+91-22-48913909भारत में म्यूचुअल फंड
म्यूचुअल फंड एक सामूहिक पूल है (इसलिए शब्द म्यूचुअल) निवेशकों द्वारा प्रतिभूतियों की खरीद (फंड के माध्यम से) के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ दिया गया है। म्यूचुअल फंड में निवेशकों द्वारा सामूहिक पूल का निर्माण किया जाता है, उन्हें भारत में भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड द्वारा विनियमित किया जाता है (सेबी)।
वित्त, योजना और निवेश के लिए नए लोग अक्सर "म्यूचुअल फंड" शब्द सुनते हैं और पूछते हैं कि "म्यूचुअल फंड क्या है?", "जो सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड हैं?", "क्या हैंम्यूचुअल फंड के प्रकार"," कंपनियां क्या हैं? ","म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? "आदि म्युचुअल फंड आज निवेशकों के साथ आम हो रहे हैं और हाल के वर्षों में एक एवेन्यू बन गए हैं जिसके द्वारा निवेशक ऋण और इक्विटी बाजारों में भाग ले सकते हैं।
हम यहां म्यूचुअल फंड से संबंधित अधिकांश प्रश्नों के उत्तर देने का प्रयास करेंगे।
अवलोकन
म्यूचुअल फंड एक ऐसा वाहन है, जो सिक्योरिटीज खरीदने के लिए निवेशकों से पैसा इकट्ठा करता है। इन निवेशकों के पास एक सामान्य उद्देश्य है, और धन के इस पूल को फंड मैनेजर द्वारा सलाह दी जाती है जो यह तय करता है कि पैसे का निवेश कैसे किया जाए। अच्छे फंड प्रबंधन के साथ, म्यूचुअल फंड मैनेजर (या पोर्टफोलियो मैनेजर) निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करता है, जो निवेशकों को वापस कर दिया जाता है। म्यूचुअल फंड एक विनियमित उद्योग हैं, म्यूचुअल फंड कंपनियों के लिए विभिन्न नियम, दिशानिर्देश और नीतियां हैं, फंड मैनेजर और विशेष रूप से प्रबंधित फंड भी हैं। ये विनियम भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा बनाए गए हैं जो म्यूचुअल फंड्स के लिए नियामक हैं।
म्यूचुअल फंड्स अर्थ
दो शब्दों के रूप में, म्यूचुअल कॉनोट्स को एक साथ मिल रहा है और फंड पैसा कमाता है। इसलिए परिभाषा के अनुसार, एक म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक सामान्य उद्देश्य के साथ पैसा निवेश करने के लिए एक वाहन है। भारत में, म्यूचुअल फंड एक लंबा इतिहास के साथ एक विनियमित उद्योग है।
म्यूचुअल फंड्स मूल बातें
म्यूच्यूअल फण्ड की मूल बातें म्युचुअल फ़ंड की मूल समझ, म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे और म्युचुअल फ़ंड के फ़ायदे-फ़ायदे के रूप में मिलती हैं। ज्ञान प्राप्त करने के लिए व्यक्ति विभिन्न स्रोतों का उपयोग कर सकता है। इस लेख में, हमने म्यूचुअल फंड बेसिक्स के अधिकांश पहलुओं को कवर करने की कोशिश की है।
म्यूचुअल फंड्स हिस्ट्री
भारत में म्युचुअल फंड 1963 में संसद के एक अधिनियम द्वारा अस्तित्व में आया था। यह भारत सरकार द्वारा भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की सहायता से किया गया था। 1987 तक, भारत में कोई अन्य खिलाड़ी नहीं था और यह एकाधिकार था। उस समय सार्वजनिक क्षेत्र के लिए यह उद्योग खुल गया और एक अन्य खिलाड़ी की प्रविष्टि देखी गईएसबीआई म्यूचुअल फंड। इसके तुरंत बाद अन्य खिलाड़ी भी आ गए। 1993 में, सरकार ने संपत्ति प्रबंधन कंपनियों को खोलने के लिए निजी क्षेत्र को अनुमति दी। अगले 2 वर्षों में, 11 और निजीसेक्टर फंड 1996 में आया और सेबी के साथ एक और युग चिह्नित किया गयाएम्फी आ रा हूँ।
भारत में म्यूचुअल फंड्स एसोसिएशन का गठन उद्योग को विकसित करने और न्यूनतम मानकों को स्थापित करने के लिए किया गया था।
Mutual Funds Sahi Hai
mutual fund sahi hai एएमएफआई (एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया) द्वारा हाल ही में शुरू किया गया अभियान म्यूचुअल फंड्स के बारे में निवेशक जागरूकता पैदा करने के लिए है। यह अभियान विभिन्न मीडिया जैसे टीवी, अखबार, रेडियो और पूरे वेब पर भी है। अभियान केवल अंग्रेजी में ही नहीं, बल्कि विभिन्न स्थानीय भाषाओं में भी है। म्यूचुअल फंड्स साही है अभियान का उद्देश्य उद्योग के विभिन्न पहलुओं पर लोगों को शिक्षित करना और म्यूचुअल फंडों की पैठ बढ़ाना है।
म्युचुअल फंड निवेश
म्यूचुअल फंड निवेशकों को पैसे बचाने और समय के साथ रिटर्न कमाने का मार्ग प्रदान करते हैं। एक एकमुश्त या एक निश्चित राशि मासिक में निवेश कर सकते हैं, जिसे आमतौर पर एक व्यवस्थित निवेश योजना के रूप में जाना जाता है (सिप)। एकमुश्त या एसआईपी का उपयोग करते हुए, वे बचत की आदत को बढ़ाते हैं। निवेशक म्यूच्यूअल फण्ड निवेशों को INR 5000 से कम और SIP के मामले में INR 500 जितना कम कर सकते हैं। विभिन्न म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर उपलब्ध हैं, जो पहली बार निवेशकों को यह तय करने में मदद करते हैं कि किस राशि को शुरू करना है। ये म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेशकों को निवेश शुरू करने में मदद करते हैं।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स: म्युचुअल फंड्स में एसआईपी
म्यूचुअल फ़ंड "सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान" या SIP नामक एक मार्ग प्रदान करता है जहाँ निवेशक म्यूचुअल फंड की स्कीम में हर महीने एक निश्चित धनराशि डाल सकते हैं। एसआईपी निवेशकों के लिए निवेश का एक बहुत ही सुविधाजनक तरीका है क्योंकि पहले निवेश के बाद, बाद में निवेश स्वचालित होता है और निवेशक वापस बैठ सकता है और आराम कर सकता है। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी रुपए की औसत लागत की पेशकश करते हैं और SIP के कई लाभ हैं।
म्यूचुअल फंड रिटर्न
5 साल के रिटर्न भर में श्रेणियाँ
| श्रेणी: इक्विटी | औसत। 5Y रिट। | श्रेणी: संतुलित | औसत। 5Y रिट। | श्रेणी: निश्चित आय | औसत। 5Y रिट | श्रेणी: मनी मार्केट | औसत। ५ य रिट। |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) | 18.88 | रूढ़िवादी आवंटन | 10.56 | कॉर्पोरेट क्रेडिट | 9.54 | तरल | 8.3 |
| समानता - अन्य | 18.72 | हाइब्रिड आवंटन | 11.15 | डायनेमिक बॉन्ड | 9.43 | अल्ट्राशोर्ट बॉन्ड | 8.64 |
| फ्लेक्सी कैप | 18.89 | मध्यम आबंटन | 15. 62 | इंटरमीडिएट बॉन्ड | 8.93 | - | |
| बड़ी टोपी | 15.33 | - | इंटरमीडिएट सरकारी बॉन्ड | 9.91 | - | ||
| - | - | लॉन्ग टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड | 9.87 | - | |||
| - | - | शॉर्ट टर्म बॉन्ड | 8.72 | - | |||
| - | - | शॉर्ट टर्म गवर्नमेंट बॉन्ड | 8.63 |
(* 10 जून 2017 तक वापसी)
पिछले कुछ दशकों में म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने के लिए एक अभूतपूर्व वाहन रहे हैं। पिछले वर्षों में रिटर्न का विचार देने के लिए, उपरोक्त तालिका म्युचुअल फंड की विभिन्न श्रेणियों में रिटर्न का विचार देती है।
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म्यूचुअल फंड के प्रकार
6 अक्टूबर 2017 को, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (SEBI) ने विभिन्न म्यूचुअल फ़ंड द्वारा शुरू की गई समान योजनाओं में एकरूपता लाने के लिए Mutual Funds में नई और व्यापक श्रेणियां पेश कीं। यह उद्देश्य और यह सुनिश्चित करना है कि निवेशक किसी योजना में निवेश करने से पहले उत्पादों की तुलना करना और उपलब्ध विभिन्न विकल्पों का मूल्यांकन करना आसान बना सकते हैं।
सेबी का इरादा निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश को आसान बनाना है। निवेशक अपनी जरूरतों, वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुसार निवेश कर सकते हैं। यह अनिवार्य हैम्यूचुअल फंड हाउस उनकी सभी योजनाओं (मौजूदा और भविष्य की योजना) को 5 व्यापक श्रेणियों और 36 उप-श्रेणियों में वर्गीकृत करना। आइए सेबी द्वारा शुरू की गई नई विशिष्ट श्रेणियों को देखेंइक्विटी फंड, डेट फंड, हाइब्रिड फंड, सॉल्यूशन ओरिएंटेड फंड और अन्य योजनाएं
1 इक्विटी फंड
इक्विटी म्यूचुअल फंड हो सकते हैंलार्ज कैप फंड,मिड कैप फंड, छोटे कैप फंड या मल्टी-कैप, ये उन निवेशकों के लिए हैं जो इक्विटी बाजारों में निवेश करना चाहते हैं। जैसा कि नाम से पता चलता है, इक्विटी फंड इक्विटी मार्केट में निवेश करते हैं। विशेषज्ञ निधि प्रबंधक हैं जो स्टॉक चयन में विशेषज्ञ हैं। उन्होंने म्यूचुअल फंड निवेश जनादेश को देखते हुए अपने फंड के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयरों का प्रयास किया। सेबी ने इक्विटी फंड के लिए 1- अलग श्रेणी निर्धारित की है।
1.1। लार्ज कैप इक्विटी फंड
लार्ज-कैप फंड्स लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं जो कि बड़ी बैलेंस शीट, बड़ी टीमों और जगह में एक स्पष्ट संगठन संरचना वाली बड़ी आकार की कंपनियां हैं। लार्ज-कैप शेयरों में निवेश योजना की कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत होना चाहिए।
1.2। मिड कैप फंड
दूसरी ओर, मिड-कैप फंड, छोटे आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं, ये अपने क्षेत्र में उभरते हुए सितारे हैं और इनमें वृद्धि की संभावना है। आकार में छोटे होने के कारण, ये मिड-कैप कंपनियां बहुत फुर्तीली हैं और उत्पाद और रणनीति में बहुत तेज़ी से बदलाव कर सकती हैं। इसे देखते हुए, मिड-कैप निवेश एक बड़ा जोखिम भी लाता है। यह स्कीम अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत मिडकैप शेयरों में निवेश करेगी।
1.3। लार्ज और मिड कैप फंड
ये ऐसी योजनाएं हैं जो बड़े और मिड कैप शेयरों में निवेश करती हैं। ये फंड मिड और लार्ज कैप शेयरों में न्यूनतम 35 प्रतिशत का निवेश करेंगे।
SEBI ने स्पष्ट वर्गीकरण निर्धारित किया है कि लार्ज कैप, मिड कैप और स्माल कैप क्या है:
| बाजार पूंजीकरण | विवरण |
|---|---|
| लार्ज कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में पहली से 100 वीं कंपनी |
| मिड कैप कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 101 वीं से 250 वीं कंपनी |
| छोटी टोपी कंपनी | पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 251 वीं कंपनी आगे |
1.4। मल्टी कैप इक्विटी फंड
मल्टी-कैप फंडों में, फंड मैनेजर बिना किसी प्रतिबंध (केवल एकमात्र प्रतिबंध होने के कारण फंड कैपेट होता है) में लार्ज-कैप और मिड-कैप में निवेश करता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी के लिए आवंटित किया जाना चाहिए।
1.5। इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम
इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस) एक टैक्स सेविंग फंड है जो तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आता है। अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करना होता है।
1.6। डिविडेंड यील्ड फंड
यह फंड मुख्य रूप से लाभांश देने वाले शेयरों में निवेश करेगा। यह योजना अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगी, लेकिन लाभांश देने वाले शेयरों में।
1.7। मूल्य निधि
यह एक इक्विटी फंड है जो मूल्य निवेश रणनीति का पालन करेगा।
1.8। कॉन्ट्रा फंड
यह इक्विटी स्कीम कॉन्ट्रेरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटेजी को फॉलो करेगी। मूल्य / कंट्रा अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करेगा, लेकिन एक म्यूचुअल फंड हाउस या तो एक की पेशकश कर सकता हैमूल्य निधि या एफंड के खिलाफ, लेकिन दोनों नहीं।
1.9। फोकस्ड फंड
यह फंड बड़े, मिड, स्मॉल या मल्टी-कैप शेयरों पर केंद्रित होगा, लेकिन इसमें अधिकतम 30 स्टॉक हो सकते हैं।फ़ोकस फ़ंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत इक्विटी में निवेश कर सकता है।
1.10। सेक्टर / थीमेटिक फंड
ये वे फंड हैं जो किसी विशेष क्षेत्र या थीम में निवेश करते हैं। इन योजनाओं की कुल संपत्ति का कम से कम 80 प्रतिशत किसी विशेष क्षेत्र या विषय में निवेश किया जाएगा।
2 डेट फंड
फिर डेट फंड होते हैं, जो डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं। भारतीय बाजारों में विभिन्न प्रकार के डेट फंड मौजूद हैं। ये फंड विभिन्न डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे सरकारी सिक्योरिटीज (जी-सेक), कमर्शियल पेपर (सीपी), डिपॉजिट सर्टिफिकेट (सीडी) और अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। सेबी के नए वर्गीकरण के अनुसार,ऋण निधि योजनाओं की 16 श्रेणियां होंगी। यहाँ सूची है:
2.1। ओवरनाइट फंड
यह ऋण योजना एक दिन की परिपक्वता वाली रातोंरात प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
2.2। लिक्विड फंड
जैसा कि नाम से पता चलता है ये बहुत "तरल" हैं। ये ऐसे फंड हैं जो ज्यादातर मामलों में निवेशकों के लिए रिटर्न जेनरेट करने की कोशिश करेंगे, यहां तक कि वह एक दिन के लिए निवेश करेंगे! नियमों के अनुसार,तरल धन 91 दिनों से कम की परिपक्वता के साथ डेट / मनी मार्केट सिक्योरिटीज में निवेश करें। ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो कुछ दिनों के लिए अपना पैसा पार्क करना चाहते हैं। इन निधियों में आमतौर पर कोई निकास भार नहीं होता है।
2.3। अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड
जोखिम पैमाने पर, इन फंडों में एक जोखिम होता है जो कि तरल फंडों से थोड़ा ऊपर होता है। अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड लिक्विड फंडों की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड एक दिन में मामूली नुकसान दे सकते हैं यदि ब्याज दरों में बहुत तेज वृद्धि हो। हालांकि, ये तीन महीने से छह महीने के बीच पैसा लगाने वाले निवेशकों के लिए बहुत अच्छा है। अधिकांश अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडों में कोई एग्जिट लोड नहीं होता है, भले ही वे ऐसा करते हों, यह एक सप्ताह के लिए सबसे अच्छे पखवाड़े तक है।
2.4। कम अवधि की निधि
कम अवधि की ऋण प्रतिभूतियां अल्ट्रा शॉर्ट फंड की तुलना में थोड़ी अधिक परिपक्वता के साथ आती हैं। यह योजना छह से 12 महीनों के बीच मैकाले अवधि के साथ ऋण और मुद्रा बाजार की प्रतिभूतियों में निवेश करेगी।
2.5। मुद्रा बाज़ार निधि
यह योजना एक साल तक की परिपक्वता वाले सीडी, सीपी, टी-बिल जैसे मुद्रा बाजार के उपकरणों में निवेश करेगी।
2.6। शॉर्ट टर्म फंड
एक साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करने के इच्छुक निवेशकों के लिए शॉर्ट टर्म म्यूचुअल फंड बहुत अच्छा है। ये ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश करते हैं और ब्याज दर के जोखिम को थोड़ा कम करते हैं। यदि ब्याज दरें नीचे की ओर बढ़ती हैं तो ब्याज के कारण अर्जित रिटर्न के साथ-साथ पोर्टफोलियो पर पूंजीगत प्रशंसा भी होगी। ये फंड एक से तीन साल की अवधि के मैकॉले के साथ डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं।
2.7। मध्यम अवधि निधि
यह योजना तीन से चार साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार में निवेश करेगी।
2.8। मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
यह योजना चार से सात साल की अवधि के मैकॉले के साथ ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करेगी।
2.9। लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
यह योजना ऋण और मुद्रा बाजार के साधनों में सात साल से अधिक की मैकाले अवधि के साथ निवेश करेगी।
2.10। डायनेमिक बॉन्ड फंड
डायनेमिक बॉन्ड फंड एक म्यूचुअल फंड स्कीम है जो अलग-अलग मैच्योरिटी पीरियड से जुड़ी फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में अपने फंड्स को निवेश करती है, जिसका मतलब है कि वे सभी अवधि के दौरान निवेश करते हैं। यहां, फंड मैनेजर यह तय करता है कि ब्याज दर परिदृश्य और भविष्य के ब्याज दर के आंदोलनों की उनकी धारणा के आधार पर उन्हें किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है। इस निर्णय के आधार पर, वे डेट इंस्ट्रूमेंट के विभिन्न परिपक्वता अवधि के फंड में निवेश करते हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज दर परिदृश्य के बारे में हैरान हैं। ऐसे व्यक्ति डायनेमिक बॉन्ड फंड्स के जरिए पैसा कमाने के लिए फंड मैनेजरों के दृष्टिकोण पर भरोसा कर सकते हैं।
2.11। कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड
कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड अनिवार्य रूप से प्रमुख कंपनियों द्वारा जारी किए गए ऋण का प्रमाण पत्र है। ये व्यवसायों के लिए धन जुटाने के एक तरीके के रूप में जारी किए जाते हैं। अच्छा रिटर्न और कम जोखिम वाले प्रकार के निवेश की बात आने पर कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह ऋण योजना मुख्य रूप से उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश करती है। फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत उच्चतम रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड में निवेश कर सकता है।
2.12। क्रेडिट रिस्क फंड
यह योजना उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड के नीचे निवेश करेगी। क्रेडिट रिस्क फंड को उच्चतम रेटेड उपकरणों के नीचे अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करना चाहिए।
2.13। बैंकिंग और पीयूएस फंड
यह योजना मुख्य रूप से बैंकों, सार्वजनिक वित्तीय संस्थागत, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों के ऋण साधनों में निवेश करती है।
2.14। निधि पर लागू होता है
यह फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है। फंड के जनादेश के अनुसार विभिन्न फंडों की परिपक्वता। और इसलिए फंड में जोखिम है। गिल्ट फंड का उपयोग आम तौर पर अनुभवी निवेशकों द्वारा निवेश करने के लिए किया जाता है, जो जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं और ब्याज दर की गतिविधियों पर स्पष्ट हैं। गिल्ट फंड की अवधि या परिपक्वता जितनी अधिक होगी, जोखिम उतना अधिक होगा। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80 प्रतिशत सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगा।
2.15। 10 साल के लगातार अवधि के साथ गिल्ट फंड
यह योजना 10 साल की परिपक्वता के साथ सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करेगी। 10-वर्षीय कॉन्स्टेंट अवधि के साथ गिल्ट फंड सरकारी प्रतिभूतियों में न्यूनतम 80 प्रतिशत का निवेश करेगा।
2.16। फ्लोटर फंड
यह ऋण योजना मुख्य रूप से फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है। फ्लोटर फंड अपनी कुल संपत्ति का 65 प्रतिशत फ्लोटिंग रेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करेगा।
3. हाइब्रिड फंड
बीच में जो निवेशक बाड़ पर रहना चाहते हैं, उनके लिए संतुलित फंड या हाइब्रिड फंड हैं। सेबी के नए विनियमन के अनुसार, हाइब्रिड फंड की छह श्रेणियां होंगी:
3.1। कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड
हाइब्रिड फंड भी आमतौर पर के रूप में जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड। हाइब्रिड फंड एक प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं जो इक्विटी और डेट म्यूचुअल फंड दोनों में निवेश करते हैं। दूसरे शब्दों में, यह फंड ऋण और इक्विटी दोनों के संयोजन के रूप में कार्य करता है। रूढ़िवादी संकर धन प्रमुख रूप से ऋण उपकरणों में निवेश किया जाएगा। उनकी कुल संपत्ति का लगभग 75 से 90 प्रतिशत ऋण उपकरणों में और लगभग 10 से 25 प्रतिशत इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश किया जाएगा। जिन निवेशकों को इक्विटी फंड में निवेश करने का डर है, उनके लिए हाइब्रिड फंड एक बढ़िया विकल्प है। यह फंड जोखिम वाले हिस्से को कम करेगा और समय के साथ इष्टतम रिटर्न हासिल करने में भी मदद करेगा।
3.2। बैलेंस्ड हाइब्रिड फंड
यह फंड अपनी कुल संपत्ति का लगभग 40-60 प्रतिशत ऋण और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश करेगा।
3.3। आक्रामक हाइब्रिड फंड
यह फंड इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65 से 85 प्रतिशत और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपनी संपत्ति का लगभग 20 से 35 प्रतिशत निवेश करेगा। म्यूचुअल फंड हाउस संतुलित हाइब्रिड या आक्रामक हाइब्रिड फंड की पेशकश कर सकते हैं, दोनों नहीं।
3.4। डायनेमिक एसेट एलोकेशन या बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
यह योजना इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स में अपने निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित करेगी।
3.5। मल्टी एसेट एलोकेशन
यह योजना तीन परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकती है, जिसका अर्थ है कि वे इक्विटी और ऋण के अलावा एक अतिरिक्त परिसंपत्ति वर्ग में निवेश कर सकते हैं। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में फंड को कम से कम 10 प्रतिशत निवेश करना चाहिए। विदेशी प्रतिभूतियों को एक अलग परिसंपत्ति वर्ग के रूप में नहीं माना जाएगा।
3.6। आर्बिट्राज फंड
एक आर्बिट्राज फंड भारत में एक लोकप्रिय अल्पकालिक वित्तीय निवेश है। आर्बिट्रेज फंड्स म्यूचुअल फंड्स हैं जो म्यूचुअल फंड रिटर्न जेनरेट करने के लिए कैश मार्केट और डेरिवेटिव मार्केट के बीच डिफरेंशियल प्राइस का फायदा उठाते हैं। आर्बिट्राज फंडों द्वारा उत्पन्न रिटर्न शेयर बाजार की अस्थिरता पर निर्भर करता है। आर्बिट्रेज म्यूचुअल फंड प्रकृति में हाइब्रिड हैं और उच्च या लगातार अस्थिरता के समय में, ये फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत जोखिम मुक्त रिटर्न देते हैं। यह फंड इक्विटी से संबंधित उपकरणों में अपनी संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत निवेश करता है।
3.7। इक्विटी बचत
यह योजना इक्विटी, आर्बिट्राज और डेट में निवेश करेगी। इक्विटी बचत शेयरों में कुल संपत्ति का कम से कम 65 प्रतिशत और ऋण में न्यूनतम 10 प्रतिशत का निवेश करेगी। यह योजना स्कीम सूचना दस्तावेज में न्यूनतम हेज और अनहेल्डेड निवेश बताएगी।
4. समाधान उन्मुख योजनाएं
4.1। सेवानिवृत्ति कोष
यह एक रिटायरमेंट सॉल्यूशन ओरिएंटेड स्कीम है जिसमें पांच साल की लॉक-इन या रिटायरमेंट की उम्र तक होगी।
4.2। बच्चों का कोष
यह बच्चों को पांच साल के लिए लॉक-ऑन रखने या जब तक बच्चा बहुमत की आयु प्राप्त नहीं करता है, जो भी पहले हो।
5. अन्य योजनाएँ
5.1। इंडेक्स फंड / ईटीएफ
इंडेक्स फंड्स म्यूचुअल फंड योजनाओं को संदर्भित करते हैं, जिनके पोर्टफोलियो को आधार के रूप में बाजार सूचकांक का उपयोग करके बनाया गया है। दूसरे शब्दों में, एक इंडेक्स फंड का प्रदर्शन किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन पर निर्भर है। इन योजनाओं को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है। इन फंडों में उसी अनुपात में शेयर होते हैं जैसे वे किसी विशेष सूचकांक में होते हैं। भारत में, कई योजनाएं निफ्टी या सेंसेक्स को अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए आधार के रूप में उपयोग करती हैं। उदाहरण के लिए, यदि निफ्टी पोर्टफोलियो में एसबीआई के शेयर हैं, जिनका अनुपात 12% है; निफ्टी इंडेक्स फंड में भी 12% इक्विटी शेयर होंगे। यह फंड अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 95 प्रतिशत किसी विशेष सूचकांक की प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।
5.2। FoFs (प्रवासी घरेलू)
फंड ऑफ फंड्स उन लोगों के लिए एक विकल्प है जिनकी निवेश राशि बहुत बड़ी नहीं है और म्यूचुअल फंडों की संख्या के बजाय एक फंड (फंडों का एक फंड) का प्रबंधन करना आसान है। म्यूचुअल फंड निवेश रणनीति के इस रूप में, निवेशकों को एक ही फंड की छतरी के नीचे कई फंड रखने होते हैं, इसलिए फंड का नाम। बहु-प्रबंधक निवेश के नाम से अक्सर जाना जाता है; इसे म्यूचुअल फंड श्रेणियों में से एक माना जाता है। मल्टी-मैनेजर इन्वेस्टमेंट के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि कम टिकट के आकार पर, निवेशक म्यूचुअल फंड योजनाओं के सरगम में विविधता ला सकता है। यह फंड अंतर्निहित परिसंपत्ति में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 95 प्रतिशत निवेश कर सकता है।
कुछ अन्य म्युचुअल फंड पर विचार करने के लिए:
5.3। इंटरनेशनल फंड
अंतर्राष्ट्रीय फंड अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में या मास्टर फंड में निवेश करते हैं जो भारत से बाहर अधिवासित हैं। इनमें से अधिकांश फंड एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में इक्विटी में निवेश करते हैं। ये विभिन्न प्रकार के हो सकते हैं जैसे उभरते बाजार फंड, विकसित बाजार फंड, कमोडिटी से संबंधित अंतर्राष्ट्रीय फंड आदि। डीएसपी ब्लैकरॉक वर्ल्ड गोल्ड फंड एक ऐसे फंड का उदाहरण है जो भारत से बाहर स्थित मास्टर फंड में निवेश करता है। यह फंड मुख्य रूप से सोने और अन्य कीमती धातुओं में निवेश करता है। आज, भारत में कई अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड निवेशक को उपलब्ध हैं।
5.4। गोल्ड फंड
गोल्ड फंड्स फंडों का एक नया वर्ग है। ये गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं। जबकि गोल्ड ईटीएफ खुदरा निवेशक के लिए उपलब्ध है, ईटीएफ खरीदने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति को स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से करना होगा, जिसके लिए ब्रोकिंग अकाउंट होना आवश्यक है। म्यूचुअल फंड में, ऐसी कोई आवश्यकता नहीं है, एक निवेशक केवल एक आवेदन पत्र भर सकता है और भुगतान करने के बाद आवंटित इकाइयों को प्राप्त कर सकता है।
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड
निवेशक हमेशा निवेश करने के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड या सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की खोज में रहते हैं। कैसे सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड का चयन करना अपने आप में एक और अभ्यास है। निवेश के लिए लक्ष्य, फंड हाउस, म्यूचुअल फंड की रेटिंग और इस पर अनुशासित दृष्टिकोण का पालन करने जैसी विभिन्न चीजों पर ध्यान देने की जरूरत है। इसके बाद ही कोई भी व्यक्ति म्यूचुअल फंड को चुन सकता है।
शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: इक्विटी
निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हमेशा कुछ ऐसे निवेशक होते हैं जो निवेश की कोशिश करते हैं। एक श्रेणी में उपलब्ध निधियों की पूरी सूची सेशीर्ष 10 म्युचुअल फंड सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष पाने के लिए कई गतिविधियाँ करना शामिल हैबेस्ट परफॉर्मिंग म्युचुअल फंड। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Franklin Asian Equity Fund Growth ₹42.508
↓ -0.13 ₹981 -5.4 -2.3 20.7 21.1 6.4 23.7 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹89.8239
↑ 0.88 ₹1,280 -5.1 -4.4 19.8 26.1 16.4 33.8 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹100.454
↑ 0.06 ₹6,120 -0.2 12.9 14.8 14.1 12.2 -3.7 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹115.52
↓ -0.17 ₹12,178 3.5 17.5 12.9 22 16.3 4.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.616
↓ -0.46 ₹2,528 -0.5 -1.7 10.8 19 14.7 17.5 SBI Small Cap Fund Growth ₹181.699
↓ -0.16 ₹41,059 -2.2 9.9 6.1 10.6 10.9 -4.9 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹65.4749
↓ -0.60 ₹13,446 2.3 19 5 17.4 12.8 -5.6 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹47.5037
↓ -0.02 ₹4,427 -0.9 7.4 3.6 12.8 10.2 4.9 Axis Focused 25 Fund Growth ₹57.49
↓ -0.07 ₹10,476 0.5 14.1 3 10.9 3.4 2.5 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹159.985
↓ -0.85 ₹6,596 1.8 7.5 2 10.5 9.8 8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP US Flexible Equity Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund SBI Small Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Tata India Tax Savings Fund Axis Focused 25 Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹981 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,280 Cr). Lower mid AUM (₹6,120 Cr). Upper mid AUM (₹12,178 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,528 Cr). Highest AUM (₹41,059 Cr). Top quartile AUM (₹13,446 Cr). Lower mid AUM (₹4,427 Cr). Upper mid AUM (₹10,476 Cr). Upper mid AUM (₹6,596 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 6.43% (bottom quartile). 5Y return: 16.39% (top quartile). 5Y return: 12.16% (upper mid). 5Y return: 16.26% (top quartile). 5Y return: 14.67% (upper mid). 5Y return: 10.95% (lower mid). 5Y return: 12.84% (upper mid). 5Y return: 10.24% (lower mid). 5Y return: 3.40% (bottom quartile). 5Y return: 9.78% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.06% (upper mid). 3Y return: 26.15% (top quartile). 3Y return: 14.07% (lower mid). 3Y return: 21.99% (top quartile). 3Y return: 18.95% (upper mid). 3Y return: 10.61% (bottom quartile). 3Y return: 17.41% (upper mid). 3Y return: 12.78% (lower mid). 3Y return: 10.86% (bottom quartile). 3Y return: 10.53% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 20.66% (top quartile). 1Y return: 19.79% (top quartile). 1Y return: 14.82% (upper mid). 1Y return: 12.91% (upper mid). 1Y return: 10.83% (upper mid). 1Y return: 6.07% (lower mid). 1Y return: 5.03% (lower mid). 1Y return: 3.65% (bottom quartile). 1Y return: 2.99% (bottom quartile). 1Y return: 1.98% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.45 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 7.80 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.23 (upper mid). Alpha: 4.27 (upper mid). Alpha: 4.83 (top quartile). Alpha: 0.16 (lower mid). Alpha: 0.58 (upper mid). Point 9 Sharpe: 1.04 (top quartile). Sharpe: 1.20 (top quartile). Sharpe: 0.62 (upper mid). Sharpe: 0.14 (lower mid). Sharpe: 0.50 (upper mid). Sharpe: 0.14 (upper mid). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.08 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.29 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (top quartile). Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: -0.26 (bottom quartile). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
SBI Small Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Tata India Tax Savings Fund
Axis Focused 25 Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
शीर्ष 10 म्युचुअल फंड: ऋण
निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्युचुअल फंड हमेशा कुछ निवेशकों को तलाशने की कोशिश करते हैं। शीर्ष 10 म्यूचुअल फंडों को मिलने वाली श्रेणी में उपलब्ध धन की पूरी सूची से सूची को फ़िल्टर करने और शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड प्राप्त करने के लिए कई गतिविधियां शामिल हैं। निवेश करने के लिए शीर्ष 10 ऋण म्यूचुअल फंड हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹369.645
↑ 0.04 ₹1,438 1.5 3.3 6.5 6.8 6.5 6.15% 1M 10D 1M 10D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹403.38
↑ 0.02 ₹26,943 1.5 3.5 6.3 7.2 7.4 7.07% 4M 17D 4M 17D JM Liquid Fund Growth ₹77.3574
↑ 0.01 ₹1,701 1.5 3.2 6.3 6.7 6.4 6.12% 1M 8D 1M 11D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹596.927
↑ 0.06 ₹16,279 1.4 3.3 6.2 7.2 7.4 7.61% 6M 7D 7M 13D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹23.7478
↑ 0.00 ₹1,448 1.4 3.3 5.6 7.2 7.8 6.94% 5M 5D 5M 12D ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹39.0763
↓ -0.09 ₹12,863 -0.7 2.5 3.8 6.6 7.2 8.14% 5Y 10M 10D 13Y 7M 2D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹24.4037
↓ -0.03 ₹5,055 -0.2 2.4 3.5 6.5 7.5 7.73% 2Y 9M 14D 3Y 9M Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹119.581
↓ -0.12 ₹22,722 -0.4 2.5 3.4 6.7 7.4 7.82% 3Y 14D 4Y 1M 2D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹34.384
↓ -0.03 ₹29,479 -0.5 2.4 3.2 6.6 7.3 7.8% 3Y 7M 2D 6Y 1M 20D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.917
↓ -0.03 ₹3,370 0.2 3.1 7 9.7 10.9 7.99% 2Y 5M 8D 4Y 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund JM Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Banking & PSU Debt Fund ICICI Prudential Long Term Plan HDFC Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,438 Cr). Top quartile AUM (₹26,943 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,701 Cr). Upper mid AUM (₹16,279 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,448 Cr). Upper mid AUM (₹12,863 Cr). Lower mid AUM (₹5,055 Cr). Upper mid AUM (₹22,722 Cr). Highest AUM (₹29,479 Cr). Lower mid AUM (₹3,370 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (28+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.47% (top quartile). 1Y return: 6.34% (upper mid). 1Y return: 6.34% (upper mid). 1Y return: 6.18% (upper mid). 1Y return: 5.58% (lower mid). 1Y return: 3.78% (lower mid). 1Y return: 3.48% (bottom quartile). 1Y return: 3.40% (bottom quartile). 1Y return: 3.16% (bottom quartile). 1Y return: 6.97% (top quartile). Point 6 1M return: 0.52% (top quartile). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.51% (upper mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.39% (bottom quartile). 1M return: 0.77% (top quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.50% (upper mid). 1M return: 0.49% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.02 (top quartile). Sharpe: 0.88 (upper mid). Sharpe: 2.66 (top quartile). Sharpe: 0.96 (upper mid). Sharpe: 0.22 (lower mid). Sharpe: -0.39 (lower mid). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: -0.45 (bottom quartile). Sharpe: -0.54 (bottom quartile). Sharpe: 0.92 (upper mid). Point 8 Information ratio: 1.28 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.33 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.15% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.07% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.61% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.14% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.80% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.99% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (top quartile). Modified duration: 0.38 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (top quartile). Modified duration: 0.52 yrs (upper mid). Modified duration: 0.43 yrs (upper mid). Modified duration: 5.86 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (lower mid). Modified duration: 3.04 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.59 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.44 yrs (lower mid). PGIM India Insta Cash Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
JM Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
ICICI Prudential Long Term Plan
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Balanced Fund) The scheme seeks to generate capital appreciation and current income through a judicious mix of investments in equities and fixed income securities. Research Highlights for Sundaram Equity Hybrid Fund Below is the key information for Sundaram Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused 25 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in upto 25 companies with long term sustainable competitive advantage and growth potential. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Focused 25 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Focused 25 Fund Returns up to 1 year are on The objective of the fund will be to provide investors with an opportunity to invest in a portfolio of a mix of equity and equity related securities and fixed income instruments. The allocation between fixed income and equity instruments will be managed dynamically so as to provide investors with long term capital appreciation However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for SBI Dynamic Asset Allocation Fund Below is the key information for SBI Dynamic Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. Research Highlights for SBI Healthcare Opportunities Fund Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
equity and equity related instruments of select
stocks Research Highlights for Sundaram Select Focus Fund Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Global Equity Income Fund) To provide capital appreciation and/or income by investing predominantly
in units of Invesco Global Equity Income Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equities of companies worldwide. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund) To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies.
The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of
other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and
attributes which may constitute a significant portion of its net assets. Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund) The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors. Research Highlights for UTI Healthcare Fund Below is the key information for UTI Healthcare Fund Returns up to 1 year are on An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Sundaram Equity Hybrid Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 23 Jun 00 NAV (31 Dec 21) ₹135.137 ↑ 0.78 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹1,954 on 30 Nov 21 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 5.81 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 1.8% 3 Month 0.5% 6 Month 10.5% 1 Year 27.1% 3 Year 16% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Equity Hybrid Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Motilal Oswal Focused 25 Fund
Motilal Oswal Focused 25 Fund
Growth Launch Date 7 May 13 NAV (13 Nov 26) ₹55.7045 ↑ 0.08 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹1,845 on 30 Sep 26 Category Equity - Focused AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 1.06 Information Ratio 0.36 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,026 31 Oct 23 ₹10,603 31 Oct 24 ₹13,760 31 Oct 25 ₹12,987 31 Oct 26 ₹15,362 Returns for Motilal Oswal Focused 25 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 5.1% 6 Month 22.6% 1 Year 26.1% 3 Year 14.3% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 13.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -1.7% 2024 13.6% 2023 18.8% 2022 2% 2021 14.6% 2020 17.3% 2019 17.1% 2018 -4.2% 2017 32.2% 2016 2.8% Fund Manager information for Motilal Oswal Focused 25 Fund
Name Since Tenure Varun Sharma 14 Aug 25 1.13 Yr. Swapnil Mayekar 18 Nov 25 0.87 Yr. Ankit Agarwal 5 Aug 25 1.15 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.86 Yr. Data below for Motilal Oswal Focused 25 Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.53% Financial Services 22.3% Consumer Cyclical 16% Technology 15.2% Health Care 5.22% Basic Materials 3.1% Real Estate 2.75% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.88% Equity 91.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Prudential Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 26 | ICICIAMC4% ₹71 Cr 226,973
↑ 3,019 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 26 | SANSERA4% ₹70 Cr 154,945
↑ 9,197 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 26 | SBIN4% ₹68 Cr 713,866
↑ 288,015 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 26 | COFORGE4% ₹68 Cr 390,941
↑ 35,262 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 26 | SYRMA4% ₹68 Cr 380,031
↑ 18,068 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | PAYTM4% ₹65 Cr 388,552
↑ 33,028 Shadowfax Technologies Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 26 | SHADOWFAX4% ₹65 Cr 2,324,205
↑ 161,769 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 26 | ETERNAL4% ₹65 Cr 2,034,833
↑ 85,325 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 26 | PNBHOUSING3% ₹64 Cr 568,670 Aditya Infotech Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 26 | CPPLUS3% ₹64 Cr 165,246
↓ -21,000 4. SBI Dynamic Asset Allocation Fund
SBI Dynamic Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 26 Mar 15 NAV (02 Jul 21) ₹15.9463 ↑ 0.03 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹655 on 31 May 21 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC SBI Funds Management Private Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.07 Sharpe Ratio 2.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Dynamic Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 3.9% 6 Month 6.2% 1 Year 25.1% 3 Year 6.9% 5 Year 8.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for SBI Dynamic Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Dynamic Asset Allocation Fund as on 31 May 21
Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. SBI Healthcare Opportunities Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (13 Nov 26) ₹541.276 ↓ -0.06 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹5,870 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.93 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0.1 Alpha Ratio 3.63 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹10,166 31 Oct 23 ₹12,129 31 Oct 24 ₹19,105 31 Oct 25 ₹19,589 31 Oct 26 ₹22,856 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 9.9% 3 Month 4.2% 6 Month 18.4% 1 Year 24.8% 3 Year 24.1% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.5% 2024 42.2% 2023 38.2% 2022 -6% 2021 20.1% 2020 65.8% 2019 -0.5% 2018 -9.9% 2017 2.1% 2016 -14% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 15.35 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 88.34% Basic Materials 7.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.47% Equity 95.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA11% ₹654 Cr 3,600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB8% ₹465 Cr 500,000 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5433495% ₹295 Cr 900,000 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 26 | APOLLOHOSP4% ₹261 Cr 320,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 21 | TORNTPHARM4% ₹259 Cr 540,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 26 | 5000874% ₹258 Cr 1,920,000 Laurus Labs Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5402224% ₹238 Cr 1,200,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH4% ₹223 Cr 2,400,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | AUROPHARMA3% ₹201 Cr 1,200,000
↓ -118,192 Aster DM Quality Care Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | ASTERDM3% ₹188 Cr 2,700,000 6. Sundaram Select Focus Fund
Sundaram Select Focus Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (24 Dec 21) ₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,354 on 30 Nov 21 Category Equity - Focused AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio -0.52 Alpha Ratio -5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Sundaram Select Focus Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5% 6 Month 8.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
Growth Launch Date 5 May 14 NAV (13 Nov 26) ₹38.6675 ↓ -0.15 (-0.38 %) Net Assets (Cr) ₹329 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.33 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹8,691 31 Oct 23 ₹10,683 31 Oct 24 ₹14,327 31 Oct 25 ₹17,376 31 Oct 26 ₹20,714 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 5% 3 Month -1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 22.7% 3 Year 23.7% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 23.8% 2024 13.7% 2023 27% 2022 -2.1% 2021 21% 2020 7.3% 2019 24.7% 2018 -7.5% 2017 13.2% 2016 2.6% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 1.59 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Global Equity Income Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 19.81% Financial Services 19.74% Technology 12.97% Consumer Cyclical 8.08% Health Care 6.68% Basic Materials 5.54% Consumer Defensive 5.04% Energy 1.91% Real Estate 1.48% Communication Services 1.45% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.91% Equity 82.69% Other 4.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Global Equity Income C USD Acc
Investment Fund | -86% ₹285 Cr 157,432 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -16% ₹53 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% -₹8 Cr 8. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Growth Launch Date 31 Jan 14 NAV (13 Nov 26) ₹26.0105 ↓ -0.12 (-0.46 %) Net Assets (Cr) ₹235 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹8,785 31 Oct 23 ₹10,535 31 Oct 24 ₹11,978 31 Oct 25 ₹15,080 31 Oct 26 ₹18,671 Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month -6.7% 6 Month 3.5% 1 Year 22% 3 Year 20.7% 5 Year 13.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 42.5% 2024 -5.1% 2023 20.5% 2022 1.6% 2021 16.6% 2020 1.6% 2019 17.2% 2018 -11.2% 2017 14.8% 2016 -0.2% Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund
Name Since Tenure Sagar Gandhi 1 Mar 25 1.59 Yr. Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.28% Financial Services 20.88% Technology 9.45% Health Care 8.12% Consumer Defensive 7.22% Basic Materials 5.64% Energy 5.54% Utility 4.57% Consumer Cyclical 3.16% Communication Services 2.24% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.9% Equity 90.08% Debt 0.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco Pan European Equity C EUR Acc
Investment Fund | -91% ₹214 Cr 463,645 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -11% ₹26 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -2% -₹5 Cr 9. UTI Healthcare Fund
UTI Healthcare Fund
Growth Launch Date 28 Jun 99 NAV (13 Nov 26) ₹349.693 ↓ -1.37 (-0.39 %) Net Assets (Cr) ₹1,430 on 30 Sep 26 Category Equity - Sectoral AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.26 Sharpe Ratio 0.78 Information Ratio 0.06 Alpha Ratio 0.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹9,416 31 Oct 23 ₹10,985 31 Oct 24 ₹17,495 31 Oct 25 ₹17,846 31 Oct 26 ₹20,163 Returns for UTI Healthcare Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month 8% 3 Month 2.4% 6 Month 16.3% 1 Year 20.9% 3 Year 22.7% 5 Year 16.3% 10 Year 15 Year Since launch 15% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.1% 2024 42.9% 2023 38.2% 2022 -12.3% 2021 19.1% 2020 67.4% 2019 1.2% 2018 -7.5% 2017 6.2% 2016 -9.7% Fund Manager information for UTI Healthcare Fund
Name Since Tenure Kamal Gada 2 May 22 4.42 Yr. Data below for UTI Healthcare Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 94.12% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.88% Equity 94.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 06 | SUNPHARMA8% ₹109 Cr 600,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 17 | DIVISLAB6% ₹88 Cr 94,707 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 18 | DRREDDY5% ₹75 Cr 607,098
↑ 153,955 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 17 | 5323315% ₹69 Cr 190,000 Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND4% ₹58 Cr 200,000
↑ 15,000 Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 21 | ALKEM4% ₹53 Cr 102,500
↑ 13,500 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 21 | APOLLOHOSP3% ₹43 Cr 53,000 Caplin Point Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | CAPLIPOINT3% ₹43 Cr 159,030
↓ -15,789 Global Health Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 24 | MEDANTA3% ₹42 Cr 310,000
↑ 35,710 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5002573% ₹41 Cr 203,834 10. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (12 Nov 26) ₹42.508 ↓ -0.13 (-0.30 %) Net Assets (Cr) ₹981 on 30 Sep 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 21 ₹10,000 31 Oct 22 ₹6,855 31 Oct 23 ₹7,486 31 Oct 24 ₹9,307 31 Oct 25 ₹11,393 31 Oct 26 ₹13,327 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Jan 22 Duration Returns 1 Month -2.4% 3 Month -5.4% 6 Month -2.3% 1 Year 20.7% 3 Year 21.1% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 23.7% 2024 14.4% 2023 0.7% 2022 -14.5% 2021 -5.9% 2020 25.8% 2019 28.2% 2018 -13.6% 2017 35.5% 2016 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.96 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 2.01 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 30 Sep 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 34.34% Consumer Cyclical 13.47% Financial Services 12.81% Industrials 9.94% Health Care 8.54% Real Estate 3.54% Communication Services 3.43% Basic Materials 2.82% Utility 1.9% Consumer Defensive 1.66% Energy 1.4% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.17% Equity 93.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 233010% ₹99 Cr 133,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059308% ₹78 Cr 41,012 SK hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006606% ₹56 Cr 4,450 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | ICICIBANK3% ₹30 Cr 226,594 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24543% ₹28 Cr 19,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | DIVISLAB3% ₹27 Cr 28,750 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | TORNTPHARM2% ₹22 Cr 45,546 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | 007002% ₹20 Cr 38,700
↓ -4,600 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 17 | OBEROIRLTY2% ₹20 Cr 114,827 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 24 | HINDALCO2% ₹18 Cr 194,738
↑ 50,426
म्यूचुअल फंड कंपनी
