Table of Contents
Top 10 Funds
সেরাচুমুক পরিকল্পনা সমূহ? কিভাবে তাদের নির্বাচন করতে? এগুলি এমন কিছু সাধারণ প্রশ্ন যা চিন্তা করার সময় বিনিয়োগকারীদের মনে আসেবিনিয়োগ ভিতরেযৌথ পুঁজি একটি SIP বা পদ্ধতিগত মাধ্যমেবিনিয়োগ পরিকল্পনা.
এসআইপি বিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় সবচেয়ে সুশৃঙ্খল বিনিয়োগের বিকল্পগুলির মধ্যে একটি। তদুপরি, একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বনিম্ন পরিমাণ INR 500-এর মতো কম। এটি বিনিয়োগ করেশীর্ষ SIP অনেক সুবিধাজনক পরিকল্পনা.
সাধারণত, ভারতে কিছু সেরা SIP প্ল্যান দীর্ঘ সময়ের জন্য বিনিয়োগ করলে ভাল রিটার্ন অফার করে। একটি এসআইপি বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান বিনিয়োগ করে কত উপার্জন করতে পারেন তা জানতে, দেখুনচুমুক ক্যালকুলেটর (এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর নামেও পরিচিত) নীচের বিভাগটি।
একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা একাধিক সুবিধা সহ আসে। এর ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণINR 500
মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের যাত্রা শুরু করার জন্য শুধুমাত্র বেশিরভাগ জনসংখ্যাই নয়, অনেক তরুণেরও মনোযোগ আকর্ষণ করেছে। একটিবিনিয়োগকারী যারা চায়একটি এসআইপিতে বিনিয়োগ করুন তাদের প্রধান পরিকল্পনা করতে পারেনআর্থিক লক্ষ্য যেমন- শিশুর লেখাপড়া, বিয়ের খরচ, বাড়ি/গাড়ি কেনা ইত্যাদি সুশৃঙ্খলভাবে। কেউ কেবল তাদের লক্ষ্য (স্বল্প-মেয়াদী, মধ্য-মেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী) অনুযায়ী বিনিয়োগ শুরু করতে পারে এবং একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে সম্পদ বৃদ্ধি পেতে পারে।
এসআইপি প্রধান সুবিধা প্রদান করে যেমন রুপি খরচ গড় এবংযৌগিক শক্তি. রুপি খরচ গড় একজন ব্যক্তিকে সম্পদ ক্রয়ের খরচ গড়তে সাহায্য করে। একটি এসআইপি-তে, ইউনিট ক্রয় দীর্ঘ সময়ের জন্য করা হয় এবং এগুলি মাসিক ব্যবধানে (সাধারণত) সমানভাবে ছড়িয়ে দেওয়া হয়। সময়ের সাথে সাথে বিনিয়োগ ছড়িয়ে পড়ার কারণে, বিনিয়োগটি স্টকে তৈরি হয়বাজার বিভিন্ন মূল্য পয়েন্টে বিনিয়োগকারীকে গড় খরচের সুবিধা দেয়, তাই রুপি খরচ গড় শব্দটি।
চক্রবৃদ্ধি সুদের ক্ষেত্রে, সাধারণ সুদের বিপরীতে যেখানে আপনি শুধুমাত্র মূলের উপর সুদ পান, এখানে সুদের পরিমাণ মূলের সাথে যোগ করা হয় এবং সুদের নতুন মূল (পুরাতন মূল ও লাভ) এর উপর গণনা করা হয়। এই প্রক্রিয়া প্রতিবার চলতে থাকে। যেহেতু এসআইপি-তে মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কিস্তিতে থাকে, তাই সেগুলি চক্রবৃদ্ধি হয়, যা প্রাথমিকভাবে বিনিয়োগকৃত রাশিতে আরও যোগ করে।
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
তাহলে তুমি কিসের জন্য অপেক্ষা করছ? আপনার এসআইপি বা সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান দিয়ে শুরু করুন এবং এখনই আরও ভাল সঞ্চয় করুন!
Talk to our investment specialist
The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector. Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Midcap Scheme) The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Small Cap Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Indo Asia Equity Fund) ICICI Prudential Indo Asia Equity Fund is an OE equity scheme that seeks to generate long term capital appreciation by investing in equity, equity related securities and or share classes/units of equity funds of companies, which are incorporated or have their area of primary activity, in the Asia Pacific region. Initially the Scheme will invest in share classes of International Opportunities Fund Asian Equity Fund and thereafter the Fund Manager of the Indo Asia Equity Fund may choose to make investment in listed equity shares, securities in the Asia Pacific region. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Smallcap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 18 Oct 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Smallcap Fund Returns up to 1 year are on To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for SBI Contra Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹146.43
↑ 0.21 ₹46,044 100 4.9 17.3 55.6 34.8 29.4 48.9 Invesco India Infrastructure Fund Growth ₹56.07
↓ -0.16 ₹904 500 13.8 34 71 35 26.9 51.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹168.55
↑ 0.39 ₹4,932 100 13.5 32.4 64.3 40.7 26.6 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹56.69
↑ 0.03 ₹842 500 16.8 44 82.8 38.8 26.4 54.5 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹80.8722
↓ -0.22 ₹8,481 500 10.6 28.5 59.7 36.7 26.3 41.7 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹315.344
↑ 0.93 ₹4,265 100 13.1 33.8 76.1 38 26 58 Kotak Small Cap Fund Growth ₹226.51
↓ -0.34 ₹14,196 1,000 2.9 12.9 40.5 23.8 25.9 34.8 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹49.32
↑ 0.22 ₹239 1,000 8.9 26.7 60.8 31.6 25.5 44.7 ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹77.08
↓ -0.03 ₹7,415 100 2 12.5 43.1 28.9 25.2 37.9 SBI Contra Fund Growth ₹343.454
↓ -1.44 ₹25,325 500 8 22.2 48.1 31.4 25.1 38.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Apr 24 সম্পদ >= 200 কোটি
& সাজানো হয়েছে5 বছরের রিটার্ন
.1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 21.8% since its launch. Ranked 6 in Small Cap
category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (19 Apr 24) ₹146.43 ↑ 0.21 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹46,044 on 29 Feb 24 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.82 Sharpe Ratio 3.56 Information Ratio 0.92 Alpha Ratio 3.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,750 31 Mar 21 ₹14,676 31 Mar 22 ₹21,150 31 Mar 23 ₹22,557 31 Mar 24 ₹35,036 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 7.4% 3 Month 4.9% 6 Month 17.3% 1 Year 55.6% 3 Year 34.8% 5 Year 29.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% 2014 97.6% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 7.25 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 5.86 Yr. Tejas Sheth 1 Feb 23 1.16 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.05% Financial Services 14.03% Consumer Cyclical 11.65% Basic Materials 10.44% Technology 8.9% Health Care 7.7% Consumer Defensive 7.31% Communication Services 1.71% Energy 1.07% Utility 0.86% Real Estate 0.33% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.38% Equity 95.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA2% ₹1,020 Cr 2,924,163
↓ -343,396 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | VOLTAMP2% ₹761 Cr 864,398 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹723 Cr 5,150,000 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹697 Cr 1,851,010 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹675 Cr 1,080,116 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 19 | HAL1% ₹610 Cr 1,977,076
↑ 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹606 Cr 8,100,000 NIIT Learning Systems Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5439521% ₹593 Cr 11,420,240 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹584 Cr 31,784,062 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹569 Cr 25,000,000 2. Invesco India Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 11.1% since its launch. Ranked 24 in Sectoral
category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% . Invesco India Infrastructure Fund
Growth Launch Date 21 Nov 07 NAV (19 Apr 24) ₹56.07 ↓ -0.16 (-0.28 %) Net Assets (Cr) ₹904 on 29 Feb 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.49 Sharpe Ratio 3.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,905 31 Mar 21 ₹13,511 31 Mar 22 ₹17,789 31 Mar 23 ₹18,787 31 Mar 24 ₹31,730 Returns for Invesco India Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 8.6% 3 Month 13.8% 6 Month 34% 1 Year 71% 3 Year 35% 5 Year 26.9% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 2.3% 2021 55.4% 2020 16.2% 2019 6.1% 2018 -15.8% 2017 48.1% 2016 0.8% 2015 -2.6% 2014 83.6% Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund
Name Since Tenure Amit Nigam 3 Sep 20 3.58 Yr. Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 46.67% Utility 24.3% Basic Materials 9.52% Health Care 4.04% Energy 3.63% Consumer Cyclical 3.1% Financial Services 2.58% Technology 1.65% Communication Services 1.26% Real Estate 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.12% Equity 97.88% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5328987% ₹63 Cr 2,234,017 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT7% ₹59 Cr 169,760 Gujarat State Petronet Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5327024% ₹39 Cr 1,061,584 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5004004% ₹38 Cr 1,019,084 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5321554% ₹35 Cr 1,946,687 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | BEL4% ₹33 Cr 1,623,224 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5005474% ₹33 Cr 543,643
↑ 35,819 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR3% ₹31 Cr 312,742
↑ 48,027 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 21 | THERMAX3% ₹28 Cr 76,244
↑ 507 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | NHPC3% ₹27 Cr 3,039,056 3. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 16.4% since its launch. Ranked 27 in Sectoral
category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (19 Apr 24) ₹168.55 ↑ 0.39 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹4,932 on 29 Feb 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 3.61 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,301 31 Mar 21 ₹11,765 31 Mar 22 ₹15,945 31 Mar 23 ₹19,470 31 Mar 24 ₹31,799 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 5.9% 3 Month 13.5% 6 Month 32.4% 1 Year 64.3% 3 Year 40.7% 5 Year 26.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% 2014 56.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 6.83 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 1.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 29.05% Financial Services 17.86% Basic Materials 16.1% Utility 14.25% Energy 8.84% Communication Services 2.24% Real Estate 2.05% Consumer Cyclical 1.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.85% Equity 92.26% Debt 0.89% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325557% ₹359 Cr 10,712,000
↓ -600,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT5% ₹264 Cr 760,393
↑ 39,900 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK5% ₹241 Cr 2,290,000
↑ 100,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹239 Cr 1,699,500
↑ 760,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL4% ₹178 Cr 1,844,988
↓ -18,016 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC3% ₹170 Cr 6,900,000
↓ -758,244 Grasim Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | GRASIM3% ₹162 Cr 739,601 Gujarat Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 23 | GUJGASLTD3% ₹161 Cr 2,844,446 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 17 | 5004802% ₹114 Cr 415,782 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 17 | 5003122% ₹113 Cr 4,257,800
