+91-22-48913909ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ എപ്പോഴും പ്രയോജനകരമാണോ?
അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ എല്ലാ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമും (എഎംസി) ഓഫറുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നിങ്ങനെ രണ്ട് വകഭേദങ്ങളുണ്ട്. ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളും അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്മെന്റ് (എയുഎം), പോർട്ട്ഫോളിയോ കോമ്പോസിഷൻ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എന്നിവയുടെ കാര്യത്തിൽ സമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, താക്കോൽഘടകം ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളേയും വ്യത്യസ്തമാക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതമാണ്; ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം ഒരു സാധാരണ പ്ലാനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ്. തൽഫലമായി, ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ലാഭ ശതമാനം കൂടുതലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, പറഞ്ഞതുപോലെ,നോട്ടം സമാനമായി വഞ്ചനാപരമാണ്; നിങ്ങൾ അങ്ങനെ വിചാരിക്കുന്നുണ്ടോ; എല്ലായ്പ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ പ്രയോജനകരമാണോ? അതിനാൽ, ഏത് പദ്ധതിയാണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ പ്രയോജനകരമെന്ന് ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നോക്കാം. ചുവടെയുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണം യഥാർത്ഥ ജീവിത ഡാറ്റ, യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ, ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ, യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപം എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനുകൾ നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വിശകലനം കാണിക്കുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ഞങ്ങൾ പറയാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ചെലവുകളിലെ വ്യത്യാസം വളരെ കുറവാണെങ്കിലും, അത് നല്ലതാണ്ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നല്ല സേവനം നൽകുന്നത് ഈ വ്യത്യാസത്തെ അർത്ഥശൂന്യമാക്കും. കൂടാതെ, വർഷങ്ങളിൽ നല്ല ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ നിങ്ങൾക്ക് അധികമായി 0.5 % അല്ലെങ്കിൽ 1 % p.a പോലും നൽകുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനിൽ ഒരാൾ അടയ്ക്കുന്ന അധിക ചെലവിനെ മറികടക്കും.
എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ?
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ വിൽക്കുന്നത്രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേശകർ (RIAs) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനിക്ക് പുറമെ. നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം സാധാരണ പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് കുറവാണ്
ഇതുമൂലം ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കൂടുതൽ ലാഭം നേടാൻ കഴിയും, അത് അൽപ്പം ഉയർന്നത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നുഅല്ല സാധാരണ പ്ലാനുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എഎംസി ഒരു കമ്മീഷനും നൽകുന്നില്ല.
എന്താണ് ഒരു റെഗുലർ പ്ലാൻ?
ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നത് ബ്രോക്കർ പോലുള്ള ഒരു ഇടനിലക്കാരനിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ വാങ്ങുന്ന സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്,വിതരണക്കാരൻ മുതലായവ. റെഗുലർ പ്ലാനിൽ, ഈ ഇടനിലക്കാർക്ക് അവരുടെ സ്കീമുകൾ വിൽക്കുന്നതിന് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി കമ്മീഷൻ നൽകുന്നു, അത് സ്കീം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ചെലവായി വീണ്ടും ചേർക്കുന്നു. തൽഫലമായി, സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾക്ക് നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ അല്പം ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്.
Talk to our investment specialist
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ മികച്ചതാണോ അല്ലയോ?
നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോഴെല്ലാം അത് മനസ്സിലാക്കണംറിട്ടേൺസ് എന്നത് ചെലവിന്റെ ഒരു ഫലമാണ്; ഉയർന്ന ചെലവ് വരുമാനം കുറയ്ക്കുന്നു, തിരിച്ചും. കൂടാതെ, ജനങ്ങൾ അത് മനസ്സിലാക്കണംസൗജന്യമായി ഒന്നും ലഭ്യമല്ല. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന പോയിന്റുകളുടെ സഹായത്തോടെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ എങ്ങനെ പ്രയോജനകരമാകുമെന്ന് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.
