+91-22-48913909एसआईपी बनाम एफडी
निवेश का बेहतर विकल्प कौन सा है?
जब चुनने की बात आती है तो व्यक्ति हमेशा 22 स्थिति में होते हैंएफडी तथासिप निवेश के लिए।SIP निवेश का एक तरीका है:म्यूचुअल फंड्स जिसके माध्यम से व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा कर सकते हैं.दूसरी ओर, FD एक निवेश का तरीका है जहाँ लोग एक निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि जमा करते हैं और परिपक्वता के दौरान ब्याज के साथ राशि वापस प्राप्त करते हैं।. तो, आइए समझते हैं कि FD और SIP में से कौन बेहतर है, SIP रिटर्न कैलकुलेटर,शीर्ष एसआईपी निवेश करने के लिए, और भी बहुत कुछ।
एक व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी क्या है?
व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जो लोगों को नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा करने की अनुमति देता है। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है। SIP म्यूच्यूअल फण्ड की सुंदरता में से एक है जिसके माध्यम से लोग अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। SIP के माध्यम से लोग घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ जैसे कई उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बना सकते हैं। हालांकि कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड उपलब्ध है, हालांकि, इसे आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड.
लोग अपनी शुरुआत कर सकते हैंएसआईपी निवेश INR 500 जितनी कम राशि के साथ।
फिक्स्ड डिपॉजिट या FD क्या है?
FD का सावधि जमा एक निवेश एवेन्यू को संदर्भित करता है जो आम तौर पर बैंकों द्वारा पेश किया जाता है औरडाक बंगला. FD के मामले में, लोगों को एक निश्चित समय सीमा के लिए एकमुश्त भुगतान के रूप में काफी राशि जमा करने की आवश्यकता होती है। यहां, लोगों को कार्यकाल के अंत में उनकी निवेश राशि वापस मिल जाती है। हालांकि, लोग अवधि के दौरान FD नहीं तोड़ सकते हैं और अगर वे इसे तोड़ने की कोशिश करते हैं तो उन्हें कुछ शुल्कों का भुगतान करना होगाबैंक. FDआय निवेश पर ब्याज अर्जित करता है। अर्जित यह ब्याज आय निवेशकों के हाथ में कर योग्य है।
कौन सा चुनना है?
चूंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जबकि एफडी एक निवेश का तरीका है; दोनों अलग-अलग विशेषताएं दिखाते हैं। तो आइए जानते हैं इन दोनों के बीच के अंतर को।
न्यूनतम निवेश
निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश शुरू होता हैINR 500. इसलिए यह सुनिश्चित किया जा सकता है कि यह लोगों की जेब पर ज्यादा न चुभे। इसके अलावा, एसआईपी की आवृत्ति लोगों की सुविधा के अनुसार मासिक या त्रैमासिक रूप से भी निर्धारित की जा सकती है। दूसरी ओर, FD में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 के बीच होती है।000-10,0000। चूंकि FD निवेश एकमुश्त तरीके से होता है, इसलिए लोग इसे जारी नहीं रखते हैंनिवेश राशि।
कार्यकाल
FDs एक पारंपरिक निवेश तरीका है, जिसे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेश के लिए माना जाता है। FD की अवधि 6 महीने, 1 साल और 5 साल तक की हो सकती है. इसके विपरीत, SIP को आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए चुना जाता है। चूंकि एसआईपी को आम तौर पर इक्विटी फंड के संदर्भ में संदर्भित किया जाता है, इसलिए लंबी अवधि के निवेश से आपको अधिकतम राजस्व अर्जित करने में मदद मिलेगी। इसके अलावा, लोग अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं यदि उन्हें लंबे समय तक रखा जाए।
रिटर्न
FD पर रिटर्न ब्याज के रूप में तय होता है जो समय के साथ नहीं बदलता है। वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, FD दरेंश्रेणी लगभग 6% -7% के बीच यदि निवेश एक वर्ष के लिए रखा जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के मामले में, रिटर्न तय नहीं होता है क्योंकि रिटर्न कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करता हैआधारभूत सामान्य शेयर। हालांकि, अगर म्यूचुअल फंड को पांच साल से अधिक की अवधि के लिए रखा गया है, तो इसने 15% से अधिक का ऐतिहासिक रिटर्न दिया है।
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जोखिम उठाने का माद्दा
एसआईपी की तुलना में एफडी की जोखिम-भूख कम मानी जाती है। FD आमतौर पर बैंक ऑफर करते हैं। दूसरी ओर,जोखिम उठाने का माद्दा FD से ज्यादा SIP है। हालांकि, अगर एसआईपी को लंबी अवधि के लिए रखा जाता है, तो नुकसान की संभावना कम हो जाती है।
लिक्विडिटी
लिक्विडिटी एसआईपी के मामले में एफडी की तुलना में अधिक है। एसआईपी के मामले में, अगर लोग अपने निवेश को भुनाते हैं तो उन्हें पैसा वापस मिल सकता हैइक्विटी फंड के लिए टी+3 दिन. हालांकि, के मामले मेंडेट फंड, निपटान अवधि हैटी+1 दिन. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट के मामले में इसे भुनाना आसान नहीं है। अगर लोग समय से पहले निकासी की कोशिश करते हैं, तो भी उन्हें बैंक को कुछ शुल्क देने होंगे।
कर लगाना
म्यूचुअल फंड और एफडी दोनों के मामले में कराधान नियम अलग-अलग हैं। FD के मामले में, वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, अर्जित ब्याज व्यक्ति के नियमित टैक्स स्लैब के अनुसार लिया जाता है। हालाँकि, जैसा कि एसआईपी आम तौर पर इक्विटी फंड के संबंध में होता है, इसलिए इक्विटी फंड से संबंधित कर नियमों को इस प्रकार समझाया गया है।
वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, यदि इक्विटी फंड खरीद की तारीख से एक वर्ष के बाद बेचे जाते हैं, तो वे लंबी अवधि के लिए लागू होते हैंराजधानी लाभ जो कर योग्य नहीं है। हालांकि, अगर ये फंड खरीद की तारीख से एक साल पहले बेचे जाते हैं तो; यह अल्पावधि के अधीन हैपूंजी लाभ जो a . पर चार्ज किया जाता हैसमतल व्यक्ति के टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की दर।
विशेषताएं
एसआईपी में रुपये की औसत लागत जैसी कई विशेषताएं हैंकंपाउंडिंग की शक्ति, और इसी तरह, जो FD के मामले में उपलब्ध नहीं है। तो, आइए देखें कि इन विशेषताओं का क्या अर्थ है।
1. रुपया लागत औसत
एसआईपी के मामले में, लोगम्यूचुअल फंड में निवेश करें नियमित समय अवधि में इकाइयाँ जब बाज़ार अलग-अलग मूल्य व्यवहार दिखा रहे हों। इसलिए, जब बाजार में गिरावट का रुझान दिख रहा है, लोग अधिक यूनिट खरीद सकते हैं और इसके विपरीत। इसलिए, एसआईपी के कारण इकाइयों का खरीद मूल्य औसत हो जाता है। हालांकि, FD के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है क्योंकि राशि केवल एक बार जमा की जाती है।
2. कंपाउंडिंग की शक्ति
एसआईपी कंपाउंडिंग पर लागू होता है। कंपाउंडिंग से तात्पर्य चक्रवृद्धि ब्याज से है जहां ब्याज राशि की गणना मूल राशि और पहले से संचित ब्याज पर की जाती है। एफडी के मामले में, ब्याज राशि भी चक्रवृद्धि के अधीन है।
3. अनुशासित बचत की आदत
SIP व्यक्तियों में अनुशासित बचत की आदत विकसित करता है क्योंकि लोगों को नियमित अंतराल पर पैसा जमा करने की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, FD में चूंकि लोग केवल एक बार पैसा जमा करते हैं, वे एक अनुशासित बचत आदत विकसित कर सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं।
नीचे दी गई तालिका एसआईपी और सावधि जमा के बीच अंतर को सारांशित करती है।
| मापदंडों | सिप | सावधि जमा |
|---|---|---|
| रिटर्न | फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलता रहता है | पूर्वनिर्धारित |
| न्यूनतम निवेश | INR 500 . से शुरू होता है | INR 1,000 - 10,000 . के बीच की सीमाएँ |
| कार्यकाल | आम तौर पर लंबी अवधि के लिए उपयोग किया जाता है | लघु और दीर्घकालिक दोनों कार्यकाल |
| जोखिम | उच्च | कम |
| लिक्विडिटी | उच्च | कम |
| कर लगाना | लघु अवधि: 15% की एक समान दर पर कर लगाया गयादीर्घावधि: कर नहीं लगाया गया | व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गया |
| विशेषताएं | रुपये की लागत औसत, चक्रवृद्धि की शक्ति, और अनुशासित बचत की आदत | कंपाउंडिंग की शक्ति |
FY 22 - 23 . के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Small & Midcap Fund) The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by
investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies Research Highlights for SBI Small Cap Fund Below is the key information for SBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹97.3016
↓ -1.13 ₹6,226 1,000 2.3 24.5 16 13.5 12 -3.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹103.471
↓ -1.57 ₹2,574 500 -1 -1.6 10.8 16.7 14 17.5 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.73
↓ -0.81 ₹12,387 100 -4.1 18.2 4.8 19.8 14.9 4.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹178.047
↓ -2.40 ₹42,631 500 -0.6 17.9 4.6 9.8 12.1 -4.9 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0411
↓ -0.39 ₹14,160 500 4 17.1 1 16.3 11.3 -5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Invesco India Growth Opportunities Fund SBI Small Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹6,226 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr). Lower mid AUM (₹12,387 Cr). Highest AUM (₹42,631 Cr). Upper mid AUM (₹14,160 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.04% (bottom quartile). 5Y return: 14.04% (upper mid). 5Y return: 14.91% (top quartile). 5Y return: 12.09% (lower mid). 5Y return: 11.34% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.46% (bottom quartile). 3Y return: 16.71% (upper mid). 3Y return: 19.81% (top quartile). 3Y return: 9.84% (bottom quartile). 3Y return: 16.25% (lower mid). Point 7 1Y return: 16.03% (top quartile). 1Y return: 10.82% (upper mid). 1Y return: 4.75% (lower mid). 1Y return: 4.62% (bottom quartile). 1Y return: 1.00% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 4.86 (top quartile). Alpha: 1.92 (upper mid). Alpha: 1.30 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.84 (upper mid). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.41 (lower mid). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.22 (top quartile). Information ratio: -0.31 (bottom quartile). Information ratio: 0.71 (upper mid). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
SBI Small Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
1. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (01 Oct 26) ₹97.3016 ↓ -1.13 (-1.15 %) Net Assets (Cr) ₹6,226 on 31 Aug 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,488 30 Sep 23 ₹12,121 30 Sep 24 ₹16,955 30 Sep 25 ₹15,133 30 Sep 26 ₹17,911 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month 2.3% 6 Month 24.5% 1 Year 16% 3 Year 13.5% 5 Year 12% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.84 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 20.05% Financial Services 15.79% Industrials 14.93% Health Care 14.84% Basic Materials 12.8% Consumer Defensive 8.33% Technology 3.72% Real Estate 2.34% Communication Services 1.12% Utility 0.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.16% Equity 94.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity TD Power Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | TDPOWERSYS3% ₹205 Cr 2,638,838
↑ 596,702 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹184 Cr 1,263,192
↓ -50,000 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹183 Cr 210,525 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | UJJIVANSFB2% ₹151 Cr 21,907,129 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹136 Cr 416,964 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹136 Cr 302,373 Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | ATHERENERG2% ₹134 Cr 779,618 Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | CRAFTSMAN2% ₹131 Cr 116,981 Arvind Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5001012% ₹130 Cr 2,331,695
↑ 260,404 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | MCX2% ₹130 Cr 381,000 2. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (01 Oct 26) ₹103.471 ↓ -1.57 (-1.50 %) Net Assets (Cr) ₹2,574 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,283 30 Sep 23 ₹12,189 30 Sep 24 ₹18,475 30 Sep 25 ₹17,474 30 Sep 26 ₹19,673 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month -4.9% 3 Month -1% 6 Month -1.6% 1 Year 10.8% 3 Year 16.7% 5 Year 14% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.18 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 52.32% Basic Materials 30.18% Utility 6.34% Industrials 1.55% Technology 0.81% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.56% Equity 91.44% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹253 Cr 602,478 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005478% ₹204 Cr 6,286,211 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE8% ₹198 Cr 1,554,012
↑ 94,493 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322867% ₹180 Cr 1,511,761 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001886% ₹158 Cr 2,653,225
↑ 332,944 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL6% ₹157 Cr 8,510,930 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹147 Cr 10,557,999 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003126% ₹142 Cr 6,127,650 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO5% ₹133 Cr 3,649,839 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO4% ₹110 Cr 1,078,917 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (01 Oct 26) ₹104.73 ↓ -0.81 (-0.77 %) Net Assets (Cr) ₹12,387 on 31 Aug 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio 1.22 Alpha Ratio 4.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,815 30 Sep 23 ₹11,591 30 Sep 24 ₹18,671 30 Sep 25 ₹18,877 30 Sep 26 ₹20,088 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month -5.3% 3 Month -4.1% 6 Month 18.2% 1 Year 4.8% 3 Year 19.8% 5 Year 14.9% 10 Year 15 Year Since launch 13.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.81 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.02% Health Care 22.3% Industrials 19.18% Consumer Cyclical 19.1% Real Estate 7.69% Basic Materials 2.18% Communication Services 1.81% Energy 1.1% Utility 1.06% Technology 0.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.12% Equity 99.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL8% ₹1,022 Cr 31,143,612 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO8% ₹939 Cr 1,793,923
↑ 187,744 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK7% ₹929 Cr 6,389,237
↑ 608,480 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹823 Cr 7,896,916 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹625 Cr 4,283,799 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE5% ₹615 Cr 3,763,037 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB5% ₹574 Cr 751,266 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹454 Cr 1,577,268
↓ -56,415 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹392 Cr 10,987,013 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 25 | CPPLUS3% ₹367 Cr 1,028,145 4. SBI Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 9 Sep 09 NAV (01 Oct 26) ₹178.047 ↓ -2.40 (-1.33 %) Net Assets (Cr) ₹42,631 on 31 Aug 26 Category Equity - Small Cap AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio -0.31 Alpha Ratio 1.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,387 30 Sep 23 ₹13,445 30 Sep 24 ₹18,830 30 Sep 25 ₹16,925 30 Sep 26 ₹18,056 Returns for SBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month -5.1% 3 Month -0.6% 6 Month 17.9% 1 Year 4.6% 3 Year 9.8% 5 Year 12.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -4.9% 2024 24.1% 2023 25.3% 2022 8.1% 2021 47.6% 2020 33.6% 2019 6.1% 2018 -19.6% 2017 78.7% 2016 1.3% Fund Manager information for SBI Small Cap Fund
Name Since Tenure R. Srinivasan 16 Nov 13 12.8 Yr. Data below for SBI Small Cap Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.03% Industrials 20.33% Financial Services 13.03% Basic Materials 11.7% Technology 6.12% Consumer Defensive 3.68% Utility 2.08% Health Care 1.95% Real Estate 0.91% Communication Services 0.4% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.76% Equity 88.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | ATHERENERG5% ₹2,010 Cr 11,700,000
↓ -1,807,612 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | NAVINFLUOR3% ₹1,416 Cr 1,631,795 Sundaram Fasteners Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 25 | SUNDRMFAST3% ₹1,204 Cr 10,000,000 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹1,201 Cr 52,419,485 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹1,107 Cr 7,900,000 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | ZFCVINDIA2% ₹1,065 Cr 4,200,000 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | HONAUT2% ₹1,059 Cr 298,145 Pine Labs Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 25 | PINELABS2% ₹1,027 Cr 62,607,250
↑ 1,167 Belrise Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 25 | BELRISE2% ₹1,012 Cr 43,542,092 Anand Rathi Wealth Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | ANANDRATHI2% ₹926 Cr 4,200,000 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (01 Oct 26) ₹61.0411 ↓ -0.39 (-0.64 %) Net Assets (Cr) ₹14,160 on 31 Aug 26 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0.71 Alpha Ratio 1.3 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,475 30 Sep 23 ₹10,865 30 Sep 24 ₹17,692 30 Sep 25 ₹16,730 30 Sep 26 ₹17,180 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Oct 26 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month 4% 6 Month 17.1% 1 Year 1% 3 Year 16.3% 5 Year 11.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -5.6% 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 21 Jan 26 0.61 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.79 Yr. Ajay Khandelwal 1 Oct 24 1.92 Yr. Ankit Agarwal 21 Jan 26 0.61 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.78 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.5% Consumer Cyclical 24.64% Financial Services 21.49% Technology 17.87% Health Care 4.32% Basic Materials 2.42% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.75% Equity 97.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL8% ₹1,202 Cr 20,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | ETERNAL6% ₹902 Cr 27,500,000 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000936% ₹815 Cr 8,900,000
↓ -100,000 Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | ATHERENERG5% ₹670 Cr 3,900,000
↓ -400,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE5% ₹665 Cr 3,350,000
↓ -100,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 26 | SHRIRAMFIN4% ₹579 Cr 5,220,000
↓ -410,608 Diamond Power Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | DIACABS4% ₹524 Cr 15,088,916
↑ 575,416 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | MCX4% ₹523 Cr 1,537,361 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 26 | CPPLUS3% ₹481 Cr 1,350,000 Sterlite Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 26 | STLTECH3% ₹477 Cr 6,550,764
↑ 217,944
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP का रिटर्न अलग-अलग होता रहता है। हालांकि, रिटर्न की ऐतिहासिक दर 15% मानते हुए, आइए देखें कि 12 महीनों की अवधि में INR 1,000 का SIP निवेश कैसे बढ़ता है।
एफडी कैलकुलेटर
FD की दरें भी अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग होती रहती हैं। हालांकि, ब्याज दर को 6% मानते हुए, आइए देखें कि अगर निवेश राशि INR 1,000 है तो FD 12 महीने की अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगी।
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निष्कर्ष: एसआईपी या एफडी
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि FD की तुलना में SIP के अधिक फायदे हैं। हालांकि, लोगों को हमेशा यह सलाह दी जाती है कि वे निवेश करने से पहले किसी योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझ लें। इसके अलावा, वे एक व्यक्तिगत परामर्श भी कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को पूरा किया गया है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund