+91-22-48913909এসআইপি বনাম এফডি
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ বিকল্প?
ব্যক্তিরা সর্বদা একটি ক্যাচ 22 পরিস্থিতির মধ্যে থাকে যখন এটির মধ্যে নির্বাচন করতে আসেFD এবংচুমুক বিনিয়োগের জন্য।SIP হল বিনিয়োগের একটি মোডযৌথ পুঁজি যার মাধ্যমে ব্যক্তি নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে পারে.অন্যদিকে, FD হল একটি বিনিয়োগের উপায় যেখানে লোকেরা একটি নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ জমা করে এবং পরিপক্কতার সময় সুদের সাথে অর্থ ফেরত পায়।. সুতরাং, আসুন আমরা বুঝতে পারি যে FD এবং SIP এর মধ্যে কোনটি ভাল, SIP রিটার্ন ক্যালকুলেটর,শীর্ষ SIP বিনিয়োগ করতে, এবং আরও অনেক কিছু।
একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP কি?
পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা বা SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড যা মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ জমা করতে দেয়। SIP কে লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ হিসাবেও উল্লেখ করা যেতে পারে। SIP হল মিউচুয়াল ফান্ডের অন্যতম সৌন্দর্য যার মাধ্যমে লোকেরা তাদের সুবিধামত বিনিয়োগ করতে পারে। এসআইপি-এর মাধ্যমে লোকেরা বাড়ি কেনা, গাড়ি কেনা, উচ্চ শিক্ষার পরিকল্পনা এবং আরও অনেক কিছুর মতো অনেক লক্ষ্য অর্জনের পরিকল্পনা করতে পারে। যদিও বিনিয়োগের SIP মোড অনেক স্কিমে উপলব্ধ, তবে, এটি সাধারণত এর প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়ইক্যুইটি ফান্ড.
মানুষ তাদের শুরু করতে পারেনএসআইপি বিনিয়োগ INR 500 এর মতো কম পরিমাণের সাথে।
একটি স্থায়ী আমানত বা FD কি?
FD-এর স্থায়ী আমানত একটি বিনিয়োগের পথকে বোঝায় যা সাধারণত ব্যাঙ্কগুলি দ্বারা অফার করা হয় এবং৷ডাক ঘর. FD-এর ক্ষেত্রে, লোকেদের একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার জন্য এককালীন অর্থপ্রদান হিসাবে যথেষ্ট পরিমাণ জমা করতে হবে। এখানে, লোকেরা মেয়াদ শেষে তাদের বিনিয়োগের পরিমাণ ফেরত পায়। যাইহোক, লোকেরা মেয়াদকালে এফডি ভাঙতে পারে না এবং যদি তারা ভাঙার চেষ্টা করে তবে তাদের কিছু চার্জ দিতে হবেব্যাংক. এফডিআয় বিনিয়োগে সুদ অর্জন করে। এই সুদের আয় বিনিয়োগকারীদের হাতে করযোগ্য।
কোনটি বেছে নেবেন?
যেহেতু এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডে একটি বিনিয়োগের মোড এবং এফডি এটি নিজেই একটি বিনিয়োগের উপায়; তাদের উভয় ভিন্ন বৈশিষ্ট্য দেখান. সুতরাং, আসুন তাদের উভয়ের মধ্যে পার্থক্য বুঝতে পারি।
ন্যূনতম বিনিয়োগ
বিনিয়োগের SIP মোডের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে ন্যূনতম বিনিয়োগ শুরু হয়INR 500. অতএব, এটি নিশ্চিত করা যেতে পারে যে এটি মানুষের পকেটে বেশি চিমটি না করে। অধিকন্তু, SIP এর ফ্রিকোয়েন্সি জনগণের সুবিধা অনুযায়ী মাসিক বা ত্রৈমাসিক হিসাবেও সেট করা যেতে পারে। অন্যদিকে, FD তে ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1 এর মধ্যে,000-10,0000 যেহেতু এফডি বিনিয়োগ এককভাবে করা হয়, তাই লোকেরা তা রাখে নাবিনিয়োগ পরিমাণ.
মেয়াদ
এফডি একটি ঐতিহ্যগত বিনিয়োগের উপায় হিসাবে স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় বিনিয়োগের জন্য বিবেচনা করা হয়। FD এর মেয়াদ 6 মাস, 1 বছর এবং 5 বছর পর্যন্ত যেতে পারে। বিপরীতে, SIP সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য বেছে নেওয়া হয়। যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি তহবিলের প্রসঙ্গে উল্লেখ করা হয়, তাই দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ আপনাকে সর্বাধিক রাজস্ব উপার্জন করতে সহায়তা করবে। এছাড়াও, লোকেরা বেশি সময় ধরে রাখলে সর্বাধিক সুবিধা উপভোগ করতে পারে।
রিটার্নস
FD-তে রিটার্ন সুদের আকারে স্থির করা হয় যা নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে পরিবর্তিত হয় না। 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, FD হারপরিসর বিনিয়োগ এক বছরের জন্য রাখা হলে আনুমানিক 6%-7% এর মধ্যে। বিপরীতে, এসআইপি-এর ক্ষেত্রে, রিটার্নগুলি নির্দিষ্ট করা হয় না কারণ রিটার্নগুলি কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর করেঅন্তর্নিহিত ইক্যুইটি শেয়ার। যাইহোক, যদি মিউচুয়াল ফান্ডগুলি পাঁচ বছরের বেশি সময় ধরে রাখা হয় তবে 15% এর বেশি ঐতিহাসিক রিটার্ন দিয়েছে।
Talk to our investment specialist
ঝুকিপুন্ন ক্ষুধা
SIP এর তুলনায় FD-এর ঝুঁকি-ক্ষুধা কম বলে মনে করা হয়। FD সাধারণত ব্যাঙ্ক দ্বারা অফার করা হয়। অন্যদিকে, দঝুকিপুন্ন ক্ষুধা SIP এর FD থেকে বেশি। যাইহোক, যদি SIP দীর্ঘ মেয়াদের জন্য রাখা হয়, তাহলে ক্ষতির সম্ভাবনা কমে যায়।
তারল্য
দ্যতারল্য SIP এর ক্ষেত্রে FD এর তুলনায় বেশি। SIP-এর ক্ষেত্রে, লোকেরা যদি তাদের বিনিয়োগ খালাস করে তবে তারা টাকা ফেরত পেতে পারেইক্যুইটি ফান্ডের জন্য T+3 দিন. যাইহোক, ক্ষেত্রেঋণ তহবিল, নিষ্পত্তি সময়কাল হয়T+1 দিন. যাইহোক, স্থায়ী আমানতের ক্ষেত্রে, এটি খালাস করা সহজ নয়। এমনকি যদি লোকেরা অকাল প্রত্যাহারের জন্য চেষ্টা করে, তবে তাদের ব্যাঙ্কে কিছু চার্জ দিতে হবে।
ট্যাক্সেশন
মিউচুয়াল ফান্ড এবং এফডি উভয় ক্ষেত্রেই কর দেওয়ার নিয়ম আলাদা। FD-এর ক্ষেত্রে, 2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, অর্জিত সুদ ব্যক্তির নিয়মিত ট্যাক্স স্ল্যাব অনুযায়ী চার্জ করা হয়। যাইহোক, যেহেতু এসআইপি সাধারণত ইক্যুইটি ফান্ডের ক্ষেত্রে হয়, তাই ইকুইটি ফান্ডের সাথে সম্পর্কিত ট্যাক্স নিয়মগুলি নিম্নরূপ ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
2017-18 আর্থিক বছরের জন্য, যদি ইক্যুইটি তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছর পরে বিক্রি করা হয় তবে সেগুলি দীর্ঘমেয়াদী জন্য প্রযোজ্যমূলধন লাভ যা করযোগ্য নয়। তবে, যদি এই তহবিলগুলি ক্রয়ের তারিখ থেকে এক বছরের আগে বিক্রি করা হয়; এটা স্বল্পমেয়াদী বিষয়মূলধন অর্জন যা a এ চার্জ করা হয়সমান ব্যক্তির ট্যাক্স স্ল্যাব নির্বিশেষে 15% এর হার।
বৈশিষ্ট্য
SIP এর অনেক বৈশিষ্ট্য রয়েছে যেমন রুপি খরচ গড়,যৌগিক শক্তি, এবং তাই, যা একটি FD-এর ক্ষেত্রে উপলব্ধ নয়৷ সুতরাং, আসুন দেখি এই বৈশিষ্ট্যগুলির অর্থ কী।
1. রুপি খরচ গড়
SIP ক্ষেত্রে, মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন নিয়মিত সময়ে একক যখন বাজার বিভিন্ন মূল্য আচরণ দেখায়। অতএব, যখন বাজারগুলি নিম্নমুখী হয়, লোকেরা আরও ইউনিট ক্রয় করতে পারে এবং এর বিপরীতে। তাই, ইউনিটের ক্রয় মূল্য SIP এর কারণে গড় হয়ে যায়। যাইহোক, FD-এর ক্ষেত্রে, এই বৈশিষ্ট্যটি উপলব্ধ নয় কারণ পরিমাণটি শুধুমাত্র একবারের জন্য জমা করা হয়।
2. যৌগিক শক্তি
এসআইপি চক্রবৃদ্ধির ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। চক্রবৃদ্ধি বলতে চক্রবৃদ্ধি সুদ বোঝায় যেখানে সুদের পরিমাণ মূল পরিমাণ এবং ইতিমধ্যে জমা হওয়া সুদের উপর গণনা করা হয়। FD-এর ক্ষেত্রে, সুদের পরিমাণও চক্রবৃদ্ধি সাপেক্ষে।
3. সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস
এসআইপি ব্যক্তিদের মধ্যে সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তোলে কারণ মানুষকে নিয়মিত বিরতিতে অর্থ জমা করতে হয়। বিপরীতে, FD-তে লোকেরা শুধুমাত্র একবার টাকা জমা করলে, তারা একটি সুশৃঙ্খল সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তুলতে পারে বা নাও করতে পারে।
নীচে দেওয়া সারণীটি SIP এবং স্থায়ী আমানতের মধ্যে পার্থক্যগুলিকে সংক্ষিপ্ত করে৷
| পরামিতি | চুমুক | ফিক্সড ডিপোজিট |
|---|---|---|
| রিটার্নস | ফান্ডের কর্মক্ষমতা অনুযায়ী পরিবর্তিত হয় | পূর্বনির্ধারিত |
| ন্যূনতম বিনিয়োগ | INR 500 থেকে শুরু | INR 1,000 - 10,000 এর মধ্যে রেঞ্জ৷ |
| মেয়াদ | সাধারণত দীর্ঘমেয়াদী জন্য ব্যবহৃত | স্বল্প এবং দীর্ঘমেয়াদী উভয় মেয়াদ |
| ঝুঁকি | উচ্চ | কম |
| তারল্য | উচ্চ | কম |
| ট্যাক্সেশন | স্বল্পমেয়াদী: 15% ফ্ল্যাট রেটে ট্যাক্সদীর্ঘ মেয়াদী: ট্যাক্সড নয় | ব্যক্তির স্ল্যাব হার অনুযায়ী কর ধার্য |
| বৈশিষ্ট্য | রুপি খরচ গড়, চক্রবৃদ্ধি শক্তি, এবং সুশৃঙ্খল সঞ্চয় অভ্যাস | যৌগিক শক্তি |
FY 22 - 23-এর জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা SIP৷
(Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund is an Open-ended equity scheme that seeks to generate long-term capital appreciation to unitholders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Below is the key information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Select Focus Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term appreciation from the portfolio of equity and equity related sectors, generally focussed on few selected sectors. Research Highlights for Kotak Standard Multicap Fund Below is the key information for Kotak Standard Multicap Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13 ₹7,887 100 9 19 13.1 25 24.3 37.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.16
↑ 0.33 ₹10,088 100 2.2 12.2 12.8 15.7 21.3 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.81
↑ 0.23 ₹3,625 1,000 1.1 13.1 10.5 15.5 21.1 8.7 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.6801
↑ 0.33 ₹13,894 500 1.4 8.3 7.2 22.3 18.8 45.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.755
↓ -0.08 ₹54,841 500 3.1 12.2 4.5 16.3 19.2 16.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Kotak Standard Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹7,887 Cr). Lower mid AUM (₹10,088 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,625 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.31% (top quartile). 5Y return: 21.29% (upper mid). 5Y return: 21.13% (lower mid). 5Y return: 18.78% (bottom quartile). 5Y return: 19.16% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.02% (top quartile). 3Y return: 15.70% (bottom quartile). 3Y return: 15.53% (bottom quartile). 3Y return: 22.33% (upper mid). 3Y return: 16.34% (lower mid). Point 7 1Y return: 13.07% (top quartile). 1Y return: 12.84% (upper mid). 1Y return: 10.54% (lower mid). 1Y return: 7.25% (bottom quartile). 1Y return: 4.46% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: -0.92 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Alpha: 8.72 (upper mid). Alpha: 1.33 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.72 (top quartile). Sharpe: 0.38 (bottom quartile). Sharpe: 0.42 (lower mid). Sharpe: 0.10 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: 0.11 (bottom quartile). Information ratio: 0.35 (lower mid). Information ratio: 0.73 (upper mid). Information ratio: 0.21 (bottom quartile). Invesco India Growth Opportunities Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Kotak Standard Multicap Fund
1. Invesco India Growth Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (14 Aug 25) ₹100.91 ↓ -0.13 (-0.13 %) Net Assets (Cr) ₹7,887 on 30 Jun 25 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 0.5 Information Ratio 1.03 Alpha Ratio 9.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,928 31 Jul 22 ₹15,084 31 Jul 23 ₹17,810 31 Jul 24 ₹27,473 31 Jul 25 ₹30,358 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 9% 6 Month 19% 1 Year 13.1% 3 Year 25% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.5% 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.73 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 3.53 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.31% Consumer Cyclical 20.78% Health Care 16.54% Industrials 13.02% Real Estate 7.29% Technology 5.99% Basic Materials 4.12% Communication Services 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.07% Equity 97.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO5% ₹427 Cr 714,831
↑ 51,673 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002515% ₹425 Cr 683,586 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BSE5% ₹374 Cr 1,348,341 Swiggy Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | SWIGGY5% ₹357 Cr 8,909,867 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹317 Cr 1,914,877 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5433204% ₹316 Cr 11,968,438
↑ 2,815,841 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹313 Cr 1,921,954 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH4% ₹295 Cr 2,311,411
↑ 113,569 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF4% ₹276 Cr 13,404,597 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | JKCEMENT3% ₹253 Cr 411,308 2. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (14 Aug 25) ₹133.16 ↑ 0.33 (0.25 %) Net Assets (Cr) ₹10,088 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.98 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0.11 Alpha Ratio -0.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,665 31 Jul 22 ₹16,999 31 Jul 23 ₹20,501 31 Jul 24 ₹24,682 31 Jul 25 ₹27,282 Returns for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month 2.2% 6 Month 12.2% 1 Year 12.8% 3 Year 15.7% 5 Year 21.3% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 17.9% 2022 11.9% 2021 23.5% 2020 -5.5% 2019 14.5% 2018 -0.4% 2017 45.1% 2016 21.1% 2015 -7.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Roshan Chutkey 29 Jan 18 7.51 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 92.47% Health Care 0.81% Industrials 0.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.39% Equity 93.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | 53217420% ₹2,037 Cr 14,088,220
↑ 726,600 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK17% ₹1,737 Cr 8,680,861
↑ 20,493 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5322159% ₹862 Cr 7,188,596 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | SBIN8% ₹778 Cr 9,489,675 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE5% ₹505 Cr 2,744,980
↑ 279,361 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹347 Cr 1,701,240
↑ 47,478 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 23 | KOTAKBANK3% ₹313 Cr 1,448,500 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | HDFCLIFE3% ₹305 Cr 3,744,946 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5002713% ₹304 Cr 1,848,226
↓ -54,477 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | INDUSINDBK2% ₹213 Cr 2,445,009
↓ -1,784,000 3. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (14 Aug 25) ₹59.81 ↑ 0.23 (0.39 %) Net Assets (Cr) ₹3,625 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0.35 Alpha Ratio -6.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,451 31 Jul 22 ₹16,698 31 Jul 23 ₹21,140 31 Jul 24 ₹25,240 31 Jul 25 ₹27,017 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -3.7% 3 Month 1.1% 6 Month 13.1% 1 Year 10.5% 3 Year 15.5% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 21.7% 2022 11.5% 2021 16.8% 2020 1.1% 2019 14.9% 2018 -2.4% 2017 47.6% 2016 15.7% 2015 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 9.94 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.69 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.8% Technology 1.24% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.96% Equity 98.04% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 53217420% ₹722 Cr 4,993,129 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK18% ₹668 Cr 3,336,948 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹276 Cr 2,302,100
↑ 375,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹200 Cr 2,137,250
↑ 1,639,800 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹193 Cr 2,351,492 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG4% ₹145 Cr 667,972 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406113% ₹118 Cr 1,446,861
↑ 138,000 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | ICICIGI3% ₹115 Cr 565,076 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹102 Cr 469,972 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹95 Cr 1,348,382
↓ -228,845 4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (14 Aug 25) ₹60.6801 ↑ 0.33 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹13,894 on 30 Jun 25 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0.73 Alpha Ratio 8.72 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹13,752 31 Jul 22 ₹12,839 31 Jul 23 ₹14,742 31 Jul 24 ₹23,209 31 Jul 25 ₹24,769 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month 1.4% 6 Month 8.3% 1 Year 7.2% 3 Year 22.3% 5 Year 18.8% 10 Year 15 Year Since launch 17.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 45.7% 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.83 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 3.09 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.69 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.83 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 1.08 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 29.47% Industrials 20.13% Consumer Cyclical 16.61% Communication Services 8.69% Financial Services 8.11% Utility 5.25% Health Care 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.92% Equity 90.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE11% ₹1,564 Cr 8,125,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT10% ₹1,329 Cr 2,200,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB9% ₹1,310 Cr 2,000,000
↑ 57,695 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002519% ₹1,244 Cr 2,000,000
↑ 605,111 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL7% ₹1,001 Cr 18,000,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 25 | DIXON7% ₹936 Cr 625,000
↑ 611,700 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5000936% ₹836 Cr 12,250,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901576% ₹765 Cr 4,999,500 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹733 Cr 4,500,000 Siemens Energy India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 25 | ENRIN5% ₹729 Cr 2,450,500
↑ 2,450,500 5. Kotak Standard Multicap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Growth Launch Date 11 Sep 09 NAV (14 Aug 25) ₹83.755 ↓ -0.08 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹54,841 on 30 Jun 25 Category Equity - Multi Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.51 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio 0.21 Alpha Ratio 1.33 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹14,585 31 Jul 22 ₹15,125 31 Jul 23 ₹17,797 31 Jul 24 ₹24,740 31 Jul 25 ₹24,818 Returns for Kotak Standard Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month 3.1% 6 Month 12.2% 1 Year 4.5% 3 Year 16.3% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 16.5% 2023 24.2% 2022 5% 2021 25.4% 2020 11.8% 2019 12.3% 2018 -0.9% 2017 34.3% 2016 9.4% 2015 3% Fund Manager information for Kotak Standard Multicap Fund
Name Since Tenure Harsha Upadhyaya 4 Aug 12 13 Yr. Data below for Kotak Standard Multicap Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.73% Industrials 21.74% Basic Materials 14.69% Consumer Cyclical 9.68% Technology 7.86% Energy 6.12% Utility 3.64% Communication Services 3.15% Health Care 3.12% Consumer Defensive 2.36% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Equity 98.1% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | 5321747% ₹3,831 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL7% ₹3,625 Cr 86,000,000
↓ -500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,202 Cr 16,000,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹2,086 Cr 1,725,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,055 Cr 5,600,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF4% ₹2,026 Cr 6,250,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹1,952 Cr 23,800,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322153% ₹1,919 Cr 16,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY3% ₹1,842 Cr 11,500,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322863% ₹1,789 Cr 19,000,000
এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর
SIP এর আয় পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, রিটার্নের ঐতিহাসিক হার 15% অনুমান করে, আসুন দেখি কিভাবে 12 মাসের মধ্যে INR 1,000 এর SIP বিনিয়োগ বৃদ্ধি পায়।
এফডি ক্যালকুলেটর
এফডি রেটও ব্যাঙ্ক থেকে ব্যাঙ্কে পরিবর্তিত হতে থাকে। যাইহোক, সুদের হার 6% ধরে নিলে, বিনিয়োগের পরিমাণ INR 1,000 হলে 12 মাসের মধ্যে FD কীভাবে কাজ করবে তা দেখা যাক।
এমএফ এসআইপি অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার: এসআইপি বা এফডি
উপসংহারে, এটি বলা যেতে পারে যে FD এর তুলনায় SIP এর আরও সুবিধা রয়েছে। যাইহোক, এটি সর্বদা লোকেদের পরামর্শ দেওয়া হয় যে তারা বিনিয়োগ করার আগে একটি স্কিমের কার্যকারিতা সম্পূর্ণরূপে বোঝে। উপরন্তু, তারা এমনকি একটি ব্যক্তিগত পরামর্শ করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা তাদের বিনিয়োগ নিরাপদ এবং তাদের উদ্দেশ্য পূরণ হয়েছে তা নিশ্চিত করতে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Invesco India Growth Opportunities Fund