എപ്പോഴും കുറേ ആളുകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ചില അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ഇടനിലക്കാർ വഴി. ആളുകൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ആർഐഎകൾ വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവർക്ക് ഫീസ് നൽകണം. ആളുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ പോലും ഈ ഫീസ് നൽകണം, ഇത് ഒരു വാർഷിക ഫീസ് പോലെയാണ്. ഈ ഫീസ് പ്രതിമാസം, വാർഷികം, ഇടപാട് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഫീസ് മുതലായവ അടയ്ക്കാം. അതിനാൽ, ഈടാക്കുന്ന ഈ ഫീസ് കാരണം നിക്ഷേപകർക്ക് കുറഞ്ഞ ലാഭം ലഭിക്കാം, കാരണം ഈ ചെലവുകൾ ഒരു പൈയുടെ വിഹിതം ഇല്ലാതാക്കുന്നു.വരുമാനം.
അതിനാൽ, ഒരു ഉദാഹരണത്തിന്റെ സഹായത്തോടെ നമുക്ക് ഈ ആശയം മനസ്സിലാക്കാം:
ചിത്രീകരണം:
ഒരു വ്യക്തിക്ക് 1,00 രൂപ വേണമെന്ന് കരുതുക.000 രൂപയിൽഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് അവസര ഫണ്ട്. ഒരു RIA വഴി നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിലോ വിതരണക്കാരൻ മുഖേനയുള്ള റെഗുലർ പ്ലാനിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനായി അവൾ. ഈ സ്കീമിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ ശരാശരി വരുമാനം 17.90% ആണ്. നേരിട്ടുള്ള പദ്ധതിക്കും 16.93% പി.എ. 2017 സെപ്റ്റംബർ 13-ലെ ഒരു സാധാരണ പ്ലാനിനായി. ഇവിടെ, വ്യക്തി നിക്ഷേപത്തിനായി രണ്ട് RIA-കളും B-കളും ഒരു ഓൺലൈൻ പോർട്ടലും ഷോർട്ട്ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. RIA A INR 2,000 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുമ്പോൾ RIA B INR 1,200 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക. വ്യക്തികൾ ഈ ഫീസ് തുക ആർഐഎയ്ക്ക് മുൻകൂറായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്അടിസ്ഥാനം. മറുവശത്ത്, ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ യാതൊരു ഫീസും ഈടാക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഏത് നിക്ഷേപ ചാനലാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് കണക്കാക്കി പരിശോധിക്കാം.
ഈ പ്ലാനുകളുടെ വിശകലനം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.
| ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA എ | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA B | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടർ |
|---|---|---|---|
| പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക (എ) | 1,00,000 | 1,00,000 | 1,00,000 |
| കുറവ്: വർഷം 1 (ബി)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
| വർഷം 1 (സി) (എ-ബി)യിലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 98,000 | 98,800 | 1,00,000 |
| നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 17,542 | 17,685 | 16,930 |
| വർഷം 1 അവസാനത്തെ ആകെ തുക (C+D) (E) | 1,15,542 | 1,16,485 | 1,16,930 |
| കുറവ്: വർഷം 2 (F)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
| വർഷം 2 (ജി) (ഇ-എഫ്) ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 1,13,542 | 1,15,285 | 1,16,930 |
| നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 20,324 | 20,636 | 19,797 |
| വർഷം 2 (I) (G+H) അവസാനത്തെ ആകെ തുക | 1,33,866 | 1,35,921 | 1,36,727 |
| കുറവ്: വർഷം 3 (ജെ)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
| വർഷം 2 (K) (I-J)-ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 1,31,866 | 1,34,721 | 1,36,727 |
| നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 23,604 | 24,116 | 23,148 |
| വർഷം 3 (എം) അവസാനത്തെ ആകെ തുക (കെ+എൽ) | 1,55,470 | 1,58,837 | 1,59,875 |
#13th സെപ്തംബർ'17 മുതൽ.അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ഇത് നിഗമനം ചെയ്യാം; ഡയറക്ട് പ്ലാനുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സാധാരണ പ്ലാനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിനേക്കാൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
നേരിട്ടുള്ളവയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആളുകൾക്ക് സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് നിരവധി കാരണങ്ങളുണ്ട്. അവയിൽ ചിലത് ഓരോ ഫണ്ട് ഹൗസിനും പ്രത്യേക രജിസ്ട്രേഷൻ പ്രക്രിയ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്വയം പുനഃസന്തുലനം, സ്കീമുകളുടെ സ്വയം വിശകലനം തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് വിതരണക്കാരിലൂടെ സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് പ്രയോജനകരമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.
