+91-22-48913909एसआईपी बनाम एफडी
निवेश का बेहतर विकल्प कौन सा है?
जब चुनने की बात आती है तो व्यक्ति हमेशा 22 स्थिति में होते हैंएफडी तथासिप निवेश के लिए।SIP निवेश का एक तरीका है:म्यूचुअल फंड्स जिसके माध्यम से व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा कर सकते हैं.दूसरी ओर, FD एक निवेश का तरीका है जहाँ लोग एक निश्चित अवधि के लिए एक निश्चित राशि जमा करते हैं और परिपक्वता के दौरान ब्याज के साथ राशि वापस प्राप्त करते हैं।. तो, आइए समझते हैं कि FD और SIP में से कौन बेहतर है, SIP रिटर्न कैलकुलेटर,शीर्ष एसआईपी निवेश करने के लिए, और भी बहुत कुछ।
एक व्यवस्थित निवेश योजना या एसआईपी क्या है?
व्यवस्थितनिवेश योजना या एसआईपी म्यूचुअल फंड में एक निवेश मोड है जो लोगों को नियमित अंतराल पर छोटी राशि जमा करने की अनुमति देता है। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी संदर्भित किया जा सकता है। SIP म्यूच्यूअल फण्ड की सुंदरता में से एक है जिसके माध्यम से लोग अपनी सुविधा के अनुसार निवेश कर सकते हैं। SIP के माध्यम से लोग घर खरीदना, वाहन खरीदना, उच्च शिक्षा की योजना बनाना और बहुत कुछ जैसे कई उद्देश्यों को प्राप्त करने की योजना बना सकते हैं। हालांकि कई योजनाओं में निवेश का एसआईपी मोड उपलब्ध है, हालांकि, इसे आम तौर पर के संदर्भ में संदर्भित किया जाता हैइक्विटी फ़ंड.
लोग अपनी शुरुआत कर सकते हैंएसआईपी निवेश INR 500 जितनी कम राशि के साथ।
फिक्स्ड डिपॉजिट या FD क्या है?
FD का सावधि जमा एक निवेश एवेन्यू को संदर्भित करता है जो आम तौर पर बैंकों द्वारा पेश किया जाता है औरडाक बंगला. FD के मामले में, लोगों को एक निश्चित समय सीमा के लिए एकमुश्त भुगतान के रूप में काफी राशि जमा करने की आवश्यकता होती है। यहां, लोगों को कार्यकाल के अंत में उनकी निवेश राशि वापस मिल जाती है। हालांकि, लोग अवधि के दौरान FD नहीं तोड़ सकते हैं और अगर वे इसे तोड़ने की कोशिश करते हैं तो उन्हें कुछ शुल्कों का भुगतान करना होगाबैंक. FDआय निवेश पर ब्याज अर्जित करता है। अर्जित यह ब्याज आय निवेशकों के हाथ में कर योग्य है।
कौन सा चुनना है?
चूंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जबकि एफडी एक निवेश का तरीका है; दोनों अलग-अलग विशेषताएं दिखाते हैं। तो आइए जानते हैं इन दोनों के बीच के अंतर को।
न्यूनतम निवेश
निवेश के एसआईपी मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड में न्यूनतम निवेश शुरू होता हैINR 500. इसलिए यह सुनिश्चित किया जा सकता है कि यह लोगों की जेब पर ज्यादा न चुभे। इसके अलावा, एसआईपी की आवृत्ति लोगों की सुविधा के अनुसार मासिक या त्रैमासिक रूप से भी निर्धारित की जा सकती है। दूसरी ओर, FD में न्यूनतम निवेश राशि INR 1 के बीच होती है।000-10,0000। चूंकि FD निवेश एकमुश्त तरीके से होता है, इसलिए लोग इसे जारी नहीं रखते हैंनिवेश राशि।
कार्यकाल
FDs एक पारंपरिक निवेश तरीका है, जिसे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेश के लिए माना जाता है। FD की अवधि 6 महीने, 1 साल और 5 साल तक की हो सकती है. इसके विपरीत, SIP को आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए चुना जाता है। चूंकि एसआईपी को आम तौर पर इक्विटी फंड के संदर्भ में संदर्भित किया जाता है, इसलिए लंबी अवधि के निवेश से आपको अधिकतम राजस्व अर्जित करने में मदद मिलेगी। इसके अलावा, लोग अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं यदि उन्हें लंबे समय तक रखा जाए।
रिटर्न
FD पर रिटर्न ब्याज के रूप में तय होता है जो समय के साथ नहीं बदलता है। वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, FD दरेंश्रेणी लगभग 6% -7% के बीच यदि निवेश एक वर्ष के लिए रखा जाता है। इसके विपरीत, एसआईपी के मामले में, रिटर्न तय नहीं होता है क्योंकि रिटर्न कंपनी के प्रदर्शन पर निर्भर करता हैआधारभूत सामान्य शेयर। हालांकि, अगर म्यूचुअल फंड को पांच साल से अधिक की अवधि के लिए रखा गया है, तो इसने 15% से अधिक का ऐतिहासिक रिटर्न दिया है।
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जोखिम उठाने का माद्दा
एसआईपी की तुलना में एफडी की जोखिम-भूख कम मानी जाती है। FD आमतौर पर बैंक ऑफर करते हैं। दूसरी ओर,जोखिम उठाने का माद्दा FD से ज्यादा SIP है। हालांकि, अगर एसआईपी को लंबी अवधि के लिए रखा जाता है, तो नुकसान की संभावना कम हो जाती है।
लिक्विडिटी
लिक्विडिटी एसआईपी के मामले में एफडी की तुलना में अधिक है। एसआईपी के मामले में, अगर लोग अपने निवेश को भुनाते हैं तो उन्हें पैसा वापस मिल सकता हैइक्विटी फंड के लिए टी+3 दिन. हालांकि, के मामले मेंडेट फंड, निपटान अवधि हैटी+1 दिन. हालांकि, फिक्स्ड डिपॉजिट के मामले में इसे भुनाना आसान नहीं है। अगर लोग समय से पहले निकासी की कोशिश करते हैं, तो भी उन्हें बैंक को कुछ शुल्क देने होंगे।
कर लगाना
म्यूचुअल फंड और एफडी दोनों के मामले में कराधान नियम अलग-अलग हैं। FD के मामले में, वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, अर्जित ब्याज व्यक्ति के नियमित टैक्स स्लैब के अनुसार लिया जाता है। हालाँकि, जैसा कि एसआईपी आम तौर पर इक्विटी फंड के संबंध में होता है, इसलिए इक्विटी फंड से संबंधित कर नियमों को इस प्रकार समझाया गया है।
वित्तीय वर्ष 2017-18 के लिए, यदि इक्विटी फंड खरीद की तारीख से एक वर्ष के बाद बेचे जाते हैं, तो वे लंबी अवधि के लिए लागू होते हैंराजधानी लाभ जो कर योग्य नहीं है। हालांकि, अगर ये फंड खरीद की तारीख से एक साल पहले बेचे जाते हैं तो; यह अल्पावधि के अधीन हैपूंजी लाभ जो a . पर चार्ज किया जाता हैसमतल व्यक्ति के टैक्स स्लैब के बावजूद 15% की दर।
विशेषताएं
एसआईपी में रुपये की औसत लागत जैसी कई विशेषताएं हैंकंपाउंडिंग की शक्ति, और इसी तरह, जो FD के मामले में उपलब्ध नहीं है। तो, आइए देखें कि इन विशेषताओं का क्या अर्थ है।
1. रुपया लागत औसत
एसआईपी के मामले में, लोगम्यूचुअल फंड में निवेश करें नियमित समय अवधि में इकाइयाँ जब बाज़ार अलग-अलग मूल्य व्यवहार दिखा रहे हों। इसलिए, जब बाजार में गिरावट का रुझान दिख रहा है, लोग अधिक यूनिट खरीद सकते हैं और इसके विपरीत। इसलिए, एसआईपी के कारण इकाइयों का खरीद मूल्य औसत हो जाता है। हालांकि, FD के मामले में यह सुविधा उपलब्ध नहीं है क्योंकि राशि केवल एक बार जमा की जाती है।
2. कंपाउंडिंग की शक्ति
एसआईपी कंपाउंडिंग पर लागू होता है। कंपाउंडिंग से तात्पर्य चक्रवृद्धि ब्याज से है जहां ब्याज राशि की गणना मूल राशि और पहले से संचित ब्याज पर की जाती है। एफडी के मामले में, ब्याज राशि भी चक्रवृद्धि के अधीन है।
3. अनुशासित बचत की आदत
SIP व्यक्तियों में अनुशासित बचत की आदत विकसित करता है क्योंकि लोगों को नियमित अंतराल पर पैसा जमा करने की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, FD में चूंकि लोग केवल एक बार पैसा जमा करते हैं, वे एक अनुशासित बचत आदत विकसित कर सकते हैं या नहीं भी कर सकते हैं।
नीचे दी गई तालिका एसआईपी और सावधि जमा के बीच अंतर को सारांशित करती है।
| मापदंडों | सिप | सावधि जमा |
|---|---|---|
| रिटर्न | फंड के प्रदर्शन के अनुसार बदलता रहता है | पूर्वनिर्धारित |
| न्यूनतम निवेश | INR 500 . से शुरू होता है | INR 1,000 - 10,000 . के बीच की सीमाएँ |
| कार्यकाल | आम तौर पर लंबी अवधि के लिए उपयोग किया जाता है | लघु और दीर्घकालिक दोनों कार्यकाल |
| जोखिम | उच्च | कम |
| लिक्विडिटी | उच्च | कम |
| कर लगाना | लघु अवधि: 15% की एक समान दर पर कर लगाया गयादीर्घावधि: कर नहीं लगाया गया | व्यक्ति की स्लैब दरों के अनुसार कर लगाया गया |
| विशेषताएं | रुपये की लागत औसत, चक्रवृद्धि की शक्ति, और अनुशासित बचत की आदत | कंपाउंडिंग की शक्ति |
FY 22 - 23 . के लिए निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP
(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Small & Midcap Fund) An Open ended Small and Mid Cap Equity Scheme with an objective to generate consistent long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies considered to be small and midcap. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in fixed income securities including money market instruments, in order to meet liquidity requirements from time to time. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Small & Midcap Fund) The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by
investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies Research Highlights for SBI Small Cap Fund Below is the key information for SBI Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹102.325
↓ -0.13 ₹5,865 1,000 12.5 28.5 20.9 14.6 13.6 -3.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.194
↓ -0.29 ₹2,441 500 0 0.9 19.7 18.2 15.3 17.5 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹110.72
↑ 0.31 ₹11,746 100 9.7 19 8.7 21.5 16.2 4.7 SBI Small Cap Fund Growth ₹186.633
↓ -0.51 ₹39,955 500 10.7 22.1 7.9 10.9 13.7 -4.9 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.12
↓ -0.60 ₹3,648 1,000 4.5 4 4.8 9.2 9.7 17.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Invesco India Growth Opportunities Fund SBI Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Point 1 Lower mid AUM (₹5,865 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,441 Cr). Upper mid AUM (₹11,746 Cr). Highest AUM (₹39,955 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,648 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 13.63% (bottom quartile). 5Y return: 15.31% (upper mid). 5Y return: 16.24% (top quartile). 5Y return: 13.72% (lower mid). 5Y return: 9.72% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.62% (lower mid). 3Y return: 18.22% (upper mid). 3Y return: 21.49% (top quartile). 3Y return: 10.93% (bottom quartile). 3Y return: 9.20% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 20.89% (top quartile). 1Y return: 19.71% (upper mid). 1Y return: 8.70% (lower mid). 1Y return: 7.86% (bottom quartile). 1Y return: 4.76% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.86 (upper mid). Alpha: -1.22 (bottom quartile). Alpha: 4.29 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.40 (upper mid). Sharpe: 0.93 (top quartile). Sharpe: 0.23 (lower mid). Sharpe: -0.04 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.19 (top quartile). Information ratio: -0.63 (bottom quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
SBI Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
1. Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Growth Launch Date 31 May 07 NAV (09 Sep 26) ₹102.325 ↓ -0.13 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹5,865 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹9,959 31 Aug 23 ₹12,637 31 Aug 24 ₹17,128 31 Aug 25 ₹15,698 31 Aug 26 ₹19,396 Returns for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 12.5% 6 Month 28.5% 1 Year 20.9% 3 Year 14.6% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 21.5% 2023 39.4% 2022 -6.5% 2021 51.4% 2020 19.8% 2019 -11.5% 2018 -22.6% 2017 56.7% 2016 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Name Since Tenure Abhinav Khandelwal 31 Oct 24 1.75 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 19.6% Financial Services 17.11% Health Care 14.63% Industrials 13.31% Basic Materials 12.35% Consumer Defensive 8.55% Technology 3.82% Real Estate 3.32% Utility 1.52% Communication Services 1.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 95.29% Debt 2.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 25 | SAILIFE3% ₹173 Cr 1,313,192 Reverse Repo
