+91-22-48913909बेस्ट रिटायरमेंट म्यूचुअल फंड 2022 - 2023
सेवानिवृत्ति योजना हमारे जीवन का एक अनिवार्य हिस्सा है। बहुत से लोग कम उम्र में अपनी सेवानिवृत्ति योजना शुरू नहीं करते हैं, लेकिन यह महत्वपूर्ण है क्योंकि सेवानिवृत्ति कोष बनाने में अधिक समय लगता है। आदर्श रूप से, किसी को अपनी सेवानिवृत्ति की योजना 20 की उम्र से ही शुरू कर देनी चाहिए क्योंकि इससे बचत करने के लिए पर्याप्त समय मिलता है।
और साथ ही, आप अपने पैसे को जितना अधिक समय तक निवेशित रखेंगे, इक्विटी में प्रतिफल उतना ही अधिक होगामंडी. तो, आइए समझते हैं कि कैसे कोई व्यक्ति अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को प्राप्त कर सकता हैम्यूचुअल फंड में निवेश, सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति के साथम्यूचुअल फंड्स निवेश के लिए।
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रिटायरमेंट प्लानिंग के लिए म्यूचुअल फंड क्यों?
म्युचुअल फंड को योजना बनाने का एक स्मार्ट उपकरण माना जाता है,वित्तीय लक्ष्यों जैसे सेवानिवृत्ति, बच्चे की शिक्षा, घर/कार की खरीद, विश्व भ्रमण आदि। म्यूचुअल फंड विशेष रूप से लोगों की विभिन्न निवेश आवश्यकताओं के अनुरूप तैयार किए जाते हैं। निवेशक व्यापक से फंड चुन सकते हैंश्रेणी इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंड जैसी म्यूचुअल फंड स्कीमों की। भारतीय सुरक्षा और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने हाल ही में 'समाधान उन्मुख योजनाएं' नामक एक अलग श्रेणी शुरू की है जिसमें प्रमुख रूप से सेवानिवृत्ति और बच्चे की निवेश योजना शामिल है।
सेबी ने इन प्लान्स के लिए एक अलग कैटेगरी दी है ताकि निवेशक आसानी से अनुशासित तरीके से अपने रिटायरमेंट की प्लानिंग कर सकें। ये समाधान उन्मुख सेवानिवृत्ति योजनाएं 5 साल या सेवानिवृत्ति तक के निश्चित कार्यकाल के साथ आती हैं। अपने सेवानिवृत्ति निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए निवेशकों को लंबी अवधि के लिए निवेशित रखने का यह एक अच्छा तरीका है। जो निवेशक इस योजना में निवेश करने के इच्छुक हैं, यहां कुछ ऐसी योजनाएं हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं:निवेश में।
बेस्ट रिटायरमेंट म्यूचुअल फंड- सॉल्यूशन ओरिएंटेड स्कीम्स
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹67.2814
↓ -0.03 ₹2,145 15.4 3.6 2.3 13.4 10.9 1 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹68.1605
↓ -0.07 ₹2,132 17.6 4.2 1.5 14.4 11.3 -1.2 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹32.7844
↓ -0.03 ₹166 7.1 2.6 2.8 7.8 6.4 3.6 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹48.973
↑ 0.15 ₹6,660 7.3 -6.4 -4.8 11.2 13.2 5.2 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth ₹21.8947
↑ 0.01 ₹151 3.5 -0.5 0.9 6.7 6.5 5.2 Retirement Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata Retirement Savings Fund-Moderate Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund - Conservative HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Point 1 Upper mid AUM (₹2,145 Cr). Lower mid AUM (₹2,132 Cr). Bottom quartile AUM (₹166 Cr). Highest AUM (₹6,660 Cr). Bottom quartile AUM (₹151 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.94% (lower mid). 5Y return: 11.29% (upper mid). 5Y return: 6.35% (bottom quartile). 5Y return: 13.16% (top quartile). 5Y return: 6.54% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.37% (upper mid). 3Y return: 14.42% (top quartile). 3Y return: 7.81% (bottom quartile). 3Y return: 11.16% (lower mid). 3Y return: 6.71% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 2.35% (upper mid). 1Y return: 1.49% (lower mid). 1Y return: 2.79% (top quartile). 1Y return: -4.78% (bottom quartile). 1Y return: 0.93% (bottom quartile). Point 8 1M return: 3.33% (lower mid). 1M return: 3.43% (upper mid). 1M return: 2.37% (bottom quartile). 1M return: 3.87% (top quartile). 1M return: 2.18% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 2.66 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -7.14 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.08 (upper mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Sharpe: -0.53 (lower mid). Sharpe: -0.67 (bottom quartile). Sharpe: -1.24 (bottom quartile). Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund - Conservative
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
बेस्ट रिटायरमेंट म्यूचुअल फंड- रिस्क एपेटाइट के अनुसार
निवेशक जो इक्विटी, डेट या में निवेश करना चाहते हैंबैलेंस्ड फंड, के अनुसार इन फंडों में निवेश कर सकते हैंजोखिम उठाने का माद्दा.
आक्रामक निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति म्युचुअल फंड
ये फंड हैंइक्विटी फ़ंड जो कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। लंबी अवधि के निवेश के लिए और म्यूचुअल फंड में उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार लोगों के लिए इक्विटी फंड एक अच्छा विकल्प माना जाता है। आदर्श रूप से, जो निवेशक 25-40 वर्ष की आयु वर्ग में आते हैं और कम से कम 10-15 वर्षों के लिए निवेश करने के इच्छुक हैं, वे इन योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.397
↑ 0.85 ₹2,457 0.5 3.1 16.8 21.3 15.6 17.5 Sectoral Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹95.3052
↓ -0.54 ₹5,453 22.8 11.8 9.9 17.3 13.5 -3.7 Small Cap Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹64.34
↓ -0.09 ₹3,466 15.2 -1 4 12.7 12.4 17.5 Sectoral SBI Small Cap Fund Growth ₹179.785
↓ -1.04 ₹37,395 19.7 6.8 3.8 13.7 14.3 -4.9 Small Cap Franklin Build India Fund Growth ₹147.784
↓ -0.42 ₹3,160 9.7 1.6 3.5 22.5 21 3.7 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund SBI Small Cap Fund Franklin Build India Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,457 Cr). Upper mid AUM (₹5,453 Cr). Lower mid AUM (₹3,466 Cr). Highest AUM (₹37,395 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,160 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 15.60% (upper mid). 5Y return: 13.46% (bottom quartile). 5Y return: 12.39% (bottom quartile). 5Y return: 14.33% (lower mid). 5Y return: 21.02% (top quartile). Point 6 3Y return: 21.29% (upper mid). 3Y return: 17.25% (lower mid). 3Y return: 12.72% (bottom quartile). 3Y return: 13.72% (bottom quartile). 3Y return: 22.47% (top quartile). Point 7 1Y return: 16.82% (top quartile). 1Y return: 9.92% (upper mid). 1Y return: 3.97% (lower mid). 1Y return: 3.77% (bottom quartile). 1Y return: 3.46% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.78 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.33 (top quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.28 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
SBI Small Cap Fund
Franklin Build India Fund
मध्यम निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति म्युचुअल फंड
ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो 41-50 वर्ष की आयु वर्ग में आते हैं और कम से कम 5-10 वर्षों के लिए और निवेश करने के इच्छुक हैं। ये हाइब्रिड फंड हैं, यानी डेट और इक्विटी फंड का मिश्रण। यह उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो इक्विटी के साथ-साथ नियमित रूप से लंबी अवधि के रिटर्न अर्जित करना चाहते हैंआय ऋण प्रतिभूतियों के माध्यम से।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹20.5449
↑ 0.01 ₹14,862 1.5 3 5.9 6.9 6.1 6.3 Arbitrage SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹76.6689
↑ 0.04 ₹9,793 5.2 2.8 5.2 9 8.9 6.7 Hybrid Debt ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹79.3275
↑ 0.06 ₹3,302 4.4 1.5 4.6 9.2 8.6 7.9 Hybrid Debt Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹70.1714
↑ 0.02 ₹1,475 4.4 2.2 4.6 8.5 8 7.1 Hybrid Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Edelweiss Arbitrage Fund SBI Debt Hybrid Fund ICICI Prudential MIP 25 Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Point 1 Highest AUM (₹14,862 Cr). Upper mid AUM (₹9,793 Cr). Lower mid AUM (₹3,302 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,475 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 6.05% (bottom quartile). 5Y return: 8.91% (top quartile). 5Y return: 8.65% (upper mid). 5Y return: 8.04% (lower mid). Point 6 3Y return: 6.90% (bottom quartile). 3Y return: 9.03% (upper mid). 3Y return: 9.19% (top quartile). 3Y return: 8.46% (lower mid). Point 7 1Y return: 5.91% (top quartile). 1Y return: 5.15% (upper mid). 1Y return: 4.60% (lower mid). 1Y return: 4.58% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.91% (bottom quartile). 1M return: 2.03% (upper mid). 1M return: 1.96% (lower mid). 1M return: 2.15% (top quartile). Point 9 Alpha: -0.82 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 1.62 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.40 (upper mid). Sharpe: -0.22 (top quartile). Sharpe: -0.46 (bottom quartile). Sharpe: -0.43 (lower mid). Edelweiss Arbitrage Fund
SBI Debt Hybrid Fund
ICICI Prudential MIP 25
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
रूढ़िवादी निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति म्युचुअल फंड
50 साल से अधिक उम्र के निवेशक कंजर्वेटिव स्कीम में निवेश करना पसंद करेंगे, यानी ऐसे फंड जिनमें जोखिम का स्तर कम हो। ये ऐसी डेट स्कीम हैं जो स्थिर रिटर्न देती हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth ₹1,600.39
↑ 0.30 ₹28 0.7 1.2 3.7 -9.5 -3.2 Low Duration Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹119.457
↑ 0.02 ₹24,390 3.4 3 5.3 7.4 6.5 7.4 Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹584.716
↑ 0.09 ₹19,611 1.9 3.2 6.4 7.3 6.5 7.4 Ultrashort Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹34.4146
↑ 0.00 ₹31,067 3.4 2.9 5.2 7.4 6.4 7.3 Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Low Duration Fund Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund HDFC Corporate Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Upper mid AUM (₹24,390 Cr). Lower mid AUM (₹19,611 Cr). Highest AUM (₹31,067 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.30% (upper mid). 1Y return: 3.74% (bottom quartile). 1Y return: 5.27% (lower mid). 1Y return: 6.39% (top quartile). 1Y return: 5.19% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.21% (bottom quartile). 1M return: 2.27% (upper mid). 1M return: 1.07% (lower mid). 1M return: 2.41% (top quartile). Point 7 Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.37 (upper mid). Sharpe: -1.30 (lower mid). Sharpe: 0.52 (top quartile). Sharpe: -1.52 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.34% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.72% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.53 yrs (upper mid). Modified duration: 0.63 yrs (lower mid). Modified duration: 3.94 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (top quartile). Modified duration: 4.05 yrs (bottom quartile). PGIM India Low Duration Fund
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
HDFC Corporate Bond Fund
सेवानिवृत्ति योजना के लिए एसआईपी निवेश
एक व्यवस्थितनिवेश योजना (सिप) आपके सुखी सेवानिवृत्ति जीवन की कुंजी हो सकती है। आदर्श रूप से, जब आप लंबी अवधि के लिए निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो एसआईपी को सबसे कुशल तरीका माना जाता है। एसआईपी धन सृजन की एक प्रक्रिया है जहां नियमित अंतराल पर यानी मासिक / त्रैमासिक रूप से एक छोटी राशि का निवेश किया जाता है। और यह निवेश शेयर बाजार में किया जाता है जो समय के साथ रिटर्न उत्पन्न करता है। SIP शुरू करने के लिए आवश्यक राशि INR 500 जितनी कम है, इस प्रकार SIP स्मार्ट निवेश के लिए एक बेहतरीन उपकरण है, जहाँ कोई छोटी उम्र से ही छोटी राशि का निवेश शुरू कर सकता है।
SIP के दो प्रमुख लाभ हैं-कंपाउंडिंग की शक्ति और रुपये की औसत लागत। रुपये की औसत लागत एक व्यक्ति को संपत्ति की खरीद की लागत का औसत निकालने में मदद करती है। एक व्यवस्थित निवेश में, इकाइयों की खरीद लंबी अवधि में की जाती है और इन्हें मासिक अंतराल (आमतौर पर) में समान रूप से फैलाया जाता है। समय के साथ फैले हुए निवेश के कारण शेयर बाजार में अलग-अलग मूल्य बिंदुओं पर निवेश किया जाता है जिससेइन्वेस्टर औसत लागत का लाभ।
चक्रवृद्धि ब्याज के मामले में, ब्याज राशि मूलधन में जोड़ दी जाती है, और ब्याज की गणना नए मूलधन (पुराने मूलधन और लाभ) पर की जाती है। यह प्रक्रिया हर बार जारी रहती है। चूंकि एसआईपी में म्युचुअल फंड किश्तों में होते हैं, वे चक्रवृद्धि होते हैं, जो शुरू में निवेश की गई राशि में अधिक जोड़ता है।
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यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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