+91-22-48913909एसआईपी बनाम एफडी
निवेश का बेहतर विकल्प कौन सा है?
जब चुनने की बात आती है तो व्यक्ति हमेशा 22 स्थिति में होते हैंएफडी तथासिप निवेश के लिए।SIP निवेश का एक तरीका है:म्यूचुअल फंड्स जिसके माध्यम से व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा कर सकते हैं.दूसरी ओर, FD एक निवेश का तरीका है जहाँ लोग एक निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि जमा करते हैं और परिपक्वता के दौरान ब्याज के साथ राशि वापस प्राप्त करते हैं।. तो, आइए समझते हैं कि FD और SIP में से कौन बेहतर है, SIP रिटर्न कैलकुलेटर,शीर्ष एसआईपी निवेश करने के लिए, और भी बहुत कुछ।
एक व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी क्या है?
व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जो लोगों को नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा करने की अनुमति देता है। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है। SIP म्यूच्यूअल फण्ड की सुंदरता में से एक है जिसके माध्यम से लोग अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। SIP के माध्यम से लोग घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ जैसे कई उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बना सकते हैं। हालांकि कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड उपलब्ध है, हालांकि, इसे आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड.
लोग अपनी शुरुआत कर सकते हैंएसआईपी निवेश INR 500 जितनी कम राशि के साथ।
फिक्स्ड डिपॉजिट या FD क्या है?
FD का सावधि जमा एक निवेश एवेन्यू को संदर्भित करता है जो आम तौर पर बैंकों द्वारा पेश किया जाता है औरडाक बंगला. FD के मामले में, लोगों को एक निश्चित समय सीमा के लिए एकमुश्त भुगतान के रूप में काफी राशि जमा करने की आवश्यकता होती है। यहां, लोगों को कार्यकाल के अंत में उनकी निवेश राशि वापस मिल जाती है। हालांकि, लोग अवधि के दौरान FD नहीं तोड़ सकते हैं और अगर वे इसे तोड़ने की कोशिश करते हैं तो उन्हें कुछ शुल्कों का भुगतान करना होगाबैंक. FDआय निवेश पर ब्याज अर्जित करता है। अर्जित यह ब्याज आय निवेशकों के हाथ में कर योग्य है।
कौन सा चुनना है?
चूंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जबकि एफडी एक निवेश का तरीका है; दोनों अलग-अलग विशेषताएं दिखाते हैं। तो आइए जानते हैं इन दोनों के बीच के अंतर को।
न्यूनतम निवेश
निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश शुरू होता हैINR 500. इसलिए यह सुनिश्चित किया जा सकता है कि यह लोगों की जेब पर ज्यादा न चुभे। इसके अलावा, एसआईपी की आवृत्ति लोगों की सुविधा के अनुसार मासिक या त्रैमासिक रूप से भी निर्धारित की जा सकती है। दूसरी ओर, FD में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 के बीच होती है।000-10,0000। चूंकि FD निवेश एकमुश्त तरीके से होता है, इसलिए लोग इसे जारी नहीं रखते हैंनिवेश राशि।
कार्यकाल
FDs एक पारंपरिक निवेश तरीका है, जिसे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेश के लिए माना जाता है। FD की अवधि 6 महीने, 1 साल और 5 साल तक की हो सकती है. इसके विपरीत, SIP को आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए चुना जाता है। चूंकि एसआईपी को आम तौर पर इक्विटी फंड के संदर्भ में संदर्भित किया जाता है, इसलिए लंबी अवधि के निवेश से आपको अधिकतम राजस्व अर्जित करने में मदद मिलेगी। इसके अलावा, लोग अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं यदि उन्हें लंबे समय तक रखा जाए।
रिटर्न
FD पर रिटर्न ब्याज के रूप में तय होता है जो समय के साथ नहीं बदलता है। वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, FD दरेंश्रेणी लगभग 6% -7% के बीच यदि निवेश एक वर्ष के लिए रखा जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के मामले में, रिटर्न तय नहीं होता है क्योंकि रिटर्न कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करता हैआधारभूत सामान्य शेयर। हालांकि, अगर म्यूचुअल फंड को पांच साल से अधिक की अवधि के लिए रखा गया है, तो इसने 15% से अधिक का ऐतिहासिक रिटर्न दिया है।
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जोखिम उठाने का माद्दा
एसआईपी की तुलना में एफडी की जोखिम-भूख कम मानी जाती है। FD आमतौर पर बैंक ऑफर करते हैं। दूसरी ओर,जोखिम उठाने का माद्दा FD से ज्यादा SIP है। हालांकि, अगर एसआईपी को लंबी अवधि के लिए रखा जाता है, तो नुकसान की संभावना कम हो जाती है।
लिक्विडिटी
लिक्विडिटी एसआईपी के मामले में एफडी की तुलना में अधिक है। एसआईपी के मामले में, अगर लोग अपने निवेश को भुनाते हैं तो उन्हें पैसा वापस मिल सकता हैइक्विटी फंड के लिए टी+3 दिन. हालांकि, के मामले मेंडेट फंड, निपटान अवधि हैटी+1 दिन. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट के मामले में इसे भुनाना आसान नहीं है। अगर लोग समय से पहले निकासी की कोशिश करते हैं, तो भी उन्हें बैंक को कुछ शुल्क देने होंगे।
कर लगाना
म्यूचुअल फंड और एफडी दोनों के मामले में कराधान नियम अलग-अलग हैं। FD के मामले में, वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, अर्जित ब्याज व्यक्ति के नियमित टैक्स स्लैब के अनुसार लिया जाता है। हालाँकि, जैसा कि एसआईपी आम तौर पर इक्विटी फंड के संबंध में होता है, इसलिए इक्विटी फंड से संबंधित कर नियमों को इस प्रकार समझाया गया है।
वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, यदि इक्विटी फंड खरीद की तारीख से एक वर्ष के बाद बेचे जाते हैं, तो वे लंबी अवधि के लिए लागू होते हैंराजधानी लाभ जो कर योग्य नहीं है। हालांकि, अगर ये फंड खरीद की तारीख से एक साल पहले बेचे जाते हैं तो; यह अल्पावधि के अधीन हैपूंजी लाभ जो a . पर चार्ज किया जाता हैसमतल व्यक्ति के टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की दर।
विशेषताएं
एसआईपी में रुपये की औसत लागत जैसी कई विशेषताएं हैंकंपाउंडिंग की शक्ति, और इसी तरह, जो FD के मामले में उपलब्ध नहीं है। तो, आइए देखें कि इन विशेषताओं का क्या अर्थ है।
1. रुपया लागत औसत
एसआईपी के मामले में, लोगम्यूचुअल फंड में निवेश करें नियमित समय अवधि में इकाइयाँ जब बाज़ार अलग-अलग मूल्य व्यवहार दिखा रहे हों। इसलिए, जब बाजार में गिरावट का रुझान दिख रहा है, लोग अधिक यूनिट खरीद सकते हैं और इसके विपरीत। इसलिए, एसआईपी के कारण इकाइयों का खरीद मूल्य औसत हो जाता है। हालांकि, FD के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है क्योंकि राशि केवल एक बार जमा की जाती है।
2. कंपाउंडिंग की शक्ति
एसआईपी कंपाउंडिंग पर लागू होता है। कंपाउंडिंग से तात्पर्य चक्रवृद्धि ब्याज से है जहां ब्याज राशि की गणना मूल राशि और पहले से संचित ब्याज पर की जाती है। एफडी के मामले में, ब्याज राशि भी चक्रवृद्धि के अधीन है।
3. अनुशासित बचत की आदत
SIP व्यक्तियों में अनुशासित बचत की आदत विकसित करता है क्योंकि लोगों को नियमित अंतराल पर पैसा जमा करने की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, FD में चूंकि लोग केवल एक बार पैसा जमा करते हैं, वे एक अनुशासित बचत आदत विकसित कर सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं।
नीचे दी गई तालिका एसआईपी और सावधि जमा के बीच अंतर को सारांशित करती है।
| मापदंडों | सिप | सावधि जमा |
|---|---|---|
| रिटर्न | फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलता रहता है | पूर्वनिर्धारित |
| न्यूनतम निवेश | INR 500 . से शुरू होता है | INR 1,000 - 10,000 . के बीच की सीमाएँ |
| कार्यकाल | आम तौर पर लंबी अवधि के लिए उपयोग किया जाता है | लघु और दीर्घकालिक दोनों कार्यकाल |
| जोखिम | उच्च | कम |
| लिक्विडिटी | उच्च | कम |
| कर लगाना | लघु अवधि: 15% की एक समान दर पर कर लगाया गयादीर्घावधि: कर नहीं लगाया गया | व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गया |
| विशेषताएं | रुपये की लागत औसत, चक्रवृद्धि की शक्ति, और अनुशासित बचत की आदत | कंपाउंडिंग की शक्ति |
FY 22 - 23 . के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP
The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Opportunities Scheme) To generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity
related securities. However, there is no assurance that the objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Kotak Equity Opportunities Fund Below is the key information for Kotak Equity Opportunities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.15
↑ 0.29 ₹3,694 1,000 0.3 2.2 20.7 15.6 15.1 17.5 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹101.192
↑ 0.66 ₹1,573 500 7.8 11.9 18.3 19.7 21.3 17.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹135.43
↑ 0.56 ₹11,154 100 -1.7 -0.5 16.5 14.2 15.1 15.9 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.745
↑ 0.73 ₹56,460 500 -1.8 0 12.7 16.1 14.7 9.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹345.34
↑ 2.93 ₹30,039 1,000 -1.6 0.5 10.8 18.7 17.7 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹3,694 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,573 Cr). Lower mid AUM (₹11,154 Cr). Highest AUM (₹56,460 Cr). Upper mid AUM (₹30,039 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.06% (bottom quartile). 5Y return: 21.27% (top quartile). 5Y return: 15.13% (lower mid). 5Y return: 14.71% (bottom quartile). 5Y return: 17.66% (upper mid). Point 6 3Y return: 15.58% (bottom quartile). 3Y return: 19.66% (top quartile). 3Y return: 14.21% (bottom quartile). 3Y return: 16.06% (lower mid). 3Y return: 18.68% (upper mid). Point 7 1Y return: 20.72% (top quartile). 1Y return: 18.32% (upper mid). 1Y return: 16.50% (lower mid). 1Y return: 12.68% (bottom quartile). 1Y return: 10.76% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.32 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.56 (lower mid). Alpha: 1.61 (top quartile). Alpha: -2.40 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.84 (upper mid). Sharpe: 0.74 (lower mid). Sharpe: 0.88 (top quartile). Sharpe: 0.28 (bottom quartile). Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.25 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.16 (upper mid). Information ratio: -0.04 (bottom quartile). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
1. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (22 Jan 26) ₹63.15 ↑ 0.29 (0.46 %) Net Assets (Cr) ₹3,694 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0.25 Alpha Ratio -1.32 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹11,681 31 Dec 22 ₹13,020 31 Dec 23 ₹15,852 31 Dec 24 ₹17,234 31 Dec 25 ₹20,248 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jan 26 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month 0.3% 6 Month 2.2% 1 Year 20.7% 3 Year 15.6% 5 Year 15.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 8.7% 2022 21.7% 2021 11.5% 2020 16.8% 2019 1.1% 2018 14.9% 2017 -2.4% 2016 47.6% 2015 15.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 97.16% Technology 1.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.79% Equity 98.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 53217417% ₹628 Cr 4,677,929 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK15% ₹536 Cr 5,408,496
↓ -250,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹292 Cr 2,302,100 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹211 Cr 2,137,250 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹188 Cr 1,918,689
↓ -700,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹156 Cr 709,333 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406114% ₹134 Cr 1,346,861 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹119 Cr 1,198,382 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹111 Cr 565,076 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹95 Cr 521,504
↓ -60,084 2. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (21 Jan 26) ₹101.192 ↑ 0.66 (0.66 %) Net Assets (Cr) ₹1,573 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹14,280 31 Dec 22 ₹15,680 31 Dec 23 ₹20,570 31 Dec 24 ₹23,429 31 Dec 25 ₹27,530 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jan 26 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month 7.8% 6 Month 11.9% 1 Year 18.3% 3 Year 19.7% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 13.9% 2022 31.2% 2021 9.8% 2020 42.8% 2019 11.5% 2018 4.4% 2017 -15.3% 2016 43.1% 2015 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 13.51 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 41.42% Basic Materials 40.58% Utility 8.34% Industrials 1.69% Technology 1.36% Consumer Cyclical 0.07% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.54% Equity 93.45% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322869% ₹143 Cr 1,356,666
↑ 112,479 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL9% ₹142 Cr 7,896,586
↑ 440,344 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003129% ₹139 Cr 5,798,165
↑ 327,603 BGF World Energy I2
Investment Fund | -7% ₹109 Cr 388,303
↑ 53,433 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001885% ₹82 Cr 1,346,373
↓ -170,030 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5322345% ₹77 Cr 2,439,055 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO5% ₹73 Cr 818,691
↓ -134,099 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -5% ₹72 Cr 330,203
↓ -113,271 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005474% ₹69 Cr 1,794,387
↓ -204,474 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 24 | OIL4% ₹68 Cr 1,591,348
↑ 186,088 3. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (22 Jan 26) ₹135.43 ↑ 0.56 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹11,154 on 31 Dec 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0.16 Alpha Ratio -0.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,346 31 Dec 22 ₹13,821 31 Dec 23 ₹16,291 31 Dec 24 ₹18,184 31 Dec 25 ₹21,071 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jan 26 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -1.7% 6 Month -0.5% 1 Year 16.5% 3 Year 14.2% 5 Year 15.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 11.6% 2022 17.9% 2021 11.9% 2020 23.5% 2019 -5.5% 2018 14.5% 2017 -0.4% 2016 45.1% 2015 21.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.93 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.51 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 94.59% Health Care 1.22% Technology 0.39% Industrials 0.31% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.45% Equity 96.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,190 Cr 22,093,730
↓ -200,998 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | 53217417% ₹1,885 Cr 14,039,573
↓ -718,924 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹850 Cr 8,650,456
↓ -7,500 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322157% ₹835 Cr 6,575,273 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹614 Cr 3,016,205
↓ -88,110 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹548 Cr 2,488,791 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹393 Cr 5,241,538 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹303 Cr 1,546,688
↑ 191,642 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002712% ₹251 Cr 1,499,801
↓ -149,360 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | 5430662% ₹217 Cr 2,522,560