Sovereign Bonds | -3% ₹164 Cr Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 20 | NAVINFLUOR3% ₹159 Cr 210,525 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | UJJIVANSFB3% ₹157 Cr 21,907,129
↑ 3,000,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | RADICO2% ₹131 Cr 302,373 Shaily Engineering Plastics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 25 | 5014232% ₹128 Cr 416,964
↑ 40,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5900032% ₹125 Cr 3,662,155
↑ 230,000 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 20 | CCL2% ₹123 Cr 1,060,480 Dr. Lal PathLabs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 25 | LALPATHLAB2% ₹119 Cr 625,542
↑ 108,240 RBL Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | RBLBANK2% ₹118 Cr 3,147,305
↑ 190,000 2. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (08 Sep 26) ₹108.194 ↓ -0.29 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹2,441 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,087 31 Aug 23 ₹11,945 31 Aug 24 ₹18,466 31 Aug 25 ₹16,654 31 Aug 26 ₹20,836 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0% 6 Month 0.9% 1 Year 19.7% 3 Year 18.2% 5 Year 15.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 13.9% 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.09 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 54.19% Basic Materials 29.65% Utility 7.67% Industrials 1.51% Technology 0.85% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.92% Equity 94.08% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹238 Cr 602,478 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005478% ₹201 Cr 6,286,211 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE8% ₹191 Cr 1,459,519
↑ 95,499 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322867% ₹167 Cr 1,511,761 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL7% ₹161 Cr 8,510,930 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003126% ₹149 Cr 6,127,650
↑ 1,020,351 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹148 Cr 10,557,999 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO6% ₹142 Cr 3,649,839 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001885% ₹125 Cr 2,320,281
↑ 453,475 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO4% ₹105 Cr 1,078,917
↑ 124,935 3. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (09 Sep 26) ₹110.72 ↑ 0.31 (0.28 %) Net Assets (Cr) ₹11,746 on 31 Jul 26 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 1.19 Alpha Ratio 3.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,269 31 Aug 23 ₹11,812 31 Aug 24 ₹18,457 31 Aug 25 ₹19,408 31 Aug 26 ₹21,935 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 9.7% 6 Month 19% 1 Year 8.7% 3 Year 21.5% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.7% 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 2.73 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.39% Health Care 19.41% Consumer Cyclical 19.18% Industrials 18.96% Real Estate 7.97% Basic Materials 2.4% Communication Services 1.59% Utility 1.3% Technology 0.9% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.88% Equity 97.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | ETERNAL8% ₹942 Cr 31,143,612 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH7% ₹867 Cr 7,896,916
↑ 228,546 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO7% ₹831 Cr 1,606,179
↑ 121,316 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK7% ₹830 Cr 5,780,757
↑ 532,261 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE5% ₹608 Cr 3,763,037
↑ 458,587 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE5% ₹563 Cr 4,283,799 ABB India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | ABB5% ₹547 Cr 751,266
↑ 142,644 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹491 Cr 1,633,683 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹394 Cr 10,987,013 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5335193% ₹353 Cr 11,339,315 4. SBI Small Cap Fund
SBI Small Cap Fund