भारत में 42 म्यूचुअल फंड कंपनियां हैं (जिन्हें एसेट मैनेजमेंट कंपनी "एएमसी" कहा जाता है) जो म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करती हैं, जिसमें निवेशक निवेश कर सकते हैं। इन म्यूचुअल फंड कंपनियों को सेबी द्वारा विनियमित किया जाता है। ध्यान देने योग्य म्यूचुअल फंड कंपनियों में से कुछ हैं:
1. एसबीआई म्यूचुअल फंड
भारतीय स्टेट बैंक द्वारा 1987 में SBI म्यूचुअल फंड की स्थापना की गई थी। आज SBI MF संपत्ति के 1,57,025 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। यह भारत में सबसे बड़ी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों में से एक है और इक्विटी, ऋण और संतुलित की श्रेणियों में 70 से अधिक फंड प्रदान करता है।
2. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड
वर्ष 2000 में सेटअप, एचडीएफसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी एचडीएफसी इक्विटी फंड और एचडीएफसी शीर्ष 200 फंड जैसे कुछ प्रसिद्ध नामों की देखभाल करने वाले प्रमुख संपत्ति प्रबंधकों में से एक है। आज, यह संपत्ति के 2,37,177 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है। इसमें परिसंपत्ति वर्गों में योजनाएं हैं और 63 से अधिक योजनाओं का दावा है कि यह प्रबंधन करती है। यह आवास विकास वित्त निगम (एचडीएफसी) नामक बहुत बड़े बैंकिंग संस्थान के माता-पिता द्वारा समर्थित है।
3. रिलायंस म्यूचुअल फंड
1995 में सेटअप,रिलायंस म्यूचुअल फंड भारत की सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है। पिछले 2 दशकों में विस्फोटक वृद्धि के साथ, आज इसके पास प्रबंधन के तहत 210890 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति है। यह उद्योग के कुछ सबसे पुराने फंडों का प्रबंधन करता है जैसे कि रिलायंस विजन फंड, रिलायंस ग्रोथ फंड, रिलायंस बैंकिंग फंड और रिलायंस लिक्विड फंड।
4. यूटीआई म्यूचुअल फंड
यूटीआई म्यूचुअल फंड भारत में सबसे पुरानी संपत्ति प्रबंधन कंपनी है। भारत में म्युचुअल फंड 1963 में यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (यूटीआई) के गठन के साथ शुरू हुआ था, तब से यूटीआई वर्षों में विकसित हुआ है। आज, यूटीआई एएमसी 1,36,810 करोड़ (Mar-31-2017) की संपत्ति के साथ एक बहुत बड़ा संपत्ति प्रबंधक है। इसके कुछ प्रमुख फंड यूटीआई इक्विटी फंड और यूटीआई एमएनसी फंड हैं। यह सम्पत्ति वर्गों में निधि प्रदान करता है।
5. फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड
फ्रैंकलिन म्यूचुअल फंड 1995 में स्थापित किया गया था। यह 81,615 करोड़ (Mar-31-2014) की संपत्ति के साथ एक बड़ा फंड हाउस भी है।फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड अमेरिकी मूल के टेम्पलटन इंटरनेशनल इंक द्वारा समर्थित है। फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड एक बहुत ही प्रक्रिया संचालित फंड हाउस है
6. एलआईसी म्यूचुअल फंड
भारतीय जीवन बीमा निगम (LIC) द्वारा समर्थित, इस म्यूचुअल फंड कंपनी ने 1994 में परिचालन शुरू किया था। आज यह संपत्ति के INR 21,475 करोड़ (Mar-31-2017) का प्रबंधन करता है।
7. ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड
डीएसपी ब्लैकरॉक म्यूचुअल फंड 1996 में डीएसपी ग्रुप और ब्लैकरॉक इंक। सेटअप का एक संयुक्त उद्यम है जो फंड हाउस सम्पत्ति वर्गों में प्रबंधन करता है। यह डीएसपी ब्लैकरॉक माइक्रोकैप फंड और डीएसपी ब्लैकरॉक जैसे नामों का प्रबंधन करता हैटैक्स सेवर निधि।
म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें
म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? निवेश करने के लिए कई रास्ते हैं, कोई भी सीधे फंड हाउस जा सकता है, एक ब्रोकर की सेवाओं का भी उपयोग कर सकता है।वितरक या एक भी वित्तीय सलाहकार का उपयोग कर सकते हैं। डिस्ट्रीब्यूटर की सेवाओं का उपयोग करने के कई फायदे हैं, अलग-अलग एएमसी में जाने के बजाय, प्रक्रिया को बोझिल बनाकर एक डिस्ट्रीब्यूटर का उपयोग किया जा सकता है, जो उन सभी के साथ खरीदारी और मोचन के लिए बातचीत और मदद कर सकता है और निवेशक के लिए प्रक्रिया को आसान बना सकता है। । आज, निवेशक म्यूचुअल फंड की खरीद को ऑनलाइन कर सकते हैं और पूरी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए घर बैठे हो सकते हैं।
म्युचुअल फंड निवेश योजना
निवेशक के जोखिम प्रोफाइल को देखते हुए विभिन्न म्यूचुअल फंड निवेश योजनाएं बना सकते हैं। जो लोग अधिक जोखिम उठा सकते हैं, उनके लिए इक्विटी फंड हैं और कम जोखिम वाले लोगों के लिए डेट / मनी मार्केट फंड हैं। कोई लक्ष्य प्राप्त करने के लिए विभिन्न कैलकुलेटरों के साथ लक्ष्य नियोजन कर सकता है जैसे घर, कार या अन्य संपत्ति खरीदना। एक एसआईपी का उपयोग करके समय-समय पर इन लक्ष्यों को प्राप्त करने की कोशिश की जा सकती है। इसके अलावा, एसेट एलोकेशन का उपयोग कर कोई भी एसेट्स के मिश्रण का चयन कर सकता है जिसे जोखिम का स्तर सहन कर सकता है।
म्यूचुअल फंड एनएवी
उद्योग बहुत पारदर्शी है; धनराशि को प्रतिदिन अपनी कीमतें प्रकाशित करना आवश्यक है। मूल्य को नेट एसेट वैल्यू के रूप में जाना जाता है (नहीं हैं)। सेबी द्वारा अपने म्यूचुअल फंड को दैनिक रूप से प्रकाशित करने के लिए सभी म्यूचुअल फंड की आवश्यकता होती है। NAV को अधिकांश AMCs की वेबसाइटों के साथ-साथ AMFI की वेबसाइट पर पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए प्रकाशित किया जाता है।
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर एसआईपी का उपयोग करते हुए लक्ष्यों की योजना बनाने के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण उपकरण है और यह भी देखना है कि व्यवस्थित निवेश योजना का उपयोग करके कोई कैसे विकसित हो सकता है। अपेक्षित विकास दर और मुद्रास्फीति जैसे बुनियादी इनपुट लेना यह सभी प्रकार की गणना कर सकता है। यहां कैलकुलेटर पर पहुंचें:
Know Your Monthly SIP Amount
म्यूचुअल फंड्स: इंडेक्स फंड्स
आज, म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर कई इंडेक्स फंड भी उपलब्ध हैं। ये विभिन्न म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा पेश किए जाते हैं। इंडेक्स फंड के अलावा, विभिन्न हैंविनिमय व्यापार फंड (ईटीएफ) म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर भी उपलब्ध हैं। निफ्टी ईटीएफ, गोल्ड ईटीएफ आदि कुछ का नाम फंड के फॉर्म में उपलब्ध हैं।
म्यूचुअल फंड रेटिंग
आज म्यूचुअल फंड रेटिंग कई खिलाड़ियों जैसे CRISIL, ICRA, मॉर्निंगस्टार आदि द्वारा प्रदान की जाती है।म्यूचुअल फंड रेटिंग आमतौर पर अंतिम रेटिंग पर पहुंचने के लिए कई मात्रात्मक और साथ ही गुणात्मक कारक लेते हैं। म्यूचुअल फंड रेटिंग स्कीम का चयन करने वाले निवेशक के लिए एक अच्छा शुरुआती बिंदु है।
आज, म्यूचुअल फंड खुदरा निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण मार्ग बन गया है, और निवेशकों के लिए सबसे अच्छा फंड चुनना बहुत महत्वपूर्ण है। निवेशकों को हमेशा यह समझने में अपना शोध करना चाहिए कि इस यात्रा में उनकी मदद करने के लिए सही वितरक / सलाहकार चुनने के लिए कौन से फंड का निवेश करना है।
यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं कि यहां दी गई जानकारी सटीक है। हालांकि, डेटा की शुद्धता के बारे में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कोई भी निवेश करने से पहले योजना की जानकारी दस्तावेज़ से सत्यापित करें।
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