↓ -577,500 4. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 12.8% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (19 Apr 24) ₹56.69 ↑ 0.03 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹842 on 29 Feb 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.46 Sharpe Ratio 3.35 Information Ratio -0.94 Alpha Ratio 1.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,584 31 Mar 21 ₹12,144 31 Mar 22 ₹14,910 31 Mar 23 ₹16,919 31 Mar 24 ₹31,021 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month 16.8% 6 Month 44% 1 Year 82.8% 3 Year 38.8% 5 Year 26.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 3.87 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Utility 27.18% Industrials 25.7% Financial Services 25.62% Energy 19.79% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.71% Equity 98.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹78 Cr 3,801,222
↑ 62,232 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹76 Cr 2,254,157
↑ 16,754 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN9% ₹73 Cr 975,626
↓ -5,256 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | COALINDIA8% ₹67 Cr 1,526,429
↓ -106,386 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328987% ₹60 Cr 2,126,667
↑ 477,183 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005476% ₹50 Cr 833,087 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL6% ₹49 Cr 157,644 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC6% ₹48 Cr 5,435,618
↑ 144,875 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5321345% ₹38 Cr 1,431,527 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR4% ₹38 Cr 386,333 5. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized
return of 22.9% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap
category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (19 Apr 24) ₹80.8722 ↓ -0.22 (-0.27 %) Net Assets (Cr) ₹8,481 on 29 Feb 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.45 Sharpe Ratio 3 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 7.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,580 31 Mar 21 ₹12,801 31 Mar 22 ₹17,693 31 Mar 23 ₹19,463 31 Mar 24 ₹31,209 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 7.9% 3 Month 10.6% 6 Month 28.5% 1 Year 59.7% 3 Year 36.7% 5 Year 26.3% 10 Year 15 Year Since launch 22.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Niket Shah 1 Jul 20 3.75 Yr. Ankush Sood 11 Nov 22 1.39 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 21.43% Industrials 20.27% Consumer Cyclical 18.03% Financial Services 10.97% Real Estate 7.82% Basic Materials 4.24% Communication Services 1.86% Health Care 0.7% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.68% Equity 85.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | 54394011% ₹930 Cr 30,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT10% ₹841 Cr 975,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹814 Cr 20,500,000
↑ 20,500,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA8% ₹706 Cr 2,025,000
↑ 50,000 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 23 | PRESTIGE6% ₹525 Cr 4,500,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE6% ₹524 Cr 800,000 CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5000935% ₹443 Cr 10,000,000 Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 23 | BALKRISIND5% ₹384 Cr 1,725,000 Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | DEEPAKNTR4% ₹360 Cr 1,625,000
↓ -200,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹331 Cr 20,000,000
↓ -20,000,000 6. Nippon India Power and Infra Fund
CAGR/Annualized
return of 18.9% since its launch. Ranked 13 in Sectoral
category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% . Nippon India Power and Infra Fund
Growth Launch Date 8 May 04 NAV (19 Apr 24) ₹315.344 ↑ 0.93 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹4,265 on 29 Feb 24 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.23 Sharpe Ratio 4.05 Information Ratio 1.6 Alpha Ratio 14.49 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,580 31 Mar 21 ₹12,215 31 Mar 22 ₹15,256 31 Mar 23 ₹17,694 31 Mar 24 ₹31,288 Returns for Nippon India Power and Infra Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 6.9% 3 Month 13.1% 6 Month 33.8% 1 Year 76.1% 3 Year 38% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 58% 2022 10.9% 2021 48.9% 2020 10.8% 2019 -2.9% 2018 -21.1% 2017 61.7% 2016 0.1% 2015 0.3% 2014 50.8% Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
