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टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव बनाम टाटा इक्विटी पीई फंड
प्रणालीनिवृत्ति सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान और टाटा इक्विटी पीई फंड दोनों स्कीम का हिस्सा हैंटाटा म्यूचुअल फंड और विविध इक्विटी फंड की एक ही श्रेणी के तहत पेश किए जाते हैं। आसान शब्दों में,विविध निधि ऐसी योजनाएं हैं जो सभी कंपनियों के शेयरों में अपने कोष का निवेश करती हैंमंडी पूंजीकरण, यानी लार्ज-कैप,मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, तथाछोटी टोपी स्टॉक। ये योजनाएं इनमें से प्रत्येक मार्केट-कैप में उपलब्ध अवसरों का फायदा उठाने की कोशिश करती हैं और अपने ग्राहकों के लिए अधिकतम रिटर्न अर्जित करती हैं। डायवर्सिफाइड फंड आमतौर पर की वैल्यू या ग्रोथ स्टाइल स्ट्रैटेजी अपनाते हैंनिवेश. डायवर्सिफाइड फंड आम तौर पर मध्यम या लंबी अवधि के निवेश के लिए एक अच्छा निवेश तरीका है। हालांकि दोनोंम्यूचुअल फंड टाटा द्वारा योजनाएं पेश की जाती हैं, फिर भी, वे भिन्न हैंआधार कई मापदंडों के। तो, आइए इस लेख के माध्यम से इन योजनाओं के बीच के अंतर को समझते हैं।
टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील
टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील योजना का उद्देश्य प्राप्त करना हैराजधानी दीर्घावधि में सराहना के साथ-साथआय मध्यम से लंबी अवधि के कार्यकाल में वितरण। पर आधारितपरिसंपत्ति आवंटन इस योजना का उद्देश्य, यह अपने कोष का लगभग 85-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में और शेष अनुपात में निवेश करता हैनिश्चित आय तथामुद्रा बाजार उपकरण। यह योजना उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो सेवानिवृत्ति के लिए निवेश की तलाश में हैं, सेवानिवृत्ति बचत के लिए जीवन चक्र आधारित दृष्टिकोण का पालन करते हैं, और निवेशक सेवानिवृत्ति बचत के विकल्प की तलाश में हैं। इस योजना की प्रमुख विशेषताओं में से एक अद्वितीय ऑटो-स्विच हैसुविधा जिसके माध्यम से व्यक्ति अपने निवेश के इक्विटी-ऋण अनुपात को समायोजित कर सकते हैं। यह योजना 01 नवंबर, 2011 को शुरू की गई थी। टाटा सेवानिवृत्ति बचत कोष-प्रगतिशील योजना का प्रबंधन श्री सोनम उदासी और श्री मूर्ति नागराजन द्वारा संयुक्त रूप से किया जाता है।
टाटा इक्विटी पीई फंड
टाटा इक्विटी पीई फंड टाटा म्यूचुअल फंड का एक ओपन-एंडेड डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड है। यह योजना 29 जून, 2004 को शुरू की गई थी। यह योजना अपने निवेशकों को उचित और नियमित आय के साथ पूंजी वृद्धि प्रदान करने के लिए कड़ी मेहनत करती है। टाटा म्यूचुअल फंड की यह योजना अपने कॉर्पस फंड का लगभग 70-100% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती है जबकि शेष निश्चित आय के साधनों में अधिकतम 30% तक निवेश करती है। टाटा इक्विटी पीई फंड पूरी तरह से श्री सोनम उदासी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। टाटा इक्विटी पीई फंड निवेश की मूल्य-सचेत शैली को अपनाता है। इसका उद्देश्य अच्छे शेयरों में सस्ते वैल्यूएशन पर निवेश करना है न कि सस्ते शेयरों में। 31 मार्च, 2018 तक, टाटा इक्विटी पीई फंड की कुछ शीर्ष होल्डिंग्स में एचडीएफसी लिमिटेड, ज़ी एंटरटेनमेंट एंटरप्राइजेज लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड और ग्रासिम इंडस्ट्रीज लिमिटेड शामिल थे।
टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव बनाम टाटा इक्विटी पीई फंड
टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव और टाटा इक्विटी पीई फंड दोनों में कई अंतर हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी के हैंइक्विटी फ़ंड. तो, आइए इन योजनाओं के बीच के अंतरों को समझते हैं जिन्हें नीचे सूचीबद्ध अनुभागों की सहायता से समझाया गया है।
मूल बातें अनुभाग
तुलना में पहला खंड होने के नाते, इसमें फिनकैश रेटिंग, करंट . जैसे पैरामीटर शामिल हैंनहीं हैं, और योजना श्रेणी। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी का हिस्सा हैं, इक्विटी डायवर्सिफाइड। इसी प्रकार, के संबंध मेंफिनकैश रेटिंग, ऐसा कहा जा सकता है कीदोनों योजनाओं को 5-स्टार योजनाओं के रूप में दर्जा दिया गया है. हालांकि, एनएवी की तुलना से योजनाओं के बीच भारी अंतर का पता चलता है। 26 अप्रैल, 2018 तक, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान का एनएवी लगभग INR 29 है जबकि टाटा इक्विटी पीई फंड लगभग INR 142 है। बेसिक्स सेक्शन का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹56.3661 ↑ 0.31 (0.55 %) ₹1,723 on 29 Feb 24 1 Nov 11 ☆☆☆☆☆ Solutions Retirement Fund 6 Moderately High 2.01 2.34 -1.04 0.88 Not Available 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹310.902 ↑ 1.62 (0.52 %) ₹7,256 on 29 Feb 24 29 Jun 04 ☆☆☆☆☆ Equity Value 7 Moderately High 1.72 2.9 0.94 4.12 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
प्रदर्शन अनुभाग
दूसरा खंड होने के नाते, यह चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है यासीएजीआर अलग-अलग समय अंतराल पर अर्जित दोनों योजनाओं का रिटर्न। इनमें से कुछ टाइमर अंतराल में 1 महीने का रिटर्न, 6 महीने का रिटर्न, 3 साल का रिटर्न और 5 साल का रिटर्न शामिल है। सीएजीआर रिटर्न की तुलना से पता चलता है कि कई उदाहरणों में, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान द्वारा उत्पन्न रिटर्न टाटा इक्विटी पीई फंड की तुलना में बेहतर है। नीचे दी गई तालिका प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details 4.9% 2% 14.3% 36.6% 15.5% 14% 14.9% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details 5.8% 5.9% 24% 48.4% 24.2% 18% 19%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग
यह खंड किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। पूर्ण रिटर्न की तुलना से पता चलता है कि कुछ वर्षों में टाटा इक्विटी पीई फंड दौड़ में सबसे आगे है जबकि अन्य में टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान दौड़ में सबसे आगे है। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का तुलनात्मक सारांश दिखाती है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details 29% -3.9% 23.3% 14.4% 11.5% Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details 37% 5.9% 28% 12.5% 5.3%
अन्य विवरण अनुभाग
तुलना में यह अंतिम खंड है, इसमें एयूएम और न्यूनतम जैसे तत्व शामिल हैंसिप और एकमुश्त निवेश। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त राशि समान है। दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम SIP राशि INR 500 है और दोनों योजनाओं के लिए न्यूनतम एकमुश्त राशि INR 5 है,000. हालाँकि, दोनों योजनाओं के AUM में महत्वपूर्ण अंतर है। 31 मार्च, 2018 तक, टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड-प्रोग्रेसिव प्लान का एयूएम लगभग 404 करोड़ रुपये था जबकि टाटा इक्विटी पीई फंड का लगभग 2,965 करोड़ रुपये था। अन्य विवरण अनुभाग का सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.01 Yr. Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Sonam Udasi - 8.01 Yr.
वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,137 31 Mar 21 ₹12,628 31 Mar 22 ₹14,074 31 Mar 23 ₹13,885 31 Mar 24 ₹18,900 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,262 31 Mar 21 ₹12,138 31 Mar 22 ₹14,431 31 Mar 23 ₹15,093 31 Mar 24 ₹22,310
विस्तृत पोर्टफोलियो तुलना
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.81% Equity 97.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK7% ₹112 Cr 801,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE5% ₹84 Cr 287,000
↓ -31,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK4% ₹64 Cr 607,000
↓ -60,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹63 Cr 1,545,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹57 Cr 139,589 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹53 Cr 79,015 Jupiter Wagons Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 23 | 5332723% ₹51 Cr 1,377,538 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | APLAPOLLO3% ₹49 Cr 318,000
↑ 57,000 Tata Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5008002% ₹42 Cr 351,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO2% ₹40 Cr 254,600 Tata Equity PE Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.78% Equity 97.22% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.74% Consumer Cyclical 14.89% Energy 13.87% Industrials 8.59% Basic Materials 7.34% Utility 6.6% Consumer Defensive 6.54% Technology 5.7% Health Care 2.31% Communication Services 1.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | HDFCBANK6% ₹469 Cr 3,339,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5005476% ₹445 Cr 7,370,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | HAL4% ₹300 Cr 974,000
↓ -30,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA4% ₹298 Cr 6,818,500 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | KOTAKBANK4% ₹291 Cr 1,723,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325554% ₹289 Cr 8,615,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | ICICIBANK4% ₹284 Cr 2,700,000 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5076854% ₹280 Cr 5,400,000 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 22 | HEROMOTOCO4% ₹271 Cr 611,855
↓ -126,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 18 | ITC4% ₹256 Cr 6,310,000
↓ -1,250,000
इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं के रूप में, यह संक्षेप में निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि दोनों योजनाएं कई बिंदुओं के कारण भिन्न हैं। परिणामस्वरूप, निवेश के लिए किसी भी योजना को चुनते समय व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें इसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि यह योजना उनके निवेश के उद्देश्य के अनुकूल है या नहीं। इससे उन्हें समय पर और परेशानी मुक्त तरीके से अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी.
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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