fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
সেরা 10টি সেরা পারফর্মিং SIP প্ল্যান 2022 - 2023৷

ফিনক্যাশ »যৌথ পুঁজি »সেরা SIP পরিকল্পনা ভারত

ভারতে সেরা পারফর্মিং SIP প্ল্যান 2022

Updated on June 18, 2024 , 179043 views

সেরাচুমুক পরিকল্পনা সমূহ? কিভাবে তাদের নির্বাচন করতে? এগুলি এমন কিছু সাধারণ প্রশ্ন যা চিন্তা করার সময় বিনিয়োগকারীদের মনে আসেবিনিয়োগ ভিতরেযৌথ পুঁজি একটি SIP বা পদ্ধতিগত মাধ্যমেবিনিয়োগ পরিকল্পনা.

এসআইপি বিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় সবচেয়ে সুশৃঙ্খল বিনিয়োগের বিকল্পগুলির মধ্যে একটি। তদুপরি, একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বনিম্ন পরিমাণ INR 500-এর মতো কম। এটি বিনিয়োগ করেশীর্ষ SIP অনেক সুবিধাজনক পরিকল্পনা.

Best SIP Plans

সাধারণত, ভারতে কিছু সেরা SIP প্ল্যান দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করলে ভাল রিটার্ন অফার করে। একটি এসআইপি বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান বিনিয়োগ করে কত উপার্জন করতে পারেন তা জানতে, দেখুনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত) নীচের বিভাগটি।

কেন একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বিনিয়োগ?

একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা একাধিক সুবিধা সহ আসে। এর ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণINR 500 মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের যাত্রা শুরু করার জন্য শুধুমাত্র বেশিরভাগ জনসংখ্যাই নয়, অনেক তরুণেরও মনোযোগ আকর্ষণ করেছে। একটিবিনিয়োগকারী যারা চায়একটি এসআইপিতে বিনিয়োগ করুন তাদের প্রধান পরিকল্পনা করতে পারেনআর্থিক লক্ষ্য যেমন- শিশুর লেখাপড়া, বিয়ের খরচ, বাড়ি/গাড়ি কেনা ইত্যাদি সুশৃঙ্খলভাবে। কেউ কেবল তাদের লক্ষ্য (স্বল্প-মেয়াদী, মধ্য-মেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী) অনুযায়ী বিনিয়োগ শুরু করতে পারে এবং একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে সম্পদ বৃদ্ধি পেতে পারে।

এসআইপি প্রধান সুবিধা প্রদান করে যেমন রুপি খরচ গড় এবংযৌগিক শক্তি. রুপি খরচ গড় একজন ব্যক্তিকে সম্পদ ক্রয়ের খরচ গড়তে সাহায্য করে। একটি এসআইপি-তে, ইউনিট ক্রয় দীর্ঘ সময়ের জন্য করা হয় এবং এগুলি মাসিক ব্যবধানে (সাধারণত) সমানভাবে ছড়িয়ে দেওয়া হয়। সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগ ছড়িয়ে পড়ার কারণে, বিনিয়োগটি স্টকে তৈরি হয়বাজার বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে বিনিয়োগকারীকে গড় খরচের সুবিধা দেয়, তাই রুপি খরচ গড় শব্দটি।

চক্রবৃদ্ধি সুদের ক্ষেত্রে, সাধারণ সুদের বিপরীতে যেখানে আপনি শুধুমাত্র মূলের উপর সুদ পান, এখানে সুদের পরিমাণ মূলের সাথে যোগ করা হয় এবং সুদের নতুন মূল (পুরাতন মূল ও লাভ) এর উপর গণনা করা হয়। এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে। যেহেতু এসআইপি-তে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিস্তিতে থাকে, তাই সেগুলি চক্রবৃদ্ধি হয়, যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত রাশিতে আরও যোগ করে।

পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা কিভাবে বিনিয়োগ?

  1. Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন

  2. আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

  3. নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

    এবার শুরু করা যাক

তাহলে তুমি কিসের জন্য অপেক্ষা করছ? আপনার এসআইপি বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান দিয়ে শুরু করুন এবং এখনই আরও ভাল সঞ্চয় করুন!

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23-এ বিনিয়োগের জন্য সেরা SIP পরিকল্পনা

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.015
↑ 0.47
₹51,566 100 25.126.556.634.43448.9
Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹66.98
↓ -0.01
₹1,240 500 30.344.779.637.13151.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth ₹93.3411
↑ 0.69
₹9,819 500 24.634.161.438.930.441.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹67.1
↓ -0.06
₹1,138 500 29.248.19440.730.254.5
Kotak Small Cap Fund Growth ₹261.094
↓ -0.21
₹15,283 1,000 24.522.942.923.73034.8
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹55.76
↑ 0.23
₹339 1,000 22.432.962.33129.344.7
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹361.917
↑ 0.05
₹5,697 100 23.837.978.139.729.258
L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹83.8707
↑ 0.49
₹14,787 500 26.824.853.632.42946.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹187.78
↑ 0.91
₹5,034 100 1934.767.939.928.944.6
SBI Contra Fund Growth ₹371.856
↓ -0.02
₹30,520 500 1419.847.929.828.638.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Jun 24
*ভিত্তিক তহবিলের তালিকাসম্পদ >= 200 কোটি & সাজানো হয়েছে5 বছরের রিটার্ন.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.8% since its launch.  Ranked 6 in Small Cap category.  Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund
Growth
Launch Date 16 Sep 10
NAV (20 Jun 24) ₹169.015 ↑ 0.47   (0.28 %)
Net Assets (Cr) ₹51,566 on 31 May 24
Category Equity - Small Cap
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.82
Sharpe Ratio 2.89
Information Ratio 1.09
Alpha Ratio 7.8
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹7,454
31 May 21₹16,424
31 May 22₹19,634
31 May 23₹24,909
31 May 24₹38,083

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310
Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 7.1%
3 Month 25.1%
6 Month 26.5%
1 Year 56.6%
3 Year 34.4%
5 Year 34%
10 Year
15 Year
Since launch 22.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 48.9%
2022 6.5%
2021 74.3%
2020 29.2%
2019 -2.5%
2018 -16.7%
2017 63%
2016 5.6%
2015 15.1%
2014 97.6%
Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
NameSinceTenure
Samir Rachh2 Jan 177.33 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.94 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials32.4%
Financial Services13.63%
Consumer Cyclical11.76%
Basic Materials10.49%
Technology8.57%
Health Care7.11%
Consumer Defensive6.77%
Communication Services1.59%
Utility1.36%
Energy1.01%
Real Estate0.31%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.45%
Equity95.55%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA
2%₹973 Cr2,599,222
↓ -324,941
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK
2%₹935 Cr6,150,000
Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | VOLTAMP
2%₹899 Cr864,398
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS
2%₹851 Cr1,080,116
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX
2%₹761 Cr1,851,010
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 500103
1%₹704 Cr25,000,000
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 500123
1%₹701 Cr614,625
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN
1%₹669 Cr8,100,000
Tejas Networks Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 17 | TEJASNET
1%₹660 Cr5,763,697
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 590003
1%₹648 Cr31,784,062

2. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.2% since its launch.  Ranked 24 in Sectoral category.  Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% .

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 21 Nov 07
NAV (20 Jun 24) ₹66.98 ↓ -0.01   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,240 on 31 May 24
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.49
Sharpe Ratio 3.91
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹8,745
31 May 21₹14,622
31 May 22₹16,831
31 May 23₹20,114
31 May 24₹35,974

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502
Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 8.9%
3 Month 30.3%
6 Month 44.7%
1 Year 79.6%
3 Year 37.1%
5 Year 31%
10 Year
15 Year
Since launch 12.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 51.1%
2022 2.3%
2021 55.4%
2020 16.2%
2019 6.1%
2018 -15.8%
2017 48.1%
2016 0.8%
2015 -2.6%
2014 83.6%
Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Amit Nigam3 Sep 203.66 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials50.65%
Utility22.4%
Basic Materials8.97%
Health Care4.11%
Energy3.11%
Financial Services2.88%
Consumer Cyclical2.67%
Technology1.56%
Communication Services1.26%
Real Estate0.96%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.43%
Equity98.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 532898
6%₹67 Cr2,234,017
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT
6%₹61 Cr169,760
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 500400
4%₹46 Cr1,019,084
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 23 | 532555
4%₹43 Cr1,170,223
↑ 659,296
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL
4%₹38 Cr1,623,224
Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX
3%₹36 Cr76,244
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 500547
3%₹33 Cr543,643
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR
3%₹32 Cr312,742
Gujarat State Petronet Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 22 | 532702
3%₹31 Cr1,061,584
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 532955
3%₹31 Cr604,625
↑ 77,760

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch.  Ranked 27 in Mid Cap category.  Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (20 Jun 24) ₹93.3411 ↑ 0.69   (0.74 %)
Net Assets (Cr) ₹9,819 on 30 Apr 24
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.45
Sharpe Ratio 4.03
Information Ratio 1.04
Alpha Ratio 18.94
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹7,943
31 May 21₹13,614
31 May 22₹17,404
31 May 23₹22,238
31 May 24₹33,160

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 11.4%
3 Month 24.6%
6 Month 34.1%
1 Year 61.4%
3 Year 38.9%
5 Year 30.4%
10 Year
15 Year
Since launch 24.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 41.7%
2022 10.7%
2021 55.8%
2020 9.3%
2019 9.7%
2018 -12.7%
2017 30.8%
2016 5.2%
2015 16.5%
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Niket Shah1 Jul 203.84 Yr.
Ankush Sood11 Nov 221.47 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.44 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 30 Apr 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials17.81%
Technology16.28%
Consumer Cyclical15.83%
Financial Services13.5%
Communication Services13.17%
Health Care6.79%
Real Estate5.98%
Basic Materials3.71%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.91%
Equity93.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 543940
12%₹1,131 Cr30,000,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
8%₹828 Cr20,000,000
↓ -500,000
Vodafone Idea Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 532822
7%₹733 Cr555,000,000
↑ 555,000,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA
7%₹682 Cr1,822,978
↓ -192,194
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
7%₹674 Cr2,000,000
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | 534816
5%₹479 Cr13,500,000
↑ 116,080
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
5%₹459 Cr900,000
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 23 | PRESTIGE
4%₹414 Cr3,000,000
↓ -1,500,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 543320
4%₹386 Cr20,000,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | MAXHEALTH
4%₹378 Cr4,500,000

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.9% since its launch.  Ranked 33 in Sectoral category.  Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (20 Jun 24) ₹67.1 ↓ -0.06   (-0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹1,138 on 31 May 24
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.46
Sharpe Ratio 3.57
Information Ratio -0.8
Alpha Ratio 8.24
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹8,952
31 May 21₹13,139
31 May 22₹14,105
31 May 23₹17,799
31 May 24₹35,873

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 8.1%
3 Month 29.2%
6 Month 48.1%
1 Year 94%
3 Year 40.7%
5 Year 30.2%
10 Year
15 Year
Since launch 13.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
2015 2.5%
2014 54.5%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Dhimant Kothari19 May 203.95 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.72%
Utility24.87%
Financial Services23.89%
Energy16.05%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.47%
Equity96.53%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
9%₹89 Cr3,801,222
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
9%₹87 Cr221,859
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
9%₹82 Cr990,944
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 532555
9%₹82 Cr2,254,157
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | COALINDIA
8%₹73 Cr1,612,886
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 532898
7%₹68 Cr2,261,566
NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC
5%₹44 Cr4,587,137
↓ -848,481
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 500547
4%₹43 Cr699,865
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532134
4%₹40 Cr1,431,527
Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR
4%₹40 Cr386,333

5. Kotak Small Cap Fund

(Erstwhile Kotak Midcap Scheme)

The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities.

Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch.  Ranked 23 in Small Cap category.  Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% .

Below is the key information for Kotak Small Cap Fund

Kotak Small Cap Fund
Growth
Launch Date 24 Feb 05
NAV (20 Jun 24) ₹261.094 ↓ -0.21   (-0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹15,283 on 31 May 24
Category Equity - Small Cap
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.48
Sharpe Ratio 2.15
Information Ratio -0.49
Alpha Ratio 2.18
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹7,838
31 May 21₹18,458
31 May 22₹21,235
31 May 23₹23,776
31 May 24₹33,339

Kotak Small Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Kotak Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 8.1%
3 Month 24.5%
6 Month 22.9%
1 Year 42.9%
3 Year 23.7%
5 Year 30%
10 Year
15 Year
Since launch 18.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 34.8%
2022 -3.1%
2021 70.9%
2020 34.2%
2019 5%
2018 -17.3%
2017 44%
2016 8.9%
2015 7.4%
2014 74%
Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund
NameSinceTenure
Arjun Khanna30 Apr 222.01 Yr.
Harish Bihani20 Oct 230.53 Yr.

Data below for Kotak Small Cap Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials37.98%
Consumer Cyclical21.41%
Basic Materials15.63%
Health Care8.72%
Consumer Defensive3.1%
Financial Services2.7%
Technology2.37%
Communication Services2.11%
Real Estate1.84%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.66%
Equity96.34%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | CYIENT
4%₹544 Cr3,013,563
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | CARBORUNIV
3%₹495 Cr3,483,229
↓ -516,822
Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | BLUESTARCO
3%₹488 Cr3,264,838
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | RATNAMANI
3%₹420 Cr1,328,764
Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 18 | 532548
3%₹405 Cr6,353,571
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | TECHNOE
3%₹377 Cr3,718,309
↓ -466,320
Exide Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | 500086
2%₹344 Cr7,281,980
Alembic Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 22 | APLLTD
2%₹344 Cr3,441,355
Galaxy Surfactants Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | GALAXYSURF
2%₹328 Cr1,268,161
Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 18 | GESHIP
2%₹311 Cr2,851,787

6. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch.  Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% .

Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 5 Mar 10
NAV (20 Jun 24) ₹55.76 ↑ 0.23   (0.41 %)
Net Assets (Cr) ₹339 on 31 May 24
Category Equity - Sectoral
AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.55
Sharpe Ratio 3.7
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹8,189
31 May 21₹14,843
31 May 22₹16,377
31 May 23₹19,975
31 May 24₹32,249

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 7.3%
3 Month 22.4%
6 Month 32.9%
1 Year 62.3%
3 Year 31%
5 Year 29.3%
10 Year
15 Year
Since launch 12.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 44.7%
2022 3.3%
2021 52.5%
2020 28.1%
2019 2.5%
2018 -22.8%
2017 56%
2016 1%
2015 0.3%
2014 54.1%
Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Nitin Gosar27 Sep 221.59 Yr.

Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials19.74%
Basic Materials17.89%
Energy14.36%
Consumer Cyclical13.36%
Health Care7.81%
Communication Services7.75%
Utility6.7%
Consumer Defensive4.82%
Real Estate2.78%
Technology2.37%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.39%
Equity97.58%
Debt0.03%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE
7%₹22 Cr73,563
↑ 4,407
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT
6%₹18 Cr50,207
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 532555
5%₹13 Cr370,539
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO
3%₹10 Cr22,106
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 534816
3%₹10 Cr275,782
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL
3%₹9 Cr64,808
↑ 22,066
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 500295
2%₹7 Cr180,307
↑ 115,196
Ashok Leyland Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 500477
2%₹7 Cr359,131
↑ 38,670
ITD Cementation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 509496
2%₹7 Cr177,327
Aegis Logistics Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | 500003
2%₹6 Cr91,404
↑ 29,377

7. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.5% since its launch.  Ranked 13 in Sectoral category.  Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (20 Jun 24) ₹361.917 ↑ 0.05   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹5,697 on 31 May 24
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.23
Sharpe Ratio 4.11
Information Ratio 1.72
Alpha Ratio 18.63
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹7,121
31 May 21₹12,601
31 May 22₹14,229
31 May 23₹18,511
31 May 24₹33,229

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 5.8%
3 Month 23.8%
6 Month 37.9%
1 Year 78.1%
3 Year 39.7%
5 Year 29.2%
10 Year
15 Year
Since launch 19.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
2015 0.3%
2014 50.8%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure
Sanjay Doshi2 Jan 177.33 Yr.
Kinjal Desai25 May 185.94 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials39.34%
Utility14.25%
Basic Materials8.99%
Communication Services7.89%
Energy7.3%
Technology5.13%
Real Estate4.64%
Consumer Cyclical4.07%
Health Care2.95%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.43%
Equity94.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
6%₹293 Cr1,000,000
↑ 75,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 532555
6%₹291 Cr8,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT
6%₹288 Cr800,000
↑ 50,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL
5%₹238 Cr1,800,000
↑ 300,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO
4%₹224 Cr225,000
↑ 15,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES
4%₹213 Cr800,000
↑ 100,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | 500530
4%₹205 Cr70,000
↓ -10,000
Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | HONAUT
4%₹181 Cr40,000
↑ 1,000
Cyient DLM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | 543933
3%₹173 Cr2,500,000
↑ 600,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV
3%₹168 Cr1,178,326
↑ 28,326

8. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.4% since its launch.  Ranked 2 in Small Cap category.  Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Launch Date 12 May 14
NAV (20 Jun 24) ₹83.8707 ↑ 0.49   (0.59 %)
Net Assets (Cr) ₹14,787 on 31 May 24
Category Equity - Small Cap
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.84
Sharpe Ratio 2.35
Information Ratio 0.64
Alpha Ratio 0.95
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹6,774
31 May 21₹14,412
31 May 22₹17,415
31 May 23₹21,219
31 May 24₹31,520

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 8.6%
3 Month 26.8%
6 Month 24.8%
1 Year 53.6%
3 Year 32.4%
5 Year 29%
10 Year
15 Year
Since launch 23.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 46.1%
2022 1%
2021 77.4%
2020 15.5%
2019 -8.1%
2018 -13.7%
2017 66.5%
2016 10.2%
2015 12.3%
2014
Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
NameSinceTenure
Venugopal Manghat17 Dec 194.37 Yr.
Cheenu Gupta1 Oct 230.58 Yr.
Sonal Gupta1 Oct 230.58 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials32.23%
Consumer Cyclical14.85%
Basic Materials14.46%
Financial Services10.01%
Technology9.27%
Real Estate6.98%
Health Care4.83%
Consumer Defensive2.39%
Energy1.5%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.9%
Equity98.1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS
3%₹501 Cr635,400
EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 17 | 500840
3%₹413 Cr8,627,473
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 19 | 532929
3%₹399 Cr3,866,279
KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 20 | KEI
3%₹379 Cr947,670
Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 18 | SONATSOFTW
2%₹338 Cr4,896,490
KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH
2%₹327 Cr2,188,200
Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 500040
2%₹321 Cr1,607,279
Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Mar 17 | SOBHA
2%₹306 Cr1,721,853
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL
2%₹304 Cr3,586,897
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | NCC
2%₹273 Cr11,291,100

9. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch.  Ranked 27 in Sectoral category.  Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (20 Jun 24) ₹187.78 ↑ 0.91   (0.49 %)
Net Assets (Cr) ₹5,034 on 31 May 24
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.22
Sharpe Ratio 3.65
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹6,771
31 May 21₹12,676
31 May 22₹15,579
31 May 23₹20,207
31 May 24₹33,317

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 5.2%
3 Month 19%
6 Month 34.7%
1 Year 67.9%
3 Year 39.9%
5 Year 28.9%
10 Year
15 Year
Since launch 16.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 44.6%
2022 28.8%
2021 50.1%
2020 3.6%
2019 2.6%
2018 -14%
2017 40.8%
2016 2%
2015 -3.4%
2014 56.2%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 176.92 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 221.84 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.85%
Basic Materials16.77%
Financial Services15.97%
Utility14.25%
Energy8.57%
Consumer Cyclical3.38%
Real Estate2.26%
Communication Services1.72%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.38%
Equity94.77%
Debt0.85%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 532555
7%₹367 Cr10,112,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
5%₹270 Cr750,393
↑ 110,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK
5%₹253 Cr2,200,000
↓ -90,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK
5%₹228 Cr1,500,000
↓ -309,500
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL
4%₹198 Cr1,612,013
↓ -58,568
Gujarat Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | GUJGASLTD
3%₹164 Cr2,998,077
↑ 103,100
Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | GRASIM
3%₹156 Cr645,155
↓ -94,446
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
3%₹155 Cr6,380,000
↓ -227,507
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO
3%₹143 Cr360,000
↓ -203,217
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 17 | 500480
3%₹136 Cr415,782

10. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.7% since its launch.  Ranked 48 in Contra category.  Return for 2023 was 38.2% , 2022 was 12.8% and 2021 was 49.9% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund
Growth
Launch Date 6 May 05
NAV (19 Jun 24) ₹371.856 ↓ -0.02   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹30,520 on 31 May 24
Category Equity - Contra
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.92
Sharpe Ratio 2.69
Information Ratio 1.69
Alpha Ratio 6.13
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 May 19₹10,000
31 May 20₹7,461
31 May 21₹15,272
31 May 22₹17,905
31 May 23₹21,931
31 May 24₹31,794

SBI Contra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Jun 24

DurationReturns
1 Month 4.9%
3 Month 14%
6 Month 19.8%
1 Year 47.9%
3 Year 29.8%
5 Year 28.6%
10 Year
15 Year
Since launch 17.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 38.2%
2022 12.8%
2021 49.9%
2020 30.6%
2019 -1%
2018 -14.3%
2017 40.2%
2016 2.4%
2015 -0.1%
2014 47.7%
Fund Manager information for SBI Contra Fund
NameSinceTenure
Dinesh Balachandran7 May 185.99 Yr.
Mohit Jain5 May 185.99 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services19.67%
Basic Materials10.93%
Consumer Cyclical9.38%
Industrials8.87%
Energy8.17%
Utility7.86%
Health Care7.27%
Technology5.66%
Consumer Defensive2.27%
Communication Services2.23%
Real Estate0.77%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash16.1%
Equity83.08%
Debt0.82%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | HDFCBANK
3%₹965 Cr6,347,072
↑ 1,100,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 532155
3%₹861 Cr41,173,788
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | SBIN
3%₹847 Cr10,254,269
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | RELIANCE
3%₹753 Cr2,567,125
↑ 1,337,306
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 22 | 500312
2%₹664 Cr23,486,824
↑ 5,999,083
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 500238
2%₹609 Cr4,040,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK
2%₹608 Cr5,281,550
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 21 | 532779
2%₹577 Cr3,841,277
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 19 | 532215
2%₹572 Cr4,904,255
Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 22 | TATASTEEL
2%₹550 Cr33,345,525

কিভাবে সেরা SIP বিনিয়োগ চয়ন করবেন?

Things-to-consider-for-best-SIP

বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড আছে যেগুলো আপনাকে SIP এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে দেয়। কিন্তু প্রধান সমস্যা নির্বাচন করা হয়সেরা মিউচুয়াল ফান্ড SIP এর জন্য। যদিও সেরা মিউচুয়াল ফান্ড ব্যক্তিভেদে পরিবর্তিত হতে পারে, নীচে এমন কিছু পয়েন্টের একটি তালিকা রয়েছে যা বিনিয়োগকারীরা সেরা SIP মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার আগে বিবেচনা করতে পারে।

এসআইপি বিনিয়োগের উদ্দেশ্য বুঝুন

যখন বিনিয়োগের কথা আসে, তখন আমাদের প্রত্যেকের আলাদা উদ্দেশ্য থাকে। তাই SIP-এর মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির একটি পরিষ্কার ছবি পেতে পরামর্শ দেওয়া হয় এবংবিপজ্জনক প্রোফাইল. সাধারণত,ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যখন দীর্ঘমেয়াদী উদ্দেশ্য জন্য উপকারী বলে মনে করা হয়অর্থ বাজার এবংঋণ তহবিল স্বল্পমেয়াদী উদ্দেশ্যের জন্য উপযুক্ত।

ফান্ড হাউস জানুন

এসআইপি রিটার্নের একটি বড় অংশ নির্ভর করে ফান্ড হাউস আপনার পক্ষে আপনার অর্থ পরিচালনার উপর। যদি ফান্ড হাউস তার উদ্দেশ্য ব্যর্থ হয়, তাহলে আপনিই আপনার অর্থ হারাবেন। আপনার সেরা SIP প্ল্যান আছে তা নিশ্চিত করতে একটি সুনামধন্য ফান্ড হাউস বেছে নিন।

এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডের তহবিলের কর্মক্ষমতা নিরীক্ষণ করুন

এর একটি মৌলিক কারণ যার কারণে মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন SIP এর মাধ্যমে অর্থ উপার্জন করা হয়। অতএব, সর্বোত্তম তহবিল চয়ন করতে এবং তারপরে সেরা এসআইপি পরিকল্পনাগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে তহবিলের কার্যকারিতা বিশ্লেষণ করা গুরুত্বপূর্ণ। সাধারণত, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা দেখা হয়, যখন ঋণের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি স্বল্প থেকে মধ্য-মেয়াদী আয় বিবেচনা করা হয়।

SIP এর লোড এবং পুনরাবৃত্ত ব্যয় বিশ্লেষণ করুন

শেষ কিন্তু সর্বনিম্ন নয়, প্রস্থান লোড এবং ব্যয়ের অনুপাত যদি একটি নির্দিষ্ট সময়ের আগে (সাধারণত লক-ইন পিরিয়ড বলা হয়) এর আগে বিনিয়োগ খালাস করা হয়।

সুতরাং, এই পরামিতিগুলিকে মাথায় রেখে সেরা SIP প্ল্যানগুলি বেছে নেওয়ার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে৷ বিনিয়োগ করার আগে ভাবুন!

এসআইপি ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর)

জন্যআর্থিক পরিকল্পনা, এসআইপি ক্যালকুলেটর বা এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর অন্যতম সেরা টুল।

চক্রবৃদ্ধির শক্তির মাধ্যমে আপনার SIP কীভাবে বৃদ্ধি পায় তা নিরীক্ষণ করতে নীচের উদাহরণটি বিবেচনা করুন।

মাসিক বিনিয়োগ বিনিয়োগের সময়কাল মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণ চূড়ান্ত মান @ 14% p.a
1,000 5 বছর 60,000 87,200
1,000 10 বছর 1,20,000 2,62,091
1,000 15 বছর 1,80,000 ৬,১২,৮৫৩

উপরের সারণীতে উল্লেখ করা হয়েছে যে আপনি যদি একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ডে প্রতি মাসে INR 1,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে 5 বছরে আপনার মোট বিনিয়োগ হবে INR 60,000 এবং আপনার SIP 14% p.a এর অনুমানকৃত রিটার্ন শতাংশে ফিরে আসবে। হবেINR 87,2001, যথাক্রমে। একইভাবে, 10 বছরে মোট বিনিয়োগ হবেINR 1,20,000 এবং 14% p.a এর অনুমান শতাংশে SIP রিটার্ন। হবেINR 2,62,091.

একইভাবে ১৫ বছরে বিনিয়োগ হবেINR 1,80,000 এবং 14% p.a এর রিটার্ন শতাংশে চূড়ান্ত মান হবেINR 6,12,853, যথাক্রমে।

সুতরাং, এক মাসে INR 1,000 বিনিয়োগ করে, দেখুন আগামী বছরগুলিতে আপনার অর্থ কীভাবে বাড়বে৷ বিনিয়োগের জন্য একটি সেরা SIP মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার সময় উপরের গণনাগুলি বিবেচনা করুন।

FAQs

1. একটি SIP কি?

ক: SIP বা একটি সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান হল একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অধীনে অফার করা একটি বিনিয়োগ রুট, যেখানে নিয়মিত বিরতিতে স্কিমের অধীনে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা হয়। এই কিস্তি 500 টাকার মতো ছোট হতে পারে৷

2. SIP এর সুবিধা কি কি?

ক: SIP-এর প্রাথমিক সুবিধা হল এটি বিনিয়োগকে আরও সুশৃঙ্খল করে তোলে। এটা বিনিয়োগকারী করতে পারবেনঅর্থনৈতিক পরিকল্পনা দরকারী এবং বিনিয়োগকারীকে বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের অভ্যাস গড়ে তুলতে সাহায্য করে।

3. কে এসআইপিতে বিনিয়োগ করতে পারে?

ক: যে কেউ এসআইপিতে বিনিয়োগ করতে পারেন। কিন্তু, আপনাকে অবশ্যই আপনার ঝুঁকি বিশ্লেষণ করতে হবে, মানে আপনি কতটা ঝুঁকি নিতে চান। এছাড়াও, শুরু করার জন্য, আপনার প্রয়োজন PAN বিবরণ, ঠিকানা প্রমাণ এবংব্যাংক বিস্তারিত

4. অফলাইন মোডে এসআইপিতে বিনিয়োগ করার পদক্ষেপগুলি কী কী?

ক: অফলাইন মোডে বিনিয়োগ করতে, আপনাকে আবেদন ফর্মটি পূরণ করতে হবে, মাসিক বা ত্রৈমাসিক এসআইপি পরিমাণের জন্য একটি চেক জমা দিতে হবে, এর একটি অনুলিপি সরবরাহ করতে হবেপ্যান কার্ড, ঠিকানা প্রমাণ এবং আপনার ব্যাঙ্কের বিবরণের প্রমাণ হিসাবে একটি বাতিল চেক।

5. কেন আমি ICICI প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ডে বিনিয়োগ করব?

ক: ICICI প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ড 3রা মার্চ 2000-এ চালু হওয়ার পর থেকে 11.9% রিটার্ন দেখিয়েছে। অন্যান্য ফান্ডের বিপরীতে, 2020 সালে, এটি 70.6% রিটার্ন প্রতিষ্ঠা করেছে। তাই, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ডে বিনিয়োগ করা সার্থক প্রমাণিত হয়েছে এবং পাঁচ বছরের জন্য এসআইপি-তে বিনিয়োগ করেছে।

6. কেন আমি এসবিআই ব্লুচিপ ফান্ডের নিয়মিত বৃদ্ধিতে বিনিয়োগ করব?

ক: এসবিআই ব্লুচিপ ফান্ড রেগুলার গ্রোথ দেখিয়েছে পাঁচ বছরের বৃদ্ধির হার5.29%, যা তুলনামূলকভাবে বেশি।

7. এসআইপি-তে বিনিয়োগ করার সময় আপনার কী বিবেচনা করা উচিত?

ক: আপনি যখন এসআইপিতে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনার নেট অ্যাসেট ভ্যালু বানা. এই স্কিমের জন্য আপনি যে বিনিয়োগ করেন তা। আপনাকে অবশ্যই এর রেটিং এবং এর ঐতিহাসিক কার্যকারিতা পরীক্ষা করতে হবে। আপনার বিনিয়োগ নিরাপদ কিনা তা নিশ্চিত করতে এসআইপি যে আয় করবে তা বোঝা অপরিহার্য।

8. KYC কি SIP এর জন্য গুরুত্বপূর্ণ?

ক: হ্যাঁ, SIP এর জন্যও KYC অপরিহার্য। যেহেতু এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের অধীনে পড়ে, তাই আপনাকে এসআইপিতে বিনিয়োগ করার জন্য কেওয়াইসি নথি প্রদান করতে হবে।

9. SIP-এর কি ন্যূনতম বিনিয়োগের প্রয়োজন আছে?

ক: হ্যাঁ, কিছু SIP-এর জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগ প্রয়োজন। উদাহরণস্বরূপ, আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ডিজিটাল ইন্ডিয়া ফান্ডের ন্যূনতম এসআইপি বিনিয়োগের প্রয়োজন 1000 টাকা। এসবিআই ব্লুচিপ ফান্ডের নিয়মিত বৃদ্ধির জন্য ন্যূনতম 5000 টাকার প্রয়োজন। এইভাবে, আপনি যে এসআইপিতে বিনিয়োগ করছেন তার উপর নির্ভর করে, আপনাকে আপনার বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়াতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 14 reviews.
POST A COMMENT

Manoj Kumar, posted on 21 Jan 20 5:26 PM

helpful to invest in SIP

1 - 1 of 1