Name Since Tenure Sanjay Doshi 2 Jan 17 7.25 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 5.86 Yr. Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.72% Utility 14.4% Basic Materials 9.78% Energy 8.03% Communication Services 6.62% Consumer Cyclical 6.41% Technology 5.2% Real Estate 4.25% Health Care 1.82% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.78% Equity 94.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE6% ₹270 Cr 925,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT6% ₹261 Cr 750,000
↑ 110,663 Bosch Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5005306% ₹239 Cr 83,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 5325556% ₹235 Cr 7,000,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO5% ₹208 Cr 210,000
↑ 10,000 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES5% ₹198 Cr 670,000
↑ 92,352 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL4% ₹169 Cr 1,500,000
↑ 150,000 Cyient DLM Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5439333% ₹137 Cr 1,708,669
↑ 158,099 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | HONAUT3% ₹137 Cr 36,000
↑ 13,882 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | CONCOR3% ₹125 Cr 1,274,151 7. Kotak Small Cap Fund
CAGR/Annualized
return of 17.7% since its launch. Ranked 23 in Small Cap
category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% . Kotak Small Cap Fund
Growth Launch Date 24 Feb 05 NAV (19 Apr 24) ₹226.51 ↓ -0.34 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹14,196 on 29 Feb 24 Category Equity - Small Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.48 Sharpe Ratio 2.04 Information Ratio -0.83 Alpha Ratio -15.22 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,291 31 Mar 21 ₹16,607 31 Mar 22 ₹22,660 31 Mar 23 ₹21,802 31 Mar 24 ₹30,166 Returns for Kotak Small Cap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 7.5% 3 Month 2.9% 6 Month 12.9% 1 Year 40.5% 3 Year 23.8% 5 Year 25.9% 10 Year 15 Year Since launch 17.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -3.1% 2021 70.9% 2020 34.2% 2019 5% 2018 -17.3% 2017 44% 2016 8.9% 2015 7.4% 2014 74% Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund
Name Since Tenure Arjun Khanna 30 Apr 22 1.92 Yr. Harish Bihani 20 Oct 23 0.45 Yr. Data below for Kotak Small Cap Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 36.44% Consumer Cyclical 21.46% Basic Materials 17.38% Health Care 7.4% Financial Services 3.54% Consumer Defensive 3.35% Technology 2.9% Real Estate 1.74% Communication Services 0.93% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.44% Equity 95.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | CYIENT4% ₹610 Cr 3,013,563
↑ 6,319 Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5325483% ₹448 Cr 6,337,762 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | CARBORUNIV3% ₹428 Cr 4,000,051 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | BLUESTARCO3% ₹427 Cr 3,364,838
↓ -511,312 Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | RATNAMANI3% ₹382 Cr 1,258,764 Alembic Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 22 | APLLTD2% ₹351 Cr 3,441,355
↓ -432,661 Garware Technical Fibres Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 21 | GARFIBRES2% ₹322 Cr 885,547 Galaxy Surfactants Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | GALAXYSURF2% ₹322 Cr 1,268,161 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | TECHNOE2% ₹296 Cr 4,184,629 Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 18 | GESHIP2% ₹287 Cr 2,851,787 8. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (19 Apr 24) ₹49.32 ↑ 0.22 (0.45 %) Net Assets (Cr) ₹239 on 29 Feb 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.55 Sharpe Ratio 3.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,753 31 Mar 21 ₹14,264 31 Mar 22 ₹18,195 31 Mar 23 ₹19,232 31 Mar 24 ₹30,627 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 8.9% 3 Month 8.9% 6 Month 26.7% 1 Year 60.8% 3 Year 31.6% 5 Year 25.5% 10 Year 15 Year Since launch 12% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 1.51 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.22% Consumer Cyclical 15.67% Basic Materials 14.41% Energy 14.05% Health Care 10.1% Utility 6.75% Communication Services 4.31% Real Estate 3.52% Consumer Defensive 2.07% Technology 0.76% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.1% Equity 94.86% Debt 0.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE8% ₹20 Cr 69,156
