फिनकैश »टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स बनाम प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड
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टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही योजनाओं का हिस्सा हैंईएलएसएस की श्रेणीम्यूचुअल फंड्स. ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो निवेशकों को दोहरा देता हैनिवेश के लाभ और करकटौती. ईएलएसएस योजनाएं मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में फंड के पैसे की अपनी प्रमुख हिस्सेदारी का निवेश करती हैं। व्यक्तियोंनिवेश ईएलएसएस में 1,50 रुपये तक की कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 धारा के तहत80सी काआयकर अधिनियम, 1961। टैक्स सेविंग इंस्ट्रूमेंट होने के नाते, ईएलएसएस में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है। हालांकि, यह टैक्स सेविंग के अन्य तरीकों की तुलना में सबसे छोटा है। हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; उनके बीच कई अंतर हैं। तो, आइए इन मापदंडों की गहराई से समझ लें।
टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड में प्रशंसा चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैराजधानी मध्यम से लंबी अवधि के क्षितिज में कर कटौती के लाभों के साथ। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के फायदों में से एक यह है कि यह उन शेयरों का चयन करता है जो टॉप-डाउन और बॉटम-अप दृष्टिकोण अपनाकर मौलिक रूप से अच्छे हैं। टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड, इसके आधार परपरिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य अपने पैसे का लगभग 80-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करता है और शेष निश्चित में निवेश करता हैआय तथामुद्रा बाजार उपकरण। श्री रूपेश पटेल टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले एकमात्र फंड मैनेजर हैं। की यह योजनाटाटा म्यूचुअल फंड एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स टीआरआई को अपनी संपत्ति की टोकरी बनाने के लिए आधार के रूप में उपयोग करता है। 31 मार्च, 2018 तक टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटकों में से कुछ में एचडीएफसी शामिल हैंबैंक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और टाटा मोटर्स लिमिटेड।
प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड की पेशकश और प्रबंधन द्वारा किया जाता हैप्रिंसिपल म्यूचुअल फंड. यह योजना 31 मार्च, 1996 को शुरू की गई थी, और अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स को बेंचमार्क के रूप में उपयोग करती है। श्री पी.वी.के. मोहन प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का प्रबंधन करने वाले फंड मैनेजर हैं। इस योजना का उद्देश्य पूंजी वृद्धि के माध्यम से अपने निवेशकों को प्रतिफल प्रदान करना है। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड का उद्देश्य एक उच्च गुणवत्ता वाला विकास-उन्मुख पोर्टफोलियो प्रदान करना है जो दीर्घकालिक प्राप्त करने में मदद करता हैपूंजीगत लाभ निवेशकों को। प्रिंसिपल टैक्स सेविंग फंड के परिसंपत्ति आवंटन उद्देश्य के अनुसार, यह अपने जमा धन का न्यूनतम 80% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और अपने जमा धन का अधिकतम 20% निवेश करता है।निश्चित आय उपकरण।
हालांकि टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दोनों ही ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं, फिर भी; कई मापदंडों पर भिन्न हैं। तो, आइए इन मापदंडों का विश्लेषण करके इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझें, जिन्हें नीचे सूचीबद्ध चार खंडों में वर्गीकृत किया गया है।
तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें वर्तमान जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, योजना श्रेणी, और फिनकैश रेटिंग। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं इक्विटी ईएलएसएस श्रेणी का हिस्सा हैं। की तुलनाफिनकैश रेटिंग पता चलता है किटाटा इंडिया टैक्स सेविंग फंड एक 5-स्टार रेटेड स्कीम है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड 4-स्टार रेटेड स्कीम है. हालांकि, दोनों योजनाओं के एनएवी में काफी अंतर है। 02 मई, 2018 तक, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड का एनएवी लगभग 17 रुपये है और प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड लगभग 219 रुपये है। बेसिक्स सेक्शन की तुलना इस प्रकार है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹37.4468 ↑ 0.28 (0.76 %) ₹4,016 on 29 Feb 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 1.75 1.97 -0.68 -5.22 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹442.883 ↑ 3.25 (0.74 %) ₹1,222 on 29 Feb 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.36 2.17 -0.28 -2.44 Not Available NIL
तुलना में यह दूसरा खंड है जो अंतरों का विश्लेषण करता हैसीएजीआर या दोनों योजनाओं की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। इन सीएजीआर रिटर्न की तुलना अलग-अलग समय अंतराल पर की जाती है जैसे कि 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और इंसेप्शन के बाद से रिटर्न। प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में कहा गया है कि, कई उदाहरणों में, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 0.3% 1.6% 12.3% 36.4% 17.8% 15.6% 15% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 2.2% 4.7% 14.1% 39.5% 19.6% 16.2% 16.2%
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यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। कुछ वर्षों में वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना में, टाटा इंडिया टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है, जबकि अन्य के लिए, प्रिंसिपल टैक्स सेविंग्स फंड दौड़ में सबसे आगे है। निरपेक्ष रिटर्न की सारांश तुलना को संक्षेप में निम्नानुसार किया गया है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24.5% 4.3% 32.1% 18.9% 2.5%
यह तुलना में अंतिम खंड है और इसमें एयूएम, एक्जिट लोड, न्यूनतम . जैसे पैरामीटर शामिल हैंएसआईपी निवेश, और न्यूनतम एकमुश्त निवेश। न्यूनतमसिप और दोनों योजनाओं के लिए एकमुश्त निवेश समान है, अर्थात INR 500। निकास भार के संबंध में, दोनों योजनाओं पर कोई निकास भार नहीं है, क्योंकि वे ELSS आधारित योजनाएँ हैं। हालाँकि, दोनों योजनाएँ AUM के कारण काफी भिन्न हैं। टाटा म्यूचुअल फंड की योजना का एयूएम लगभग 1,267 करोड़ रुपये था, जबकि प्रिंसिपल म्यूचुअल फंड की योजना 31 मार्च, 2018 तक लगभग 375 करोड़ रुपये थी। अन्य विवरण अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.21 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 4.34 Yr.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,916 28 Feb 21 ₹13,936 28 Feb 22 ₹16,090 28 Feb 23 ₹16,987 29 Feb 24 ₹22,339 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,204 28 Feb 21 ₹13,570 28 Feb 22 ₹16,380 28 Feb 23 ₹16,889 29 Feb 24 ₹22,498
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.03% Equity 97.97% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.44% Industrials 15.89% Consumer Cyclical 12.46% Technology 8.86% Basic Materials 6.95% Energy 4.83% Communication Services 4.56% Health Care 4.22% Utility 3.6% Consumer Defensive 2.71% Real Estate 2.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK8% ₹316 Cr 2,160,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹239 Cr 2,325,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY5% ₹193 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE5% ₹193 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹160 Cr 2,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹139 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹123 Cr 352,147 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹110 Cr 940,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹110 Cr 3,451,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 22 | RADICO3% ₹108 Cr 650,000 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.62% Equity 95.38% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.24% Technology 11.56% Consumer Cyclical 10.32% Industrials 8.76% Consumer Defensive 8.55% Health Care 8.14% Energy 6.59% Basic Materials 5.72% Communication Services 3.06% Real Estate 0.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK7% ₹89 Cr 606,077 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE7% ₹78 Cr 274,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK6% ₹68 Cr 661,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹52 Cr 313,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹33 Cr 311,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹33 Cr 233,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN2% ₹28 Cr 444,000
↓ -95,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 21 | TATAMOTORS2% ₹25 Cr 288,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT2% ₹24 Cr 69,021 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5403762% ₹24 Cr 62,000
↑ 15,000
इसलिए, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं कई मापदंडों पर भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं। नतीजतन, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि योजना उनके निवेश उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। उन्हें भी इसकी कार्यप्रणाली को पूरी तरह से समझना चाहिए। यदि आवश्यक हो, a . की रायवित्तीय सलाहकार भी लिया जा सकता है। ये कदम यह सुनिश्चित करने में मदद करेंगे कि व्यक्ति अपने उद्देश्यों को समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से प्राप्त कर सकें.