↑ 2,439,946 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (22 Jan 26) ₹85.745 ↑ 0.73 (0.86 %) Net Assets (Cr) ₹56,460 on 31 Dec 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio -0.04 Alpha Ratio 1.61 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹12,537 31 Dec 22 ₹13,164 31 Dec 23 ₹16,350 31 Dec 24 ₹19,048 31 Dec 25 ₹20,856 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jan 26 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -1.8% 6 Month 0% 1 Year 12.7% 3 Year 16.1% 5 Year 14.7% 10 Year 15 Year Since launch 14% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 16.5% 2022 24.2% 2021 5% 2020 25.4% 2019 11.8% 2018 12.3% 2017 -0.9% 2016 34.3% 2015 9.4% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.42 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.55% Industrials 18.47% Basic Materials 14.02% Consumer Cyclical 11.77% Technology 6.95% Energy 6.27% Communication Services 3.21% Utility 3.19% Health Care 2.83% Consumer Defensive 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.52% Equity 97.48% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK7% ₹3,915 Cr 39,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,197 Cr 80,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | 5321745% ₹2,954 Cr 22,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,338 Cr 23,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,164 Cr 5,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹2,031 Cr 16,000,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,002 Cr 19,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,922 Cr 6,250,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹1,780 Cr 64,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | BHARTIARTL3% ₹1,742 Cr 8,271,429 5. Kotak Equity Opportunities Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Sep 04 NAV (22 Jan 26) ₹345.34 ↑ 2.93 (0.86 %) Net Assets (Cr) ₹30,039 on 31 Dec 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio 0.04 Information Ratio -0.05 Alpha Ratio -2.4 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹13,042 31 Dec 22 ₹13,953 31 Dec 23 ₹18,046 31 Dec 24 ₹22,406 31 Dec 25 ₹23,656 Returns for Kotak Equity Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Jan 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month -1.6% 6 Month 0.5% 1 Year 10.8% 3 Year 18.7% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 18% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.6% 2023 24.2% 2022 29.3% 2021 7% 2020 30.4% 2019 16.5% 2018 13.2% 2017 -5.6% 2016 34.9% 2015 9.6% Fund Manager information for Kotak Equity Opportunities Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.42 Yr. Data below for Kotak Equity Opportunities Fund as on 31 Dec 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.43% Industrials 16.03% Consumer Cyclical 13.11% Basic Materials 11.57% Health Care 7.35% Technology 7.09% Energy 6.04% Communication Services 3.11% Utility 3.01% Consumer Defensive 1.51% Real Estate 0.89% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.62% Equity 98.38% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK6% ₹1,933 Cr 19,500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN4% ₹1,228 Cr 12,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 18 | BEL4% ₹1,119 Cr 28,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹973 Cr 35,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | 5321743% ₹940 Cr 7,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY3% ₹861 Cr 5,330,405
↓ -329,929 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5322153% ₹787 Cr 6,200,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | BHARTIARTL3% ₹769 Cr 3,650,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT3% ₹755 Cr 1,850,000 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5063952% ₹737 Cr 3,250,001
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP का रिटर्न अलग-अलग होता रहता है। हालांकि, रिटर्न की ऐतिहासिक दर 15% मानते हुए, आइए देखें कि 12 महीनों की अवधि में INR 1,000 का SIP निवेश कैसे बढ़ता है।
एफडी कैलकुलेटर
FD की दरें भी अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग होती रहती हैं। हालांकि, ब्याज दर को 6% मानते हुए, आइए देखें कि अगर निवेश राशि INR 1,000 है तो FD 12 महीने की अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगी।
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निष्कर्ष: एसआईपी या एफडी
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि FD की तुलना में SIP के अधिक फायदे हैं। हालांकि, लोगों को हमेशा यह सलाह दी जाती है कि वे निवेश करने से पहले किसी योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझ लें। इसके अलावा, वे एक व्यक्तिगत परामर्श भी कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को पूरा किया गया है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund