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फिनकैश »म्यूचुअल फंड्स »म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश

Updated on September 17, 2023 , 10306 views

क्या आप जानते हैं कि आप एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स? अगर हां, तो अच्छा है। हालांकि, अगर नहीं, तो चिंता न करें। यह लेख आपको उसी के माध्यम से मार्गदर्शन करेगा। म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश उस स्थिति को संदर्भित करता है जब कोई व्यक्ति एक बार में म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करता है। यहां, जमा कई बार नहीं होता है। में बहुत अंतर हैसिप और निवेश का एकमुश्त तरीका। तो, आइए म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश की अवधारणा को समझते हैं,सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड एकमुश्त निवेश के लिए, इस लेख के माध्यम से एकमुश्त निवेश के दौरान विचार की जाने वाली बातें, म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर और अन्य संबंधित पहलू।

Lump sum Mutual Funds

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश से आप क्या समझते हैं?

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश एक ऐसा परिदृश्य है जहां व्यक्तिम्युचुअल फंड में निवेश केवल एक बार के लिए। हालांकि, निवेश के एसआईपी मोड के विपरीत, जहां व्यक्ति एकमुश्त मोड में छोटी राशि जमा करते हैं, व्यक्ति काफी राशि जमा करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह की एक-शॉट तकनीक हैनिवेश म्यूचुअल फंड में। उन निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश का एकमुश्त तरीका जिनके पास अतिरिक्त धन है जो उनके में आदर्श हैंबैंक खाता और अधिक कमाने के लिए चैनलों की तलाश कर रहे हैंआय म्यूचुअल फंड में निवेश करके।

2022 - 2023 में एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड

इससे पहले कि आप एकमुश्त मोड के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश करें, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों जैसे कि एयूएम, निवेश राशि और बहुत कुछ पर विचार करने की आवश्यकता है। तो, इन मापदंडों के आधार पर एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन म्युचुअल फंड इस प्रकार हैं।

इक्विटी म्युचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश

इक्विटी फ़ंड ऐसी योजनाएं हैं जो विभिन्न कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपने कोष का निवेश करती हैं। इन योजनाओं को लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। हालांकि व्यक्ति इक्विटी फंड में एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैं, फिर भी इक्विटी फंड में निवेश की अनुशंसित तकनीक या तो एसआईपी के माध्यम से है याव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) मोड। एसटीपी मोड में, व्यक्ति पहले काफी पैसा जमा करते हैंडेट फंड जैसे किलिक्विड फंड और फिर इक्विटी फंड में नियमित अंतराल पर पैसा ट्रांसफर किया जाता है। कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड जिन्हें निवेश के लिए माना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹117.791
↑ 1.09
₹34,469 5,000 17.929.53642.121.86.5
Kotak Small Cap Fund Growth ₹193.889
↑ 0.99
₹11,597 5,000 13.519.818.73620.8-3.1
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹65.13
↑ 0.34
₹6,511 5,000 14.423.625.336.620.15.7
Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Growth ₹134.3
↑ 1.06
₹3,718 1,000 138.812.22620-21.6
ICICI Prudential Technology Fund Growth ₹147.01
↑ 1.40
₹10,722 5,000 11.84.56.426.720-23.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

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डेट म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश

डेट फंड अपने फंड के पैसे को अलग-अलग में निवेश करते हैंनिश्चित आय ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे उपकरणबांड, और भी बहुत कुछ। इन योजनाओं को लघु और मध्यम अवधि के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। कई व्यक्ति डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त पैसा निवेश करना चुनते हैं। कुछ केसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2022 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹10.9179
↑ 0.00
₹153 5,000 1.33541.2143.16.68%5M 19D6M 22D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹32.9241
↑ 0.00
₹1,891 1,000 1.13.86.913.524.87.95%2Y 10M 6D4Y 7M 28D
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth ₹5,149.41
↑ 1.55
₹409 5,000 2.45.29.111.28.60%6M 2D
Baroda Pioneer Credit Risk Fund Growth ₹19.1558
↑ 0.01
₹165 5,000 1.73.87.1114.68.31%1Y 7M 20D2Y 2M 8D
Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04
₹104 5,000 2.957.5116.50%
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड को के रूप में भी जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में अपना पैसा निवेश करें। ये योजनाएँ उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं जो की तलाश कर रहे हैंराजधानी नियमित आय के साथ पीढ़ी। संतुलित योजनाओं के रूप में भी जाना जाता है, व्यक्ति हाइब्रिड योजनाओं में एकमुश्त राशि का निवेश करना चुन सकते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन हाइब्रिड फंड नीचे सूचीबद्ध हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹273.24
↑ 0.76
₹24,990 5,000 9.613.818.826.815.911.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹26.62
↑ 0.10
₹444 5,000 14.217.821.626.113.3-4.8
HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹369.934
↑ 0.81
₹60,641 5,000 9.815.221.725.414.118.8
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹535.756
↑ 2.12
₹21,705 5,000 811.618.924.715.716.8
UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹295.495
↑ 0.49
₹4,799 1,000 913.616.421.411.25.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंड के पोर्टफोलियो में शेयर और अन्य इंस्ट्रूमेंट उसी अनुपात में होते हैं जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये स्कीमें किसी इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करती हैं। ये निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड हैं और इन्हें एकमुश्त निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जा सकता है। सर्वश्रेष्ठ में से कुछइंडेक्स फंड्स जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2022 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹121.97
↑ 0.01
₹745.79.711.419.411.44.6
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹32.7775
↑ 0.00
₹4875.89.811.519.911.75
ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth ₹192.378
↑ 0.02
₹4,9306.411.111.620.311.55.2
SBI Nifty Index Fund Growth ₹169.297
↑ 0.02
₹4,7966.411.111.420.211.35.1
IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02
₹2089.111.916.220.311.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Aug 23

पिछले 1 महीने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड

1. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.1% since its launch.  Ranked 40 in Sectoral category.  Return for 2022 was -12.3% , 2021 was 19.1% and 2020 was 67.4% .

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund
Growth
Launch Date 28 Jun 99
NAV (22 Aug 23) ₹183.564 ↑ 0.12   (0.07 %)
Net Assets (Cr) ₹782 on 31 Jul 23
Category Equity - Sectoral
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.47
Sharpe Ratio 1.05
Information Ratio -0.29
Alpha Ratio 0.28
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹8,283
31 Aug 20₹12,580
31 Aug 21₹17,842
31 Aug 22₹15,581
31 Aug 23₹18,987

UTI Healthcare Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710
Invest Now

Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 7.6%
3 Month 24%
6 Month 27.3%
1 Year 26%
3 Year 13.5%
5 Year 15%
10 Year
15 Year
Since launch 14.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 -12.3%
2021 19.1%
2020 67.4%
2019 1.2%
2018 -7.5%
2017 6.2%
2016 -9.7%
2015 12.4%
2014 43.7%
2013 23.3%
Fund Manager information for UTI Healthcare Fund
NameSinceTenure
Kamal Gada2 May 221.33 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.68%
Equity98.16%
Debt0.16%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA
13%₹98 Cr880,000
↓ -20,518
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 03 | 500087
9%₹69 Cr550,000
↓ -15,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY
7%₹55 Cr98,643
↓ -1,357
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP
6%₹46 Cr95,000
↑ 4,991
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | 532331
5%₹41 Cr240,000
↓ -35,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 20 | 532843
4%₹34 Cr1,015,000
↓ -32,042
Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 13 | AUROPHARMA
4%₹33 Cr402,563
↓ -17,437
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | 543308
4%₹32 Cr160,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB
4%₹27 Cr76,000
↑ 6,371
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 19 | ERIS
3%₹25 Cr307,677
↓ -37,323

2. TATA Mid Cap Growth Fund

To provide income distribution and / or medium to long term capital gains. Investments would be focused towards mid-cap stocks.

TATA Mid Cap Growth Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 1 Jul 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch.  Ranked 31 in Mid Cap category.  Return for 2022 was 0.6% , 2021 was 40% and 2020 was 24.3% .

Below is the key information for TATA Mid Cap Growth Fund

TATA Mid Cap Growth Fund
Growth
Launch Date 1 Jul 94
NAV (22 Aug 23) ₹304.899 ↑ 2.31   (0.76 %)
Net Assets (Cr) ₹2,315 on 31 Jul 23
Category Equity - Mid Cap
AMC Tata Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.15
Sharpe Ratio 1.42
Information Ratio -0.88
Alpha Ratio -0.32
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹9,210
31 Aug 20₹10,058
31 Aug 21₹16,811
31 Aug 22₹17,674
31 Aug 23₹21,766

TATA Mid Cap Growth Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Returns for TATA Mid Cap Growth Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 6.8%
3 Month 17.6%
6 Month 26.1%
1 Year 25.9%
3 Year 28%
5 Year 17.3%
10 Year
15 Year
Since launch 12.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 0.6%
2021 40%
2020 24.3%
2019 6.5%
2018 -13%
2017 49.8%
2016 -2.2%
2015 10.8%
2014 80%
2013 6.6%
Fund Manager information for TATA Mid Cap Growth Fund
NameSinceTenure
Abhinav Sharma30 Jun 212.17 Yr.
Satish Mishra30 Jun 212.17 Yr.

Data below for TATA Mid Cap Growth Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.51%
Financial Services19.84%
Basic Materials14.03%
Consumer Cyclical11.8%
Health Care8.83%
Technology4.48%
Real Estate2.82%
Consumer Defensive2.56%
Communication Services1.26%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.87%
Equity97.13%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
IDFC First Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | IDFCFIRSTB
4%₹103 Cr10,991,415
Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 21 | THERMAX
4%₹91 Cr325,478
Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 23 | AUROPHARMA
3%₹76 Cr920,000
↑ 110,000
AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 13 | AIAENG
3%₹74 Cr200,000
PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 15 | PIIND
3%₹73 Cr200,000
↑ 13,600
Kajaria Ceramics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 22 | 500233
3%₹68 Cr464,621
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 500480
3%₹68 Cr400,000
↑ 46,944
CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | CREDITACC
3%₹66 Cr467,200
↑ 76,671
Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 532814
2%₹60 Cr1,592,196
↓ -528,006
Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | 500257
2%₹55 Cr500,000
↑ 100,000

3. Taurus Discovery (Midcap) Fund

(Erstwhile Taurus Discovery Fund)

The primary objective of the Scheme is to identify and select low priced stocks through price discovery mechanism, which would broadly include: • To capitalise on available opportunity on growth potential offered by undervalued stocks, especially in the midcap and smallcap space. • Such stocks being low priced and if dividend paying, decent dividend yield will give desired cushion in the volatile capital market. • Many of such cases where investment will be made may be turnaround cases, therefore, greater potential for improvement in NAV.

Taurus Discovery (Midcap) Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 5 Sep 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 13 in Mid Cap category.  Return for 2022 was 6.7% , 2021 was 32.7% and 2020 was 25.5% .

Below is the key information for Taurus Discovery (Midcap) Fund

Taurus Discovery (Midcap) Fund
Growth
Launch Date 5 Sep 94
NAV (22 Aug 23) ₹94.35 ↑ 1.53   (1.65 %)
Net Assets (Cr) ₹94 on 31 Jul 23
Category Equity - Mid Cap
AMC Taurus Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.57
Sharpe Ratio 1.48
Information Ratio -1.24
Alpha Ratio 0.56
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-180 Days (0.5%),180 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹8,240
31 Aug 20₹9,795
31 Aug 21₹14,966
31 Aug 22₹15,793
31 Aug 23₹20,556

Taurus Discovery (Midcap) Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579
Invest Now

Returns for Taurus Discovery (Midcap) Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 6.4%
3 Month 19.1%
6 Month 26.7%
1 Year 29.4%
3 Year 25.7%
5 Year 15.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 6.7%
2021 32.7%
2020 25.5%
2019 1.6%
2018 -7%
2017 46.1%
2016 3.2%
2015 7.8%
2014 60.7%
2013 0.9%
Fund Manager information for Taurus Discovery (Midcap) Fund
NameSinceTenure
Hardik Shah23 May 221.28 Yr.

Data below for Taurus Discovery (Midcap) Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.72%
Equity99.28%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 543349
7%₹7 Cr53,750
↑ 2,000
Hindware Home Innovation Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | 542905
5%₹5 Cr87,250
↑ 7,250
Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 22 | 500040
5%₹5 Cr50,000
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | 532955
4%₹4 Cr185,000
Mayur Uniquoters Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 522249
4%₹4 Cr71,522
The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | 500469
4%₹4 Cr260,000
↑ 15,000
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 22 | 532889
3%₹3 Cr44,500
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 21 | 500103
3%₹3 Cr265,000
Faze Three Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 23 | 530079
3%₹3 Cr78,000
↑ 34,056
HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 23 | 541729
3%₹3 Cr12,000

4. TATA India Pharma & Healthcare Fund

The investment objective of the scheme is to seek long term capital appreciation by investing atleast 80% of its net assets in equity/equity related instruments of the companies in the pharma & healthcare sectors in India.However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved.The Scheme does not assure or guarantee any returns.

TATA India Pharma & Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Dec 15. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch.  Return for 2022 was -8% , 2021 was 19.1% and 2020 was 64.4% .

Below is the key information for TATA India Pharma & Healthcare Fund

TATA India Pharma & Healthcare Fund
Growth
Launch Date 28 Dec 15
NAV (22 Aug 23) ₹20.1972 ↓ -0.03   (-0.14 %)
Net Assets (Cr) ₹641 on 31 Jul 23
Category Equity - Sectoral
AMC Tata Asset Management Limited
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.13
Sharpe Ratio 1.04
Information Ratio 1.04
Alpha Ratio 3.73
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 150
Exit Load 0-3 Months (0.25%),3 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹9,024
31 Aug 20₹12,904
31 Aug 21₹18,728
31 Aug 22₹16,701
31 Aug 23₹20,369

TATA India Pharma & Healthcare Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689
Invest Now

Returns for TATA India Pharma & Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 6.4%
3 Month 23%
6 Month 26.4%
1 Year 25.6%
3 Year 15.5%
5 Year 16.6%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 -8%
2021 19.1%
2020 64.4%
2019 5.5%
2018 -2.6%
2017 4.7%
2016 -14.7%
2015
2014
2013
Fund Manager information for TATA India Pharma & Healthcare Fund
NameSinceTenure
Meeta Shetty9 Mar 212.48 Yr.

Data below for TATA India Pharma & Healthcare Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Health Care95.04%
Basic Materials1.82%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.13%
Equity96.87%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 16 | SUNPHARMA
14%₹93 Cr839,300
↑ 100,000
Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | 500257
11%₹71 Cr643,240
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 18 | DRREDDY
10%₹65 Cr116,800
Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 20 | 500087
8%₹51 Cr405,000
Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 20 | AUROPHARMA
8%₹51 Cr611,000
↑ 50,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB
6%₹38 Cr104,965
Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 20 | ALKEM
5%₹30 Cr83,049
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 20 | 532843
4%₹28 Cr855,100
Zydus Lifesciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | 532321
4%₹24 Cr378,818
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 16 | APOLLOHOSP
4%₹23 Cr47,960

5. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch.  Ranked 12 in Sectoral category.  Return for 2022 was 13.9% , 2021 was 51.6% and 2020 was 2.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Growth
Launch Date 11 Jun 04
NAV (22 Aug 23) ₹205.603 ↑ 1.94   (0.95 %)
Net Assets (Cr) ₹2,348 on 31 Jul 23
Category Equity - Sectoral
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.24
Sharpe Ratio 2.21
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Aug 18₹10,000
31 Aug 19₹9,155
31 Aug 20₹8,405
31 Aug 21₹14,969
31 Aug 22₹16,877
31 Aug 23₹22,648

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047
Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Aug 23

DurationReturns
1 Month 6.2%
3 Month 19.9%
6 Month 27.7%
1 Year 36.5%
3 Year 37.6%
5 Year 17.4%
10 Year
15 Year
Since launch 17.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2022 13.9%
2021 51.6%
2020 2.7%
2019 6.7%
2018 -17.2%
2017 47%
2016 4.1%
2015 0.7%
2014 61.3%
2013 -9.1%
Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
NameSinceTenure
Rohit Singhania21 Jun 1013.21 Yr.
Jay Kothari16 Mar 185.47 Yr.
Charanjit Singh1 Jan 212.67 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jul 23

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials49.29%
Basic Materials22.04%
Utility7.51%
Consumer Cyclical6.22%
Energy3.91%
Technology3.6%
Communication Services1.26%
Real Estate1.25%
Consumer Defensive1.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.79%
Equity96.21%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT
4%₹105 Cr387,270
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | APARINDS
4%₹94 Cr188,503
↑ 9,764
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 532555
4%₹92 Cr4,187,696
↑ 328,538
Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 500550
4%₹92 Cr234,753
↓ -12,614
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE
3%₹82 Cr339,790
Engineers India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | 532178
3%₹77 Cr5,007,117
↓ -684,927
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 22 | HAL
3%₹76 Cr194,048
↓ -21,667
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | KPIL
3%₹70 Cr1,067,134
Mishra Dhatu Nigam Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 22 | MIDHANI
3%₹64 Cr1,551,794
↓ -89,286
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 14 | ULTRACEMCO
2%₹62 Cr74,347

एकमुश्त निवेश के दौरान ध्यान रखने योग्य बातें

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सारे मापदंडों का ध्यान रखने की आवश्यकता होती है। उसमे समाविष्ट हैं:

बाजार का समय

जब एकमुश्त निवेश की बात आती है, तो व्यक्तियों को हमेशा तलाश करनी चाहिएमंडी समय विशेष रूप से इक्विटी-आधारित फंडों के संबंध में। एकमुश्त निवेश करने का एक अच्छा समय तब होता है जब बाजार कम होते हैं और इस बात की गुंजाइश होती है कि वे जल्द ही सराहना करना शुरू कर देंगे। हालांकि, अगर बाजार पहले से ही चरम पर है, तो एकमुश्त निवेश से दूर रहना बेहतर है।

विविधता

विविधीकरण भी एक महत्वपूर्ण पहलू है जिस पर एकमुश्त निवेश करने से पहले विचार किया जाना चाहिए। एकमुश्त निवेश के मामले में व्यक्तियों को अपने निवेश को विविध माध्यमों में फैलाकर विविधतापूर्ण बनाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका समग्र पोर्टफोलियो अच्छा प्रदर्शन करता है, भले ही कोई एक योजना प्रदर्शन न करे।

अपने उद्देश्य के अनुसार अपना निवेश करें

कोई भी निवेश जो व्यक्ति करते हैं वह किसी विशेष उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए होता है। इसलिए, व्यक्तियों को यह जांचना चाहिए कि योजना का दृष्टिकोण इसके अनुरूप है या नहींइन्वेस्टरका उद्देश्य। यहां, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों की तलाश करनी चाहिए जैसे किसीएजीआर योजना में निवेश करने से पहले रिटर्न, पूर्ण रिटर्न, कराधान का प्रभाव और बहुत कुछ।

मोचन सही समय पर किया जाना चाहिए

व्यक्तियों को अपना करना चाहिएमोचन एकमुश्त निवेश में सही समय पर। हालांकि यह अभी तक निवेश के उद्देश्य के अनुसार हो सकता है; व्यक्तियों को उस योजना की समय पर समीक्षा करनी चाहिए जिसमें वे निवेश करने की योजना बना रहे हैं। हालाँकि, उन्हें अपने निवेश को लंबी अवधि के लिए रखने की भी आवश्यकता है ताकि वे अधिक से अधिक लाभ उठा सकें।

म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह दिखाने में मदद करता है कि किसी व्यक्ति का एकमुश्त निवेश एक निश्चित समय सीमा में कैसे बढ़ता है। कुछ डेटा जिन्हें एकमुश्त कैलकुलेटर में इनपुट करने की आवश्यकता होती है, उनमें निवेश की अवधि, प्रारंभिक निवेश राशि, दीर्घकालिक अपेक्षित विकास दर और बहुत कुछ शामिल हैं। म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर का एक उदाहरण इस प्रकार है।

चित्रण

एकमुश्त निवेश: INR 25,000

निवेश अवधि: पन्द्रह साल

दीर्घकालिक विकास दर (लगभग): 15%

एकमुश्त कैलकुलेटर के अनुसार अपेक्षित रिटर्न: INR 2,03,427

निवेश पर शुद्ध लाभ: INR 1,78,427

Lump-Sum-Calculator

इस प्रकार, उपरोक्त गणना से पता चलता है कि आपके निवेश पर निवेश पर शुद्ध लाभ INR 1,78,427 है जबकि आपके निवेश का कुल मूल्य INR 2,03,427 है.

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के फायदे और नुकसान

एसआईपी के समान, एकमुश्त निवेश के भी फायदे और नुकसान का अपना सेट है। तो आइए जानते हैं इन फायदे और नुकसान के बारे में।

लाभ

एकमुश्त निवेश के लाभ इस प्रकार हैं।

  • बड़ी राशि का निवेश करें: व्यक्ति म्यूचुअल फंड में बड़ी मात्रा में निवेश कर सकते हैं और फंड को निष्क्रिय रखने के बजाय उच्च रिटर्न अर्जित कर सकते हैं।
  • लंबी अवधि के लिए आदर्श: निवेश का एकमुश्त तरीका लंबी अवधि के निवेश के लिए विशेष रूप से इक्विटी फंड के मामले में अच्छा है। हालांकि, डेट फंड के मामले में, कार्यकाल छोटा या मध्यम अवधि का हो सकता है
  • सुविधा: निवेश का एकमुश्त तरीका सुविधाजनक है क्योंकि भुगतान केवल एक बार किया जाता है और नियमित अंतराल पर कटौती नहीं की जाती है।

नुकसान

एकमुश्त निवेश के नुकसान हैं:

  • अनियमित निवेश: एकमुश्त निवेश निवेशक की नियमित बचत सुनिश्चित नहीं करता है क्योंकि यह नियमित बचत की आदत नहीं डालता है।
  • उच्च जोखिम: एकमुश्त निवेश में, समय को देखना महत्वपूर्ण है। ऐसा इसलिए है क्योंकि एकमुश्त मोड में निवेश केवल एक बार किया जाता है न कि नियमित अंतराल पर। इसलिए, यदि व्यक्ति समय पर विचार नहीं करते हैं, तो उन्हें नुकसान हो सकता है।

निष्कर्ष

इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि एकमुश्त मोड भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक अच्छा तरीका है। हालांकि, योजना में एकमुश्त राशि का निवेश करते समय व्यक्तियों को आश्वस्त होने की आवश्यकता है। यदि नहीं, तो वे निवेश का एसआईपी मोड चुन सकते हैं। इसके अलावा, लोगों को निवेश करने से पहले योजना के तौर-तरीकों को समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका पैसा सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को समय पर पूरा किया जाता है.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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