टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव बनाम टाटा इक्विटी पीई फंड

प्रणालीनिवृत्ति सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान और टाटा इक्विटी पीई फंड दोनों स्कीम का हिस्सा हैंटाटा म्यूचुअल फंड और विविध इक्विटी फंड की एक ही श्रेणी के तहत पेश किए जाते हैं। आसान शब्दों में,विविध निधि ऐसी योजनाएं हैं जो सभी कंपनियों के शेयरों में अपने कोष का निवेश करती हैंमंडी पूंजीकरण, यानी लार्ज-कैप,मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, तथाछोटी टोपी स्टॉक। ये योजनाएं इनमें से प्रत्येक मार्केट-कैप में उपलब्ध अवसरों का फायदा उठाने की कोशिश करती हैं और अपने ग्राहकों के लिए अधिकतम रिटर्न अर्जित करती हैं। डायवर्सिफाइड फंड आमतौर पर की वैल्यू या ग्रोथ स्टाइल स्ट्रैटेजी अपनाते हैंनिवेश. डायवर्सिफाइड फंड आम तौर पर मध्यम या लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा निवेश तरीका है। हालांकि दोनोंम्यूचुअल फंड टाटा द्वारा योजनाएं पेश की जाती हैं, फिर भी, वे भिन्न हैंआधार कई मापदंडों के। तो, आइए इस लेख के माध्यम से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।

टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील

टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील योजना का उद्देश्य प्राप्त करना हैराजधानी दीर्घावधि में सराहना के साथ-साथआय मध्यम से लंबी अवधि के कार्यकाल में वितरण। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन इस योजना का उद्देश्य, यह अपने कोष का लगभग 85-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और शेष अनुपात में निवेश करता हैनिश्चित आय तथामुद्रा बाजार उपकरण। यह योजना उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो सेवानिवृत्ति के लिए निवेश की तलाश में हैं, सेवानिवृत्ति बचत के लिए जीवन चक्र आधारित दृष्टिकोण का पालन करते हैं, और निवेशक सेवानिवृत्ति बचत के विकल्प की तलाश में हैं। इस योजना की प्रमुख विशेषताओं में से एक अद्वितीय ऑटो-स्विच हैसुविधा जिसके माध्यम से व्यक्ति अपने निवेश के इक्विटी-ऋण अनुपात को समायोजित कर सकते हैं। यह योजना 01 नवंबर, 2011 को शुरू की गई थी। टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील योजना का प्रबंधन श्री सोनम उदासी और श्री मूर्ति नागराजन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है।

टाटा इक्विटी पीई फंड

टाटा इक्विटी पीई फंड टाटा म्यूचुअल फंड का एक ओपन-एंडेड डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड है। यह योजना 29 जून, 2004 को शुरू की गई थी। यह योजना अपने निवेशकों को उचित और नियमित आय के साथ पूंजी वृद्धि प्रदान करने के लिए कड़ी मेहनत करती है। टाटा म्यूचुअल फंड की यह योजना अपने कॉर्पस फंड का लगभग 70-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती है जबकि शेष निश्चित आय के साधनों में अधिकतम 30% तक निवेश करती है। टाटा इक्विटी पीई फंड पूरी तरह से श्री सोनम उदासी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। टाटा इक्विटी पीई फंड निवेश की मूल्य-सचेत शैली को अपनाता है। इसका उद्देश्य अच्छे शेयरों में सस्ते वैल्यूएशन पर निवेश करना है न कि सस्ते शेयरों में। 31 मार्च, 2018 तक, टाटा इक्विटी पीई फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एचडीएफसी लिमिटेड, ज़ी एंटरटेनमेंट एंटरप्राइजेज लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और ग्रासिम इंडस्ट्रीज लिमिटेड शामिल थे।

टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव बनाम टाटा इक्विटी पीई फंड

टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव और टाटा इक्विटी पीई फंड दोनों में कई अंतर हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी के हैंइक्विटी फ़ंड. तो, आइए इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं जिन्हें नीचे सूचीबद्ध अनुभागों की सहायता से समझाया गया है।

मूल बातें अनुभाग

तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें फिनकैश रेटिंग, करंट . जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, और योजना श्रेणी। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, इक्विटी डायवर्सिफाइड। इसी प्रकार, के संबंध मेंफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीदोनों योजनाओं को 5-स्टार योजनाओं के रूप में दर्जा दिया गया है. हालांकि, एनएवी की तुलना से योजनाओं के बीच भारी अंतर का पता चलता है। 26 अप्रैल, 2018 तक, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान का एनएवी लगभग INR 29 है जबकि टाटा इक्विटी पीई फंड लगभग INR 142 है। बेसिक्स सेक्शन का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

प्रदर्शन अनुभाग

दूसरा खंड होने के नाते, यह चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर अर्जित दोनों योजनाओं का रिटर्न। इनमें से कुछ टाइमर अंतराल में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। सीएजीआर रिटर्न की तुलना से पता चलता है कि कई उदाहरणों में, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान द्वारा उत्पन्न रिटर्न टाटा इक्विटी पीई फंड की तुलना में बेहतर है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।

वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। पूर्ण रिटर्न की तुलना से पता चलता है कि कुछ वर्षों में टाटा इक्विटी पीई फंड दौड़ में सबसे आगे है जबकि अन्य में टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का तुलनात्मक सारांश दिखाती है।

अन्य विवरण अनुभाग

तुलना में यह अंतिम खंड है, इसमें एयूएम और न्यूनतम जैसे तत्व शामिल हैंसिप और एकमुश्त निवेश। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त राशि समान है। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम SIP राशि INR 500 है और दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त राशि INR 5 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के AUM में महत्वपूर्ण अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान का एयूएम लगभग 404 करोड़ रुपये था जबकि टाटा इक्विटी पीई फंड का लगभग 2,965 करोड़ रुपये था। अन्य विवरण अनुभाग का सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि