এসআইপি 2022-এর জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ড

Updated on July 11, 2026 , 15714 views

চুমুক বা পদ্ধতিগতবিনিয়োগ পরিকল্পনা সেরা উপায় একমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করুন. এটি একটি স্মার্ট এবং ঝামেলামুক্ত মোডবিনিয়োগ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে আপনার টাকা। এখানে, আপনি নিয়মিত বিরতিতে (মাসিক/ত্রৈমাসিক, ইত্যাদি) একটি নির্দিষ্ট পূর্ব-নির্ধারিত পরিমাণ বিনিয়োগ করতে পারেন। আপনি আপনার শুরু করতে পারেনএসআইপি বিনিয়োগ মাত্র INR 500 দিয়ে, এটি বিনিয়োগের সবচেয়ে সাশ্রয়ী মাধ্যম করে তোলে। আপনার টাকা আপনার থেকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে ডেবিট হয়ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং স্কিমে বিনিয়োগ করা, যা পরোক্ষভাবে দীর্ঘমেয়াদে সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করে। SIP বিনিয়োগ আপনার পরিকল্পনা করার একটি দুর্দান্ত উপায়আর্থিক লক্ষ্য. আপনাকে একটি নির্দিষ্ট লক্ষ্য নির্ধারণ করতে হবে এবং এটি পূরণ করার জন্য প্রয়োজনীয় সময় এবং পরিমাণ অনুমান করতে হবে। নিচে দেওয়া হলসেরা মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের মেয়াদের উপর ভিত্তি করে SIP এর জন্য এবংঝুকিপুন্ন ক্ষুধা. বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি লক্ষ্য করতে পারে এবং এই স্কিমগুলিতে বিনিয়োগ করে সময়মতো সেগুলি অর্জন করতে পারে।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23

সেরা ইক্যুইটি এসআইপি ফান্ড- দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ সৃষ্টির জন্য

ইক্যুইটি ফান্ড দীর্ঘমেয়াদে উচ্চ রিটার্ন প্রদানের আশা করা হয়, কিন্তু ঝুঁকিপূর্ণ তহবিল। যে বিনিয়োগকারীরা 5 বছরের বেশি সময় ধরে বিনিয়োগ করতে পারেন তাদের ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করার পরামর্শ দেওয়া হয়। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগ করে কেউ তাদের দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক লক্ষ্যগুলিও পরিকল্পনা করতে পারে।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹203.25 ↓ -1.39	₹8,351	100	6.4	6.1	3.3	21.2	23.5	6.7
SBI PSU Fund Growth	₹34.3536 ↓ -0.27	₹6,594	500	-1.5	2.1	7.7	25.8	23.1	11.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹54.3483 ↓ -0.44	₹1,099	1,000	11.1	14.1	9	26	23.1	-3.7
DSP India T.I.G.E.R Fund Growth	₹360.385 ↓ -1.74	₹6,019	500	11.4	17.4	14.1	24	22.6	-2.5
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹378.496 ↓ -2.38	₹7,898	100	8.1	13.5	8.9	22.3	22.3	-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Infrastructure Fund	SBI PSU Fund	LIC MF Infrastructure Fund	DSP India T.I.G.E.R Fund	Nippon India Power and Infra Fund
Point 1	Highest AUM (₹8,351 Cr).	Lower mid AUM (₹6,594 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,019 Cr).	Upper mid AUM (₹7,898 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Not Rated.	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 23.54% (top quartile).	5Y return: 23.12% (upper mid).	5Y return: 23.11% (lower mid).	5Y return: 22.56% (bottom quartile).	5Y return: 22.31% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.17% (bottom quartile).	3Y return: 25.81% (upper mid).	3Y return: 26.04% (top quartile).	3Y return: 24.00% (lower mid).	3Y return: 22.33% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 3.32% (bottom quartile).	1Y return: 7.71% (bottom quartile).	1Y return: 8.99% (upper mid).	1Y return: 14.12% (top quartile).	1Y return: 8.90% (lower mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.16 (lower mid).	Alpha: 4.51 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 6.45 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 0.00 (bottom quartile).	Sharpe: 0.26 (bottom quartile).	Sharpe: 0.26 (lower mid).	Sharpe: 0.48 (top quartile).	Sharpe: 0.35 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.02 (bottom quartile).	Information ratio: 0.55 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.63 (top quartile).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,351 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.54% (top quartile).
3Y return: 21.17% (bottom quartile).
1Y return: 3.32% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹6,594 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.12% (upper mid).
3Y return: 25.81% (upper mid).
1Y return: 7.71% (bottom quartile).
Alpha: 0.16 (lower mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.11% (lower mid).
3Y return: 26.04% (top quartile).
1Y return: 8.99% (upper mid).
Alpha: 4.51 (upper mid).
Sharpe: 0.26 (lower mid).
Information ratio: 0.55 (upper mid).

DSP India T.I.G.E.R Fund

Bottom quartile AUM (₹6,019 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.56% (bottom quartile).
3Y return: 24.00% (lower mid).
1Y return: 14.12% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

Upper mid AUM (₹7,898 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.31% (bottom quartile).
3Y return: 22.33% (bottom quartile).
1Y return: 8.90% (lower mid).
Alpha: 6.45 (top quartile).
Sharpe: 0.35 (upper mid).
Information ratio: 0.63 (top quartile).

সর্বোত্তম ঋণ SIP তহবিল - সর্বোত্তম রিটার্ন উপার্জন করতে

ঋণ তহবিল আপনার অর্থ সুরক্ষিত করার এবং গড় সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন জেনারেট করার একটি ভাল উপায়। বিনিয়োগকারীরা যারা স্থিতিশীল রিটার্ন খুঁজছেন বা যারা তিন বছরের কম সময়ের জন্য বিনিয়োগ করতে চান তাদের এই তহবিলে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করা উচিত।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹25.1372 ↓ -0.05	₹1,391	100	2.4	4.4	12.1	12.2	13.4	8.4%	1Y 10M 13D	2Y 6M
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
DSP Credit Risk Fund Growth	₹54.7546 ↓ -0.09	₹258	500	8.1	7.8	10.1	16	21	0%	2Y 3M 27D
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth	₹43.4675 ↓ -0.10	₹3,127	1,000	2.5	3.7	8.6	9.9	10.9	8.49%	2Y 10M 6D	3Y 10M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Short Term Debt Fund	Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund	Sundaram Low Duration Fund	DSP Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹362 Cr).	Upper mid AUM (₹1,391 Cr).	Lower mid AUM (₹550 Cr).	Bottom quartile AUM (₹258 Cr).	Highest AUM (₹3,127 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 12.83% (top quartile).	1Y return: 12.08% (upper mid).	1Y return: 11.79% (lower mid).	1Y return: 10.09% (bottom quartile).	1Y return: 8.63% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 1.24% (upper mid).	1M return: 0.28% (bottom quartile).	1M return: 1.41% (top quartile).	1M return: 1.22% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 0.98 (lower mid).	Sharpe: 1.60 (top quartile).	Sharpe: 0.99 (upper mid).	Sharpe: 0.57 (bottom quartile).	Sharpe: 0.70 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile).
Point 10	Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).	Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (top quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
Modified duration: 1.20 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

Upper mid AUM (₹1,391 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 12.08% (upper mid).
1M return: 1.24% (upper mid).
Sharpe: 1.60 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 8.40% (upper mid).
Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

Lower mid AUM (₹550 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 11.79% (lower mid).
1M return: 0.28% (bottom quartile).
Sharpe: 0.99 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

DSP Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹258 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 10.09% (bottom quartile).
1M return: 1.41% (top quartile).
Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Highest AUM (₹3,127 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.63% (bottom quartile).
1M return: 1.22% (lower mid).
Sharpe: 0.70 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile).
Modified duration: 2.85 yrs (bottom quartile).

