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म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक

Updated on January 17, 2026 , 15832 views

म्यूचुअल फंड्स या सीधे शेयर बाजार - जहां निवेश करना है, यह निजी तौर पर सबसे पुरानी बहसों में से एक हैधन प्रबंधन. म्यूचुअल फंड आपको एक फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देते हैं, जहां फंड मैनेजर अपनी विशेषज्ञता का उपयोग ग्राहक के पैसे को विभिन्न शेयरों में निवेश करने के लिए करते हैं ताकि रिटर्न की उच्चतम दर प्राप्त हो सके।निवेश शेयर बाजारों में आपको उपयोगकर्ता द्वारा किए गए शेयरों पर निवेश पर अधिक नियंत्रण देता है। हालांकि, यह उन्हें जोखिमों के प्रति अधिक संवेदनशील बनाता है क्योंकि उन्हें सीधे बाजारों से निपटना पड़ता है।

अंतर: म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक / शेयर

1. म्यूचुअल फंड और स्टॉक को समझना

जोखिम पर तुलना करने परफ़ैक्टर, स्टॉक म्यूचुअल फंड की तुलना में कहीं अधिक जोखिम भरा होता है। म्यूचुअल फंड में जोखिम फैला हुआ है और इसलिए विविध शेयरों में पूलिंग के साथ कम हो गया है। स्टॉक के साथ, निवेश करने से पहले व्यापक शोध करना पड़ता है, खासकर यदि आप नौसिखिए हैंइन्वेस्टर. मुलाकातफिनकैश निवेश के विभिन्न क्षेत्रों के बारे में अधिक जानकारी के लिए। म्युचुअल फंड के मामले में शोध किया जाता है और फंड का प्रबंधन एक म्यूचुअल फंड मैनेजर करता है।

Stocks Vs Mutual Funds

हालांकि यह सेवा मुफ़्त नहीं है और वार्षिक के साथ आती हैप्रबंधन शुल्क जिसे फंड हाउस द्वारा टोटल एक्सपेंस राशन (टीईआर) के तहत चार्ज किया जाता है।

2. शुरुआत के रूप में निवेश करते समय

यदि आप एक नए निवेशक हैं, जिसके पास वित्तीय बाजारों में बहुत कम या कोई अनुभव नहीं है, तो म्यूचुअल फंड से शुरुआत करना उचित है क्योंकि न केवल जोखिम तुलनात्मक रूप से कम होता है, बल्कि इसलिए भी कि निर्णय एक विशेषज्ञ द्वारा किए जाते हैं। इन पेशेवरों के पास संभावित निवेश के दृष्टिकोण को मापने के लिए वित्तीय डेटा का विश्लेषण और व्याख्या करने की अंतर्दृष्टि है।

3. संबद्ध लागत

यद्यपि आपको व्यक्तिगत रूप से खरीदे गए शेयरों के मामले में म्यूचुअल फंड प्रबंधकों को शुल्क देना पड़ता है, लेकिनपैमाने की अर्थव्यवस्थाएं भी चलन में आ जाते हैं। यह सच है किसक्रिय प्रबंधन धन का मामला एक ऐसा मामला है जो मुफ्त में नहीं आता है। लेकिन सच्चाई यह है कि अपने बड़े आकार के कारण, म्यूचुअल फंड ब्रोकरेज शुल्क का केवल एक छोटा सा अंश चुकाते हैं जो एक व्यक्तिशेयरहोल्डर ब्रोकरेज के लिए भुगतान करता है। व्यक्तिगत निवेशकों को भी DEMAT के लिए शुल्क का भुगतान करना पड़ता है जो कि म्यूचुअल फंड के मामले में आवश्यक नहीं है।

4. जोखिम और वापसी

यह पहले से ही स्थापित है कि म्यूचुअल फंड को पोर्टफोलियो में विविधता लाकर जोखिम को कम करने का फायदा होता है।

MF-vs-Stocks

दूसरी ओर स्टॉक इसकी चपेट में हैंमंडी स्थिति और एक स्टॉक का प्रदर्शन दूसरे के लिए क्षतिपूर्ति नहीं कर सकता।

5. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन

याद रखें कि शेयरों में निवेश करते समय, आप अपनी अल्पावधि पर 15 प्रतिशत कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होंगेराजधानी लाभ (STCG) यदि आप अपने स्टॉक को एक वर्ष की अवधि के भीतर बेचते हैं। दूसरी ओर, फंड द्वारा बेचे जाने वाले शेयरों पर पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं लगता है। इसका मतलब आपके लिए पर्याप्त लाभ हो सकता है। बचा हुआ कर भी आपके लिए इसे और निवेश करने के लिए उपलब्ध है और इस प्रकार आगे के लिए रास्ता बना रहा हैआय निवेश के माध्यम से पीढ़ी लेकिन उस अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से बचने के लिए आपको अपनी इक्विटी को एक वर्ष से अधिक समय तक बनाए रखना होगा।

6. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन

दीर्घावधिपूंजी लाभ (LTCG) पर 1 लाख से अधिक लाभ के लिए 10% कर लगाया जाता है (जैसा कि 2018 के बजट में घोषित किया गया है)। जिसका अर्थ है कि किसी को एक वर्ष (दीर्घावधि) की अवधि में हुए लाभ पर कर का भुगतान करना होगा यदि राशि एक वर्ष में एक लाख से अधिक होसमतल 10% की दर से।

7. अपने निवेश पर नियंत्रण

म्युचुअल फंड के मामले में, शेयरों के चुनाव और उनके व्यापार से संबंधित निर्णय पूरी तरह से फंड मैनेजर के हाथ में होता है। आपके पास इस पर नियंत्रण नहीं है कि किस स्टॉक को चुना जाना है और किस अवधि के लिए। एक निवेशक के रूप में, यदि आपम्युचुअल फंड में निवेश आपके पास अपने पोर्टफोलियो में मौजूद कुछ शेयरों से बाहर निकलने का विकल्प नहीं है। शेयरों के भाग्य से संबंधित निर्णय फंड मैनेजर के हाथों में होते हैं। इस तरह, म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशक की तुलना में शेयरों में निवेश करने वाले व्यक्ति का अपने निवेश पर अधिक नियंत्रण होता है।

8. विविधीकरण

एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में कम से कम 25 से 30 स्टॉक शामिल होने चाहिए, लेकिन यह एक छोटे निवेशक के लिए बहुत बड़ी मांग होगी। म्यूचुअल फंड के साथ छोटे फंड वाले निवेशकों को भी डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो मिल सकता है। किसी फंड की इकाइयाँ खरीदने से आप बिना किसी बड़े कोष का निवेश किए कई शेयरों में निवेश कर सकते हैं।

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9. समय और अनुसंधान

जब आप सीधे निवेश करते हैं, तो आपको अपने स्टॉक में बहुत अधिक समय और शोध करने की आवश्यकता होगी, जबकि म्यूचुअल फंड के मामले में आप निष्क्रिय हो सकते हैं। फंड मैनेजर वह होता है जो अपना समय आपके पोर्टफोलियो को मैनेज करने में लगाता है।

10. निवेश ट्रैकिंग

म्यूचुअल फंड में निवेश के साथ, आपको एक फंड मैनेजर का लाभ मिलता है, जिसके पास इस क्षेत्र में व्यापक विशेषज्ञता और अनुभव है। चाहे वह स्टॉक चुनना हो या उनकी निगरानी करना और आवंटन करना हो, आपको इसके बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। स्टॉक निवेश के मामले में यह सेवा उपलब्ध नहीं है। आप अपने निवेश को चुनने और ट्रैक करने के लिए ज़िम्मेदार हैं।

11. निवेश क्षितिज

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, याद रखें कि अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने के लिए आपको फंड को कम से कम 8-10 साल का समय देना होगा क्योंकि इनमें लंबी अवधि का विकास प्रक्षेपवक्र होता है। स्टॉक के मामले में, यदि आप सही स्टॉक चुनते हैं और उन्हें सही समय पर बेचते हैं, तो आप त्वरित और अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

इन सबके बावजूद अगर शेयर बाजार और उसकी पेचीदगियों से कोई परिचित है, तो वे सीधे निवेश कर सकते हैं। उन्हें एक दीर्घकालिक खेल खेलने के लिए तैयार रहना चाहिए जहां एक स्टॉक तत्काल रिटर्न प्रदान नहीं करता है और जोखिम के लिए एक बढ़ी हुई भूख भी होनी चाहिए। म्यूचुअल फंड में निवेशकों के विपरीत, उनके पास विशेषज्ञता नहीं हैस्मार्ट निवेश जो फंड मैनेजर प्रदान कर सकते हैं। अच्छे समय में भी शेयरों में निवेश जोखिम भरा होता है। तुलनात्मक रूप से कठिन समय में, पोर्टफोलियो विविधीकरण, पेशेवर प्रबंधन और निरंतर निगरानी के लाभ के कारण म्यूचुअल फंड में निवेश करना बेहतर है।

म्यूचुअल फंड या स्टॉक के बीच का चुनाव आम तौर पर व्यक्तिगत कारकों जैसे विश्वास और किसी व्यक्ति की जोखिम लेने की क्षमता पर निर्भर करता है। यह सभी विकल्पों को ध्यान से तौलते हुए अत्यधिक सोच-विचार के साथ लिया जाने वाला निर्णय है। हालांकि, एक व्यक्ति के लिए जो महत्वपूर्ण है वह व्यक्तिगत धन प्रबंधन में उतरने का निर्णय है और अपनी बचत को म्यूचुअल फंड या स्टॉक के माध्यम से उपयोगी बनाने का प्रयास करता है, न कि केवल उस पर बैठने के बजाय।

शीर्ष इक्विटी एमएफ निवेश वित्त वर्ष 22 - 23

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹188.23
↓ -4.10
₹8,134-2.9-3.26.823.628.46.7
SBI PSU Fund Growth ₹33.5997
↓ -0.46
₹5,81745.81428.628.311.3
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹65.54
↓ -1.36
₹1,4493.34.114.929.226.910.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundSBI PSU FundInvesco India PSU Equity Fund
Point 1Highest AUM (₹8,134 Cr).Lower mid AUM (₹5,817 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 28.41% (upper mid).5Y return: 28.34% (lower mid).5Y return: 26.91% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.57% (bottom quartile).3Y return: 28.55% (lower mid).3Y return: 29.23% (upper mid).
Point 71Y return: 6.83% (bottom quartile).1Y return: 14.03% (lower mid).1Y return: 14.93% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -0.22 (lower mid).Alpha: -1.90 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.33 (upper mid).Sharpe: 0.27 (lower mid).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.47 (bottom quartile).Information ratio: -0.37 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,134 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.41% (upper mid).
  • 3Y return: 23.57% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.83% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.34% (lower mid).
  • 3Y return: 28.55% (lower mid).
  • 1Y return: 14.03% (lower mid).
  • Alpha: -0.22 (lower mid).
  • Sharpe: 0.33 (upper mid).
  • Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.91% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.23% (upper mid).
  • 1Y return: 14.93% (upper mid).
  • Alpha: -1.90 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.27 (lower mid).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).

*नीचे दी गई सूची हैसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 5 साल के आधार परसीएजीआर/वार्षिक और एयूएम> 100 करोड़।

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,134 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.41% (upper mid).
  • 3Y return: 23.57% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.83% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (20 Jan 26) ₹188.23 ↓ -4.10   (-2.13 %)
Net Assets (Cr) ₹8,134 on 31 Dec 25
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹15,007
31 Dec 22₹19,333
31 Dec 23₹27,952
31 Dec 24₹35,602
31 Dec 25₹38,004

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26

DurationReturns
1 Month -1.1%
3 Month -2.9%
6 Month -3.2%
1 Year 6.8%
3 Year 23.6%
5 Year 28.4%
10 Year
15 Year
Since launch 15.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 6.7%
2023 27.4%
2022 44.6%
2021 28.8%
2020 50.1%
2019 3.6%
2018 2.6%
2017 -14%
2016 40.8%
2015 2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 178.59 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 223.51 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials46.72%
Financial Services13.08%
Basic Materials11.19%
Utility10.14%
Energy8.12%
Real Estate4.42%
Consumer Cyclical1.99%
Communication Services0.86%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.15%
Equity96.85%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
9%₹717 Cr1,755,704
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO
7%₹565 Cr1,116,358
↑ 891,940
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 532555
4%₹342 Cr10,376,448
↓ -600,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS
3%₹250 Cr1,700,000
↓ -154,934
AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | AIAENG
3%₹246 Cr612,120
↓ -57,631
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE
3%₹240 Cr1,529,725
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL
3%₹230 Cr1,911,120
↑ 107,554
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 532215
3%₹214 Cr1,683,557
IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | INDUSINDBK
3%₹209 Cr2,424,016
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
3%₹209 Cr13,053,905

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹5,817 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.34% (lower mid).
  • 3Y return: 28.55% (lower mid).
  • 1Y return: 14.03% (lower mid).
  • Alpha: -0.22 (lower mid).
  • Sharpe: 0.33 (upper mid).
  • Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (20 Jan 26) ₹33.5997 ↓ -0.46   (-1.36 %)
Net Assets (Cr) ₹5,817 on 31 Dec 25
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 0.33
Information Ratio -0.47
Alpha Ratio -0.22
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹13,241
31 Dec 22₹17,083
31 Dec 23₹26,314
31 Dec 24₹32,485
31 Dec 25₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26

DurationReturns
1 Month 3%
3 Month 4%
6 Month 5.8%
1 Year 14%
3 Year 28.6%
5 Year 28.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 11.3%
2023 23.5%
2022 54%
2021 29%
2020 32.4%
2019 -10%
2018 6%
2017 -23.8%
2016 21.9%
2015 16.2%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 241.59 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services35.24%
Utility29.32%
Energy13.87%
Industrials12%
Basic Materials6.69%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.8%
Equity97.11%
Debt0.08%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
17%₹975 Cr9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
9%₹518 Cr12,975,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532555
9%₹509 Cr15,443,244
↑ 900,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 532155
9%₹502 Cr29,150,000
↑ 3,400,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532898
8%₹467 Cr17,635,554
↑ 1,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 500547
6%₹372 Cr9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 532134
6%₹325 Cr11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 526371
4%₹232 Cr27,900,000
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532814
3%₹203 Cr2,427,235
Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL
3%₹163 Cr3,850,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.91% (bottom quartile).
  • 3Y return: 29.23% (upper mid).
  • 1Y return: 14.93% (upper mid).
  • Alpha: -1.90 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.27 (lower mid).
  • Information ratio: -0.37 (lower mid).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (20 Jan 26) ₹65.54 ↓ -1.36   (-2.03 %)
Net Assets (Cr) ₹1,449 on 31 Dec 25
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.14
Sharpe Ratio 0.27
Information Ratio -0.37
Alpha Ratio -1.9
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 20₹10,000
31 Dec 21₹13,105
31 Dec 22₹15,797
31 Dec 23₹24,402
31 Dec 24₹30,659
31 Dec 25₹33,810

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jan 26

DurationReturns
1 Month 4.7%
3 Month 3.3%
6 Month 4.1%
1 Year 14.9%
3 Year 29.2%
5 Year 26.9%
10 Year
15 Year
Since launch 12.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 10.3%
2023 25.6%
2022 54.5%
2021 20.5%
2020 31.1%
2019 6.1%
2018 10.1%
2017 -16.9%
2016 24.3%
2015 17.9%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Hiten Jain1 Jul 250.5 Yr.
Sagar Gandhi1 Jul 250.5 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.01%
Financial Services29.88%
Utility19.12%
Energy13.49%
Basic Materials3.52%
Consumer Cyclical1.22%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.76%
Equity98.24%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
9%₹136 Cr1,387,617
↓ -38,697
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
8%₹120 Cr2,997,692
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 500547
7%₹104 Cr2,717,009
↓ -184,556
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532814
7%₹97 Cr1,157,444
↑ 76,826
NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN
6%₹86 Cr9,129,820
↑ 339,034
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
6%₹86 Cr196,158
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532134
5%₹66 Cr2,244,222
↑ 127,830
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BDL
5%₹65 Cr445,685
↑ 21,640
Dredging Corp of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 25 | DREDGECORP
4%₹64 Cr646,300
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 532555
4%₹59 Cr1,801,543
↓ -223,420

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GAURAV, posted on 3 Dec 18 5:08 AM

Clarified my doubts

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