SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

Updated on September 21, 2025 , 29941 views

একটি দীর্ঘ মেয়াদীবিনিয়োগ পরিকল্পনা আপনার পোর্টফোলিওতে অনেক গুরুত্ব দেয়। দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ সৃষ্টির জন্য এটি অপরিহার্য। আপনি যখন জীবনে উচ্চতর লক্ষ্যের জন্য পরিকল্পনা করেন, যেমন,অবসর, বিবাহ, সন্তানের শিক্ষা, একটি বাড়ি ক্রয়, বা একটি বিশ্ব ভ্রমণ, ইত্যাদি, দীর্ঘমেয়াদীপারস্পরিক তহবিল স্কিম এই সব পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে. সুতরাং, আসুন দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ সম্পর্কে আরও জানুন, কার এবং কীভাবে তাদের দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য অর্জনের পরিকল্পনা করা উচিত এবংসেরা মিউচুয়াল ফান্ড দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে -মেয়াদী পরিকল্পনা.

একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ কি?

সাধারণত, দীর্ঘমেয়াদী পরিকল্পনা 5 বছরের বেশি বিনিয়োগের সময়সীমার সাথে আসে। যখন একজন ব্যক্তি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করতে চান তখন বিনিয়োগের পেছনে অনেকগুলো উদ্দেশ্য থাকে। দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ সৃষ্টির লক্ষ্য হতে পারে, যাতে ব্যক্তি ভবিষ্যতে নিরাপদ বোধ করতে পারে। এটি জীবনের প্রধান লক্ষ্য অর্জনের হতে পারে বা বিনিয়োগে ভাল আয় উপার্জনের মাধ্যমে অর্থ দ্বিগুণ করা হতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী জন্য সবচেয়ে পরামর্শ দেওয়া পরিকল্পনা হল ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড।

equityfor-long-term

কেন ইক্যুইটি ফান্ড দীর্ঘমেয়াদী জন্য সেরা?

ইক্যুইটি ফান্ড প্রধানত কোম্পানির স্টক/শেয়ার বিনিয়োগ. আপনি একটি ব্যবসা শুরু না করেই (একটি ছোট অংশে) একটি ব্যবসার মালিক হওয়ার সেরা উপায়গুলির মধ্যে একটি। কিন্তু, এই তহবিলগুলি স্বল্পমেয়াদে অত্যন্ত ঝুঁকিপূর্ণ। ইক্যুইটি বাজারগুলি সামষ্টিক অর্থনৈতিক সূচক এবং অন্যান্য কারণগুলির জন্য সংবেদনশীলমুদ্রাস্ফীতি, সুদের হার, মুদ্রা বিনিময় হার, করের হার,ব্যাংক কিছু নাম নীতি. এগুলির মধ্যে কোনও পরিবর্তন বা ভারসাম্যহীনতা কোম্পানিগুলির কর্মক্ষমতা এবং সেই কারণে স্টকের দামকে প্রভাবিত করে। তাই সর্বদা সর্বনিম্ন 5 বছর থেকে সর্বোচ্চ 10 বছর বা তার বেশি পর্যন্ত ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়। এছাড়াও, এই তহবিলগুলি শুধুমাত্র বিনিয়োগকারীদের জন্য সুপারিশ করা হয় যারা বিনিয়োগে উচ্চ স্তরের ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক।

ঐতিহাসিকভাবে, ইক্যুইটি তহবিলগুলি দীর্ঘমেয়াদে ভাল রিটার্ন প্রদান করতে প্রমাণিত হয়েছে। ব্লু চিপ কোম্পানিগুলির অধিকাংশই বিনিয়োগকারীদের স্থিতিশীল উপার্জন করতে সাহায্য করেআয় লভ্যাংশ আকারে। এই ধরনের কোম্পানিগুলি সাধারণত উদ্বায়ী অবস্থায়ও নিয়মিত লভ্যাংশ প্রদান করেবাজার শর্তাবলী এগুলি সাধারণত ত্রৈমাসিক অর্থ প্রদান করা হয়। একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও থাকা বিনিয়োগকারীদের বছরে একটি স্থির লভ্যাংশ আয় প্রদান করতে পারে।

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের পরিকল্পনা করার সময়, বিনিয়োগকারীরা বিভিন্ন অর্থনৈতিক খাতের স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারেন। সুতরাং, একটি নির্দিষ্ট স্টকের মূল্য কমে গেলেও, অন্যরা বিনিয়োগকারীদের সেই ক্ষতি পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে। ইক্যুইটিগুলির অন্যান্য সুবিধাগুলির মধ্যে কয়েকটি হল:

  • কম খরচে
  • নমনীয়তা
  • বৈচিত্রতা
  • সুবিধা
  • তারল্য
  • বিশেষজ্ঞ অর্থ ব্যবস্থাপনা

দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

নিম্নলিখিতসেরা ইক্যুইটি তহবিল দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ পরিকল্পনার জন্য।

লার্জ ক্যাপ ফান্ড

এই তহবিলগুলি বড় আকারের কোম্পানিগুলির স্টকগুলিতে অর্থ বিনিয়োগ করে। বড় ক্যাপ স্টক সাধারণত নীল চিপ স্টক হিসাবে উল্লেখ করা হয়. এই তহবিলগুলি সেই সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির প্রতি বছর স্থিতিশীল বৃদ্ধি এবং উচ্চ মুনাফা দেখানোর সম্ভাবনা রয়েছে, যা এক সময়ের সাথে স্থিতিশীলতাও অফার করে। লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলি দীর্ঘ সময় ধরে অবিচলিত রিটার্ন দেয়। যেহেতু এই তহবিলগুলি সু-প্রতিষ্ঠিত সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে সেগুলি সাধারণত মধ্য এবং এর তুলনায় সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচিত হয়।ছোট ক্যাপ তহবিল. বিনিয়োগকারীরা মাঝারি থেকে উচ্চ-ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা পছন্দ করতে পারেনবিনিয়োগ বড় ক্যাপ তহবিলে।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05
₹655 500 9.212.515.421.912.6 1.09
Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.9169
↑ 0.00
₹45,012 100 3.711.71.320.425.718.2-0.41
JM Core 11 Fund Growth ₹20.1418
↓ -0.05
₹283 500 3.77.9-6.619.821.824.3-0.92
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹111.8
↓ -0.20
₹71,840 100 2.39.4-119.222.616.9-0.51
DSP TOP 100 Equity Growth ₹476.948
↑ 0.35
₹6,398 500 0.96.8-1.318.419.520.5-0.64
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI India Top 100 Equity FundNippon India Large Cap FundJM Core 11 FundICICI Prudential Bluechip FundDSP TOP 100 Equity
Point 1Bottom quartile AUM (₹655 Cr).Upper mid AUM (₹45,012 Cr).Bottom quartile AUM (₹283 Cr).Highest AUM (₹71,840 Cr).Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.61% (bottom quartile).5Y return: 25.72% (top quartile).5Y return: 21.84% (lower mid).5Y return: 22.56% (upper mid).5Y return: 19.53% (bottom quartile).
Point 63Y return: 21.88% (top quartile).3Y return: 20.35% (upper mid).3Y return: 19.77% (lower mid).3Y return: 19.18% (bottom quartile).3Y return: 18.44% (bottom quartile).
Point 71Y return: 15.39% (top quartile).1Y return: 1.25% (upper mid).1Y return: -6.60% (bottom quartile).1Y return: -0.96% (lower mid).1Y return: -1.35% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 2.11 (upper mid).Alpha: 2.49 (top quartile).Alpha: -5.21 (bottom quartile).Alpha: 1.67 (lower mid).Alpha: -0.52 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.40 (upper mid).Sharpe: -0.92 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.14 (bottom quartile).Information ratio: 1.96 (top quartile).Information ratio: 0.54 (bottom quartile).Information ratio: 1.64 (upper mid).Information ratio: 0.83 (lower mid).

IDBI India Top 100 Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹655 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.61% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.88% (top quartile).
  • 1Y return: 15.39% (top quartile).
  • Alpha: 2.11 (upper mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (bottom quartile).

Nippon India Large Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹45,012 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.72% (top quartile).
  • 3Y return: 20.35% (upper mid).
  • 1Y return: 1.25% (upper mid).
  • Alpha: 2.49 (top quartile).
  • Sharpe: -0.40 (upper mid).
  • Information ratio: 1.96 (top quartile).

JM Core 11 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹283 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.84% (lower mid).
  • 3Y return: 19.77% (lower mid).
  • 1Y return: -6.60% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.21 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.92 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

  • Highest AUM (₹71,840 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.56% (upper mid).
  • 3Y return: 19.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.96% (lower mid).
  • Alpha: 1.67 (lower mid).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 1.64 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

  • Lower mid AUM (₹6,398 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.53% (bottom quartile).
  • 3Y return: 18.44% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.35% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.52 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.83 (lower mid).

মিড এবং স্মল ক্যাপ ফান্ড

এই তহবিলগুলি যথাক্রমে মাঝারি আকারের এবং ছোট/স্টার্ট-আপ কোম্পানিগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। মিড ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ তহবিল গত কয়েক বছরে একটি বিশাল মনোযোগ অর্জন করেছে। দ্রুত ব্যবসায়িক বৃদ্ধির জন্য তাদের সম্ভাবনা অনেক বিনিয়োগকারীর নজর কেড়েছে। এই ধরনের কোম্পানিগুলি বড় কোম্পানিগুলির তুলনায় পরিবর্তনগুলিকে মানিয়ে নিতে নমনীয়, তাই তারা দ্রুত বৃদ্ধি দেখাতে পারে। কিন্তু, এই তহবিল তুলনায় ঝুঁকিপূর্ণবড় ক্যাপ তহবিল. মিড এবং স্মল ক্যাপ কোম্পানিগুলো যদি বুল মার্কেট পর্যায়ে ব্যতিক্রমী রিটার্ন দিতে অক্ষম হয় তবে তারা খারাপভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হতে পারে। অতএব, উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষুধাযুক্ত বিনিয়োগকারীদের শুধুমাত্র এই তহবিলে বিনিয়োগ করা পছন্দ করা উচিত।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹104.027
↓ -0.84
₹34,780 500 1.913.2-3.725.633.957.1-0.18
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹170.826
↓ -0.65
₹64,821 100 2.112.6-6.723.332.926.1-0.65
HDFC Small Cap Fund Growth ₹144.52
↓ -0.23
₹36,294 300 6.619.91.52431.120.4-0.33
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹195.838
↓ -0.45
₹83,105 300 312.90.525.529.928.6-0.28
Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹101.849
↓ -0.27
₹11,297 500 1.113.4-124.529.838.9-0.28
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryMotilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundHDFC Mid-Cap Opportunities FundEdelweiss Mid Cap Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).Upper mid AUM (₹64,821 Cr).Lower mid AUM (₹36,294 Cr).Highest AUM (₹83,105 Cr).Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 33.92% (top quartile).5Y return: 32.89% (upper mid).5Y return: 31.14% (lower mid).5Y return: 29.87% (bottom quartile).5Y return: 29.81% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.58% (top quartile).3Y return: 23.27% (bottom quartile).3Y return: 23.98% (bottom quartile).3Y return: 25.55% (upper mid).3Y return: 24.45% (lower mid).
Point 71Y return: -3.70% (bottom quartile).1Y return: -6.67% (bottom quartile).1Y return: 1.54% (top quartile).1Y return: 0.50% (upper mid).1Y return: -0.95% (lower mid).
Point 8Alpha: 4.99 (top quartile).Alpha: -2.55 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.39 (lower mid).Alpha: 3.95 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.18 (top quartile).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: -0.28 (lower mid).Sharpe: -0.28 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.57 (upper mid).Information ratio: 0.10 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: 0.39 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Bottom quartile AUM (₹34,780 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.92% (top quartile).
  • 3Y return: 25.58% (top quartile).
  • 1Y return: -3.70% (bottom quartile).
  • Alpha: 4.99 (top quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.57 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹64,821 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.89% (upper mid).
  • 3Y return: 23.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.67% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.55 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.10 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹36,294 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.14% (lower mid).
  • 3Y return: 23.98% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.54% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

  • Highest AUM (₹83,105 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.87% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.55% (upper mid).
  • 1Y return: 0.50% (upper mid).
  • Alpha: 3.39 (lower mid).
  • Sharpe: -0.28 (lower mid).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹11,297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.81% (bottom quartile).
  • 3Y return: 24.45% (lower mid).
  • 1Y return: -0.95% (lower mid).
  • Alpha: 3.95 (upper mid).
  • Sharpe: -0.28 (upper mid).
  • Information ratio: 0.39 (lower mid).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ডাইভারসিফাইড ফান্ড বা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড

এই তহবিলগুলি সমস্ত মার্কেট ক্যাপ- বড়, মধ্য এবং ছোট ক্যাপ তহবিল জুড়ে বিনিয়োগ করে। তারা সাধারণত বড় ক্যাপ স্টকগুলিতে 40-60% এর মধ্যে বিনিয়োগ করে, 10-40%মিড-ক্যাপ স্টক এবং প্রায় 10% ছোট-ক্যাপ স্টক। যেহেতু এই তহবিলগুলি সমস্ত ক্যাপের সংমিশ্রণ, তাই তারা পোর্টফোলিওর ভারসাম্য বজায় রাখতে পারদর্শী। ঐতিহাসিকভাবে,বহুমুখী তহবিল সবচেয়ে বাজার পরিস্থিতিতে একটি বিজয়ী হিসাবে এসেছেন. এর বৈচিত্র্যময় প্রকৃতির কারণে, এই তহবিলগুলির কঠিন বাজার পর্যায়ে টিকে থাকার সম্ভাবনা রয়েছে। মাঝারি থেকে উচ্চ স্তরের ঝুঁকির ক্ষুধা সহ বিনিয়োগকারীরা আদর্শভাবে এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন।

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
HDFC Equity Fund Growth ₹2,043.32
↑ 1.26
₹81,936 300 4.111.4423.629.723.5-0.16
JM Multicap Fund Growth ₹99.0806
↓ -0.38
₹5,943 500 2.88.2-9.523.12733.3-1.13
Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹305.093
↓ -0.03
₹46,216 100 3.313.2-0.922.931.225.8-0.38
IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14
₹382 500 10.213.213.522.712 1.01
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.0641
↓ -0.45
₹13,679 500 2.611.7-122.220.645.7-0.06
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryHDFC Equity FundJM Multicap FundNippon India Multi Cap FundIDBI Diversified Equity FundMotilal Oswal Multicap 35 Fund
Point 1Highest AUM (₹81,936 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).Upper mid AUM (₹46,216 Cr).Bottom quartile AUM (₹382 Cr).Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (lower mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 29.67% (upper mid).5Y return: 27.03% (lower mid).5Y return: 31.19% (top quartile).5Y return: 12.03% (bottom quartile).5Y return: 20.58% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.59% (top quartile).3Y return: 23.13% (upper mid).3Y return: 22.92% (lower mid).3Y return: 22.73% (bottom quartile).3Y return: 22.20% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.02% (upper mid).1Y return: -9.49% (bottom quartile).1Y return: -0.92% (lower mid).1Y return: 13.54% (top quartile).1Y return: -1.00% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 4.96 (upper mid).Alpha: -8.50 (bottom quartile).Alpha: 3.10 (lower mid).Alpha: -1.07 (bottom quartile).Alpha: 9.76 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.16 (lower mid).Sharpe: -1.13 (bottom quartile).Sharpe: -0.38 (bottom quartile).Sharpe: 1.01 (top quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).
Point 10Information ratio: 1.74 (top quartile).Information ratio: 1.09 (lower mid).Information ratio: 1.10 (upper mid).Information ratio: -0.53 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

  • Highest AUM (₹81,936 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.67% (upper mid).
  • 3Y return: 23.59% (top quartile).
  • 1Y return: 4.02% (upper mid).
  • Alpha: 4.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.16 (lower mid).
  • Information ratio: 1.74 (top quartile).

JM Multicap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.03% (lower mid).
  • 3Y return: 23.13% (upper mid).
  • 1Y return: -9.49% (bottom quartile).
  • Alpha: -8.50 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.09 (lower mid).

Nippon India Multi Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹46,216 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 31.19% (top quartile).
  • 3Y return: 22.92% (lower mid).
  • 1Y return: -0.92% (lower mid).
  • Alpha: 3.10 (lower mid).
  • Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.10 (upper mid).

IDBI Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹382 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.73% (bottom quartile).
  • 1Y return: 13.54% (top quartile).
  • Alpha: -1.07 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.01 (top quartile).
  • Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.58% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.20% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.00% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (bottom quartile).

সেক্টর ফান্ড

এগুলি সমস্ত ইক্যুইটি তহবিলের মধ্যে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ। এইভাবে, একটিবিনিয়োগকারী যাদের বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা আছে তাদেরই কেবল বিনিয়োগ পছন্দ করা উচিতসেক্টর তহবিল. এই তহবিলগুলি সেক্টর-নির্দিষ্ট। তারা ইনফ্রা, ফার্মা, ব্যাঙ্কিং, ফাইন্যান্স ইত্যাদির মতো একটি নির্দিষ্ট খাতে বিনিয়োগ করে৷ একজন বিনিয়োগকারী যিনি মনে করেন যে একটি বিশেষ খাত উচ্চ প্রবৃদ্ধি করতে পারে বা অদূর ভবিষ্যতে ভাল রিটার্ন জেনারেট করার সম্ভাবনা রয়েছে, তিনি এই তহবিলে বিনিয়োগ করতে পছন্দ করতে পারেন৷

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sharpe Ratio
SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹43.0152
↑ 0.08
₹8,371 500 1.713.57.61923.219.60.28
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹434.72
↓ -3.67
₹3,963 500 4.14.43.8262042.2-0.05
UTI Transportation & Logistics Fund Growth ₹298.369
↑ 1.33
₹3,741 500 16.2273.724.128.218.7-0.33
UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹189.517
↑ 0.52
₹1,255 500 -0.49.33.616.322.811.10.01
Nippon India Banking Fund Growth ₹627.763
↑ 1.34
₹6,990 100 -110.53.316.826.910.3-0.12
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Banking & Financial Services FundSBI Healthcare Opportunities FundUTI Transportation & Logistics FundUTI Banking and Financial Services FundNippon India Banking Fund
Point 1Highest AUM (₹8,371 Cr).Lower mid AUM (₹3,963 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,741 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).Upper mid AUM (₹6,990 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 23.17% (lower mid).5Y return: 19.97% (bottom quartile).5Y return: 28.16% (top quartile).5Y return: 22.82% (bottom quartile).5Y return: 26.86% (upper mid).
Point 63Y return: 18.99% (lower mid).3Y return: 26.01% (top quartile).3Y return: 24.09% (upper mid).3Y return: 16.31% (bottom quartile).3Y return: 16.81% (bottom quartile).
Point 71Y return: 7.56% (top quartile).1Y return: 3.76% (upper mid).1Y return: 3.71% (lower mid).1Y return: 3.61% (bottom quartile).1Y return: 3.31% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.46 (upper mid).Alpha: 2.04 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -3.36 (bottom quartile).Alpha: -4.87 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 0.28 (top quartile).Sharpe: -0.05 (lower mid).Sharpe: -0.33 (bottom quartile).Sharpe: 0.01 (upper mid).Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.69 (top quartile).Information ratio: 0.38 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.28 (bottom quartile).Information ratio: 0.64 (upper mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹8,371 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.17% (lower mid).
  • 3Y return: 18.99% (lower mid).
  • 1Y return: 7.56% (top quartile).
  • Alpha: 0.46 (upper mid).
  • Sharpe: 0.28 (top quartile).
  • Information ratio: 0.69 (top quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹3,963 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.97% (bottom quartile).
  • 3Y return: 26.01% (top quartile).
  • 1Y return: 3.76% (upper mid).
  • Alpha: 2.04 (top quartile).
  • Sharpe: -0.05 (lower mid).
  • Information ratio: 0.38 (lower mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,741 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 28.16% (top quartile).
  • 3Y return: 24.09% (upper mid).
  • 1Y return: 3.71% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.33 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

UTI Banking and Financial Services Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.82% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.31% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.61% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.36 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (upper mid).
  • Information ratio: 0.28 (bottom quartile).

Nippon India Banking Fund

  • Upper mid AUM (₹6,990 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.86% (upper mid).
  • 3Y return: 16.81% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.31% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.87 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.64 (upper mid).

দীর্ঘমেয়াদী মিউচুয়াল ফান্ডে কর

উপরোক্ত ইক্যুইটি তহবিল উল্লেখ করে, ট্যাক্সের প্রভাব নিম্নরূপ:

ইক্যুইটি স্কিম অধিষ্ঠিত সময়ের করের হার
দীর্ঘ মেয়াদীমূলধন লাভ (LTCG) ১ বছরের বেশি 10% (কোন সূচক ছাড়াই) ****
স্বল্পমেয়াদীমূলধন লাভ (STCG) এক বছরের কম বা সমান 15%
বিতরণকৃত লভ্যাংশের উপর কর - 10%#

INR 1 লক্ষ পর্যন্ত লাভ করমুক্ত। INR 1 লাখের বেশি লাভের ক্ষেত্রে 10% ট্যাক্স প্রযোজ্য। 31 জানুয়ারী, 2018-এ ক্লোজিং প্রাইস হিসাবে আগের হার 0% খরচ গণনা করা হয়েছিল। #10% এর লভ্যাংশ কর + সারচার্জ 12% + সেস 4% = 11.648% স্বাস্থ্য ও শিক্ষা কার 4% চালু করা হয়েছে। আগে শিক্ষা শুল্ক ছিল ৩*%

মিউচুয়াল ফান্ডে অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 8 reviews.
POST A COMMENT

Ganesan, posted on 23 Sep 20 10:51 AM

Very useful

1 - 1 of 1