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एसआईपी बनाम आरडी
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है?
सिप बनाम आरडी?कहां निवेश करें बेहतर धन सृजन के लिए? धन उत्पन्न करने का एक अंतिम तरीका हर महीने पैसे की बचत करना है। आमतौर पर, एक व्यवस्थितनिवेश योजना (एसआईपी) और एक आरडी (आवर्ती जमा) भारत में दो सबसे कुशल निवेश विकल्प हैं:पैसे बचाएं हर महीने। SIP और RD दोनों ही निवेशकों को अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए नियमित अंतराल में छोटी रकम का निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, निवेशकों को कमाई करने के लिए मासिक या त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश करना पड़ता है।मंडी-लिंक्ड रिटर्न। आरडी (आवर्ती जमा) के साथ,इन्वेस्टर निश्चित रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए निश्चित राशि का निवेश करता है। अब, निवेशक a . का उपयोग करके आसानी से SIP रिटर्न की गणना कर सकते हैंघूंट कैलकुलेटर और RD an . का उपयोग करके रिटर्न करता हैआरडी कैलकुलेटर उनकी निवेश जरूरतों का अनुमान लगाने के लिए।
भारत में, कुछ सबसे सुविधाजनक आवधिक निवेश विकल्पों में एसआईपी, आरडी और शामिल हैंपीपीएफ (एसआईपी सबसे लोकप्रिय है)।
एसआईपी बनाम आरडी - उत्पाद संरचना
व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)
एक एसआईपी एक हैनिवेश में एक निश्चित राशि का निवेश करने का तरीकाम्यूचुअल फंड्स समय-समय पर। करने के लिए न्यूनतम राशिSIP में निवेश करें INR 500 जितना कम है। आमतौर पर, इक्विटी में SIP को अच्छा रिटर्न देने के लिए कहा जाता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं और बाजार के अनुरूप रिटर्न दे सकते हैं। विभिन्न स्रोतों के अनुसार, लंबी अवधि में एसआईपी रिटर्न 12% से 22% प्रति वर्ष तक हो सकता है, जो कि आरडी (आवर्ती जमा) द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों से काफी अधिक है। एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का एकमात्र नुकसान यह है कि एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं, इसलिए जोखिमफ़ैक्टर बहुत अधिक है। हालांकि, जब लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाता है, तो एसआईपी को अच्छा रिटर्न देने वाला माना जाता है।
आवर्ती जमा (आरडी)
आवर्ती जमा या आरडी एक निवेश योजना है जिसमें निवेशक को निवेश करने से पहले एक निवेश राशि और निवेश की अवधि का चयन करना होता है। आरडी के तहत, निवेशक को कुछ ब्याज और निवेश की गई राशि अर्जित करने के लिए चयनित अवधि में मासिक निवेश करना पड़ता है। आम तौर पर, RD की ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। और फलस्वरूप वरिष्ठ नागरिकों के लिए अधिक है। आरडी रिटर्न की दर सावधि जमा और एसआईपी से काफी कम है क्योंकि एक आरडी केवल पहली जमा राशि पर पूरे 12 महीनों का ब्याज अर्जित करता है। आरडी में दूसरी जमा पर 11 महीने के लिए ब्याज मिलता है, तीसरे जमा पर 10 महीने और इसी तरह। तो, आरडी में कोई कंपाउंडिंग लाभ नहीं हैं, इसके विपरीतएफडी और एसआईपी। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और आरडी कैलकुलेटर का उपयोग करके आसानी से गणना की जा सकती है। आवर्ती जमा का प्रमुख नुकसान यह है कि यह कर कुशल नहीं है। टीडीएस (टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स) ब्याज पर लागू होता हैआय आरडी से।
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टॉप 7 परफॉर्मिंग बैलेंस्ड फंड SIP
जैसाबैलेंस्ड फंड से कम जोखिम भरा हैइक्विटी म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड समय की विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। नीचे दिए गए फंडों की सूची पिछले 3 वर्षों के वार्षिक रिटर्न पर आधारित है (सीएजीआर) और निवल संपत्ति से अधिक वाली निधियां500 करोड़ और फंड आयु> 3 वर्ष।
(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Balanced Fund) The scheme aims to invest in a portfolio of equity/equity related securities and fixed income securities (debt and money market securities) with a view to generating regular income together with capital appreciation. UTI Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 2 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (19 Apr 24) ₹337.92 ↑ 1.46 (0.43 %) Net Assets (Cr) ₹33,502 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 3.84 Information Ratio 2.49 Alpha Ratio 12.16 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,882 31 Mar 21 ₹12,623 31 Mar 22 ₹16,807 31 Mar 23 ₹17,757 31 Mar 24 ₹25,057 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 3.2% 3 Month 7.3% 6 Month 19.7% 1 Year 40% 3 Year 26.3% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 8.32 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 10.54 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 3.26 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.19 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 2.92 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 1.67 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.93% Equity 73.81% Debt 18.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.86% Consumer Cyclical 12.86% Energy 8.04% Utility 7.56% Communication Services 5.65% Health Care 5.23% Industrials 4.34% Technology 4.2% Basic Materials 2.97% Consumer Defensive 2.26% Real Estate 1.72% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.6% Cash Equivalent 7.53% Corporate 7.06% Credit Quality
Rating Value A 3.72% AA 26.54% AAA 67.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,362 Cr 70,386,803
↓ -6,546,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹2,314 Cr 21,991,832 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL5% ₹1,640 Cr 14,595,380 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI4% ₹1,445 Cr 1,280,135 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE4% ₹1,303 Cr 4,459,343 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK4% ₹1,279 Cr 9,116,385
↑ 1,794,215 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,236 Cr 7,835,635
↓ -137,861 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,215 Cr 120,666,240 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹1,065 Cr 105,279,550
↑ 20,000,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,051 Cr 39,721,201
↓ -3,927,000 2. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (19 Apr 24) ₹455.29 ↑ 0.64 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹79,875 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.61 Sharpe Ratio 3.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,472 31 Mar 21 ₹11,728 31 Mar 22 ₹14,196 31 Mar 23 ₹16,080 31 Mar 24 ₹22,455 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 3.4% 3 Month 4.5% 6 Month 18.2% 1 Year 38.8% 3 Year 25.8% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 1.68 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 1.68 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 1.49 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 1.68 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.13 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.78 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.85% Equity 58.48% Debt 25.67% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.42% Industrials 10.46% Energy 8.97% Utility 6.3% Technology 4.01% Consumer Cyclical 4% Health Care 3.78% Consumer Defensive 2.34% Basic Materials 1.82% Communication Services 1.69% Real Estate 1.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 17.95% Cash Equivalent 15.28% Corporate 8.29% Credit Quality
Rating Value AA 1.29% AAA 97.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,463 Cr 31,804,751 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,218 Cr 73,700,000
↓ -2,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,024 Cr 40,426,000
↓ -666,271 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,750 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,691 Cr 80,175,943
↓ -3,598,464 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,690 Cr 25,564,524 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,003 Cr 11,967,098 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE2% ₹1,949 Cr 6,672,683 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹1,932 Cr 5,556,183 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5328102% ₹1,752 Cr 43,712,162 3. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% . BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (19 Apr 24) ₹33.52 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹665 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.58 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,855 31 Mar 21 ₹13,318 31 Mar 22 ₹17,901 31 Mar 23 ₹17,253 31 Mar 24 ₹25,193 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 6.2% 3 Month 5.3% 6 Month 19.3% 1 Year 45.9% 3 Year 24.6% 5 Year 20.9% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 7.13 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.76% Equity 71.24% Debt 12% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 13.98% Financial Services 13.14% Consumer Cyclical 11.06% Health Care 9.2% Industrials 6.99% Energy 5.34% Technology 3.82% Consumer Defensive 3.21% Communication Services 2.41% Utility 2.09% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 12.45% Corporate 10.42% Cash Equivalent 5.88% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | OIL3% ₹22 Cr 406,000 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹20 Cr 305,000
↓ -55,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹16 Cr 625,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹15 Cr 150,000,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹15 Cr 220,000
↓ -40,000 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 22 | JKCEMENT2% ₹14 Cr 31,900 CRISIL Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | CRISIL2% ₹14 Cr 27,000
↑ 27,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹13 Cr 1,300,000 Astral Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 17 | ASTRAL2% ₹13 Cr 63,000
↓ -9,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹13 Cr 1,350,000 4. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (18 Apr 24) ₹645.927 ↓ -1.43 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹36,843 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 3.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,873 31 Mar 21 ₹12,356 31 Mar 22 ₹16,198 31 Mar 23 ₹17,881 31 Mar 24 ₹23,704 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 8.1% 6 Month 16.8% 1 Year 32.9% 3 Year 24.5% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.17 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.19 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 6.83 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.19 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 2.92 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 2.66 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 1.67 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.11% Equity 67.25% Debt 8.8% Other 4.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.87% Consumer Cyclical 7.59% Energy 7.4% Utility 5.84% Basic Materials 5.07% Health Care 4.92% Technology 4.59% Industrials 3.74% Consumer Defensive 3.22% Communication Services 2.95% Real Estate 1.06% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 18.07% Government 5.63% Corporate 4.21% Credit Quality
Rating Value A 2.72% AA 9.35% AAA 85.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK6% ₹1,981 Cr 18,829,681
↓ -308,700 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325555% ₹1,646 Cr 49,047,163
↓ -4,467,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK4% ₹1,552 Cr 11,057,759
↑ 3,218,650 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹1,306 Cr 1,157,159
↓ -23,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,118 Cr 3,827,758
↑ 450,000 ICICI Pru Gold ETF
- | -3% ₹971 Cr 179,088,851
↑ 15,175,925 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD3% ₹882 Cr 12,250,556
↑ 247,558 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹819 Cr 4,891,022
↑ 216,800 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL2% ₹794 Cr 7,066,516
↑ 506,878 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIGI2% ₹787 Cr 4,600,295
↓ -101,900 5. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (19 Apr 24) ₹53.99 ↑ 0.07 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹1,440 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.5 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 1.86 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,441 31 Mar 21 ₹12,687 31 Mar 22 ₹15,192 31 Mar 23 ₹15,920 31 Mar 24 ₹21,401 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 4.3% 6 Month 15.5% 1 Year 32.6% 3 Year 19.7% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dhawal Dalal 23 Nov 21 2.35 Yr. Bhavesh Jain 14 Oct 15 8.47 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 2.5 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.71% Equity 75.43% Debt 19.86% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.31% Consumer Cyclical 9.55% Health Care 7.5% Energy 6.64% Technology 6.62% Industrials 5.55% Consumer Defensive 4.68% Utility 3.81% Basic Materials 3.38% Communication Services 2.21% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 16.58% Cash Equivalent 4.61% Corporate 3.36% Securitized 0.02% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -11% ₹150 Cr 15,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹66 Cr 628,995
↑ 149,709 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 20 | RELIANCE4% ₹49 Cr 166,486
↑ 43,736 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹39 Cr 280,000
↑ 29,255 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹39 Cr 3,850,000
↑ 3,850,000 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 16 | LT3% ₹34 Cr 98,194 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 16 | ITC3% ₹34 Cr 839,944 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 15 | SBIN2% ₹33 Cr 439,145
↑ 95,703 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325552% ₹32 Cr 960,772
↑ 110,158 6. UTI Hybrid Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 12 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 25.5% , 2022 was 5.6% and 2021 was 30.5% . UTI Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 2 Jan 95 NAV (19 Apr 24) ₹345.665 ↑ 0.88 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹5,306 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.95 Sharpe Ratio 2.99 Information Ratio 1.4 Alpha Ratio 4.68 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,508 31 Mar 21 ₹12,119 31 Mar 22 ₹14,529 31 Mar 23 ₹15,145 31 Mar 24 ₹20,211 Returns for UTI Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 3.9% 6 Month 14.2% 1 Year 31.7% 3 Year 19.3% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.5% 2022 5.6% 2021 30.5% 2020 13.2% 2019 2.5% 2018 -5.6% 2017 25.7% 2016 8.8% 2015 2.4% 2014 32.8% Fund Manager information for UTI Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure V Srivatsa 24 Sep 09 14.53 Yr. Sunil Patil 5 Feb 18 6.16 Yr. Data below for UTI Hybrid Equity Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.58% Equity 70.29% Debt 26.14% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.13% Consumer Cyclical 10.48% Technology 7.08% Industrials 6.19% Health Care 6.16% Energy 5.07% Basic Materials 3.74% Consumer Defensive 3.28% Communication Services 2.18% Utility 1.98% Real Estate 1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 17.82% Corporate 8.32% Cash Equivalent 3.58% Credit Quality
Rating Value AA 10.02% AAA 89.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹350 Cr 2,495,825
↑ 105,971 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 10 | ICICIBANK6% ₹302 Cr 2,867,404
↑ 85,278 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹276 Cr 2,750,000,000
↑ 250,000,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹253 Cr 2,500,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹225 Cr 770,258
↓ -131,541 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY4% ₹211 Cr 1,260,664
↓ -127,428 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 12 | LT3% ₹165 Cr 473,882
↓ -32,267 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | M&M3% ₹145 Cr 748,614 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 06 | ITC3% ₹132 Cr 3,254,420 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -2% ₹128 Cr 1,250,000,000 7. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (19 Apr 24) ₹65.3893 ↓ -0.03 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,394 on 31 Mar 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.61 Sharpe Ratio 3.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,630 31 Mar 21 ₹11,823 31 Mar 22 ₹13,004 31 Mar 23 ₹13,630 31 Mar 24 ₹19,045 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 8.2% 6 Month 22.5% 1 Year 40.5% 3 Year 18% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sunil Patil 1 Sep 21 2.58 Yr. Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.38 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.61% Equity 56.39% Debt 10.67% Other 21.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 14.43% Consumer Cyclical 14.09% Industrials 10.54% Consumer Defensive 6.53% Health Care 6.24% Energy 4.28% Technology 3.99% Utility 3.09% Real Estate 1.75% Basic Materials 1.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.61% Government 9.89% Corporate 0.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -21% ₹275 Cr 51,807,715
↑ 10,012,999 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -4% ₹51 Cr 500,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 23 | LT4% ₹47 Cr 135,740
↑ 5,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5322153% ₹36 Cr 332,408
↑ 4,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC3% ₹33 Cr 824,415
↑ 10,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹31 Cr 299,132
↑ 299,132 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 300,000,000
↓ -200,000,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5325552% ₹28 Cr 841,623
↓ -452,074 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | TATAMOTORS2% ₹26 Cr 271,486
↓ -146,841 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹25 Cr 63,408
SIP बनाम RD: कौन सा बेहतर है RD या SIP?
आवर्ती जमा और एसआईपी के बीच अंतर
यहां उपयोग किए जाने वाले कारक वापसी की दर हैं,लिक्विडिटी, कराधान, अस्थिरता, जोखिम कारक, आदि।
| कारकों | आवर्ती जमा (आरडी) | व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) |
|---|---|---|
| प्रतिफल दर | एसआईपी रिटर्न बाजार से जुड़े होते हैं और फंड के प्रकार और फंड के प्रदर्शन के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर एसआईपी का रिटर्न आमतौर पर अच्छा होता है। | RD की वापसी दर इसके कारण तय होती हैनिश्चित ब्याज दर. इसलिए, इस निवेश पर बाजार की अस्थिरता का कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। |
| निवेश योजना | आरडी योजना में, आपको एक जमा योजना में निवेश करना होगा जो आपको रिटर्न की निश्चित दर देगी। यदि आप अधिक लचीलेपन की तलाश में हैं तो आप लचीली आवर्ती जमा योजना का विकल्प भी चुन सकते हैं। | म्यूचुअल फंड के लिए एसआईपी में, आप अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर डेट या इक्विटी प्रकार के फंड के बीच चयन कर सकते हैं। |
| निवेश प्रकार | आवर्ती जमा योजना में, निवेशक को हर महीने एक निश्चित राशि जमा करनी होती है। | सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाने का एक तरीका है। समय-समय पर निवेश किया जा सकता हैआधार - दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक। |
| लिक्विडिटी | प्रतिरद्द करें एसआईपी, निवेशक आसानी से अपना निवेश बंद कर सकते हैं और बिना किसी दंड शुल्क के अपना पैसा निकाल सकते हैं। | आरडी के मामले में, समय से पहले निकासी या निवेश को बंद करने पर जुर्माना शुल्क लगेगा। |
| कर लगाना | आवर्ती जमा राशि या उस पर अर्जित ब्याज कर से मुक्त नहीं है। | इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम में निवेश करने पर ही एसआईपी निवेश और रिटर्न टैक्स से मुक्त होते हैं (ईएलएसएस) फंड। |
| अस्थिरता | बाजार से जुड़े होने के कारण, एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है और फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। | आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और इस प्रकार यह एक अस्थिर निवेश नहीं है। |
| जोखिम कारक | आरडी निवेश में जोखिम कारक लगभग शून्य है क्योंकि रिटर्न निश्चित है। यह सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है। | एसआईपी में जोखिम आरडी की तुलना में अधिक होता है, क्योंकि एसआईपी रिटर्न शेयर बाजार पर निर्भर करता है औरपरिसंपत्ति आवंटन. |
| निवेश लक्ष्य | आवर्ती जमा आमतौर पर अल्पकालिक बचत लक्ष्य की पूर्ति करते हैं और लंबी अवधि के धन वृद्धि में मदद नहीं करते हैं। | एसआईपी निवेश की आवृत्ति, चुने गए फंड और अन्य कारकों के आधार पर सभी प्रकार के निवेश लक्ष्यों में मदद कर सकता है, चाहे वह छोटा हो या दीर्घकालिक। |
| किस्त आवृत्ति | आवर्ती जमा आमतौर पर मासिक किश्तों के साथ आता है | SIP दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि की लचीली किस्त योजनाएँ प्रदान करते हैं। |
मूल्यांकन: एसआईपी बनाम आरडी . का रिटर्न
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है- एसआईपी बनाम आरडी? इस प्रश्न का उत्तर प्रत्येक व्यक्ति की व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है। जैसा कि आप जानते हैं, एसआईपी रिटर्न परिवर्तनशील होते हैं जबकि आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं, आइए देखें कि अगर कोई 1 रुपये का निवेश करता है तो निवेश कितना बढ़ता है।000 1 साल (12 महीने) के लिए RD और SIP दोनों में।
आरडी रिटर्न कैलकुलेटर
RD ब्याज दर हर पर भिन्न हो सकती हैबैंक, लेकिन आम तौर पर, ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। ब्याज दर को 8% मानते हुए, आइए 12 महीनों के लिए मासिक 1,000 रुपये के आरडी निवेश में वृद्धि का विश्लेषण करें।
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP की ब्याज दर को 12% मानते हुए, आइए देखें कि आपका SIP कैसे बढ़ता है यदि आप 1 वर्ष के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करते हैं।कंपाउंडिंग की शक्ति.
अंत में, निवेशकों के लिए यहां कुछ अंतिम सुझाव दिए गए हैं।
- यदि आप जोखिम से बचने वाले निवेशक हैं, तो RD या आवर्ती जमा एक बेहतर विकल्प है। आरडी ब्याज दर और रिटर्न पहले से सीमित हैं और आमतौर पर बहुत अधिक नहीं होते हैं, 7-9% प्रति वर्ष से भिन्न हो सकते हैं।
- अगर आप थोड़ा जोखिम लेना चाहते हैं, तो लंबी अवधि के निवेश के लिए SIP सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। विश्लेषण के अनुसार, एसआईपी अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैं और ब्याज दरें आमतौर पर 15% प्रति वर्ष से अधिक होती हैं। कुछ मामलों में।
- 5 साल के लिए निवेश करते समय आरडी उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो निश्चित रिटर्न की तलाश में हैं।
- हालांकि, एक निश्चित अवधि के लिए लंबी अवधि (5 वर्ष से अधिक) के लिए निवेश करते समयवित्तीय लक्ष्य, SIP अच्छा रिटर्न प्रदान करता है और धन की वृद्धि बहुत अधिक होती है।
"एसआईपी के माध्यम से इक्विटी में निवेश करना एक पेड़ लगाने जैसा है, फल प्राप्त करने के लिए धैर्य रखना होगा।"
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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