↑ 5,968 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT7% ₹17 Cr 50,207
↑ 11,302 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325555% ₹12 Cr 370,539 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO4% ₹10 Cr 22,106 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 22 | SUNPHARMA3% ₹8 Cr 47,707
↑ 2,885 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348163% ₹7 Cr 275,782
↑ 50,969 ITD Cementation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5094962% ₹6 Cr 180,560 Ashok Leyland Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5004772% ₹5 Cr 320,461
↑ 20,336 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | MARUTI2% ₹5 Cr 4,816
↓ -1,707 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | OIL2% ₹5 Cr 99,102
↓ -10,140 9. ICICI Prudential Smallcap Fund
CAGR/Annualized
return of 13.2% since its launch. Ranked 26 in Small Cap
category. Return for 2023 was 37.9% , 2022 was 5.7% and 2021 was 61% . ICICI Prudential Smallcap Fund
Growth Launch Date 18 Oct 07 NAV (19 Apr 24) ₹77.08 ↓ -0.03 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,415 on 29 Feb 24 Category Equity - Small Cap AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.04 Sharpe Ratio 2.91 Information Ratio -0.24 Alpha Ratio -2.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,173 31 Mar 21 ₹14,647 31 Mar 22 ₹20,462 31 Mar 23 ₹21,137 31 Mar 24 ₹29,912 Returns for ICICI Prudential Smallcap Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 5.4% 3 Month 2% 6 Month 12.5% 1 Year 43.1% 3 Year 28.9% 5 Year 25.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37.9% 2022 5.7% 2021 61% 2020 22.8% 2019 10% 2018 -22.4% 2017 42.7% 2016 6% 2015 0.5% 2014 50.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Smallcap Fund
Name Since Tenure Anish Tawakley 18 Sep 23 0.54 Yr. Sri Sharma 18 Sep 23 0.54 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 1.76 Yr. Data below for ICICI Prudential Smallcap Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.81% Consumer Cyclical 18.78% Basic Materials 14.86% Financial Services 8.42% Health Care 8.03% Consumer Defensive 4.9% Real Estate 3.35% Technology 2.43% Utility 2.37% Communication Services 2.25% Energy 1.73% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.52% Equity 94.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | NAM-INDIA3% ₹256 Cr 4,970,796
↓ -270,143 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5004803% ₹229 Cr 835,817 Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 18 | CYIENT3% ₹226 Cr 1,113,643 Rolex Rings Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433252% ₹177 Cr 862,662
↑ 8,357 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 19 | KPIL2% ₹170 Cr 1,762,604
↓ -24,540 Grindwell Norton Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5060762% ₹161 Cr 772,468
↑ 497,762 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 23 | LT2% ₹157 Cr 452,798
↑ 44,600 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5329292% ₹157 Cr 1,570,577 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | MARUTI2% ₹154 Cr 136,687
↑ 13,800 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 23 | ULTRACEMCO2% ₹145 Cr 146,215
↑ 11,215 10. SBI Contra Fund
CAGR/Annualized
return of 17.4% since its launch. Ranked 48 in Contra
category. Return for 2023 was 38.2% , 2022 was 12.8% and 2021 was 49.9% . SBI Contra Fund
Growth Launch Date 6 May 05 NAV (18 Apr 24) ₹343.454 ↓ -1.44 (-0.42 %) Net Assets (Cr) ₹25,325 on 29 Feb 24 Category Equity - Contra AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.92 Sharpe Ratio 3.09 Information Ratio 1.86 Alpha Ratio 6.7 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹6,811 31 Mar 21 ₹13,833 31 Mar 22 ₹18,032 31 Mar 23 ₹20,427 31 Mar 24 ₹30,215 Returns for SBI Contra Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Apr 24 Duration Returns 1 Month 4.6% 3 Month 8% 6 Month 22.2% 1 Year 48.1% 3 Year 31.4% 5 Year 25.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 38.2% 2022 12.8% 2021 49.9% 2020 30.6% 2019 -1% 2018 -14.3% 2017 40.2% 2016 2.4% 2015 -0.1% 2014 47.7% Fund Manager information for SBI Contra Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 7 May 18 5.9 Yr. Mohit Jain 5 May 18 5.91 Yr. Data below for SBI Contra Fund as on 29 Feb 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.01% Basic Materials 10.73% Industrials 10.27% Consumer Cyclical 9.89% Utility 7.76% Technology 7.74% Energy 6.91% Health Care 6.37% Consumer Defensive 2.1% Communication Services 1.55% Real Estate 0.74% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.93% Equity 83.07% Debt 1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | SBIN3% ₹767 Cr 10,254,269 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5321553% ₹750 Cr 41,173,788 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | HDFCBANK3% ₹736 Cr 5,247,072 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 28 Feb 23 | CTSH3% ₹649 Cr 990,530 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK2% ₹556 Cr 5,281,550 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 19 | 5322152% ₹527 Cr 4,904,255
↑ 800,000 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5002382% ₹508 Cr 4,040,000
↑ 4,040,000 91 DTB 02052024
Sovereign Bonds | -2% ₹494 Cr 50,000,000
↑ 10,000,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 23 | 5325222% ₹478 Cr 17,474,315 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 22 | TATASTEEL2% ₹470 Cr 33,345,525
বিভিন্ন মিউচুয়াল ফান্ড আছে যেগুলো আপনাকে SIP এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করতে দেয়। কিন্তু প্রধান সমস্যা নির্বাচন করা হয়সেরা মিউচুয়াল ফান্ড SIP এর জন্য। যদিও সেরা মিউচুয়াল ফান্ড ব্যক্তিভেদে পরিবর্তিত হতে পারে, নীচে এমন কিছু পয়েন্টের একটি তালিকা রয়েছে যা বিনিয়োগকারীরা সেরা SIP মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার আগে বিবেচনা করতে পারে।
যখন বিনিয়োগের কথা আসে, তখন আমাদের প্রত্যেকের আলাদা উদ্দেশ্য থাকে। তাই SIP-এর মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার আগে, আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলির একটি পরিষ্কার ছবি পেতে পরামর্শ দেওয়া হয় এবংবিপজ্জনক প্রোফাইল. সাধারণত,ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যখন দীর্ঘমেয়াদী উদ্দেশ্য জন্য উপকারী বলে মনে করা হয়অর্থ বাজার এবংঋণ তহবিল স্বল্পমেয়াদী উদ্দেশ্যের জন্য উপযুক্ত।
এসআইপি রিটার্নের একটি বড় অংশ নির্ভর করে ফান্ড হাউস আপনার পক্ষে আপনার অর্থ পরিচালনার উপর। যদি ফান্ড হাউস তার উদ্দেশ্য ব্যর্থ হয়, তাহলে আপনিই আপনার অর্থ হারাবেন। আপনার সেরা SIP প্ল্যান আছে তা নিশ্চিত করতে একটি সুনামধন্য ফান্ড হাউস বেছে নিন।
এর একটি মৌলিক কারণ যার কারণে মানুষমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন SIP এর মাধ্যমে অর্থ উপার্জন করা হয়। অতএব, সর্বোত্তম তহবিল চয়ন করতে এবং তারপরে সেরা এসআইপি পরিকল্পনাগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে তহবিলের কার্যকারিতা বিশ্লেষণ করা গুরুত্বপূর্ণ। সাধারণত, ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতা দেখা হয়, যখন ঋণের জন্য মিউচুয়াল ফান্ডগুলি স্বল্প থেকে মধ্য-মেয়াদী আয় বিবেচনা করা হয়।
শেষ কিন্তু সর্বনিম্ন নয়, প্রস্থান লোড এবং ব্যয়ের অনুপাত যদি একটি নির্দিষ্ট সময়ের আগে (সাধারণত লক-ইন পিরিয়ড বলা হয়) এর আগে বিনিয়োগ খালাস করা হয়।
সুতরাং, এই পরামিতিগুলিকে মাথায় রেখে সেরা SIP প্ল্যানগুলি বেছে নেওয়ার পরামর্শ দেওয়া হচ্ছে৷ বিনিয়োগ করার আগে ভাবুন!
জন্যআর্থিক পরিকল্পনা, এসআইপি ক্যালকুলেটর বা এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর অন্যতম সেরা টুল।
চক্রবৃদ্ধির শক্তির মাধ্যমে আপনার SIP কীভাবে বৃদ্ধি পায় তা নিরীক্ষণ করতে নীচের উদাহরণটি বিবেচনা করুন।
মাসিক বিনিয়োগ | বিনিয়োগের সময়কাল | মোট বিনিয়োগকৃত পরিমাণ | চূড়ান্ত মান @ 14% p.a |
---|---|---|---|
1,000 | 5 বছর | 60,000 | 87,200 |
1,000 | 10 বছর | 1,20,000 | 2,62,091 |
1,000 | 15 বছর | 1,80,000 | ৬,১২,৮৫৩ |
উপরের সারণীতে উল্লেখ করা হয়েছে যে আপনি যদি একটি SIP মিউচুয়াল ফান্ডে প্রতি মাসে INR 1,000 বিনিয়োগ করেন, তাহলে 5 বছরে আপনার মোট বিনিয়োগ হবে INR 60,000 এবং আপনার SIP 14% p.a এর অনুমানকৃত রিটার্ন শতাংশে ফিরে আসবে। হবেINR 87,2001
, যথাক্রমে। একইভাবে, 10 বছরে মোট বিনিয়োগ হবেINR 1,20,000
এবং 14% p.a এর অনুমান শতাংশে SIP রিটার্ন। হবেINR 2,62,091
.
একইভাবে ১৫ বছরে বিনিয়োগ হবেINR 1,80,000
এবং 14% p.a এর রিটার্ন শতাংশে চূড়ান্ত মান হবেINR 6,12,853
, যথাক্রমে।
সুতরাং, এক মাসে INR 1,000 বিনিয়োগ করে, দেখুন আগামী বছরগুলিতে আপনার অর্থ কীভাবে বাড়বে৷ বিনিয়োগের জন্য একটি সেরা SIP মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার সময় উপরের গণনাগুলি বিবেচনা করুন।
ক: SIP বা একটি সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান হল একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অধীনে অফার করা একটি বিনিয়োগ রুট, যেখানে নিয়মিত বিরতিতে স্কিমের অধীনে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করা হয়। এই কিস্তি 500 টাকার মতো ছোট হতে পারে৷
ক: SIP-এর প্রাথমিক সুবিধা হল এটি বিনিয়োগকে আরও সুশৃঙ্খল করে তোলে। এটা বিনিয়োগকারী করতে পারবেনঅর্থনৈতিক পরিকল্পনা দরকারী এবং বিনিয়োগকারীকে বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের অভ্যাস গড়ে তুলতে সাহায্য করে।
ক: যে কেউ এসআইপিতে বিনিয়োগ করতে পারেন। কিন্তু, আপনাকে অবশ্যই আপনার ঝুঁকি বিশ্লেষণ করতে হবে, মানে আপনি কতটা ঝুঁকি নিতে চান। এছাড়াও, শুরু করার জন্য, আপনার প্রয়োজন PAN বিবরণ, ঠিকানা প্রমাণ এবংব্যাংক বিস্তারিত
ক: অফলাইন মোডে বিনিয়োগ করতে, আপনাকে আবেদন ফর্মটি পূরণ করতে হবে, মাসিক বা ত্রৈমাসিক এসআইপি পরিমাণের জন্য একটি চেক জমা দিতে হবে, এর একটি অনুলিপি সরবরাহ করতে হবেপ্যান কার্ড, ঠিকানা প্রমাণ এবং আপনার ব্যাঙ্কের বিবরণের প্রমাণ হিসাবে একটি বাতিল চেক।
ক: ICICI প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ড 3রা মার্চ 2000-এ চালু হওয়ার পর থেকে 11.9% রিটার্ন দেখিয়েছে। অন্যান্য ফান্ডের বিপরীতে, 2020 সালে, এটি 70.6% রিটার্ন প্রতিষ্ঠা করেছে। তাই, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল টেকনোলজি ফান্ডে বিনিয়োগ করা সার্থক প্রমাণিত হয়েছে এবং পাঁচ বছরের জন্য এসআইপি-তে বিনিয়োগ করেছে।
ক: এসবিআই ব্লুচিপ ফান্ড রেগুলার গ্রোথ দেখিয়েছে পাঁচ বছরের বৃদ্ধির হার5.29%
, যা তুলনামূলকভাবে বেশি।
ক: আপনি যখন এসআইপিতে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনার নেট অ্যাসেট ভ্যালু বানা. এই স্কিমের জন্য আপনি যে বিনিয়োগ করেন তা। আপনাকে অবশ্যই এর রেটিং এবং এর ঐতিহাসিক কার্যকারিতা পরীক্ষা করতে হবে। আপনার বিনিয়োগ নিরাপদ কিনা তা নিশ্চিত করতে এসআইপি যে আয় করবে তা বোঝা অপরিহার্য।
ক: হ্যাঁ, SIP এর জন্যও KYC অপরিহার্য। যেহেতু এসআইপি মিউচুয়াল ফান্ডের স্কিমের অধীনে পড়ে, তাই আপনাকে এসআইপিতে বিনিয়োগ করার জন্য কেওয়াইসি নথি প্রদান করতে হবে।
ক: হ্যাঁ, কিছু SIP-এর জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগ প্রয়োজন। উদাহরণস্বরূপ, আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ডিজিটাল ইন্ডিয়া ফান্ডের ন্যূনতম এসআইপি বিনিয়োগের প্রয়োজন 1000 টাকা। এসবিআই ব্লুচিপ ফান্ডের নিয়মিত বৃদ্ধির জন্য ন্যূনতম 5000 টাকার প্রয়োজন। এইভাবে, আপনি যে এসআইপিতে বিনিয়োগ করছেন তার উপর নির্ভর করে, আপনাকে আপনার বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়াতে হবে।
You Might Also Like
helpful to invest in SIP