+91-22-48913909এসআইপি বনাম এফডি
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ বিকল্প?
ব্যক্তিরা সর্বদা একটি ক্যাচ 22 পরিস্থিতির মধ্যে থাকে যখন এটির মধ্যে নির্বাচন করতে আসেFD এবংচুমুক বিনিয়োগের জন্য।SIP হল বিনিয়োগের একটি মোডযৌথ পুঁজি যার মাধ্যমে ব্যক্তি নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে পারে.অন্যদিকে, FD হল একটি বিনিয়োগের উপায় যেখানে লোকেরা একটি নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ জমা করে এবং পরিপক্কতার সময় সুদের সাথে অর্থ ফেরত পায়।. সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে FD এবং SIP এর মধ্যে কোনটি ভাল, SIP রিটার্ন ক্যালকুলেটর,শীর্ষ SIP বিনিয়োগ করতে, এবং আরও অনেক কিছু।
একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP কি?
পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড যা মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে দেয়। SIP কে লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ হিসাবেও উল্লেখ করা যেতে পারে। SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডের অন্যতম সৌন্দর্য যার মাধ্যমে লোকেরা তাদের সুবিধামত বিনিয়োগ করতে পারে। এসআইপি-এর মাধ্যমে লোকেরা বাড়ি কেনা, গাড়ি কেনা, উচ্চ শিক্ষার পরিকল্পনা এবং আরও অনেক কিছুর মতো অনেক লক্ষ্য অর্জনের পরিকল্পনা করতে পারে। যদিও বিনিয়োগের SIP মোড অনেক স্কিমে উপলব্ধ, তবে, এটি সাধারণত এর প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়ইক্যুইটি ফান্ড.
মানুষ তাদের শুরু করতে পারেনএসআইপি বিনিয়োগ INR 500 এর মতো কম পরিমাণের সাথে।
একটি স্থায়ী আমানত বা FD কি?
FD-এর স্থায়ী আমানত একটি বিনিয়োগের পথকে বোঝায় যা সাধারণত ব্যাঙ্কগুলি দ্বারা অফার করা হয় এবং৷ডাক ঘর. FD-এর ক্ষেত্রে, লোকেদের একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার জন্য এককালীন অর্থপ্রদান হিসাবে যথেষ্ট পরিমাণ জমা করতে হবে। এখানে, লোকেরা মেয়াদ শেষে তাদের বিনিয়োগের পরিমাণ ফেরত পায়। যাইহোক, লোকেরা মেয়াদকালে এফডি ভাঙতে পারে না এবং যদি তারা ভাঙার চেষ্টা করে তবে তাদের কিছু চার্জ দিতে হবেব্যাংক. এফডিআয় বিনিয়োগে সুদ অর্জন করে। এই সুদের আয় বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য।
কোনটি বেছে নেবেন?
যেহেতু এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড এবং এফডি এটি নিজেই একটি বিনিয়োগের উপায়; তাদের উভয় ভিন্ন বৈশিষ্ট্য দেখান. সুতরাং, আসুন তাদের উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
ন্যূনতম বিনিয়োগ
বিনিয়োগের SIP মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে ন্যূনতম বিনিয়োগ শুরু হয়INR 500. অতএব, এটি নিশ্চিত করা যেতে পারে যে এটি মানুষের পকেটে বেশি চিমটি না করে। অধিকন্তু, SIP এর ফ্রিকোয়েন্সি জনগণের সুবিধা অনুযায়ী মাসিক বা ত্রৈমাসিক হিসাবেও সেট করা যেতে পারে। অন্যদিকে, FD তে ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1 এর মধ্যে,000-10,0000 যেহেতু এফডি বিনিয়োগ এককভাবে করা হয়, তাই লোকেরা তা রাখে নাবিনিয়োগ পরিমাণ.
মেয়াদ
এফডি একটি ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের উপায় হিসাবে স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা হয়। FD এর মেয়াদ 6 মাস, 1 বছর এবং 5 বছর পর্যন্ত যেতে পারে। বিপরীতে, SIP সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া হয়। যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি তহবিলের প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়, তাই দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ আপনাকে সর্বাধিক রাজস্ব উপার্জন করতে সহায়তা করবে। এছাড়াও, লোকেরা বেশি সময় ধরে রাখলে সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।
রিটার্নস
FD-তে রিটার্ন সুদের আকারে স্থির করা হয় যা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পরিবর্তিত হয় না। 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, FD হারপরিসর বিনিয়োগ এক বছরের জন্য রাখা হলে আনুমানিক 6%-7% এর মধ্যে। বিপরীতে, এসআইপি-এর ক্ষেত্রে, রিটার্নগুলি নির্দিষ্ট করা হয় না কারণ রিটার্নগুলি কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত ইক্যুইটি শেয়ার। যাইহোক, যদি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে রাখা হয় তবে 15% এর বেশি ঐতিহাসিক রিটার্ন দিয়েছে।
Talk to our investment specialist
ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা
SIP এর তুলনায় FD-এর ঝুঁকি-ক্ষুধা কম বলে মনে করা হয়। FD সাধারণত ব্যাঙ্ক দ্বারা অফার করা হয়। অন্যদিকে, দঝুকিপুন্ন ক্ষুধা SIP এর FD থেকে বেশি। যাইহোক, যদি SIP দীর্ঘ মেয়াদের জন্য রাখা হয়, তাহলে ক্ষতির সম্ভাবনা কমে যায়।
তারল্য
দ্যতারল্য SIP এর ক্ষেত্রে FD এর তুলনায় বেশি। SIP-এর ক্ষেত্রে, লোকেরা যদি তাদের বিনিয়োগ খালাস করে তবে তারা টাকা ফেরত পেতে পারেইক্যুইটি ফান্ডের জন্য T+3 দিন. যাইহোক, ক্ষেত্রেঋণ তহবিল, নিষ্পত্তি সময়কাল হয়T+1 দিন. যাইহোক, স্থায়ী আমানতের ক্ষেত্রে, এটি খালাস করা সহজ নয়। এমনকি যদি লোকেরা অকাল প্রত্যাহারের জন্য চেষ্টা করে, তবে তাদের ব্যাঙ্কে কিছু চার্জ দিতে হবে।
ট্যাক্সেশন
মিউচুয়াল ফান্ড এবং এফডি উভয় ক্ষেত্রেই কর দেওয়ার নিয়ম আলাদা। FD-এর ক্ষেত্রে, 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, অর্জিত সুদ ব্যক্তির নিয়মিত ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। যাইহোক, যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি ফান্ডের ক্ষেত্রে হয়, তাই ইকুইটি ফান্ডের সাথে সম্পর্কিত ট্যাক্স নিয়মগুলি নিম্নরূপ ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, যদি ইক্যুইটি তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছর পরে বিক্রি করা হয় তবে সেগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য প্রযোজ্যমূলধন লাভ যা করযোগ্য নয়। তবে, যদি এই তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়; এটা স্বল্পমেয়াদী বিষয়মূলধন অর্জন যা a এ চার্জ করা হয়সমান ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব নির্বিশেষে 15% এর হার।
বৈশিষ্ট্য
SIP এর অনেক বৈশিষ্ট্য রয়েছে যেমন রুপি খরচ গড়,যৌগিক শক্তি, এবং তাই, যা একটি FD-এর ক্ষেত্রে উপলব্ধ নয়৷ সুতরাং, আসুন দেখি এই বৈশিষ্ট্যগুলির অর্থ কী।
1. রুপি খরচ গড়
SIP ক্ষেত্রে, মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন নিয়মিত সময়ে একক যখন বাজার বিভিন্ন মূল্য আচরণ দেখায়। অতএব, যখন বাজারগুলি নিম্নমুখী হয়, লোকেরা আরও ইউনিট ক্রয় করতে পারে এবং এর বিপরীতে। তাই, ইউনিটের ক্রয় মূল্য SIP এর কারণে গড় হয়ে যায়। যাইহোক, FD-এর ক্ষেত্রে, এই বৈশিষ্ট্যটি উপলব্ধ নয় কারণ পরিমাণটি শুধুমাত্র একবারের জন্য জমা করা হয়।
2. যৌগিক শক্তি
এসআইপি চক্রবৃদ্ধির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। চক্রবৃদ্ধি বলতে চক্রবৃদ্ধি সুদ বোঝায় যেখানে সুদের পরিমাণ মূল পরিমাণ এবং ইতিমধ্যে জমা হওয়া সুদের উপর গণনা করা হয়। FD-এর ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণও চক্রবৃদ্ধি সাপেক্ষে।
3. সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস
এসআইপি ব্যক্তিদের মধ্যে সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তোলে কারণ মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অর্থ জমা করতে হয়। বিপরীতে, FD-তে লোকেরা শুধুমাত্র একবার টাকা জমা করলে, তারা একটি সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তুলতে পারে বা নাও করতে পারে।
নীচে দেওয়া সারণীটি SIP এবং স্থায়ী আমানতের মধ্যে পার্থক্যগুলিকে সংক্ষিপ্ত করে৷
| পরামিতি | চুমুক | ফিক্সড ডিপোজিট |
|---|---|---|
| রিটার্নস | ফান্ডের কর্মক্ষমতা অনুযায়ী পরিবর্তিত হয় | পূর্বনির্ধারিত |
| ন্যূনতম বিনিয়োগ | INR 500 থেকে শুরু | INR 1,000 - 10,000 এর মধ্যে রেঞ্জ৷ |
| মেয়াদ | সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী জন্য ব্যবহৃত | স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় মেয়াদ |
| ঝুঁকি | উচ্চ | কম |
| তারল্য | উচ্চ | কম |
| ট্যাক্সেশন | স্বল্পমেয়াদী: 15% ফ্ল্যাট রেটে ট্যাক্সদীর্ঘ মেয়াদী: ট্যাক্সড নয় | ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্য |
| বৈশিষ্ট্য | রুপি খরচ গড়, চক্রবৃদ্ধি শক্তি, এবং সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস | যৌগিক শক্তি |
FY 22 - 23-এর জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা SIP৷
(Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Mirae Asset India Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by capitalizing on potential investment opportunities through predominantly investing in equities, equity related securities. Research Highlights for Mirae Asset India Equity Fund Below is the key information for Mirae Asset India Equity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹103.01
↓ -0.53 ₹8,125 100 2.5 14.2 12.8 24.4 23.5 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.35
↓ -0.21 ₹9,688 100 3.2 5.7 12.6 16 20.6 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹62.98
↓ -0.01 ₹3,374 1,000 5.4 7.1 12.2 16.1 20.1 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹86.504
↓ -0.63 ₹53,626 500 2.8 8.3 9.2 16.3 19 16.5 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹115.641
↓ -0.72 ₹39,477 1,000 3.4 7.2 7.7 13 16.6 12.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Mirae Asset India Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr). Lower mid AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Upper mid AUM (₹39,477 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.53% (top quartile). 5Y return: 20.55% (upper mid). 5Y return: 20.11% (lower mid). 5Y return: 19.03% (bottom quartile). 5Y return: 16.58% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.42% (top quartile). 3Y return: 15.96% (bottom quartile). 3Y return: 16.07% (lower mid). 3Y return: 16.27% (upper mid). 3Y return: 13.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.78% (top quartile). 1Y return: 12.57% (upper mid). 1Y return: 12.16% (lower mid). 1Y return: 9.20% (bottom quartile). 1Y return: 7.66% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 1.60 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (lower mid). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Mirae Asset India Equity Fund
1. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (04 Nov 25) ₹103.01 ↓ -0.53 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹8,125 on 31 Aug 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 1.26 Alpha Ratio 11.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,045 31 Oct 22 ₹15,159 31 Oct 23 ₹17,104 31 Oct 24 ₹26,098 31 Oct 25 ₹29,206 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 2.5% 6 Month 14.2% 1 Year 12.8% 3 Year 24.4% 5 Year 23.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.9 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.7 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.61% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 19.65% Industrials 11.78% Technology 7.94% Real Estate 6.65% Basic Materials 3.81% Communication Services 1.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.18% Equity 99.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH5% ₹454 Cr 4,070,824
↑ 429,553 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433205% ₹446 Cr 13,689,301 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹434 Cr 776,436
↑ 28,991 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN5% ₹395 Cr 2,449,413 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹381 Cr 815,029 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY4% ₹377 Cr 8,909,867 Sai Life Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | SAILIFE4% ₹369 Cr 4,283,799 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹334 Cr 13,404,597 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE4% ₹323 Cr 1,580,775 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE3% ₹289 Cr 1,914,877 2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (04 Nov 25) ₹137.35 ↓ -0.21 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹9,688 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0.32 Alpha Ratio -2.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹17,106 31 Oct 22 ₹17,122 31 Oct 23 ₹19,008 31 Oct 24 ₹23,905 31 Oct 25 ₹26,553 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 3.2% 6 Month 5.7% 1 Year 12.6% 3 Year 16% 5 Year 20.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.68 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 93.8% Health Care 1.4% Technology 0.4% Industrials 0.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.02% Equity 95.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK20% ₹2,005 Cr 21,081,157
↑ 1,721,301 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | ICICIBANK19% ₹1,917 Cr 14,219,497 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹828 Cr 9,489,675 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322158% ₹779 Cr 6,886,687
↓ -668,750 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹556 Cr 3,104,315
↑ 211,968 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK5% ₹526 Cr 2,638,382
↑ 281,994 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE4% ₹386 Cr 5,099,696 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹260 Cr 1,649,161 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹256 Cr 1,355,046 LIC Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 24 | LICHSGFIN2% ₹195 Cr 3,450,348 3. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (04 Nov 25) ₹62.98 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,374 on 31 Aug 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio -0.18 Information Ratio 0.14 Alpha Ratio -6.06 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹16,935 31 Oct 22 ₹16,859 31 Oct 23 ₹19,422 31 Oct 24 ₹23,794 31 Oct 25 ₹26,408 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 5.4% 6 Month 7.1% 1 Year 12.2% 3 Year 16.1% 5 Year 20.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 10.11 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.53% Technology 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Equity 97.67% Debt 0.05% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK18% ₹631 Cr 4,677,929
↓ -250,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹626 Cr 6,583,496 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹261 Cr 2,302,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN7% ₹237 Cr 2,718,689 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹213 Cr 2,137,250 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK4% ₹141 Cr 709,333
↑ 239,361 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG3% ₹118 Cr 623,906 HDB Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 25 | HDBFS3% ₹107 Cr 1,429,781 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹107 Cr 565,076 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹106 Cr 1,446,861 4. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (04 Nov 25) ₹86.504 ↓ -0.63 (-0.73 %) Net Assets (Cr) ₹53,626 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0.19 Alpha Ratio 3.91 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹14,974 31 Oct 22 ₹15,429 31 Oct 23 ₹16,806 31 Oct 24 ₹22,443 31 Oct 25 ₹24,419 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 2.8% 6 Month 8.3% 1 Year 9.2% 3 Year 16.3% 5 Year 19% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13.17 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.21% Industrials 19.61% Basic Materials 14.66% Consumer Cyclical 12.02% Technology 6.83% Energy 5.89% Utility 3.51% Health Care 3.09% Communication Services 2.98% Consumer Defensive 2.25% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.77% Equity 97.23% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,572 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,272 Cr 81,000,000
↓ -5,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,043 Cr 32,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹2,076 Cr 23,800,000 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,021 Cr 19,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹1,976 Cr 5,400,000
↓ -200,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹1,953 Cr 60,000,000
↑ 7,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,811 Cr 16,000,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,765 Cr 6,250,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325383% ₹1,681 Cr 1,375,000
↓ -350,000 5. Mirae Asset India Equity Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Growth Launch Date 4 Apr 08 NAV (04 Nov 25) ₹115.641 ↓ -0.72 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹39,477 on 31 Aug 25 Category Equity - Multi Cap AMC Mirae Asset Global Inv (India) Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.52 Information Ratio -0.17 Alpha Ratio 1.6 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹15,195 31 Oct 22 ₹15,280 31 Oct 23 ₹16,152 31 Oct 24 ₹20,605 31 Oct 25 ₹22,082 Returns for Mirae Asset India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 25 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month 3.4% 6 Month 7.2% 1 Year 7.7% 3 Year 13% 5 Year 16.6% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 12.7% 2023 18.4% 2022 1.6% 2021 27.7% 2020 13.7% 2019 12.7% 2018 -0.6% 2017 38.6% 2016 8.1% 2015 4.3% Fund Manager information for Mirae Asset India Equity Fund
Name Since Tenure Gaurav Misra 31 Jan 19 6.67 Yr. Data below for Mirae Asset India Equity Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.28% Consumer Cyclical 14.19% Technology 10.71% Consumer Defensive 10.18% Industrials 7.54% Basic Materials 7.01% Energy 5.59% Health Care 4.89% Communication Services 4.51% Utility 3.28% Real Estate 0.6% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.22% Equity 99.78% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | HDFCBANK10% ₹3,941 Cr 41,445,098
↑ 1,284,138 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK8% ₹3,253 Cr 24,129,282
↑ 1,114,713 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 08 | INFY6% ₹2,182 Cr 15,133,808
↓ -525,591 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 08 | RELIANCE5% ₹1,846 Cr 13,533,143 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC4% ₹1,714 Cr 42,694,472
↑ 1,011,851 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 10 | BHARTIARTL4% ₹1,568 Cr 8,349,033 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT4% ₹1,399 Cr 3,822,728 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 09 | TCS3% ₹1,332 Cr 4,612,393
↓ -288,286 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 12 | MARUTI3% ₹1,278 Cr 797,047
↑ 118,141 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322153% ₹1,207 Cr 10,663,212
↓ -1,498,047
এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর
SIP এর আয় পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, রিটার্নের ঐতিহাসিক হার 15% অনুমান করে, আসুন দেখি কিভাবে 12 মাসের মধ্যে INR 1,000 এর SIP বিনিয়োগ বৃদ্ধি পায়।
এফডি ক্যালকুলেটর
এফডি রেটও ব্যাঙ্ক থেকে ব্যাঙ্কে পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, সুদের হার 6% ধরে নিলে, বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1,000 হলে 12 মাসের মধ্যে FD কীভাবে কাজ করবে তা দেখা যাক।
এমএফ এসআইপি অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার: এসআইপি বা এফডি
উপসংহারে, এটি বলা যেতে পারে যে FD এর তুলনায় SIP এর আরও সুবিধা রয়েছে। যাইহোক, এটি সর্বদা লোকেদের পরামর্শ দেওয়া হয় যে তারা বিনিয়োগ করার আগে একটি স্কিমের কার্যকারিতা সম্পূর্ণরূপে বোঝে। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি ব্যক্তিগত পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য পূরণ হয়েছে তা নিশ্চিত করতে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund