टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह विरुद्ध टाटा इक्विटी पीई फंड

Updated on August 8, 2025 , 2228 views

प्रणालीसेवानिवृत्ती बचत निधी-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅन आणि टाटा इक्विटी पीई फंड या दोन्ही योजनांचा भाग आहेतटाटा म्युच्युअल फंड आणि विविध इक्विटी फंडाच्या समान श्रेणी अंतर्गत ऑफर केले जातात. सोप्या भाषेत,वैविध्यपूर्ण निधी अशा योजना आहेत ज्या सर्व कंपन्यांच्या समभागांमध्ये त्यांचा निधी गुंतवतातबाजार कॅपिटलायझेशन, म्हणजेच लार्ज-कॅप,मिड-कॅप, आणिलहान टोपी साठा या योजना या प्रत्येक मार्केट-कॅपमध्ये उपलब्ध असलेल्या संधींचा फायदा घेण्याचा आणि त्यांच्या ग्राहकांसाठी जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याचा प्रयत्न करतात. वैविध्यपूर्ण फंड सामान्यत: मूल्य किंवा वाढ शैलीचे धोरण स्वीकारतातगुंतवणूक. डायव्हर्सिफाइड फंड हे साधारणपणे मध्यम किंवा दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी चांगले गुंतवणुकीचे मार्ग आहेत. जरी दोन्ही दम्युच्युअल फंड टाटा द्वारे योजना ऑफर केल्या जातात, तरीही, त्या भिन्न आहेतआधार असंख्य पॅरामीटर्सचे. तर, या लेखाद्वारे या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह

टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅनचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहेभांडवल सह दीर्घकालीन प्रशंसाउत्पन्न मध्यम ते दीर्घकालीन कार्यकाळात वितरण. वर आधारितमालमत्ता वाटप या योजनेचे उद्दिष्ट, ती तिच्या कॉर्पसच्या सुमारे 85-100% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित प्रमाणनिश्चित उत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने ही योजना अशा व्यक्तींसाठी योग्य आहे जे सेवानिवृत्तीसाठी गुंतवणुकीच्या मार्गाच्या शोधात आहेत, सेवानिवृत्ती बचतीसाठी जीवन चक्र आधारित दृष्टीकोन अनुसरण करतात आणि सेवानिवृत्ती बचत मार्गांचा पर्याय शोधत असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी. या योजनेच्या मुख्य वैशिष्ट्यांपैकी एक अद्वितीय स्वयं-स्विच आहेसुविधा ज्याद्वारे व्यक्ती त्याच्या/तिच्या गुंतवणुकीचे इक्विटी-डेट प्रमाण समायोजित करू शकतात. ही योजना 01 नोव्हेंबर 2011 रोजी लाँच करण्यात आली. टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह योजना श्री सोनम उदासी आणि श्री मूर्ती नागराजन यांनी संयुक्तपणे व्यवस्थापित केली आहे.

टाटा इक्विटी पीई फंड

टाटा इक्विटी पीई फंड हा टाटा म्युच्युअल फंडाचा ओपन-एंडेड डायव्हर्सिफाइड इक्विटी फंड आहे. ही योजना 29 जून 2004 रोजी सुरू करण्यात आली होती. ही योजना आपल्या गुंतवणूकदारांना वाजवी आणि नियमित उत्पन्नासह भांडवल प्रशंसा प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते. टाटा म्युच्युअल फंडाची ही योजना तिच्या कॉर्पस फंडाच्या सुमारे ७०-१००% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये जास्तीत जास्त ३०%. टाटा इक्विटी पीई फंड पूर्णपणे श्री सोनम उदासी द्वारे व्यवस्थापित केला जातो. टाटा इक्विटी पीई फंड गुंतवणूकीची मूल्य-जागरूक शैली स्वीकारतो. स्वस्त समभागांमध्ये स्वस्त मूल्यमापन न करता चांगल्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करणे हे त्याचे उद्दिष्ट आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, टाटा इक्विटी पीई फंडाच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये एचडीएफसी लिमिटेड, झी एंटरटेनमेंट एंटरटेनमेंट लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि ग्रासिम इंडस्ट्रीज लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह विरुद्ध टाटा इक्विटी पीई फंड

टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग फंड-प्रोग्रेसिव्ह आणि टाटा इक्विटी पीई फंड या दोन्हींमध्ये अनेक फरक आहेत जरी ते एकाच श्रेणीतील आहेत.इक्विटी फंड. तर, खाली सूचीबद्ध केलेल्या खालील विभागांच्या मदतीने स्पष्ट केलेल्या या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

मूलभूत विभाग

तुलनेतील पहिला विभाग असल्याने, त्यात फिंकॅश रेटिंग, वर्तमान यांसारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहेनाही, आणि योजना श्रेणी. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा भाग आहेत, इक्विटी डायव्हर्सिफाइड. त्याचप्रमाणे, संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलदोन्ही योजनांना 5-स्टार योजना म्हणून रेट केले आहे. तथापि, NAV ची तुलना योजनांमधील तीव्र फरक दर्शवते. 26 एप्रिल 2018 पर्यंत, टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅनची NAV अंदाजे INR 29 आहे तर टाटा इक्विटी PE फंडाची अंदाजे INR 142 आहे. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹63.7563 ↓ -0.59 (-0.91 %)
₹2,178 on 30 Jun 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
0
0.12
-0.13
1.79
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹336.572 ↓ -2.27 (-0.67 %)
₹8,840 on 30 Jun 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
0
-0.29
0.76
-4.96
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

कामगिरी विभाग

दुसरा विभाग असल्याने, ते चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांचे उत्पन्न. यापैकी काही टाइमर मध्यांतरांमध्ये 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा समाविष्ट आहे. CAGR रिटर्न्सची तुलना केल्यास असे दिसून येते की बर्‍याच घटनांमध्ये, टाटा इक्विटी पीई फंडाच्या तुलनेत टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंड-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅनद्वारे मिळणारा परतावा चांगला आहे. खालील तक्त्यामध्ये कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित केली आहे.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-4.7%
3.8%
3.4%
-1.3%
15.4%
16.1%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
-5.2%
3.1%
2.2%
-6.1%
19.2%
21%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी विभाग

हा विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. परिपूर्ण परताव्याची तुलना दर्शवते की काही वर्षांमध्ये टाटा इक्विटी पीई फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांमध्ये टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंड-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅन या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाचा तुलना सारांश दर्शवते.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
21.7%
29%
-3.9%
23.3%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
21.7%
37%
5.9%
28%
12.5%

इतर तपशील विभाग

हा तुलनेतील शेवटचा विभाग असल्याने, त्यात AUM आणि किमान सारख्या घटकांचा समावेश आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP आणि एकरकमी रक्कम समान आहे. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP रक्कम INR 500 आहे आणि दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम INR 5 आहे,000. तथापि, दोन्ही योजनांच्या AUM मध्ये लक्षणीय फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड-प्रोग्रेसिव्ह प्लॅनची AUM सुमारे INR 404 कोटी होती तर टाटा इक्विटी PE फंडाची सुमारे INR 2,965 कोटी होती. इतर तपशील विभागाचा सारांश खालील तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.34 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.34 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,820
31 Jul 22	₹13,796
31 Jul 23	₹16,092
31 Jul 24	₹22,338
31 Jul 25	₹21,874

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹13,960
31 Jul 22	₹15,116
31 Jul 23	₹18,983
31 Jul 24	₹28,609
31 Jul 25	₹26,727

तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.73%
Equity	95.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	7%	₹151 Cr	754,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	5%	₹102 Cr	58,135
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	5%	₹99 Cr	657,000 ↑ 36,001
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹90 Cr	324,000 ↓ -27,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	4%	₹84 Cr	243,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹77 Cr	1,853,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	3%	₹72 Cr	2,718,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹65 Cr	249,600
Mahanagar Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| MGL	3%	₹56 Cr	378,000
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 590003	2%	₹49 Cr	1,836,000

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	3.78%
Equity	96.22%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	38.62%
Consumer Cyclical	10.35%
Energy	9.75%
Technology	7.98%
Consumer Defensive	6.86%
Utility	5.18%
Communication Services	4.75%
Basic Materials	4.63%
Health Care	4.36%
Industrials	2.88%
Real Estate	0.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	8%	₹726 Cr	3,627,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500547	5%	₹442 Cr	13,330,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	4%	₹374 Cr	1,728,000 ↑ 90,000
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 533398	4%	₹347 Cr	1,323,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹332 Cr	3,818,710
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	4%	₹329 Cr	1,257,971
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	4%	₹312 Cr	4,410,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹310 Cr	7,920,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| 507685	3%	₹304 Cr	11,430,000 ↑ 450,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 534816	3%	₹303 Cr	7,200,000

अशाप्रकारे, वरील पॉइंटर्स तयार करा, थोडक्यात असा निष्कर्ष काढला जाऊ शकतो की दोन्ही योजना असंख्य पॉइंटर्समुळे भिन्न आहेत. परिणामी, गुंतवणूकीसाठी कोणतीही योजना निवडताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी त्याची कार्यपद्धती पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे आणि योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही याची खात्री करावी. हे त्यांना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर आणि त्रासमुक्त रीतीने साध्य करण्यात मदत करेल.