+91-22-48913909ટોપ અને બેસ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? આ દરેક પ્રશ્ન છેરોકાણકાર જ્યારે ધ્યાનમાં છેરોકાણ તેમના પૈસા. દરેક વ્યક્તિ ટોચ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવવા માટે ઘણું સંશોધન કરવામાં સમય વિતાવે છે! મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જવાબ આપવો તે સૌથી સામાન્ય છતાં સૌથી મુશ્કેલ પ્રશ્ન છેબજાર. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવી અથવા તેને ફરીથી લખવા માટે, શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ કોઈપણ સાહસ માટે યોગ્ય ભાગીદાર પસંદ કરવા જેવું છે. કોઈપણ ખોટો નિર્ણય - બંને બાજુથી - વિનાશક પરિણામો તરફ દોરી શકે છે.
સૌથી વધુ એકસામાન્ય ભૂલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં, જે અનુભવી રોકાણકારો પણ ક્યારેક કરે છે, તે ફક્ત તેના પર આધાર રાખે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ અથવા રેટિંગ્સ. એવું નથી કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ ગેરમાર્ગે દોરનારી છે, પરંતુ હજુ ઘણું સંશોધન જરૂરી છે. રેન્કિંગ પર આધાર રાખવો એ એકમાત્ર માપદંડ ન હોવો જોઈએ. દર ત્રણ મહિને કરવામાં આવેલા રોકાણની સમયાંતરે સમીક્ષા કરવાની પણ જરૂર છે જેથી તેનું સારી રીતે નિરીક્ષણ કરવામાં આવે. ઉપરાંત, જો પુનઃસંતુલન જરૂરી હોય તો વર્ષમાં એક વાર આ કરી શકાય છે સિવાય કે તાત્કાલિક જરૂર હોય.
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયામાં તપાસ કરતા પહેલા, ચાલો આપણી મૂળભૂત બાબતો બનાવીએ. આ એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે જેને ઘણા રોકાણકારો ચૂકી જતા હોય છે.
તમે શા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો?
કોઈપણ સારા રોકાણ તરફનું પ્રથમ પગલું એ જાણવું અને સમજવું કે તમે શા માટે રોકાણ કરો છો અને તમે શું રોકાણ કરી રહ્યા છો. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પાછળ તમારો સ્પષ્ટ ઉદ્દેશ હોવો જોઈએ. આ તમારા ભાવિ નિર્ણયોને સરળ બનાવે છે.
રોકાણ કરતા પહેલા, તમારે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાનો સ્પષ્ટ ખ્યાલ રાખવો જોઈએ. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા શું છે તે જાણવા માટે, તમારે એ કરવું જોઈએજોખમ આકારણી અથવા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ. રોકાણ કરતા પહેલા જોખમનું મૂલ્યાંકન મહત્વનું છે કારણ કે તે તમને સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે કે તમે કેટલું જોખમ લઈ શકો છો. કોઈ વ્યક્તિ ઇન્ટરનેટ પર ઉપલબ્ધ વિવિધ જોખમ રેટિંગ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા કોઈ મુલાકાત લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તે જ કરવા માટે.
જોખમની પ્રોફાઇલિંગમાંથી પસાર થયા પછી, વ્યક્તિએ તેનું ધ્યાન સંબંધિત નિર્ણય તરફ વાળવું જોઈએએસેટ ફાળવણી. તમે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાના આધારે ઇક્વિટી, ડેટ અને અન્ય એસેટ ક્લાસ જેવી અસ્કયામતોનું મિશ્રણ નક્કી કરી શકો છો. વ્યક્તિએ તેમની સંપત્તિની ફાળવણી તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના સ્તર સાથે મેળ ખાય છે અથવા તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના કરતાં ઓછું કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે પછીથી કોઈ હાર્ટબર્ન અથવા નિંદ્રા ન આવે. તમારી સંપત્તિની ફાળવણી તમારી જોખમ પ્રોફાઇલના આધારે કાં તો આક્રમક (ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા તરફ વધુ વલણ ધરાવતું), મધ્યમ (ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે સંતુલિત) અથવા રૂઢિચુસ્ત (ઇક્વિટીમાં ઓછું રોકાણ) હોઈ શકે છે.
ચાલો સેમ્પલ એસેટ એલોકેશન પર એક નજર કરીએ-
| આક્રમક | માધ્યમ | રૂઢિચુસ્ત | |
|---|---|---|---|
| ** વાર્ષિક વળતર (p.a.)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ઇક્વિટી | 50% | 35% | 20% |
| દેવું | 30% | 40% | 40% |
| સોનું | 10% | 10% | 10% |
| રોકડ | 10% | 15% | 30% |
| કુલ | 100% | 100% | 100% |
તમારી જોખમ રૂપરેખા પૂર્ણ કર્યા પછી અને સંપત્તિ ફાળવણી નક્કી કર્યા પછી, યોગ્ય ઉત્પાદન પસંદ કરવું એ સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાકીનું કાર્ય છે. નીચે એવા પરિબળો છે કે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું.
Talk to our investment specialist
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
અગાઉ કહ્યું તેમ, ફક્ત પર જ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવીઆધાર તેમના રેટિંગ્સ પર્યાપ્ત ન હોઈ શકે. અન્ય પરિબળો છે - માત્રાત્મક અને ગુણાત્મક - જે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયાને અસર કરે છે. ચાલો તે પરિબળો પર એક નજર કરીએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ તમને શ્રેષ્ઠમાંથી કેટલીક પસંદ કરવામાં મદદ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યવસાયમાં આપેલ સમયે. CRISIL, ICRA, MorningStar, વગેરે તેમાંના કેટલાક છેરેટિંગ એજન્સીઓ. તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને તેમના પરિણામો આપે છે. આ પરિણામો તમને તમારી પસંદગીઓને સંકુચિત કરવામાં અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે.
અહીં નોંધનીય બાબત એ છે કે રેન્કિંગની સાથે સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના ભૂતકાળના પ્રદર્શન પર પણ સંશોધન કરવું તે મુજબની છે. આ ફક્ત તમારા જોખમને ઘટાડશે અને તમારા વળતરને વધારશે.શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેમરિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અને અન્ય ઘણા લોકો ભૂતકાળમાં સારા પરિણામો આપે છે.
ખર્ચ ગુણોત્તર
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે એન્ટ્રી/એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચના ગુણોત્તરને તપાસવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. ઘણા રોકાણકારો આ રિકરિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેતા નથી અને લાંબા ગાળે પીડાય છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારે ખર્ચનો ગુણોત્તર તપાસવો જોઈએ. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર યોજનાઓના વળતરને અસર કરે છે. જોકે ખર્ચ ગુણોત્તર દ્વારા મર્યાદિત છેસેબી, સામાન્ય રીતે ઊંચા વળતર સાથે નીચા ખર્ચ ગુણોત્તરની યોજના હોય તે વધુ સારું છે. જો કે, હંમેશા યાદ રાખો, ખર્ચ ગુણોત્તર પ્રમાણમાં નાનો હિસ્સો છે, જનરેટ થયેલ વળતર અથવા સારા ફંડ દ્વારા જનરેટ થયેલ વધારાનું વળતર આને સંપૂર્ણ રીતે વટાવી શકે છે. માત્ર એક્સ્પેન્સ રેશિયોના આધારે ફંડ પસંદ કરવું અને પછી સારા ફંડ દ્વારા વળતર ચૂકી જવું એ પૈસો મુજબની અને પાઉન્ડ મૂર્ખામીભર્યું હશે. અન્ય પરિબળોની જેમ, આને અન્ય પરિબળો જેમ કે રેટિંગ, વળતર વગેરે સાથે જોડીને જોવાની જરૂર છે અને પછી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં સફળ થશે.
લોડમાંથી બહાર નીકળો
ધ્યાનમાં લેવા જેવી બીજી બાબત એ છે કે એક્ઝિટ લોડ. રોકાણની પ્રકૃતિના આધારે વિવિધ પ્રકારના ફંડ્સમાં વેરિયેબલ એક્ઝિટ લોડ હોય છે. જો તમે મેચ્યોરિટી પીરિયડ પહેલા સ્કીમને લિક્વિડેટ કરો છો તો તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડની ઊંચી ટકાવારી વસૂલવામાં આવી શકે છે. આ દેખીતી રીતે તમારા પર અસર કરશેરોકાણ યોજના. આપરિબળ રોકાણની મુદત સાથે મેળ ખાતી ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
ફંડ ઉંમર
એવા ફંડમાં રોકાણ કરવું કે જેમાં ઓછામાં ઓછો ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ હોય કે તેથી વધુ. આ ન્યૂનતમ સમયમર્યાદા તમને ફંડની કામગીરીનું ખરેખર મૂલ્યાંકન કરવા માટે કેટલાક ડેટા પોઈન્ટ આપે છે. એનવી ફંડ ઓફર(NFO), કદાચ ભલામણ કરેલ અને સારી પણ છે, જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાના પ્રદર્શનનો કોઈ ટ્રેક રેકોર્ડ નથી. જ્યારે નવા ઉત્પાદનોમાં પ્રવેશ મેળવવો તે સમયે સારો વિચાર હોઈ શકે છે, આ પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગ સુધી મર્યાદિત હોવું જોઈએ. પોર્ટફોલિયોના મોટા ભાગનું રોકાણ કરતી વખતે, તે ઉત્પાદનો અથવા યોજનાઓ માટે ટ્રેક રેકોર્ડ આવશ્યક છે. માટેઇક્વિટી ફંડ્સ, ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ પ્રવાહી અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ એક વર્ષનો ટ્રેક પણ પૂરતો હોઈ શકે છે (જો કે, આને અન્ય ઘણા પરિબળો સાથે પૂરક બનાવવાની જરૂર છે).
ભૂતકાળના વળતર અને અસ્થિરતા
મોટાભાગના રોકાણકારો વર્તમાન બજાર પરિદ્રશ્યમાં ટોચની કામગીરી કરતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. તે સમયે તે એક સારા રોકાણ જેવું દેખાઈ શકે છે, તે ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોઈ શકે છે કે નહીં. 2011 થી 2015 સુધીના નીચેના ડેટા પર એક નજર નાખો જે દરેક વર્ષ માટે ટોચના 5 પરફોર્મિંગ ઇક્વિટી ફંડ આપે છે:
જેમ તમે ઉપરના કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકો છો, SBI સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ અને BNP સિવાયમિડ-કેપ, દરેક વર્ષ માટે તમામ યોજનાઓ અલગ અલગ હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે વર્ષના ટોચના કલાકારો આગામી વર્ષના ટોચના કલાકારો નથી! આનાથી તમને ખ્યાલ આવે છે કે અત્યારે જે શ્રેષ્ઠ છે તે ભવિષ્યમાં હંમેશા શ્રેષ્ઠ હોઈ શકે કે ન પણ હોય. તેથી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે માત્ર વળતર પર જ બેંકિંગ કરવું એ હંમેશા યોગ્ય પગલું નથી. તેથી રોકાણ કરતી વખતે, એવા ફંડને ધ્યાનમાં લો કે જે સમયગાળા માટે સુસંગત હોય અને ઓછું અસ્થિર હોય. ઉપરાંત, રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે અન્ય ઘણા પરિબળો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.
હવે ચાલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તેના કેટલાક ગુણાત્મક પરિબળો જોઈએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની પ્રતિષ્ઠા
જ્યારે વ્યક્તિ ઘણા ગુણાત્મક પરિબળોને જોઈ શકે છે, ત્યારે વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની જરૂર છેઓફર કરે છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના. સારો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી વિશ્વસનીય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની તમને મદદ કરી શકે છેહોશિયારીથી રોકાણ કરો અને સમજદારીપૂર્વક. સુંદરAMC તમને રોકાણ માટે સારા વિકલ્પો પ્રદાન કરવા માટે વિવિધ રોકાણ યોજનાઓ છે. કોઈએ ફંડ હાઉસની ઉંમર, એકંદર એયુએમ, મેનેજમેન્ટનો ટ્રેક રેકોર્ડ, ફંડ હાઉસની રોકાણ પ્રક્રિયા, તમામ શ્રેણીઓમાં ઓફર પરની યોજનાઓની સંખ્યા અને તે ઉપરાંત, શ્રેણીઓમાં સર્વશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી યોજનાઓની એકંદર સંખ્યાને જોવી જોઈએ. તેથી સારી એએમસી પસંદ કરવી એ પણ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની દિશામાં એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે.
| જથ્થાત્મક પરિબળો | ગુણાત્મક પરિબળો |
|---|---|
| પ્રદર્શન રેટિંગ (ક્રિસિલ, મૂલ્ય સંશોધન, વગેરે) | ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ |
| ફંડની ઉંમર (3+ વર્ષ) | ફંડ હાઉસ પ્રતિષ્ઠા |
| પાછલું વળતર અને ફંડ વોલેટિલિટી | રોકાણ પ્રક્રિયા |
| ખર્ચ ગુણોત્તર | |
| લોડમાંથી બહાર નીકળો |
ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ
ફંડ મેનેજર એ પ્રોફેશનલ છે જે તમે સ્કીમમાં રોકાણ કર્યા પછી તમારા પૈસાનું સંચાલન કરે છે. તેથી, તમારા પૈસા કોણ હેન્ડલ કરી રહ્યું છે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમારે તેમનો ભૂતકાળનો રેકોર્ડ જાણવો જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તેમની રોકાણ શૈલી તમને અનુકૂળ છે કે કેમ. વ્યક્તિએ તે જોવાની જરૂર છે કે તેઓ કેટલા વર્ષોથી નાણાંનું સંચાલન કરે છે, છેલ્લા 5 વર્ષોમાં (અથવા વધુ) તેમનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને તેઓ કેટલી યોજનાઓનું સંચાલન કરે છે. અહીં કેટલાક મૂળભૂત ફિલ્ટર્સ સારી કામગીરી કરતી યોજનાઓ મેળવવા તરફ દોરી જશે.
રોકાણ પ્રક્રિયા
માત્ર ફંડ મેનેજરની કામગીરી પર આધાર રાખવાને બદલે, વ્યક્તિએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે ત્યાં રોકાણ પ્રક્રિયા છે. તમે કી-મેન જોખમ સાથે ઉત્પાદન મેળવવા માંગતા નથી. જો ત્યાં સંસ્થાકીય રોકાણ પ્રક્રિયા છે, તો આ યોજનાને સારી રીતે સંચાલિત કરવાની ખાતરી કરશે. ફંડ મેનેજરમાં પણ ફેરફાર છે. તો તમારું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે.
મોનિટર અને સમીક્ષા: શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખો
જો તમે ઉપરોક્ત તમામ પરિબળોને ધ્યાનમાં લેશો, તો તમને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ટોચનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મળી શકે છે. પરંતુ તે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી શ્રેષ્ઠ મેળવવા માટે, તમારે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખવાની અને રોકાણ અથવા યોજના પર દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. બજારો અસ્થિર છે અને તમારું રોકાણ તેની કિંમત ઉપર અને નીચે જતા જોઈ શકે છે. તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં લેવામાં આવેલા સંશોધન અને પ્રયત્નો પર વિશ્વાસ કરવો જોઈએ અને ટૂંકા ગાળાના નુકસાન (ખાસ કરીને ઈક્વિટીમાં) નો શિકાર થવાનું ટાળવું જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો તમને લાગે કે તમે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં ભૂલ કરી છે, તો તમારે પગલાં લેવા જોઈએ અને ફંડ બદલવું જોઈએ. જો કે, અગાઉના "શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ" ને પરફોર્મ કરવા માટે પૂરતો સમય આપતા પહેલા ફેરફાર ન કરવો જોઈએ. રિ-બેલેન્સિંગ કરવું જોઈએ, એક વર્ષ પહેલાં નહીં. હંમેશા યાદ રાખો, શ્રેષ્ઠ રોકાણકારો (વોરેન બફેટ પણ) રોકાણની ભૂલો કરે છે, જો કે, આપણે લાંબા ગાળે ખોટા નિર્ણયો કરતાં વધુ સાચા નિર્ણયો લેવા જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે અમારો પોર્ટફોલિયો અથવા શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ સમય જતાં પરફોર્મ કરે છે.
2022 - 2023 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹55.4042
↑ 0.46 ₹2,191 3.8 24 110.5 46.2 26.9 167.1 SBI Gold Fund Growth ₹42.7768
↓ 0.00 ₹15,700 10.2 26.2 62.9 33.1 25.6 71.5 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹42.2028
↓ 0.00 ₹1,782 9.1 25.4 61.5 33 25.3 72 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹45.1314
↓ 0.00 ₹6,535 9.6 25.6 62.9 33 25.4 72 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹55.7878
↓ 0.00 ₹7,223 9.9 26.2 62.8 32.9 25.5 71.2 HDFC Gold Fund Growth ₹43.4277
↓ 0.00 ₹11,766 9.6 25.4 61.4 32.8 25.3 71.3 Kotak Gold Fund Growth ₹55.9389
↓ 0.00 ₹6,866 10.1 26.5 61.9 32.8 25 70.4 Axis Gold Fund Growth ₹42.2467
↓ 0.00 ₹2,998 9.9 25.4 61.7 32.7 25.3 69.8 IDBI Gold Fund Growth ₹37.4233
↓ 0.00 ₹795 4.2 24.6 59.2 32.4 25 79 Invesco India Gold Fund Growth ₹40.7272
↓ 0.00 ₹486 9.5 25.8 59.9 32.2 25 69.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Kotak Gold Fund Axis Gold Fund IDBI Gold Fund Invesco India Gold Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,191 Cr). Highest AUM (₹15,700 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,782 Cr). Upper mid AUM (₹6,535 Cr). Upper mid AUM (₹7,223 Cr). Top quartile AUM (₹11,766 Cr). Upper mid AUM (₹6,866 Cr). Lower mid AUM (₹2,998 Cr). Bottom quartile AUM (₹795 Cr). Bottom quartile AUM (₹486 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.87% (top quartile). 5Y return: 25.64% (top quartile). 5Y return: 25.26% (lower mid). 5Y return: 25.40% (upper mid). 5Y return: 25.51% (upper mid). 5Y return: 25.27% (lower mid). 5Y return: 25.03% (bottom quartile). 5Y return: 25.30% (upper mid). 5Y return: 25.03% (bottom quartile). 5Y return: 25.00% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 46.21% (top quartile). 3Y return: 33.08% (top quartile). 3Y return: 33.01% (upper mid). 3Y return: 32.99% (upper mid). 3Y return: 32.90% (upper mid). 3Y return: 32.83% (lower mid). 3Y return: 32.81% (lower mid). 3Y return: 32.66% (bottom quartile). 3Y return: 32.43% (bottom quartile). 3Y return: 32.21% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 110.51% (top quartile). 1Y return: 62.94% (top quartile). 1Y return: 61.46% (lower mid). 1Y return: 62.86% (upper mid). 1Y return: 62.75% (upper mid). 1Y return: 61.38% (bottom quartile). 1Y return: 61.93% (upper mid). 1Y return: 61.71% (lower mid). 1Y return: 59.23% (bottom quartile). 1Y return: 59.94% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 6.90 (top quartile). 1M return: -7.89% (top quartile). 1M return: -8.30% (lower mid). 1M return: -7.98% (upper mid). 1M return: -7.94% (upper mid). 1M return: -8.33% (lower mid). 1M return: -8.08% (upper mid). 1M return: -8.47% (bottom quartile). 1M return: -8.90% (bottom quartile). 1M return: -7.63% (top quartile). Point 9 Sharpe: 4.06 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -1.08 (bottom quartile). Sharpe: 2.95 (upper mid). Sharpe: 2.57 (bottom quartile). Sharpe: 2.66 (bottom quartile). Sharpe: 2.55 (bottom quartile). Sharpe: 3.01 (upper mid). Sharpe: 3.49 (top quartile). Sharpe: 3.39 (upper mid). Sharpe: 2.75 (lower mid). Sharpe: 2.82 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
Kotak Gold Fund
Axis Gold Fund
IDBI Gold Fund
Invesco India Gold Fund
*નીચેની વિગતવાર યાદી છેટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છેલ્લા 3 વર્ષના આધારેCAGR પરત કરે છે.
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (30 Mar 26) ₹55.4042 ↑ 0.46 (0.84 %) Net Assets (Cr) ₹2,191 on 28 Feb 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 4.06 Information Ratio -1.08 Alpha Ratio 6.9 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,138 31 Mar 23 ₹10,487 31 Mar 24 ₹10,232 31 Mar 25 ₹15,284 31 Mar 26 ₹33,879 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -20.9% 3 Month 3.8% 6 Month 24% 1 Year 110.5% 3 Year 46.2% 5 Year 26.9% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 13.01 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 28 Feb 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.27% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.92% Equity 94.27% Debt 0.01% Other 1.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -70% ₹1,531 Cr 1,103,589
↓ -74,069 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX28% ₹604 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹90 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -2% -₹35 Cr 2. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (31 Mar 26) ₹42.7768 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹15,700 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,479 31 Mar 23 ₹13,282 31 Mar 24 ₹14,673 31 Mar 25 ₹19,214 31 Mar 26 ₹31,308 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -7.9% 3 Month 10.2% 6 Month 26.2% 1 Year 62.9% 3 Year 33.1% 5 Year 25.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.5% 2023 19.6% 2022 14.1% 2021 12.6% 2020 -5.7% 2019 27.4% 2018 22.8% 2017 6.4% 2016 3.5% 2015 10% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Viral Chhadva 1 Mar 26 0 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.42% Other 98.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹15,701 Cr 1,156,186,343
↑ 58,974,677 Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹61 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹60 Cr 3. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (31 Mar 26) ₹42.2028 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹1,782 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,440 31 Mar 23 ₹13,104 31 Mar 24 ₹14,503 31 Mar 25 ₹19,100 31 Mar 26 ₹30,839 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.3% 3 Month 9.1% 6 Month 25.4% 1 Year 61.5% 3 Year 33% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 18.7% 2022 14.5% 2021 12.3% 2020 -5% 2019 26% 2018 21.3% 2017 6.8% 2016 1.6% 2015 11.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 1.16 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.53% Other 98.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹1,780 Cr 127,353,077
↑ 4,794,311 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹7 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹6 Cr 4. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (31 Mar 26) ₹45.1314 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹6,535 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,416 31 Mar 23 ₹13,182 31 Mar 24 ₹14,597 31 Mar 25 ₹19,039 31 Mar 26 ₹31,007 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8% 3 Month 9.6% 6 Month 25.6% 1 Year 62.9% 3 Year 33% 5 Year 25.4% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 19.5% 2022 13.5% 2021 12.7% 2020 -5.4% 2019 26.6% 2018 22.7% 2017 7.4% 2016 0.8% 2015 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.43 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 5.17 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0.33 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0.33 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Other 98.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹6,523 Cr 478,598,971
↑ 29,847,306 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹44 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹32 Cr 5. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (31 Mar 26) ₹55.7878 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹7,223 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 2.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,507 31 Mar 23 ₹13,272 31 Mar 24 ₹14,664 31 Mar 25 ₹19,140 31 Mar 26 ₹31,151 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -7.9% 3 Month 9.9% 6 Month 26.2% 1 Year 62.8% 3 Year 32.9% 5 Year 25.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.2% 2023 19% 2022 14.3% 2021 12.3% 2020 -5.5% 2019 26.6% 2018 22.5% 2017 6% 2016 1.7% 2015 11.6% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 2.19 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.37% Other 98.63% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹7,221 Cr 548,676,679
↑ 21,617,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹14 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹12 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 00 6. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (31 Mar 26) ₹43.4277 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹11,766 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 3.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,416 31 Mar 23 ₹13,163 31 Mar 24 ₹14,561 31 Mar 25 ₹19,115 31 Mar 26 ₹30,847 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.3% 3 Month 9.6% 6 Month 25.4% 1 Year 61.4% 3 Year 32.8% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.3% 2023 18.9% 2022 14.1% 2021 12.7% 2020 -5.5% 2019 27.5% 2018 21.7% 2017 6.6% 2016 2.8% 2015 10.1% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 3.04 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 0.92 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.36% Other 98.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹11,760 Cr 864,529,937
↑ 23,844,500 Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹15 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹9 Cr 7. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (31 Mar 26) ₹55.9389 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹6,866 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 3.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,442 31 Mar 23 ₹13,045 31 Mar 24 ₹14,423 31 Mar 25 ₹18,873 31 Mar 26 ₹30,560 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.1% 3 Month 10.1% 6 Month 26.5% 1 Year 61.9% 3 Year 32.8% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 70.4% 2023 18.9% 2022 13.9% 2021 11.7% 2020 -4.7% 2019 26.6% 2018 24.1% 2017 7.3% 2016 2.5% 2015 10.2% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 14.94 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3.41 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.48% Other 98.52% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹6,851 Cr 515,900,023
↑ 13,086,061 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹30 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -0% -₹14 Cr 8. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (31 Mar 26) ₹42.2467 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹2,998 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 3.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,408 31 Mar 23 ₹13,231 31 Mar 24 ₹14,624 31 Mar 25 ₹19,102 31 Mar 26 ₹30,890 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.5% 3 Month 9.9% 6 Month 25.4% 1 Year 61.7% 3 Year 32.7% 5 Year 25.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.8% 2023 19.2% 2022 14.7% 2021 12.5% 2020 -4.7% 2019 26.9% 2018 23.1% 2017 8.3% 2016 0.7% 2015 10.7% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 4.31 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 1.07 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.85% Other 98.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹2,992 Cr 225,201,921
↑ 9,540,137 Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹11 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹6 Cr 9. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (31 Mar 26) ₹37.4233 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹795 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,326 31 Mar 23 ₹13,152 31 Mar 24 ₹14,542 31 Mar 25 ₹19,185 31 Mar 26 ₹30,548 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -8.9% 3 Month 4.2% 6 Month 24.6% 1 Year 59.2% 3 Year 32.4% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 79% 2023 18.7% 2022 14.8% 2021 12% 2020 -4% 2019 24.2% 2018 21.6% 2017 5.8% 2016 1.4% 2015 8.3% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.75 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Other 98.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -100% ₹793 Cr 553,342
↑ 15,390 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹7 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% -₹5 Cr 10. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (31 Mar 26) ₹40.7272 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹486 on 28 Feb 26 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 2.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,313 31 Mar 23 ₹13,205 31 Mar 24 ₹14,609 31 Mar 25 ₹19,082 31 Mar 26 ₹30,520 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Mar 26 Duration Returns 1 Month -7.6% 3 Month 9.5% 6 Month 25.8% 1 Year 59.9% 3 Year 32.2% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.6% 2023 18.8% 2022 14.5% 2021 12.8% 2020 -5.5% 2019 27.2% 2018 21.4% 2017 6.6% 2016 1.3% 2015 21.6% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Abhisek Bahinipati 1 Nov 25 0.33 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Other 97.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -99% ₹483 Cr 350,048
↑ 20,750 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr
ઉપર કહ્યું તેમ, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું એ સંશોધનની જરૂર પડે તેવું કંટાળાજનક કાર્ય છે. શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવામાં તમારે સાવચેત રહેવું જોઈએ, વ્યક્તિએ તમામ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને ટોચના અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરવા માટેના ઘણા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. નિયમિતપણે રોકાણ કરવાથી અસ્થિરતાનું જોખમ ઓછું થાય છે અને તમને વધુ સારું વળતર મળે છે. જો કોઈ વ્યક્તિ સમય સાથે સતત રોકાણ કરે તો તે ભવિષ્યમાં સારા પરિણામો તરફ દોરી જશે. હંમેશા યાદ રાખો, તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા કમાય છે, તે તે સમય છે જે તમે બજારમાં વિતાવો છો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Nice post, thanks