+91-22-48913909কিভাবে শীর্ষ এবং সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
কিভাবে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন? এই প্রশ্ন প্রতিটিবিনিয়োগকারী মনে আছে যখনবিনিয়োগ তাদের টাকা. শীর্ষস্থানীয় মিউচুয়াল ফান্ড বা বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড পেতে প্রত্যেকেই প্রচুর গবেষণা করে সময় ব্যয় করে! মিউচুয়াল ফান্ডে উত্তর দেওয়া সবচেয়ে সাধারণ কিন্তু সবচেয়ে কঠিন প্রশ্নবাজার. সহজভাবে বলতে গেলে, একটি সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা বা রিফ্রেজ করার জন্য, একটি শীর্ষস্থানীয় মিউচুয়াল ফান্ড হল যেকোনো উদ্যোগের জন্য একজন সঠিক অংশীদার নির্বাচন করার মতো। যেকোনো ভুল সিদ্ধান্ত - উভয় পক্ষের - বিপর্যয়কর পরিণতি হতে পারে।
অন্যতমসাধারণ ভুল সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার ক্ষেত্রে, এমনকি পাকা বিনিয়োগকারীরাও কখনও কখনও করেন, শুধুমাত্র নির্ভর করামিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিং বা রেটিং। এটা নয় যে মিউচুয়াল ফান্ড রেটিং বিভ্রান্তিকর, তবে আরও অনেক গবেষণা প্রয়োজন। র্যাঙ্কিংয়ের উপর নির্ভর করাই একমাত্র মাপকাঠি হতে পারে না। এটি ভালভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য প্রতি তিন মাসে করা বিনিয়োগকে পর্যায়ক্রমে পর্যালোচনা করতে হবে। এছাড়াও, যদি পুনরায় ভারসাম্যের প্রয়োজন হয় তবে একজন বছরে একবার এটি করতে পারেন যদি না অন্যথায় জরুরিভাবে প্রয়োজন হয়।
সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার প্রক্রিয়াটি দেখার আগে, আসুন আমাদের মৌলিক বিষয়গুলি তৈরি করি। এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ যা অনেক বিনিয়োগকারী মিস করতে থাকে।
কেন আপনি একটি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ করছেন?
যেকোনো ভালো বিনিয়োগের প্রথম ধাপ হল আপনি কেন বিনিয়োগ করছেন এবং আপনি কী বিনিয়োগ করছেন তা জানা ও বোঝা। আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের পিছনে আপনার একটি স্পষ্ট উদ্দেশ্য থাকা উচিত। এটি আপনার ভবিষ্যতের সিদ্ধান্তগুলিকে সহজ করে তোলে।
বিনিয়োগ করার আগে, আপনার ঝুঁকির ক্ষুধা সম্পর্কে পরিষ্কার ধারণা থাকা উচিত। আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা কী তা জানতে, আপনাকে অবশ্যই একটি করতে হবেঝুকি মূল্যায়ন বা ঝুঁকি প্রোফাইলিং। বিনিয়োগের আগে ঝুঁকি মূল্যায়ন গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি আপনাকে একটি পরিষ্কার চিত্র দেয় যে আপনি কতটা ঝুঁকি নিতে পারেন। কেউ ইন্টারনেটে উপলব্ধ বিভিন্ন ঝুঁকি রেটিং পদ্ধতি ব্যবহার করতে পারেন বা কেউ একটি পরিদর্শন করতে পারেনআর্থিক উপদেষ্টা একই করতে
ঝুঁকির প্রোফাইলিংয়ের মধ্য দিয়ে যাওয়ার পরে, একজনকে অবশ্যই প্রাসঙ্গিক সিদ্ধান্ত নেওয়ার দিকে মনোযোগ দিতে হবেসম্পদ বরাদ্দ. আপনি আপনার ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতার উপর নির্ভর করে ইক্যুইটি, ঋণ এবং অন্যান্য সম্পদ শ্রেণীর মত সম্পদের মিশ্রণের সিদ্ধান্ত নিতে পারেন। তারা যে ঝুঁকি নিতে পারে বা তারা যে ঝুঁকি নিতে পারে তার চেয়ে কম ঝুঁকির মাত্রা মেলে তাদের সম্পদ বরাদ্দ বেছে নেওয়া উচিত। এটি নিশ্চিত করবে যে পরবর্তীতে কোনও অম্বল বা ঘুমহীন রাত নেই। আপনার সম্পদ বরাদ্দ আপনার ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর নির্ভর করে আক্রমণাত্মক (ইক্যুইটিতে বিনিয়োগের দিকে বেশি ঝোঁক), মধ্যপন্থী (ইক্যুইটি এবং ঋণের মধ্যে ভারসাম্যপূর্ণ) বা রক্ষণশীল (ইকুইটিতে কম বিনিয়োগ) হতে পারে।
আসুন একটি নমুনা সম্পদ বরাদ্দ দেখে নেওয়া যাক-
| আক্রমণাত্মক | পরিমিত | রক্ষণশীল | |
|---|---|---|---|
| ** বার্ষিক রিটার্ন (p.a.)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ইক্যুইটি | ৫০% | ৩৫% | 20% |
| ঋণ | 30% | 40% | 40% |
| সোনা | 10% | 10% | 10% |
| নগদ | 10% | 15% | 30% |
| মোট | 100% | 100% | 100% |
আপনার ঝুঁকি প্রোফাইলিং সম্পূর্ণ করার পরে এবং সম্পদ বরাদ্দের সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরে, সঠিক পণ্য নির্বাচন করা সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ অবশিষ্ট কাজ। নিচে যে বিষয়গুলো বিবেচনায় নিতে হবে সেগুলো রয়েছেকিভাবে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন.
Talk to our investment specialist
কিভাবে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
আগেই বলা হয়েছে, শুধুমাত্র সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করাভিত্তি তাদের রেটিং যথেষ্ট নাও হতে পারে. অন্যান্য কারণ রয়েছে - পরিমাণগত এবং গুণগত - যা সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচনের প্রক্রিয়াকে প্রভাবিত করে। আসুন সেই কারণগুলির দিকে নজর দেওয়া যাক।
মিউচুয়াল ফান্ড রেটিং
মিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিং আপনাকে সেরা কিছু বেছে নিতে সাহায্য করেযৌথ পুঁজি সময় একটি নির্দিষ্ট সময়ে ব্যবসা. CRISIL, ICRA, MorningStar ইত্যাদির মধ্যে কয়েকটিরেটিং সংস্থা. তারা বিভিন্ন পরামিতির উপর একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম মূল্যায়ন করে এবং তাদের ফলাফল দেয়। এই ফলাফলগুলি আপনাকে আপনার পছন্দগুলিকে সংকুচিত করতে এবং সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে সহায়তা করে৷
এখানে একটি বিষয় লক্ষণীয় যে র্যাঙ্কিংয়ের পাশাপাশি, মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অতীত পারফরম্যান্সের উপরও গবেষণা করা বুদ্ধিমানের কাজ। এটি শুধুমাত্র আপনার ঝুঁকি কমাবে এবং আপনার রিটার্ন বাড়াবে।সেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড পছন্দরিলায়েন্স মিউচুয়াল ফান্ড,এসবিআই মিউচুয়াল ফান্ড,ইউটিআই মিউচুয়াল ফান্ড, এবং অনেকে অতীতে ভাল ফলাফলের জন্য শালীন আউট প্রদান করা হয়েছে.
ব্যয়ের অনুপাত
বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড খুঁজতে গিয়ে এন্ট্রি/প্রস্থান লোড এবং ব্যয়ের অনুপাত পরীক্ষা করা খুবই গুরুত্বপূর্ণ৷ অনেক বিনিয়োগকারী এই পুনরাবৃত্ত খরচগুলি বিবেচনা করেন না এবং দীর্ঘমেয়াদে ভোগেন৷ বিনিয়োগ করার আগে আপনাকে অবশ্যই ব্যয়ের অনুপাত পরীক্ষা করতে হবে। উচ্চ ব্যয়ের অনুপাত স্কিমগুলির আয়কে প্রভাবিত করে। যদিও ব্যয়ের অনুপাত দ্বারা সীমাবদ্ধসেবি, সাধারণত উচ্চ আয়ের সাথে কম ব্যয় অনুপাত স্কিম থাকা ভালো। যাইহোক, সর্বদা মনে রাখবেন, ব্যয়ের অনুপাত একটি অপেক্ষাকৃত ছোট অংশ, একটি ভাল তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন বা অতিরিক্ত রিটার্ন সম্পূর্ণরূপে এটিকে ছাড়িয়ে যেতে পারে। শুধুমাত্র ব্যয় অনুপাতের ভিত্তিতে একটি তহবিল নির্বাচন করা এবং পরে একটি ভাল তহবিলের দ্বারা রিটার্ন মিস করা পয়সা বুদ্ধিমান এবং পাউন্ড বোকামি হবে৷ অন্যান্য কারণগুলির মতো, এটিকে অন্যান্য কারণগুলির সাথে একত্রে দেখতে হবে যেমন রেটিং, রিটার্ন ইত্যাদি এবং তারপরে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে সফল হবে৷
প্রস্থান লোড
বিবেচনা করার আরেকটি বিষয় হল এক্সিট লোড। বিনিয়োগের প্রকৃতির উপর নির্ভর করে বিভিন্ন ধরণের তহবিলের পরিবর্তনশীল প্রস্থান লোড থাকে। যদি আপনি মেয়াদপূর্তির সময়কালের আগে স্কিমটি বাতিল করেন তবে আপনার থেকে প্রস্থান লোডের উচ্চ শতাংশের সাথে চার্জ করা হতে পারে। এটি স্পষ্টতই আপনার উপর প্রভাব ফেলবেবিনিয়োগ পরিকল্পনা. এইফ্যাক্টর একটি যে বিনিয়োগের মেয়াদ মেলে বিবেচনা করা উচিত. এটি নিশ্চিত করবে যে বিনিয়োগের উপর কোনো এক্সিট লোড নেই।
তহবিল বয়স
অন্তত তিন বছরের ট্র্যাক রেকর্ড বা তার বেশি আছে এমন একটি তহবিলে বিনিয়োগ করা একটি ভাল ধারণা। এই ন্যূনতম সময়সীমা আপনাকে তহবিলের কার্যক্ষমতা মূল্যায়ন করার জন্য কিছু ডেটা পয়েন্ট দেয়। কনতুন ফান্ড অফার(NFO), হয়ত প্রস্তাবিত এবং ভাল, তবে, মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের কর্মক্ষমতার কোন ট্র্যাক রেকর্ড নেই। নতুন পণ্যগুলিতে প্রবেশ করার সময় একটি ভাল ধারণা হতে পারে, এটি পোর্টফোলিওর একটি ছোট অংশের মধ্যে সীমাবদ্ধ হওয়া উচিত। পোর্টফোলিওর একটি বড় অংশ বিনিয়োগ করার সময়, সেই পণ্য বা স্কিমগুলির জন্য একটি ট্র্যাক রেকর্ড আবশ্যক। জন্যইক্যুইটি ফান্ড, একটি তিন বছরের ট্র্যাক রেকর্ড একটি খালি ন্যূনতম, তরল এবং অতি-স্বল্পমেয়াদী তহবিল এমনকি একটি এক বছরের ট্র্যাক যথেষ্ট হতে পারে (তবে, এটি অন্যান্য অনেক কারণের সাথে সম্পূরক করা প্রয়োজন)।
অতীত রিটার্ন এবং অস্থিরতা
বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী বর্তমান বাজারের পরিস্থিতিতে শীর্ষ পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করতে চান। যদিও এটি সেই সময়ে একটি ভাল বিনিয়োগের মতো দেখাতে পারে, এটি ভবিষ্যতে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড বা সেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড হতে পারে বা নাও হতে পারে। 2011 থেকে 2015 পর্যন্ত প্রতি বছরের জন্য সেরা 5টি পারফরমিং ইক্যুইটি ফান্ড প্রদান করে নীচের ডেটা দেখুন:
আপনি উপরের টেবিল থেকে দেখতে পাচ্ছেন, SBI Small & Midcap এবং BNP ছাড়াওমিড-ক্যাপ, সমস্ত স্কিম প্রতিটি বছরের জন্য আলাদা। মানে বছরের সেরা পারফরমাররা পরের বছরের টপ পারফর্মার নয়! এটি আপনাকে একটি ধারণা দেয় যে এখন যা সেরা তা ভবিষ্যতে সর্বদা সেরা হতে পারে বা নাও হতে পারে। তাই সেরা মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য স্কাউট করার সময় শুধুমাত্র রিটার্নের উপর ব্যাঙ্কিং করা সবসময় বুদ্ধিমানের কাজ নয়। তাই বিনিয়োগ করার সময়, এমন একটি তহবিল বিবেচনা করুন যা নির্দিষ্ট সময়ের জন্য সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং কম অস্থির। এছাড়াও, বিনিয়োগের জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে অন্য অনেক বিষয়ের দিকে নজর দেওয়া উচিত।
এখন আসুন কিভাবে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে হয় তার কিছু গুণগত কারণের দিকে নজর দেওয়া যাক।
কিভাবে মিউচুয়াল ফান্ড অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানির খ্যাতি
যদিও কেউ অনেক গুণগত কারণের দিকে নজর দিতে পারে, একজনকে ফান্ড হাউসের দিকেও ফোকাস করতে হবেনিবেদন মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম। একটি ভাল ট্র্যাক রেকর্ড সহ একটি বিশ্বস্ত সম্পদ ব্যবস্থাপনা কোম্পানি আপনাকে সাহায্য করতে পারেস্মার্টভাবে বিনিয়োগ করুন এবং বিজ্ঞতার সাথে। একটি ভালোএএমসি আপনাকে বিনিয়োগের জন্য ভাল বিকল্প প্রদান করার জন্য বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগ স্কিম রয়েছে। ফান্ড হাউসের বয়স, সামগ্রিক AUM, ব্যবস্থাপনার ট্র্যাক রেকর্ড, ফান্ড হাউসের বিনিয়োগ প্রক্রিয়া, বিভাগ জুড়ে অফারের স্কিমের সংখ্যা এবং এছাড়াও, বিভাগ জুড়ে সেরা পারফরম্যান্স স্কিমগুলির সামগ্রিক সংখ্যার দিকে নজর দেওয়া উচিত। তাই একটি ভাল এএমসি বেছে নেওয়াও সেরা মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ।
| পরিমাণগত কারণ | গুণগত কারণ |
|---|---|
| পারফরম্যান্স রেটিং (ক্রিসিল, ভ্যালুরিসার্চ, ইত্যাদি) | ফান্ড ম্যানেজার ট্র্যাক রেকর্ড |
| তহবিলের বয়স (৩+ বছর) | ফান্ড হাউস খ্যাতি |
| অতীত রিটার্ন এবং ফান্ডের অস্থিরতা | বিনিয়োগ প্রক্রিয়া |
| ব্যয়ের অনুপাত | |
| প্রস্থান লোড |
ফান্ড ম্যানেজার ট্র্যাক রেকর্ড
ফান্ড ম্যানেজার হলেন একজন পেশাদার যিনি আপনি একটি স্কিমে বিনিয়োগ করার পরে আপনার অর্থ পরিচালনা করেন। সুতরাং, আপনার অর্থ কে পরিচালনা করছে তা জানা গুরুত্বপূর্ণ। আপনার তাদের অতীত রেকর্ড জানা উচিত এবং তাদের বিনিয়োগ শৈলী আপনার জন্য উপযুক্ত কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। তারা কত বছর ধরে অর্থ পরিচালনা করছে, গত 5 বছরে তাদের ট্র্যাক রেকর্ড (বা তার বেশি) এবং তারা কতগুলি স্কিম পরিচালনা করছে তা দেখতে হবে। এখানে কিছু মৌলিক ফিল্টার ভালো পারফরম্যান্স স্কিম পাওয়ার দিকে পরিচালিত করবে।
বিনিয়োগ প্রক্রিয়া
শুধুমাত্র তহবিল ব্যবস্থাপকের কর্মক্ষমতার উপর নির্ভর না করে, একজনকে নিশ্চিত করা উচিত যে সেখানে একটি বিনিয়োগ প্রক্রিয়া রয়েছে। আপনি কী-ম্যান ঝুঁকি সহ একটি পণ্যে যেতে চান না। যদি একটি প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগ প্রক্রিয়া থাকে, তাহলে এটি নিশ্চিত করবে যে স্কিমটি ভালভাবে পরিচালিত হয়েছে। এমনকি ফান্ড ম্যানেজার পরিবর্তনও আছে। তাহলে আপনার বিনিয়োগ সুরক্ষিত হবে।
মনিটর এবং পর্যালোচনা: একটি সুশৃঙ্খল দৃষ্টিভঙ্গি আছে
আপনি যদি উপরের সমস্ত বিষয়গুলি বিবেচনা করেন তবে আপনি নিজের জন্য একটি সেরা মিউচুয়াল ফান্ড বা শীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড পেতে পারেন। কিন্তু সেই সেরা মিউচুয়াল ফান্ড থেকে সেরাটা পেতে, আপনার একটি সুশৃঙ্খল পদ্ধতির এবং বিনিয়োগ বা স্কিম নিরীক্ষণ করতে হবে। বাজারগুলি অস্থির এবং আপনার বিনিয়োগের মূল্য উপরে এবং নিচের দিকে যেতে পারে। আপনাকে অবশ্যই মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার জন্য গৃহীত গবেষণা এবং প্রচেষ্টার উপর আস্থা রাখতে হবে এবং স্বল্পমেয়াদী ক্ষতির শিকার হওয়া এড়াতে হবে (বিশেষ করে ইক্যুইটিতে)। সহজ কথায়, আপনি যদি মনে করেন যে আপনি সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে ভুল করেছেন, তাহলে আপনার পদক্ষেপ নেওয়া উচিত এবং তহবিল পরিবর্তন করা উচিত। যাইহোক, আগেকার "সেরা মিউচুয়াল ফান্ড" কে সম্পাদন করার জন্য পর্যাপ্ত সময় দেওয়ার আগে পরিবর্তন করা উচিত নয়। একজনকে রি-ব্যালেন্সিং করা উচিত, এক বছরের আগে নয়। সর্বদা মনে রাখবেন, এমনকি সেরা বিনিয়োগকারীরাও (এমনকি ওয়ারেন বুফে) বিনিয়োগের ভুল করেন, তবে, দীর্ঘমেয়াদে ভুল সিদ্ধান্তের চেয়ে আমাদের আরও সঠিক সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত। এটি নিশ্চিত করবে যে আমাদের পোর্টফোলিও বা এমনকি সেরা মিউচুয়াল ফান্ড সময়ের সাথে পারফর্ম করে।
2022 - 2023 বিনিয়োগ করার জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹59.4008
↑ 0.15 ₹1,975 13.3 45.6 134.8 54.7 27.7 167.1 SBI Gold Fund Growth ₹45.1862
↑ 0.35 ₹15,024 16.7 40.5 74.1 37.1 26.5 71.5 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹44.8966
↑ 0.28 ₹1,781 16.9 40.6 73.6 36.9 26.4 72 HDFC Gold Fund Growth ₹46.1057
↑ 0.35 ₹11,458 16.6 40.2 74.1 36.8 26.4 71.3 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹47.7067
↑ 0.44 ₹6,338 16.3 39.9 73.4 36.8 26.5 72 Axis Gold Fund Growth ₹44.8957
↑ 0.58 ₹2,835 16.5 40.5 73.2 36.7 26.4 69.8 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹59.0373
↑ 0.46 ₹7,160 16.4 40.2 73.7 36.6 26.3 71.2 Kotak Gold Fund Growth ₹59.3182
↑ 0.59 ₹6,556 16.6 40.5 73.9 36.6 26.1 70.4 IDBI Gold Fund Growth ₹39.9302
↑ 0.24 ₹809 16.3 40.3 71.9 36.5 26.4 79 Invesco India Gold Fund Growth ₹43.2564
↑ 0.49 ₹476 16.5 40.3 71.9 36.1 26 69.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund HDFC Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Axis Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Kotak Gold Fund IDBI Gold Fund Invesco India Gold Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,975 Cr). Highest AUM (₹15,024 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,781 Cr). Top quartile AUM (₹11,458 Cr). Upper mid AUM (₹6,338 Cr). Lower mid AUM (₹2,835 Cr). Upper mid AUM (₹7,160 Cr). Upper mid AUM (₹6,556 Cr). Bottom quartile AUM (₹809 Cr). Bottom quartile AUM (₹476 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 27.66% (top quartile). 5Y return: 26.55% (top quartile). 5Y return: 26.40% (upper mid). 5Y return: 26.37% (lower mid). 5Y return: 26.49% (upper mid). 5Y return: 26.40% (upper mid). 5Y return: 26.30% (bottom quartile). 5Y return: 26.15% (bottom quartile). 5Y return: 26.39% (lower mid). 5Y return: 25.98% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 54.66% (top quartile). 3Y return: 37.07% (top quartile). 3Y return: 36.90% (upper mid). 3Y return: 36.80% (upper mid). 3Y return: 36.80% (upper mid). 3Y return: 36.72% (lower mid). 3Y return: 36.61% (lower mid). 3Y return: 36.56% (bottom quartile). 3Y return: 36.52% (bottom quartile). 3Y return: 36.11% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 134.84% (top quartile). 1Y return: 74.06% (upper mid). 1Y return: 73.55% (lower mid). 1Y return: 74.06% (top quartile). 1Y return: 73.40% (lower mid). 1Y return: 73.21% (bottom quartile). 1Y return: 73.69% (upper mid). 1Y return: 73.92% (upper mid). 1Y return: 71.88% (bottom quartile). 1Y return: 71.85% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.12 (top quartile). 1M return: 2.93% (upper mid). 1M return: 2.72% (bottom quartile). 1M return: 2.83% (lower mid). 1M return: 2.83% (bottom quartile). 1M return: 3.09% (top quartile). 1M return: 2.90% (upper mid). 1M return: 2.87% (lower mid). 1M return: 2.88% (upper mid). 1M return: 3.29% (top quartile). Point 9 Sharpe: 3.41 (upper mid). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: 3.25 (lower mid). Sharpe: 3.08 (bottom quartile). Sharpe: 3.29 (upper mid). Sharpe: 3.10 (bottom quartile). Sharpe: 3.44 (upper mid). Sharpe: 3.01 (bottom quartile). Sharpe: 3.55 (top quartile). Sharpe: 3.48 (top quartile). Sharpe: 3.23 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
HDFC Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Axis Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Kotak Gold Fund
IDBI Gold Fund
Invesco India Gold Fund
*নিচে বিস্তারিত তালিকা দেওয়া হলশীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড গত 3 বছরের উপর ভিত্তি করেসিএজিআর রিটার্ন
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (16 Mar 26) ₹59.4008 ↑ 0.15 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹1,975 on 31 Jan 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio -0.47 Alpha Ratio 2.12 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month -5.1% 3 Month 13.3% 6 Month 45.6% 1 Year 134.8% 3 Year 54.7% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 167.1% 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Jan 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (17 Mar 26) ₹45.1862 ↑ 0.35 (0.77 %) Net Assets (Cr) ₹15,024 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 3.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 16.7% 6 Month 40.5% 1 Year 74.1% 3 Year 37.1% 5 Year 26.5% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.5% 2023 19.6% 2022 14.1% 2021 12.6% 2020 -5.7% 2019 27.4% 2018 22.8% 2017 6.4% 2016 3.5% 2015 10% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (17 Mar 26) ₹44.8966 ↑ 0.28 (0.63 %) Net Assets (Cr) ₹1,781 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 3.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 16.9% 6 Month 40.6% 1 Year 73.6% 3 Year 36.9% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 18.7% 2022 14.5% 2021 12.3% 2020 -5% 2019 26% 2018 21.3% 2017 6.8% 2016 1.6% 2015 11.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (17 Mar 26) ₹46.1057 ↑ 0.35 (0.77 %) Net Assets (Cr) ₹11,458 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 3.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 16.6% 6 Month 40.2% 1 Year 74.1% 3 Year 36.8% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.3% 2023 18.9% 2022 14.1% 2021 12.7% 2020 -5.5% 2019 27.5% 2018 21.7% 2017 6.6% 2016 2.8% 2015 10.1% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (17 Mar 26) ₹47.7067 ↑ 0.44 (0.94 %) Net Assets (Cr) ₹6,338 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 3.