ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ എപ്പോഴും പ്രയോജനകരമാണോ?

Updated on October 19, 2025 , 5231 views

അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ എല്ലാ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമും (എഎംസി) ഓഫറുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നിങ്ങനെ രണ്ട് വകഭേദങ്ങളുണ്ട്. ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളും അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ് (എയുഎം), പോർട്ട്‌ഫോളിയോ കോമ്പോസിഷൻ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എന്നിവയുടെ കാര്യത്തിൽ സമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, താക്കോൽഘടകം ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളേയും വ്യത്യസ്തമാക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതമാണ്; ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം ഒരു സാധാരണ പ്ലാനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ്. തൽഫലമായി, ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ലാഭ ശതമാനം കൂടുതലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, പറഞ്ഞതുപോലെ,നോട്ടം സമാനമായി വഞ്ചനാപരമാണ്; നിങ്ങൾ അങ്ങനെ വിചാരിക്കുന്നുണ്ടോ; എല്ലായ്‌പ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ പ്രയോജനകരമാണോ? അതിനാൽ, ഏത് പദ്ധതിയാണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ പ്രയോജനകരമെന്ന് ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നോക്കാം. ചുവടെയുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണം യഥാർത്ഥ ജീവിത ഡാറ്റ, യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ, ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ, യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപം എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനുകൾ നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വിശകലനം കാണിക്കുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ഞങ്ങൾ പറയാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ചെലവുകളിലെ വ്യത്യാസം വളരെ കുറവാണെങ്കിലും, അത് നല്ലതാണ്ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നല്ല സേവനം നൽകുന്നത് ഈ വ്യത്യാസത്തെ അർത്ഥശൂന്യമാക്കും. കൂടാതെ, വർഷങ്ങളിൽ നല്ല ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ നിങ്ങൾക്ക് അധികമായി 0.5 % അല്ലെങ്കിൽ 1 % p.a പോലും നൽകുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനിൽ ഒരാൾ അടയ്‌ക്കുന്ന അധിക ചെലവിനെ മറികടക്കും.

എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ വിൽക്കുന്നത്രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേശകർ (RIAs) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനിക്ക് പുറമെ. നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം സാധാരണ പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് കുറവാണ്

ഇതുമൂലം ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കൂടുതൽ ലാഭം നേടാൻ കഴിയും, അത് അൽപ്പം ഉയർന്നത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നുഅല്ല സാധാരണ പ്ലാനുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എഎംസി ഒരു കമ്മീഷനും നൽകുന്നില്ല.

എന്താണ് ഒരു റെഗുലർ പ്ലാൻ?

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നത് ബ്രോക്കർ പോലുള്ള ഒരു ഇടനിലക്കാരനിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ വാങ്ങുന്ന സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്,വിതരണക്കാരൻ മുതലായവ. റെഗുലർ പ്ലാനിൽ, ഈ ഇടനിലക്കാർക്ക് അവരുടെ സ്കീമുകൾ വിൽക്കുന്നതിന് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി കമ്മീഷൻ നൽകുന്നു, അത് സ്കീം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ചെലവായി വീണ്ടും ചേർക്കുന്നു. തൽഫലമായി, സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾക്ക് നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ അല്പം ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ മികച്ചതാണോ അല്ലയോ?

നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോഴെല്ലാം അത് മനസ്സിലാക്കണംറിട്ടേൺസ് എന്നത് ചെലവിന്റെ ഒരു ഫലമാണ്; ഉയർന്ന ചെലവ് വരുമാനം കുറയ്ക്കുന്നു, തിരിച്ചും. കൂടാതെ, ജനങ്ങൾ അത് മനസ്സിലാക്കണംസൗജന്യമായി ഒന്നും ലഭ്യമല്ല. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന പോയിന്റുകളുടെ സഹായത്തോടെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ എങ്ങനെ പ്രയോജനകരമാകുമെന്ന് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

എപ്പോഴും കുറേ ആളുകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ചില അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ഇടനിലക്കാർ വഴി. ആളുകൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ആർഐഎകൾ വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവർക്ക് ഫീസ് നൽകണം. ആളുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ പോലും ഈ ഫീസ് നൽകണം, ഇത് ഒരു വാർഷിക ഫീസ് പോലെയാണ്. ഈ ഫീസ് പ്രതിമാസം, വാർഷികം, ഇടപാട് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഫീസ് മുതലായവ അടയ്‌ക്കാം. അതിനാൽ, ഈടാക്കുന്ന ഈ ഫീസ് കാരണം നിക്ഷേപകർക്ക് കുറഞ്ഞ ലാഭം ലഭിക്കാം, കാരണം ഈ ചെലവുകൾ ഒരു പൈയുടെ വിഹിതം ഇല്ലാതാക്കുന്നു.വരുമാനം.

അതിനാൽ, ഒരു ഉദാഹരണത്തിന്റെ സഹായത്തോടെ നമുക്ക് ഈ ആശയം മനസ്സിലാക്കാം:

ചിത്രീകരണം:

ഒരു വ്യക്തിക്ക് 1,00 രൂപ വേണമെന്ന് കരുതുക.000 രൂപയിൽഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് അവസര ഫണ്ട്. ഒരു RIA വഴി നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിലോ വിതരണക്കാരൻ മുഖേനയുള്ള റെഗുലർ പ്ലാനിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനായി അവൾ. ഈ സ്കീമിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ ശരാശരി വരുമാനം 17.90% ആണ്. നേരിട്ടുള്ള പദ്ധതിക്കും 16.93% പി.എ. 2017 സെപ്റ്റംബർ 13-ലെ ഒരു സാധാരണ പ്ലാനിനായി. ഇവിടെ, വ്യക്തി നിക്ഷേപത്തിനായി രണ്ട് RIA-കളും B-കളും ഒരു ഓൺലൈൻ പോർട്ടലും ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. RIA A INR 2,000 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുമ്പോൾ RIA B INR 1,200 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക. വ്യക്തികൾ ഈ ഫീസ് തുക ആർഐഎയ്ക്ക് മുൻകൂറായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്അടിസ്ഥാനം. മറുവശത്ത്, ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ യാതൊരു ഫീസും ഈടാക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഏത് നിക്ഷേപ ചാനലാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് കണക്കാക്കി പരിശോധിക്കാം.

ഈ പ്ലാനുകളുടെ വിശകലനം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA എ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA B	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടർ
പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക (എ)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
കുറവ്: വർഷം 1 (ബി)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 1 (സി) (എ-ബി)യിലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	98,000	98,800	1,00,000
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	17,542	17,685	16,930
വർഷം 1 അവസാനത്തെ ആകെ തുക (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
കുറവ്: വർഷം 2 (F)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 2 (ജി) (ഇ-എഫ്) ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	1,13,542	1,15,285	1,16,930
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	20,324	20,636	19,797
വർഷം 2 (I) (G+H) അവസാനത്തെ ആകെ തുക	1,33,866	1,35,921	1,36,727
കുറവ്: വർഷം 3 (ജെ)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 2 (K) (I-J)-ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	1,31,866	1,34,721	1,36,727
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	23,604	24,116	23,148
വർഷം 3 (എം) അവസാനത്തെ ആകെ തുക (കെ+എൽ)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#13th സെപ്തംബർ'17 മുതൽ.അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ഇത് നിഗമനം ചെയ്യാം; ഡയറക്ട് പ്ലാനുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സാധാരണ പ്ലാനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിനേക്കാൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

നേരിട്ടുള്ളവയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആളുകൾക്ക് സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് നിരവധി കാരണങ്ങളുണ്ട്. അവയിൽ ചിലത് ഓരോ ഫണ്ട് ഹൗസിനും പ്രത്യേക രജിസ്ട്രേഷൻ പ്രക്രിയ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്വയം പുനഃസന്തുലനം, സ്കീമുകളുടെ സ്വയം വിശകലനം തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് വിതരണക്കാരിലൂടെ സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് പ്രയോജനകരമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.

ഒരു കുടക്കീഴിലുള്ള സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം

നിങ്ങൾ പരിശോധിച്ചതും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈലിന് അനുയോജ്യമായതുമായ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ആ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഫണ്ട് ഹൗസ് വെബ്‌സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങൾ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ട്രാക്ക് വെവ്വേറെ സൂക്ഷിക്കുകയും അവയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ പ്രത്യേകം സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം. കാലക്രമേണ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണം വർദ്ധിക്കുന്നതിനനുസരിച്ച്, റെക്കോർഡുകളും വർദ്ധിക്കുകയും തടസ്സങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, അത്തരം തടസ്സങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എളുപ്പമായിരിക്കും; ഒരു പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിൽ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന നിരവധി സ്കീമുകൾ നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താനാകും.

ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ നിക്ഷേപം

സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പുരോഗതിക്കൊപ്പം, ആളുകൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓൺലൈൻ എവിടെ നിന്നും ഏത് സമയത്തും. കൂടാതെ, അവർക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് വിവിധ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഓൺലൈൻ മോഡ് വഴി, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ പണം ലളിതമായ ഘട്ടങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും വീണ്ടെടുക്കാനും കഴിയും, വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഓരോ സ്കീമിന്റെയും വിശദമായ വിശകലനം പരിശോധിക്കുക, അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുക തുടങ്ങിയവ.

ഇപ്പോൾ, നമ്മൾ അവസാനത്തിലേക്ക് നീങ്ങുമ്പോൾ, ഒരു പ്രധാന ചോദ്യത്തിന് ഉത്തരം നൽകാം, അതായത്, ഏത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനാണ് നല്ലത്? ഇതിന് ഉത്തരം നൽകാൻ, ശരിയായ ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുപകരം ഇത് ശരിയായ പ്ലാനല്ലെന്ന് പറയാം. നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാണെന്ന് മുകളിലുള്ള ഉദാഹരണം കാണിക്കുമ്പോൾ, ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനുമായി ഒരാൾ പങ്കാളിയാകേണ്ടതുണ്ട് എന്നതാണ് ഞങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അത് ഉറപ്പാക്കാൻനിക്ഷേപകൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ. വിവേകമുള്ള ഒരു ഉപദേഷ്ടാവ് നിക്ഷേപകരെ ഫലപ്രദമായ രീതിയിൽ നയിക്കും, അതുവഴി നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ പരമാവധി തുക ലഭിക്കും. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് വഴിയൊരുക്കുന്നുവെന്ന് അവൻ / അവൾ ഉറപ്പാക്കും.

മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ഡയറക്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹290.027 ↑ 2.47	₹7,509	3.7	12.9	5	31.7	29.2	39.2
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹166.588 ↑ 1.06	₹2,884	0.7	10.6	0.7	29.6	34.5	29.1
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth	₹90.7847 ↑ 0.88	₹4,437	5.1	30.3	12.6	26.4	12.4	28.4
Franklin India Technology Fund - Direct Growth	₹571.118 ↑ 4.37	₹1,868	1.4	13.7	-3.3	24.4	18.8	29.8
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹192.665 ↑ 1.62	₹13,302	-4.3	8.7	-6.5	23.2	30.2	24.2
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹3,124.88 ↑ 18.54	₹12,251	-1	9.8	0.4	23.2	25.4	32.9
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹292.828 ↑ 2.01	₹3,282	-0.7	14.2	-0.9	22	28.7	20.4
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth	₹45.618 ↑ 0.12	₹2,777	4	11.5	1.7	21.3	23.7	27.4
DSP Micro Cap Fund - Direct Growth	₹212.951 ↑ 0.80	₹16,628	-5	12.7	-3.9	20.4	27.6	26.7
Franklin India Taxshield - Direct Growth	₹1,679.15 ↑ 3.48	₹6,531	1.9	7.6	1	20.2	24.6	23.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin India Opportunities Fund - Direct	Franklin Build India Fund - Direct	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct	Franklin India Technology Fund - Direct	Franklin India Smaller Companies Fund - Direct	Franklin India Prima Fund - Direct	Sundaram SMILE Fund - Direct	Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct	DSP Micro Cap Fund - Direct	Franklin India Taxshield - Direct
Point 1	Upper mid AUM (₹7,509 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).	Lower mid AUM (₹4,437 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).	Top quartile AUM (₹13,302 Cr).	Upper mid AUM (₹12,251 Cr).	Lower mid AUM (₹3,282 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).	Highest AUM (₹16,628 Cr).	Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (12 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 29.16% (upper mid).	5Y return: 34.51% (top quartile).	5Y return: 12.36% (bottom quartile).	5Y return: 18.80% (bottom quartile).	5Y return: 30.18% (top quartile).	5Y return: 25.36% (lower mid).	5Y return: 28.74% (upper mid).	5Y return: 23.71% (bottom quartile).	5Y return: 27.58% (upper mid).	5Y return: 24.56% (lower mid).
Point 6	3Y return: 31.70% (top quartile).	3Y return: 29.57% (top quartile).	3Y return: 26.39% (upper mid).	3Y return: 24.41% (upper mid).	3Y return: 23.17% (upper mid).	3Y return: 23.16% (lower mid).	3Y return: 21.99% (lower mid).	3Y return: 21.27% (bottom quartile).	3Y return: 20.37% (bottom quartile).	3Y return: 20.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 4.97% (top quartile).	1Y return: 0.69% (upper mid).	1Y return: 12.59% (top quartile).	1Y return: -3.34% (bottom quartile).	1Y return: -6.52% (bottom quartile).	1Y return: 0.39% (lower mid).	1Y return: -0.94% (lower mid).	1Y return: 1.73% (upper mid).	1Y return: -3.90% (bottom quartile).	1Y return: 0.96% (upper mid).
Point 8	Alpha: 3.68 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -11.18 (bottom quartile).	Alpha: 5.80 (top quartile).	Alpha: -4.25 (bottom quartile).	Alpha: 0.87 (upper mid).	Alpha: 2.06 (upper mid).	Alpha: 0.76 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.35 (upper mid).	Sharpe: -0.58 (lower mid).	Sharpe: 0.62 (top quartile).	Sharpe: -0.76 (bottom quartile).	Sharpe: -0.72 (bottom quartile).	Sharpe: -0.43 (upper mid).	Sharpe: -0.41 (upper mid).	Sharpe: -0.56 (lower mid).	Sharpe: -0.27 (top quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.93 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -1.69 (bottom quartile).	Information ratio: 1.65 (top quartile).	Information ratio: 0.18 (lower mid).	Information ratio: 0.24 (upper mid).	Information ratio: -0.26 (bottom quartile).	Information ratio: 1.26 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 1.12 (upper mid).

Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹7,509 Cr).
Oldest track record among peers (12 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.16% (upper mid).
3Y return: 31.70% (top quartile).
1Y return: 4.97% (top quartile).
Alpha: 3.68 (top quartile).
Sharpe: -0.35 (upper mid).
Information ratio: 1.93 (top quartile).

Franklin Build India Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 34.51% (top quartile).
3Y return: 29.57% (top quartile).
1Y return: 0.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.58 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Lower mid AUM (₹4,437 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.36% (bottom quartile).
3Y return: 26.39% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.62 (top quartile).
Information ratio: -1.69 (bottom quartile).

Franklin India Technology Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.80% (bottom quartile).
3Y return: 24.41% (upper mid).
1Y return: -3.34% (bottom quartile).
Alpha: 5.80 (top quartile).
Sharpe: -0.76 (bottom quartile).
Information ratio: 1.65 (top quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Top quartile AUM (₹13,302 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.18% (top quartile).
3Y return: 23.17% (upper mid).
1Y return: -6.52% (bottom quartile).
Alpha: -4.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

Franklin India Prima Fund - Direct

Upper mid AUM (₹12,251 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.36% (lower mid).
3Y return: 23.16% (lower mid).
1Y return: 0.39% (lower mid).
Alpha: 0.87 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.24 (upper mid).

Sundaram SMILE Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,282 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.74% (upper mid).
3Y return: 21.99% (lower mid).
1Y return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.41 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.71% (bottom quartile).
3Y return: 21.27% (bottom quartile).
1Y return: 1.73% (upper mid).
Alpha: 0.76 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (lower mid).
Information ratio: 1.26 (upper mid).

DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹16,628 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.58% (upper mid).
3Y return: 20.37% (bottom quartile).
1Y return: -3.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Franklin India Taxshield - Direct

Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.56% (lower mid).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 0.96% (upper mid).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 1.12 (upper mid).

1. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Upper mid AUM (₹7,509 Cr).
Oldest track record among peers (12 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 29.16% (upper mid).
3Y return: 31.70% (top quartile).
1Y return: 4.97% (top quartile).
Alpha: 3.68 (top quartile).
Sharpe: -0.35 (upper mid).
Information ratio: 1.93 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹290.027 ↑ 2.47 (0.86 %)
Net Assets (Cr)	₹7,509 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	-0.35
Information Ratio	1.93
Alpha Ratio	3.68
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,791
30 Sep 22	₹16,542
30 Sep 23	₹22,151
30 Sep 24	₹37,002
30 Sep 25	₹36,788

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	3.7%
6 Month	12.9%
1 Year	5%
3 Year	31.7%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.43 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.93%
Financial Services	19.13%
Health Care	13.46%
Technology	12.15%
Basic Materials	9.15%
Communication Services	5.85%
Energy	4.47%
Industrials	4.4%
Utility	2.76%
Consumer Defensive	1.9%
Real Estate	0.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.09%
Equity	93.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	5%	₹389 Cr	4,087,942
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹336 Cr	2,472,229 ↓ -235,050
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| AXISBANK	4%	₹308 Cr	2,950,277
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	4%	₹300 Cr	9,548,090
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 25 \| MARUTI	3%	₹251 Cr	169,582
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| MPHASIS	3%	₹227 Cr	814,231
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹219 Cr	1,158,502
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	3%	₹215 Cr	1,435,340
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 24 \| LEMONTREE	3%	₹213 Cr	12,833,401
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| NTPC	3%	₹207 Cr	6,333,312

2. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,884 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 34.51% (top quartile).
3Y return: 29.57% (top quartile).
1Y return: 0.69% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.58 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹166.588 ↑ 1.06 (0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹2,884 on 31 Aug 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹19,814
30 Sep 22	₹20,922
30 Sep 23	₹29,411
30 Sep 24	₹47,017
30 Sep 25	₹45,152

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	0.7%
6 Month	10.6%
1 Year	0.7%
3 Year	29.6%
5 Year	34.5%
10 Year
15 Year
Since launch	21.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.1%
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.76%
Utility	13.85%
Energy	12.84%
Financial Services	12.22%
Communication Services	7.94%
Basic Materials	4.92%
Real Estate	3.03%
Consumer Cyclical	2.89%
Technology	2.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.2%
Equity	95.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	8%	₹239 Cr	665,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	6%	₹169 Cr	300,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹168 Cr	1,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	6%	₹163 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| ONGC	6%	₹160 Cr	6,825,000 ↑ 425,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| NTPC	5%	₹142 Cr	4,350,000 ↑ 225,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	5%	₹134 Cr	710,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| AXISBANK	4%	₹105 Cr	1,000,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| POWERGRID	3%	₹99 Cr	3,600,000
Delhivery Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543529	3%	₹84 Cr	1,800,000

3. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America.

Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Lower mid AUM (₹4,437 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.36% (bottom quartile).
3Y return: 26.39% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
Alpha: -11.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.62 (top quartile).
Information ratio: -1.69 (bottom quartile).

Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	2 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹90.7847 ↑ 0.88 (0.98 %)
Net Assets (Cr)	₹4,437 on 30 Sep 25
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	0.62
Information Ratio	-1.69
Alpha Ratio	-11.18
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹12,593
30 Sep 22	₹9,032
30 Sep 23	₹11,142
30 Sep 24	₹15,891
30 Sep 25	₹18,683

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	5.1%
6 Month	30.3%
1 Year	12.6%
3 Year	26.4%
5 Year	12.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	28.4%
2023	39.3%
2022	-29.6%
2021	19.1%
2020	46.6%
2019	35.4%
2018	7.4%
2017	19.2%
2016	0%
2015	10%

Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	39%
Communication Services	18.53%
Consumer Cyclical	9.26%
Industrials	8.3%
Financial Services	7.33%
Health Care	7.29%
Basic Materials	2.27%
Consumer Defensive	1.88%
Real Estate	0.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.01%
Equity	97.28%
Other	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Franklin US Opportunities I(acc)USD Investment Fund \| -	99%	₹4,236 Cr	4,672,587 ↑ 26,706
Call, Cash & Other Assets CBLO \| -	1%	₹46 Cr

4. Franklin India Technology Fund - Direct

To provide long-term capital appreciation by predominantly investing in equity and equity related securities of technology and technology related companies.

Research Highlights for Franklin India Technology Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹1,868 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.80% (bottom quartile).
3Y return: 24.41% (upper mid).
1Y return: -3.34% (bottom quartile).
Alpha: 5.80 (top quartile).
Sharpe: -0.76 (bottom quartile).
Information ratio: 1.65 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Technology Fund - Direct

Franklin India Technology Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹571.118 ↑ 4.37 (0.77 %)
Net Assets (Cr)	₹1,868 on 30 Sep 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.03
Sharpe Ratio	-0.76
Information Ratio	1.65
Alpha Ratio	5.8
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,154
30 Sep 22	₹12,800
30 Sep 23	₹17,540
30 Sep 24	₹26,272
30 Sep 25	₹24,559

Franklin India Technology Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Franklin India Technology Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	1.4%
6 Month	13.7%
1 Year	-3.3%
3 Year	24.4%
5 Year	18.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	29.8%
2023	52.8%
2022	-21.5%
2021	40.3%
2020	58.3%
2019	13.2%
2018	12.6%
2017	19.8%
2016	-2%
2015	4.4%

Fund Manager information for Franklin India Technology Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venkatesh Sanjeevi	4 Oct 24	0.91 Yr.
R. Janakiraman	1 Dec 23	1.75 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.

Data below for Franklin India Technology Fund - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	53.75%
Communication Services	21.02%
Consumer Cyclical	15.35%
Financial Services	5.08%
Industrials	1.04%
Health Care	0.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.33%
Equity	96.54%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	18%	₹338 Cr	2,298,906
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 18 \| BHARTIARTL	15%	₹282 Cr	1,493,480
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 04 \| TCS	13%	₹236 Cr	764,559
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	9%	₹169 Cr	5,367,142
Franklin Technology I Acc USD Investment Fund \| -	9%	₹163 Cr	215,810
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	5%	₹92 Cr	517,479
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 14 \| HCLTECH	4%	₹73 Cr	500,267 ↑ 113,097
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 25 \| SWIGGY	3%	₹55 Cr	1,346,780
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| ZENSARTECH	3%	₹49 Cr	642,259
Intellect Design Arena Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 22 \| INTELLECT	2%	₹45 Cr	460,931

5. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Research Highlights for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Top quartile AUM (₹13,302 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 30.18% (top quartile).
3Y return: 23.17% (upper mid).
1Y return: -6.52% (bottom quartile).
Alpha: -4.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.72 (bottom quartile).
Information ratio: 0.18 (lower mid).

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹192.665 ↑ 1.62 (0.85 %)
Net Assets (Cr)	₹13,302 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	-0.72
Information Ratio	0.18
Alpha Ratio	-4.25
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹18,828
30 Sep 22	₹19,823
30 Sep 23	₹27,259
30 Sep 24	₹40,482
30 Sep 25	₹36,114

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-4.3%
6 Month	8.7%
1 Year	-6.5%
3 Year	23.2%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	20.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	24.2%
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	19.51%
Industrials	16.86%
Financial Services	16.14%
Health Care	12%
Basic Materials	9.89%
Technology	7.24%
Real Estate	4.31%
Consumer Defensive	4.02%
Utility	2.97%
Energy	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.93%
Equity	93.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	3%	₹404 Cr	6,729,408 ↓ -600,000
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	3%	₹357 Cr	3,868,691
Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 19 \| ERIS	3%	₹336 Cr	1,866,828
Syrma SGS Technology Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 22 \| SYRMA	2%	₹303 Cr	4,023,411 ↑ 107,296
CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 19 \| CCL	2%	₹284 Cr	3,260,279
Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 19 \| LEMONTREE	2%	₹250 Cr	15,093,487 ↓ -394,587
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	2%	₹250 Cr	4,963,469
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹250 Cr	1,448,723
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	2%	₹248 Cr	1,387,967
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 23 \| ZENSARTECH	2%	₹247 Cr	3,220,340

6. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct

Upper mid AUM (₹12,251 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.36% (lower mid).
3Y return: 23.16% (lower mid).
1Y return: 0.39% (lower mid).
Alpha: 0.87 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (upper mid).
Information ratio: 0.24 (upper mid).

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹3,124.88 ↑ 18.54 (0.60 %)
Net Assets (Cr)	₹12,251 on 31 Aug 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.44
Information Ratio	0.24
Alpha Ratio	0.87
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,972
30 Sep 22	₹16,783
30 Sep 23	₹20,589
30 Sep 24	₹31,989
30 Sep 25	₹30,376

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-0.5%
3 Month	-1%
6 Month	9.8%
1 Year	0.4%
3 Year	23.2%
5 Year	25.4%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32.9%
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%
2015	8.2%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	14.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.87 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	3.57 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.55%
Consumer Cyclical	17.83%
Basic Materials	13.14%
Industrials	12.51%
Health Care	11.11%
Technology	7.18%
Real Estate	5.51%
Consumer Defensive	4.82%
Communication Services	3.45%
Utility	1.29%
Energy	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.5%
Equity	97.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	3%	₹367 Cr	19,143,234 ↓ -117,036
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| MPHASIS	2%	₹294 Cr	1,052,885 ↑ 100,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 22 \| CUMMINSIND	2%	₹274 Cr	717,366
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 21 \| MFSL	2%	₹271 Cr	1,692,030
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| PRESTIGE	2%	₹255 Cr	1,631,918
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 22 \| APLAPOLLO	2%	₹241 Cr	1,499,891
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 12 \| JKCEMENT	2%	₹234 Cr	337,051 ↓ -55,688
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| 543390	2%	₹230 Cr	1,300,578
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| IPCALAB	2%	₹227 Cr	1,641,580
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 16 \| CROMPTON	2%	₹211 Cr	6,391,052

7. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct

Lower mid AUM (₹3,282 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.74% (upper mid).
3Y return: 21.99% (lower mid).
1Y return: -0.94% (lower mid).
Alpha: 2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.41 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹292.828 ↑ 2.01 (0.69 %)
Net Assets (Cr)	₹3,282 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.85
Sharpe Ratio	-0.42
Information Ratio	-0.26
Alpha Ratio	2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹19,079
30 Sep 22	₹19,634
30 Sep 23	₹25,790
30 Sep 24	₹36,694
30 Sep 25	₹34,834

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	-0.7%
6 Month	14.2%
1 Year	-0.9%
3 Year	22%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.4%
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	2.84 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	21.48%
Industrials	19.02%
Financial Services	17.74%
Health Care	12.28%
Basic Materials	8.03%
Communication Services	5.4%
Technology	4.17%
Consumer Defensive	3.12%
Real Estate	2.41%
Utility	1.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.17%
Equity	94.73%
Debt	0.1%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| ASTERDM	3%	₹114 Cr	1,898,655
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| EIDPARRY	3%	₹101 Cr	899,463
Affle 3i Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	3%	₹101 Cr	530,036
Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| CRAFTSMAN	3%	₹97 Cr	140,821
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹93 Cr	431,921 ↑ 21,112
SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543387	3%	₹84 Cr	648,946
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	2%	₹75 Cr	991,559
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹72 Cr	1,407,678 ↑ 174,724
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	2%	₹71 Cr	16,665,062
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	2%	₹68 Cr	395,668

8. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.71% (bottom quartile).
3Y return: 21.27% (bottom quartile).
1Y return: 1.73% (upper mid).
Alpha: 0.76 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (lower mid).
Information ratio: 1.26 (upper mid).

Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth
Launch Date	3 Feb 15
NAV (20 Oct 25)	₹45.618 ↑ 0.12 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹2,777 on 31 Aug 25
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	0.44
Sharpe Ratio	-0.56
Information Ratio	1.26
Alpha Ratio	0.76
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹16,466
30 Sep 22	₹16,631
30 Sep 23	₹19,862
30 Sep 24	₹30,428
30 Sep 25	₹28,879

Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	4%
6 Month	11.5%
1 Year	1.7%
3 Year	21.3%
5 Year	23.7%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.4%
2023	31.4%
2022	2.4%
2021	37.1%
2020	16.4%
2019	10.3%
2018	-3.6%
2017	47.9%
2016	1.2%
2015

Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ashwani Agarwalla	15 Jun 22	3.22 Yr.
Trideep Bhattacharya	1 Oct 21	3.92 Yr.
Raj Koradia	1 Aug 24	1.08 Yr.

Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.68%
Consumer Cyclical	13.44%
Industrials	12.35%
Technology	11.66%
Health Care	7.61%
Consumer Defensive	6.24%
Basic Materials	5.83%
Energy	4.99%
Utility	2.8%
Communication Services	2.53%
Real Estate	1.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.91%
Equity	98.07%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| HDFCBANK	7%	₹208 Cr	2,184,576
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 15 \| ICICIBANK	5%	₹150 Cr	1,075,869
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 17 \| RELIANCE	4%	₹118 Cr	867,066
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 15 \| LT	4%	₹100 Cr	278,624
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 18 \| INFY	3%	₹91 Cr	618,462
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NTPC	3%	₹78 Cr	2,373,326
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹70 Cr	372,285
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 19 \| ULTRACEMCO	2%	₹64 Cr	50,810
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 18 \| SBIN	2%	₹63 Cr	786,589
Bajaj Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| BAJFINANCE	2%	₹57 Cr	645,355

9. DSP Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct

Highest AUM (₹16,628 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 27.58% (upper mid).
3Y return: 20.37% (bottom quartile).
1Y return: -3.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.27 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct

DSP Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹212.951 ↑ 0.80 (0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹16,628 on 31 Aug 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.83
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,783
30 Sep 22	₹19,130
30 Sep 23	₹24,743
30 Sep 24	₹35,173
30 Sep 25	₹33,460

DSP Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	-5%
6 Month	12.7%
1 Year	-3.9%
3 Year	20.4%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	21.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	26.7%
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%

Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	15.21 Yr.

Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 31 Aug 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	31.05%
Basic Materials	17.43%
Industrials	15.29%
Health Care	8.68%
Consumer Defensive	7.55%
Financial Services	6.29%
Technology	3.38%
Communication Services	0.75%
Utility	0.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.44%
Equity	90.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 18 \| LUMAXTECH	4%	₹728 Cr	6,196,634 ↑ 46,634
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹511 Cr	3,750,000
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	3%	₹508 Cr	7,000,000
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹467 Cr	1,105,918 ↓ -194,082
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| WELCORP	3%	₹463 Cr	5,500,000
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| LTFOODS	3%	₹421 Cr	10,000,000
Thangamayil Jewellery Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| THANGAMAYL	2%	₹378 Cr	1,677,908 ↑ 1,216
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹378 Cr	2,500,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	2%	₹359 Cr	4,000,000
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 21 \| CYIENT	2%	₹350 Cr	3,000,000

10. Franklin India Taxshield - Direct

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Research Highlights for Franklin India Taxshield - Direct

Upper mid AUM (₹6,531 Cr).
Established history (12+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.56% (lower mid).
3Y return: 20.19% (bottom quartile).
1Y return: 0.96% (upper mid).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: 1.12 (upper mid).

Below is the key information for Franklin India Taxshield - Direct

Franklin India Taxshield - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (20 Oct 25)	₹1,679.15 ↑ 3.48 (0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹6,531 on 30 Sep 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.02
Sharpe Ratio	-0.76
Information Ratio	1.12
Alpha Ratio	-1.33
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 20	₹10,000
30 Sep 21	₹17,299
30 Sep 22	₹17,699
30 Sep 23	₹21,835
30 Sep 24	₹31,917
30 Sep 25	₹30,231

Franklin India Taxshield - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for Franklin India Taxshield - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Oct 25

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.9%
6 Month	7.6%
1 Year	1%
3 Year	20.2%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.4%
2023	32.4%
2022	6.3%
2021	37.9%
2020	10.8%
2019	6.2%
2018	-2.1%
2017	30.5%
2016	5.8%
2015	5%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	9.34 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	1.75 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield - Direct as on 30 Sep 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.2%
Consumer Cyclical	12.11%
Industrials	12.02%
Technology	8.57%
Health Care	7.02%
Basic Materials	5.82%
Consumer Defensive	5.38%
Communication Services	5.22%
Utility	4.91%
Energy	3.06%
Real Estate	1.78%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.93%
Equity	96.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	10%	₹636 Cr	4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	9%	₹621 Cr	6,520,834
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	5%	₹318 Cr	883,853
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	4%	₹287 Cr	1,517,753
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹283 Cr	1,922,741
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| AXISBANK	4%	₹235 Cr	2,252,948
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543320	4%	₹235 Cr	7,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	3%	₹213 Cr	1,462,587
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 22 \| RELIANCE	3%	₹200 Cr	1,472,922
Grasim Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Jun 11 \| GRASIM	3%	₹190 Cr	685,013

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.