+91-22-48913909एसआईपी बनाम आरडी
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है?
सिप बनाम आरडी?कहां निवेश करें बेहतर धन सृजन के लिए? धन उत्पन्न करने का एक अंतिम तरीका हर महीने पैसे की बचत करना है। आमतौर पर, एक व्यवस्थितनिवेश योजना (एसआईपी) और एक आरडी (आवर्ती जमा) भारत में दो सबसे कुशल निवेश विकल्प हैं:पैसे बचाएं हर महीने। SIP और RD दोनों ही निवेशकों को अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए नियमित अंतराल में छोटी रकम का निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, निवेशकों को कमाई करने के लिए मासिक या त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश करना पड़ता है।मंडी-लिंक्ड रिटर्न। आरडी (आवर्ती जमा) के साथ,इन्वेस्टर निश्चित रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए निश्चित राशि का निवेश करता है। अब, निवेशक a . का उपयोग करके आसानी से SIP रिटर्न की गणना कर सकते हैंघूंट कैलकुलेटर और RD an . का उपयोग करके रिटर्न करता हैआरडी कैलकुलेटर उनकी निवेश जरूरतों का अनुमान लगाने के लिए।
भारत में, कुछ सबसे सुविधाजनक आवधिक निवेश विकल्पों में एसआईपी, आरडी और शामिल हैंपीपीएफ (एसआईपी सबसे लोकप्रिय है)।
एसआईपी बनाम आरडी - उत्पाद संरचना
व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)
एक एसआईपी एक हैनिवेश में एक निश्चित राशि का निवेश करने का तरीकाम्यूचुअल फंड्स समय-समय पर। करने के लिए न्यूनतम राशिSIP में निवेश करें INR 500 जितना कम है। आमतौर पर, इक्विटी में SIP को अच्छा रिटर्न देने के लिए कहा जाता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं और बाजार के अनुरूप रिटर्न दे सकते हैं। विभिन्न स्रोतों के अनुसार, लंबी अवधि में एसआईपी रिटर्न 12% से 22% प्रति वर्ष तक हो सकता है, जो कि आरडी (आवर्ती जमा) द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों से काफी अधिक है। एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का एकमात्र नुकसान यह है कि एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं, इसलिए जोखिमफ़ैक्टर बहुत अधिक है। हालांकि, जब लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाता है, तो एसआईपी को अच्छा रिटर्न देने वाला माना जाता है।
आवर्ती जमा (आरडी)
आवर्ती जमा या आरडी एक निवेश योजना है जिसमें निवेशक को निवेश करने से पहले एक निवेश राशि और निवेश की अवधि का चयन करना होता है। आरडी के तहत, निवेशक को कुछ ब्याज और निवेश की गई राशि अर्जित करने के लिए चयनित अवधि में मासिक निवेश करना पड़ता है। आम तौर पर, RD की ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। और फलस्वरूप वरिष्ठ नागरिकों के लिए अधिक है। आरडी रिटर्न की दर सावधि जमा और एसआईपी से काफी कम है क्योंकि एक आरडी केवल पहली जमा राशि पर पूरे 12 महीनों का ब्याज अर्जित करता है। आरडी में दूसरी जमा पर 11 महीने के लिए ब्याज मिलता है, तीसरे जमा पर 10 महीने और इसी तरह। तो, आरडी में कोई कंपाउंडिंग लाभ नहीं हैं, इसके विपरीतएफडी और एसआईपी। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और आरडी कैलकुलेटर का उपयोग करके आसानी से गणना की जा सकती है। आवर्ती जमा का प्रमुख नुकसान यह है कि यह कर कुशल नहीं है। टीडीएस (टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स) ब्याज पर लागू होता हैआय आरडी से।
Talk to our investment specialist
टॉप 7 परफॉर्मिंग बैलेंस्ड फंड SIP
जैसाबैलेंस्ड फंड से कम जोखिम भरा हैइक्विटी म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड समय की विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। नीचे दिए गए फंडों की सूची पिछले 3 वर्षों के वार्षिक रिटर्न पर आधारित है (सीएजीआर) और निवल संपत्ति से अधिक वाली निधियां500 करोड़ और फंड आयु> 3 वर्ष।
(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on 1. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (02 Jan 26) ₹79.6601 ↑ 0.48 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹6,551 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio 0.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹11,180 31 Dec 22 ₹11,673 31 Dec 23 ₹15,076 31 Dec 24 ₹18,198 31 Dec 25 ₹20,215 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 6.3% 6 Month 6.4% 1 Year 9.7% 3 Year 20.1% 5 Year 15.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.1% 2023 20.7% 2022 29.1% 2021 4.4% 2020 11.8% 2019 13.1% 2018 3.9% 2017 -0.5% 2016 17.1% 2015 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 4.05 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 1.17 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.73% Equity 68.27% Debt 11.82% Other 12.18% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 16.04% Technology 11.92% Consumer Defensive 9.37% Consumer Cyclical 7.68% Basic Materials 6.16% Industrials 5.61% Health Care 4.33% Energy 3.13% Communication Services 3.08% Real Estate 3% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 9.04% Cash Equivalent 7.72% Corporate 2.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹805 Cr 76,018,936 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹177 Cr 1,132,192
↑ 115,255 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC3% ₹172 Cr 4,253,690
↑ 83,865 Asian Paints Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | ASIANPAINT2% ₹151 Cr 524,991
↑ 28,672 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | SBIN2% ₹149 Cr 1,519,927
↑ 157,362 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL2% ₹142 Cr 677,566
↓ -10,759 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 24 | NESTLEIND2% ₹141 Cr 1,119,520
↑ 73,323 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK2% ₹137 Cr 1,364,459
↓ -4,163 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹135 Cr 431,841 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 22 | COALINDIA2% ₹126 Cr 3,341,545
↑ 606,406 2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (01 Jan 26) ₹819.803 ↓ -0.78 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹75,067 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹13,472 31 Dec 22 ₹15,742 31 Dec 23 ₹19,543 31 Dec 24 ₹22,698 31 Dec 25 ₹26,920 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 5.1% 6 Month 7.7% 1 Year 18% 3 Year 19.5% 5 Year 21.8% 10 Year 15 Year Since launch 20.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 16.1% 2022 24.1% 2021 16.8% 2020 34.7% 2019 9.9% 2018 7.7% 2017 -2.2% 2016 28.2% 2015 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 13.84 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 1.86 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.5 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.86 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.59 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 4.33 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.34 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.07 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.54% Equity 63.86% Debt 6.49% Other 10.1% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.31% Consumer Cyclical 10.79% Basic Materials 6.83% Technology 6.16% Industrials 6.01% Consumer Defensive 5.83% Energy 5.05% Health Care 4.34% Communication Services 2.3% Utility 2.04% Real Estate 1.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 15.4% Government 5.5% Corporate 5.14% Credit Quality
Rating Value A 0.92% AA 12.4% AAA 63.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -4% ₹3,375 Cr 312,260,882
↑ 87,670,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK4% ₹3,232 Cr 23,271,875
↑ 4,678,970 Future on Gold
- | -3% ₹2,499 Cr 1,930
↑ 1,930 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹2,406 Cr 15,349,805
↓ -463,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK3% ₹2,337 Cr 23,194,083
↑ 4,691,719 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | AXISBANK3% ₹2,262 Cr 17,676,017
↓ -176,250 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY3% ₹1,915 Cr 12,274,873
↑ 265,660 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI2% ₹1,618 Cr 1,017,654
↑ 64,924 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,548 Cr 17,583,581
↑ 2,254,215 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 19 | LT2% ₹1,404 Cr 3,450,617 3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (02 Jan 26) ₹414.8 ↑ 3.14 (0.76 %) Net Assets (Cr) ₹49,223 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio 0.65 Information Ratio 1.95 Alpha Ratio 4.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,170 31 Dec 22 ₹15,828 31 Dec 23 ₹20,298 31 Dec 24 ₹23,784 31 Dec 25 ₹26,951 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 3.9% 6 Month 5.3% 1 Year 12.4% 3 Year 19.5% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.3% 2023 17.2% 2022 28.2% 2021 11.7% 2020 41.7% 2019 9% 2018 9.3% 2017 -1.9% 2016 24.8% 2015 13.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 9.99 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 12.21 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 4.93 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.86 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.59 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.34 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 1.07 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.3% Equity 77.07% Debt 12.59% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.31% Consumer Cyclical 11.35% Energy 8.18% Health Care 7.17% Technology 6.03% Industrials 5.98% Consumer Defensive 5.8% Utility 5.35% Real Estate 2.89% Basic Materials 2.53% Communication Services 2.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 8.78% Cash Equivalent 7.26% Government 6.89% Credit Quality
Rating Value A 1.15% AA 12.4% AAA 54.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹3,189 Cr 22,962,853 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE6% ₹2,907 Cr 18,543,909 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC5% ₹2,493 Cr 76,360,769
↑ 285,854 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA5% ₹2,468 Cr 13,476,970 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹2,189 Cr 21,722,693 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK3% ₹1,466 Cr 11,459,322 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR3% ₹1,417 Cr 4,012,393 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI3% ₹1,339 Cr 842,167 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | INFY3% ₹1,270 Cr 8,138,013 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | DMART3% ₹1,267 Cr 3,170,463
↑ 207,683 4. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (02 Jan 26) ₹38.86 ↑ 0.25 (0.65 %) Net Assets (Cr) ₹1,321 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.27 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹15,448 31 Dec 22 ₹14,711 31 Dec 23 ₹19,670 31 Dec 24 ₹24,743 31 Dec 25 ₹24,514 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 2.9% 6 Month 0.3% 1 Year -1.6% 3 Year 18.5% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.9% 2023 25.8% 2022 33.7% 2021 -4.8% 2020 54.5% 2019 31.1% 2018 -4.7% 2017 -14.2% 2016 47.1% 2015 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 8.79 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.44% Equity 74.27% Debt 13.3% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 16.12% Basic Materials 15.86% Industrials 13.49% Consumer Cyclical 9.03% Health Care 8.2% Technology 5.66% Consumer Defensive 3.9% Utility 0.9% Real Estate 0.62% Energy 0.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.43% Cash Equivalent 8.36% Corporate 6.94% Credit Quality
Rating Value AA 1.44% AAA 98.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | INDIANB3% ₹44 Cr 505,000 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹44 Cr 566,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA3% ₹41 Cr 314,000 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HUDCO3% ₹38 Cr 1,580,000 Hindustan Copper Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5135993% ₹34 Cr 1,050,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹33 Cr 180,000 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹32 Cr 202,783
↑ 7,783 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | BDL2% ₹30 Cr 196,000 TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | TDPOWERSYS2% ₹30 Cr 380,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | GLENMARK2% ₹29 Cr 150,000 5. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (02 Jan 26) ₹65.7702 ↑ 0.32 (0.49 %) Net Assets (Cr) ₹12,466 on 15 Dec 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 1.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹11,302 31 Dec 22 ₹11,977 31 Dec 23 ₹14,897 31 Dec 24 ₹16,803 31 Dec 25 ₹19,924 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 7.4% 6 Month 10% 1 Year 18.2% 3 Year 18.4% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.6% 2023 12.8% 2022 24.4% 2021 6% 2020 13% 2019 14.2% 2018 10.6% 2017 0.4% 2016 10.9% 2015 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 4.09 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 2 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 1.92 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.3% Equity 46.93% Debt 32.36% Other 10.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.22% Real Estate 6.48% Consumer Cyclical 5.9% Energy 3.97% Technology 3.83% Basic Materials 3.74% Consumer Defensive 3.35% Industrials 2.32% Utility 1.69% Health Care 1.11% Communication Services 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 24.41% Cash Equivalent 9.53% Government 8.72% Credit Quality
Rating Value A 2.23% AA 51.08% AAA 46.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Silver ETF
- | -7% ₹840 Cr 44,296,178
↓ -4,000,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5432614% ₹498 Cr 15,164,234
↑ 7,500,000 SBI Gold ETF
- | -3% ₹426 Cr 37,241,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -3% ₹339 Cr 35,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -2% ₹298 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Sep 24 | RELIANCE2% ₹268 Cr 1,720,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹265 Cr 2,662,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -2% ₹257 Cr 25,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 25 | 5433902% ₹236 Cr 1,222,500 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426022% ₹216 Cr 4,900,000 6. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (02 Jan 26) ₹120.511 ↑ 0.88 (0.73 %) Net Assets (Cr) ₹811 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio -0.55 Information Ratio 0.79 Alpha Ratio -9.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,294 31 Dec 22 ₹13,284 31 Dec 23 ₹17,781 31 Dec 24 ₹22,579 31 Dec 25 ₹21,874 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 0.8% 6 Month -1.9% 1 Year -3.5% 3 Year 17.9% 5 Year 17% 10 Year 15 Year Since launch 12.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -3.1% 2023 27% 2022 33.8% 2021 8.1% 2020 22.9% 2019 30.5% 2018 -8.1% 2017 1.7% 2016 18.5% 2015 3% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1.17 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.92 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.16 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.64 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.64% Equity 76.46% Debt 22.89% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.23% Technology 15.93% Industrials 14.08% Consumer Cyclical 8.66% Basic Materials 5.56% Communication Services 3.76% Health Care 3.14% Consumer Defensive 1.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.59% Government 10.31% Cash Equivalent 0.64% Credit Quality
Rating Value AA 8.7% AAA 91.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹35 Cr 350,000 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | UJJIVANSFB4% ₹33 Cr 5,974,365
↑ 23,500 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | LT4% ₹32 Cr 78,000
↑ 10,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIARTL4% ₹31 Cr 145,246 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MCX4% ₹30 Cr 29,676
↓ -1,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | COFORGE4% ₹28 Cr 149,000
↑ 44,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | BAJFINANCE3% ₹27 Cr 265,040
↓ -10,000 Waaree Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5442773% ₹24 Cr 77,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹23 Cr 2,275,000
↑ 200,000 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5433963% ₹22 Cr 170,000 7. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (02 Jan 26) ₹65.48 ↑ 0.41 (0.63 %) Net Assets (Cr) ₹3,413 on 30 Nov 25 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.98 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 1.33 Alpha Ratio -0.39 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,709 31 Dec 22 ₹13,386 31 Dec 23 ₹16,788 31 Dec 24 ₹20,174 31 Dec 25 ₹21,377 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 2 Jan 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 3.1% 6 Month 1.8% 1 Year 5% 3 Year 17% 5 Year 16.5% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6% 2023 20.2% 2022 25.4% 2021 5.3% 2020 27.1% 2019 12.7% 2018 10.4% 2017 -0.1% 2016 26.1% 2015 0.2% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dhawal Dalal 22 Sep 25 0.19 Yr. Bhavesh Jain 14 Oct 15 10.14 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 4.17 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 1.42 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 1.33 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.65% Equity 78.09% Debt 8.25% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.2% Consumer Cyclical 10.45% Health Care 7.7% Technology 6.28% Industrials 5.7% Basic Materials 5.6% Communication Services 4.59% Energy 4.16% Consumer Defensive 3.57% Utility 2.75% Real Estate 0.89% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 13.65% Corporate 7.63% Government 0.63% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK6% ₹191 Cr 1,373,985 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK5% ₹158 Cr 1,569,936 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹140 Cr 14,000,000
↓ -5,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL4% ₹123 Cr 583,607
↑ 87,753 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 15 | SBIN3% ₹109 Cr 1,116,240
↑ 262,526 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY3% ₹96 Cr 616,103 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 20 | RELIANCE3% ₹94 Cr 601,184
↑ 122,156 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | NTPC2% ₹82 Cr 2,497,975
↑ 544,402 Aditya Birla Capital Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500,000
SIP बनाम RD: कौन सा बेहतर है RD या SIP?
आवर्ती जमा और एसआईपी के बीच अंतर
यहां उपयोग किए जाने वाले कारक वापसी की दर हैं,लिक्विडिटी, कराधान, अस्थिरता, जोखिम कारक, आदि।
| कारकों | आवर्ती जमा (आरडी) | व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) |
|---|---|---|
| प्रतिफल दर | एसआईपी रिटर्न बाजार से जुड़े होते हैं और फंड के प्रकार और फंड के प्रदर्शन के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर एसआईपी का रिटर्न आमतौर पर अच्छा होता है। | RD की वापसी दर इसके कारण तय होती हैनिश्चित ब्याज दर. इसलिए, इस निवेश पर बाजार की अस्थिरता का कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। |
| निवेश योजना | आरडी योजना में, आपको एक जमा योजना में निवेश करना होगा जो आपको रिटर्न की निश्चित दर देगी। यदि आप अधिक लचीलेपन की तलाश में हैं तो आप लचीली आवर्ती जमा योजना का विकल्प भी चुन सकते हैं। | म्यूचुअल फंड के लिए एसआईपी में, आप अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर डेट या इक्विटी प्रकार के फंड के बीच चयन कर सकते हैं। |
| निवेश प्रकार | आवर्ती जमा योजना में, निवेशक को हर महीने एक निश्चित राशि जमा करनी होती है। | सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाने का एक तरीका है। समय-समय पर निवेश किया जा सकता हैआधार - दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक। |
| लिक्विडिटी | प्रतिरद्द करें एसआईपी, निवेशक आसानी से अपना निवेश बंद कर सकते हैं और बिना किसी दंड शुल्क के अपना पैसा निकाल सकते हैं। | आरडी के मामले में, समय से पहले निकासी या निवेश को बंद करने पर जुर्माना शुल्क लगेगा। |
| कर लगाना | आवर्ती जमा राशि या उस पर अर्जित ब्याज कर से मुक्त नहीं है। | इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम में निवेश करने पर ही एसआईपी निवेश और रिटर्न टैक्स से मुक्त होते हैं (ईएलएसएस) फंड। |
| अस्थिरता | बाजार से जुड़े होने के कारण, एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है और फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। | आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और इस प्रकार यह एक अस्थिर निवेश नहीं है। |
| जोखिम कारक | आरडी निवेश में जोखिम कारक लगभग शून्य है क्योंकि रिटर्न निश्चित है। यह सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है। | एसआईपी में जोखिम आरडी की तुलना में अधिक होता है, क्योंकि एसआईपी रिटर्न शेयर बाजार पर निर्भर करता है औरपरिसंपत्ति आवंटन. |
| निवेश लक्ष्य | आवर्ती जमा आमतौर पर अल्पकालिक बचत लक्ष्य की पूर्ति करते हैं और लंबी अवधि के धन वृद्धि में मदद नहीं करते हैं। | एसआईपी निवेश की आवृत्ति, चुने गए फंड और अन्य कारकों के आधार पर सभी प्रकार के निवेश लक्ष्यों में मदद कर सकता है, चाहे वह छोटा हो या दीर्घकालिक। |
| किस्त आवृत्ति | आवर्ती जमा आमतौर पर मासिक किश्तों के साथ आता है | SIP दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि की लचीली किस्त योजनाएँ प्रदान करते हैं। |
मूल्यांकन: एसआईपी बनाम आरडी . का रिटर्न
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है- एसआईपी बनाम आरडी? इस प्रश्न का उत्तर प्रत्येक व्यक्ति की व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है। जैसा कि आप जानते हैं, एसआईपी रिटर्न परिवर्तनशील होते हैं जबकि आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं, आइए देखें कि अगर कोई 1 रुपये का निवेश करता है तो निवेश कितना बढ़ता है।000 1 साल (12 महीने) के लिए RD और SIP दोनों में।
आरडी रिटर्न कैलकुलेटर
RD ब्याज दर हर पर भिन्न हो सकती हैबैंक, लेकिन आम तौर पर, ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। ब्याज दर को 8% मानते हुए, आइए 12 महीनों के लिए मासिक 1,000 रुपये के आरडी निवेश में वृद्धि का विश्लेषण करें।
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP की ब्याज दर को 12% मानते हुए, आइए देखें कि आपका SIP कैसे बढ़ता है यदि आप 1 वर्ष के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करते हैं।कंपाउंडिंग की शक्ति.
अंत में, निवेशकों के लिए यहां कुछ अंतिम सुझाव दिए गए हैं।
- यदि आप जोखिम से बचने वाले निवेशक हैं, तो RD या आवर्ती जमा एक बेहतर विकल्प है। आरडी ब्याज दर और रिटर्न पहले से सीमित हैं और आमतौर पर बहुत अधिक नहीं होते हैं, 7-9% प्रति वर्ष से भिन्न हो सकते हैं।
- अगर आप थोड़ा जोखिम लेना चाहते हैं, तो लंबी अवधि के निवेश के लिए SIP सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। विश्लेषण के अनुसार, एसआईपी अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैं और ब्याज दरें आमतौर पर 15% प्रति वर्ष से अधिक होती हैं। कुछ मामलों में।
- 5 साल के लिए निवेश करते समय आरडी उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो निश्चित रिटर्न की तलाश में हैं।
- हालांकि, एक निश्चित अवधि के लिए लंबी अवधि (5 वर्ष से अधिक) के लिए निवेश करते समयवित्तीय लक्ष्य, SIP अच्छा रिटर्न प्रदान करता है और धन की वृद्धि बहुत अधिक होती है।
"एसआईपी के माध्यम से इक्विटी में निवेश करना एक पेड़ लगाने जैसा है, फल प्राप्त करने के लिए धैर्य रखना होगा।"
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for UTI Multi Asset Fund