کیا آپ جانتے ہیں کہ آپ اس میں یکمشت رقم لگا سکتے ہیں۔باہمی چندہ? اگر ہاں، تو یہ اچھی بات ہے۔ تاہم، اگر نہیں، تو فکر نہ کریں۔ یہ مضمون آپ کو اسی سلسلے میں رہنمائی کرے گا۔ Mutual Funds میں یکمشت سرمایہ کاری سے مراد ایسی صورت حال ہے جب کوئی فرد ایک وقت میں Mutual Funds میں رقم لگاتا ہے۔ یہاں، جمع متعدد بار نہیں ہوتا ہے۔ کے درمیان بہت فرق ہے۔گھونٹ اور سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ۔ تو، آئیے میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری کے تصور کو سمجھیں،بہترین باہمی فنڈز یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، اس مضمون کے ذریعے یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے، Mutual Fund Lump sum ریٹرن کیلکولیٹر، اور دیگر متعلقہ پہلو۔
میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری ایک ایسا منظر نامہ ہے جہاں افرادمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ صرف ایک بار کے لیے. تاہم، سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے برعکس جہاں افراد یکمشت موڈ میں تھوڑی رقم جمع کرتے ہیں، افراد کافی رقم جمع کرتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، یہ ایک شاٹ تکنیک ہےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اضافی فنڈز ہیں جو ان کے پاس مثالی ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور مزید کمانے کے لیے چینلز تلاش کر رہے ہیں۔آمدنی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے۔
اس سے پہلے کہ آپ یکمشت موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز جیسے کہ AUM، سرمایہ کاری کی رقم، اور بہت کچھ پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز درج ذیل ہیں۔
ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان اسکیموں کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ افراد ایکویٹی فنڈز میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں لیکن ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی تجویز کردہ تکنیک یا تو SIP کے ذریعے ہے یامنظم منتقلی کا منصوبہ (STP) موڈ۔ ایس ٹی پی موڈ میں، افراد پہلے کافی رقم جمع کرتے ہیں۔قرض فنڈ جیسا کہمائع فنڈز اور پھر رقم کو ایکویٹی فنڈز میں باقاعدہ وقفوں پر منتقل کیا جاتا ہے۔ کچھ ایکویٹی میوچل فنڈز جن پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹198
↓ -0.68 ₹7,645 5,000 -0.7 10.1 1 29.1 38 27.4 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.195
↓ -0.03 ₹2,483 5,000 -0.2 8.2 -0.4 28.9 34.9 23 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.704
↓ -0.40 ₹34,780 5,000 1.3 15.2 -2.9 26.9 33.7 57.1 Franklin Build India Fund Growth ₹143.573
↑ 0.09 ₹2,884 5,000 -0.6 9.3 -0.5 28.4 33.6 27.8 Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.783
↓ -0.13 ₹1,613 5,000 -3.8 5.9 -8.7 27.7 33.4 39.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund HDFC Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Franklin Build India Fund Bandhan Infrastructure Fund Point 1 Upper mid AUM (₹7,645 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,483 Cr). Highest AUM (₹34,780 Cr). Lower mid AUM (₹2,884 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,613 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 37.95% (top quartile). 5Y return: 34.94% (upper mid). 5Y return: 33.66% (lower mid). 5Y return: 33.55% (bottom quartile). 5Y return: 33.39% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 29.09% (top quartile). 3Y return: 28.93% (upper mid). 3Y return: 26.87% (bottom quartile). 3Y return: 28.39% (lower mid). 3Y return: 27.74% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 0.98% (top quartile). 1Y return: -0.42% (upper mid). 1Y return: -2.92% (bottom quartile). 1Y return: -0.53% (lower mid). 1Y return: -8.68% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.99 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.48 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Sharpe: -0.18 (top quartile). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.57 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
HDFC Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Franklin Build India Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Talk to our investment specialist
ڈیبٹ فنڈز اپنے فنڈ کی رقم مختلف میں لگاتے ہیں۔مقررہ آمدنی ٹریژری بلز، کارپوریٹ جیسے آلاتبانڈز، اور بہت کچھ. ان اسکیموں کو مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے لوگ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم لگانے کا انتخاب کرتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین قرض فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.3826
↑ 0.01 ₹207 1,000 1 3.6 21.7 14.9 7.8 6.99% 1Y 10M 28D 2Y 7M 6D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.008
↑ 0.01 ₹1,044 1,000 2.2 5 13.4 10.8 11.9 7.78% 2Y 1M 6D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.8545
↑ 0.03 ₹2,876 1,000 1.7 4.1 11.2 9.7 10.5 7.51% 3Y 4M 17D 4Y 6M 22D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,963.26
↑ 0.47 ₹152 5,000 1.1 2.8 9.3 9.4 7.3 6.81% 2Y 4M 10D 3Y 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹207 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,044 Cr). Highest AUM (₹2,876 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.66% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 13.44% (upper mid). 1Y return: 11.22% (lower mid). 1Y return: 9.33% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (lower mid). 1M return: 0.98% (upper mid). 1M return: 1.03% (top quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (upper mid). Sharpe: 2.36 (top quartile). Sharpe: 1.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.99% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.78% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.91 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.10 yrs (lower mid). Modified duration: 3.38 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.36 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔متوازن فنڈ اپنے پیسے کو ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس دونوں میں لگائیں۔ یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ پیداوار۔ متوازن اسکیموں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، افراد ہائبرڈ اسکیموں میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین ہائبرڈ فنڈز ذیل میں درج ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹122.759
↓ -0.27 ₹804 5,000 0.2 6.2 -3.5 21.2 21.5 27 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹799.091
↑ 5.10 ₹64,770 5,000 4.9 10.4 11.8 21 25.8 16.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.332
↑ 0.46 ₹5,941 5,000 5.1 10.4 7.4 21 16.5 20.7 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹407.3
↑ 1.04 ₹45,168 5,000 3.7 8.3 7.7 20.5 26.9 17.2 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹527.605
↑ 0.54 ₹101,080 5,000 1.2 6.3 3.8 19.6 24.6 16.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Equity Hybrid Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund HDFC Balanced Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹804 Cr). Upper mid AUM (₹64,770 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,941 Cr). Lower mid AUM (₹45,168 Cr). Highest AUM (₹101,080 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.53% (bottom quartile). 5Y return: 25.84% (upper mid). 5Y return: 16.46% (bottom quartile). 5Y return: 26.87% (top quartile). 5Y return: 24.56% (lower mid). Point 6 3Y return: 21.19% (top quartile). 3Y return: 21.05% (upper mid). 3Y return: 21.01% (lower mid). 3Y return: 20.52% (bottom quartile). 3Y return: 19.58% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -3.51% (bottom quartile). 1Y return: 11.78% (top quartile). 1Y return: 7.44% (lower mid). 1Y return: 7.72% (upper mid). 1Y return: 3.81% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.17% (bottom quartile). 1M return: 2.42% (upper mid). 1M return: 2.94% (top quartile). 1M return: 0.95% (lower mid). 1M return: 0.87% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -8.63 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.96 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -1.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (top quartile). Sharpe: -0.52 (lower mid). Sharpe: -0.29 (upper mid). Sharpe: -0.76 (bottom quartile). JM Equity Hybrid Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
HDFC Balanced Advantage Fund
انڈیکس فنڈ کے پورٹ فولیو میں حصص اور دیگر آلات اسی تناسب سے ہوتے ہیں جس تناسب سے وہ انڈیکس میں ہوتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں انڈیکس کی کارکردگی کی نقل کرتی ہیں۔ یہ غیر فعال طور پر منظم فنڈز ہیں اور انہیں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ بہترین میں سے کچھانڈیکس فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹42.7427
↑ 0.25 ₹899 2.2 7.6 4.4 13.6 16.7 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹156.973
↑ 0.92 ₹87 2 7.2 3.7 13 16.1 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹207.441
↑ 1.02 ₹737 2.6 8.4 4.6 14.6 17.4 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth ₹43.6439
↑ 0.22 ₹2,607 2.6 8.5 4.7 14.7 17.4 9.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Index Fund - Sensex Plan LIC MF Index Fund Sensex Franklin India Index Fund Nifty Plan IDBI Nifty Index Fund Nippon India Index Fund - Nifty Plan Point 1 Upper mid AUM (₹899 Cr). Bottom quartile AUM (₹87 Cr). Lower mid AUM (₹737 Cr). Bottom quartile AUM (₹208 Cr). Highest AUM (₹2,607 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 16.66% (lower mid). 5Y return: 16.09% (bottom quartile). 5Y return: 17.41% (top quartile). 5Y return: 11.74% (bottom quartile). 5Y return: 17.36% (upper mid). Point 6 3Y return: 13.57% (bottom quartile). 3Y return: 13.05% (bottom quartile). 3Y return: 14.62% (lower mid). 3Y return: 20.28% (top quartile). 3Y return: 14.73% (upper mid). Point 7 1Y return: 4.39% (bottom quartile). 1Y return: 3.74% (bottom quartile). 1Y return: 4.60% (lower mid). 1Y return: 16.16% (top quartile). 1Y return: 4.71% (upper mid). Point 8 1M return: 1.50% (upper mid). 1M return: 1.44% (bottom quartile). 1M return: 1.49% (lower mid). 1M return: 3.68% (top quartile). 1M return: 1.48% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.51 (lower mid). Alpha: -1.14 (bottom quartile). Alpha: -0.50 (upper mid). Alpha: -1.03 (bottom quartile). Alpha: -0.49 (top quartile). Point 10 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -0.61 (upper mid). Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: -0.61 (lower mid). Nippon India Index Fund - Sensex Plan
LIC MF Index Fund Sensex
Franklin India Index Fund Nifty Plan
IDBI Nifty Index Fund
Nippon India Index Fund - Nifty Plan
The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (17 Oct 25) ₹34.2621 ↑ 1.18 (3.58 %) Net Assets (Cr) ₹254 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 2.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,217 30 Sep 22 ₹10,058 30 Sep 23 ₹11,430 30 Sep 24 ₹14,833 30 Sep 25 ₹22,097 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 20.4% 3 Month 34% 6 Month 36.9% 1 Year 68.8% 3 Year 35.9% 5 Year 20% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% 2015 -8.7% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.25 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.08% Other 97.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -99% ₹251 Cr 270,044
↑ 31,450 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr 2. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (17 Oct 25) ₹38.0869 ↑ 1.17 (3.17 %) Net Assets (Cr) ₹1,272 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,072 30 Sep 22 ₹9,818 30 Sep 23 ₹11,221 30 Sep 24 ₹14,428 30 Sep 25 ₹21,617 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 19.2% 3 Month 33.6% 6 Month 36% 1 Year 67.3% 3 Year 35.6% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% 2015 -11.9% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 3.81 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 0.58 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.14% Other 97.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -99% ₹1,265 Cr 147,128,710
↑ 5,400,000 Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹8 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr 3. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (17 Oct 25) ₹37.974 ↑ 1.09 (2.95 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 2.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,974 30 Sep 22 ₹9,669 30 Sep 23 ₹11,048 30 Sep 24 ₹14,179 30 Sep 25 ₹21,356 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 18.9% 3 Month 33.6% 6 Month 35.6% 1 Year 67.6% 3 Year 35.3% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% 2015 -7.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 0.67 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.51% Other 98.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹724 Cr 79,896,220
↑ 3,972,596 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹1 Cr 4. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (17 Oct 25) ₹38.121 ↑ 0.97 (2.60 %) Net Assets (Cr) ₹5,221 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 2.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹9,030 30 Sep 22 ₹9,763 30 Sep 23 ₹11,132 30 Sep 24 ₹14,369 30 Sep 25 ₹21,663 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 18.5% 3 Month 33.2% 6 Month 35.9% 1 Year 67.5% 3 Year 35.5% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% 2015 -8.1% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Raviprakash Sharma 12 Sep 11 13.98 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.46% Other 98.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹5,221 Cr 593,717,240
↑ 32,905,406 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹23 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% -₹22 Cr 5. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (17 Oct 25) ₹36.5336 ↑ 1.06 (2.99 %) Net Assets (Cr) ₹193 on 31 Aug 25 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 2.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹8,950 30 Sep 22 ₹9,781 30 Sep 23 ₹11,096 30 Sep 24 ₹14,294 30 Sep 25 ₹21,178 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Oct 25 Duration Returns 1 Month 18.5% 3 Month 32.2% 6 Month 35.1% 1 Year 65.1% 3 Year 34.7% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 18.8% 2023 14.5% 2022 12.8% 2021 -5.5% 2020 27.2% 2019 21.4% 2018 6.6% 2017 1.3% 2016 21.6% 2015 -15.1% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 1 Mar 25 0.5 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.97% Other 94.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -96% ₹185 Cr 207,678
↑ 7,236 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹8 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو بہت سارے پیرامیٹرز کا خیال رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں شامل ہیں:
جب بات یکمشت سرمایہ کاری کی ہو تو افراد کو ہمیشہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔مارکیٹ اوقات خاص طور پر ایکویٹی پر مبنی فنڈز کے حوالے سے۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا وقت وہ ہے جب مارکیٹیں کم ہوں اور اس کی گنجائش ہے کہ وہ جلد ہی تعریف کرنا شروع کر دیں گے۔ تاہم، اگر مارکیٹیں پہلے ہی عروج پر ہیں تو، یکمشت سرمایہ کاری سے دور رہنا بہتر ہے۔
تنوع بھی ایک اہم پہلو ہے جس پر یکمشت سرمایہ کاری کرنے سے پہلے غور کرنے کی ضرورت ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں افراد کو متعدد راستوں میں پھیل کر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہیے۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا مجموعی پورٹ فولیو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتا ہے یہاں تک کہ اگر اسکیموں میں سے کوئی بھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتا ہے۔
کوئی بھی سرمایہ کاری جو افراد کرتے ہیں وہ ایک خاص مقصد حاصل کرنا ہے۔ لہذا، افراد کو جانچنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار کے مطابق ہے۔سرمایہ کارکا مقصد یہاں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز کی تلاش کرنی چاہیے جیسےسی اے جی آر اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ریٹرن، مطلق واپسی، ٹیکس کا اثر اور بہت کچھ۔
افراد کو اپنا کام کرنا چاہیے۔رہائی یکمشت سرمایہ کاری میں صحیح وقت پر۔ اگرچہ یہ ابھی تک سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہوسکتا ہے؛ افراد کو اس اسکیم کا بروقت جائزہ لینا چاہیے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ تاہم، انہیں اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک رکھنے کی بھی ضرورت ہے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں۔
میوچل فنڈ کی یکمشت واپسی کیلکولیٹر افراد کو یہ بتانے میں مدد کرتا ہے کہ کسی فرد کی یکمشت سرمایہ کاری ایک مقررہ وقت کے دوران کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ اعداد و شمار جنہیں یکمشت کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ان میں سرمایہ کاری کی مدت، ابتدائی سرمایہ کاری کی رقم، طویل مدتی متوقع ترقی کی شرح اور بہت کچھ شامل ہوتا ہے۔ میوچل فنڈ کے یکمشت واپسی کیلکولیٹر کی ایک مثال درج ذیل ہے۔
یکمشت سرمایہ کاری: 25 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 15 سال
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%
یکمشت کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: INR 2,03,427
سرمایہ کاری پر خالص منافع: 1,78,427 روپے
اس طرح، مندرجہ بالا حساب سے پتہ چلتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری پر سرمایہ کاری پر خالص منافع INR 1,78,427 ہے جبکہ آپ کی سرمایہ کاری کی کل قیمت INR 2,03,427 ہے۔.
SIP کی طرح، Lump Sum Investment کے بھی اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ تو آئیے ان فوائد اور نقصانات کو دیکھتے ہیں۔
Lump Sum سرمایہ کاری کے فوائد درج ذیل ہیں۔
یکمشت سرمایہ کاری کے نقصانات یہ ہیں:
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ یکمشت موڈ بھی Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرتے وقت پراعتماد ہونے کی ضرورت ہے۔ اگر نہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.
Research Highlights for IDBI Gold Fund