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एसआईपी बनाम आरडी
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है?
सिप बनाम आरडी?कहां निवेश करें बेहतर धन सृजन के लिए? धन उत्पन्न करने का एक अंतिम तरीका हर महीने पैसे की बचत करना है। आमतौर पर, एक व्यवस्थितनिवेश योजना (एसआईपी) और एक आरडी (आवर्ती जमा) भारत में दो सबसे कुशल निवेश विकल्प हैं:पैसे बचाएं हर महीने। SIP और RD दोनों ही निवेशकों को अच्छा रिटर्न अर्जित करने के लिए नियमित अंतराल में छोटी रकम का निवेश करने में सक्षम बनाते हैं। एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के साथ, निवेशकों को कमाई करने के लिए मासिक या त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश करना पड़ता है।मंडी-लिंक्ड रिटर्न। आरडी (आवर्ती जमा) के साथ,इन्वेस्टर निश्चित रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए निश्चित राशि का निवेश करता है। अब, निवेशक a . का उपयोग करके आसानी से SIP रिटर्न की गणना कर सकते हैंघूंट कैलकुलेटर और RD an . का उपयोग करके रिटर्न करता हैआरडी कैलकुलेटर उनकी निवेश जरूरतों का अनुमान लगाने के लिए।
भारत में, कुछ सबसे सुविधाजनक आवधिक निवेश विकल्पों में एसआईपी, आरडी और शामिल हैंपीपीएफ (एसआईपी सबसे लोकप्रिय है)।
एसआईपी बनाम आरडी - उत्पाद संरचना
व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी)
एक एसआईपी एक हैनिवेश में एक निश्चित राशि का निवेश करने का तरीकाम्यूचुअल फंड्स समय-समय पर। करने के लिए न्यूनतम राशिSIP में निवेश करें INR 500 जितना कम है। आमतौर पर, इक्विटी में SIP को अच्छा रिटर्न देने के लिए कहा जाता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं और बाजार के अनुरूप रिटर्न दे सकते हैं। विभिन्न स्रोतों के अनुसार, लंबी अवधि में एसआईपी रिटर्न 12% से 22% प्रति वर्ष तक हो सकता है, जो कि आरडी (आवर्ती जमा) द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरों से काफी अधिक है। एसआईपी (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का एकमात्र नुकसान यह है कि एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है क्योंकि वे बाजार से जुड़े होते हैं, इसलिए जोखिमफ़ैक्टर बहुत अधिक है। हालांकि, जब लंबी अवधि के लिए निवेश किया जाता है, तो एसआईपी को अच्छा रिटर्न देने वाला माना जाता है।
आवर्ती जमा (आरडी)
आवर्ती जमा या आरडी एक निवेश योजना है जिसमें निवेशक को निवेश करने से पहले एक निवेश राशि और निवेश की अवधि का चयन करना होता है। आरडी के तहत, निवेशक को कुछ ब्याज और निवेश की गई राशि अर्जित करने के लिए चयनित अवधि में मासिक निवेश करना पड़ता है। आम तौर पर, RD की ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। और फलस्वरूप वरिष्ठ नागरिकों के लिए अधिक है। आरडी रिटर्न की दर सावधि जमा और एसआईपी से काफी कम है क्योंकि एक आरडी केवल पहली जमा राशि पर पूरे 12 महीनों का ब्याज अर्जित करता है। आरडी में दूसरी जमा पर 11 महीने के लिए ब्याज मिलता है, तीसरे जमा पर 10 महीने और इसी तरह। तो, आरडी में कोई कंपाउंडिंग लाभ नहीं हैं, इसके विपरीतएफडी और एसआईपी। आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और आरडी कैलकुलेटर का उपयोग करके आसानी से गणना की जा सकती है। आवर्ती जमा का प्रमुख नुकसान यह है कि यह कर कुशल नहीं है। टीडीएस (टैक्स डिडक्टेड एट सोर्स) ब्याज पर लागू होता हैआय आरडी से।
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टॉप 7 परफॉर्मिंग बैलेंस्ड फंड SIP
जैसाबैलेंस्ड फंड से कम जोखिम भरा हैइक्विटी म्यूचुअल फंड, बैलेंस्ड फंड समय की विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। नीचे दिए गए फंडों की सूची पिछले 3 वर्षों के वार्षिक रिटर्न पर आधारित है (सीएजीआर) और निवल संपत्ति से अधिक वाली निधियां500 करोड़ और फंड आयु> 3 वर्ष।
(Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Balanced Fund) The scheme aims to invest in a portfolio of equity/equity related securities and fixed income securities (debt and money market securities) with a view to generating regular income together with capital appreciation. UTI Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 2 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Balance Fund) The objective of the Scheme is to achieve growth by investing in equity and equity related instruments, balanced with income generation by investing in debt and money market instruments. Kotak Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Balanced Plan) The primary investment objective of this option is to generate consistent returns and appreciation of capital by investing in mix of securities comprising of Equity, Equity related instruments & fixed income instruments. Nippon India Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Premier Multi-Cap Fund and HDFC Balanced Fund) To generate capital appreciation in the long term through equity
investments by investing in a diversified portfolio of Mid Cap & Large Cap ‘blue chip’ companies. HDFC Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 6 Apr 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2022 was 11.7% , 2021 was 41.7% and 2020 was 9% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (22 Aug 23) ₹273.24 ↑ 0.76 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹24,990 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 1.57 Information Ratio 1.57 Alpha Ratio 7.39 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,614 31 Aug 20 ₹9,924 31 Aug 21 ₹15,216 31 Aug 22 ₹17,574 31 Aug 23 ₹20,594 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 2.3% 3 Month 9.6% 6 Month 13.8% 1 Year 18.8% 3 Year 26.8% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% 2013 11.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 7.74 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 9.96 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 2.67 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 2.67 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 2.34 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 1.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.55% Equity 74.64% Debt 17.81% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.44% Consumer Cyclical 12.55% Energy 9.67% Utility 8.86% Communication Services 6.61% Technology 5.77% Health Care 3.55% Industrials 3.42% Basic Materials 1.95% Real Estate 1.47% Consumer Defensive 1.12% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 13.37% Cash Equivalent 7.16% Corporate 4.84% Credit Quality
Rating Value A 4.2% AA 18.08% AAA 77.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325559% ₹2,190 Cr 100,312,803 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK7% ₹1,820 Cr 18,232,406 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL6% ₹1,487 Cr 16,713,637 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003125% ₹1,218 Cr 68,788,701
↓ -2,695,000 Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 16 | TATAMTRDVR4% ₹1,120 Cr 27,024,763 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE4% ₹1,051 Cr 4,123,676
↑ 131,192 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | INFY4% ₹951 Cr 7,013,506 8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹912 Cr 90,325,000
↓ -7,625,000 7.93% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹848 Cr 85,768,010 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK3% ₹779 Cr 4,715,261
↑ 1,565,175 2. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2022 was 18.8% , 2021 was 26.4% and 2020 was 7.6% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (22 Aug 23) ₹369.934 ↑ 0.81 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹60,641 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.61 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,667 31 Aug 20 ₹9,475 31 Aug 21 ₹13,641 31 Aug 22 ₹15,936 31 Aug 23 ₹19,044 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 9.8% 6 Month 15.2% 1 Year 21.7% 3 Year 25.4% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% 2013 2.1% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 1.09 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 1.09 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 0.9 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 1.09 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 0.54 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.19 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.8% Equity 60.56% Debt 25.64% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.02% Industrials 10.41% Energy 7.31% Utility 5.72% Technology 4.35% Consumer Cyclical 3.71% Health Care 3.44% Consumer Defensive 3.2% Basic Materials 1.9% Communication Services 1.72% Real Estate 1.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 19.15% Cash Equivalent 12.3% Corporate 7.98% Credit Quality
Rating Value AA 2.21% AAA 97.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK7% ₹4,106 Cr 26,129,301
↑ 1,576,300 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -4% ₹2,740 Cr 272,081,800 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹2,636 Cr 27,493,024
↑ 116,200 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹2,258 Cr 98,170,711 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹2,257 Cr 40,214,771 NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,148 Cr 97,489,178
↓ -2,500,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC3% ₹1,829 Cr 41,596,926 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹1,709 Cr 11,903,498 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹1,559 Cr 156,500,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹1,531 Cr 5,666,515
↓ -178,500 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2022 was 16.8% , 2021 was 34.7% and 2020 was 9.9% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (21 Aug 23) ₹535.756 ↑ 2.12 (0.40 %) Net Assets (Cr) ₹21,705 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,806 31 Aug 20 ₹10,256 31 Aug 21 ₹14,674 31 Aug 22 ₹17,172 31 Aug 23 ₹20,415 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 8% 6 Month 11.6% 1 Year 18.9% 3 Year 24.7% 5 Year 15.7% 10 Year 15 Year Since launch 21.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% 2013 16.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 11.59 Yr. Anuj Tagra 28 May 18 5.27 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 6.25 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 2.34 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 2.08 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 1.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 20.49% Equity 66.97% Debt 10.17% Other 2.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.06% Energy 8.55% Consumer Cyclical 7.9% Utility 7.62% Health Care 6.81% Technology 5.14% Communication Services 4.5% Basic Materials 3.17% Industrials 2.51% Consumer Defensive 0.88% Real Estate 0.59% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 18.18% Government 9.12% Corporate 3.35% Credit Quality
Rating Value A 3.46% AA 3.62% AAA 92.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325557% ₹1,586 Cr 72,619,143 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK6% ₹1,249 Cr 12,514,050
↑ 200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK4% ₹811 Cr 4,914,109
↑ 1,752,434 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹768 Cr 782,391
↑ 64,702 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5003123% ₹756 Cr 42,675,265 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹724 Cr 2,840,005
↓ -71,750 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY3% ₹717 Cr 5,287,549
↑ 200,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL3% ₹714 Cr 8,028,054
↑ 2,461 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 16 | SUNPHARMA3% ₹602 Cr 5,269,197
↑ 300,000 ICICI Pru Gold ETF
- | -2% ₹526 Cr 101,034,055 4. UTI Hybrid Equity Fund
CAGR/Annualized return of 14.9% since its launch. Ranked 12 in Hybrid Equity category. Return for 2022 was 5.6% , 2021 was 30.5% and 2020 was 13.2% . UTI Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 2 Jan 95 NAV (22 Aug 23) ₹295.495 ↑ 0.49 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹4,799 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.95 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio 1.49 Alpha Ratio 5.01 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,079 31 Aug 20 ₹9,339 31 Aug 21 ₹13,757 31 Aug 22 ₹14,663 31 Aug 23 ₹16,910 Returns for UTI Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 9% 6 Month 13.6% 1 Year 16.4% 3 Year 21.4% 5 Year 11.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5.6% 2021 30.5% 2020 13.2% 2019 2.5% 2018 -5.6% 2017 25.7% 2016 8.8% 2015 2.4% 2014 32.8% 2013 6.8% Fund Manager information for UTI Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure V Srivatsa 24 Sep 09 13.94 Yr. Sunil Patil 5 Feb 18 5.57 Yr. Data below for UTI Hybrid Equity Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.07% Equity 70.62% Debt 25.3% Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Government 13.56% Corporate 10.99% Cash Equivalent 3.68% Credit Quality
Rating Value AA 11.13% AAA 88.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹330 Cr 2,102,248 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 10 | ICICIBANK6% ₹264 Cr 2,755,978 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹252 Cr 2,500,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY5% ₹218 Cr 1,515,520 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 12 | LT4% ₹174 Cr 644,059 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 06 | ITC3% ₹155 Cr 3,525,746 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE3% ₹134 Cr 555,397
↑ 203,694 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -3% ₹127 Cr 1,250,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | M&M3% ₹126 Cr 797,162
↑ 52,607 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 22 | INDUSINDBK2% ₹107 Cr 775,173
↓ -86,670 5. Kotak Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 11.4% since its launch. Ranked 17 in Hybrid Equity category. Return for 2022 was 5% , 2021 was 28.9% and 2020 was 15.4% . Kotak Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 3 Nov 14 NAV (22 Aug 23) ₹45.871 ↑ 0.13 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹4,050 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,678 31 Aug 20 ₹10,339 31 Aug 21 ₹15,332 31 Aug 22 ₹16,553 31 Aug 23 ₹18,532 Returns for Kotak Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 7.5% 6 Month 11.3% 1 Year 12.8% 3 Year 21.1% 5 Year 13.2% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 5% 2021 28.9% 2020 15.4% 2019 14.1% 2018 -6.2% 2017 23.2% 2016 11% 2015 1.9% 2014 2013 Fund Manager information for Kotak Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Pankaj Tibrewal 25 Aug 15 8.02 Yr. Abhishek Bisen 4 Jun 09 14.25 Yr. Arjun Khanna 30 Apr 22 1.34 Yr. Data below for Kotak Equity Hybrid Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.27% Equity 71.79% Debt 24.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.48% Industrials 12.09% Consumer Cyclical 8.87% Basic Materials 8.81% Technology 6.07% Health Care 5.22% Consumer Defensive 4.33% Energy 3.75% Real Estate 2.11% Utility 1.84% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 20.96% Corporate 3.98% Cash Equivalent 3.27% Credit Quality
Rating Value A 1.48% AA 2.48% AAA 96.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 11 | HDFCBANK5% ₹214 Cr 1,295,812 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹197 Cr 19,534,950
↑ 4,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 10 | ICICIBANK5% ₹186 Cr 1,865,708 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹162 Cr 16,248,510
↑ 6,248,510 8.51% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹115 Cr 11,442,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 10 | INFY3% ₹114 Cr 839,800 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 12 | SBIN3% ₹113 Cr 1,819,100 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -3% ₹106 Cr 10,500,000
↑ 10,500,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 10 | LT2% ₹95 Cr 356,028 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | CARBORUNIV2% ₹87 Cr 716,030
↑ 15,000 6. Nippon India Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 8 in Hybrid Equity category. Return for 2022 was 6.6% , 2021 was 27.8% and 2020 was -5.3% . Nippon India Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (22 Aug 23) ₹78.4702 ↑ 0.28 (0.36 %) Net Assets (Cr) ₹3,044 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.06 Sharpe Ratio 1.33 Information Ratio 1.37 Alpha Ratio 4.96 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹8,748 31 Aug 20 ₹7,760 31 Aug 21 ₹11,252 31 Aug 22 ₹11,915 31 Aug 23 ₹13,735 Returns for Nippon India Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 8.6% 6 Month 13.9% 1 Year 16.7% 3 Year 21.1% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 6.6% 2021 27.8% 2020 -5.3% 2019 3% 2018 -4.9% 2017 29.5% 2016 4.2% 2015 8.7% 2014 43.2% 2013 3.5% Fund Manager information for Nippon India Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Meenakshi Dawar 10 Sep 21 1.98 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 5.27 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 3.58 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 0.75 Yr. Data below for Nippon India Equity Hybrid Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.42% Equity 74.6% Debt 20.98% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.77% Industrials 9.31% Technology 7.77% Consumer Cyclical 7.21% Health Care 6.61% Consumer Defensive 5.63% Energy 5.15% Basic Materials 2.84% Utility 2.55% Communication Services 2.16% Real Estate 0.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 16.73% Cash Equivalent 4.42% Government 4.25% Credit Quality
Rating Value A 3.25% AA 34.18% AAA 62.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK7% ₹209 Cr 1,332,356 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 11 | INFY5% ₹155 Cr 1,080,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 12 | ICICIBANK5% ₹151 Cr 1,570,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 14 | RELIANCE4% ₹132 Cr 548,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 13 | LT4% ₹123 Cr 455,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5322154% ₹106 Cr 1,089,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 11 | SUNPHARMA3% ₹93 Cr 840,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 16 | ITC3% ₹86 Cr 1,950,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 16 | SBIN2% ₹73 Cr 1,300,000 NTPC Ltd Shs Dematerialised (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5325552% ₹65 Cr 2,950,620 7. HDFC Hybrid Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 57 in Hybrid Equity category. Return for 2022 was 8.9% , 2021 was 25.7% and 2020 was 13.4% . HDFC Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 6 Apr 05 NAV (22 Aug 23) ₹93.608 ↑ 0.17 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹21,038 on 31 Jul 23 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.76 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 18 ₹10,000 31 Aug 19 ₹9,726 31 Aug 20 ₹9,966 31 Aug 21 ₹14,382 31 Aug 22 ₹15,513 31 Aug 23 ₹17,548 Returns for HDFC Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 5.2% 6 Month 10.4% 1 Year 14.9% 3 Year 20.8% 5 Year 12.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 8.9% 2021 25.7% 2020 13.4% 2019 7.5% 2018 -2.8% 2017 27.5% 2016 9.7% 2015 3% 2014 51.5% 2013 8.8% Fund Manager information for HDFC Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure Chirag Setalvad 2 Apr 07 16.43 Yr. Anupam Joshi 6 Oct 22 0.9 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.19 Yr. Data below for HDFC Hybrid Equity Fund as on 31 Jul 23
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.35% Equity 68.31% Debt 29.34% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.28% Industrials 12.02% Technology 7.54% Energy 5.74% Consumer Defensive 4.95% Communication Services 2.63% Utility 2.47% Consumer Cyclical 2.46% Health Care 2.33% Basic Materials 1.81% Real Estate 0.78% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 19.02% Corporate 10.32% Cash Equivalent 2.35% Credit Quality
Rating Value AA 4.45% AAA 95.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK8% ₹1,719 Cr 10,940,000 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -7% ₹1,495 Cr 150,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,400 Cr 14,600,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC5% ₹1,003 Cr 22,814,004 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹885 Cr 3,675,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT4% ₹837 Cr 3,096,440 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹750 Cr 5,223,368 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹706 Cr 7,250,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN3% ₹702 Cr 12,508,071 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹599 Cr 60,000
SIP बनाम RD: कौन सा बेहतर है RD या SIP?
आवर्ती जमा और एसआईपी के बीच अंतर
यहां उपयोग किए जाने वाले कारक वापसी की दर हैं,लिक्विडिटी, कराधान, अस्थिरता, जोखिम कारक, आदि।
| कारकों | आवर्ती जमा (आरडी) | व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) |
|---|---|---|
| प्रतिफल दर | एसआईपी रिटर्न बाजार से जुड़े होते हैं और फंड के प्रकार और फंड के प्रदर्शन के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर एसआईपी का रिटर्न आमतौर पर अच्छा होता है। | RD की वापसी दर इसके कारण तय होती हैनिश्चित ब्याज दर. इसलिए, इस निवेश पर बाजार की अस्थिरता का कोई प्रभाव नहीं पड़ता है। |
| निवेश योजना | आरडी योजना में, आपको एक जमा योजना में निवेश करना होगा जो आपको रिटर्न की निश्चित दर देगी। यदि आप अधिक लचीलेपन की तलाश में हैं तो आप लचीली आवर्ती जमा योजना का विकल्प भी चुन सकते हैं। | म्यूचुअल फंड के लिए एसआईपी में, आप अपनी जोखिम क्षमता के आधार पर डेट या इक्विटी प्रकार के फंड के बीच चयन कर सकते हैं। |
| निवेश प्रकार | आवर्ती जमा योजना में, निवेशक को हर महीने एक निश्चित राशि जमा करनी होती है। | सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में अपना पैसा लगाने का एक तरीका है। समय-समय पर निवेश किया जा सकता हैआधार - दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक। |
| लिक्विडिटी | प्रतिरद्द करें एसआईपी, निवेशक आसानी से अपना निवेश बंद कर सकते हैं और बिना किसी दंड शुल्क के अपना पैसा निकाल सकते हैं। | आरडी के मामले में, समय से पहले निकासी या निवेश को बंद करने पर जुर्माना शुल्क लगेगा। |
| कर लगाना | आवर्ती जमा राशि या उस पर अर्जित ब्याज कर से मुक्त नहीं है। | इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम में निवेश करने पर ही एसआईपी निवेश और रिटर्न टैक्स से मुक्त होते हैं (ईएलएसएस) फंड। |
| अस्थिरता | बाजार से जुड़े होने के कारण, एसआईपी रिटर्न अस्थिर होता है और फंड से फंड में भिन्न हो सकता है। | आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं और इस प्रकार यह एक अस्थिर निवेश नहीं है। |
| जोखिम कारक | आरडी निवेश में जोखिम कारक लगभग शून्य है क्योंकि रिटर्न निश्चित है। यह सबसे सुरक्षित निवेशों में से एक है। | एसआईपी में जोखिम आरडी की तुलना में अधिक होता है, क्योंकि एसआईपी रिटर्न शेयर बाजार पर निर्भर करता है औरपरिसंपत्ति आवंटन. |
| निवेश लक्ष्य | आवर्ती जमा आमतौर पर अल्पकालिक बचत लक्ष्य की पूर्ति करते हैं और लंबी अवधि के धन वृद्धि में मदद नहीं करते हैं। | एसआईपी निवेश की आवृत्ति, चुने गए फंड और अन्य कारकों के आधार पर सभी प्रकार के निवेश लक्ष्यों में मदद कर सकता है, चाहे वह छोटा हो या दीर्घकालिक। |
| किस्त आवृत्ति | आवर्ती जमा आमतौर पर मासिक किश्तों के साथ आता है | SIP दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक आदि की लचीली किस्त योजनाएँ प्रदान करते हैं। |
मूल्यांकन: एसआईपी बनाम आरडी . का रिटर्न
कौन सा बेहतर निवेश विकल्प है- एसआईपी बनाम आरडी? इस प्रश्न का उत्तर प्रत्येक व्यक्ति की व्यक्तिगत आवश्यकताओं के आधार पर भिन्न हो सकता है। जैसा कि आप जानते हैं, एसआईपी रिटर्न परिवर्तनशील होते हैं जबकि आरडी रिटर्न निश्चित होते हैं, आइए देखें कि अगर कोई 1 रुपये का निवेश करता है तो निवेश कितना बढ़ता है।000 1 साल (12 महीने) के लिए RD और SIP दोनों में।
आरडी रिटर्न कैलकुलेटर
RD ब्याज दर हर पर भिन्न हो सकती हैबैंक, लेकिन आम तौर पर, ब्याज दर 7% से 9% प्रति वर्ष के बीच होती है। ब्याज दर को 8% मानते हुए, आइए 12 महीनों के लिए मासिक 1,000 रुपये के आरडी निवेश में वृद्धि का विश्लेषण करें।
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP की ब्याज दर को 12% मानते हुए, आइए देखें कि आपका SIP कैसे बढ़ता है यदि आप 1 वर्ष के लिए मासिक रूप से INR 1000 का निवेश करते हैं।कंपाउंडिंग की शक्ति.
अंत में, निवेशकों के लिए यहां कुछ अंतिम सुझाव दिए गए हैं।
- यदि आप जोखिम से बचने वाले निवेशक हैं, तो RD या आवर्ती जमा एक बेहतर विकल्प है। आरडी ब्याज दर और रिटर्न पहले से सीमित हैं और आमतौर पर बहुत अधिक नहीं होते हैं, 7-9% प्रति वर्ष से भिन्न हो सकते हैं।
- अगर आप थोड़ा जोखिम लेना चाहते हैं, तो लंबी अवधि के निवेश के लिए SIP सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। विश्लेषण के अनुसार, एसआईपी अच्छे रिटर्न की पेशकश करते हैं और ब्याज दरें आमतौर पर 15% प्रति वर्ष से अधिक होती हैं। कुछ मामलों में।
- 5 साल के लिए निवेश करते समय आरडी उन निवेशकों के लिए एक सुरक्षित विकल्प है जो निश्चित रिटर्न की तलाश में हैं।
- हालांकि, एक निश्चित अवधि के लिए लंबी अवधि (5 वर्ष से अधिक) के लिए निवेश करते समयवित्तीय लक्ष्य, SIP अच्छा रिटर्न प्रदान करता है और धन की वृद्धि बहुत अधिक होती है।
"एसआईपी के माध्यम से इक्विटी में निवेश करना एक पेड़ लगाने जैसा है, फल प्राप्त करने के लिए धैर्य रखना होगा।"
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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