फिनकैश »एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी बनाम निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड
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एक्सिस लॉन्ग टर्मइक्विटी फंड और निप्पॉन इंडियाकर बचाने वाला फंड (पूर्व में रिलायंस टैक्स सेवर फंड के रूप में जाना जाता है), दोनों किस श्रेणी के हैं?ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम। ये योजनाएं व्यक्तियों को दोनों का लाभ देती हैंनिवेश साथ ही एक टैक्सकटौती. ईएलएसएस में निवेश करने वाले व्यक्ति 1,50 रुपये की अधिकतम सीमा तक कर कटौती का दावा कर सकते हैं,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961।
होने परटैक्स सेविंग स्कीमइन फंडों में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है जो अन्य टैक्स बचत योजनाओं की तुलना में सबसे कम है। हालांकि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड और रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) दोनों एक ही श्रेणी के हैं; करंट के संदर्भ में दोनों के बीच एक अंतर मौजूद हैनहीं हैं, एयूएम, प्रदर्शन, और अन्य कारक। तो, आइए विभिन्न मापदंडों के संबंध में दोनों योजनाओं की तुलना और विश्लेषण करें।
एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना है जिसे दिसंबर 2009 में लॉन्च किया गया था। यह योजना अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए एसएंडपी बीएसई 200 इंडेक्स का उपयोग करती है। इसका उद्देश्य उत्पन्न करना हैराजधानी एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करके लंबी अवधि में वृद्धि, जिसमें एक महत्वपूर्ण अनुपात इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरण हैं। 31 जनवरी, 2018 तक, एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के कुछ शीर्ष घटकों में एचडीएफसी लिमिटेड, बजाज फाइनेंस लिमिटेड, कोटक महिंद्रा शामिल हैं।बैंक लिमिटेड और मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड। एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के मामले में लार्ज-कैप शेयरों का अनुपात 50-100% के बीच होता है जबकि मिडकैप शेयर का अनुपात 50% से अधिक नहीं होगा। एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड पूरी तरह से श्री जिनेश गोपानी द्वारा प्रबंधित किया जाता है। यह योजना 3-5 साल के निवेश क्षितिज के लिए उपयुक्त है।
निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (पूर्व में रिलायंस टैक्स सेवर फंड के रूप में जाना जाता है) का प्रबंधन निप्पॉन इंडिया द्वारा किया जाता हैम्यूचुअल फंड और यह एक ओपन एंडेड टैक्स सेविंग स्कीम है। इस योजना का लक्ष्य लंबी अवधि में पूंजी प्रशंसा उत्पन्न करना है। यह उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपने कोष का एक महत्वपूर्ण हिस्सा निवेश करके पूरा किया जाता है। निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड लार्ज कैप और . के बीच संतुलन बनाए रखने की कोशिश करता हैमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर कंपनियां अपने पोर्टफोलियो में शामिल हैं और इसका लक्ष्य मध्यम अवधि में उच्च विकास क्षमता वाली कंपनियों में निवेश करना है। 31 जनवरी, 2018 तक, कंपनी के कुछ शेयर जो रिलायंस टैक्स सेवर फंड की शीर्ष 10 होल्डिंग्स में शामिल हैं, उनमें स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, टीवीएस मोटर कंपनी लिमिटेड, टाटा मोटर्स लिमिटेड,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड और एबीबी इंडिया लिमिटेड। रिलायंस टैक्स सेवर फंड के कामकाज की देखरेख करने वाले फंड मैनेजर श्री अश्विनी कुमार हैं।
अक्टूबर 2019 से,रिलायंस म्यूचुअल फंड का नाम बदलकर निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड कर दिया गया है। निप्पॉन लाइफ ने रिलायंस निप्पॉन एसेट मैनेजमेंट (आरएनएएम) में बहुमत (75%) हिस्सेदारी हासिल कर ली है। कंपनी संरचना और प्रबंधन में कोई बदलाव किए बिना अपना परिचालन जारी रखेगी।
हालांकि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड और रिलायंस/निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड ईएलएसएस दोनों एक ही श्रेणी के हैं, फिर भी; विभिन्न विशेषताओं के संबंध में उनके बीच एक अंतर मौजूद है। इनमें से कुछ मापदंडों में एयूएम, वर्तमान एनएवी, प्रदर्शन और बहुत कुछ शामिल हैं। तो, आइए हम विभिन्न मापदंडों के आधार पर दोनों योजनाओं के बीच के अंतरों की तुलना करें और समझें, जिन्हें चार खंडों में विभाजित किया गया है, अर्थात् मूल बातें अनुभाग, प्रदर्शन अनुभाग, वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग और अन्य विवरण अनुभाग।
मूल बातें अनुभाग वर्तमान एनएवी जैसे विभिन्न मापदंडों की तुलना करता है,फिनकैश रेटिंग, योजना श्रेणी, और भी बहुत कुछ। योजना श्रेणी के साथ शुरू करने के लिए, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं एक ही श्रेणी की हैं, यानी इक्विटी ईएलएसएस। अगली श्रेणी फिनकैश रेटिंग है। फिनकैश रेटिंग के आधार पर दोनों योजनाओं की रेटिंग समान है, यानी 3-स्टार। वर्तमान एनएवी की तुलना से पता चलता है कि रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) दौड़ में सबसे आगे है। 27 फरवरी, 2018 तक, निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) का एनएवी लगभग INR 63 है जबकि एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड लगभग INR 41 है। मूल बातें का सारांश नीचे दी गई तालिका में दिखाया गया है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹115.035 ↑ 1.04 (0.91 %) ₹14,322 on 31 Mar 24 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.8 2.83 0.51 2.49 Not Available NIL Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹86.0116 ↑ 0.67 (0.78 %) ₹35,474 on 31 Mar 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.61 2.46 -1.02 5.36 Not Available NIL
प्रदर्शन अनुभाग चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर की तुलना करता है (सीएजीआर) अलग-अलग समय अंतराल पर दोनों योजनाओं का रिटर्न। इन अंतरालों में 3 महीने का रिटर्न, 1 साल का रिटर्न, 5 साल का रिटर्न आदि शामिल हैं। प्रदर्शन खंड से पता चलता है कि हालांकि दोनों योजनाओं द्वारा उत्पन्न रिटर्न के बीच बहुत अंतर नहीं है। हालाँकि, लगभग कई उदाहरणों में एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न की तुलना में अधिक है। प्रदर्शन अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 5% 9.1% 28.1% 44.7% 22.5% 15.1% 14% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 2% 9.8% 22.3% 34.9% 12.3% 14% 16.1%
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वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग किसी विशेष वर्ष के लिए दोनों योजनाओं के पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। यह खंड दर्शाता है कि कुछ मामलों में निप्पॉन इंडिया/रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) का प्रदर्शन बेहतर है और इसके विपरीत। नीचे दी गई तालिका वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग की तुलना को सारांशित करती है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% 1.5% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8%
दोनों योजनाओं की तुलना में यह अंतिम खंड है। इस खंड में जिन विभिन्न तत्वों की तुलना की गई है उनमें न्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश, एयूएम और एक्जिट लोड। न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश के संबंध में, दोनों योजनाओं के लिए राशि समान है जो कि INR 500 है। दोनों योजनाओं के एयूएम की तुलना से पता चलता है कि दोनों में अंतर है। 31 जनवरी, 2018 तक, रिलायंस टैक्स सेवर फंड (ईएलएसएस) का एयूएम लगभग INR 10,811 करोड़ है और एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड का INR 16,517 करोड़ है। साथ ही, दोनों योजनाओं पर कोई निकास भार नहीं है क्योंकि वे ELSS हैं। अन्य विवरण अनुभाग निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 2.75 Yr. Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 0.66 Yr.
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,510 31 Mar 21 ₹11,174 31 Mar 22 ₹13,837 31 Mar 23 ₹13,808 31 Mar 24 ₹19,637 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,809 31 Mar 21 ₹13,885 31 Mar 22 ₹15,668 31 Mar 23 ₹13,903 31 Mar 24 ₹19,351
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.33% Equity 98.67% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.25% Consumer Cyclical 13.1% Industrials 10.14% Consumer Defensive 8.46% Basic Materials 6.56% Utility 6.28% Energy 5.38% Technology 5.14% Health Care 3.95% Communication Services 2.82% Real Estate 1.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK7% ₹1,071 Cr 9,800,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹970 Cr 6,700,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY4% ₹614 Cr 4,100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325554% ₹524 Cr 15,600,000
↓ -600,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322154% ₹508 Cr 4,850,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN4% ₹504 Cr 6,700,000
↓ -200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹475 Cr 1,600,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹442 Cr 1,173,822 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹359 Cr 30,700,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328102% ₹312 Cr 8,000,000
↑ 625,000 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.72% Equity 96.28% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.68% Consumer Cyclical 12.79% Basic Materials 10.24% Consumer Defensive 9.4% Technology 8.54% Industrials 8.29% Health Care 8.2% Utility 7.11% Communication Services 4.93% Energy 2.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327797% ₹2,348 Cr 17,289,058
↓ -1,993,926 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000346% ₹2,205 Cr 3,042,766
↓ -48,706 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS6% ₹2,118 Cr 5,465,066
↓ -660,813 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403766% ₹2,019 Cr 4,462,092
↓ -77,590 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK4% ₹1,595 Cr 11,016,916 Pidilite Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 14 | PIDILITIND4% ₹1,540 Cr 5,108,360 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 14 | NESTLEIND4% ₹1,274 Cr 4,859,456
↓ -1,196,485 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 14 | NAUKRI3% ₹1,198 Cr 2,142,107
↓ -768,062 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN3% ₹1,047 Cr 9,053,793 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 20 | PIIND3% ₹1,036 Cr 2,679,864
↓ -233,052
इस प्रकार, उपरोक्त संकेत बताते हैं कि दोनों योजनाएँ विभिन्न मापदंडों पर भिन्न हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को किसी भी योजना को चुनते समय सावधान रहना चाहिए। उन्हें किसी योजना में निवेश करने से पहले उसके तौर-तरीकों को पूरी तरह से समझ लेना चाहिए। इसके अलावा, वे परामर्श भी कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार यदि आवश्यक हुआ। इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनके उद्देश्य सुरक्षित हैं और आपके उद्देश्य समय पर पूरे हो रहे हैं.
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