Table of Contents
- म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश से आप क्या समझते हैं?
- 2022 - 2023 में एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड
- पिछले 1 महीने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
- एकमुश्त निवेश के दौरान ध्यान रखने योग्य बातें
- म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर
- म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के फायदे और नुकसान
- निष्कर्ष
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म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश
क्या आप जानते हैं कि आप एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैंम्यूचुअल फंड्स? अगर हां, तो अच्छा है। हालांकि, अगर नहीं, तो चिंता न करें। यह लेख आपको उसी के माध्यम से मार्गदर्शन करेगा। म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश उस स्थिति को संदर्भित करता है जब कोई व्यक्ति एक बार में म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करता है। यहां, जमा कई बार नहीं होता है। में बहुत अंतर हैसिप और निवेश का एकमुश्त तरीका। तो, आइए म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश की अवधारणा को समझते हैं,सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड एकमुश्त निवेश के लिए, इस लेख के माध्यम से एकमुश्त निवेश के दौरान विचार की जाने वाली बातें, म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर और अन्य संबंधित पहलू।
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश से आप क्या समझते हैं?
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश एक ऐसा परिदृश्य है जहां व्यक्तिम्युचुअल फंड में निवेश केवल एक बार के लिए। हालांकि, निवेश के एसआईपी मोड के विपरीत, जहां व्यक्ति एकमुश्त मोड में छोटी राशि जमा करते हैं, व्यक्ति काफी राशि जमा करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह की एक-शॉट तकनीक हैनिवेश म्यूचुअल फंड में। उन निवेशकों के लिए उपयुक्त निवेश का एकमुश्त तरीका जिनके पास अतिरिक्त धन है जो उनके में आदर्श हैंबैंक खाता और अधिक कमाने के लिए चैनलों की तलाश कर रहे हैंआय म्यूचुअल फंड में निवेश करके।
2022 - 2023 में एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड
इससे पहले कि आप एकमुश्त मोड के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश करें, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों जैसे कि एयूएम, निवेश राशि और बहुत कुछ पर विचार करने की आवश्यकता है। तो, इन मापदंडों के आधार पर एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन म्युचुअल फंड इस प्रकार हैं।
इक्विटी म्युचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश
इक्विटी फ़ंड ऐसी योजनाएं हैं जो विभिन्न कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपने कोष का निवेश करती हैं। इन योजनाओं को लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। हालांकि व्यक्ति इक्विटी फंड में एकमुश्त राशि का निवेश कर सकते हैं, फिर भी इक्विटी फंड में निवेश की अनुशंसित तकनीक या तो एसआईपी के माध्यम से है याव्यवस्थित स्थानांतरण योजना (एसटीपी) मोड। एसटीपी मोड में, व्यक्ति पहले काफी पैसा जमा करते हैंडेट फंड जैसे किलिक्विड फंड और फिर इक्विटी फंड में नियमित अंतराल पर पैसा ट्रांसफर किया जाता है। कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड जिन्हें निवेश के लिए माना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) ICICI Prudential Technology Fund Growth ₹137.37
↓ -0.97 ₹8,794 5,000 2.8 5 -12.6 30.6 21.4 -23.2 SBI Technology Opportunities Fund Growth ₹144.853
↓ -0.55 ₹2,741 5,000 6.2 10.4 -1.9 26.7 20.8 -15.5 TATA Digital India Fund Growth ₹32.2986
↓ -0.26 ₹6,464 5,000 1.9 4.4 -12.4 26.5 20.6 -23.3 Aditya Birla Sun Life Digital India Fund Growth ₹119.51
↓ -1.25 ₹3,244 1,000 2.2 5.6 -11.1 26.7 20 -21.6 Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 5,000 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jan 23
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डेट म्यूचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ एकमुश्त निवेश
डेट फंड अपने फंड के पैसे को अलग-अलग में निवेश करते हैंनिश्चित आय ट्रेजरी बिल, कॉर्पोरेट जैसे उपकरणबांड, और भी बहुत कुछ। इन योजनाओं को लघु और मध्यम अवधि के लिए एक अच्छा विकल्प माना जाता है। कई व्यक्ति डेट म्यूचुअल फंड में एकमुश्त पैसा निवेश करना चुनते हैं। कुछ केसर्वश्रेष्ठ ऋण निधि जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2022 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹10.5762
