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फिनकैश »टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड

टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड

Updated on February 26, 2024 , 1574 views

टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही योजनाओं का हिस्सा हैंईएलएसएस की श्रेणीम्यूचुअल फंड्स. ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो निवेशकों को दोहरा देता हैनिवेश के लाभ और करकटौती. ईएलएसएस योजनाएं मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में फंड के पैसे की अपनी प्रमुख हिस्सेदारी का निवेश करती हैं। व्यक्तियोंनिवेश ईएलएसएस में 1,50 रुपये तक की कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 धारा के तहत80सी काआयकर अधिनियम, 1961। टैक्स सेविंग इंस्ट्रूमेंट होने के नाते, ईएलएसएस में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। हालांकि, यह टैक्स सेविंग के अन्य तरीकों की तुलना में सबसे छोटा है। हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए इन मापदंडों की गहराई से समझ लें।

टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के बारे में

टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड में प्रशंसा चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैराजधानी मध्यम से लंबी अवधि के क्षितिज में कर कटौती के लाभों के साथ। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के फायदों में से एक यह है कि यह उन शेयरों का चयन करता है जो टॉप-डाउन और बॉटम-अप दृष्टिकोण अपनाकर मौलिक रूप से अच्छे हैं। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड, इसके आधार परपरिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य अपने पैसे का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है और शेष निश्चित में निवेश करता हैआय तथामुद्रा बाजार उपकरण। श्री रूपेश पटेल टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले एकमात्र फंड मैनेजर हैं। की यह योजनाटाटा म्यूचुअल फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स टीआरआई को अपनी संपत्ति की टोकरी बनाने के लिए आधार के रूप में उपयोग करता है। 31 मार्च, 2018 तक टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटकों में से कुछ में एचडीएफसी शामिल हैंबैंक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और टाटा मोटर्स लिमिटेड।

प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड के बारे में

प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड की पेशकश और प्रबंधन द्वारा किया जाता हैप्रिंसिपल म्यूचुअल फंड. यह योजना 31 मार्च, 1996 को शुरू की गई थी, और अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। श्री पी.वी.के. मोहन प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर हैं। इस योजना का उद्देश्य पूंजी वृद्धि के माध्यम से अपने निवेशकों को प्रतिफल प्रदान करना है। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का उद्देश्य एक उच्च गुणवत्ता वाला विकास-उन्मुख पोर्टफोलियो प्रदान करना है जो दीर्घकालिक प्राप्त करने में मदद करता हैपूंजीगत लाभ निवेशकों को। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड के परिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य के अनुसार, यह अपने जमा धन का न्यूनतम 80% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और अपने जमा धन का अधिकतम 20% निवेश करता है।निश्चित आय उपकरण।

टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड

हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; कई मापदंडों पर भिन्न हैं। तो, आइए इन मापदंडों का विश्लेषण करके इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझें, जिन्हें नीचे सूचीबद्ध चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है।

मूल बातें अनुभाग

तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें वर्तमान जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, योजना श्रेणी, और फिनकैश रेटिंग। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं इक्विटी ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं। की तुलनाफिनकैश रेटिंग पता चलता है किटाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड एक 5-स्टार रेटेड स्कीम है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड 4-स्टार रेटेड स्कीम है. हालांकि, दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 02 मई, 2018 तक, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का एनएवी लगभग 17 रुपये है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड लगभग 219 रुपये है। बेसिक्स सेक्शन की तुलना इस प्रकार है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹37.3842 ↑ 0.06   (0.15 %)
₹3,987 on 31 Jan 24
13 Oct 14
Equity
ELSS
1
Moderately High
1.75
1.66
-0.44
-2.15
Not Available
NIL
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹435.817 ↑ 2.32   (0.53 %)
₹1,187 on 31 Jan 24
31 Mar 96
Equity
ELSS
8
Moderately High
2.36
1.51
-0.53
-4.03
Not Available
NIL

प्रदर्शन अनुभाग

तुलना में यह दूसरा खंड है जो अंतरों का विश्लेषण करता हैसीएजीआर या दोनों योजनाओं की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि, कई उदाहरणों में, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
2.5%
10.1%
13%
31.3%
17%
17.4%
15.1%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
3.2%
9%
14.3%
33.2%
18.4%
17.6%
16.2%

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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। कुछ वर्षों में वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य के लिए, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। निरपेक्ष रिटर्न की सारांश तुलना को संक्षेप में निम्नानुसार किया गया है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24%
5.9%
30.4%
11.9%
13.6%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24.5%
4.3%
32.1%
18.9%
2.5%

अन्य विवरण अनुभाग

यह तुलना में अंतिम खंड है और इसमें एयूएम, एक्जिट लोड, न्यूनतम . जैसे पैरामीटर शामिल हैंएसआईपी निवेश, और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500। निकास भार के संबंध में, दोनों योजनाओं पर कोई निकास भार नहीं है, क्योंकि वे ELSS आधारित योजनाएँ हैं। हालाँकि, दोनों योजनाएँ AUM के कारण काफी भिन्न हैं। टाटा म्यूचुअल फंड की योजना का एयूएम लगभग 1,267 करोड़ रुपये था, जबकि प्रिंसिपल म्यूचुअल फंड की योजना 31 मार्च, 2018 तक लगभग 375 करोड़ रुपये थी। अन्य विवरण अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sailesh Jain - 2.13 Yr.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sudhir Kedia - 4.26 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,916
28 Feb 21₹13,936
28 Feb 22₹16,090
28 Feb 23₹16,987
Growth of 10,000 investment over the years.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
28 Feb 19₹10,000
29 Feb 20₹10,204
28 Feb 21₹13,570
28 Feb 22₹16,380
28 Feb 23₹16,889

विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना

Asset Allocation
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.73%
Equity96.27%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.9%
Industrials16.98%
Consumer Cyclical10.47%
Technology8.55%
Basic Materials6.92%
Communication Services4.46%
Energy4.41%
Health Care3.95%
Utility3.42%
Consumer Defensive2.73%
Real Estate1.47%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK
9%₹369 Cr2,160,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK
6%₹232 Cr2,325,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY
5%₹179 Cr1,160,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE
4%₹174 Cr675,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN
4%₹161 Cr2,500,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | AXISBANK
4%₹143 Cr1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT
3%₹124 Cr352,147
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 22 | RADICO
3%₹108 Cr650,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | NTPC
3%₹107 Cr3,451,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL
2%₹97 Cr940,000
Asset Allocation
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.24%
Equity96.76%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services34.2%
Consumer Cyclical11.02%
Technology10.61%
Industrials10.49%
Consumer Defensive8.69%
Health Care7.91%
Energy5.94%
Basic Materials4.51%
Communication Services2.92%
Real Estate0.46%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK
9%₹104 Cr606,077
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
6%₹71 Cr274,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
6%₹66 Cr661,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY
4%₹48 Cr313,000
↓ -20,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN
3%₹35 Cr539,000
↓ -57,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | AXISBANK
3%₹34 Cr311,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA
2%₹29 Cr233,000
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 20 | POLYCAB
2%₹25 Cr46,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT
2%₹24 Cr69,021
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | BAJFINANCE
2%₹23 Cr32,000

इसलिए, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं कई मापदंडों पर भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। उन्हें भी इसकी कार्यप्रणाली को पूरी तरह से समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, a . की रायवित्तीय सलाहकार भी लिया जा सकता है। ये कदम यह सुनिश्चित करने में मदद करेंगे कि व्यक्ति अपने उद्देश्यों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से प्राप्त कर सकें.

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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