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 16.3% 6 Month 39.9% 1 Year 73.4% 3 Year 36.8% 5 Year 26.5% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 72% 2023 19.5% 2022 13.5% 2021 12.7% 2020 -5.4% 2019 26.6% 2018 22.7% 2017 7.4% 2016 0.8% 2015 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (17 Mar 26) ₹44.8957 ↑ 0.58 (1.32 %) Net Assets (Cr) ₹2,835 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 16.5% 6 Month 40.5% 1 Year 73.2% 3 Year 36.7% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 11% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.8% 2023 19.2% 2022 14.7% 2021 12.5% 2020 -4.7% 2019 26.9% 2018 23.1% 2017 8.3% 2016 0.7% 2015 10.7% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (17 Mar 26) ₹59.0373 ↑ 0.46 (0.79 %) Net Assets (Cr) ₹7,160 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 3.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 16.4% 6 Month 40.2% 1 Year 73.7% 3 Year 36.6% 5 Year 26.3% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 71.2% 2023 19% 2022 14.3% 2021 12.3% 2020 -5.5% 2019 26.6% 2018 22.5% 2017 6% 2016 1.7% 2015 11.6% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (17 Mar 26) ₹59.3182 ↑ 0.59 (1.00 %) Net Assets (Cr) ₹6,556 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 16.6% 6 Month 40.5% 1 Year 73.9% 3 Year 36.6% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 70.4% 2023 18.9% 2022 13.9% 2021 11.7% 2020 -4.7% 2019 26.6% 2018 24.1% 2017 7.3% 2016 2.5% 2015 10.2% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (17 Mar 26) ₹39.9302 ↑ 0.24 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹809 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 3.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 16.3% 6 Month 40.3% 1 Year 71.9% 3 Year 36.5% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 10.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 79% 2023 18.7% 2022 14.8% 2021 12% 2020 -4% 2019 24.2% 2018 21.6% 2017 5.8% 2016 1.4% 2015 8.3% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 10. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (17 Mar 26) ₹43.2564 ↑ 0.49 (1.14 %) Net Assets (Cr) ₹476 on 31 Jan 26 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 3.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Mar 26 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 16.5% 6 Month 40.3% 1 Year 71.9% 3 Year 36.1% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 69.6% 2023 18.8% 2022 14.5% 2021 12.8% 2020 -5.5% 2019 27.2% 2018 21.4% 2017 6.6% 2016 1.3% 2015 21.6% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
উপরে যেমন বলা হয়েছে, একটি সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করা একটি ক্লান্তিকর কাজ যার জন্য গবেষণা প্রয়োজন। সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম নির্বাচন করার ক্ষেত্রে আপনাকে সতর্ক থাকতে হবে, একজনের উচিত সমস্ত ঝুঁকির মূল্যায়ন করা এবং শীর্ষ এবং সেরা মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করার জন্য অনেকগুলি কারণ বিবেচনা করা উচিত। নিয়মিত বিনিয়োগ করা অস্থিরতার ঝুঁকি হ্রাস করে এবং আপনাকে আরও ভাল রিটার্ন দেয়। যদি কেউ সময়ের সাথে ধারাবাহিকভাবে বিনিয়োগ করে তবে এটি ভবিষ্যতে ভাল ফলাফলের দিকে নিয়ে যাবে। সর্বদা মনে রাখবেন, এটি বাজারের সময় নয় যা অর্থ উপার্জন করে, এটি আপনার বাজারে ব্যয় করা সময়!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Nice post, thanks