+91-22-48913909म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक
म्यूचुअल फंड्स या सीधे शेयर बाजार - जहां निवेश करना है, यह निजी तौर पर सबसे पुरानी बहसों में से एक हैधन प्रबंधन. म्यूचुअल फंड आपको एक फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देते हैं, जहां फंड मैनेजर अपनी विशेषज्ञता का उपयोग ग्राहक के पैसे को विभिन्न शेयरों में निवेश करने के लिए करते हैं ताकि रिटर्न की उच्चतम दर प्राप्त हो सके।निवेश शेयर बाजारों में आपको उपयोगकर्ता द्वारा किए गए शेयरों पर निवेश पर अधिक नियंत्रण देता है। हालांकि, यह उन्हें जोखिमों के प्रति अधिक संवेदनशील बनाता है क्योंकि उन्हें सीधे बाजारों से निपटना पड़ता है।
अंतर: म्यूचुअल फंड बनाम स्टॉक / शेयर
1. म्यूचुअल फंड और स्टॉक को समझना
जोखिम पर तुलना करने परफ़ैक्टर, स्टॉक म्यूचुअल फंड की तुलना में कहीं अधिक जोखिम भरा होता है। म्यूचुअल फंड में जोखिम फैला हुआ है और इसलिए विविध शेयरों में पूलिंग के साथ कम हो गया है। स्टॉक के साथ, निवेश करने से पहले व्यापक शोध करना पड़ता है, खासकर यदि आप नौसिखिए हैंइन्वेस्टर. मुलाकातफिनकैश निवेश के विभिन्न क्षेत्रों के बारे में अधिक जानकारी के लिए। म्युचुअल फंड के मामले में शोध किया जाता है और फंड का प्रबंधन एक म्यूचुअल फंड मैनेजर करता है।
हालांकि यह सेवा मुफ़्त नहीं है और वार्षिक के साथ आती हैप्रबंधन शुल्क जिसे फंड हाउस द्वारा टोटल एक्सपेंस राशन (टीईआर) के तहत चार्ज किया जाता है।
2. शुरुआत के रूप में निवेश करते समय
यदि आप एक नए निवेशक हैं, जिसके पास वित्तीय बाजारों में बहुत कम या कोई अनुभव नहीं है, तो म्यूचुअल फंड से शुरुआत करना उचित है क्योंकि न केवल जोखिम तुलनात्मक रूप से कम होता है, बल्कि इसलिए भी कि निर्णय एक विशेषज्ञ द्वारा किए जाते हैं। इन पेशेवरों के पास संभावित निवेश के दृष्टिकोण को मापने के लिए वित्तीय डेटा का विश्लेषण और व्याख्या करने की अंतर्दृष्टि है।
3. संबद्ध लागत
यद्यपि आपको व्यक्तिगत रूप से खरीदे गए शेयरों के मामले में म्यूचुअल फंड प्रबंधकों को शुल्क देना पड़ता है, लेकिनपैमाने की अर्थव्यवस्थाएं भी चलन में आ जाते हैं। यह सच है किसक्रिय प्रबंधन धन का मामला एक ऐसा मामला है जो मुफ्त में नहीं आता है। लेकिन सच्चाई यह है कि अपने बड़े आकार के कारण, म्यूचुअल फंड ब्रोकरेज शुल्क का केवल एक छोटा सा अंश चुकाते हैं जो एक व्यक्तिशेयरहोल्डर ब्रोकरेज के लिए भुगतान करता है। व्यक्तिगत निवेशकों को भी DEMAT के लिए शुल्क का भुगतान करना पड़ता है जो कि म्यूचुअल फंड के मामले में आवश्यक नहीं है।
4. जोखिम और वापसी
यह पहले से ही स्थापित है कि म्यूचुअल फंड को पोर्टफोलियो में विविधता लाकर जोखिम को कम करने का फायदा होता है।
दूसरी ओर स्टॉक इसकी चपेट में हैंमंडी स्थिति और एक स्टॉक का प्रदर्शन दूसरे के लिए क्षतिपूर्ति नहीं कर सकता।
5. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन
याद रखें कि शेयरों में निवेश करते समय, आप अपनी अल्पावधि पर 15 प्रतिशत कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होंगेराजधानी लाभ (STCG) यदि आप अपने स्टॉक को एक वर्ष की अवधि के भीतर बेचते हैं। दूसरी ओर, फंड द्वारा बेचे जाने वाले शेयरों पर पूंजीगत लाभ पर कोई कर नहीं लगता है। इसका मतलब आपके लिए पर्याप्त लाभ हो सकता है। बचा हुआ कर भी आपके लिए इसे और निवेश करने के लिए उपलब्ध है और इस प्रकार आगे के लिए रास्ता बना रहा हैआय निवेश के माध्यम से पीढ़ी लेकिन उस अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने से बचने के लिए आपको अपनी इक्विटी को एक वर्ष से अधिक समय तक बनाए रखना होगा।
6. लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन
दीर्घावधिपूंजी लाभ (LTCG) पर 1 लाख से अधिक लाभ के लिए 10% कर लगाया जाता है (जैसा कि 2018 के बजट में घोषित किया गया है)। जिसका अर्थ है कि किसी को एक वर्ष (दीर्घावधि) की अवधि में हुए लाभ पर कर का भुगतान करना होगा यदि राशि एक वर्ष में एक लाख से अधिक होसमतल 10% की दर से।
7. अपने निवेश पर नियंत्रण
म्युचुअल फंड के मामले में, शेयरों के चुनाव और उनके व्यापार से संबंधित निर्णय पूरी तरह से फंड मैनेजर के हाथ में होता है। आपके पास इस पर नियंत्रण नहीं है कि किस स्टॉक को चुना जाना है और किस अवधि के लिए। एक निवेशक के रूप में, यदि आपम्युचुअल फंड में निवेश आपके पास अपने पोर्टफोलियो में मौजूद कुछ शेयरों से बाहर निकलने का विकल्प नहीं है। शेयरों के भाग्य से संबंधित निर्णय फंड मैनेजर के हाथों में होते हैं। इस तरह, म्यूचुअल फंड में निवेश करने वाले निवेशक की तुलना में शेयरों में निवेश करने वाले व्यक्ति का अपने निवेश पर अधिक नियंत्रण होता है।
8. विविधीकरण
एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो में कम से कम 25 से 30 स्टॉक शामिल होने चाहिए, लेकिन यह एक छोटे निवेशक के लिए बहुत बड़ी मांग होगी। म्यूचुअल फंड के साथ छोटे फंड वाले निवेशकों को भी डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो मिल सकता है। किसी फंड की इकाइयाँ खरीदने से आप बिना किसी बड़े कोष का निवेश किए कई शेयरों में निवेश कर सकते हैं।
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9. समय और अनुसंधान
जब आप सीधे निवेश करते हैं, तो आपको अपने स्टॉक में बहुत अधिक समय और शोध करने की आवश्यकता होगी, जबकि म्यूचुअल फंड के मामले में आप निष्क्रिय हो सकते हैं। फंड मैनेजर वह होता है जो अपना समय आपके पोर्टफोलियो को मैनेज करने में लगाता है।
10. निवेश ट्रैकिंग
म्यूचुअल फंड में निवेश के साथ, आपको एक फंड मैनेजर का लाभ मिलता है, जिसके पास इस क्षेत्र में व्यापक विशेषज्ञता और अनुभव है। चाहे वह स्टॉक चुनना हो या उनकी निगरानी करना और आवंटन करना हो, आपको इसके बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है। स्टॉक निवेश के मामले में यह सेवा उपलब्ध नहीं है। आप अपने निवेश को चुनने और ट्रैक करने के लिए ज़िम्मेदार हैं।
11. निवेश क्षितिज
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, याद रखें कि अच्छा रिटर्न उत्पन्न करने के लिए आपको फंड को कम से कम 8-10 साल का समय देना होगा क्योंकि इनमें लंबी अवधि का विकास प्रक्षेपवक्र होता है। स्टॉक के मामले में, यदि आप सही स्टॉक चुनते हैं और उन्हें सही समय पर बेचते हैं, तो आप त्वरित और अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
इन सबके बावजूद अगर शेयर बाजार और उसकी पेचीदगियों से कोई परिचित है, तो वे सीधे निवेश कर सकते हैं। उन्हें एक दीर्घकालिक खेल खेलने के लिए तैयार रहना चाहिए जहां एक स्टॉक तत्काल रिटर्न प्रदान नहीं करता है और जोखिम के लिए एक बढ़ी हुई भूख भी होनी चाहिए। म्यूचुअल फंड में निवेशकों के विपरीत, उनके पास विशेषज्ञता नहीं हैस्मार्ट निवेश जो फंड मैनेजर प्रदान कर सकते हैं। अच्छे समय में भी शेयरों में निवेश जोखिम भरा होता है। तुलनात्मक रूप से कठिन समय में, पोर्टफोलियो विविधीकरण, पेशेवर प्रबंधन और निरंतर निगरानी के लाभ के कारण म्यूचुअल फंड में निवेश करना बेहतर है।
म्यूचुअल फंड या स्टॉक के बीच का चुनाव आम तौर पर व्यक्तिगत कारकों जैसे विश्वास और किसी व्यक्ति की जोखिम लेने की क्षमता पर निर्भर करता है। यह सभी विकल्पों को ध्यान से तौलते हुए अत्यधिक सोच-विचार के साथ लिया जाने वाला निर्णय है। हालांकि, एक व्यक्ति के लिए जो महत्वपूर्ण है वह व्यक्तिगत धन प्रबंधन में उतरने का निर्णय है और अपनी बचत को म्यूचुअल फंड या स्टॉक के माध्यम से उपयोगी बनाने का प्रयास करता है, न कि केवल उस पर बैठने के बजाय।
शीर्ष इक्विटी एमएफ निवेश वित्त वर्ष 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹63.9103
↓ -2.35 ₹1,975 28.7 64.3 164.1 58.8 31 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹36.0126
↓ -0.17 ₹5,980 8.2 16.7 28.2 32.2 26.7 11.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.37
↑ 0.19 ₹1,492 4.1 10.5 26.8 30.2 24.7 10.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,975 Cr). Highest AUM (₹5,980 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,492 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 30.96% (upper mid). 5Y return: 26.72% (lower mid). 5Y return: 24.66% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 58.76% (upper mid). 3Y return: 32.21% (lower mid). 3Y return: 30.16% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 164.13% (upper mid). 1Y return: 28.24% (lower mid). 1Y return: 26.83% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.12 (upper mid). Alpha: 0.05 (lower mid). Alpha: -2.70 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 3.41 (upper mid). Sharpe: 0.63 (lower mid). Sharpe: 0.53 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.47 (upper mid). Information ratio: -0.63 (bottom quartile). Information ratio: -0.50 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
*नीचे दी गई सूची हैसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 5 साल के आधार परसीएजीआर/वार्षिक और एयूएम> 100 करोड़। "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (05 Mar 26) ₹63.9103 ↓ -2.35 (-3.55 %) Net Assets (Cr) ₹1,975 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio -0.47 Alpha Ratio 2.12 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,843 28 Feb 23 ₹9,241 29 Feb 24 ₹8,778 28 Feb 25 ₹13,911 28 Feb 26 ₹41,909 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 26 Duration Returns 1 Month 10.8% 3 Month 28.7% 6 Month 64.3% 1 Year 164.1% 3 Year 58.8% 5 Year 31% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.93 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.89% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.55% Equity 95.89% Debt 0.01% Other 2.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -74% ₹1,458 Cr 1,177,658
↓ -41,596 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX25% ₹497 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹35 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹15 Cr 2. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (06 Mar 26) ₹36.0126 ↓ -0.17 (-0.46 %) Net Assets (Cr) ₹5,980 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio -0.63 Alpha Ratio 0.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,846 28 Feb 23 ₹13,615 29 Feb 24 ₹26,250 28 Feb 25 ₹24,523 28 Feb 26 ₹34,330 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 26 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 8.2% 6 Month 16.7% 1 Year 28.2% 3 Year 32.2% 5 Year 26.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.3% 2023 23.5% 2022 54% 2021 29% 2020 32.4% 2019 -10% 2018 6% 2017 -23.8% 2016 21.9% 2015 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 1.67 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.09% Utility 29.59% Energy 13.91% Industrials 12.42% Basic Materials 7.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.9% Equity 97.02% Debt 0.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN18% ₹1,069 Cr 9,927,500 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL10% ₹583 Cr 12,975,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC9% ₹550 Cr 15,443,244 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹511 Cr 19,935,554
↑ 2,300,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL8% ₹488 Cr 29,150,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL6% ₹354 Cr 9,700,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA6% ₹329 Cr 11,000,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC4% ₹227 Cr 27,900,000 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB4% ₹221 Cr 2,427,235 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL3% ₹196 Cr 3,850,000 3. Invesco India PSU Equity Fund
Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (06 Mar 26) ₹67.37 ↑ 0.19 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹1,492 on 31 Jan 26 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.14 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio -0.5 Alpha Ratio -2.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,709 28 Feb 23 ₹13,515 29 Feb 24 ₹25,468 28 Feb 25 ₹22,731 28 Feb 26 ₹31,469 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 26 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 4.1% 6 Month 10.5% 1 Year 26.8% 3 Year 30.2% 5 Year 24.7% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.3% 2023 25.6% 2022 54.5% 2021 20.5% 2020 31.1% 2019 6.1% 2018 10.1% 2017 -16.9% 2016 24.3% 2015 17.9% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Hiten Jain 1 Jul 25 0.59 Yr. Sagar Gandhi 1 Jul 25 0.59 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.92% Financial Services 29.89% Utility 18.15% Energy 12.64% Basic Materials 4.19% Consumer Cyclical 1.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.14% Equity 97.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN9% ₹139 Cr 1,294,989
↓ -92,628 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹135 Cr 2,997,692 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | INDIANB7% ₹106 Cr 1,157,444 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | BPCL7% ₹99 Cr 2,717,009 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL6% ₹87 Cr 187,643
↓ -8,515 NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN5% ₹79 Cr 9,129,820 Dredging Corp of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 25 | DREDGECORP5% ₹73 Cr 646,300 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BDL5% ₹69 Cr 445,685 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | BANKBARODA5% ₹67 Cr 2,244,222 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | NTPC4% ₹64 Cr 1,801,543
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