+91-22-48913909एसआईपी बनाम एफडी
निवेश का बेहतर विकल्प कौन सा है?
जब चुनने की बात आती है तो व्यक्ति हमेशा 22 स्थिति में होते हैंएफडी तथासिप निवेश के लिए।SIP निवेश का एक तरीका है:म्यूचुअल फंड्स जिसके माध्यम से व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा कर सकते हैं.दूसरी ओर, FD एक निवेश का तरीका है जहाँ लोग एक निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि जमा करते हैं और परिपक्वता के दौरान ब्याज के साथ राशि वापस प्राप्त करते हैं।. तो, आइए समझते हैं कि FD और SIP में से कौन बेहतर है, SIP रिटर्न कैलकुलेटर,शीर्ष एसआईपी निवेश करने के लिए, और भी बहुत कुछ।
एक व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी क्या है?
व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जो लोगों को नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा करने की अनुमति देता है। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है। SIP म्यूच्यूअल फण्ड की सुंदरता में से एक है जिसके माध्यम से लोग अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। SIP के माध्यम से लोग घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ जैसे कई उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बना सकते हैं। हालांकि कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड उपलब्ध है, हालांकि, इसे आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड.
लोग अपनी शुरुआत कर सकते हैंएसआईपी निवेश INR 500 जितनी कम राशि के साथ।
फिक्स्ड डिपॉजिट या FD क्या है?
FD का सावधि जमा एक निवेश एवेन्यू को संदर्भित करता है जो आम तौर पर बैंकों द्वारा पेश किया जाता है औरडाक बंगला. FD के मामले में, लोगों को एक निश्चित समय सीमा के लिए एकमुश्त भुगतान के रूप में काफी राशि जमा करने की आवश्यकता होती है। यहां, लोगों को कार्यकाल के अंत में उनकी निवेश राशि वापस मिल जाती है। हालांकि, लोग अवधि के दौरान FD नहीं तोड़ सकते हैं और अगर वे इसे तोड़ने की कोशिश करते हैं तो उन्हें कुछ शुल्कों का भुगतान करना होगाबैंक. FDआय निवेश पर ब्याज अर्जित करता है। अर्जित यह ब्याज आय निवेशकों के हाथ में कर योग्य है।
कौन सा चुनना है?
चूंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जबकि एफडी एक निवेश का तरीका है; दोनों अलग-अलग विशेषताएं दिखाते हैं। तो आइए जानते हैं इन दोनों के बीच के अंतर को।
न्यूनतम निवेश
निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश शुरू होता हैINR 500. इसलिए यह सुनिश्चित किया जा सकता है कि यह लोगों की जेब पर ज्यादा न चुभे। इसके अलावा, एसआईपी की आवृत्ति लोगों की सुविधा के अनुसार मासिक या त्रैमासिक रूप से भी निर्धारित की जा सकती है। दूसरी ओर, FD में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 के बीच होती है।000-10,0000। चूंकि FD निवेश एकमुश्त तरीके से होता है, इसलिए लोग इसे जारी नहीं रखते हैंनिवेश राशि।
कार्यकाल
FDs एक पारंपरिक निवेश तरीका है, जिसे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेश के लिए माना जाता है। FD की अवधि 6 महीने, 1 साल और 5 साल तक की हो सकती है. इसके विपरीत, SIP को आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए चुना जाता है। चूंकि एसआईपी को आम तौर पर इक्विटी फंड के संदर्भ में संदर्भित किया जाता है, इसलिए लंबी अवधि के निवेश से आपको अधिकतम राजस्व अर्जित करने में मदद मिलेगी। इसके अलावा, लोग अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं यदि उन्हें लंबे समय तक रखा जाए।
रिटर्न
FD पर रिटर्न ब्याज के रूप में तय होता है जो समय के साथ नहीं बदलता है। वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, FD दरेंश्रेणी लगभग 6% -7% के बीच यदि निवेश एक वर्ष के लिए रखा जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के मामले में, रिटर्न तय नहीं होता है क्योंकि रिटर्न कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करता हैआधारभूत सामान्य शेयर। हालांकि, अगर म्यूचुअल फंड को पांच साल से अधिक की अवधि के लिए रखा गया है, तो इसने 15% से अधिक का ऐतिहासिक रिटर्न दिया है।
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जोखिम उठाने का माद्दा
एसआईपी की तुलना में एफडी की जोखिम-भूख कम मानी जाती है। FD आमतौर पर बैंक ऑफर करते हैं। दूसरी ओर,जोखिम उठाने का माद्दा FD से ज्यादा SIP है। हालांकि, अगर एसआईपी को लंबी अवधि के लिए रखा जाता है, तो नुकसान की संभावना कम हो जाती है।
लिक्विडिटी
लिक्विडिटी एसआईपी के मामले में एफडी की तुलना में अधिक है। एसआईपी के मामले में, अगर लोग अपने निवेश को भुनाते हैं तो उन्हें पैसा वापस मिल सकता हैइक्विटी फंड के लिए टी+3 दिन. हालांकि, के मामले मेंडेट फंड, निपटान अवधि हैटी+1 दिन. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट के मामले में इसे भुनाना आसान नहीं है। अगर लोग समय से पहले निकासी की कोशिश करते हैं, तो भी उन्हें बैंक को कुछ शुल्क देने होंगे।
कर लगाना
म्यूचुअल फंड और एफडी दोनों के मामले में कराधान नियम अलग-अलग हैं। FD के मामले में, वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, अर्जित ब्याज व्यक्ति के नियमित टैक्स स्लैब के अनुसार लिया जाता है। हालाँकि, जैसा कि एसआईपी आम तौर पर इक्विटी फंड के संबंध में होता है, इसलिए इक्विटी फंड से संबंधित कर नियमों को इस प्रकार समझाया गया है।
वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, यदि इक्विटी फंड खरीद की तारीख से एक वर्ष के बाद बेचे जाते हैं, तो वे लंबी अवधि के लिए लागू होते हैंराजधानी लाभ जो कर योग्य नहीं है। हालांकि, अगर ये फंड खरीद की तारीख से एक साल पहले बेचे जाते हैं तो; यह अल्पावधि के अधीन हैपूंजी लाभ जो a . पर चार्ज किया जाता हैसमतल व्यक्ति के टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की दर।
विशेषताएं
एसआईपी में रुपये की औसत लागत जैसी कई विशेषताएं हैंकंपाउंडिंग की शक्ति, और इसी तरह, जो FD के मामले में उपलब्ध नहीं है। तो, आइए देखें कि इन विशेषताओं का क्या अर्थ है।
1. रुपया लागत औसत
एसआईपी के मामले में, लोगम्यूचुअल फंड में निवेश करें नियमित समय अवधि में इकाइयाँ जब बाज़ार अलग-अलग मूल्य व्यवहार दिखा रहे हों। इसलिए, जब बाजार में गिरावट का रुझान दिख रहा है, लोग अधिक यूनिट खरीद सकते हैं और इसके विपरीत। इसलिए, एसआईपी के कारण इकाइयों का खरीद मूल्य औसत हो जाता है। हालांकि, FD के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है क्योंकि राशि केवल एक बार जमा की जाती है।
2. कंपाउंडिंग की शक्ति
एसआईपी कंपाउंडिंग पर लागू होता है। कंपाउंडिंग से तात्पर्य चक्रवृद्धि ब्याज से है जहां ब्याज राशि की गणना मूल राशि और पहले से संचित ब्याज पर की जाती है। एफडी के मामले में, ब्याज राशि भी चक्रवृद्धि के अधीन है।
3. अनुशासित बचत की आदत
SIP व्यक्तियों में अनुशासित बचत की आदत विकसित करता है क्योंकि लोगों को नियमित अंतराल पर पैसा जमा करने की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, FD में चूंकि लोग केवल एक बार पैसा जमा करते हैं, वे एक अनुशासित बचत आदत विकसित कर सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं।
नीचे दी गई तालिका एसआईपी और सावधि जमा के बीच अंतर को सारांशित करती है।
| मापदंडों | सिप | सावधि जमा |
|---|---|---|
| रिटर्न | फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलता रहता है | पूर्वनिर्धारित |
| न्यूनतम निवेश | INR 500 . से शुरू होता है | INR 1,000 - 10,000 . के बीच की सीमाएँ |
| कार्यकाल | आम तौर पर लंबी अवधि के लिए उपयोग किया जाता है | लघु और दीर्घकालिक दोनों कार्यकाल |
| जोखिम | उच्च | कम |
| लिक्विडिटी | उच्च | कम |
| कर लगाना | लघु अवधि: 15% की एक समान दर पर कर लगाया गयादीर्घावधि: कर नहीं लगाया गया | व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गया |
| विशेषताएं | रुपये की लागत औसत, चक्रवृद्धि की शक्ति, और अनुशासित बचत की आदत | कंपाउंडिंग की शक्ति |
FY 22 - 23 . के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP
The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities. Research Highlights for Mirae Asset India Equity Fund Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.5
↑ 0.08 ₹3,708 1,000 6.5 5.3 17.1 17.5 15.8 8.7 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹138.55
↓ -0.08 ₹11,085 100 4.1 3 15.1 16 16.5 11.6 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹98.192
↑ 0.84 ₹1,467 500 5.2 12 13.9 21.7 22.5 13.9 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹117.989
↓ -0.20 ₹41,864 1,000 4 5.4 9.9 14.6 14.2 12.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.078
↓ -0.14 ₹56,885 500 2.4 2.3 8.5 17.5 16.2 16.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Mirae Asset India Equity Fund Kotak Standard Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,708 Cr). Lower mid AUM (₹11,085 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,467 Cr). Upper mid AUM (₹41,864 Cr). Highest AUM (₹56,885 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (17 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.76% (bottom quartile). 5Y return: 16.50% (upper mid). 5Y return: 22.48% (top quartile). 5Y return: 14.16% (bottom quartile). 5Y return: 16.17% (lower mid). Point 6 3Y return: 17.54% (upper mid). 3Y return: 16.05% (bottom quartile). 3Y return: 21.71% (top quartile). 3Y return: 14.59% (bottom quartile). 3Y return: 17.53% (lower mid). Point 7 1Y return: 17.10% (top quartile). 1Y return: 15.13% (upper mid). 1Y return: 13.87% (lower mid). 1Y return: 9.89% (bottom quartile). 1Y return: 8.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.82 (bottom quartile). Alpha: -0.89 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.51 (upper mid). Alpha: 1.84 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.63 (upper mid). Sharpe: 0.74 (top quartile). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (lower mid). Sharpe: 0.22 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.29 (top quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.15 (lower mid). Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Kotak Standard Multicap Fund
1. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (24 Dec 25) ₹64.5 ↑ 0.08 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,708 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio 0.29 Alpha Ratio -2.82 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,650 30 Nov 22 ₹13,995 30 Nov 23 ₹16,045 30 Nov 24 ₹18,893 30 Nov 25 ₹21,671 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 25 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 6.5% 6 Month 5.3% 1 Year 17.1% 3 Year 17.5% 5 Year 15.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.27 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 97.86% Technology 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.05% Equity 98.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹650 Cr 4,677,929 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK15% ₹570 Cr 5,658,496
↓ -350,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | AXISBANK8% ₹295 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹256 Cr 2,618,689
↓ -100,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BAJFINANCE6% ₹222 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹151 Cr 709,333 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | AUBANK3% ₹129 Cr 1,346,861 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹111 Cr 565,076 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹107 Cr 581,588
↓ -42,318 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹102 Cr 1,198,382 2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (24 Dec 25) ₹138.55 ↓ -0.08 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹11,085 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0.23 Alpha Ratio -0.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹13,072 30 Nov 22 ₹14,756 30 Nov 23 ₹16,381 30 Nov 24 ₹19,617 30 Nov 25 ₹22,467 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 4.1% 6 Month 3% 1 Year 15.1% 3 Year 16% 5 Year 16.5% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.84 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.42 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 92.37% Health Care 1.26% Technology 0.43% Industrials 0.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.62% Equity 94.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,246 Cr 22,294,728 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK18% ₹2,050 Cr 14,758,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹848 Cr 8,657,956
↓ -578,710 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | AXISBANK8% ₹841 Cr 6,575,273 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹610 Cr 3,104,315 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹529 Cr 2,488,791 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹401 Cr 5,241,538
↑ 356,588 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | MFSL3% ₹281 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI2% ₹267 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹220 Cr 4,002,710
↑ 35,434 3. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (23 Dec 25) ₹98.192 ↑ 0.84 (0.86 %) Net Assets (Cr) ₹1,467 on 30 Nov 25 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹14,996 30 Nov 22 ₹16,716 30 Nov 23 ₹20,091 30 Nov 24 ₹26,294 30 Nov 25 ₹28,032 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 25 Duration Returns 1 Month 3.4% 3 Month 5.2% 6 Month 12% 1 Year 13.9% 3 Year 21.7% 5 Year 22.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% 2015 -1.7% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.43 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 42.53% Basic Materials 39.64% Utility 9.3% Industrials 2.36% Technology 1.78% Consumer Cyclical 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.32% Equity 95.68% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003129% ₹133 Cr 5,470,562
↑ 143,662 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | JINDALSTEL9% ₹130 Cr 1,244,187 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL9% ₹125 Cr 7,456,242 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -6% ₹94 Cr 443,474 BGF World Energy I2
Investment Fund | -6% ₹94 Cr 334,870 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO5% ₹77 Cr 952,790 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | HINDZINC5% ₹74 Cr 1,516,403 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | BPCL5% ₹72 Cr 1,998,861
↓ -204,000 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 22 | NATIONALUM4% ₹63 Cr 2,439,055 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | PETRONET4% ₹62 Cr 2,278,481
↑ 828,529 4. Mirae Asset India Equity Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Growth Launch Date 4 Apr 08 NAV (24 Dec 25) ₹117.989 ↓ -0.20 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹41,864 on 30 Nov 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio -0.32 Alpha Ratio 0.51 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹13,317 30 Nov 22 ₹14,373 30 Nov 23 ₹15,529 30 Nov 24 ₹18,882 30 Nov 25 ₹20,475 Returns for Mirae Asset India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 4% 6 Month 5.4% 1 Year 9.9% 3 Year 14.6% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.7% 2023 18.4% 2022 1.6% 2021 27.7% 2020 13.7% 2019 12.7% 2018 -0.6% 2017 38.6% 2016 8.1% 2015 4.3% Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund
Name Since Tenure Gaurav Misra 31 Jan 19 6.84 Yr. Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.37% Consumer Cyclical 13.81% Technology 11.35% Consumer Defensive 9.9% Industrials 8.14% Energy 5.82% Basic Materials 5.49% Health Care 4.93% Communication Services 4.8% Utility 3.09% Real Estate 0.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.5% Equity 99.5% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹4,093 Cr 40,619,277 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹3,436 Cr 24,744,264
↑ 164,982 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,341 Cr 15,003,321 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹2,121 Cr 13,533,143 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,801 Cr 8,571,128
↑ 222,095 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹1,766 Cr 43,675,034
↑ 980,562 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,556 Cr 3,822,728 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS3% ₹1,447 Cr 4,612,393 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | AXISBANK3% ₹1,365 Cr 10,663,212 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | SBIN3% ₹1,205 Cr 12,307,964 5. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (24 Dec 25) ₹87.078 ↓ -0.14 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹56,885 on 30 Nov 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0.15 Alpha Ratio 1.84 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 20 ₹10,000 30 Nov 21 ₹12,862 30 Nov 22 ₹14,193 30 Nov 23 ₹15,947 30 Nov 24 ₹20,458 30 Nov 25 ₹22,199 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.4% 6 Month 2.3% 1 Year 8.5% 3 Year 17.5% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.33 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 30 Nov 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.68% Industrials 18.75% Basic Materials 13.88% Consumer Cyclical 11.92% Technology 6.88% Energy 6.05% Utility 3.2% Communication Services 3.18% Health Care 2.88% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.39% Equity 97.61% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK7% ₹3,980 Cr 39,500,000
↑ 3,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,294 Cr 80,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK5% ₹3,055 Cr 22,000,000
↓ -3,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,330 Cr 23,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,157 Cr 5,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | AXISBANK4% ₹2,048 Cr 16,000,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL3% ₹1,984 Cr 19,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹1,921 Cr 64,000,000
↑ 1,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,830 Cr 6,250,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY3% ₹1,751 Cr 11,223,075
↓ -276,925
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP का रिटर्न अलग-अलग होता रहता है। हालांकि, रिटर्न की ऐतिहासिक दर 15% मानते हुए, आइए देखें कि 12 महीनों की अवधि में INR 1,000 का SIP निवेश कैसे बढ़ता है।
एफडी कैलकुलेटर
FD की दरें भी अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग होती रहती हैं। हालांकि, ब्याज दर को 6% मानते हुए, आइए देखें कि अगर निवेश राशि INR 1,000 है तो FD 12 महीने की अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगी।
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निष्कर्ष: एसआईपी या एफडी
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि FD की तुलना में SIP के अधिक फायदे हैं। हालांकि, लोगों को हमेशा यह सलाह दी जाती है कि वे निवेश करने से पहले किसी योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझ लें। इसके अलावा, वे एक व्यक्तिगत परामर्श भी कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को पूरा किया गया है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund