+91-22-48913909उच्च रिटर्न के साथ सर्वश्रेष्ठ निवेश विकल्प
आज, बहुत से लोग उच्च उपज वाले उपकरणों में निवेश करने की ओर झुकाव कर रहे हैं। लेकिन, भारत में कई विकल्पों में से, आदर्श मार्ग चुनना अक्सर मुश्किल होता है। शुरुआत करने के लिए, किसी को हमेशा वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर निवेश करना चाहिए,जोखिम उठाने का माद्दा, निवेश अवधि, तरलता और कराधान। उच्च रिटर्न निवेश अक्सर उच्च जोखिम के साथ आते हैं। ये लंबी अवधि के निवेश के साथ लंबी अवधि के निवेश हैं। इस प्रकार, इस तरह के उच्च रिटर्न निवेश के फायदे और नुकसान से परिचित होना चाहिए। निवेश के सर्वोत्तम विकल्पों की तलाश हमेशा हर निवेशक की इच्छा होती है। इनमें से कुछ का उल्लेख नीचे किया गया है-
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उच्च रिटर्न के साथ शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ निवेश विकल्प
1. स्टॉक
अधिक रिटर्न के लिए स्टॉक को प्राथमिकता दी जाती है, लेकिन कई बार, निवेशक रिटर्न की तुलना में जोखिमों पर ज्यादा ध्यान नहीं देते हैं। शेयर बाजार में निवेश तभी संभव होगा जब आप शुरुआत करना जानते हों। लेकिन ज्ञान के बिना, आप खोया हुआ महसूस कर सकते हैं। इसलिए, स्टॉक में निवेश करने के इच्छुक निवेशकों को निम्नलिखित मापदंडों पर खुद का आकलन करना चाहिए-
- बाजारों के बारे में गहन ज्ञान
- बुरे स्टॉक से अच्छे स्टॉक का आकलन करने का ज्ञान
- निगरानी करने की क्षमता, क्योंकि बाहर निकलना भी महत्वपूर्ण है
- उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार
उपरोक्त के बारे में आत्मविश्वास महसूस करने वाले निवेशक शेयरों में निवेश करने का प्रयास कर सकते हैं।
2. इक्विटी म्यूचुअल फंड
उच्च रिटर्न निवेश की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए, म्यूचुअल फंड भारत में सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक है। जैसा कि नाम से पता चलता है, म्यूचुअल फंड धन का एक सामूहिक पूल है जिसका एक सामान्य उद्देश्य प्रतिभूतियों की खरीद (फंड के माध्यम से) होता है।म्यूचुअल फंड्स द्वारा नियंत्रित किया जाता हैसेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) और एएमसी द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं (संपत्ति प्रबंधन कंपनियां)
निवेशक कई विकल्पों में से चुन सकते हैं जैसे किलार्ज कैप फंड, मध्य औरछोटी टोपी तथाविषयगत निधि. लार्ज-कैप फंडों की तुलना में कम जोखिम होते हैंमध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर और विषयगत निधि। चूंकि थीमैटिक फंड एक विशिष्ट उद्योग के लिए एक्सपोजर देते हैं, इसलिए वे सभी इक्विटी म्यूचुअल फंडों में सबसे ज्यादा जोखिम उठाते हैं।
इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने की योजना बना रहे निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे लंबी अवधि यानी 5-10 साल से अधिक समय तक बने रहें। नीचे बीएसई सेंसेक्स पर 1979 से 2016 के बीच किए गए विश्लेषण में औसत रिटर्न और विभिन्न होल्डिंग अवधियों के मामले में इस औसत से भिन्नता को दिखाया गया है।
निवेश का तरीका- व्यवस्थित निवेश योजना (सिप) को भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है। एसआईपी पैसा निवेश करने का एक बेहतरीन साधन है, खासकर वेतन पाने वालों के लिए। SIP के माध्यम से निवेश शेयर बाजारों में किया जाता है, इस प्रकार लंबी अवधि के लिए निवेश करने पर अच्छा रिटर्न मिलता है।
इसके अलावा, निवेशक इसमें निवेश कर सकते हैंईएलएसएस. इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस) टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड हैं। ईएलएसएस में निवेश करके, व्यक्ति अपनी कर योग्य आय से 1,50,000 रुपये तक की कटौती प्राप्त कर सकता हैधारा 80सी काआयकर कार्य। इन फंडों में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है और ये अपने पोर्टफोलियो का अधिकांश हिस्सा शेयर बाजार में निवेश करते हैं।
निवेशक इन फंडों में म्यूचुअल फंड कंपनियों के माध्यम से निवेश कर सकते हैंवितरक सेवाएं, दलाल (सेबी द्वारा विनियमित), स्वतंत्रवित्तीय सलाहकार (आईएफए), या विभिन्न ऑनलाइन पोर्टलों के माध्यम से। निवेशकों को चुनना चाहिएइक्विटी फ़ंड जो बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं। किसी को पता होना चाहिए कि बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान फंड कैसे व्यवहार करता है और प्रदर्शन करता है।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड
कुछ केसर्वश्रेष्ठ इक्विटी फंड भारत में निवेश करने के लिए हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹94.0482
↑ 0.11 ₹1,055 22.4 26.6 63.3 29.6 19.3 33.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹43.0987
↓ -0.90 ₹400 13.3 26.9 48.8 21 7.5 23.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹112.558
↑ 2.10 ₹2,044 5.8 14.8 31.3 24.6 17.3 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹89.8147
↑ 0.13 ₹4,449 6 2.7 9.8 17.9 15 -3.7 Franklin Build India Fund Growth ₹145.29
↓ -0.33 ₹2,858 -1.2 -0.2 5.5 24.4 23.3 3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Franklin Build India Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr). Bottom quartile AUM (₹400 Cr). Lower mid AUM (₹2,044 Cr). Highest AUM (₹4,449 Cr). Upper mid AUM (₹2,858 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.31% (upper mid). 5Y return: 7.53% (bottom quartile). 5Y return: 17.32% (lower mid). 5Y return: 15.00% (bottom quartile). 5Y return: 23.34% (top quartile). Point 6 3Y return: 29.63% (top quartile). 3Y return: 21.00% (bottom quartile). 3Y return: 24.57% (upper mid). 3Y return: 17.92% (bottom quartile). 3Y return: 24.42% (lower mid). Point 7 1Y return: 63.34% (top quartile). 1Y return: 48.84% (upper mid). 1Y return: 31.25% (lower mid). 1Y return: 9.84% (bottom quartile). 1Y return: 5.46% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.33 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.98 (top quartile). Sharpe: 1.02 (lower mid). Sharpe: 1.19 (upper mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.27 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Franklin Build India Fund
3. ऋण निधि
अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश करने वाले निवेशकों द्वारा डेट फंड को प्राथमिकता दी जाती है, क्योंकि वे इक्विटी फंड की तुलना में तुलनात्मक रूप से कम अस्थिर होते हैं। एडेट फंड निश्चित आय के साधनों में निवेश करता है। चूंकि ये फंड ज्यादातर पैसा सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट जैसे डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैंबांड,मुद्रा बाजार उपकरण आदि, उन्हें इक्विटी की तुलना में अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश माना जाता है। हालांकि डेट फंडों में निवेश के जोखिम भी हैं।
डेट फंड कई प्रकार के होते हैं जैसेगिल्ट फंड,लिक्विड फंड, अति-शॉर्ट टर्म फंड्स, शॉर्ट टर्म फंड, डायनेमिक बॉन्ड और लॉन्ग टर्म इनकम फंड। चूंकि डेट म्यूचुअल फंड बड़े पैमाने पर सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट ऋण आदि में निवेश करते हैं, वे इक्विटी बाजार की अस्थिरता से प्रभावित नहीं होते हैं। हालांकि, लंबी अवधि के फंड में मध्यम से उच्च जोखिम होता है और किसी भी प्रतिकूल ब्याज दर में उतार-चढ़ाव नकारात्मक रिटर्न दे सकता है। लेकिन साथ ही, अगर समझदारी से चुना जाए, तो डेट फंड मध्यम से उच्च रिटर्न दे सकते हैं। इस प्रकार, निवेशक डेट फंड को भारत में सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक मान सकते हैं।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ डेट फंड
भारत में निवेश करने के लिए कुछ बेहतरीन डेट म्यूचुअल फंड हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Axis Credit Risk Fund Growth ₹22.6647
↓ -0.03 ₹351 1.1 2.6 6.6 7.5 6.6 8.7 PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹577.681
↓ -0.08 ₹19,348 1.4 2.7 6.3 7.2 6.3 7.4 PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹358.072
↑ 0.06 ₹650 1.6 3.1 6.2 6.9 6 6.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jan 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Credit Risk Fund Axis Credit Risk Fund PGIM India Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund PGIM India Insta Cash Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹351 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹19,348 Cr). Upper mid AUM (₹650 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.43% (top quartile). 1Y return: 6.59% (upper mid). 1Y return: 6.30% (lower mid). 1Y return: 6.26% (bottom quartile). 1Y return: 6.18% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: -0.01% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.32% (lower mid). 1M return: 0.42% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 1.30 (bottom quartile). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 2.92 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.02 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.82% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.89% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.39 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.53 yrs (lower mid). Modified duration: 0.49 yrs (upper mid). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). PGIM India Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
PGIM India Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
PGIM India Insta Cash Fund
4. सोना
सोने में निवेश क्योंकि इसे न केवल सबसे अच्छे निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है, बल्कि इसके लिए सबसे अच्छे बचावों में से एक भी माना जाता हैमुद्रास्फीति. आज सोने में निवेश के कई विकल्प हैं। निवेशक सोने के सिक्कों या बार के माध्यम से भौतिक सोना खरीद सकते हैं; वे भौतिक सोने द्वारा समर्थित उत्पाद खरीद सकते हैं (जैसे सोनाविनिमय व्यापार फंड), जो सोने की कीमत के सीधे संपर्क की पेशकश करते हैं। वे सोने से संबंधित अन्य उत्पाद भी खरीद सकते हैं, जिनमें सोने का स्वामित्व शामिल नहीं हो सकता है, लेकिन वे सीधे सोने की कीमत से संबंधित हैं। संकट के समय, नकारात्मक भावनाओं और बाजारों की मंदी में सोना पसंद का एक परिसंपत्ति वर्ग है। इन अवधियों में सोना बहुत अच्छा रिटर्न देता है। लंबी अवधि में, सोना मुद्रास्फीति के खिलाफ एक बहुत अच्छा बचाव है और आपकी पूंजी के मूल्य को बरकरार रखता है।
इसके अलावा तीन नए हैंस्वर्ण योजनाएं भारत सरकार द्वारा लॉन्च किया गया, जो वर्तमान में भारतीय सोने के बाजार में खिल रहा है। वे हैं, सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड योजना,स्वर्ण मुद्रीकरण योजना और भारतीय स्वर्ण बांड योजना। निवेशक इन योजनाओं में निवेश कर सकते हैं और उसी के अनुसार अपने सोने के निवेश की योजना बना सकते हैं।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड फंड
कुछ बेहतरीन अंतर्निहितगोल्ड ईटीएफ भारत में निवेश करने के लिए हैं:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹62.8692
↓ -0.27 ₹1,769 0.4 34.8 134.1 50.2 26.5 167.1 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹45.2101
↓ -0.87 ₹1,668 2.1 24.6 66.9 34.9 25.1 72 Invesco India Gold Fund Growth ₹43.3815
↓ -0.97 ₹463 2.3 24 65.1 33.9 24.7 69.6 SBI Gold Fund Growth ₹45.5604
↓ -0.84 ₹14,998 2.4 24.6 67.6 35 25.3 71.5 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹59.5498
↓ -1.09 ₹6,924 2.5 24.4 67.3 34.8 25.1 71.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 May 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Invesco India Gold Fund SBI Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,769 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr). Bottom quartile AUM (₹463 Cr). Highest AUM (₹14,998 Cr). Upper mid AUM (₹6,924 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.54% (top quartile). 5Y return: 25.10% (lower mid). 5Y return: 24.72% (bottom quartile). 5Y return: 25.35% (upper mid). 5Y return: 25.07% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 50.23% (top quartile). 3Y return: 34.91% (lower mid). 3Y return: 33.92% (bottom quartile). 3Y return: 35.02% (upper mid). 3Y return: 34.78% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 134.05% (top quartile). 1Y return: 66.92% (bottom quartile). 1Y return: 65.11% (bottom quartile). 1Y return: 67.59% (upper mid). 1Y return: 67.30% (lower mid). Point 8 Alpha: 1.04 (top quartile). 1M return: 3.05% (upper mid). 1M return: 2.38% (bottom quartile). 1M return: 3.05% (lower mid). 1M return: 3.46% (top quartile). Point 9 Sharpe: 2.16 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.83 (bottom quartile). Sharpe: 1.73 (bottom quartile). Sharpe: 1.87 (lower mid). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 1.76 (bottom quartile). DSP World Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Invesco India Gold Fund
SBI Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
5. बीमा- बंदोबस्ती योजना
एकबंदोबस्ती योजना लाइफ कवर देता है और पॉलिसीधारक को एक निर्दिष्ट अवधि में नियमित रूप से बचत करने में भी मदद करता है। परिपक्वता पर, बीमित व्यक्ति को एकमुश्त राशि प्राप्त होती है। इस योजना में कुछ प्रकार की नीतियां हैं, जैसे; लाभ के साथ बंदोबस्ती बीमा, लाभ के बिना बंदोबस्ती बीमा, यूनिट लिंक्ड बंदोबस्ती योजना और पूर्ण बंदोबस्ती योजना। इसके अतिरिक्त, द्वारा दिए जाने वाले बोनस भी हैंबीमा कंपनी भारत में इन नीतियों पर समय-समय पर। एक बोनस एक अतिरिक्त राशि है जो वादा की गई राशि में जुड़ जाती है। बीमा कंपनी द्वारा पेश किए गए इन लाभों का लाभ उठाने के लिए बीमित व्यक्ति के पास लाभ के साथ एक बंदोबस्ती पॉलिसी होनी चाहिए।
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