Table of Contents
- میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
- 2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
- پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
- یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
- میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
- میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
- نتیجہ
Top 5 Funds
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری
کیا آپ جانتے ہیں کہ آپ اس میں یکمشت رقم لگا سکتے ہیں۔باہمی چندہ? اگر ہاں، تو یہ اچھی بات ہے۔ تاہم، اگر نہیں، تو فکر نہ کریں۔ یہ مضمون آپ کو اسی سلسلے میں رہنمائی کرے گا۔ Mutual Funds میں یکمشت سرمایہ کاری سے مراد ایسی صورت حال ہے جب کوئی فرد ایک وقت میں Mutual Funds میں رقم لگاتا ہے۔ یہاں، جمع متعدد بار نہیں ہوتا ہے۔ کے درمیان بہت فرق ہے۔گھونٹ اور سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ۔ تو، آئیے میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری کے تصور کو سمجھیں،بہترین باہمی فنڈز یکمشت سرمایہ کاری کے لیے، اس مضمون کے ذریعے یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے، Mutual Fund Lump sum ریٹرن کیلکولیٹر، اور دیگر متعلقہ پہلو۔
میوچل فنڈز میں یکمشت سرمایہ کاری سے آپ کا کیا مطلب ہے؟
میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری ایک ایسا منظر نامہ ہے جہاں افرادمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ صرف ایک بار کے لیے. تاہم، سرمایہ کاری کے ایس آئی پی موڈ کے برعکس جہاں افراد یکمشت موڈ میں تھوڑی رقم جمع کرتے ہیں، افراد کافی رقم جمع کرتے ہیں۔ دوسرے الفاظ میں، یہ ایک شاٹ تکنیک ہےسرمایہ کاری میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کا یکمشت موڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اضافی فنڈز ہیں جو ان کے پاس مثالی ہیں۔بینک اکاؤنٹ اور مزید کمانے کے لیے چینلز تلاش کر رہے ہیں۔آمدنی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرکے۔
2022 - 2023 میں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین میوچل فنڈ
اس سے پہلے کہ آپ یکمشت موڈ کے ذریعے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز جیسے کہ AUM، سرمایہ کاری کی رقم، اور بہت کچھ پر غور کرنے کی ضرورت ہے۔ لہذا، ان پیرامیٹرز کی بنیاد پر یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین میوچل فنڈز درج ذیل ہیں۔
ایکویٹی میوچل فنڈز میں بہترین سرمایہ کاری
ایکویٹی فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو مختلف کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان اسکیموں کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا آپشن سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ افراد ایکویٹی فنڈز میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں لیکن ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی تجویز کردہ تکنیک یا تو SIP کے ذریعے ہے یامنظم منتقلی کا منصوبہ (STP) موڈ۔ ایس ٹی پی موڈ میں، افراد پہلے کافی رقم جمع کرتے ہیں۔قرض فنڈ جیسا کہمائع فنڈز اور پھر رقم کو ایکویٹی فنڈز میں باقاعدہ وقفوں پر منتقل کیا جاتا ہے۔ کچھ ایکویٹی میوچل فنڈز جن پر سرمایہ کاری کے لیے غور کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹172.821
↓ -0.42 ₹63,007 5,000 14.5 -2.3 0 30.4 37.8 26.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹199.12
↓ -0.44 ₹7,920 5,000 11.9 5.8 4.3 36 37.7 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹105.16
↑ 0.51 ₹30,401 5,000 13.2 -7.8 10 35.6 36.9 57.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹48.259
↓ -0.16 ₹2,540 5,000 11 2.7 -0.4 36.4 34.9 23 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹83.5745
↓ -0.18 ₹16,061 5,000 14.5 -7.1 -2.8 26.8 34.9 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25
Talk to our investment specialist
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں بہترین یکمشت سرمایہ کاری
ڈیبٹ فنڈز اپنے فنڈ کی رقم مختلف میں لگاتے ہیں۔مقررہ آمدنی ٹریژری بلز، کارپوریٹ جیسے آلاتبانڈز، اور بہت کچھ. ان اسکیموں کو مختصر اور درمیانی مدت کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے لوگ ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم لگانے کا انتخاب کرتے ہیں۔ میں سے کچھبہترین قرض فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.0244
↑ 0.02 ₹2,504 1,000 2.6 7.6 14 14.9 10.5 7.43% 3Y 7M 17D 4Y 10M 20D DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹49.7575
↑ 0.03 ₹210 1,000 2.8 18.5 23.1 14.8 7.8 7.32% 1Y 11M 5D 2Y 7M 17D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹22.399
↑ 0.01 ₹993 1,000 2.8 8.9 16.8 11.3 11.9 7.8% 2Y 4M 2D 3Y 7M 13D L&T Credit Risk Fund Growth ₹32.3808
↑ 0.02 ₹657 10,000 13.3 17.3 21.5 11.3 7.2 7.19% 2Y 1M 17D 2Y 10M 6D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین ہائبرڈ فنڈز
ہائبرڈ فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔متوازن فنڈ اپنے پیسے کو ایکویٹی اور فکسڈ انکم انسٹرومنٹس دونوں میں لگائیں۔ یہ اسکیمیں ان افراد کے لیے موزوں ہیں جن کی تلاش ہے۔سرمایہ باقاعدہ آمدنی کے ساتھ پیداوار۔ متوازن اسکیموں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے، افراد ہائبرڈ اسکیموں میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرسکتے ہیں۔ یکمشت سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین ہائبرڈ فنڈز ذیل میں درج ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹122.877
↓ -0.12 ₹822 5,000 8.9 -1.6 -1.2 24.9 26.9 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.73
↓ -0.09 ₹1,198 5,000 10.8 -1.9 2.4 24.5 27.4 25.8 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹523.452
↓ -1.08 ₹100,299 5,000 6.8 3.9 5.8 23.2 24.8 16.7 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹393.98
↓ -0.22 ₹43,159 5,000 7 6.8 9.7 22.7 25.9 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹74.8978
↓ -0.01 ₹5,659 5,000 6.8 3.2 8.2 22.5 17.2 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25
یکمشت سرمایہ کاری کے لیے بہترین انڈیکس فنڈز
انڈیکس فنڈ کے پورٹ فولیو میں حصص اور دیگر آلات اسی تناسب سے ہوتے ہیں جس تناسب سے وہ انڈیکس میں ہوتے ہیں۔ دوسرے لفظوں میں، یہ اسکیمیں انڈیکس کی کارکردگی کی نقل کرتی ہیں۔ یہ غیر فعال طور پر منظم فنڈز ہیں اور انہیں یکمشت سرمایہ کاری کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جا سکتا ہے۔ بہترین میں سے کچھانڈیکس فنڈز جن کو یکمشت سرمایہ کاری کے لیے منتخب کیا جا سکتا ہے وہ درج ذیل ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹42.386
↓ -0.15 ₹890 9.3 4.8 5.7 17.1 19.1 8.9 LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹156.005
↓ -0.54 ₹89 9.2 4.5 5 16.6 18.5 8.2 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹204.912
↓ -0.71 ₹737 9.4 5.7 6.2 17.9 19.7 9.5 SBI Nifty Index Fund Growth ₹224.538
↓ -0.78 ₹9,839 9.5 5.7 6.2 18.1 20 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 25
پچھلے 1 مہینے پر مبنی بہترین میوچل فنڈز
The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund is a Equity - Global fund was launched on 3 Aug 12. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. PGIM India Euro Equity Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 11 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Global Equity Income Fund) To provide capital appreciation and/or income by investing predominantly
in units of Invesco Global Equity Income Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equities of companies worldwide. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund is a Equity - Global fund was launched on 5 May 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved. Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 3 in Global category. Return for 2024 was 17.8% , 2023 was 22% and 2022 was -5.9% . DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (01 Jul 25) ₹63.3693 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹866 on 31 May 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio -0.7 Alpha Ratio -6.37 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹14,201 30 Jun 22 ₹13,169 30 Jun 23 ₹15,997 30 Jun 24 ₹19,252 30 Jun 25 ₹22,416 Returns for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 8.1% 3 Month 20.5% 6 Month 10.4% 1 Year 17.2% 3 Year 18.8% 5 Year 17.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.8% 2023 22% 2022 -5.9% 2021 24.2% 2020 22.6% 2019 27.5% 2018 -1.1% 2017 15.5% 2016 9.8% 2015 2.5% Fund Manager information for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.26 Yr. Data below for DSP BlackRock US Flexible Equity Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 28.15% Financial Services 19.4% Communication Services 14.66% Health Care 13.24% Consumer Cyclical 8.96% Industrials 6.76% Basic Materials 3.47% Energy 3.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.18% Equity 97.81% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -99% ₹860 Cr 2,038,389
↓ -14,475 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹9 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr 2. PGIM India Euro Equity Fund
CAGR/Annualized return of 2.9% since its launch. Ranked 24 in Fund of Fund category. Return for 2024 was 20.6% , 2023 was 14.6% and 2022 was -35.6% . PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (01 Jul 25) ₹16.63 ↑ 0.03 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹157 on 31 May 25 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio 0.52 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹14,340 30 Jun 22 ₹8,625 30 Jun 23 ₹7,889 30 Jun 24 ₹10,090 30 Jun 25 ₹11,528 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 7% 3 Month 8.2% 6 Month 7.4% 1 Year 14.8% 3 Year 10.1% 5 Year 2.8% 10 Year 15 Year Since launch 2.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.6% 2023 14.6% 2022 -35.6% 2021 -1.9% 2020 20.5% 2019 21.4% 2018 -10.3% 2017 14.6% 2016 -6.7% 2015 5.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 0.37 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 0.37 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 May 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.44% Equity 96.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -98% ₹154 Cr 166,882
↑ 61,229 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹3 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
CAGR/Annualized return of 10.5% since its launch. Ranked 12 in Global category. Return for 2024 was 13.7% , 2023 was 27% and 2022 was -2.1% . Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
Growth Launch Date 5 May 14 NAV (02 Jul 25) ₹30.4355 ↑ 0.24 (0.80 %) Net Assets (Cr) ₹41 on 31 May 25 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.4 Sharpe Ratio 0.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹13,839 30 Jun 22 ₹12,737 30 Jun 23 ₹16,140 30 Jun 24 ₹19,349 30 Jun 25 ₹24,169 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 15% 6 Month 16.8% 1 Year 26.4% 3 Year 23.6% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.7% 2023 27% 2022 -2.1% 2021 21% 2020 7.3% 2019 24.7% 2018 -7.5% 2017 13.2% 2016 2.6% 2015 4% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 0.33 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.89% Technology 17.27% Financial Services 16.71% Health Care 12.12% Consumer Cyclical 4.81% Consumer Defensive 4.76% Real Estate 4.03% Communication Services 2.74% Energy 2.26% Basic Materials 2.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.08% Equity 90.72% Other 6.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Global Equity Income C USD Acc
Investment Fund | -96% ₹40 Cr 29,343
↑ 2,042 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹3 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -3% -₹1 Cr 4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (02 Jul 25) ₹63.7687 ↑ 0.27 (0.43 %) Net Assets (Cr) ₹13,023 on 31 May 25 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.6 Information Ratio 0.67 Alpha Ratio 9.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹14,465 30 Jun 22 ₹12,910 30 Jun 23 ₹15,538 30 Jun 24 ₹24,143 30 Jun 25 ₹27,563 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 6.7% 3 Month 11.7% 6 Month -2.3% 1 Year 14.3% 3 Year 29% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 18% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.67 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.92 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.53 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.67 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.92 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 22.43% Industrials 18.22% Consumer Cyclical 17.08% Financial Services 8.53% Communication Services 8.52% Health Care 1.73% Consumer Defensive 0.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.56% Equity 76.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE11% ₹1,389 Cr 1,625,000
↓ -100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT10% ₹1,240 Cr 2,200,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB9% ₹1,164 Cr 1,942,305
↓ -57,570 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL8% ₹1,009 Cr 18,000,000
↑ 114,380 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | CGPOWER6% ₹841 Cr 12,250,000
↑ 175,830 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT6% ₹787 Cr 1,394,889 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN6% ₹720 Cr 4,500,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹701 Cr 4,999,500 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 25 | 5433203% ₹413 Cr 17,331,906
↑ 17,331,906 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 25 | BHARTIARTL3% ₹409 Cr 2,200,826
↑ 2,200,826 5. Invesco India Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.2% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2024 was 43.1% , 2023 was 34.1% and 2022 was 0.5% . Invesco India Mid Cap Fund
Growth Launch Date 19 Apr 07 NAV (02 Jul 25) ₹180.98 ↓ -0.16 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹6,641 on 31 May 25 Category Equity - Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹16,589 30 Jun 22 ₹16,322 30 Jun 23 ₹21,366 30 Jun 24 ₹33,031 30 Jun 25 ₹38,743 Returns for Invesco India Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25 Duration Returns 1 Month 6.6% 3 Month 17.8% 6 Month 3.3% 1 Year 16.9% 3 Year 33.1% 5 Year 30.9% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 43.1% 2023 34.1% 2022 0.5% 2021 43.1% 2020 24.4% 2019 3.8% 2018 -5.3% 2017 44.3% 2016 1.1% 2015 6.4% Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.56 Yr. Amit Ganatra 1 Sep 23 1.75 Yr. Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 31 May 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.03% Health Care 17.76% Consumer Cyclical 15.55% Industrials 11.63% Technology 9.53% Real Estate 7.96% Basic Materials 7.71% Communication Services 1.94% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.89% Equity 99.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE6% ₹406 Cr 1,519,233 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF4% ₹289 Cr 16,854,973 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE4% ₹278 Cr 1,893,617 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | MFSL4% ₹270 Cr 1,798,532
↑ 114,429 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹258 Cr 12,745,942
↑ 239,160 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹253 Cr 2,246,434 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT4% ₹249 Cr 441,151 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT4% ₹237 Cr 431,234 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON3% ₹228 Cr 155,335 HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | HDFCAMC3% ₹210 Cr 439,084
یکمشت سرمایہ کاری کے دوران جن چیزوں پر غور کیا جانا چاہیے۔
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے افراد کو بہت سارے پیرامیٹرز کا خیال رکھنے کی ضرورت ہے۔ اس میں شامل ہیں:
مارکیٹ کی ٹائمنگ
جب بات یکمشت سرمایہ کاری کی ہو تو افراد کو ہمیشہ تلاش کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔مارکیٹ اوقات خاص طور پر ایکویٹی پر مبنی فنڈز کے حوالے سے۔ یکمشت سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا وقت وہ ہے جب مارکیٹیں کم ہوں اور اس کی گنجائش ہے کہ وہ جلد ہی تعریف کرنا شروع کر دیں گے۔ تاہم، اگر مارکیٹیں پہلے ہی عروج پر ہیں تو، یکمشت سرمایہ کاری سے دور رہنا بہتر ہے۔
تنوع
تنوع بھی ایک اہم پہلو ہے جس پر یکمشت سرمایہ کاری کرنے سے پہلے غور کرنے کی ضرورت ہے۔ یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں افراد کو متعدد راستوں میں پھیل کر اپنی سرمایہ کاری کو متنوع بنانا چاہیے۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا مجموعی پورٹ فولیو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرتا ہے یہاں تک کہ اگر اسکیموں میں سے کوئی بھی کارکردگی کا مظاہرہ نہیں کرتا ہے۔
اپنی سرمایہ کاری اپنے مقصد کے مطابق کریں۔
کوئی بھی سرمایہ کاری جو افراد کرتے ہیں وہ ایک خاص مقصد حاصل کرنا ہے۔ لہذا، افراد کو جانچنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار کے مطابق ہے۔سرمایہ کارکا مقصد یہاں، افراد کو مختلف پیرامیٹرز کی تلاش کرنی چاہیے جیسےسی اے جی آر اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے ریٹرن، مطلق واپسی، ٹیکس کا اثر اور بہت کچھ۔
فدیہ صحیح وقت پر کیا جائے۔
افراد کو اپنا کام کرنا چاہیے۔رہائی یکمشت سرمایہ کاری میں صحیح وقت پر۔ اگرچہ یہ ابھی تک سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہوسکتا ہے؛ افراد کو اس اسکیم کا بروقت جائزہ لینا چاہیے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ تاہم، انہیں اپنی سرمایہ کاری کو طویل مدت تک رکھنے کی بھی ضرورت ہے تاکہ وہ زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہو سکیں۔
میوچل فنڈ یکمشت واپسی کیلکولیٹر
میوچل فنڈ کی یکمشت واپسی کیلکولیٹر افراد کو یہ بتانے میں مدد کرتا ہے کہ کسی فرد کی یکمشت سرمایہ کاری ایک مقررہ وقت کے دوران کیسے بڑھتی ہے۔ کچھ اعداد و شمار جنہیں یکمشت کیلکولیٹر میں داخل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے ان میں سرمایہ کاری کی مدت، ابتدائی سرمایہ کاری کی رقم، طویل مدتی متوقع ترقی کی شرح اور بہت کچھ شامل ہوتا ہے۔ میوچل فنڈ کے یکمشت واپسی کیلکولیٹر کی ایک مثال درج ذیل ہے۔
مثال
یکمشت سرمایہ کاری: 25 روپے،000
سرمایہ کاری کی مدت: 15 سال
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 15%
یکمشت کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی: INR 2,03,427
سرمایہ کاری پر خالص منافع: 1,78,427 روپے
اس طرح، مندرجہ بالا حساب سے پتہ چلتا ہے کہ آپ کی سرمایہ کاری پر سرمایہ کاری پر خالص منافع INR 1,78,427 ہے جبکہ آپ کی سرمایہ کاری کی کل قیمت INR 2,03,427 ہے۔.
میوچل فنڈ میں ایک وقتی سرمایہ کاری کے فائدے اور نقصانات
SIP کی طرح، Lump Sum Investment کے بھی اپنے فوائد اور نقصانات ہیں۔ تو آئیے ان فوائد اور نقصانات کو دیکھتے ہیں۔
فوائد
Lump Sum سرمایہ کاری کے فوائد درج ذیل ہیں۔
- بڑی رقم کی سرمایہ کاری کریں: افراد میوچل فنڈز میں بڑی رقم کی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور فنڈز کو بیکار رکھنے کے بجائے زیادہ منافع کما سکتے ہیں۔
- طویل مدتی کے لیے مثالی: سرمایہ کاری کا لمپ سم موڈ طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے اچھا ہے خاص طور پر ایکویٹی فنڈز کے معاملے میں۔ تاہم، قرض کے فنڈز کی صورت میں، مدت مختصر یا درمیانی مدت کی ہو سکتی ہے۔
- سہولت: یکمشت سرمایہ کاری کا طریقہ آسان ہے کیونکہ ادائیگی صرف ایک بار کی جاتی ہے اور باقاعدہ وقفوں پر کٹوتی نہیں کی جاتی ہے۔
نقصانات
یکمشت سرمایہ کاری کے نقصانات یہ ہیں:
- بے قاعدہ سرمایہ کاری: یکمشت سرمایہ کاری کسی سرمایہ کار کی باقاعدہ بچت کو یقینی نہیں بناتی ہے کیونکہ یہ بچت کی باقاعدہ عادت نہیں ڈالتی ہے۔
- زیادہ خطرہ: یکمشت سرمایہ کاری میں، اوقات کو دیکھنا ضروری ہے۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ یکمشت موڈ میں سرمایہ کاری صرف ایک بار کی جاتی ہے نہ کہ باقاعدہ وقفوں پر۔ لہذا، اگر لوگ وقت پر غور نہیں کرتے ہیں، تو وہ نقصان میں ختم ہوسکتے ہیں.
نتیجہ
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ یکمشت موڈ بھی Mutual Funds میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے۔ تاہم، افراد کو اسکیم میں یکمشت رقم کی سرمایہ کاری کرتے وقت پراعتماد ہونے کی ضرورت ہے۔ اگر نہیں، تو وہ سرمایہ کاری کے SIP موڈ کا انتخاب کر سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کا پیسہ محفوظ ہے اور ان کے مقاصد وقت پر پورے ہو گئے ہیں۔.
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved