അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ എല്ലാ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമും (എഎംസി) ഓഫറുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നിങ്ങനെ രണ്ട് വകഭേദങ്ങളുണ്ട്. ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളും അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്മെന്റ് (എയുഎം), പോർട്ട്ഫോളിയോ കോമ്പോസിഷൻ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എന്നിവയുടെ കാര്യത്തിൽ സമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, താക്കോൽഘടകം ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളേയും വ്യത്യസ്തമാക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതമാണ്; ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം ഒരു സാധാരണ പ്ലാനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ്. തൽഫലമായി, ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ലാഭ ശതമാനം കൂടുതലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, പറഞ്ഞതുപോലെ,നോട്ടം സമാനമായി വഞ്ചനാപരമാണ്; നിങ്ങൾ അങ്ങനെ വിചാരിക്കുന്നുണ്ടോ; എല്ലായ്പ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ പ്രയോജനകരമാണോ? അതിനാൽ, ഏത് പദ്ധതിയാണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ പ്രയോജനകരമെന്ന് ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നോക്കാം. ചുവടെയുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണം യഥാർത്ഥ ജീവിത ഡാറ്റ, യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ, ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ, യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപം എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനുകൾ നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വിശകലനം കാണിക്കുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ഞങ്ങൾ പറയാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ചെലവുകളിലെ വ്യത്യാസം വളരെ കുറവാണെങ്കിലും, അത് നല്ലതാണ്ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നല്ല സേവനം നൽകുന്നത് ഈ വ്യത്യാസത്തെ അർത്ഥശൂന്യമാക്കും. കൂടാതെ, വർഷങ്ങളിൽ നല്ല ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ നിങ്ങൾക്ക് അധികമായി 0.5 % അല്ലെങ്കിൽ 1 % p.a പോലും നൽകുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനിൽ ഒരാൾ അടയ്ക്കുന്ന അധിക ചെലവിനെ മറികടക്കും.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ വിൽക്കുന്നത്രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേശകർ (RIAs) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനിക്ക് പുറമെ. നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം സാധാരണ പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് കുറവാണ്
ഇതുമൂലം ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കൂടുതൽ ലാഭം നേടാൻ കഴിയും, അത് അൽപ്പം ഉയർന്നത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നുഅല്ല സാധാരണ പ്ലാനുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എഎംസി ഒരു കമ്മീഷനും നൽകുന്നില്ല.
ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നത് ബ്രോക്കർ പോലുള്ള ഒരു ഇടനിലക്കാരനിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ വാങ്ങുന്ന സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്,വിതരണക്കാരൻ മുതലായവ. റെഗുലർ പ്ലാനിൽ, ഈ ഇടനിലക്കാർക്ക് അവരുടെ സ്കീമുകൾ വിൽക്കുന്നതിന് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി കമ്മീഷൻ നൽകുന്നു, അത് സ്കീം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ചെലവായി വീണ്ടും ചേർക്കുന്നു. തൽഫലമായി, സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾക്ക് നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ അല്പം ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്.
Talk to our investment specialist
നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോഴെല്ലാം അത് മനസ്സിലാക്കണംറിട്ടേൺസ് എന്നത് ചെലവിന്റെ ഒരു ഫലമാണ്; ഉയർന്ന ചെലവ് വരുമാനം കുറയ്ക്കുന്നു, തിരിച്ചും. കൂടാതെ, ജനങ്ങൾ അത് മനസ്സിലാക്കണംസൗജന്യമായി ഒന്നും ലഭ്യമല്ല. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന പോയിന്റുകളുടെ സഹായത്തോടെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ എങ്ങനെ പ്രയോജനകരമാകുമെന്ന് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.
എപ്പോഴും കുറേ ആളുകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ചില അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ഇടനിലക്കാർ വഴി. ആളുകൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ആർഐഎകൾ വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവർക്ക് ഫീസ് നൽകണം. ആളുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ പോലും ഈ ഫീസ് നൽകണം, ഇത് ഒരു വാർഷിക ഫീസ് പോലെയാണ്. ഈ ഫീസ് പ്രതിമാസം, വാർഷികം, ഇടപാട് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഫീസ് മുതലായവ അടയ്ക്കാം. അതിനാൽ, ഈടാക്കുന്ന ഈ ഫീസ് കാരണം നിക്ഷേപകർക്ക് കുറഞ്ഞ ലാഭം ലഭിക്കാം, കാരണം ഈ ചെലവുകൾ ഒരു പൈയുടെ വിഹിതം ഇല്ലാതാക്കുന്നു.വരുമാനം.
അതിനാൽ, ഒരു ഉദാഹരണത്തിന്റെ സഹായത്തോടെ നമുക്ക് ഈ ആശയം മനസ്സിലാക്കാം:
ചിത്രീകരണം:
ഒരു വ്യക്തിക്ക് 1,00 രൂപ വേണമെന്ന് കരുതുക.000 രൂപയിൽഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് അവസര ഫണ്ട്. ഒരു RIA വഴി നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിലോ വിതരണക്കാരൻ മുഖേനയുള്ള റെഗുലർ പ്ലാനിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനായി അവൾ. ഈ സ്കീമിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ ശരാശരി വരുമാനം 17.90% ആണ്. നേരിട്ടുള്ള പദ്ധതിക്കും 16.93% പി.എ. 2017 സെപ്റ്റംബർ 13-ലെ ഒരു സാധാരണ പ്ലാനിനായി. ഇവിടെ, വ്യക്തി നിക്ഷേപത്തിനായി രണ്ട് RIA-കളും B-കളും ഒരു ഓൺലൈൻ പോർട്ടലും ഷോർട്ട്ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. RIA A INR 2,000 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുമ്പോൾ RIA B INR 1,200 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക. വ്യക്തികൾ ഈ ഫീസ് തുക ആർഐഎയ്ക്ക് മുൻകൂറായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്അടിസ്ഥാനം. മറുവശത്ത്, ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ യാതൊരു ഫീസും ഈടാക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഏത് നിക്ഷേപ ചാനലാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് കണക്കാക്കി പരിശോധിക്കാം.
ഈ പ്ലാനുകളുടെ വിശകലനം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.
ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട് | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA എ | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA B | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടർ |
---|---|---|---|
പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക (എ) | 1,00,000 | 1,00,000 | 1,00,000 |
കുറവ്: വർഷം 1 (ബി)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
വർഷം 1 (സി) (എ-ബി)യിലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 98,000 | 98,800 | 1,00,000 |
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 17,542 | 17,685 | 16,930 |
വർഷം 1 അവസാനത്തെ ആകെ തുക (C+D) (E) | 1,15,542 | 1,16,485 | 1,16,930 |
കുറവ്: വർഷം 2 (F)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
വർഷം 2 (ജി) (ഇ-എഫ്) ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 1,13,542 | 1,15,285 | 1,16,930 |
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 20,324 | 20,636 | 19,797 |
വർഷം 2 (I) (G+H) അവസാനത്തെ ആകെ തുക | 1,33,866 | 1,35,921 | 1,36,727 |
കുറവ്: വർഷം 3 (ജെ)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ് | 2,000 | 1,200 | 0 |
വർഷം 2 (K) (I-J)-ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക | 1,31,866 | 1,34,721 | 1,36,727 |
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ് | 23,604 | 24,116 | 23,148 |
വർഷം 3 (എം) അവസാനത്തെ ആകെ തുക (കെ+എൽ) | 1,55,470 | 1,58,837 | 1,59,875 |
#13th സെപ്തംബർ'17 മുതൽ
.അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ഇത് നിഗമനം ചെയ്യാം; ഡയറക്ട് പ്ലാനുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സാധാരണ പ്ലാനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.
നേരിട്ടുള്ളവയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആളുകൾക്ക് സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് നിരവധി കാരണങ്ങളുണ്ട്. അവയിൽ ചിലത് ഓരോ ഫണ്ട് ഹൗസിനും പ്രത്യേക രജിസ്ട്രേഷൻ പ്രക്രിയ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്വയം പുനഃസന്തുലനം, സ്കീമുകളുടെ സ്വയം വിശകലനം തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് വിതരണക്കാരിലൂടെ സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് പ്രയോജനകരമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.
നിങ്ങൾ പരിശോധിച്ചതും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈലിന് അനുയോജ്യമായതുമായ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ആ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഫണ്ട് ഹൗസ് വെബ്സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങൾ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ട്രാക്ക് വെവ്വേറെ സൂക്ഷിക്കുകയും അവയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ പ്രത്യേകം സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം. കാലക്രമേണ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണം വർദ്ധിക്കുന്നതിനനുസരിച്ച്, റെക്കോർഡുകളും വർദ്ധിക്കുകയും തടസ്സങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, അത്തരം തടസ്സങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എളുപ്പമായിരിക്കും; ഒരു പ്ലാറ്റ്ഫോമിൽ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന നിരവധി സ്കീമുകൾ നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താനാകും.
സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പുരോഗതിക്കൊപ്പം, ആളുകൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓൺലൈൻ എവിടെ നിന്നും ഏത് സമയത്തും. കൂടാതെ, അവർക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് വിവിധ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഓൺലൈൻ മോഡ് വഴി, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ പണം ലളിതമായ ഘട്ടങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും വീണ്ടെടുക്കാനും കഴിയും, വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഓരോ സ്കീമിന്റെയും വിശദമായ വിശകലനം പരിശോധിക്കുക, അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുക തുടങ്ങിയവ.
ഇപ്പോൾ, നമ്മൾ അവസാനത്തിലേക്ക് നീങ്ങുമ്പോൾ, ഒരു പ്രധാന ചോദ്യത്തിന് ഉത്തരം നൽകാം, അതായത്, ഏത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനാണ് നല്ലത്? ഇതിന് ഉത്തരം നൽകാൻ, ശരിയായ ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുപകരം ഇത് ശരിയായ പ്ലാനല്ലെന്ന് പറയാം. നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാണെന്ന് മുകളിലുള്ള ഉദാഹരണം കാണിക്കുമ്പോൾ, ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനുമായി ഒരാൾ പങ്കാളിയാകേണ്ടതുണ്ട് എന്നതാണ് ഞങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അത് ഉറപ്പാക്കാൻനിക്ഷേപകൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ. വിവേകമുള്ള ഒരു ഉപദേഷ്ടാവ് നിക്ഷേപകരെ ഫലപ്രദമായ രീതിയിൽ നയിക്കും, അതുവഴി നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ പരമാവധി തുക ലഭിക്കും. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് വഴിയൊരുക്കുന്നുവെന്ന് അവൻ / അവൾ ഉറപ്പാക്കും.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth ₹280.183
↓ -0.51 ₹7,509 0.5 12.3 -1 31.2 29.7 39.2 Franklin Build India Fund - Direct Growth ₹161.511
↓ -0.51 ₹2,884 -1.8 9.2 -4 29.2 35.2 29.1 Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Growth ₹91.9424
↑ 0.53 ₹4,282 8 24.7 17.8 26.4 13.3 28.4 Franklin India Technology Fund - Direct Growth ₹554.911
↓ -2.00 ₹1,882 -4 7.6 -7.3 24.4 19.7 29.8 Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth ₹186.813
↑ 0.10 ₹13,302 -6 9.1 -10.8 22.1 29.3 24.2 Franklin India Prima Fund - Direct Growth ₹3,009.58
↑ 1.00 ₹12,251 -4.9 7 -5 21.9 24.9 32.9 Sundaram SMILE Fund - Direct Growth ₹282.398
↑ 0.33 ₹3,282 -2.4 14.1 -5.1 21.1 28.4 20.4 DSP Micro Cap Fund - Direct Growth ₹211.521
↓ -0.24 ₹16,628 -4.7 13.3 -4.9 20.5 27.3 26.7 Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Growth ₹43.578
↑ 0.05 ₹2,777 -2.4 7.9 -5.1 20.2 23.6 27.4 Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth ₹149.012
↑ 0.62 ₹2,317 -2.4 2.8 -9.4 19.9 25.3 21.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin India Opportunities Fund - Direct Franklin Build India Fund - Direct Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Franklin India Technology Fund - Direct Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Franklin India Prima Fund - Direct Sundaram SMILE Fund - Direct DSP Micro Cap Fund - Direct Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Templeton India Equity Income Fund - Direct Point 1 Upper mid AUM (₹7,509 Cr). Lower mid AUM (₹2,884 Cr). Upper mid AUM (₹4,282 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,882 Cr). Top quartile AUM (₹13,302 Cr). Upper mid AUM (₹12,251 Cr). Lower mid AUM (₹3,282 Cr). Highest AUM (₹16,628 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,777 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,317 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (12 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.70% (top quartile). 5Y return: 35.19% (top quartile). 5Y return: 13.34% (bottom quartile). 5Y return: 19.68% (bottom quartile). 5Y return: 29.28% (upper mid). 5Y return: 24.88% (lower mid). 5Y return: 28.35% (upper mid). 5Y return: 27.32% (upper mid). 5Y return: 23.63% (bottom quartile). 5Y return: 25.31% (lower mid). Point 6 3Y return: 31.20% (top quartile). 3Y return: 29.23% (top quartile). 3Y return: 26.42% (upper mid). 3Y return: 24.44% (upper mid). 3Y return: 22.13% (upper mid). 3Y return: 21.87% (lower mid). 3Y return: 21.06% (lower mid). 3Y return: 20.49% (bottom quartile). 3Y return: 20.20% (bottom quartile). 3Y return: 19.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -1.01% (top quartile). 1Y return: -3.97% (upper mid). 1Y return: 17.83% (top quartile). 1Y return: -7.26% (bottom quartile). 1Y return: -10.79% (bottom quartile). 1Y return: -5.04% (upper mid). 1Y return: -5.07% (lower mid). 1Y return: -4.87% (upper mid). 1Y return: -5.09% (lower mid). 1Y return: -9.43% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 3.68 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -9.17 (bottom quartile). Alpha: 3.86 (top quartile). Alpha: -4.25 (bottom quartile). Alpha: 0.87 (upper mid). Alpha: 2.06 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.76 (upper mid). Alpha: -10.35 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.35 (upper mid). Sharpe: -0.58 (lower mid). Sharpe: 0.58 (top quartile). Sharpe: -0.80 (bottom quartile). Sharpe: -0.72 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (upper mid). Sharpe: -0.41 (upper mid). Sharpe: -0.27 (top quartile). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -1.57 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.93 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -1.59 (bottom quartile). Information ratio: 1.40 (top quartile). Information ratio: 0.18 (lower mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: -0.26 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.26 (upper mid). Information ratio: 0.32 (upper mid). Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Technology Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Templeton India Equity Income Fund - Direct
The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Research Highlights for Franklin Build India Fund - Direct Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America. Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct Returns up to 1 year are on To provide long-term capital appreciation by predominantly investing in equity and equity related securities of technology and technology related companies. Research Highlights for Franklin India Technology Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Technology Fund - Direct Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies. Research Highlights for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective. Research Highlights for Franklin India Prima Fund - Direct Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct Returns up to 1 year are on To primarily achieve capital appreciation by
investing in diversified stocks that are
generally termed as small and mid-caps and
by investing in other equities. Research Highlights for Sundaram SMILE Fund - Direct Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct Returns up to 1 year are on The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Research Highlights for DSP Micro Cap Fund - Direct Below is the key information for DSP Micro Cap Fund - Direct Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation.
However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. Research Highlights for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Below is the key information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct Returns up to 1 year are on An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield. Research Highlights for Templeton India Equity Income Fund - Direct Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund - Direct Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Opportunities Fund - Direct
Franklin India Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (29 Sep 25) ₹280.183 ↓ -0.51 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹7,509 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio -0.35 Information Ratio 1.93 Alpha Ratio 3.68 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,791 30 Sep 22 ₹16,542 30 Sep 23 ₹22,151 30 Sep 24 ₹37,002 30 Sep 25 ₹36,803 Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.5% 6 Month 12.3% 1 Year -1% 3 Year 31.2% 5 Year 29.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 39.2% 2023 54.9% 2022 -1.2% 2021 30.6% 2020 28.7% 2019 6.1% 2018 -9.4% 2017 36.8% 2016 5% 2015 3% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.57 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 12.43 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 19.93% Financial Services 19.13% Health Care 13.46% Technology 12.15% Basic Materials 9.15% Communication Services 5.85% Energy 4.47% Industrials 4.4% Utility 2.76% Consumer Defensive 1.9% Real Estate 0.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.09% Equity 93.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK5% ₹389 Cr 4,087,942 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE4% ₹336 Cr 2,472,229
↓ -235,050 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | AXISBANK4% ₹308 Cr 2,950,277 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹300 Cr 9,548,090 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 25 | MARUTI3% ₹251 Cr 169,582 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | MPHASIS3% ₹227 Cr 814,231 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL3% ₹219 Cr 1,158,502 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SUDARSCHEM3% ₹215 Cr 1,435,340 Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | LEMONTREE3% ₹213 Cr 12,833,401 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 22 | NTPC3% ₹207 Cr 6,333,312 2. Franklin Build India Fund - Direct
Franklin Build India Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (30 Sep 25) ₹161.511 ↓ -0.51 (-0.31 %) Net Assets (Cr) ₹2,884 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹19,814 30 Sep 22 ₹20,922 30 Sep 23 ₹29,411 30 Sep 24 ₹47,017 30 Sep 25 ₹45,152 Returns for Franklin Build India Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month -1.8% 6 Month 9.2% 1 Year -4% 3 Year 29.2% 5 Year 35.2% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29.1% 2023 52.7% 2022 12.4% 2021 47.4% 2020 6.5% 2019 7.2% 2018 -9.5% 2017 45.1% 2016 9.9% 2015 3.7% Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.87 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.57 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.76% Utility 13.85% Energy 12.84% Financial Services 12.22% Communication Services 7.94% Basic Materials 4.92% Real Estate 3.03% Consumer Cyclical 2.89% Technology 2.35% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.2% Equity 95.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT8% ₹239 Cr 665,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO6% ₹169 Cr 300,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK6% ₹168 Cr 1,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE6% ₹163 Cr 1,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | ONGC6% ₹160 Cr 6,825,000
↑ 425,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | NTPC5% ₹142 Cr 4,350,000
↑ 225,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL5% ₹134 Cr 710,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | AXISBANK4% ₹105 Cr 1,000,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | POWERGRID3% ₹99 Cr 3,600,000 Delhivery Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5435293% ₹84 Cr 1,800,000 3. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Growth Launch Date 2 Jan 13 NAV (29 Sep 25) ₹91.9424 ↑ 0.53 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹4,282 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio -1.59 Alpha Ratio -9.17 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,593 30 Sep 22 ₹9,032 30 Sep 23 ₹11,142 30 Sep 24 ₹15,891 30 Sep 25 ₹18,631
Purchase not allowed Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 8% 6 Month 24.7% 1 Year 17.8% 3 Year 26.4% 5 Year 13.3% 10 Year 15 Year Since launch 17.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 28.4% 2023 39.3% 2022 -29.6% 2021 19.1% 2020 46.6% 2019 35.4% 2018 7.4% 2017 19.2% 2016 0% 2015 10% Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 39% Communication Services 18.53% Consumer Cyclical 9.26% Industrials 8.3% Financial Services 7.33% Health Care 7.29% Basic Materials 2.27% Consumer Defensive 1.88% Real Estate 0.67% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.01% Equity 97.28% Other 0.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Franklin US Opportunities I(acc)USD
Investment Fund | -99% ₹4,236 Cr 4,672,587
↑ 26,706 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -1% ₹46 Cr 4. Franklin India Technology Fund - Direct
Franklin India Technology Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (29 Sep 25) ₹554.911 ↓ -2.00 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹1,882 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk High Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio -0.81 Information Ratio 1.4 Alpha Ratio 3.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,154 30 Sep 22 ₹12,800 30 Sep 23 ₹17,540 30 Sep 24 ₹26,272 30 Sep 25 ₹24,564 Returns for Franklin India Technology Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -4% 6 Month 7.6% 1 Year -7.3% 3 Year 24.4% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29.8% 2023 52.8% 2022 -21.5% 2021 40.3% 2020 58.3% 2019 13.2% 2018 12.6% 2017 19.8% 2016 -2% 2015 4.4% Fund Manager information for Franklin India Technology Fund - Direct
Name Since Tenure Venkatesh Sanjeevi 4 Oct 24 0.91 Yr. R. Janakiraman 1 Dec 23 1.75 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Data below for Franklin India Technology Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 53.75% Communication Services 21.02% Consumer Cyclical 15.35% Financial Services 5.08% Industrials 1.04% Health Care 0.07% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.33% Equity 96.54% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY18% ₹338 Cr 2,298,906 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 18 | BHARTIARTL15% ₹282 Cr 1,493,480 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | TCS13% ₹236 Cr 764,559 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433209% ₹169 Cr 5,367,142 Franklin Technology I Acc USD
Investment Fund | -9% ₹163 Cr 215,810 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5433905% ₹92 Cr 517,479 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 14 | HCLTECH4% ₹73 Cr 500,267
↑ 113,097 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | SWIGGY3% ₹55 Cr 1,346,780 Zensar Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | ZENSARTECH3% ₹49 Cr 642,259 Intellect Design Arena Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 22 | INTELLECT2% ₹45 Cr 460,931 5. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (30 Sep 25) ₹186.813 ↑ 0.10 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹13,302 on 31 Aug 25 Category Equity - Small Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.72 Information Ratio 0.18 Alpha Ratio -4.25 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹18,828 30 Sep 22 ₹19,823 30 Sep 23 ₹27,259 30 Sep 24 ₹40,482 30 Sep 25 ₹36,114 Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month -6% 6 Month 9.1% 1 Year -10.8% 3 Year 22.1% 5 Year 29.3% 10 Year 15 Year Since launch 20.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 24.2% 2023 53.5% 2022 4.4% 2021 57.7% 2020 19.7% 2019 -4% 2018 -16.4% 2017 45.3% 2016 11.5% 2015 11.3% Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.59 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Akhil Kalluri 8 Sep 22 2.98 Yr. Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 19.51% Industrials 16.86% Financial Services 16.14% Health Care 12% Basic Materials 9.89% Technology 7.24% Real Estate 4.31% Consumer Defensive 4.02% Utility 2.97% Energy 0.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.93% Equity 93.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ASTERDM3% ₹404 Cr 6,729,408
↓ -600,000 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Jun 14 | BRIGADE3% ₹357 Cr 3,868,691 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 19 | ERIS3% ₹336 Cr 1,866,828 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 22 | SYRMA2% ₹303 Cr 4,023,411
↑ 107,296 CCL Products (India) Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 19 | CCL2% ₹284 Cr 3,260,279 Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 19 | LEMONTREE2% ₹250 Cr 15,093,487
↓ -394,587 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | KALYANKJIL2% ₹250 Cr 4,963,469 J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 14 | JBCHEPHARM2% ₹250 Cr 1,448,723 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 16 | DEEPAKNTR2% ₹248 Cr 1,387,967 Zensar Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | ZENSARTECH2% ₹247 Cr 3,220,340 6. Franklin India Prima Fund - Direct
Franklin India Prima Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (30 Sep 25) ₹3,009.58 ↑ 1.00 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,251 on 31 Aug 25 Category Equity - Mid Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.98 Sharpe Ratio -0.44 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio 0.87 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,972 30 Sep 22 ₹16,783 30 Sep 23 ₹20,589 30 Sep 24 ₹31,989 30 Sep 25 ₹30,376 Returns for Franklin India Prima Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month -4.9% 6 Month 7% 1 Year -5% 3 Year 21.9% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 32.9% 2023 38% 2022 3% 2021 33.7% 2020 18.8% 2019 4.5% 2018 -8.5% 2017 41.1% 2016 9.5% 2015 8.2% Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 14.59 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Akhil Kalluri 7 Feb 22 3.57 Yr. Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.55% Consumer Cyclical 17.83% Basic Materials 13.14% Industrials 12.51% Health Care 11.11% Technology 7.18% Real Estate 5.51% Consumer Defensive 4.82% Communication Services 3.45% Utility 1.29% Energy 1.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.5% Equity 97.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | FEDERALBNK3% ₹367 Cr 19,143,234
↓ -117,036 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | MPHASIS2% ₹294 Cr 1,052,885
↑ 100,000 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 22 | CUMMINSIND2% ₹274 Cr 717,366 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 21 | MFSL2% ₹271 Cr 1,692,030 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jan 22 | PRESTIGE2% ₹255 Cr 1,631,918 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 22 | APLAPOLLO2% ₹241 Cr 1,499,891 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 12 | JKCEMENT2% ₹234 Cr 337,051
↓ -55,688 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5433902% ₹230 Cr 1,300,578 Ipca Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | IPCALAB2% ₹227 Cr 1,641,580 Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 16 | CROMPTON2% ₹211 Cr 6,391,052 7. Sundaram SMILE Fund - Direct
Sundaram SMILE Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (30 Sep 25) ₹282.398 ↑ 0.33 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,282 on 31 Aug 25 Category Equity - Small Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio -0.42 Information Ratio -0.26 Alpha Ratio 2.06 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹19,079 30 Sep 22 ₹19,634 30 Sep 23 ₹25,790 30 Sep 24 ₹36,694 Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month -2.4% 6 Month 14.1% 1 Year -5.1% 3 Year 21.1% 5 Year 28.4% 10 Year 15 Year Since launch 17.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.4% 2023 46.9% 2022 -0.9% 2021 62% 2020 27.4% 2019 -5.2% 2018 -28.6% 2017 56.7% 2016 0.1% 2015 8.2% Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct
Name Since Tenure Rohit Seksaria 1 Nov 22 2.84 Yr. Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 21.48% Industrials 19.02% Financial Services 17.74% Health Care 12.28% Basic Materials 8.03% Communication Services 5.4% Technology 4.17% Consumer Defensive 3.12% Real Estate 2.41% Utility 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.17% Equity 94.73% Debt 0.1% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 23 | ASTERDM3% ₹114 Cr 1,898,655 E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | EIDPARRY3% ₹101 Cr 899,463 Affle 3i Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 21 | AFFLE3% ₹101 Cr 530,036 Craftsman Automation Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | CRAFTSMAN3% ₹97 Cr 140,821 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5230253% ₹93 Cr 431,921
↑ 21,112 SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433873% ₹84 Cr 648,946 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING2% ₹75 Cr 991,559 Rategain Travel Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5434172% ₹72 Cr 1,407,678
↑ 174,724 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | UJJIVANSFB2% ₹71 Cr 16,665,062 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG2% ₹68 Cr 395,668 8. DSP Micro Cap Fund - Direct
DSP Micro Cap Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (30 Sep 25) ₹211.521 ↓ -0.24 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹16,628 on 31 Aug 25 Category Equity - Small Cap AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.83 Sharpe Ratio -0.27 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹17,783 30 Sep 22 ₹19,130 30 Sep 23 ₹24,743 30 Sep 24 ₹35,173
Purchase not allowed Returns for DSP Micro Cap Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month -4.7% 6 Month 13.3% 1 Year -4.9% 3 Year 20.5% 5 Year 27.3% 10 Year 15 Year Since launch 21.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.7% 2023 42.5% 2022 1.4% 2021 60.3% 2020 34.3% 2019 1.6% 2018 -25.1% 2017 43.4% 2016 13.6% 2015 21.2% Fund Manager information for DSP Micro Cap Fund - Direct
Name Since Tenure Vinit Sambre 21 Jun 10 15.21 Yr. Data below for DSP Micro Cap Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 31.05% Basic Materials 17.43% Industrials 15.29% Health Care 8.68% Consumer Defensive 7.55% Financial Services 6.29% Technology 3.38% Communication Services 0.75% Utility 0.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.44% Equity 90.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Lumax Auto Technologies Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 18 | LUMAXTECH4% ₹728 Cr 6,196,634
↑ 46,634 Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5433063% ₹511 Cr 3,750,000 Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 22 | JUBLINGREA3% ₹508 Cr 7,000,000 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 18 | ECLERX3% ₹467 Cr 1,105,918
↓ -194,082 Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 21 | WELCORP3% ₹463 Cr 5,500,000 LT Foods Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 17 | LTFOODS3% ₹421 Cr 10,000,000 Thangamayil Jewellery Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | THANGAMAYL2% ₹378 Cr 1,677,908
↑ 1,216 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹378 Cr 2,500,000 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG2% ₹359 Cr 4,000,000 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | CYIENT2% ₹350 Cr 3,000,000 9. Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Growth Launch Date 3 Feb 15 NAV (30 Sep 25) ₹43.578 ↑ 0.05 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,777 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 0.44 Sharpe Ratio -0.56 Information Ratio 1.26 Alpha Ratio 0.76 Min Investment Min SIP Investment Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,466 30 Sep 22 ₹16,631 30 Sep 23 ₹19,862 30 Sep 24 ₹30,428 30 Sep 25 ₹28,879
Purchase not allowed Returns for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month -2.4% 6 Month 7.9% 1 Year -5.1% 3 Year 20.2% 5 Year 23.6% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.4% 2023 31.4% 2022 2.4% 2021 37.1% 2020 16.4% 2019 10.3% 2018 -3.6% 2017 47.9% 2016 1.2% 2015 Fund Manager information for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct
Name Since Tenure Ashwani Agarwalla 15 Jun 22 3.22 Yr. Trideep Bhattacharya 1 Oct 21 3.92 Yr. Raj Koradia 1 Aug 24 1.08 Yr. Data below for Edelweiss Economic Resurgence Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.68% Consumer Cyclical 13.44% Industrials 12.35% Technology 11.66% Health Care 7.61% Consumer Defensive 6.24% Basic Materials 5.83% Energy 4.99% Utility 2.8% Communication Services 2.53% Real Estate 1.94% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 98.07% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | HDFCBANK7% ₹208 Cr 2,184,576 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK5% ₹150 Cr 1,075,869 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 17 | RELIANCE4% ₹118 Cr 867,066 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | LT4% ₹100 Cr 278,624 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 18 | INFY3% ₹91 Cr 618,462 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NTPC3% ₹78 Cr 2,373,326 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹70 Cr 372,285 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 19 | ULTRACEMCO2% ₹64 Cr 50,810 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | SBIN2% ₹63 Cr 786,589 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | BAJFINANCE2% ₹57 Cr 645,355 10. Templeton India Equity Income Fund - Direct
Templeton India Equity Income Fund - Direct
Growth Launch Date 1 Jan 13 NAV (29 Sep 25) ₹149.012 ↑ 0.62 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹2,317 on 31 Aug 25 Category Equity - Dividend Yield AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.25 Sharpe Ratio -1.57 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -10.35 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹17,359 30 Sep 22 ₹17,887 30 Sep 23 ₹22,096 30 Sep 24 ₹33,829 30 Sep 25 ₹30,742 Returns for Templeton India Equity Income Fund - Direct
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 29 Sep 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month -2.4% 6 Month 2.8% 1 Year -9.4% 3 Year 19.9% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 21.4% 2023 34.5% 2022 6.1% 2021 44.1% 2020 24.3% 2019 6% 2018 -8% 2017 35.1% 2016 10.1% 2015 -1% Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund - Direct
Name Since Tenure Ajay Argal 1 Dec 23 1.75 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.87 Yr. Rajasa Kakulavarapu 6 Sep 21 3.99 Yr. Data below for Templeton India Equity Income Fund - Direct as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Utility 21.12% Technology 15.39% Energy 12.19% Real Estate 9.82% Consumer Defensive 9.57% Financial Services 8.33% Industrials 5.66% Consumer Cyclical 5.3% Basic Materials 5.25% Communication Services 1.46% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.9% Equity 94.09% Other 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | NTPC5% ₹118 Cr 3,600,000
↓ -200,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK5% ₹108 Cr 1,140,000 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 20 | NHPC5% ₹104 Cr 13,500,000
↓ -1,620,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 13 | INFY4% ₹101 Cr 686,814 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | GAIL4% ₹100 Cr 5,800,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 22 | HCLTECH4% ₹93 Cr 640,932 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹91 Cr 2,335,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 21 | ITC4% ₹84 Cr 2,050,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 28 Feb 07 | ONGC4% ₹82 Cr 3,500,000 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | BIRET3% ₹70 Cr 2,202,489
Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund - Direct