↑ 0.00 ₹163 5,000 1.4 2.2 143.6 13.7 143.1 6.91% 11M 16D 1Y 2M 1D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹31.5871
↓ 0.00 ₹1,647 1,000 1.8 3.3 25.1 13.1 24.8 8.03% 2Y 7M 24D 4Y 2M 5D UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹25.8498
↑ 0.00 ₹364 10,000 1.5 2.7 10.6 9.7 10.1 7.04% 2Y 4M 24D 4Y 1M 13D Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 10,000 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹24.4388
↑ 0.01 ₹157 5,000 2.8 2.3 7.8 8.5 6.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jan 23
एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड
हाइब्रिड फंड को के रूप में भी जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड इक्विटी और फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट दोनों में अपना पैसा निवेश करें। ये योजनाएँ उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं जो की तलाश कर रहे हैंराजधानी नियमित आय के साथ पीढ़ी। संतुलित योजनाओं के रूप में भी जाना जाता है, व्यक्ति हाइब्रिड योजनाओं में एकमुश्त राशि का निवेश करना चुन सकते हैं। एकमुश्त निवेश के लिए कुछ बेहतरीन हाइब्रिड फंड नीचे सूचीबद्ध हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹22.8
↓ -0.17 ₹392 5,000 1 6.3 -1.8 21.4 8.9 -4.8 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹480.346
↓ -1.72 ₹15,770 5,000 4 11.2 13.3 19.5 12.3 16.8 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹241.6
↓ -1.04 ₹21,282 5,000 1.5 9 8.9 19.4 12.7 11.7 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹325.035
↓ -2.96 ₹51,027 5,000 3.3 10.9 15.1 16.9 10.1 18.8 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 5,000 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jan 23
एकमुश्त निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड
इंडेक्स फंड के पोर्टफोलियो में शेयर और अन्य इंस्ट्रूमेंट उसी अनुपात में होते हैं जैसे वे इंडेक्स में होते हैं। दूसरे शब्दों में, ये स्कीमें किसी इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करती हैं। ये निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड हैं और इन्हें एकमुश्त निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प माना जा सकता है। सर्वश्रेष्ठ में से कुछइंडेक्स फंड्स जिन्हें एकमुश्त निवेश के लिए चुना जा सकता है, वे इस प्रकार हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2022 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹30.0652
↓ -0.39 ₹361 1.1 7.9 4.6 13.7 11.2 5 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹112.016
↓ -1.43 ₹70 1.1 7.9 4.2 13.2 10.9 4.6 ICICI Prudential Nifty Index Fund Growth ₹176.357
↓ -2.23 ₹3,927 1.4 7.7 4.3 14.1 10.7 5.2 UTI Nifty Index Fund Growth ₹120.23
↓ -1.52 ₹9,337 1.4 7.8 4.5 14.3 11.1 5.3 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹142.24
↓ -1.79 ₹502 1.3 7.6 4.1 13.7 10.2 4.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jan 23
पिछले 1 महीने के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. DSP BlackRock World Mining Fund is a Equity - Global fund was launched on 29 Dec 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Mining Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets. Kotak Global Emerging Market Fund is a Equity - Global fund was launched on 26 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund is to provide long term capital appreciation to investors by primarily investing in equity and equity related securities (including ADRs/GDRs issued by Indian and foreign companies) of companies listed on New York Stock Exchange and/or NASDAQ. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 6 Jul 12. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 3.9% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2022 was -7.7% , 2021 was -9% and 2020 was 31.4% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (25 Jan 23) ₹17.8897 ↑ 0.19 (1.10 %) Net Assets (Cr) ₹809 on 31 Dec 22 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.38 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio -0.09 Alpha Ratio -7.07 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹8,935 31 Dec 19 ₹12,071 31 Dec 20 ₹15,862 31 Dec 21 ₹14,437 31 Dec 22 ₹13,332 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 11.9% 3 Month 32.4% 6 Month 35.1% 1 Year 5.4% 3 Year 7.2% 5 Year 7.7% 10 Year 15 Year Since launch 3.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% 2014 -3% 2013 -41.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 9.84 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Dec 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 95.38% Other 2.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -99% ₹777 Cr 2,662,271
↓ -30,012 Treps / Reverse Repo Investments / Corporate Debt Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹9 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% -₹2 Cr 2. DSP BlackRock World Mining Fund
CAGR/Annualized return of 4.6% since its launch. Ranked 19 in Global category. Return for 2022 was 12.2% , 2021 was 18% and 2020 was 34.9% . DSP BlackRock World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (25 Jan 23) ₹17.9669 ↑ 0.12 (0.69 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Dec 22 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio 0.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹9,056 31 Dec 19 ₹11,004 31 Dec 20 ₹14,844 31 Dec 21 ₹17,520 31 Dec 22 ₹19,651 Returns for DSP BlackRock World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 10.3% 3 Month 27.8% 6 Month 38.9% 1 Year 22.6% 3 Year 26.1% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 4.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% 2014 -21% 2013 -14.1% Fund Manager information for DSP BlackRock World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 9.84 Yr. Data below for DSP BlackRock World Mining Fund as on 31 Dec 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.48% Energy 1.9% Financial Services 0.83% Industrials 0.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.85% Equity 97.15% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹176 Cr 294,627
↓ -1,373 Treps / Reverse Repo Investments / Corporate Debt Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% ₹0 Cr 3. Kotak Global Emerging Market Fund
CAGR/Annualized return of 4.8% since its launch. Ranked 17 in Global category. Return for 2022 was -15% , 2021 was -0.5% and 2020 was 29.1% . Kotak Global Emerging Market Fund
Growth Launch Date 26 Sep 07 NAV (25 Jan 23) ₹20.551 ↓ -0.06 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹113 on 31 Dec 22 Category Equity - Global AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.53 Sharpe Ratio -1.13 Information Ratio 0.16 Alpha Ratio -5.93 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹8,561 31 Dec 19 ₹10,392 31 Dec 20 ₹13,417 31 Dec 21 ₹13,353 31 Dec 22 ₹11,357 Returns for Kotak Global Emerging Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 8.6% 3 Month 19.7% 6 Month 7.9% 1 Year -5.8% 3 Year 5.8% 5 Year 3% 10 Year 15 Year Since launch 4.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 -15% 2021 -0.5% 2020 29.1% 2019 21.4% 2018 -14.4% 2017 30.4% 2016 -1.2% 2015 -4.6% 2014 -2.6% 2013 15.3% Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund
Name Since Tenure Arjun Khanna 9 May 19 3.65 Yr. Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Dec 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.75% Technology 18.28% Consumer Cyclical 13.24% Communication Services 9.04% Consumer Defensive 8.59% Industrials 5.03% Energy 4.76% Health Care 4.22% Basic Materials 2.32% Real Estate 1.78% Utility 0.29% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.8% Equity 94.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CI Emerging Markets Class A
Investment Fund | -100% ₹116 Cr 659,400
↑ 659,400 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -1% -₹1 Cr 4. ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 7 in Global category. Return for 2022 was -7.1% , 2021 was 22.5% and 2020 was 18.6% . ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
