Table of Contents
- म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश से आप क्या समझते हैं?
- 2022 - 2023 में एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड
- पिछले 1 महीने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
- एकमुश्त निवेश के दौरान ध्यान रखने योग्य बातें
- म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर
- म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के फायदे और नुकसान
- निष्कर्ष
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म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश
क्या आप जानते हैं कि आप एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स? अगर हां, तो अच्छा है। हालांकि, अगर नहीं, तो चिंता न करें। यह लेख आपको उसी के माध्यम से मार्गदर्शन करेगा। म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश उस स्थिति को संदर्भित करता है जब कोई व्यक्ति एक बार में म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करता है। यहां, जमा कई बार नहीं होता है। में बहुत अंतर हैसिप और निवेश का एकमुश्त तरीका। तो, आइए म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश की अवधारणा को समझते हैं,सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड एकमुश्त निवेश के लिए, इस लेख के माध्यम से एकमुश्त निवेश के दौरान विचार की जाने वाली बातें, म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर और अन्य संबंधित पहलू।
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश से आप क्या समझते हैं?
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश एक ऐसा परिदृश्य है जहां व्यक्तिम्युचुअल फंड में निवेश केवल एक बार के लिए। हालांकि, निवेश के एसआईपी मोड के विपरीत, जहां व्यक्ति एकमुश्त मोड में छोटी राशि जमा करते हैं, व्यक्ति काफी राशि जमा करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह की एक-शॉट तकनीक हैनिवेश म्यूचुअल फंड में। उन निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश का एकमुश्त तरीका जिनके पास अतिरिक्त धन है जो उनके में आदर्श हैंबैंक खाता और अधिक कमाने के लिए चैनलों की तलाश कर रहे हैंआय म्यूचुअल फंड में निवेश करके।
2022 - 2023 में एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड
इससे पहले कि आप एकमुश्त मोड के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश करें, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों जैसे कि एयूएम, निवेश राशि और बहुत कुछ पर विचार करने की आवश्यकता है। तो, इन मापदंडों के आधार पर एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन म्युचुअल फंड इस प्रकार हैं।
इक्विटी म्युचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश
इक्विटी फ़ंड ऐसी योजनाएं हैं जो विभिन्न कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपने कोष का निवेश करती हैं। इन योजनाओं को लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। हालांकि व्यक्ति इक्विटी फंड में एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैं, फिर भी इक्विटी फंड में निवेश की अनुशंसित तकनीक या तो एसआईपी के माध्यम से है याव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) मोड। एसटीपी मोड में, व्यक्ति पहले काफी पैसा जमा करते हैंडेट फंड जैसे किलिक्विड फंड और फिर इक्विटी फंड में नियमित अंतराल पर पैसा ट्रांसफर किया जाता है। कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड जिन्हें निवेश के लिए माना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹172.482
↓ -0.30 ₹56,469 5,000 15 25.1 52.1 31.2 36.2 48.9 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹97.1292
↓ -0.05 ₹12,628 5,000 18.1 34 66.5 37.9 33.2 41.7 Kotak Small Cap Fund Growth ₹268.234
↓ -0.40 ₹16,707 5,000 17.1 22.6 42.4 21.9 32 34.8 Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹65.78
↓ -0.67 ₹1,470 5,000 16.6 33.5 72.1 32 31.5 51.1 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.48
↓ -1.13 ₹1,363 5,000 18 40 85.9 39.1 31.2 54.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 24
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डेट म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश
डेट फंड अपने फंड के पैसे को अलग-अलग में निवेश करते हैंनिश्चित आय ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे उपकरणबांड, और भी बहुत कुछ। इन योजनाओं को लघु और मध्यम अवधि के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। कई व्यक्ति डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त पैसा निवेश करना चुनते हैं। कुछ केसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.5473
↑ 0.00 ₹123 5,000 0.9 3.4 6.2 39.2 5.6 7% 5M 12D 6M 11D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹35.3052
↑ 0.01 ₹1,862 1,000 2.7 4.5 7.5 12.6 6.9 7.94% 3Y 7M 24D 4Y 11M 16D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% UTI Credit Risk Fund Growth ₹15.7986
↑ 0.00 ₹386 5,000 1.8 3.5 6.7 10.9 6.6 8.25% 2Y 1M 13D 2Y 11M 26D UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹28.6829
↑ 0.02 ₹480 10,000 2.4 4.4 7.1 10.6 6.2 6.94% 5Y 10M 20D 7Y 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 24
एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड
हाइब्रिड फंड को के रूप में भी जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में अपना पैसा निवेश करें। ये योजनाएँ उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं जो की तलाश कर रहे हैंराजधानी नियमित आय के साथ पीढ़ी। संतुलित योजनाओं के रूप में भी जाना जाता है, व्यक्ति हाइब्रिड योजनाओं में एकमुश्त राशि का निवेश करना चुन सकते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन हाइब्रिड फंड नीचे सूचीबद्ध हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹123.817
↓ -0.59 ₹384 5,000 11.9 23.3 52.7 24.6 25.3 33.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹366.48
↓ -0.16 ₹37,037 5,000 7.5 17.2 37.2 24.4 22.3 28.2 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹501.081
↓ -1.67 ₹89,903 5,000 9.2 16.3 38.8 24 20.4 31.3 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹693.283
↑ 1.20 ₹43,929 5,000 6.8 15.2 31.3 23.7 21 24.1 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.64
↓ -0.21 ₹841 5,000 10.2 20.5 48 19.9 27.5 33.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 24
एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड
इंडेक्स फंड के पोर्टफोलियो में शेयर और अन्य इंस्ट्रूमेंट उसी अनुपात में होते हैं जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये स्कीमें किसी इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करती हैं। ये निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड हैं और इन्हें एकमुश्त निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जा सकता है। सर्वश्रेष्ठ में से कुछइंडेक्स फंड्स जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹40.6221
↓ -0.03 ₹712 9.6 14.9 21.4 15.6 16.8 19.5 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹150.38
↓ -0.12 ₹83 9.5 14.6 20.8 15.2 16.4 19 ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth ₹244.098
↓ -0.27 ₹9,800 10 15.9 24.9 16.4 17.4 20.7 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹195.822
↓ -0.23 ₹704 9.8 15.7 24.7 16 16.9 20.2 SBI Nifty Index Fund Growth ₹214.601
↓ -0.23 ₹7,941 10 15.8 24.8 16.3 17.1 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jul 24
पिछले 1 महीने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
The investment objective of the scheme is to seek long term capital appreciation by investing atleast 80% of its net assets in equity/equity related instruments of the companies in Information Technology Sector in India.However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved.The Scheme does not assure or guarantee any returns. TATA Digital India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Dec 15. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for TATA Digital India Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies. ICICI Prudential Technology Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 3 Mar 00. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life New Millennium Fund) A multi-sector open-ended growth scheme with the objective of long term growth of capital, through a portfolio with a target allocation of 100% equity, focusing on investing in technology and technology dependent companies, hardware, peripherals and components, software, telecom, media, internet and e-commerce and other technology enabled companies. The secondary objective is income generation and distribution of dividend. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 15 Jan 00. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI IT Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Technology Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 9 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI Technology Opportunities Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. TATA Digital India Fund
CAGR/Annualized return of 20.3% since its launch. Return for 2023 was 31.9% , 2022 was -23.3% and 2021 was 74.4% . TATA Digital India Fund
Growth Launch Date 28 Dec 15 NAV (23 Jul 24) ₹48.7468 ↑ 0.17 (0.35 %) Net Assets (Cr) ₹10,204 on 30 Jun 24 Category Equity - Sectoral AMC Tata Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 1.13 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0.84 Alpha Ratio 9.46 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-3 Months (0.25%),3 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,365 30 Jun 21 ₹20,129 30 Jun 22 ₹19,976 30 Jun 23 ₹22,209 30 Jun 24 ₹29,770 Returns for TATA Digital India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 24 Duration Returns 1 Month 10.4% 3 Month 17.5% 6 Month 15.3% 1 Year 43.4% 3 Year 15.2% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 20.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.9% 2022 -23.3% 2021 74.4% 2020 54.8% 2019 7.5% 2018 24.9% 2017 19.6% 2016 -6% 2015 2014 Fund Manager information for TATA Digital India Fund
Name Since Tenure Meeta Shetty 9 Mar 21 3.31 Yr. Kapil Malhotra 19 Dec 23 0.53 Yr. Data below for TATA Digital India Fund as on 30 Jun 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 77.66% Industrials 7.4% Consumer Cyclical 6.37% Communication Services 4.23% Financial Services 3.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.18% Equity 98.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY20% ₹2,076 Cr 13,250,598 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | TCS12% ₹1,243 Cr 3,183,873 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 16 | TECHM10% ₹1,022 Cr 7,145,933 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | 5322817% ₹727 Cr 4,983,886 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 21 | LTIM6% ₹640 Cr 1,188,062 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5433206% ₹583 Cr 29,067,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | WIPRO5% ₹519 Cr 10,071,381 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | PERSISTENT3% ₹318 Cr 749,192 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | CYIENT3% ₹299 Cr 1,630,043 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | SONATSOFTW2% ₹224 Cr 3,784,992 2. ICICI Prudential Technology Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 37 in Sectoral category. Return for 2023 was 27.5% , 2022 was -23.2% and 2021 was 75.7% . ICICI Prudential Technology Fund
Growth Launch Date 3 Mar 00 NAV (22 Jul 24) ₹198.11 ↑ 0.44 (0.22 %) Net Assets (Cr) ₹12,671 on 30 Jun 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.96 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0.28 Alpha Ratio 0.13 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,473 30 Jun 21 ₹22,168 30 Jun 22 ₹22,030 30 Jun 23 ₹23,871 30 Jun 24 ₹31,359 Returns for ICICI Prudential Technology Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 24 Duration Returns 1 Month 10.2% 3 Month 17.5% 6 Month 11.1% 1 Year 39.2% 3 Year 13.6% 5 Year 27.6% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 27.5% 2022 -23.2% 2021 75.7% 2020 70.6% 2019 2.3% 2018 19.1% 2017 19.8% 2016 -4% 2015 3.9% 2014 26.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund
Name Since Tenure Vaibhav Dusad 2 May 20 4.17 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.01 Yr. Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 30 Jun 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 73.25% Communication Services 15.01% Consumer Cyclical 3.81% Industrials 3.62% Consumer Defensive 0.36% Health Care 0.21% Financial Services 0.12% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY24% ₹3,018 Cr 19,261,716
↑ 119,557 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | TCS12% ₹1,534 Cr 3,930,155
↓ -345,509 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL8% ₹1,074 Cr 7,438,806
↓ -400,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | 5322816% ₹767 Cr 5,258,271
↓ -269,460 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 16 | TECHM5% ₹682 Cr 4,765,218
↓ -500,000 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 16 | LTIM5% ₹673 Cr 1,248,990 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | PERSISTENT3% ₹338 Cr 797,362
↓ -32,096 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | MPHASIS2% ₹292 Cr 1,188,169
↑ 516,374 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 8901572% ₹289 Cr 2,769,463 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 19 | WIPRO2% ₹284 Cr 5,513,329 3. Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 35.8% , 2022 was -21.6% and 2021 was 70.5% . Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Growth Launch Date 15 Jan 00 NAV (22 Jul 24) ₹176.46 ↑ 0.79 (0.45 %) Net Assets (Cr) ₹4,660 on 30 Jun 24 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -2.64 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,305 30 Jun 21 ₹21,780 30 Jun 22 ₹20,991 30 Jun 23 ₹24,384 30 Jun 24 ₹31,088 Returns for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 24 Duration Returns 1 Month 10% 3 Month 16.4% 6 Month 7.8% 1 Year 36.2% 3 Year 14.2% 5 Year 27.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 35.8% 2022 -21.6% 2021 70.5% 2020 59% 2019 9.6% 2018 15.6% 2017 22.4% 2016 -3.5% 2015 11.2% 2014 21.1% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund
Name Since Tenure Kunal Sangoi 16 Jan 14 10.46 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.61 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Digital India Fund as on 30 Jun 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 72.98% Communication Services 14.01% Industrials 9.1% Consumer Cyclical 2.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Equity 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | INFY24% ₹1,108 Cr 7,071,486 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 05 | TCS11% ₹498 Cr 1,276,555 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | BHARTIARTL9% ₹415 Cr 2,874,697 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 10 | 5322817% ₹332 Cr 2,273,428 LTIMindtree Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | LTIM6% ₹288 Cr 534,910 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 14 | CYIENT5% ₹212 Cr 1,152,664 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 13 | TECHM4% ₹193 Cr 1,346,871 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | COFORGE4% ₹169 Cr 309,555 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 19 | SONATSOFTW3% ₹124 Cr 2,087,152
↑ 32,909 CMS Info Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5434412% ₹107 Cr 2,160,094
↓ -204,817 4. SBI Technology Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 20.8% since its launch. Ranked 42 in Sectoral category. Return for 2023 was 24.8% , 2022 was -15.5% and 2021 was 66.4% . SBI Technology Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Jan 13 NAV (22 Jul 24) ₹202.198 ↑ 1.70 (0.85 %) Net Assets (Cr) ₹3,814 on 30 Jun 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.06 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0.48 Alpha Ratio -1.4 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,969 30 Jun 21 ₹19,445 30 Jun 22 ₹19,576 30 Jun 23 ₹22,517 30 Jun 24 ₹28,750 Returns for SBI Technology Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 24 Duration Returns 1 Month 9.4% 3 Month 17.7% 6 Month 11.2% 1 Year 34.3% 3 Year 15.3% 5 Year 25.5% 10 Year 15 Year Since launch 20.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.8% 2022 -15.5% 2021 66.4% 2020 47.3% 2019 12.2% 2018 17.1% 2017 13% 2016 -3.3% 2015 2.4% 2014 29.2% Fund Manager information for SBI Technology Opportunities Fund
Name Since Tenure Pradeep Kesavan 1 Apr 24 0.25 Yr. Vivek Gedda 1 Apr 24 0.25 Yr. Data below for SBI Technology Opportunities Fund as on 30 Jun 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 63.03% Communication Services 25.19% Industrials 5.08% Consumer Cyclical 2.92% Financial Services 2.56% Health Care 0.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.52% Equity 99.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY26% ₹975 Cr 6,223,433
↓ -50,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 18 | BHARTIARTL11% ₹419 Cr 2,900,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 06 | TCS8% ₹322 Cr 823,755 Tech Mahindra Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 22 | TECHM7% ₹283 Cr 1,980,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | COFORGE4% ₹166 Cr 304,454 Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | FSL4% ₹161 Cr 7,645,887 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | CTSH4% ₹144 Cr 254,000 Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | MSFT4% ₹142 Cr 38,000 IndiaMART InterMESH Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | INDIAMART3% ₹126 Cr 470,000 Delhivery Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5435293% ₹116 Cr 2,900,000 5. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 4.3% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2023 was 7% , 2022 was -7.7% and 2021 was -9% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (22 Jul 24) ₹20.49 ↓ -0.15 (-0.72 %) Net Assets (Cr) ₹878 on 30 Jun 24 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.31 Sharpe Ratio 0.36 Information Ratio -0.33 Alpha Ratio -0.72 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹14,794 30 Jun 21 ₹13,775 30 Jun 22 ₹11,270 30 Jun 23 ₹12,802 30 Jun 24 ₹14,657 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jul 24 Duration Returns 1 Month 8.8% 3 Month 12.1% 6 Month 33.7% 1 Year 17.9% 3 Year 5.1% 5 Year 7.9% 10 Year 15 Year Since launch 4.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% 2014 -3% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.34 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 30 Jun 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.2% Equity 93.4% Debt 0.01% Other 3.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -79% ₹693 Cr 1,915,334
↑ 16,320 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX19% ₹162 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investment
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹25 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr
एकमुश्त निवेश के दौरान ध्यान रखने योग्य बातें
म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सारे मापदंडों का ध्यान रखने की आवश्यकता होती है। उसमे समाविष्ट हैं:
बाजार का समय
जब एकमुश्त निवेश की बात आती है, तो व्यक्तियों को हमेशा तलाश करनी चाहिएमंडी समय विशेष रूप से इक्विटी-आधारित फंडों के संबंध में। एकमुश्त निवेश करने का एक अच्छा समय तब होता है जब बाजार कम होते हैं और इस बात की गुंजाइश होती है कि वे जल्द ही सराहना करना शुरू कर देंगे। हालांकि, अगर बाजार पहले से ही चरम पर है, तो एकमुश्त निवेश से दूर रहना बेहतर है।
विविधता
विविधीकरण भी एक महत्वपूर्ण पहलू है जिस पर एकमुश्त निवेश करने से पहले विचार किया जाना चाहिए। एकमुश्त निवेश के मामले में व्यक्तियों को अपने निवेश को विविध माध्यमों में फैलाकर विविधतापूर्ण बनाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका समग्र पोर्टफोलियो अच्छा प्रदर्शन करता है, भले ही कोई एक योजना प्रदर्शन न करे।
अपने उद्देश्य के अनुसार अपना निवेश करें
कोई भी निवेश जो व्यक्ति करते हैं वह किसी विशेष उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए होता है। इसलिए, व्यक्तियों को यह जांचना चाहिए कि योजना का दृष्टिकोण इसके अनुरूप है या नहींइन्वेस्टरका उद्देश्य। यहां, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों की तलाश करनी चाहिए जैसे किसीएजीआर योजना में निवेश करने से पहले रिटर्न, पूर्ण रिटर्न, कराधान का प्रभाव और बहुत कुछ।
मोचन सही समय पर किया जाना चाहिए
व्यक्तियों को अपना करना चाहिएमोचन एकमुश्त निवेश में सही समय पर। हालांकि यह अभी तक निवेश के उद्देश्य के अनुसार हो सकता है; व्यक्तियों को उस योजना की समय पर समीक्षा करनी चाहिए जिसमें वे निवेश करने की योजना बना रहे हैं। हालाँकि, उन्हें अपने निवेश को लंबी अवधि के लिए रखने की भी आवश्यकता है ताकि वे अधिक से अधिक लाभ उठा सकें।
म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह दिखाने में मदद करता है कि किसी व्यक्ति का एकमुश्त निवेश एक निश्चित समय सीमा में कैसे बढ़ता है। कुछ डेटा जिन्हें एकमुश्त कैलकुलेटर में इनपुट करने की आवश्यकता होती है, उनमें निवेश की अवधि, प्रारंभिक निवेश राशि, दीर्घकालिक अपेक्षित विकास दर और बहुत कुछ शामिल हैं। म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर का एक उदाहरण इस प्रकार है।
चित्रण
एकमुश्त निवेश: INR 25,000
निवेश अवधि: पन्द्रह साल
दीर्घकालिक विकास दर (लगभग): 15%
एकमुश्त कैलकुलेटर के अनुसार अपेक्षित रिटर्न: INR 2,03,427
निवेश पर शुद्ध लाभ: INR 1,78,427
इस प्रकार, उपरोक्त गणना से पता चलता है कि आपके निवेश पर निवेश पर शुद्ध लाभ INR 1,78,427 है जबकि आपके निवेश का कुल मूल्य INR 2,03,427 है.
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के फायदे और नुकसान
एसआईपी के समान, एकमुश्त निवेश के भी फायदे और नुकसान का अपना सेट है। तो आइए जानते हैं इन फायदे और नुकसान के बारे में।
लाभ
एकमुश्त निवेश के लाभ इस प्रकार हैं।
- बड़ी राशि का निवेश करें: व्यक्ति म्यूचुअल फंड में बड़ी मात्रा में निवेश कर सकते हैं और फंड को निष्क्रिय रखने के बजाय उच्च रिटर्न अर्जित कर सकते हैं।
- लंबी अवधि के लिए आदर्श: निवेश का एकमुश्त तरीका लंबी अवधि के निवेश के लिए विशेष रूप से इक्विटी फंड के मामले में अच्छा है। हालांकि, डेट फंड के मामले में, कार्यकाल छोटा या मध्यम अवधि का हो सकता है
- सुविधा: निवेश का एकमुश्त तरीका सुविधाजनक है क्योंकि भुगतान केवल एक बार किया जाता है और नियमित अंतराल पर कटौती नहीं की जाती है।
नुकसान
एकमुश्त निवेश के नुकसान हैं:
- अनियमित निवेश: एकमुश्त निवेश निवेशक की नियमित बचत सुनिश्चित नहीं करता है क्योंकि यह नियमित बचत की आदत नहीं डालता है।
- उच्च जोखिम: एकमुश्त निवेश में, समय को देखना महत्वपूर्ण है। ऐसा इसलिए है क्योंकि एकमुश्त मोड में निवेश केवल एक बार किया जाता है न कि नियमित अंतराल पर। इसलिए, यदि व्यक्ति समय पर विचार नहीं करते हैं, तो उन्हें नुकसान हो सकता है।
निष्कर्ष
इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि एकमुश्त मोड भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक अच्छा तरीका है। हालांकि, योजना में एकमुश्त राशि का निवेश करते समय व्यक्तियों को आश्वस्त होने की आवश्यकता है। यदि नहीं, तो वे निवेश का एसआईपी मोड चुन सकते हैं। इसके अलावा, लोगों को निवेश करने से पहले योजना के तौर-तरीकों को समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका पैसा सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को समय पर पूरा किया जाता है.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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