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एसआईपी बनाम एफडी
निवेश का बेहतर विकल्प कौन सा है?
जब चुनने की बात आती है तो व्यक्ति हमेशा 22 स्थिति में होते हैंएफडी तथासिप निवेश के लिए।SIP निवेश का एक तरीका है:म्यूचुअल फंड्स जिसके माध्यम से व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा कर सकते हैं.दूसरी ओर, FD एक निवेश का तरीका है जहाँ लोग एक निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि जमा करते हैं और परिपक्वता के दौरान ब्याज के साथ राशि वापस प्राप्त करते हैं।. तो, आइए समझते हैं कि FD और SIP में से कौन बेहतर है, SIP रिटर्न कैलकुलेटर,शीर्ष एसआईपी निवेश करने के लिए, और भी बहुत कुछ।
एक व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी क्या है?
व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जो लोगों को नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा करने की अनुमति देता है। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है। SIP म्यूच्यूअल फण्ड की सुंदरता में से एक है जिसके माध्यम से लोग अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। SIP के माध्यम से लोग घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ जैसे कई उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बना सकते हैं। हालांकि कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड उपलब्ध है, हालांकि, इसे आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड.
लोग अपनी शुरुआत कर सकते हैंएसआईपी निवेश INR 500 जितनी कम राशि के साथ।
फिक्स्ड डिपॉजिट या FD क्या है?
FD का सावधि जमा एक निवेश एवेन्यू को संदर्भित करता है जो आम तौर पर बैंकों द्वारा पेश किया जाता है औरडाक बंगला. FD के मामले में, लोगों को एक निश्चित समय सीमा के लिए एकमुश्त भुगतान के रूप में काफी राशि जमा करने की आवश्यकता होती है। यहां, लोगों को कार्यकाल के अंत में उनकी निवेश राशि वापस मिल जाती है। हालांकि, लोग अवधि के दौरान FD नहीं तोड़ सकते हैं और अगर वे इसे तोड़ने की कोशिश करते हैं तो उन्हें कुछ शुल्कों का भुगतान करना होगाबैंक. FDआय निवेश पर ब्याज अर्जित करता है। अर्जित यह ब्याज आय निवेशकों के हाथ में कर योग्य है।
कौन सा चुनना है?
चूंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जबकि एफडी एक निवेश का तरीका है; दोनों अलग-अलग विशेषताएं दिखाते हैं। तो आइए जानते हैं इन दोनों के बीच के अंतर को।
न्यूनतम निवेश
निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश शुरू होता हैINR 500. इसलिए यह सुनिश्चित किया जा सकता है कि यह लोगों की जेब पर ज्यादा न चुभे। इसके अलावा, एसआईपी की आवृत्ति लोगों की सुविधा के अनुसार मासिक या त्रैमासिक रूप से भी निर्धारित की जा सकती है। दूसरी ओर, FD में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 के बीच होती है।000-10,0000। चूंकि FD निवेश एकमुश्त तरीके से होता है, इसलिए लोग इसे जारी नहीं रखते हैंनिवेश राशि।
कार्यकाल
FDs एक पारंपरिक निवेश तरीका है, जिसे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेश के लिए माना जाता है। FD की अवधि 6 महीने, 1 साल और 5 साल तक की हो सकती है. इसके विपरीत, SIP को आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए चुना जाता है। चूंकि एसआईपी को आम तौर पर इक्विटी फंड के संदर्भ में संदर्भित किया जाता है, इसलिए लंबी अवधि के निवेश से आपको अधिकतम राजस्व अर्जित करने में मदद मिलेगी। इसके अलावा, लोग अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं यदि उन्हें लंबे समय तक रखा जाए।
रिटर्न
FD पर रिटर्न ब्याज के रूप में तय होता है जो समय के साथ नहीं बदलता है। वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, FD दरेंश्रेणी लगभग 6% -7% के बीच यदि निवेश एक वर्ष के लिए रखा जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के मामले में, रिटर्न तय नहीं होता है क्योंकि रिटर्न कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करता हैआधारभूत सामान्य शेयर। हालांकि, अगर म्यूचुअल फंड को पांच साल से अधिक की अवधि के लिए रखा गया है, तो इसने 15% से अधिक का ऐतिहासिक रिटर्न दिया है।
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जोखिम उठाने का माद्दा
एसआईपी की तुलना में एफडी की जोखिम-भूख कम मानी जाती है। FD आमतौर पर बैंक ऑफर करते हैं। दूसरी ओर,जोखिम उठाने का माद्दा FD से ज्यादा SIP है। हालांकि, अगर एसआईपी को लंबी अवधि के लिए रखा जाता है, तो नुकसान की संभावना कम हो जाती है।
लिक्विडिटी
लिक्विडिटी एसआईपी के मामले में एफडी की तुलना में अधिक है। एसआईपी के मामले में, अगर लोग अपने निवेश को भुनाते हैं तो उन्हें पैसा वापस मिल सकता हैइक्विटी फंड के लिए टी+3 दिन. हालांकि, के मामले मेंडेट फंड, निपटान अवधि हैटी+1 दिन. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट के मामले में इसे भुनाना आसान नहीं है। अगर लोग समय से पहले निकासी की कोशिश करते हैं, तो भी उन्हें बैंक को कुछ शुल्क देने होंगे।
कर लगाना
म्यूचुअल फंड और एफडी दोनों के मामले में कराधान नियम अलग-अलग हैं। FD के मामले में, वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, अर्जित ब्याज व्यक्ति के नियमित टैक्स स्लैब के अनुसार लिया जाता है। हालाँकि, जैसा कि एसआईपी आम तौर पर इक्विटी फंड के संबंध में होता है, इसलिए इक्विटी फंड से संबंधित कर नियमों को इस प्रकार समझाया गया है।
वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, यदि इक्विटी फंड खरीद की तारीख से एक वर्ष के बाद बेचे जाते हैं, तो वे लंबी अवधि के लिए लागू होते हैंराजधानी लाभ जो कर योग्य नहीं है। हालांकि, अगर ये फंड खरीद की तारीख से एक साल पहले बेचे जाते हैं तो; यह अल्पावधि के अधीन हैपूंजी लाभ जो a . पर चार्ज किया जाता हैसमतल व्यक्ति के टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की दर।
विशेषताएं
एसआईपी में रुपये की औसत लागत जैसी कई विशेषताएं हैंकंपाउंडिंग की शक्ति, और इसी तरह, जो FD के मामले में उपलब्ध नहीं है। तो, आइए देखें कि इन विशेषताओं का क्या अर्थ है।
1. रुपया लागत औसत
एसआईपी के मामले में, लोगम्यूचुअल फंड में निवेश करें नियमित समय अवधि में इकाइयाँ जब बाज़ार अलग-अलग मूल्य व्यवहार दिखा रहे हों। इसलिए, जब बाजार में गिरावट का रुझान दिख रहा है, लोग अधिक यूनिट खरीद सकते हैं और इसके विपरीत। इसलिए, एसआईपी के कारण इकाइयों का खरीद मूल्य औसत हो जाता है। हालांकि, FD के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है क्योंकि राशि केवल एक बार जमा की जाती है।
2. कंपाउंडिंग की शक्ति
एसआईपी कंपाउंडिंग पर लागू होता है। कंपाउंडिंग से तात्पर्य चक्रवृद्धि ब्याज से है जहां ब्याज राशि की गणना मूल राशि और पहले से संचित ब्याज पर की जाती है। एफडी के मामले में, ब्याज राशि भी चक्रवृद्धि के अधीन है।
3. अनुशासित बचत की आदत
SIP व्यक्तियों में अनुशासित बचत की आदत विकसित करता है क्योंकि लोगों को नियमित अंतराल पर पैसा जमा करने की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, FD में चूंकि लोग केवल एक बार पैसा जमा करते हैं, वे एक अनुशासित बचत आदत विकसित कर सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं।
नीचे दी गई तालिका एसआईपी और सावधि जमा के बीच अंतर को सारांशित करती है।
| मापदंडों | सिप | सावधि जमा |
|---|---|---|
| रिटर्न | फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलता रहता है | पूर्वनिर्धारित |
| न्यूनतम निवेश | INR 500 . से शुरू होता है | INR 1,000 - 10,000 . के बीच की सीमाएँ |
| कार्यकाल | आम तौर पर लंबी अवधि के लिए उपयोग किया जाता है | लघु और दीर्घकालिक दोनों कार्यकाल |
| जोखिम | उच्च | कम |
| लिक्विडिटी | उच्च | कम |
| कर लगाना | लघु अवधि: 15% की एक समान दर पर कर लगाया गयादीर्घावधि: कर नहीं लगाया गया | व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गया |
| विशेषताएं | रुपये की लागत औसत, चक्रवृद्धि की शक्ति, और अनुशासित बचत की आदत | कंपाउंडिंग की शक्ति |
FY 22 - 23 . के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP
The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 100 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹99.61
↑ 1.75 ₹6,765 100 19.2 1.7 21 27.7 26.1 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹134.49
↑ 1.79 ₹9,375 100 15.5 7.9 20.6 19.6 24.4 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹61.43
↑ 1.43 ₹3,439 1,000 17.4 6.3 17.5 20.6 24.9 8.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.5395
↑ 0.44 ₹12,418 500 10.6 -5.3 17.3 25.3 22.1 45.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 1. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹17,195 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Invesco India Growth Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.8% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2024 was 37.5% , 2023 was 31.6% and 2022 was -0.4% . Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (06 Jun 25) ₹99.61 ↑ 1.75 (1.79 %) Net Assets (Cr) ₹6,765 on 30 Apr 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 7.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹15,628 31 May 22 ₹16,358 31 May 23 ₹18,714 31 May 24 ₹27,251 31 May 25 ₹32,512 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 10.6% 3 Month 19.2% 6 Month 1.7% 1 Year 21% 3 Year 27.7% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.56 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.36 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.55% Consumer Cyclical 22.11% Health Care 15.77% Industrials 12.73% Real Estate 7.5% Technology 6.55% Basic Materials 4.49% Communication Services 1.98% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.32% Equity 98.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹354 Cr 683,586
↑ 140,897 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹321 Cr 612,171 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹287 Cr 1,921,954 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹286 Cr 449,447 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹263 Cr 1,914,877
↑ 339,521 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH3% ₹236 Cr 2,146,168 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹220 Cr 13,404,597 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 22 | DIXON3% ₹214 Cr 130,340 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433203% ₹213 Cr 9,152,597 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY3% ₹211 Cr 6,673,912 3. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 17.9% and 2022 was 11.9% . ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (06 Jun 25) ₹134.49 ↑ 1.79 (1.35 %) Net Assets (Cr) ₹9,375 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.98 Sharpe Ratio 0.75 Information Ratio -0.05 Alpha Ratio -2.44 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹19,209 31 May 22 ₹18,963 31 May 23 ₹22,595 31 May 24 ₹26,342 31 May 25 ₹31,859 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month 15.5% 6 Month 7.9% 1 Year 20.6% 3 Year 19.6% 5 Year 24.4% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.34 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.92 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 89.22% Industrials 0.26% Technology 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.35% Equity 89.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK20% ₹1,907 Cr 13,361,620 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK16% ₹1,456 Cr 7,561,051
↓ -1,790,076 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322159% ₹852 Cr 7,188,596 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹748 Cr 9,489,675
↑ 1,244,761 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE5% ₹508 Cr 2,875,302
↓ -157,500 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹391 Cr 5,262,946
↓ -160,600 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | INDUSINDBK4% ₹363 Cr 4,331,593 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹298 Cr 1,586,237 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK3% ₹259 Cr 1,171,184 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹248 Cr 1,902,703
↑ 205,306 4. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Ranked 3 in Sectoral category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 21.7% and 2022 was 11.5% . Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (06 Jun 25) ₹61.43 ↑ 1.43 (2.38 %) Net Assets (Cr) ₹3,439 on 30 Apr 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.27 Information Ratio -0.03 Alpha Ratio -10.63 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹19,183 31 May 22 ₹18,820 31 May 23 ₹22,963 31 May 24 ₹27,704 31 May 25 ₹32,040 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month 17.4% 6 Month 6.3% 1 Year 17.5% 3 Year 20.6% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 9.77 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.53 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.65% Technology 1.19% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.03% Equity 94.97% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK21% ₹713 Cr 4,993,129 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK19% ₹642 Cr 3,336,948 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322157% ₹228 Cr 1,927,100 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹215 Cr 248,725
↑ 15,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹185 Cr 2,351,492 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG4% ₹125 Cr 667,972 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹104 Cr 469,972 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹96 Cr 1,577,227
↓ -473 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹89 Cr 1,308,861 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE2% ₹61 Cr 344,402 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (06 Jun 25) ₹60.5395 ↑ 0.44 (0.74 %) Net Assets (Cr) ₹12,418 on 30 Apr 25 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.39 Information Ratio 0.62 Alpha Ratio 8.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹15,277 31 May 22 ₹14,553 31 May 23 ₹16,190 31 May 24 ₹23,601 31 May 25 ₹28,151 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 5.3% 3 Month 10.6% 6 Month -5.3% 1 Year 17.3% 3 Year 25.3% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.66 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.92 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.52 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.66 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.92 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Apr 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 22.43% Industrials 18.22% Consumer Cyclical 17.08% Financial Services 8.53% Communication Services 8.52% Health Care 1.73% Consumer Defensive 0.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.56% Equity 76.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE11% ₹1,389 Cr 1,625,000
↓ -100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT10% ₹1,240 Cr 2,200,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB9% ₹1,164 Cr 1,942,305
↓ -57,570 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL8% ₹1,009 Cr 18,000,000
↑ 114,380 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | CGPOWER6% ₹841 Cr 12,250,000
↑ 175,830 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT6% ₹787 Cr 1,394,889 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN6% ₹720 Cr 4,500,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹701 Cr 4,999,500 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | 5433203% ₹413 Cr 17,331,906
↑ 17,331,906 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 25 | BHARTIARTL3% ₹409 Cr 2,200,826
↑ 2,200,826
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP का रिटर्न अलग-अलग होता रहता है। हालांकि, रिटर्न की ऐतिहासिक दर 15% मानते हुए, आइए देखें कि 12 महीनों की अवधि में INR 1,000 का SIP निवेश कैसे बढ़ता है।
एफडी कैलकुलेटर
FD की दरें भी अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग होती रहती हैं। हालांकि, ब्याज दर को 6% मानते हुए, आइए देखें कि अगर निवेश राशि INR 1,000 है तो FD 12 महीने की अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगी।
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निष्कर्ष: एसआईपी या एफडी
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि FD की तुलना में SIP के अधिक फायदे हैं। हालांकि, लोगों को हमेशा यह सलाह दी जाती है कि वे निवेश करने से पहले किसी योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझ लें। इसके अलावा, वे एक व्यक्तिगत परामर्श भी कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को पूरा किया गया है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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