Growth Launch Date 6 Jul 12 NAV (25 Jan 23) ₹46.87 ↑ 0.12 (0.26 %) Net Assets (Cr) ₹2,121 on 31 Dec 22 Category Equity - Global AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio -0.37 Alpha Ratio 1.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-3 Months (3%),3-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹10,515 31 Dec 19 ₹14,117 31 Dec 20 ₹16,737 31 Dec 21 ₹20,498 31 Dec 22 ₹19,044 Returns for ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 8.2% 3 Month 11.2% 6 Month 8.2% 1 Year 4.4% 3 Year 13.2% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 -7.1% 2021 22.5% 2020 18.6% 2019 34.3% 2018 5.2% 2017 14.1% 2016 11.6% 2015 0.7% 2014 12.7% 2013 45.7% Fund Manager information for ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund
Name Since Tenure Rohan Maru 19 Sep 13 9.29 Yr. Sharmila D’mello 1 Jul 22 0.5 Yr. Data below for ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund as on 31 Dec 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 28.8% Industrials 18.12% Financial Services 13.17% Consumer Cyclical 10.92% Health Care 10.77% Communication Services 10.31% Basic Materials 3.64% Consumer Defensive 1.37% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.9% Equity 97.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Etsy Inc (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 22 | ETSY3% ₹83 Cr 76,696
↓ -5,925 Wells Fargo & Co (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 16 | WFC3% ₹76 Cr 193,795
↓ -15,190 Microsoft Corp (Technology)
Equity, Since 30 Jun 16 | MSFT3% ₹73 Cr 35,114 Boeing Co (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 20 | BA3% ₹73 Cr 49,907
↓ -600 MercadoLibre Inc (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 21 | MELI3% ₹72 Cr 9,536 Veeva Systems Inc Class A (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 21 | VEEV3% ₹72 Cr 46,566 The Walt Disney Co (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | DIS3% ₹71 Cr 88,803
↑ 22,125 Meta Platforms Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | META3% ₹68 Cr 70,922
↑ 16,700 Biogen Inc (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 15 | BIIB3% ₹68 Cr 27,263
↓ -3,607 Equifax Inc (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | EFX3% ₹67 Cr 41,664
↓ -1,580 5. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2022 was 9.8% , 2021 was 42.8% and 2020 was 11.5% . DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (25 Jan 23) ₹58.872 ↓ -0.22 (-0.37 %) Net Assets (Cr) ₹697 on 31 Dec 22 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.15 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 17 ₹10,000 31 Dec 18 ₹8,468 31 Dec 19 ₹8,843 31 Dec 20 ₹9,863 31 Dec 21 ₹14,085 31 Dec 22 ₹15,465 Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Jan 23 Duration Returns 1 Month 8.1% 3 Month 14.4% 6 Month 20.5% 1 Year 13.2% 3 Year 22.2% 5 Year 9.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% 2015 -1.7% 2014 46.8% 2013 -5.7% Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 10.51 Yr. Jay Kothari 1 Mar 13 9.84 Yr. Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Dec 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 41.94% Energy 30.45% Utility 14.6% Technology 4.98% Industrials 3.83% Consumer Defensive 0.37% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.49% Equity 97.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -15% ₹103 Cr 704,054 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 53228610% ₹69 Cr 1,287,393
↓ -66,403 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO9% ₹61 Cr 1,348,853
↑ 39,193 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL8% ₹58 Cr 5,351,123 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE7% ₹52 Cr 190,874
↑ 6,645 BGF World Energy I2
Investment Fund | -7% ₹46 Cr 203,336 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001885% ₹37 Cr 1,199,395 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005475% ₹36 Cr 1,056,614
↓ -54,702 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA5% ₹32 Cr 1,398,714
↓ -429,379 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5263714% ₹28 Cr 2,416,251
एकमुश्त निवेश के दौरान ध्यान रखने योग्य बातें
म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को बहुत सारे मापदंडों का ध्यान रखने की आवश्यकता होती है। उसमे समाविष्ट हैं:
बाजार का समय
जब एकमुश्त निवेश की बात आती है, तो व्यक्तियों को हमेशा तलाश करनी चाहिएमंडी समय विशेष रूप से इक्विटी-आधारित फंडों के संबंध में। एकमुश्त निवेश करने का एक अच्छा समय तब होता है जब बाजार कम होते हैं और इस बात की गुंजाइश होती है कि वे जल्द ही सराहना करना शुरू कर देंगे। हालांकि, अगर बाजार पहले से ही चरम पर है, तो एकमुश्त निवेश से दूर रहना बेहतर है।
विविधता
विविधीकरण भी एक महत्वपूर्ण पहलू है जिस पर एकमुश्त निवेश करने से पहले विचार किया जाना चाहिए। एकमुश्त निवेश के मामले में व्यक्तियों को अपने निवेश को विविध माध्यमों में फैलाकर विविधतापूर्ण बनाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका समग्र पोर्टफोलियो अच्छा प्रदर्शन करता है, भले ही कोई एक योजना प्रदर्शन न करे।
अपने उद्देश्य के अनुसार अपना निवेश करें
कोई भी निवेश जो व्यक्ति करते हैं वह किसी विशेष उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए होता है। इसलिए, व्यक्तियों को यह जांचना चाहिए कि योजना का दृष्टिकोण इसके अनुरूप है या नहींइन्वेस्टरका उद्देश्य। यहां, व्यक्तियों को विभिन्न मापदंडों की तलाश करनी चाहिए जैसे किसीएजीआर योजना में निवेश करने से पहले रिटर्न, पूर्ण रिटर्न, कराधान का प्रभाव और बहुत कुछ।
मोचन सही समय पर किया जाना चाहिए
व्यक्तियों को अपना करना चाहिएमोचन एकमुश्त निवेश में सही समय पर। हालांकि यह अभी तक निवेश के उद्देश्य के अनुसार हो सकता है; व्यक्तियों को उस योजना की समय पर समीक्षा करनी चाहिए जिसमें वे निवेश करने की योजना बना रहे हैं। हालाँकि, उन्हें अपने निवेश को लंबी अवधि के लिए रखने की भी आवश्यकता है ताकि वे अधिक से अधिक लाभ उठा सकें।
म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह दिखाने में मदद करता है कि किसी व्यक्ति का एकमुश्त निवेश एक निश्चित समय सीमा में कैसे बढ़ता है। कुछ डेटा जिन्हें एकमुश्त कैलकुलेटर में इनपुट करने की आवश्यकता होती है, उनमें निवेश की अवधि, प्रारंभिक निवेश राशि, दीर्घकालिक अपेक्षित विकास दर और बहुत कुछ शामिल हैं। म्यूचुअल फंड एकमुश्त रिटर्न कैलकुलेटर का एक उदाहरण इस प्रकार है।
चित्रण
एकमुश्त निवेश: INR 25,000
निवेश अवधि: पन्द्रह साल
दीर्घकालिक विकास दर (लगभग): 15%
एकमुश्त कैलकुलेटर के अनुसार अपेक्षित रिटर्न: INR 2,03,427
निवेश पर शुद्ध लाभ: INR 1,78,427
इस प्रकार, उपरोक्त गणना से पता चलता है कि आपके निवेश पर निवेश पर शुद्ध लाभ INR 1,78,427 है जबकि आपके निवेश का कुल मूल्य INR 2,03,427 है.
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त निवेश के फायदे और नुकसान
एसआईपी के समान, एकमुश्त निवेश के भी फायदे और नुकसान का अपना सेट है। तो आइए जानते हैं इन फायदे और नुकसान के बारे में।
लाभ
एकमुश्त निवेश के लाभ इस प्रकार हैं।
- बड़ी राशि का निवेश करें: व्यक्ति म्यूचुअल फंड में बड़ी मात्रा में निवेश कर सकते हैं और फंड को निष्क्रिय रखने के बजाय उच्च रिटर्न अर्जित कर सकते हैं।
- लंबी अवधि के लिए आदर्श: निवेश का एकमुश्त तरीका लंबी अवधि के निवेश के लिए विशेष रूप से इक्विटी फंड के मामले में अच्छा है। हालांकि, डेट फंड के मामले में, कार्यकाल छोटा या मध्यम अवधि का हो सकता है
- सुविधा: निवेश का एकमुश्त तरीका सुविधाजनक है क्योंकि भुगतान केवल एक बार किया जाता है और नियमित अंतराल पर कटौती नहीं की जाती है।
नुकसान
एकमुश्त निवेश के नुकसान हैं:
- अनियमित निवेश: एकमुश्त निवेश निवेशक की नियमित बचत सुनिश्चित नहीं करता है क्योंकि यह नियमित बचत की आदत नहीं डालता है।
- उच्च जोखिम: एकमुश्त निवेश में, समय को देखना महत्वपूर्ण है। ऐसा इसलिए है क्योंकि एकमुश्त मोड में निवेश केवल एक बार किया जाता है न कि नियमित अंतराल पर। इसलिए, यदि व्यक्ति समय पर विचार नहीं करते हैं, तो उन्हें नुकसान हो सकता है।
निष्कर्ष
इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि एकमुश्त मोड भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक अच्छा तरीका है। हालांकि, योजना में एकमुश्त राशि का निवेश करते समय व्यक्तियों को आश्वस्त होने की आवश्यकता है। यदि नहीं, तो वे निवेश का एसआईपी मोड चुन सकते हैं। इसके अलावा, लोगों को निवेश करने से पहले योजना के तौर-तरीकों को समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, तो वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनका पैसा सुरक्षित है और उनके उद्देश्यों को समय पर पूरा किया जाता है.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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