड्स या सीधे शेयर बाजार - जहां निवेश करना है, यह निजी तौर पर सबसे पुरानी बहसों में से एक हैधन प्रबंधन. म्यूचुअल फंड आपको एक फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देते हैं, जहां फंड मैनेजर अपनी विशेषज्ञता का उपयोग ग्राहक के पैसे को विभिन्न शेयरों में निवेश करने के लिए करते हैं ताकि रिटर्न की उच्चतम दर प्राप्त हो सके।निवेश शेयर बाजारों में आपको उपयोगकर्ता द्वारा किए गए शेयरों पर निवेश पर अधिक नियंत्रण देता है। हालांकि, यह उन्हें जोखिमों के प्रति अधिक संवेदनशील बनाता है क्योंकि उन्हें सीधे बाजारों से निपटना पड़ता है।
अंतर: म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक / शेयर
1. म्यूचुअल फंड और स्टॉक को समझना
जोखिम पर तुलना करने परफ़ैक्टर, स्टॉक म्यूचुअल फंड की तुलना में कहीं अधिक जोखिम भरा होता है। म्यूचुअल फंड में जोखिम फैला हुआ है और इसलिए विविध शेयरों में पूलिंग के साथ कम हो गया है। स्टॉक के साथ, निवेश करने से पहले व्यापक शोध करना पड़ता है, खासकर यदि आप नौसिखिए हैंइन्वेस्टर. मुलाकातफिनकैश निवेश के विभिन्न क्षेत्रों के बारे में अधिक जानकारी के लिए। म्युचुअल फंड के मामले में शोध किया जाता है और फंड का प्रबंधन एक म्यूचुअल फंड मैनेजर करता है।
हालांकि यह सेवा मुफ़्त नहीं है और वार्षिक के साथ आती हैप्रबंधन शुल्क जिसे फंड हाउस द्वारा टोटल एक्सपेंस राशन (टीईआर) के तहत चार्ज किया जाता है।
2. शुरुआत के रूप में निवेश करते समय
यदि आप एक नए निवेशक हैं, जिसके पास वित्तीय बाजारों में बहुत कम या कोई अनुभव नहीं है, तो म्यूचुअल फंड से शुरुआत करना उचित है क्योंकि न केवल जोखिम तुलनात्मक रूप से कम होता है, बल्कि इसलिए भी कि निर्णय एक विशेषज्ञ द्वारा किए जाते हैं। इन पेशेवरों के पास संभावित निवेश के दृष्टिकोण को मापने के लिए वित्तीय डेटा का विश्लेषण और व्याख्या करने की अंतर्दृष्टि है।
3. संबद्ध लागत
यद्यपि आपको व्यक्तिगत रूप से खरीदे गए शेयरों के मामले में म्यूचुअल फंड प्रबंधकों को शुल्क देना पड़ता है, लेकिनपैमाने की अर्थव्यवस्थाएं भी चलन में आ जाते हैं। यह सच है किसक्रिय प्रबंधन धन का मामला एक ऐसा मामला है जो मुफ्त में नहीं आता है। लेकिन सच्चाई यह है कि अपने बड़े आकार के कारण, म्यूचुअल फंड ब्रोकरेज शुल्क का केवल एक छोटा सा अंश चुकाते हैं जो एक व्यक्तिशेयरहोल्डर ब्रोकरेज के लिए भुगतान करता है। व्यक्तिगत निवेशकों को भी DEMAT के लिए शुल्क का भुगतान करना पड़ता है जो कि म्यूचुअल फंड के मामले में आवश्यक नहीं है।
4. जोखिम और वापसी
यह पहले से ही स्थापित है कि म्यूचुअल फंड को पोर्टफोलियो में विविधता लाकर जोखिम को कम करने का फायदा होता है।
दूसरी ओर स्टॉक इसकी चपेट में हैंमंडी स्थिति और एक स्टॉक का प्रदर्शन दूसरे के लिए क्षतिपूर्ति नहीं कर सकता।
5. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन
याद रखें कि शेयरों में निवेश करते समय, आप अपनी अल्पावधि पर 15 प्रतिशत कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होंगेराजधानी लाभ (STCG) यदि आप अपने स्टॉक को एक वर्ष की अवधि के भीतर बेचते हैं। दूसरी ओर, फंड द्वारा बेचे जाने वाले शेयरों पर पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं लगता है। इसका मतलब आपके लिए पर्याप्त लाभ हो सकता है। बचा हुआ कर भी आपके लिए इसे और निवेश करने के लिए उपलब्ध है और इस प्रकार आगे के लिए रास्ता बना रहा हैआय निवेश के माध्यम से पीढ़ी लेकिन उस अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से बचने के लिए आपको अपनी इक्विटी को एक वर्ष से अधिक समय तक बनाए रखना होगा।
6. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन
दीर्घावधिपूंजी लाभ (LTCG) पर 1 लाख से अधिक लाभ के लिए 10% कर लगाया जाता है (जैसा कि 2018 के बजट में घोषित किया गया है)। जिसका अर्थ है कि किसी को एक वर्ष (दीर्घावधि) की अवधि में हुए लाभ पर कर का भुगतान करना होगा यदि राशि एक वर्ष में एक लाख से अधिक होसमतल 10% की दर से।
7. अपने निवेश पर नियंत्रण
म्युचुअल फंड के मामले में, शेयरों के चुनाव और उनके व्यापार से संबंधित निर्णय पूरी तरह से फंड मैनेजर के हाथ में होता है। आपके पास इस पर नियंत्रण नहीं है कि किस स्टॉक को चुना जाना है और किस अवधि के लिए। एक निवेशक के रूप में, यदि आपम्युचुअल फंड में निवेश आपके पास अपने पोर्टफोलियो में मौजूद कुछ शेयरों से बाहर निकलने का विकल्प नहीं है। शेयरों के भाग्य से संबंधित निर्णय फंड मैनेजर के हाथों में होते हैं। इस तरह, म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशक की तुलना में शेयरों में निवेश करने वाले व्यक्ति का अपने निवेश पर अधिक नियंत्रण होता है।
8. विविधीकरण
एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में कम से कम 25 से 30 स्टॉक शामिल होने चाहिए, लेकिन यह एक छोटे निवेशक के लिए बहुत बड़ी मांग होगी। म्यूचुअल फंड के साथ छोटे फंड वाले निवेशकों को भी डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो मिल सकता है। किसी फंड की इकाइयाँ खरीदने से आप बिना किसी बड़े कोष का निवेश किए कई शेयरों में निवेश कर सकते हैं।
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9. समय और अनुसंधान
जब आप सीधे निवेश करते हैं, तो आपको अपने स्टॉक में बहुत अधिक समय और शोध करने की आवश्यकता होगी, जबकि म्यूचुअल फंड के मामले में आप निष्क्रिय हो सकते हैं। फंड मैनेजर वह होता है जो अपना समय आपके पोर्टफोलियो को मैनेज करने में लगाता है।
10. निवेश ट्रैकिंग
म्यूचुअल फंड में निवेश के साथ, आपको एक फंड मैनेजर का लाभ मिलता है, जिसके पास इस क्षेत्र में व्यापक विशेषज्ञता और अनुभव है। चाहे वह स्टॉक चुनना हो या उनकी निगरानी करना और आवंटन करना हो, आपको इसके बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। स्टॉक निवेश के मामले में यह सेवा उपलब्ध नहीं है। आप अपने निवेश को चुनने और ट्रैक करने के लिए ज़िम्मेदार हैं।
11. निवेश क्षितिज
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, याद रखें कि अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने के लिए आपको फंड को कम से कम 8-10 साल का समय देना होगा क्योंकि इनमें लंबी अवधि का विकास प्रक्षेपवक्र होता है। स्टॉक के मामले में, यदि आप सही स्टॉक चुनते हैं और उन्हें सही समय पर बेचते हैं, तो आप त्वरित और अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
इन सबके बावजूद अगर शेयर बाजार और उसकी पेचीदगियों से कोई परिचित है, तो वे सीधे निवेश कर सकते हैं। उन्हें एक दीर्घकालिक खेल खेलने के लिए तैयार रहना चाहिए जहां एक स्टॉक तत्काल रिटर्न प्रदान नहीं करता है और जोखिम के लिए एक बढ़ी हुई भूख भी होनी चाहिए। म्यूचुअल फंड में निवेशकों के विपरीत, उनके पास विशेषज्ञता नहीं हैस्मार्ट निवेश जो फंड मैनेजर प्रदान कर सकते हैं। अच्छे समय में भी शेयरों में निवेश जोखिम भरा होता है। तुलनात्मक रूप से कठिन समय में, पोर्टफोलियो विविधीकरण, पेशेवर प्रबंधन और निरंतर निगरानी के लाभ के कारण म्यूचुअल फंड में निवेश करना बेहतर है।
म्यूचुअल फंड या स्टॉक के बीच का चुनाव आम तौर पर व्यक्तिगत कारकों जैसे विश्वास और किसी व्यक्ति की जोखिम लेने की क्षमता पर निर्भर करता है। यह सभी विकल्पों को ध्यान से तौलते हुए अत्यधिक सोच-विचार के साथ लिया जाने वाला निर्णय है। हालांकि, एक व्यक्ति के लिए जो महत्वपूर्ण है वह व्यक्तिगत धन प्रबंधन में उतरने का निर्णय है और अपनी बचत को म्यूचुअल फंड या स्टॉक के माध्यम से उपयोगी बनाने का प्रयास करता है, न कि केवल उस पर बैठने के बजाय।
शीर्ष इक्विटी एमएफ निवेश वित्त वर्ष 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹148.698
↑ 2.27 ₹45,749 4 17.6 55.8 35.4 29.4 48.9 Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹56.03
↓ -0.04 ₹961 12.1 34 71.4 35.9 26.8 51.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹169.77
↑ 1.22 ₹5,186 12 33 64.8 42.1 26.7 44.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Apr 24
*नीचे दी गई सूची हैसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 5 साल के आधार परसीएजीआर/वार्षिक और एयूएम> 100 करोड़। The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 21.8% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (22 Apr 24) ₹148.698 ↑ 2.27 (1.55 %) Net Assets (Cr) ₹45,749 on 31 Mar 24 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0.93 Alpha Ratio 6.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,750 31 Mar 21 ₹14,676 31 Mar 22 ₹21,150 31 Mar 23 ₹22,557 31 Mar 24 ₹35,036 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Apr 24 Duration Returns 1 Month 8.4% 3 Month 4% 6 Month 17.6% 1 Year 55.8% 3 Year 35.4% 5 Year 29.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% 2014 97.6% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 7.25 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 5.86 Yr. Tejas Sheth 1 Feb 23 1.16 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.05% Financial Services 14.03% Consumer Cyclical 11.65% Basic Materials 10.44% Technology 8.9% Health Care 7.7% Consumer Defensive 7.31% Communication Services 1.71% Energy 1.07% Utility 0.86% Real Estate 0.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.38% Equity 95.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA2% ₹1,020 Cr 2,924,163
↓ -343,396 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | VOLTAMP2% ₹761 Cr 864,398 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹723 Cr 5,150,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹697 Cr 1,851,010 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹675 Cr 1,080,116 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 19 | HAL1% ₹610 Cr 1,977,076
↑ 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹606 Cr 8,100,000 NIIT Learning Systems Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5439521% ₹593 Cr 11,420,240 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹584 Cr 31,784,062 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹569 Cr 25,000,000 2. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 11.1% since its launch. Ranked 24 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (22 Apr 24) ₹56.03 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹961 on 31 Mar 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.49 Sharpe Ratio 3.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,905 31 Mar 21 ₹13,511 31 Mar 22 ₹17,789 31 Mar 23 ₹18,787 31 Mar 24 ₹31,730 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Apr 24 Duration Returns 1 Month 9.7% 3 Month 12.1% 6 Month 34% 1 Year 71.4% 3 Year 35.9% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 3.58 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 46.67% Utility 24.3% Basic Materials 9.52% Health Care 4.04% Energy 3.63% Consumer Cyclical 3.1% Financial Services 2.58% Technology 1.65% Communication Services 1.26% Real Estate 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.12% Equity 97.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328987% ₹63 Cr 2,234,017 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT7% ₹59 Cr 169,760 Gujarat State Petronet Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5327024% ₹39 Cr 1,061,584 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004004% ₹38 Cr 1,019,084 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5321554% ₹35 Cr 1,946,687 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL4% ₹33 Cr 1,623,224 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005474% ₹33 Cr 543,643
↑ 35,819 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR3% ₹31 Cr 312,742
↑ 48,027 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹28 Cr 76,244
↑ 507 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | NHPC3% ₹27 Cr 3,039,056 3. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (22 Apr 24) ₹169.77 ↑ 1.22 (0.72 %) Net Assets (Cr) ₹5,186 on 31 Mar 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 3.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,301 31 Mar 21 ₹11,765 31 Mar 22 ₹15,945 31 Mar 23 ₹19,470 31 Mar 24 ₹31,799 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Apr 24 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 12% 6 Month 33% 1 Year 64.8% 3 Year 42.1% 5 Year 26.7% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% 2014 56.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 6.83 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 1.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 29.05% Financial Services 17.86% Basic Materials 16.1% Utility 14.25% Energy 8.84% Communication Services 2.24% Real Estate 2.05% Consumer Cyclical 1.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.85% Equity 92.26% Debt 0.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325557% ₹359 Cr 10,712,000
↓ -600,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT5% ₹264 Cr 760,393
↑ 39,900 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK5% ₹241 Cr 2,290,000
↑ 100,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹239 Cr 1,699,500
↑ 760,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL4% ₹178 Cr 1,844,988
↓ -18,016 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC3% ₹170 Cr 6,900,000
↓ -758,244 Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | GRASIM3% ₹162 Cr 739,601 Gujarat Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | GUJGASLTD3% ₹161 Cr 2,844,446 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 17 | 5004802% ₹114 Cr 415,782 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5003122% ₹113 Cr 4,257,800
↓ -577,500
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