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टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही योजनाओं का हिस्सा हैंईएलएसएस की श्रेणीम्यूचुअल फंड्स. ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो निवेशकों को दोहरा देता हैनिवेश के लाभ और करकटौती. ईएलएसएस योजनाएं मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में फंड के पैसे की अपनी प्रमुख हिस्सेदारी का निवेश करती हैं। व्यक्तियोंनिवेश ईएलएसएस में 1,50 रुपये तक की कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 धारा के तहत80सी काआयकर अधिनियम, 1961। टैक्स सेविंग इंस्ट्रूमेंट होने के नाते, ईएलएसएस में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। हालांकि, यह टैक्स सेविंग के अन्य तरीकों की तुलना में सबसे छोटा है। हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए इन मापदंडों की गहराई से समझ लें।
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के बारे में
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड में प्रशंसा चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैराजधानी मध्यम से लंबी अवधि के क्षितिज में कर कटौती के लाभों के साथ। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के फायदों में से एक यह है कि यह उन शेयरों का चयन करता है जो टॉप-डाउन और बॉटम-अप दृष्टिकोण अपनाकर मौलिक रूप से अच्छे हैं। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड, इसके आधार परपरिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य अपने पैसे का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है और शेष निश्चित में निवेश करता हैआय तथामुद्रा बाजार उपकरण। श्री रूपेश पटेल टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले एकमात्र फंड मैनेजर हैं। की यह योजनाटाटा म्यूचुअल फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स टीआरआई को अपनी संपत्ति की टोकरी बनाने के लिए आधार के रूप में उपयोग करता है। 31 मार्च, 2018 तक टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटकों में से कुछ में एचडीएफसी शामिल हैंबैंक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और टाटा मोटर्स लिमिटेड।
प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड के बारे में
प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड की पेशकश और प्रबंधन द्वारा किया जाता हैप्रिंसिपल म्यूचुअल फंड. यह योजना 31 मार्च, 1996 को शुरू की गई थी, और अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। श्री पी.वी.के. मोहन प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर हैं। इस योजना का उद्देश्य पूंजी वृद्धि के माध्यम से अपने निवेशकों को प्रतिफल प्रदान करना है। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का उद्देश्य एक उच्च गुणवत्ता वाला विकास-उन्मुख पोर्टफोलियो प्रदान करना है जो दीर्घकालिक प्राप्त करने में मदद करता हैपूंजीगत लाभ निवेशकों को। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड के परिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य के अनुसार, यह अपने जमा धन का न्यूनतम 80% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और अपने जमा धन का अधिकतम 20% निवेश करता है।निश्चित आय उपकरण।
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड
हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; कई मापदंडों पर भिन्न हैं। तो, आइए इन मापदंडों का विश्लेषण करके इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझें, जिन्हें नीचे सूचीबद्ध चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है।
मूल बातें अनुभाग
तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें वर्तमान जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, योजना श्रेणी, और फिनकैश रेटिंग। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं इक्विटी ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं। की तुलनाफिनकैश रेटिंग पता चलता है किटाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड एक 5-स्टार रेटेड स्कीम है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड 4-स्टार रेटेड स्कीम है. हालांकि, दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 02 मई, 2018 तक, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का एनएवी लगभग 17 रुपये है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड लगभग 219 रुपये है। बेसिक्स सेक्शन की तुलना इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹42.0043 ↓ -0.01 (-0.02 %) ₹4,335 on 31 Mar 25 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 0.22 -0.15 3.19 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹486.758 ↓ -0.78 (-0.16 %) ₹1,288 on 31 Mar 25 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.26 0.02 -0.26 -0.34 Not Available NIL
प्रदर्शन अनुभाग
तुलना में यह दूसरा खंड है जो अंतरों का विश्लेषण करता हैसीएजीआर या दोनों योजनाओं की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि, कई उदाहरणों में, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 2.3% 2.2% -5.3% 7.2% 15.3% 22.4% 14.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 3.5% 3.9% -1.1% 6.2% 14.8% 23.5% 15.9%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग
यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। कुछ वर्षों में वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य के लिए, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। निरपेक्ष रिटर्न की सारांश तुलना को संक्षेप में निम्नानुसार किया गया है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 19.5% 24% 5.9% 30.4% 11.9% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 15.8% 24.5% 4.3% 32.1% 18.9%
अन्य विवरण अनुभाग
यह तुलना में अंतिम खंड है और इसमें एयूएम, एक्जिट लोड, न्यूनतम . जैसे पैरामीटर शामिल हैंएसआईपी निवेश, और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500। निकास भार के संबंध में, दोनों योजनाओं पर कोई निकास भार नहीं है, क्योंकि वे ELSS आधारित योजनाएँ हैं। हालाँकि, दोनों योजनाएँ AUM के कारण काफी भिन्न हैं। टाटा म्यूचुअल फंड की योजना का एयूएम लगभग 1,267 करोड़ रुपये था, जबकि प्रिंसिपल म्यूचुअल फंड की योजना 31 मार्च, 2018 तक लगभग 375 करोड़ रुपये थी। अन्य विवरण अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 3.29 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 5.42 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,724 31 Mar 22 ₹20,336 31 Mar 23 ₹20,326 31 Mar 24 ₹27,013 31 Mar 25 ₹29,622 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,162 31 Mar 22 ₹21,396 31 Mar 23 ₹21,311 31 Mar 24 ₹29,041 31 Mar 25 ₹30,850
विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.21% Equity 94.79% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.88% Consumer Cyclical 14.5% Industrials 13.1% Basic Materials 7.09% Technology 6.93% Energy 5.3% Communication Services 4.05% Health Care 3.52% Utility 2.85% Real Estate 2.33% Consumer Defensive 1.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK7% ₹315 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK7% ₹287 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹182 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹172 Cr 1,350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹168 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL4% ₹163 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹143 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹123 Cr 3,451,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹123 Cr 352,147 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5000342% ₹96 Cr 107,000 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.17% Equity 93.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.79% Industrials 12.06% Consumer Cyclical 10.9% Health Care 6.9% Technology 6.68% Basic Materials 5.68% Consumer Defensive 5.67% Energy 5.47% Communication Services 5.18% Utility 1.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK9% ₹118 Cr 644,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹99 Cr 737,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE4% ₹55 Cr 434,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT4% ₹47 Cr 134,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY3% ₹43 Cr 276,000
↓ -30,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN3% ₹41 Cr 532,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹34 Cr 311,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | INDIGO2% ₹32 Cr 62,000
↓ -1,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 14 | 5325382% ₹31 Cr 27,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901572% ₹29 Cr 221,000
इसलिए, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं कई मापदंडों पर भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। उन्हें भी इसकी कार्यप्रणाली को पूरी तरह से समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, a . की रायवित्तीय सलाहकार भी लिया जा सकता है। ये कदम यह सुनिश्चित करने में मदद करेंगे कि व्यक्ति अपने उद्देश्यों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से प्राप्त कर सकें.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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