সেরা ব্যালেন্সড ফান্ড— স্থিতিশীল আয় উপার্জন করুন + দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ তৈরি করুন

ব্যালেন্সড ফান্ড ইকুইটি এবং ডেট ফান্ড উভয় ক্ষেত্রেই তাদের অর্থ বিনিয়োগ করুন। এগুলি বিশুদ্ধ ইক্যুইটির চেয়ে কম উদ্বায়ীযৌথ পুঁজি. সুষম তহবিল তিন বছরেরও বেশি সময় ধরে উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীরা যারা ইক্যুইটি তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান, সুষম তহবিলগুলি শুরু করার একটি দুর্দান্ত উপায়।

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹41.87 ↓ -0.16	₹1,482	1,000	10.1	11.5	9.3	18.9	14.7	-0.9
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.5323 ↓ -0.32	₹18,290	500	2.9	2.1	11.8	16.1	13.4	18.6
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth	₹135.137 ↑ 0.78	₹1,954	100	0.5	10.5	27.1	16	14.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹811.884 ↓ -0.91	₹84,165	100	2	-0.6	6.9	16	17.2	18.6
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹405.15 ↓ -2.32	₹50,033	100	3	-0.1	4	15.7	16.6	13.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	Sundaram Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).	Lower mid AUM (₹18,290 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).	Highest AUM (₹84,165 Cr).	Upper mid AUM (₹50,033 Cr).
Point 2	Established history (9+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (26+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.66% (lower mid).	5Y return: 13.38% (bottom quartile).	5Y return: 14.20% (bottom quartile).	5Y return: 17.21% (top quartile).	5Y return: 16.61% (upper mid).
Point 6	3Y return: 18.88% (top quartile).	3Y return: 16.12% (upper mid).	3Y return: 16.03% (lower mid).	3Y return: 15.96% (bottom quartile).	3Y return: 15.67% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 9.25% (lower mid).	1Y return: 11.77% (upper mid).	1Y return: 27.10% (top quartile).	1Y return: 6.89% (bottom quartile).	1Y return: 3.99% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 1.48% (bottom quartile).	1M return: 1.80% (bottom quartile).	1M return: 2.29% (lower mid).	1M return: 3.24% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 5.81 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (upper mid).
Point 10	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 0.78 (upper mid).	Sharpe: 2.64 (top quartile).	Sharpe: 0.18 (bottom quartile).	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹1,482 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.66% (lower mid).
3Y return: 18.88% (top quartile).
1Y return: 9.25% (lower mid).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.50 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Lower mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.38% (bottom quartile).
3Y return: 16.12% (upper mid).
1Y return: 11.77% (upper mid).
1M return: 1.48% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (upper mid).

Sundaram Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.20% (bottom quartile).
3Y return: 16.03% (lower mid).
1Y return: 27.10% (top quartile).
1M return: 1.80% (bottom quartile).
Alpha: 5.81 (top quartile).
Sharpe: 2.64 (top quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.21% (top quartile).
3Y return: 15.96% (bottom quartile).
1Y return: 6.89% (bottom quartile).
1M return: 2.29% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.18 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹50,033 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.61% (upper mid).
3Y return: 15.67% (bottom quartile).
1Y return: 3.99% (bottom quartile).
1M return: 3.24% (upper mid).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.91% (lower mid).
3Y return: 40.27% (top quartile).
1Y return: 61.01% (top quartile).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (upper mid).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (13 Jul 26)	₹49.0796 ↓ -0.90 (-1.79 %)
Net Assets (Cr)	₹1,679 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.77
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹8,181
30 Jun 23	₹9,294
30 Jun 24	₹10,640
30 Jun 25	₹16,808
30 Jun 26	₹27,693

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	-6.1%
3 Month	-22.3%
6 Month	-17.3%
1 Year	61%
3 Year	40.3%
5 Year	21.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.62%
Equity	94.47%
Debt	0%
Other	1.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,141 Cr	1,005,044
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹490 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹54 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹6 Cr

2. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,323 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.16% (bottom quartile).
3Y return: 26.99% (upper mid).
1Y return: 48.78% (upper mid).
Alpha: -3.23 (bottom quartile).
Sharpe: 2.57 (top quartile).
Information ratio: 0.13 (upper mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (13 Jul 26)	₹94.01 ↑ 0.26 (0.27 %)
Net Assets (Cr)	₹1,323 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	0.13
Alpha Ratio	-3.23
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,273
30 Jun 23	₹11,265
30 Jun 24	₹13,557
30 Jun 25	₹15,785
30 Jun 26	₹23,371

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	14.4%
6 Month	19%
1 Year	48.8%
3 Year	27%
5 Year	18.2%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.8%
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.17 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.05%
Industrials	13.62%
Financial Services	12.17%
Communication Services	12.05%
Consumer Cyclical	9.62%
Health Care	7.65%
Basic Materials	2.45%
Energy	2.43%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.96%
Equity	93.02%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,265 Cr	1,784,131 ↓ -32,921
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹59 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

3. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,099 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 23.11% (upper mid).
3Y return: 26.04% (lower mid).
1Y return: 8.99% (bottom quartile).
Alpha: 4.51 (top quartile).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: 0.55 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~4.0%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (14 Jul 26)	₹54.3483 ↓ -0.44 (-0.81 %)
Net Assets (Cr)	₹1,099 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	0.55
Alpha Ratio	4.51
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹11,137
30 Jun 23	₹14,179
30 Jun 24	₹26,268
30 Jun 25	₹26,896
30 Jun 26	₹29,151

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	11.1%
6 Month	14.1%
1 Year	9%
3 Year	26%
5 Year	23.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	7 Apr 26	0.23 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	2 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.05%
Consumer Cyclical	20.88%
Basic Materials	12.42%
Utility	11.88%
Communication Services	5.02%
Financial Services	3.98%
Real Estate	1.97%
Health Care	1.89%
Technology	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.82%
Equity	96.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹44 Cr	106,968 ↓ -10,884
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹40 Cr	65,325 ↓ -7,684
Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 26 \| TMPV	4%	₹39 Cr	982,891 ↓ -332,760
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹39 Cr	1,015,933 ↑ 26,983
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| TATAPOWER	3%	₹36 Cr	861,040 ↑ 524,312
KSH International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 25 \| KSHINTL	3%	₹34 Cr	432,816 ↑ 6,280
Siemens Energy India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 25 \| ENRIN	3%	₹34 Cr	87,106 ↑ 24,800
JSW Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 26 \| JSWINFRA	3%	₹31 Cr	1,133,858 ↑ 745,681
Carraro India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 24 \| CARRARO	3%	₹31 Cr	572,991
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jan 26 \| BDL	3%	₹29 Cr	242,954 ↑ 157,744

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Highest AUM (₹6,594 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.12% (top quartile).
3Y return: 25.81% (bottom quartile).
1Y return: 7.71% (bottom quartile).
Alpha: 0.16 (lower mid).
Sharpe: 0.26 (bottom quartile).
Information ratio: -0.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).
Top-3 holdings concentration ~35.4%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (14 Jul 26)	₹34.3536 ↓ -0.27 (-0.77 %)
Net Assets (Cr)	₹6,594 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.26
Information Ratio	-0.02
Alpha Ratio	0.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,973
30 Jun 23	₹13,609
30 Jun 24	₹26,792
30 Jun 25	₹26,602
30 Jun 26	₹28,255

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	0%
3 Month	-1.5%
6 Month	2.1%
1 Year	7.7%
3 Year	25.8%
5 Year	23.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	2.08 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.54%
Utility	31.22%
Industrials	14.07%
Energy	11.97%
Basic Materials	6.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.18%
Equity	96.74%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹1,112 Cr	11,527,500 ↑ 1,000,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| GAIL	10%	₹628 Cr	38,150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| NTPC	9%	₹597 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹583 Cr	14,185,000 ↑ 800,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| POWERGRID	9%	₹579 Cr	19,935,554
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| ONGC	6%	₹389 Cr	14,655,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BANKBARODA	5%	₹352 Cr	13,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| BPCL	4%	₹289 Cr	9,700,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 25 \| BHEL	4%	₹271 Cr	6,500,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| NMDC	4%	₹245 Cr	27,900,000

5. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

Research Highlights for UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,217 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 14.37% (bottom quartile).
3Y return: 25.69% (bottom quartile).
1Y return: 14.75% (lower mid).
Alpha: 0.91 (upper mid).
Sharpe: 0.42 (lower mid).
Information ratio: 0.08 (lower mid).
Higher exposure to Health Care vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (~8.9%).

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund Growth
Launch Date	28 Jun 99
NAV (14 Jul 26)	₹332.277 ↑ 1.57 (0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹1,217 on 31 May 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.26
Sharpe Ratio	0.42
Information Ratio	0.08
Alpha Ratio	0.91
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹8,478
30 Jun 23	₹10,006
30 Jun 24	₹14,264
30 Jun 25	₹17,337
30 Jun 26	₹19,764

UTI Healthcare Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	5.7%
3 Month	18.3%
6 Month	17.7%
1 Year	14.7%
3 Year	25.7%
5 Year	14.4%
10 Year
15 Year
Since launch	15%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.1%
2023	42.9%
2022	38.2%
2021	-12.3%
2020	19.1%
2019	67.4%
2018	1.2%
2017	-7.5%
2016	6.2%
2015	-9.7%

Fund Manager information for UTI Healthcare Fund

Name	Since	Tenure
Kamal Gada	2 May 22	4.17 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	94.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.55%
Equity	94.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 06 \| SUNPHARMA	9%	₹108 Cr	600,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 17 \| DIVISLAB	5%	₹59 Cr	88,814 ↑ 28,076
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 17 \| AJANTPHARM	5%	₹57 Cr	195,295 ↓ -41,216
Gland Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| GLAND	4%	₹48 Cr	215,251
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 25 \| LUPIN	4%	₹46 Cr	203,834 ↓ -6,166
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| APOLLOHOSP	4%	₹43 Cr	53,000
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 18 \| DRREDDY	3%	₹38 Cr	290,000
Caplin Point Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 23 \| CAPLIPOINT	3%	₹37 Cr	185,000 ↑ 39,847
Alkem Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 May 21 \| ALKEM	3%	₹37 Cr	68,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| FORTIS	3%	₹37 Cr	400,000

এসআইপিতে বিনিয়োগের সুবিধা

প্রধান কিছুবিনিয়োগের সুবিধা একটি এসআইপিতে নিম্নরূপ:

রুপি খরচ গড়

অধিকাংশ বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের সেরা সময় সম্পর্কে সন্দিহানবাজার. তারা অস্থির বাজার নিয়ে চিন্তিত। কিন্তু, রুপি খরচের গড় সমস্ত উদ্বেগ ভেঙে দেয়। যেহেতু আপনি নিয়মিত হয়ে গেছেনবিনিয়োগকারী একটি SIP এর মাধ্যমে, শেয়ারের দাম কম হলে আপনার টাকা বেশি ইউনিট আসে এবং দাম বেশি হলে কম হয়। উদ্বায়ী চক্রের সময়, এটি আপনাকে ইউনিট প্রতি কম গড় খরচ অর্জন করতে দেয়। এইভাবে, একটি SIP এর মাধ্যমে বিনিয়োগের ইতিবাচক দিকগুলি বাজারের ওঠানামার সময়ে বেশ স্পষ্ট হয়ে ওঠে।

যৌগিক শক্তি

এসআইপি কাজ করেযৌগিক শক্তি. বিনিয়োগকারীরা অল্প পরিমাণ অর্থ লাগাতে পারে এবং সময়ের সাথে সাথে মূল্য কীভাবে বৃদ্ধি পায় তা দেখতে পারে। আপনি যত বেশি সময় বিনিয়োগ করবেন, আপনার বিনিয়োগের মূল্য তত বেশি হবে। যেহেতু, নিয়মিত বিরতিতে অর্জিত আয় তহবিলে পুনঃবিনিয়োগ করা হয়, বিনিয়োগকারীরা রিটার্নে একটি রিটার্ন পান। এবং একই চক্র বছরের পর বছর চলতে থাকে। চক্রবৃদ্ধির ক্ষমতা থেকে সর্বাধিক লাভবান হওয়ার জন্য, বিনিয়োগকারীদের এটি থেকে সর্বাধিক লাভ করার জন্য অল্প বয়সেই একটি সঞ্চয় শুরু করা উচিত।

বাজার সময় করার প্রয়োজন নেই

একটি SIP এর মাধ্যমে, বিনিয়োগকারীদের বাজারের সময় নিয়ে চিন্তা করতে হবে না। এসআইপি বিনিয়োগকারীদের খরচ গড় করে বাজারের অস্থিরতা কাটাতে সাহায্য করে কারণ তারা বিভিন্ন স্তরে নিয়মিত একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করে।

আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের সহজ উপায়

আপনি একটি SIP এর মাধ্যমে একজন নিয়মিত বিনিয়োগকারী হয়ে উঠলে, আপনি সহজেই আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলি পরিকল্পনা করতে পারেন৷ উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার স্বল্পমেয়াদী লক্ষ্য 2 বছরের মধ্যে একটি গাড়ি কেনা হয়, তাহলে আপনি ঋণ তহবিলে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং যদি আপনি সেট করে থাকেনঅবসর পরিকল্পনা আপনার দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য হিসাবে, আপনার একটি SIP এর মাধ্যমে ইক্যুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করা উচিত। দীর্ঘমেয়াদে সঞ্চয় করার নিয়মিত অভ্যাসও তৈরি করে SIP। যে বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগে সমস্ত সুবিধা পেতে চান তাদের মিউচুয়াল ফান্ডে একটি SIP রুট নেওয়া উচিত।

এসআইপি রিটার্ন ক্যালকুলেটর বা মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর

কচুমুক ক্যালকুলেটর মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় ব্যবহার করার জন্য সবচেয়ে স্মার্ট টুল। এটি আপনার এসআইপি বিনিয়োগের প্রত্যাশিত আয় নির্ধারণ করতে সহায়তা করে। আপনি আপনার বিনিয়োগের জন্য প্রয়োজনীয় পরিমাণ এবং নির্দিষ্ট আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর জন্য আপনাকে যে বিনিয়োগ থাকতে হবে তা গণনা করতে পারেন।

একটি SIP ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার সময়, একজনকে নির্দিষ্ট ভেরিয়েবল পূরণ করতে হবে, যার মধ্যে রয়েছে-

বিনিয়োগের পরিমাণ
কাঙ্ক্ষিত বিনিয়োগের সময়কাল
প্রত্যাশিতমুদ্রাস্ফীতি আগামী বছরের জন্য হার (বার্ষিক)
বিনিয়োগের উপর দীর্ঘমেয়াদী বৃদ্ধির হার

একবার আপনি উপরে উল্লিখিত সমস্ত তথ্য ফিড করলে, ক্যালকুলেটর অনুমান করবে যে আপনার বিনিয়োগের মেয়াদের পরে আপনি যে পরিমাণ প্রাপ্ত করবেন, সেই সাথে আপনি যে নেট লাভ করবেন তাও।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।