ഒരു കുടക്കീഴിലുള്ള സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം
നിങ്ങൾ പരിശോധിച്ചതും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈലിന് അനുയോജ്യമായതുമായ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ആ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഫണ്ട് ഹൗസ് വെബ്സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങൾ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ട്രാക്ക് വെവ്വേറെ സൂക്ഷിക്കുകയും അവയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ പ്രത്യേകം സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം. കാലക്രമേണ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണം വർദ്ധിക്കുന്നതിനനുസരിച്ച്, റെക്കോർഡുകളും വർദ്ധിക്കുകയും തടസ്സങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, അത്തരം തടസ്സങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എളുപ്പമായിരിക്കും; ഒരു പ്ലാറ്റ്ഫോമിൽ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന നിരവധി സ്കീമുകൾ നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താനാകും.
ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ നിക്ഷേപം
സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പുരോഗതിക്കൊപ്പം, ആളുകൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓൺലൈൻ എവിടെ നിന്നും ഏത് സമയത്തും. കൂടാതെ, അവർക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് വിവിധ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഓൺലൈൻ മോഡ് വഴി, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ പണം ലളിതമായ ഘട്ടങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും വീണ്ടെടുക്കാനും കഴിയും, വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഓരോ സ്കീമിന്റെയും വിശദമായ വിശകലനം പരിശോധിക്കുക, അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുക തുടങ്ങിയവ.
ഇപ്പോൾ, നമ്മൾ അവസാനത്തിലേക്ക് നീങ്ങുമ്പോൾ, ഒരു പ്രധാന ചോദ്യത്തിന് ഉത്തരം നൽകാം, അതായത്, ഏത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനാണ് നല്ലത്? ഇതിന് ഉത്തരം നൽകാൻ, ശരിയായ ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുപകരം ഇത് ശരിയായ പ്ലാനല്ലെന്ന് പറയാം. നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാണെന്ന് മുകളിലുള്ള ഉദാഹരണം കാണിക്കുമ്പോൾ, ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനുമായി ഒരാൾ പങ്കാളിയാകേണ്ടതുണ്ട് എന്നതാണ് ഞങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അത് ഉറപ്പാക്കാൻനിക്ഷേപകൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ. വിവേകമുള്ള ഒരു ഉപദേഷ്ടാവ് നിക്ഷേപകരെ ഫലപ്രദമായ രീതിയിൽ നയിക്കും, അതുവഴി നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ പരമാവധി തുക ലഭിക്കും. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് വഴിയൊരുക്കുന്നുവെന്ന് അവൻ / അവൾ ഉറപ്പാക്കും.
മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ഡയറക്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Franklin Asian Equity Fund - Direct Growth ₹49.7135
↑ 0.74 ₹954 -2.1 17.9 34.5 23.1 9.7 24.7 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹104.54
↑ 1.74 ₹5,800 0.2 17.2 15.1 22.2 10.1 12.4 Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹294.59
↑ 3.61 ₹9,344 3.7 12.8 2.4 20.7 18.1 4.4 IDBI Small Cap Fund - Direct Growth ₹40.5224
↑ 0.75 ₹758 8.6 30.7 14.8 19.2 18.3 -12.1 DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹257.882
↑ 4.54 ₹20,221 9.1 26.5 17.2 17.8 18.4 -1.9 Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹336.113
↑ 5.05 ₹3,922 4.6 26.5 14.7 17.3 17.2 1.5 Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹162.95
↑ 2.51 ₹3,199 -5 0.8 -1.4 16.4 18.3 4.8 Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,176.59
↑ 45.36 ₹12,871 2 10.2 1.1 15.6 13.7 2.4 Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹45.096
↑ 0.33 ₹3,613 0.3 4.8 0.1 13.9 12.7 7 Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹204.025
↑ 2.16 ₹14,467 1.8 16.4 4.6 13.2 16 -7.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund - Direct Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Franklin India Opportunities Fund - Direct IDBI Small Cap Fund - Direct DSP Micro Cap Fund - Direct Sundaram SMILE Fund - Direct Franklin Build India Fund - Direct Franklin India Prima Fund - Direct Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Point 1 Bottom quartile AUM (₹954 Cr). Upper mid AUM (₹5,800 Cr). Upper mid AUM (₹9,344 Cr). Bottom quartile AUM (₹758 Cr). Highest AUM (₹20,221 Cr). Lower mid AUM (₹3,922 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,199 Cr). Upper mid AUM (₹12,871 Cr). Lower mid AUM (₹3,613 Cr). Top quartile AUM (₹14,467 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (13 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.67% (bottom quartile). 5Y return: 10.10% (bottom quartile). 5Y return: 18.13% (upper mid). 5Y return: 18.29% (top quartile). 5Y return: 18.38% (top quartile). 5Y return: 17.21% (upper mid). 5Y return: 18.28% (upper mid). 5Y return: 13.73% (lower mid). 5Y return: 12.69% (bottom quartile). 5Y return: 15.97% (lower mid). Point 6 3Y return: 23.10% (top quartile). 3Y return: 22.19% (top quartile). 3Y return: 20.72% (upper mid). 3Y return: 19.20% (upper mid). 3Y return: 17.82% (upper mid). 3Y return: 17.34% (lower mid). 3Y return: 16.39% (lower mid). 3Y return: 15.61% (bottom quartile). 3Y return: 13.88% (bottom quartile). 3Y return: 13.16% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 34.46% (top quartile). 1Y return: 15.05% (upper mid). 1Y return: 2.41% (lower mid). 1Y return: 14.83% (upper mid). 1Y return: 17.22% (top quartile). 1Y return: 14.68% (upper mid). 1Y return: -1.44% (bottom quartile). 1Y return: 1.12% (bottom quartile). 1Y return: 0.08% (bottom quartile). 1Y return: 4.58% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -2.76 (bottom quartile). Alpha: 0.98 (upper mid). Alpha: 5.50 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 6.43 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.87 (bottom quartile). Alpha: 2.34 (upper mid). Alpha: -2.12 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.30 (top quartile). Sharpe: 0.53 (top quartile). Sharpe: 0.02 (lower mid). Sharpe: 0.32 (upper mid). Sharpe: 0.34 (upper mid). Sharpe: 0.35 (upper mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: -0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.99 (bottom quartile). Information ratio: 1.39 (top quartile). Information ratio: 0.15 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.16 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.19 (bottom quartile). Information ratio: 1.15 (top quartile). Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Opportunities Fund - Direct
IDBI Small Cap Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America. Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Investment objective of the Scheme is to provide investors with the opportunities for long-term capital appreciation by investing predominantly in Equity and Equity related instruments of Small Cap companies. However
there can be no assurance that the investment objective under the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Small Cap Fund - Direct Below is the key information for IDBI Small Cap Fund - Direct Returns up to 1 year are on The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct Returns up to 1 year are on To primarily achieve capital appreciation by
investing in diversified stocks that are
generally termed as small and mid-caps and
by investing in other equities. Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective. Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation.
However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies. Research Highlights for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Returns up to 1 year are on 1. Franklin Asian Equity Fund - Direct
Franklin Asian Equity Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹49.7135 ↑ 0.74 (1.51 %) Net Assets (Cr) ₹954 on 31 Jul 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.67 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin Asian Equity Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1.2% 3 Month -2.1% 6 Month 17.9% 1 Year 34.5% 3 Year 23.1% 5 Year 9.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 24.7% 2024 15.4% 2023 1.7% 2022 -13.8% 2021 -5.2% 2020 26.6% 2019 28.8% 2018 -13.1% 2017 36.5% 2016 8% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin Asian Equity Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 2 Jan 13 NAV (17 Sep 26) ₹104.54 ↑ 1.74 (1.69 %) Net Assets (Cr) ₹5,800 on 31 Jul 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio -0.99 Alpha Ratio -2.76 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value
Purchase not allowed Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month 0.2% 6 Month 17.2% 1 Year 15.1% 3 Year 22.2% 5 Year 10.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 12.4% 2024 28.4% 2023 39.3% 2022 -29.6% 2021 19.1% 2020 46.6% 2019 35.4% 2018 7.4% 2017 19.2% 2016 0% Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin India Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (17 Sep 26) ₹294.59 ↑ 3.61 (1.24 %) Net Assets (Cr) ₹9,344 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.02 Information Ratio 1.39 Alpha Ratio 0.98 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2% 3 Month 3.7% 6 Month 12.8% 1 Year 2.4% 3 Year 20.7% 5 Year 18.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.4% 2024 39.2% 2023 54.9% 2022 -1.2% 2021 30.6% 2020 28.7% 2019 6.1% 2018 -9.4% 2017 36.8% 2016 5% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. IDBI Small Cap Fund - Direct
IDBI Small Cap Fund - Direct
Growth Launch Date 21 Jun 17 NAV (18 Sep 26) ₹40.5224 ↑ 0.75 (1.88 %) Net Assets (Cr) ₹758 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 0.32 Information Ratio 0.15 Alpha Ratio 5.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Small Cap Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 8.6% 6 Month 30.7% 1 Year 14.8% 3 Year 19.2% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 16.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -12.1% 2024 41.5% 2023 34.7% 2022 3.4% 2021 66.3% 2020 20.1% 2019 -3% 2018 -12.6% 2017 2016 Fund Manager information for IDBI Small Cap Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for IDBI Small Cap Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. DSP Micro Cap Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹257.882 ↑ 4.54 (1.79 %) Net Assets (Cr) ₹20,221 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.83 Sharpe Ratio 0.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value
Purchase not allowed Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 9.1% 6 Month 26.5% 1 Year 17.2% 3 Year 17.8% 5 Year 18.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -1.9% 2024 26.7% 2023 42.5% 2022 1.4% 2021 60.3% 2020 34.3% 2019 1.6% 2018 -25.1% 2017 43.4% 2016 13.6% Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. Sundaram SMILE Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹336.113 ↑ 5.05 (1.52 %) Net Assets (Cr) ₹3,922 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0.16 Alpha Ratio 6.43 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 4.6% 6 Month 26.5% 1 Year 14.7% 3 Year 17.3% 5 Year 17.2% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 1.5% 2024 20.4% 2023 46.9% 2022 -0.9% 2021 62% 2020 27.4% 2019 -5.2% 2018 -28.6% 2017 56.7% 2016 0.1% Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Franklin Build India Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹162.95 ↑ 2.51 (1.57 %) Net Assets (Cr) ₹3,199 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin Build India Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month -5% 6 Month 0.8% 1 Year -1.4% 3 Year 16.4% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 19.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.8% 2024 29.1% 2023 52.7% 2022 12.4% 2021 47.4% 2020 6.5% 2019 7.2% 2018 -9.5% 2017 45.1% 2016 9.9% Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. Franklin India Prima Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹3,176.59 ↑ 45.36 (1.45 %) Net Assets (Cr) ₹12,871 on 31 Jul 26 Category Equity - Mid Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.02 Information Ratio -0.19 Alpha Ratio -4.87 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin India Prima Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.9% 3 Month 2% 6 Month 10.2% 1 Year 1.1% 3 Year 15.6% 5 Year 13.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2.4% 2024 32.9% 2023 38% 2022 3% 2021 33.7% 2020 18.8% 2019 4.5% 2018 -8.5% 2017 41.1% 2016 9.5% Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Growth Launch Date 3 Feb 15 NAV (18 Sep 26) ₹45.096 ↑ 0.33 (0.73 %) Net Assets (Cr) ₹3,613 on 31 Jul 26 Category Equity - Multi Cap AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio 0.11 Information Ratio 1.15 Alpha Ratio 2.34 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value
Purchase not allowed Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month 0.3% 6 Month 4.8% 1 Year 0.1% 3 Year 13.9% 5 Year 12.7% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 27.4% 2023 31.4% 2022 2.4% 2021 37.1% 2020 16.4% 2019 10.3% 2018 -3.6% 2017 47.9% 2016 1.2% Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (18 Sep 26) ₹204.025 ↑ 2.16 (1.07 %) Net Assets (Cr) ₹14,467 on 31 Jul 26 Category Equity - Small Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.01 Information Ratio -0.4 Alpha Ratio -2.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 1.8% 6 Month 16.4% 1 Year 4.6% 3 Year 13.2% 5 Year 16% 10 Year 15 Year Since launch 19.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -7.6% 2024 24.2% 2023 53.5% 2022 4.4% 2021 57.7% 2020 19.7% 2019 -4% 2018 -16.4% 2017 45.3% 2016 11.5% Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Name Since Tenure Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund - Direct