+91-22-48913909म्युचुअल फंड के शीर्ष 10 लाभ
ऐसे बहुत से लाभ हैं जिनका लोग आनंद उठा सकते हैंनिवेश मेंम्यूचुअल फंड्स. म्युचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जहां व्यक्ति शेयरों में व्यापार का एक सामान्य उद्देश्य रखते हैं औरबांड एक साथ आओ और अपने पैसे का निवेश करें। ये म्युचुअल फंड योजनाएं तब अपने बताए गए उद्देश्यों के अनुसार विभिन्न वित्तीय साधनों में धन का निवेश करती हैं। म्यूच्यूअल फण्ड वर्तमान में निवेश के प्रमुख माध्यमों में से एक बन गया है। तो, आइए म्यूचुअल फंड के लाभों पर एक नजर डालते हैं, जिनमें से कुछसर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड निवेश करने के लिए, करनिवेश के लाभ म्युचुअल फंड में, और भी बहुत कुछ इस लेख के माध्यम से।
म्यूचुअल फंड निवेश के लाभ
म्यूचुअल फंड के विभिन्न लाभ इस प्रकार हैं।
1. कई योजनाएं
म्यूचुअल फंड योजनाएं व्यक्तियों की विविध और विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं। नतीजतन, कई म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं। म्युचुअल फंड योजनाओं को तीन श्रेणियों में वर्गीकृत किया गया है। वे सम्मिलित करते हैंइक्विटी फ़ंड,डेट फंड, और हाइब्रिड फंड। इक्विटी फंड वे हैं जो अपने कॉर्पस को इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करते हैं। दूसरी ओर, डेट फंड ऐसी योजनाएं हैं जो अपने निश्चित आय साधनों जैसे ट्रेजरी बिल, सरकारी बॉन्ड, वाणिज्यिक पत्र और बहुत कुछ निवेश करती हैं। हाइब्रिड फंड, जिसे . के रूप में भी जाना जाता हैबैलेंस्ड फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में अपना पैसा निवेश करें। इन योजनाओं के अलावा, अन्य श्रेणियां भी हैं जैसे गोल्ड फंड,निधि का कोष,क्षेत्र निधि,ईएलएसएस, और भी बहुत कुछ।
2. विविधीकरण
म्यूचुअल फंड अपने फंड के पैसे को विभिन्न वित्तीय साधनों जैसे इक्विटी शेयरों और निश्चित आय के साधनों में निवेश करता है। परिणामस्वरूप, व्यक्ति केवल एक म्युचुअल फंड योजना में निवेश करके विविधीकरण का लाभ उठा सकते हैं। इसके विपरीत, यदि व्यक्ति स्वयं शेयरों और निश्चित आय में निवेश करना चुनते हैं तो उन्हें निवेश करने से पहले इनमें से प्रत्येक कंपनी के बारे में शोध करने और अपने निवेश की लगातार निगरानी करने की आवश्यकता होती है। फिर भी, म्यूचुअल फंड में निवेश करके, व्यक्तियों को केवल एक फंड में निवेश करने की आवश्यकता होती है जो बदले में; कई फंड का ख्याल रखता है।
3. व्यावसायिक रूप से प्रबंधित
प्रत्येक म्यूचुअल फंड योजना का प्रबंधन एक समर्पित फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है। फंड मैनेजर को पेशेवरों की एक टीम द्वारा सहायता प्रदान की जाती है जो निवेश के प्रदर्शन का लगातार शोध और विश्लेषण करते हैं। फंड मैनेजर का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि निवेशक प्रदर्शन पर निरंतर नजर रखते हुए, निवेश की समय पर समीक्षा करके और निवेश को बदलकर योजना से अधिकतम रिटर्न अर्जित करें।परिसंपत्ति आवंटन बाजार की आवश्यकता के अनुसार समय पर। ये फंड मैनेजर पेशेवर रूप से कुशल होते हैं और उनकी साख को सत्यापित किया जाता है।
4. निवेश में सुविधा
व्यक्ति कर सकते हैंम्युचुअल फंड में निवेश के माध्यम से उनकी सुविधानुसारसिप निवेश का तरीका। एसआईपी या व्यवस्थितनिवेश योजना म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है जहां व्यक्ति नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करते हैं। SIP के माध्यम से लोग यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे अपने वर्तमान बजट में बाधा डाले बिना अपने सपनों को प्राप्त कर सकें। SIP को लक्ष्य-आधारित निवेश के रूप में भी जाना जाता है। कई योजनाओं में SIP की न्यूनतम राशि INR 500 जितनी कम है (कुछ योजनाओं के लिए न्यूनतम SIP राशि INR 100 है)।
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5. चलनिधि
म्युचुअल फंडों में से एक के रूप में माना जाता हैचल परिसंपत्ति जिसे आसानी से कैश में बदला जा सकता है। कुछ योजनाओं के लिए जैसेलिक्विड फंड, कुछ फंड हाउस तत्काल मोचन सुविधा प्रदान करते हैं जिसके माध्यम से व्यक्ति 30 मिनट के भीतर अपने पैसे वापस प्राप्त कर सकते हैंबैंक एक बार जब वे मोचन अनुरोध को संसाधित करते हैं तो खाता। कई योजनाओं के लिए, अधिकारियों द्वारा निर्धारित मोचन अवधि कम है। हालांकि, ईएलएसएस के मामले में जो एक हैटैक्स सेविंग स्कीम व्यक्तियों को 3 साल के कार्यकाल के लिए प्रतीक्षा करने की आवश्यकता होती है क्योंकि इसमें लॉक-इन अवधि होती है।
6. म्यूचुअल फंड टैक्स बेनिफिट
म्युचुअल फंड भी व्यक्तियों की मदद करते हैंकर योजना. ईएलएसएस या इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम एक ऐसा टैक्स सेविंग इंस्ट्रूमेंट है जिसके माध्यम से व्यक्ति निवेश के साथ-साथ कर कटौती का लाभ उठा सकते हैं। ईएलएसएस में निवेश करने वाले लोग कर का दावा कर सकते हैंकटौती INR 1,50 तक,000 अंतर्गतधारा 80सी काआयकर अधिनियम, 1961। हालांकि, एक कर बचत योजना होने के कारण, इसमें 3 वर्ष की लॉक-इन अवधि है जो अन्य कर बचत साधनों की तुलना में सबसे कम है।
7. लक्ष्य-वार निवेश
व्यक्ति म्यूचुअल फंड निवेश के माध्यम से कई उद्देश्यों को पूरा करने की योजना बनाते हैं। इनमें से कुछ उद्देश्यों में घर खरीदना, वाहन खरीदना, योजना बनाना शामिल हैंनिवृत्ति, और भी बहुत कुछ। म्यूचुअल फंड लोगों को इन लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करते हैं। इन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए, व्यक्ति उपयोग करते हैंम्यूचुअल फंड कैलकुलेटर जो एक उपकरण है जो व्यक्तियों को भविष्य के लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए वर्तमान में अपनी निवेश राशि निर्धारित करने में मदद करता है। यह यह भी दर्शाता है कि समय के साथ SIP कैसे बढ़ता है।
8. कम परिचालन लागत
म्यूचुअल फंड की परिचालन लागत कम होती है क्योंकि वे अधिक मात्रा में विभिन्न प्रकार की खरीद और बिक्री करते हैं। एक परिणाम के रूप में, परिचालन लागत कम हो जाती है जिससे पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं प्राप्त होती हैं।
9. पारदर्शिता और अच्छी तरह से विनियमित
भारत में म्युचुअल फंड उद्योग अच्छी तरह से विनियमित हैसेबी नियामक प्राधिकरण होने के नाते। सेबी सभी म्यूचुअल फंड के कामकाज पर नजर रखता है। इसके अलावा, ये फंड हाउस पारदर्शी भी हैं जिनमें; उन्हें नियमित अंतराल पर अपनी प्रदर्शन रिपोर्ट प्रकाशित करने की आवश्यकता है। इन रिपोर्टों में योजना के बारे में विभिन्न सूचनाओं का भी उल्लेख है।
10. पहुंच में आसानी
व्यक्ति म्यूचुअल फंड इकाइयों को ऑनलाइन या ऑफलाइन मोड के माध्यम से विभिन्न चैनलों जैसे म्यूचुअल फंड वितरकों, दलालों, या सीधे एसेट मैनेजमेंट कंपनी से आसानी से खरीद और बेच सकते हैं।एएमसी) वितरकों के फायदों में से एक यह है कि व्यक्ति एक छतरी के नीचे विभिन्न फंड हाउस की कई योजनाएं पा सकते हैं। इसके अलावा, ये वितरक म्यूच्यूअल फण्ड में लेनदेन करने के लिए ग्राहकों से पैसे नहीं लेते हैं। साथ ही, प्रौद्योगिकी में प्रगति के साथ, लोग इसमें निवेश कर सकते हैंम्यूचुअल फंड ऑनलाइन कहीं से भी और किसी भी समय। कुछ ही साधारण क्लिक में, व्यक्ति विभिन्न उपकरणों जैसे लैपटॉप, मोबाइल फोन, और बहुत कुछ का उपयोग करके म्यूचुअल फंड में लेनदेन कर सकते हैं।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्युचुअल फंड
विभिन्न लाभों को देखने के बाद, कुछ बेहतरीन इक्विटी म्युचुअल फंड योजनाओं को नीचे सूचीबद्ध किया गया है, जिन्हें व्यक्ति निवेश विकल्प के रूप में मान सकते हैं।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹78.8726
↑ 1.97 ₹1,119 4.5 12.7 45.5 25 16.6 33.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹37.8589
↑ 0.89 ₹372 7.7 15.4 33.1 15.6 3.2 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹106.212
↑ 0.95 ₹1,765 12.3 17.1 30.7 23.1 20.2 17.5 Franklin Build India Fund Growth ₹140.552
↓ -1.20 ₹3,003 0.2 -0.3 15.6 25.3 22 3.7 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.89
↓ -1.23 ₹3,641 -6.3 0.1 15.4 15.7 11.3 17.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹337.289
↓ -4.41 ₹29,991 -2.9 -1.1 14.5 18 15.3 5.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹92.95
↓ -1.31 ₹8,959 -7.5 -8.9 13.4 22.4 15.7 4.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹82.687
↓ -1.30 ₹56,479 -3.7 -2.1 12.8 16 12.2 9.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹80.2817
↓ -0.59 ₹4,778 -4.6 -5.8 12.4 16.5 13 -3.7 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹128.19
↓ -2.03 ₹10,951 -7.6 -3.1 11.5 14.3 10.8 15.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 10 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Franklin Build India Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Equity Opportunities Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Kotak Standard Multicap Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,119 Cr). Bottom quartile AUM (₹372 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,765 Cr). Lower mid AUM (₹3,003 Cr). Lower mid AUM (₹3,641 Cr). Top quartile AUM (₹29,991 Cr). Upper mid AUM (₹8,959 Cr). Highest AUM (₹56,479 Cr). Upper mid AUM (₹4,778 Cr). Upper mid AUM (₹10,951 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 16.56% (upper mid). 5Y return: 3.19% (bottom quartile). 5Y return: 20.20% (top quartile). 5Y return: 21.98% (top quartile). 5Y return: 11.25% (bottom quartile). 5Y return: 15.26% (upper mid). 5Y return: 15.67% (upper mid). 5Y return: 12.24% (lower mid). 5Y return: 12.96% (lower mid). 5Y return: 10.81% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.98% (top quartile). 3Y return: 15.56% (bottom quartile). 3Y return: 23.14% (upper mid). 3Y return: 25.32% (top quartile). 3Y return: 15.68% (bottom quartile). 3Y return: 17.98% (upper mid). 3Y return: 22.37% (upper mid). 3Y return: 15.99% (lower mid). 3Y return: 16.46% (lower mid). 3Y return: 14.28% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 45.46% (top quartile). 1Y return: 33.10% (top quartile). 1Y return: 30.74% (upper mid). 1Y return: 15.64% (upper mid). 1Y return: 15.42% (upper mid). 1Y return: 14.45% (lower mid). 1Y return: 13.35% (lower mid). 1Y return: 12.77% (bottom quartile). 1Y return: 12.38% (bottom quartile). 1Y return: 11.54% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.18 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.61 (upper mid). Alpha: 2.61 (top quartile). Alpha: -0.94 (bottom quartile). Alpha: 3.74 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -2.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.15 (upper mid). Sharpe: 2.24 (top quartile). Sharpe: 1.32 (top quartile). Sharpe: 0.21 (bottom quartile). Sharpe: 1.03 (upper mid). Sharpe: 0.44 (lower mid). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Sharpe: 0.46 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.16 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.25 (top quartile). Information ratio: 0.08 (upper mid). Information ratio: 0.56 (top quartile). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.01 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Franklin Build India Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
निष्कर्ष
इस प्रकार उपरोक्त बिंदुओं से यह कहा जा सकता है कि म्यूच्यूअल फण्ड के अपने फायदे हैं। हालांकि, किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले व्यक्तियों को सावधान रहना चाहिए। उन्हें योजना के प्रदर्शन को पूरी तरह से समझना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि यह उनके उद्देश्यों के अनुरूप है। यदि आवश्यक हो, तो व्यक्ति भी परामर्श कर सकते हैंवित्तीय सलाहकार. इससे उन्हें यह सुनिश्चित करने में मदद मिलेगी कि उनके उद्देश्य समय पर पूरे हों और उनका निवेश सुरक्षित हो।
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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