Growth Launch Date 9 Sep 09 NAV (09 Sep 26) ₹186.633 ↓ -0.51 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹39,955 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio -0.05 Information Ratio -0.63 Alpha Ratio -1.22 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹11,687 31 Aug 23 ₹13,929 31 Aug 24 ₹19,140 31 Aug 25 ₹17,640 31 Aug 26 ₹19,653 Returns for SBI Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 10.7% 6 Month 22.1% 1 Year 7.9% 3 Year 10.9% 5 Year 13.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -4.9% 2024 24.1% 2023 25.3% 2022 8.1% 2021 47.6% 2020 33.6% 2019 6.1% 2018 -19.6% 2017 78.7% 2016 1.3% Fund Manager information for SBI Small Cap Fund
Name Since Tenure R. Srinivasan 16 Nov 13 12.71 Yr. Data below for SBI Small Cap Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 25.73% Industrials 20.78% Financial Services 15.66% Basic Materials 12.89% Technology 5.84% Consumer Defensive 3.38% Health Care 2.22% Utility 2.17% Real Estate 0.86% Communication Services 0.4% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.92% Equity 89.92% Debt 0.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ather Energy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | ATHERENERG4% ₹1,702 Cr 13,507,612
↓ -6,589,348 Navin Fluorine International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | NAVINFLUOR3% ₹1,235 Cr 1,631,795 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | HONAUT3% ₹1,138 Cr 298,145 City Union Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CUB3% ₹1,082 Cr 52,419,485 Belrise Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 25 | BELRISE3% ₹1,031 Cr 43,542,092 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL3% ₹1,019 Cr 7,900,000 ZF Commercial Vehicle Control Systems India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | ZFCVINDIA3% ₹1,016 Cr 4,200,000 Sundaram Fasteners Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 25 | SUNDRMFAST2% ₹977 Cr 10,000,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 26 | MCX2% ₹888 Cr 3,300,000
↑ 450,568 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433082% ₹885 Cr 11,000,000
↓ -1,323,990 5. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (09 Sep 26) ₹62.12 ↓ -0.60 (-0.96 %) Net Assets (Cr) ₹3,648 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.08 Information Ratio -0.02 Alpha Ratio 4.29 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,126 31 Aug 23 ₹11,933 31 Aug 24 ₹14,509 31 Aug 25 ₹14,932 31 Aug 26 ₹16,380 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month 4.5% 6 Month 4% 1 Year 4.8% 3 Year 9.2% 5 Year 9.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 17.5% 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.94 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.27% Technology 1.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.69% Equity 98.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK14% ₹522 Cr 3,636,644 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK10% ₹378 Cr 5,058,496 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹283 Cr 2,302,100 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000347% ₹250 Cr 2,187,250
↑ 50,000 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN5% ₹197 Cr 1,886,669 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹184 Cr 1,793,689
↓ -125,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹115 Cr 2,956,665
↓ -390,000 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹110 Cr 1,046,861 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE3% ₹100 Cr 533,402 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | PNBHOUSING3% ₹97 Cr 918,856
एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर
SIP का रिटर्न अलग-अलग होता रहता है। हालांकि, रिटर्न की ऐतिहासिक दर 15% मानते हुए, आइए देखें कि 12 महीनों की अवधि में INR 1,000 का SIP निवेश कैसे बढ़ता है।
एफडी कैलकुलेटर
FD की दरें भी अलग-अलग बैंकों में अलग-अलग होती रहती हैं। हालांकि, ब्याज दर को 6% मानते हुए, आइए देखें कि अगर निवेश राशि INR 1,000 है तो FD 12 महीने की अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगी।
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निष्कर्ष: एसआईपी या एफडी
निष्कर्ष निकालने के लिए, यह कहा जा सकता है कि FD की तुलना में SIP के अधिक फायदे हैं। हालांकि, लोगों को हमेशा यह सलाह दी जाती है कि वे निवेश करने से पहले किसी योजना के कामकाज को पूरी तरह से समझ लें। इसके अलावा, वे एक व्यक्तिगत परामर्श भी कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को पूरा किया गया है।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund