+91-22-48913909এসআইপি বনাম আরডি
কোনটি ভালো বিনিয়োগের বিকল্প?
চুমুক বনাম আরডি?যেখানে বিনিয়োগ করতে হবে ভাল সম্পদ সৃষ্টির জন্য? সম্পদ তৈরি করার একটি চূড়ান্ত পদ্ধতি হল প্রতি মাসে অর্থ সঞ্চয় করা। সাধারণত, একটি পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা (এসআইপি) এবং একটি আরডি (পুনরাবৃত্ত আমানত) হল ভারতে সবচেয়ে দক্ষ বিনিয়োগের দুটি বিকল্পঅর্থ সঞ্চয় প্রতি মাসে. SIP এবং RD উভয়ই বিনিয়োগকারীদের ভালো আয় উপার্জনের জন্য নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করতে সক্ষম করে। একটি সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIP) এর মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীদের উপার্জনের জন্য মাসিক বা ত্রৈমাসিক, অল্প পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করতে হবেবাজার- লিঙ্কযুক্ত রিটার্ন। একটি RD (রিকারিং ডিপোজিট) এর সাথে থাকাকালীন,বিনিয়োগকারী নির্দিষ্ট রিটার্ন প্রদানের জন্য একটি পূর্ব-নির্ধারিত সময়ের জন্য নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করে। এখন, বিনিয়োগকারীরা সহজেই একটি ব্যবহার করে এসআইপি রিটার্ন গণনা করতে পারেচুমুক ক্যালকুলেটর এবং RD একটি ব্যবহার করে ফেরত দেয়আরডি ক্যালকুলেটর তাদের বিনিয়োগের প্রয়োজন অনুমান করতে।
ভারতে, সবচেয়ে সুবিধাজনক পর্যায়ক্রমিক বিনিয়োগের কয়েকটি বিকল্পের মধ্যে রয়েছে SIP, RD এবংপিপিএফ (এসআইপি হচ্ছে সবচেয়ে জনপ্রিয়)।
SIP বনাম RD - পণ্যের কাঠামো
পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা (SIP)
একটি SIP হল একটিবিনিয়োগ একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করার মোডযৌথ পুঁজি পর্যায়ক্রমে সর্বনিম্ন পরিমাণএকটি এসআইপিতে বিনিয়োগ করুন INR 500-এর মতো কম। সাধারণত, ইক্যুইটিতে এসআইপিগুলি ভাল রিটার্ন অফার করে কারণ তারা বাজারের সাথে যুক্ত এবং বাজারের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন দিতে পারে। বিভিন্ন উত্স অনুসারে, দীর্ঘ সময়ের জন্য SIP রিটার্ন 12% থেকে 22% p.a. পর্যন্ত হতে পারে, যা একজন RD (রিকারিং ডিপোজিট) দ্বারা প্রদত্ত সুদের হার থেকে অনেক বেশি। একটি এসআইপি (সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান) এর একমাত্র অসুবিধা হল যে এসআইপি রিটার্নগুলি অস্থির হয় যেহেতু তারা বাজার-সংযুক্ত, তাই ঝুঁকিফ্যাক্টর অনেক বেশি। যাইহোক, যখন দীর্ঘমেয়াদী জন্য বিনিয়োগ করা হয়, তখন SIP-গুলিকে ভাল রিটার্ন দেওয়ার জন্য বিবেচনা করা হয়।
রেকারিং ডিপোজিট (RD)
একটি পুনরাবৃত্ত আমানত বা RD হল একটি বিনিয়োগ স্কিম যেখানে বিনিয়োগকারীকে বিনিয়োগের আগে একটি বিনিয়োগের পরিমাণ এবং বিনিয়োগের মেয়াদ বেছে নিতে হয়। একটি RD এর অধীনে, বিনিয়োগকারীকে কিছু সুদ এবং বিনিয়োগকৃত পরিমাণ অর্জনের জন্য নির্বাচিত মেয়াদে মাসিক বিনিয়োগ করতে হবে। সাধারণত, RD-এর সুদের হার 7% থেকে 9% p.a. এবং এর ফলে প্রবীণ নাগরিকদের জন্য উচ্চতর। RD রিটার্ন রেট ফিক্সড ডিপোজিট এবং SIP থেকে অনেক কম কারণ একজন RD শুধুমাত্র প্রথম ডিপোজিটের উপর পুরো 12 মাসের সুদ পান। একটি RD-এ দ্বিতীয় আমানতের উপর, 11 মাসের জন্য সুদ অর্জিত হয়, তৃতীয় আমানতে 10 মাসের জন্য এবং আরও অনেক কিছু। সুতরাং, একটি RD-এ কোন চক্রবৃদ্ধি সুবিধা নেই, ভিন্নFD এবং এসআইপি। RD রিটার্ন স্থির এবং একটি RD ক্যালকুলেটর ব্যবহার করে সহজেই গণনা করা যেতে পারে। একটি পুনরাবৃত্ত আমানতের প্রধান অসুবিধা হল এটি ট্যাক্স দক্ষ নয়। সুদের উপর TDS (ট্যাক্স ডিডাক্টেড এট সোর্স) প্রযোজ্যআয় RD থেকে।
Talk to our investment specialist
শীর্ষ 7 পারফর্মিং ব্যালেন্সড ফান্ড এসআইপি
হিসাবেব্যালেন্সড ফান্ড তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ আছেইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড, ব্যালেন্সড ফান্ড বর্ধিত সময়ের মধ্যে স্থিতিশীল রিটার্ন দিতে পারে। নীচের তহবিলের তালিকা গত 3 বছরের বার্ষিক রিটার্নের উপর ভিত্তি করে (সিএজিআর) এবং তহবিলের উপর নিট সম্পদ আছে500 কোটি এবং ফান্ডের বয়স > 3 বছর।
(Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Multi Asset Fund Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. Research Highlights for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. Research Highlights for JM Equity Hybrid Fund Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (13 Apr 26) ₹38.16 ↓ -0.18 (-0.47 %) Net Assets (Cr) ₹1,360 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.27 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹13,441 31 Mar 23 ₹12,955 31 Mar 24 ₹18,917 31 Mar 25 ₹20,174 31 Mar 26 ₹20,614 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 1.4% 6 Month 0.5% 1 Year 15.9% 3 Year 19% 5 Year 16.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -0.9% 2024 25.8% 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 9.04 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.7% Equity 71.67% Debt 14.62% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.76% Industrials 13.67% Health Care 11.31% Basic Materials 11.15% Consumer Cyclical 9.91% Consumer Defensive 2.8% Technology 2.62% Energy 1.42% Communication Services 0.52% Utility 0.48% Real Estate 0.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 9.88% Corporate 9.51% Cash Equivalent 8.94% Credit Quality
Rating Value AA 0.7% AAA 99.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | ABBOTINDIA3% ₹40 Cr 15,000
↑ 2,000 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | INDIANB3% ₹35 Cr 350,000
↓ -155,000 Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 25 | GLENMARK2% ₹32 Cr 150,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹31 Cr 261,622
↓ -32,378 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | MFSL2% ₹31 Cr 170,000
↑ 170,000 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | BDL2% ₹31 Cr 242,000
↑ 46,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | AUROPHARMA2% ₹29 Cr 240,000
↑ 140,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹28 Cr 300,000 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹28 Cr 202,783 Sundaram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | SUNDARMFIN2% ₹26 Cr 48,000
↑ 48,000 2. UTI Multi Asset Fund
UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (13 Apr 26) ₹76.4061 ↓ -0.67 (-0.87 %) Net Assets (Cr) ₹6,944 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.79 Sharpe Ratio 1.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,999 31 Mar 23 ₹11,528 31 Mar 24 ₹16,109 31 Mar 25 ₹17,493 31 Mar 26 ₹18,071 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month -2.4% 6 Month 0.6% 1 Year 13.2% 3 Year 18.6% 5 Year 13.8% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.1% 2024 20.7% 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 4.3 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 1.41 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.71% Equity 67.97% Debt 10.83% Other 14.49% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 16.39% Technology 9.89% Consumer Cyclical 9.44% Consumer Defensive 8.77% Industrials 5.97% Basic Materials 4.93% Health Care 4.28% Real Estate 3.67% Energy 3.17% Communication Services 2.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 7.78% Cash Equivalent 6.36% Corporate 3.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -15% ₹1,016 Cr 75,949,369 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | SBIN3% ₹206 Cr 1,716,730 Asian Paints Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | ASIANPAINT2% ₹160 Cr 671,457
↑ 21,080 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 22 | ITC2% ₹152 Cr 4,844,836
↑ 221,870 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY2% ₹149 Cr 1,147,926
↑ 61,451 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 24 | NESTLEIND2% ₹148 Cr 1,142,201 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 22 | COALINDIA2% ₹144 Cr 3,341,545 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL2% ₹139 Cr 737,392
↑ 39,418 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 25 | HDFCBANK2% ₹134 Cr 1,507,729
↑ 109,019 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | MARUTI2% ₹132 Cr 89,156 3. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (10 Apr 26) ₹799.978 ↑ 7.11 (0.90 %) Net Assets (Cr) ₹83,045 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.47 Sharpe Ratio 2.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹13,110 31 Mar 23 ₹14,472 31 Mar 24 ₹19,185 31 Mar 25 ₹21,737 31 Mar 26 ₹22,851 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month -1.7% 6 Month 1.2% 1 Year 13.8% 3 Year 18.1% 5 Year 18.9% 10 Year 15 Year Since launch 20.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 16.1% 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 14.09 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 2.1 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.75 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.1 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.84 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 4.58 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.58 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 1.32 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.74% Equity 63.65% Debt 8.88% Other 9.73% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.33% Consumer Cyclical 12.32% Consumer Defensive 6.56% Industrials 6.23% Basic Materials 5.47% Technology 4.87% Health Care 3.69% Energy 3.66% Utility 2.39% Real Estate 2.1% Communication Services 2.09% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 16.37% Government 5.38% Corporate 4.87% Credit Quality
Rating Value A 1.16% AA 16.55% AAA 82.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -9% ₹7,793 Cr 571,818,912
↑ 43,616,276 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK4% ₹3,121 Cr 35,156,280
↑ 3,600,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK4% ₹2,939 Cr 21,315,375
↓ -1,956,500 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | AXISBANK3% ₹2,189 Cr 15,814,767
↓ -911,250 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE2% ₹2,070 Cr 14,849,805
↓ -500,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | ITC2% ₹1,840 Cr 58,664,918
↓ -9,860,800 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BAJAJFINSV2% ₹1,818 Cr 9,120,598
↑ 1,026,471 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,813 Cr 3,756,044
↑ 46,070 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,781 Cr 13,702,101
↑ 2,476,462 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI2% ₹1,557 Cr 1,047,836
↑ 29,182 4. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (13 Apr 26) ₹395.55 ↓ -2.03 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹50,205 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.6 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 1.75 Alpha Ratio 3.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹13,315 31 Mar 23 ₹14,068 31 Mar 24 ₹19,851 31 Mar 25 ₹21,726 31 Mar 26 ₹22,101 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month -2.4% 6 Month -1.5% 1 Year 10.8% 3 Year 18% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 13.3% 2024 17.2% 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 10.24 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 12.45 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 5.17 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.1 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 4.84 Yr. Sharmila D'Silva 31 Jul 22 3.58 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 1.32 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.22% Equity 75.67% Debt 17.08% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.71% Consumer Cyclical 11.19% Industrials 7.78% Consumer Defensive 7.09% Energy 6.91% Health Care 5.98% Utility 5.76% Technology 4.78% Real Estate 2.9% Communication Services 2.27% Basic Materials 2.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.35% Corporate 8.49% Cash Equivalent 5.49% Credit Quality
Rating Value A 1.64% AA 17.56% AAA 80.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK5% ₹2,677 Cr 19,413,840
↓ -3,278,300 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | NTPC5% ₹2,561 Cr 67,060,559
↓ -7,735,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE5% ₹2,528 Cr 18,138,909
↓ -805,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,351 Cr 26,480,965
↑ 850,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹2,109 Cr 12,144,223
↓ -2,033,850 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | TVSMOTOR3% ₹1,541 Cr 3,981,427 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | AXISBANK3% ₹1,482 Cr 10,707,447
↓ -751,875 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | DMART2% ₹1,238 Cr 3,218,463 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO2% ₹1,224 Cr 2,535,996 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -2% ₹987 Cr 99,986,200
↑ 12,500,000 5. SBI Multi Asset Allocation Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (13 Apr 26) ₹64.9506 ↓ -0.29 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹16,367 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 3.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,389 31 Mar 23 ₹11,969 31 Mar 24 ₹15,185 31 Mar 25 ₹16,774 31 Mar 26 ₹18,978 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month 0.2% 6 Month 4.6% 1 Year 20.5% 3 Year 17.6% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 18.6% 2024 12.8% 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 4.33 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 2.25 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 2.16 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.26% Equity 45.54% Debt 31.72% Other 10.48% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 13.13% Real Estate 5.35% Energy 5.31% Basic Materials 4.6% Consumer Cyclical 4.56% Utility 3.02% Technology 2.35% Consumer Defensive 2.34% Industrials 1.67% Communication Services 1.62% Health Care 1.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 26.23% Cash Equivalent 10% Government 7.75% Credit Quality
Rating Value A 3.13% AA 45.6% AAA 51.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -6% ₹904 Cr 66,591,000
↑ 29,350,000 SBI Silver ETF
- | -5% ₹836 Cr 32,296,178 Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | BIRET3% ₹560 Cr 15,164,234 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹493 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | GAIL2% ₹396 Cr 23,350,297
↑ 1,916,287 Bandhan Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | BANDHANBNK2% ₹373 Cr 20,500,000
↑ 9,000,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 15 Apr 24 | ONGC2% ₹322 Cr 11,500,000 Adani Power Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Punjab National Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | PNB2% ₹272 Cr 21,000,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 15 Jul 25 | FEDERALBNK2% ₹270 Cr 9,000,000
↑ 2,500,000 6. JM Equity Hybrid Fund
JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (13 Apr 26) ₹113.069 ↓ -0.69 (-0.60 %) Net Assets (Cr) ₹735 on 28 Feb 26 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 0.19 Information Ratio 0.45 Alpha Ratio -6.31 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,498 31 Mar 23 ₹12,169 31 Mar 24 ₹18,130 31 Mar 25 ₹19,398 31 Mar 26 ₹18,103 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month -3.8% 6 Month -6.9% 1 Year 3.6% 3 Year 16.4% 5 Year 13.8% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.1% 2024 27% 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 1.41 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 4.16 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 1.4 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.89 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.37% Equity 74.98% Debt 18.66% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.26% Consumer Cyclical 11.67% Technology 11.18% Industrials 10.54% Basic Materials 4.23% Health Care 4.16% Communication Services 3.71% Consumer Defensive 2.41% Energy 1.9% Utility 0.88% Real Estate 0.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.82% Government 9.54% Cash Equivalent 2.66% Credit Quality
Rating Value AA 12.89% AAA 87.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK4% ₹31 Cr 350,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | LT4% ₹27 Cr 64,000
↓ -14,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIARTL4% ₹27 Cr 145,246 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | BAJFINANCE4% ₹27 Cr 270,040
↓ -15,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | MCX3% ₹23 Cr 95,380
↓ -44,000 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | UJJIVANSFB3% ₹23 Cr 3,968,585
↓ -1,505,780 6.48% Gs 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹21 Cr 2,175,000
↑ 100,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 25 | VEDL3% ₹20 Cr 280,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 25 | AXISBANK3% ₹19 Cr 134,516 Canara Bank (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 25 | CANBK2% ₹18 Cr 1,129,319
↓ -100,000 7. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Apr 26 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
এসআইপি বনাম আরডি: কোনটি ভাল আরডি বা এসআইপি?
রেকারিং ডিপোজিট এবং SIP এর মধ্যে পার্থক্য
এখানে ব্যবহৃত ফ্যাক্টর হল রিটার্নের হার,তারল্য, কর, অস্থিরতা, ঝুঁকির কারণ, ইত্যাদি।
| ফ্যাক্টর | রেকারিং ডিপোজিট (RD) | পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা (SIP) |
|---|---|---|
| প্রত্যাবর্তন - এর অবস্থা | এসআইপি রিটার্নগুলি বাজার-সংযুক্ত এবং ফান্ডের ধরন এবং ফান্ডের কার্যকারিতার উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হতে পারে। যাইহোক, দীর্ঘ মেয়াদে বিনিয়োগ করলে সাধারণত SIP-এর রিটার্ন ভালো হয়। | একটি RD এর রিটার্ন রেট এর কারণে নির্ধারিত হয়নির্দিষ্ট সুদের হার. সুতরাং, এই বিনিয়োগের উপর বাজারের অস্থিরতার কোন প্রভাব নেই। |
| বিনিয়োগ স্কিম | একটি RD স্কিমে, আপনাকে একটি ডিপোজিট প্ল্যানে বিনিয়োগ করতে হবে যা আপনাকে রিটার্নের নির্দিষ্ট হার দেবে। আপনি যদি আরও নমনীয়তার সন্ধান করেন তবে আপনি নমনীয় পুনরাবৃত্ত আমানত প্রকল্পও বেছে নিতে পারেন। | মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য একটি এসআইপিতে, আপনি আপনার ঝুঁকির ক্ষমতার উপর নির্ভর করে ঋণ বা ইক্যুইটি ধরনের তহবিলের মধ্যে বেছে নিতে পারেন। |
| বিনিয়োগের ধরন | একটি পুনরাবৃত্ত আমানত প্রকল্পে, বিনিয়োগকারীকে প্রতি মাসে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ জমা করতে হবে। | সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান হল আপনার টাকা মিউচুয়াল ফান্ডে রাখার একটি উপায়। পর্যায়ক্রমিকভাবে বিনিয়োগ করা যেতে পারেভিত্তি - দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক বা ত্রৈমাসিক। |
| তারল্য | প্রতিSIP বাতিল করুন, বিনিয়োগকারীরা কেবল তাদের বিনিয়োগ বন্ধ করতে পারে এবং কোনো শাস্তিমূলক চার্জ ছাড়াই তাদের অর্থ উত্তোলন করতে পারে। | একটি RD-এর ক্ষেত্রে, বিনিয়োগের অকাল প্রত্যাহার বা বন্ধ হয়ে গেলে পেনাল্টি চার্জ হবে৷ |
| ট্যাক্সেশন | পুনরাবৃত্ত আমানতের পরিমাণ বা এতে অর্জিত সুদ কর থেকে ছাড় দেওয়া হয় না। | ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিমে বিনিয়োগ করলেই এসআইপি বিনিয়োগ এবং রিটার্ন ট্যাক্স থেকে অব্যাহতি পায় (ইএলএসএস) তহবিল। |
| অস্থিরতা | বাজার-সংযুক্ত হওয়ায়, এসআইপি রিটার্নগুলি অস্থির এবং ফান্ড থেকে ফান্ডে পরিবর্তিত হতে পারে। | আরডি রিটার্ন স্থির এবং এইভাবে এটি একটি অস্থির বিনিয়োগ নয়। |
| ক্ষতির কারণ | রিটার্ন স্থির থাকায় রিস্ক ফ্যাক্টরটি RD বিনিয়োগে প্রায় শূন্য। এটি সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগের একটি। | এসআইপি-তে ঝুঁকি একটি RD-এর চেয়ে বেশি, কারণ এসআইপি রিটার্ন স্টক মার্কেটের উপর নির্ভর করে এবংসম্পদ বরাদ্দ. |
| বিনিয়োগ লক্ষ্য | পুনরাবৃত্ত আমানত সাধারণত স্বল্পমেয়াদী সঞ্চয় লক্ষ্য পূরণ করে এবং দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ বৃদ্ধিতে সাহায্য করে না। | বিনিয়োগের ফ্রিকোয়েন্সি, নির্বাচিত তহবিল এবং অন্যান্য কারণের উপর নির্ভর করে SIP-গুলি সব ধরনের বিনিয়োগ লক্ষ্যে সাহায্য করতে পারে, তা স্বল্প- বা দীর্ঘ-মেয়াদী। |
| কিস্তি ফ্রিকোয়েন্সি | পুনরাবৃত্ত আমানত সাধারণত মাসিক কিস্তির সাথে আসে | এসআইপিগুলি দৈনিক, সাপ্তাহিক, মাসিক, ত্রৈমাসিক ইত্যাদির নমনীয় কিস্তির পরিকল্পনা অফার করে। |
মূল্যায়ন: SIP বনাম RD এর রিটার্ন
কোনটি একটি ভাল বিনিয়োগ বিকল্প- SIP বনাম RD? এই প্রশ্নের উত্তর ব্যক্তি থেকে ব্যক্তিতে তাদের ব্যক্তিগত চাহিদার উপর নির্ভর করে পরিবর্তিত হতে পারে। আপনি জানেন যে, এসআইপি রিটার্ন পরিবর্তনশীল হয় যখন RD রিটার্ন স্থির থাকে, আসুন দেখি যে কেউ যদি INR 1 বিনিয়োগ করে তাহলে বিনিয়োগ কতটা বৃদ্ধি পায়,000 1 বছরের (12 মাস) জন্য একটি RD এবং একটি SIP উভয় ক্ষেত্রেই।
আরডি রিটার্ন ক্যালকুলেটর
RD সুদের হার প্রতিটিতে পরিবর্তিত হতে পারেব্যাংক, কিন্তু সাধারণত, সুদের হার 7% থেকে 9% p.a. সুদের হার 8% ধরে নিলাম, আসুন 12 মাসের জন্য মাসিক 1,000 টাকার RD বিনিয়োগের বৃদ্ধি বিশ্লেষণ করি।
এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর
SIP সুদের হার 12% বলে ধরে নিই, আপনি যদি 1 বছরের জন্য মাসিক INR 1000 বিনিয়োগ করেন তাহলে আপনার SIP কীভাবে বৃদ্ধি পাবে তা পর্যবেক্ষণ করুন।যৌগিক শক্তি.
উপসংহারে, এখানে বিনিয়োগকারীদের জন্য কিছু চূড়ান্ত টিপস রয়েছে।
- আপনি যদি ঝুঁকি-প্রতিরোধী বিনিয়োগকারী হন, তাহলে RD বা পুনরাবৃত্ত আমানত একটি ভাল বিকল্প। RD সুদের হার এবং রিটার্ন আগেই সীমাবদ্ধ থাকে এবং সাধারণত খুব বেশি হয় না, 7-9% p.a থেকে পরিবর্তিত হতে পারে।
- আপনি যদি একটু ঝুঁকি নিতে চান, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের জন্য SIP হল অন্যতম সেরা বিনিয়োগের বিকল্প। বিশ্লেষণ অনুসারে, এসআইপিগুলি ভাল রিটার্ন অফার করে এবং সুদের হার সাধারণত বেশি হয়, 15% পিএ-এর বেশি। কিছু ক্ষেত্রে
- 5 বছরের জন্য বিনিয়োগ করার সময়, RD হল একটি নিরাপদ বিকল্প যারা বিনিয়োগকারীদের জন্য স্থায়ী রিটার্ন খুঁজছেন।
- যাইহোক, যখন একটি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য দীর্ঘ সময়ের জন্য (5 বছরের বেশি) বিনিয়োগ করা হয়আর্থিক লক্ষ্য, SIP ভাল রিটার্ন দেয় এবং অর্থ বৃদ্ধি অনেক বেশি হয়।
"এসআইপির মাধ্যমে ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা একটি গাছ লাগানোর মতো, ফল পেতে ধৈর্য ধরতে হবে।"
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund