एसआईपी बनाम एकमुश्त राशि

Updated on August 24, 2025 , 7236 views

एसआईपी बनाम एकमुश्तनिवेश? ऐसे कई लेख हैं जो कहते हैं कि व्यवस्थित निवेश योजनाएं (या एसआईपी) लेने के लिए सबसे अच्छा मार्ग हैंम्यूचुअल फंड में निवेश. विभिन्नसिप कैलकुलेटर आपको उस लक्ष्य के लिए योजना बनाने में मदद करते हैं, कई वेबसाइट और वित्तीय योजनाकार भी इसकी वकालत करेंगेशीर्ष एसआईपी निवेश करने की योजना है। अधिकांश लोग रुपये की औसत लागत और एसआईपी के लाभों के बारे में बात करेंगे, यह बताते हुए कि स्टॉक में आनामंडी एकमुश्त निवेश के माध्यम से सबसे अच्छा तरीका नहीं हो सकता है। जबकि कोई एसआईपी के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में प्रवेश कर सकता है, क्या कोई एसआईपी को निवेश मोड के रूप में उपयोग करके एकमुश्त निवेश से बेहतर रिटर्न की उम्मीद कर सकता है?

SIP या एकमुश्त: समय के लिए निवेश करें न कि समय के लिए

निवेश हमेशा रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता के बारे में है। चाहे वह एकमुश्त निवेश हो या व्यवस्थितनिवेश योजना, किसी को विवेकपूर्ण होने और सही निर्णय लेने की आवश्यकता है। में निवेशम्यूचुअल फंड्स हमेशा चयन करने के बारे में नहीं हैसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड यासर्वश्रेष्ठ एसआईपी योजनाएं. और भी बहुत कुछ है जिस पर विचार करने की आवश्यकता है। खासकर अगर कोई इक्विटी मार्केट में निवेश करने की सोच रहा है तो उसे और भी सावधान रहने की जरूरत है। शेयर बाजार के विश्लेषण (बीएसई सेंसेक्स को बेंचमार्क के रूप में लेते हुए) से पता चलता है कि अगर कोई लंबी अवधि के लिए निवेशित रहता है तो रिटर्न बनाने की संभावना बढ़ जाती है। जैसा कि नीचे दी गई तालिका से देखा जा सकता है, यदि कोई केवल संख्याओं के आधार पर जाता है, तो 30% संभावना है कि यदि आप केवल 1 वर्ष के लिए शेयर बाजार में निवेश करने की योजना बनाते हैं तो आपको नुकसान हो सकता है।

इसलिए अधिकांश सलाहकार जब इक्विटी निवेश के बारे में बात करते हैं तो वे हमेशा से संबंधित होते हैंइक्विटीज "दीर्घकालिक निवेश" के साथ। अगर कोई 5 साल तक निवेशित रहने की योजना बनाता है तो नुकसान होने की संभावना 13% तक कम हो जाती है। और अगर कोई वास्तव में दीर्घकालिक (10 वर्ष से अधिक) है, तो नुकसान करने की क्षमता शून्य हो जाती है। इसलिए, यदि कोई वास्तव में शेयर बाजार से पैसा बनाने में रुचि रखता है, तो यह सब शेयर बाजार में समय बिताने के बारे में है। (समय को चिह्नित करने के बजाय!)

एसआईपी या एकमुश्त: एक विश्लेषण

यह बिल्कुल स्पष्ट है कि इक्विटी बाजारों में निवेश एक लंबी अवधि का खेल है। बहुत से लोग इस बात की वकालत करते हैं कि एसआईपी के लाभ रुपये की लागत से लेकर अनुशासित निवेश तक फैले हुए हैं, लेकिन एक बड़ा सवाल यह है कि क्या एसआईपी एकमुश्त निवेश से बेहतर रिटर्न देते हैं?

हमने 1979 से (बीएसई सेंसेक्स की स्थापना के बाद से) इक्विटी बाजारों को देखकर इस प्रश्न को गहराई से समझने की कोशिश की। बीएसई सेंसेक्स भारत की शीर्ष 30 कंपनियों में से एक है और यह इक्विटी बाजार का प्रतिनिधित्व करता है। इस डेटा का विश्लेषण करते हुए, हमें यह देखने के लिए कुछ अंतर्दृष्टि मिल सकती है कि क्या एसआईपी या एकमुश्त, जो बेहतर है।

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शेयर बाजार का सबसे खराब दौर

निवेश शुरू करने की सबसे खराब अवधि सितंबर 1994 के आसपास थी (यह वह समय था जब शेयर बाजार चरम पर था)। वास्तव में, यदि कोई बाजार के आंकड़ों को देखता है तोइन्वेस्टर जिन्होंने एकमुश्त निवेश किया था, वे 59 महीने (लगभग 5 साल!) के लिए नकारात्मक रिटर्न पर बैठे रहे। जुलाई 1999 में भी निवेशक टूट गया। अगले साल हालांकि कुछ रिटर्न उत्पन्न हुए, लेकिन बाद में 2000 के शेयर बाजार में गिरावट के कारण ये रिटर्न अल्पकालिक थे। एक और 4 साल (नकारात्मक रिटर्न के साथ) भुगतने के बाद और निवेशक अंततः अक्टूबर 2003 में सकारात्मक हो गया। यह संभवतः एकमुश्त निवेश करने का सबसे खराब समय था।

एसआईपी निवेशक का क्या हुआ? व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक केवल 19 महीनों के लिए नकारात्मक था और उसने मुनाफा कमाना शुरू कर दिया, हालांकि, ये अल्पकालिक थे। अंतरिम नुकसान झेलने के बाद मई 1999 तक एसआईपी निवेशक फिर से बढ़ गए। जबकि यात्रा अभी भी अस्थिर रही, एसआईपी निवेशकों ने पोर्टफोलियो में बहुत पहले मुनाफा दिखाया। एकमुश्त निवेशक के लिए अधिकतम नुकसान लगभग 40% था, जबकि एसआईपी निवेशक के लिए 23% था। व्यवस्थित निवेश योजना निवेशक के पास तेजी से वसूली की अवधि के साथ-साथ पोर्टफोलियो में कम नुकसान भी था।

निवेश शुरू करने के लिए एक और बहुत ही निराशाजनक अवधि मार्च 2000 के आसपास थी (यह वह समय था जब शेयर बाजार फिर से चरम पर था!) वास्तव में, यदि कोई बाजार के आंकड़ों को देखता है, तो जिस निवेशक ने एकमुश्त निवेश किया था, वह सीधे 45 महीने (लगभग 4 साल!) के लिए नकारात्मक रिटर्न पर बैठा रहा। निवेशक ने लगभग दिसंबर 2003 में भी तोड़ दिया। अगले साल हालांकि कुछ रिटर्न उत्पन्न हुए, 2004 में फिर से एक पर्ची के कारण ये रिटर्न अल्पकालिक थे। एक और 1 साल के लिए पीड़ित होने के बाद, निवेशक अंततः सितंबर 2004 में सकारात्मक हो गया। यह एकमुश्त निवेश करने का एक और बुरा समय था।

मार्च 2000 में निवेश शुरू करने वाले SIP निवेशक की कहानी क्या थी? यदि कोई समान राशि का मासिक निवेश करता है, तो जून 2003 में निवेशक सकारात्मक था और सितंबर 2004 तक, पोर्टफोलियो कुल मिलाकर 45% ऊपर था। (जब एकमुश्त निवेशक ईवन तोड़ रहा था)। ध्यान देने योग्य एक अन्य पहलू अधिकतम नुकसान है, सितंबर 2001 तक एकमुश्त निवेशक को लगभग 50% नुकसान हुआ है, तुलनात्मक रूप से, एसआईपी पोर्टफोलियो का नुकसान एक ही समय में 28% था।

ऊपर से हम जो प्राप्त कर सकते हैं वह यह है कि जब शेयर बाजार खराब अवधि में होता है, तो एसआईपी में रहना हमेशा बेहतर होता है क्योंकि रिकवरी तेज होती है और पोर्टफोलियो में भी कम नुकसान होता है।

शेयर बाजार की सर्वश्रेष्ठ अवधि

1979 से 2016 तक शेयर बाजार के पिछले 37 वर्षों के आंकड़ों को देखते हुए, एक समझ में आता है कि अगर किसी ने (1979 - बीएसई सेंसेक्स की स्थापना का समय) जल्दी निवेश किया, तो उसे पोर्टफोलियो में शायद ही कोई नकारात्मक रिटर्न मिला हो।

अगस्त 1979 से 5 साल के विश्लेषण से पता चलता है कि एकमुश्त और व्यवस्थित निवेश योजना पोर्टफोलियो दोनों ने वहां से किसी भी समय अवधि में शायद ही कोई नुकसान दर्ज किया हो। जैसा कि नीचे दिए गए ग्राफ से देखा जा सकता है, दोनों पोर्टफोलियो ने साल-दर-साल अच्छा मुनाफा कमाया। हर साल के अंत में एकमुश्त पोर्टफोलियो ने एसआईपी पोर्टफोलियो को पछाड़ दिया और लीड मार्जिन भी बढ़ा दिया।

इसलिए, यदि बाजार में एक तरफ जाने की उम्मीद है, तो एकमुश्त हमेशा बेहतर विकल्प होता है।

कौन सा बेहतर निवेश मोड है?

जबकि हम शेयर बाजार की सभी अवधियों का विश्लेषण कर सकते हैं, क्या हम वास्तव में तय कर सकते हैं कि कौन सा बेहतर है? इसका उत्तर अलग-अलग व्यक्ति में भिन्न होता है,नकदी प्रवाह, निवेश (या होल्डिंग) अवधि, आउटगोइंग कैश फ्लो या आवश्यकताएं इत्यादि। बचत की आदत को विकसित करने के लिए एसआईपी एक महान उपकरण हैं, वे शेयर बाजार में व्यक्तियों के निवेश को चैनलाइज करते हैं। यदि आप इक्विटी में निवेश करने की योजना बना रहे हैं तो आपको लंबी अवधि के लिए निवेश करने की भी योजना बनानी होगी, जहां हम स्पष्ट रूप से जानते हैं कि समय के साथ रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता बढ़ जाती है। इसके अलावा, अगर किसी को लगता है कि बाजार में उतार-चढ़ाव हो सकता है और सीधी रेखा नहीं है, तो एसआईपी बाजार में प्रवेश करने का एक बेहतरीन साधन है। इसके अतिरिक्त, डेटा से पता चलता है कि एसआईपी यह भी सुनिश्चित करता है कि निवेशक को किसी भी समय कम नुकसान उठाना पड़े।

अगर ऐसा लगता है कि बाजार ऊपर की तरफ धर्मनिरपेक्ष (एक तरफ!)

भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाली एसआईपी योजनाएं 2022

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,212 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.49% (bottom quartile).
3Y return: 36.28% (top quartile).
1Y return: 61.52% (top quartile).
Alpha: 2.80 (upper mid).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~77.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (25 Aug 25)	₹35.2932 ↑ 0.73 (2.11 %)
Net Assets (Cr)	₹1,212 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	-0.56
Alpha Ratio	2.8
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹8,272
31 Jul 22	₹6,099
31 Jul 23	₹7,748
31 Jul 24	₹9,223
31 Jul 25	₹13,652

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	12.3%
3 Month	20.5%
6 Month	48.1%
1 Year	61.5%
3 Year	36.3%
5 Year	10.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.43 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.29%
Equity	95.12%
Debt	0.02%
Other	2.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	78%	₹935 Cr	1,610,898 ↓ -37,716
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	21%	₹255 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹14 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹3 Cr

2. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹97 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.89% (lower mid).
3Y return: 22.51% (upper mid).
1Y return: 26.24% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.23 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Growth
Launch Date	4 Oct 10
NAV (11 Mar 22)	₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹97 on 31 Jan 22
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	3.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹17,588

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-8.1%
6 Month	0.1%
1 Year	26.2%
3 Year	22.5%
5 Year	15.9%
10 Year
15 Year
Since launch	4.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Sundaram Select Focus Fund

To achieve capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of select stocks

Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund

Highest AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (top quartile).
3Y return: 17.03% (bottom quartile).
1Y return: 24.49% (lower mid).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (upper mid).
Information ratio: -0.52 (lower mid).

Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund

Sundaram Select Focus Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (24 Dec 21)	₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,354 on 30 Nov 21
Category	Equity - Focused
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.85
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,124

Sundaram Select Focus Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Select Focus Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	8.5%
1 Year	24.5%
3 Year	17%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

An Open-ended diversified equity scheme with an objective to generate long-term growth of capital, by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities in the international markets

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Bottom quartile AUM (₹229 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.04% (bottom quartile).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 24.46% (bottom quartile).
Alpha: 5.36 (top quartile).
Sharpe: 1.37 (bottom quartile).
Information ratio: -1.05 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding NVIDIA Corp (~6.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A Growth
Launch Date	31 Oct 07
NAV (25 Aug 25)	₹43.6112 ↓ -0.03 (-0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹229 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.37
Information Ratio	-1.05
Alpha Ratio	5.36
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹12,718
31 Jul 22	₹12,098
31 Jul 23	₹13,334
31 Jul 24	₹14,038
31 Jul 25	₹17,663

Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	3.6%
3 Month	12.3%
6 Month	14.8%
1 Year	24.5%
3 Year	14.3%
5 Year	12%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.4%
2023	8.6%
2022	-2.1%
2021	13.5%
2020	13.2%
2019	24.7%
2018	4.1%
2017	13.5%
2016	-2.1%
2015	0%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A

Name	Since	Tenure
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.69 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life International Equity Fund - Plan A as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	22.56%
Industrials	21.46%
Financial Services	17.85%
Health Care	8.01%
Consumer Cyclical	7.66%
Consumer Defensive	6.41%
Communication Services	5.4%
Basic Materials	2.03%
Utility	1.14%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.49%
Equity	92.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NVIDIA Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| NVDA	7%	₹15 Cr	10,800 ↑ 10,800
Allegro.EU SA Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| ALE	3%	₹7 Cr	80,700
Microsoft Corp (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| MSFT	3%	₹6 Cr	1,450 ↑ 1,450
Apple Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 25 \| AAPL	3%	₹6 Cr	3,400 ↑ 3,400
Amazon.com Inc (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 25 \| AMZN	3%	₹6 Cr	3,100 ↑ 3,100
Meta Platforms Inc Class A (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| META	3%	₹6 Cr	900 ↑ 900
Brambles Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 24 \| BXB	2%	₹5 Cr	38,800
Bawag Group AG Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| BG	2%	₹5 Cr	4,400 ↑ 4,400
Airbus SE (Industrials) Equity, Since 31 Oct 21 \| AIR	2%	₹5 Cr	2,600
Prudential PLC (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| PRU	2%	₹5 Cr	42,000 ↑ 42,000

5. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹989 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.34% (upper mid).
3Y return: 17.34% (lower mid).
1Y return: 22.21% (bottom quartile).
Alpha: -1.71 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.40 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~99.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (25 Aug 25)	₹67.242 ↑ 0.99 (1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹989 on 31 Jul 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	0.78
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	-1.71
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,573
31 Jul 22	₹13,604
31 Jul 23	₹15,552
31 Jul 24	₹18,096
31 Jul 25	₹22,334

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	17%
6 Month	14.7%
1 Year	22.2%
3 Year	17.3%
5 Year	16.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%
2015	2.5%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.43 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Jul 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	29.89%
Financial Services	18.33%
Communication Services	15.27%
Health Care	11.49%
Consumer Cyclical	8.28%
Industrials	7.34%
Basic Materials	3.19%
Energy	2.87%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.31%
Equity	96.66%
Debt	0.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	99%	₹925 Cr	2,024,037 ↓ -14,352
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹12 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹2 Cr

एकमुश्त मार्ग या एसआईपी के माध्यम से निवेश करने का अंतिम विकल्प कई कारकों की परिणति होगी, हालांकि, निवेशक को इन सभी को ध्यान में रखना होगा और उसका/जोखिम उठाने का माद्दा सबसे अच्छा मार्ग चुनने के लिए। अच्छा चुनें, बुद्धिमानी से चुनें, निवेशित रहें!

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।